银行经营即期结售汇业务机构信息变更备案表【模板】

新开办外汇业务机构外汇业务市场准入流程

外汇业务市场准入流程外汇业务市场准入的备案和报批包括三部分工作，具体如下：一、新开办外汇业务支行向所在地外汇局办理结售汇业务备案。

1、新开办外汇业务支行向所在地国家外汇管理局分支局办理结售汇业务备案。

依据《国家外汇管理局关于调整银行即期结售汇业务市场准入和退出管理方式的通知》（汇发[2007]20号）文件，新开办外汇业务支行持《银行经营即期结售汇业务备案表》（一式两份）及省分行的授权文件，向所在地国家外汇管理局分支局办理结售汇业务备案，并按照《国家外汇管理局关于印发〈银行结售汇统计制度〉的通知》（汇发[2006]42号）文件规定，履行结售汇统计义务。

2、新开办外汇业务支行向所在地国家外汇管理局分支局申领“金融机构标识码”。

依据《通过金融机构进行国际收支统计申报业务操作规程（试行）》（见《国家外汇管理局关于新版国际收支统计系统监测系统推广上线有关事项的通知》（汇发[2006]57号附件三）文件，新开办外汇业务支行持《金融机构标识码申领表》、《组织机构代码证》、《营业执照》（副本）、《金融机构许可证》以及所在地外汇管理局要求的其他资料向所在地外汇局申领“金融机构标识码”。

3、新开办外汇业务支行向所在地国家外汇管理局分支局申请国际收支申报系统业务准入，开通外汇账户信息系统、外管信息服务港。

4、新开办外汇业务支行申领中国电子口岸IC卡用于办理汇款项下进出口业务核查。

各行中国电子口岸系统管理员凭管理员IC卡登录中国电子口岸系统的“部门管理”子系统进行相关数据的录入、审核，以及权限设置等工作后，支行可委派相关人员持单位介绍信（介绍信中应包括部门内部编号、操作员姓名及操作员统一编号等信息）到所在地的数据分中心或制卡代理点制作、领取操作员IC卡。

二、新开办外汇业务支行所属二级分行向所在地银监局办理备案。

依据《中国银行业监督管理委员会令》（2006年第2号）文件，新开办外汇业务支行所属二级分行持申请报备文件（红头）、监管部门对上级行经营外汇业务的批准文件、上级行允许本行开办外汇业务的授权文件、外汇局对经营结售汇业务的批复、外汇业务操作制度及操作规程等向所在地银监局办理外汇业务备案，各行应取得银监局备案回执或回复通知书。

个人外汇业务考试、结售汇业务试题

结售汇业务一、单选题1.根据外管局规定，境内个人结汇和购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值（B）美元A、1万（含）B、5万（含）C、10万（含）D、100万（含）2.根据外管局规定，境内个人结汇和购汇超过年度总额，应（D ）A、提供个人有效身份证件B、无需提供证件C、仅需提供有交易额的证明材料D、需提供个人有效身份证件及有交易额的证明材料3.以下关于个人年度结售汇额度，错误的是（D ）A、境内个人结汇额度为等值5万美元B、境内个人购汇额度为等值5万美元C、境外个人结汇额度为等值5万美元D、境外个人购汇额度为等值5万美元4.境内个人结售汇超额度应重点审核：（ A）A、应关注外币材料，结汇审核外币来源B、应关注外币材料，结汇审核外币用途C、关注人民币材料，结汇审核人民币用途D、关注人民币材料，购汇审核人民币来源5.境外个人结售汇超额度应重点审核：（C ）A、应关注外币材料，结汇审核外币来源B、应关注外币材料，购汇审核外币用途C、关注人民币材料，结汇审核人民币用途D、关注人民币材料，购汇审核人民币用途6.境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额且结汇单笔等值（C ）美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。

A、1万B、2万C、5万D、10万7.中国籍用户王先生前来办理一笔资金属性为职工报酬的收汇结汇，但是经查年度累计总额已达到5万美元，用户需提供身份证件和（D ）方可办理这笔收汇结汇。

A、付款证明，协议／合同（法律、会计、咨询等）B、关系证明、给付人收入证明C、经公证的捐赠协议／合同，且符合国家规定D、雇佣合同，收入证明8.银行办理以下个人结售汇业务，不需要纳入个人结售汇系统的是:（B ）A、张某收汇结汇1000B、李某将外币存款的利息100美元结汇。

C、美国人约翰来中国旅游，结汇1000英镑。

D、赵某收到国外亲人遗产10万美元并结汇。

9.境外卡通过自助设备提取人民币现钞，( B )纳入个人结售汇系统。

银行即期结售汇业务市场准入和退出管理中存在的问题值得关注

为规范银行业金融机构（以下简称“银行”）开办即期结售汇业务（以下简称“结售汇业务”）的市场准入和退出程序，2007年4月，国家外汇管理局下发了《国家外汇管理局关于调整银行即期结售汇业务市场准入和退出管理方式的通知》（汇发［2007］20号，以下简称《通知》），根据银行主体资格的不同分别实行核准制和备案制，即：银行总行及地方法人机构总部结售汇业务市场准入实行核准制管理，银行分支机构的市场准入实行备案制管理。

从近年来的实施情况看，该政策大大简化了准入管理程序，降低了准入门槛，对提高行政许可效率、方便银行开办结售汇业务具有积极的促进作用，但在检查中发现，目前仍存在着银行重申请轻管理、对退出与变更报备意识淡薄等值得关注的问题，需要加以关注。

存在的主要问题（一）备案制准入管理方式门槛较低，导致银行重申请、疏管理。

《通知》第四条规定，实行备案制准入管理的银行经营结售汇业务，应当经其已取得结售汇业务经营资格的上一级行授权，并持《银行经营即期结售汇业务备案表》一式两份向所在地国家外汇管理局分支局备案，在所在地国家外汇管理局分支局确认备案后即可开办结售汇业务。

以上规定手续简单，大大降低了结售汇市场准入“门槛”。

产生的问题是只要银行提交备案，外汇局限于行政许可相关规定，对符合“纸面”文件条件的银行，必须在自受理申请之日起20个工作日内做出行政许可。

对于开办结售汇业务所必须具备的条件，如结售汇内部控制和管理制度是否健全等均不需审核，加大了银行申请结售汇业务的随意性。

虽然《通知》第五条规定：银行授权下辖机构开办结售汇业务，应加强对被授权机构的内控管理。

但在实际经营中，授权银行对下辖机构的内控管理并不到位，大多银行分支机构取得结售汇业务经营资格后，在内部管理、业务技术、人力资源等条件并未真正达标的情况下急于到外汇局备案，出现“重准入、轻管理、重数量、轻质量”的现象。

（二）市场准入对从业人员素质无硬性要求，加大银行违规操作风险。

汇发[2014]53号-国家外汇管理局关于印发《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》的通知

附件1银行办理结售汇业务管理办法实施细则第一章总则第一条为便利银行办理结售汇业务，根据《银行办理结售汇业务管理办法》，制订本实施细则。

第二条银行办理结售汇业务，应当遵守本细则和其他有关结售汇业务的管理规定。

第三条结售汇业务包括即期结售汇业务和人民币与外汇衍生产品（以下简称衍生产品）业务。

衍生产品业务限于人民币外汇远期、掉期和期权业务。

第四条银行办理结售汇业务，应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则。

（一）客户调查：对客户提供的身份证明、业务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，将核实过程和结果以书面形式记载。

（二）业务受理：执行但不限于国家外汇管理局的现有法规，对业务的真实性与合规性进行审核，了解业务的交易目的和交易性质。

（三）持续监控：及时监测客户的业务变化情况，对客户进行动态管理。

（四）问题业务：对于业务受理或后续监测中发现异常迹象的，应及时报告国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）。

第五条银行应当建立与“了解业务、了解客户、尽职审查”原则相适应的内部管理制度。

（一）建立完整的审核政策、决策机制、管理信息系统和统一的业务操作程序，明确尽职要求。

（二）采取培训等各种有效方式和途径，使工作人员明确结售汇业务风险控制要求，熟悉工作职责和尽职要求。

（三）建立工作尽职问责制，明确规定各个部门、岗位的职责，对违法、违规造成的风险进行责任认定，并进行相应处理。

第二章市场准入与退出第六条银行申请办理即期结售汇业务，应当具备下列条件：（一）具有金融业务资格。

（二）具备完善的业务管理制度。

（三）具备办理业务所必需的软硬件设备。

（四）拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员。

银行需银行业监督管理部门批准外汇业务经营资格的，还应具备相应的外汇业务经营资格。

第七条银行申请办理衍生产品业务，应当具备下列条件：（一）取得即期结售汇业务资格。

（二）有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度及适当的风险识别、计量、管理和交易系统，配备开展衍生产品业务所需要的专业人员。

XX银行即期结售汇业务管理规定

XX银行合规体系文件
即期结售汇业务管理规定
1 目的
为加强我行即期结售汇业务的管理，规范即期结售汇业务操作，保障我行有效识别和控制业务风险，特制订本文件。

2 适用范围
本文件适用于我行为客户或自身业务需要办理的即期结售汇业务。

3 定义
4 职责分工
5 基本要求
5.1总行国际结算部是我行即期结售汇业务的牵头管理部门，督导全行即期结售汇业务，各分行、XX地区县区支行在总行授权业务范围内完成结售汇业务相关工作。

5.2总行国际结算部、分行国际结算部、XX地区县区支行交易银行部负责总行和XX地区市区支行、分行及下属支行、XX地区远程支行及下辖机构即期结售汇业务市场准入工作。

5.3各级机构应当建立与“了解业务、了解客户、尽职审查”原则相适应的内部管理制度：
5.3.1总行相关职能部门、各分行应建立各类业务操作规程，明确政策审核、内部审批、数据报送等操作程序，并明确尽职要求。

5.3.2总行相关职能部门、各分行应做好结售汇业务人员的培训工作，使业务人员明确结售汇业务风险控制要求，熟悉工作职责和尽职要求。

5.3.3总行国际结算部、各分行应健全结售汇业务风险管理制度，根据业务管理和操作需要，设立结售汇头寸管理岗、统计和报表岗、业务经办岗、复核和审批岗，建立各级结售汇业务人员的岗位职责、风险责任认定和处理规定；并开展定期评估，按《银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准》要求落实整改。

结售汇申请书模板

尊敬的银行领导：我司因业务发展需要，特此向贵行申请办理结售汇业务。

现将有关情况说明如下：一、公司基本情况我司成立于____年，注册地为____，是一家专业从事____业务的企业。

自成立以来，我司始终秉承____的经营理念，业务规模不断扩大，市场竞争力不断提高。

为了更好地满足市场需求，我司计划开展结售汇业务，以提高资金利用效率，降低汇率风险。

二、结售汇业务需求1. 业务性质：我司拟开展的结售汇业务为____业务，主要包括____、____等。

2. 业务规模：根据我司业务发展预测，预计每年结售汇业务量将达到____美元。

3. 汇率风险管理：通过开展结售汇业务，我司将能够有效管理汇率风险，降低因汇率波动带来的不利影响。

4. 资金利用效率：开展结售汇业务将有助于我司提高资金利用效率，优化财务结构。

三、合作银行选择1. 贵行具有雄厚的资金实力、良好的信誉和丰富的结售汇业务经验，能够为我司提供专业、高效的结售汇服务。

2. 贵行与我司长期保持良好的合作关系，对我司的业务发展和财务状况有深入了解。

3. 贵行提供的结售汇服务费用合理，有利于我司降低运营成本。

基于以上原因，我司特向贵行申请办理结售汇业务。

敬请贵行审慎考虑，给予支持。

四、申请材料1. 我司营业执照副本复印件。

2. 我司法人代表身份证复印件。

3. 我司章程复印件。

4. 我司上一年度财务报表复印件。

5. 我司结售汇业务计划书。

6. 其他贵行要求提供的材料。

五、承诺与保证1. 我司将严格遵守国家有关结售汇业务的法律、法规和政策，确保业务合规开展。

2. 我司将确保提供的申请材料真实、完整、有效，如有虚假陈述，愿承担相应法律责任。

3. 我司将积极配合贵行开展结售汇业务，及时提供所需信息和资料。

4. 我司将按照贵行要求，定期汇报结售汇业务开展情况，确保业务透明。

敬请贵行审批，如有需要，我司将随时提供其他补充材料。

感谢贵行对我司业务发展的关心与支持！此致敬礼！申请人：（公司名称）联系人：（姓名）联系电话：（电话号码）申请日期：（年月日）。

银行外汇从业人员资格考试题库

外汇从业人员上岗资格考试题库（供参考）一、单项选择题1、新的《中华人民共和国外汇管理条例》自（D ）起执行。

A、1996 年1 月29 日B、1997 年1 月14 日C、2008 年8 月1 日D、2008 年8 月5 日2、违反规定携带外汇出入境的，由外汇管理机关给予警告，可以处违法金额（ B ）以下的罚款。

法律、行政法规规定由海关予以处罚的，从其规定。

A、10%B、20%C、30% D 、40%3、国务院外汇管理部门依法持有、管理、经营国家外汇储备，遵循（B ）的原则。

A、流动、安全、增值B、安全、流动、增值C、流动、增值、安全4、外汇市场交易应当遵循公开、公平、公正、（C ）的原则。

A、透明B、等价交换C、诚实信用5、境内个人，是指中国公民和在中华人民共和国境内连续居住满（ B ）的外国人，外国驻华外交人员和国际组织驻华代表除外。

A、6 个月B、1 年C、2 年6、国际收支统计申报实行（C ）的原则。

A、间接申报与直接申报相结合B、逐笔申报与定期申报相结合C、交易主体申报7、涉外收入申报单（对公单位）填报要求规定了涉外收入款之间的平衡关系是：（A）A、收入款金额》结汇金额+现汇金额+其他金额B、收入款金额=结汇金额+现汇金额+其他金额C、收入款金额=结汇金额+现汇金额8、银行结售汇统计月报的报送时间为月后（ C ）天内，若当月（ C ）天恰逢周日，月报上报时间顺延半天，否则不顺延。

A、3B、4C、5D、69、银行结售汇统计基本原则中，居民个人和居民机构办理结汇按（ D ），并根据指标解释确定统计项目的具体归属。

A、外汇资金用途B、外汇资金使用范围C、外汇资金用途或者来源D、外汇资金来源10、从境外收到款项后将收入款项贷记收款人账户的银行称为（B ）。

A、境内银行B、解付银行C、结汇中转行D、不结汇中转行11、境内银行和申报主体应妥善留存纸质《单位基本情况表》备查，留存期限至少为（ B ）。

个人外汇业务考试、结售汇业务试题

结售汇业务一、单选题1.根据外管局规定，境内个人结汇和购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值（B）美元A、1万（含）B、5万（含）C、10万（含）D、100万（含）2.根据外管局规定，境内个人结汇和购汇超过年度总额，应（D ）A、提供个人有效身份证件B、无需提供证件C、仅需提供有交易额的证明材料D、需提供个人有效身份证件及有交易额的证明材料3.以下关于个人年度结售汇额度，错误的是（D ）A、境内个人结汇额度为等值5万美元B、境内个人购汇额度为等值5万美元C、境外个人结汇额度为等值5万美元D、境外个人购汇额度为等值5万美元4.境内个人结售汇超额度应重点审核：（ A）A、应关注外币材料，结汇审核外币来源B、应关注外币材料，结汇审核外币用途C、关注人民币材料，结汇审核人民币用途D、关注人民币材料，购汇审核人民币来源5.境外个人结售汇超额度应重点审核：（C ）A、应关注外币材料，结汇审核外币来源B、应关注外币材料，购汇审核外币用途C、关注人民币材料，结汇审核人民币用途D、关注人民币材料，购汇审核人民币用途6.境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额且结汇单笔等值（C ）美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。

A、1万B、2万C、5万D、10万7.中国籍用户王先生前来办理一笔资金属性为职工报酬的收汇结汇，但是经查年度累计总额已达到5万美元，用户需提供身份证件和（D ）方可办理这笔收汇结汇。

A、付款证明，协议／合同（法律、会计、咨询等）B、关系证明、给付人收入证明C、经公证的捐赠协议／合同，且符合国家规定D、雇佣合同，收入证明8.银行办理以下个人结售汇业务，不需要纳入个人结售汇系统的是:（B ）A、张某收汇结汇1000美元，来自国外工作的女儿。

B、李某将外币存款的利息100美元结汇。

C、美国人约翰来中国旅游，结汇1000英镑。

D、赵某收到国外亲人遗产10万美元并结汇。

结售汇业务备案表

□本行单独报送
□网络方式
□其他方式请说明：
个人结售汇系统
（备案对私结售汇业务需填写）
个人结售汇系统使用身份：
□用上级行代码登录上级行名称和代码：
□用本行代码登录业务权限管理员：
是否已满足网络接入和设备要求：
□是□否
联系人员
职责
姓名
部门
职务
联系电话
主管行长
部门负责人
业务联系人
声明：
以上情况全部属实，如有不真实，愿承担由此引起的法律责任。
授权银行签章备案银行签章
年月日年月日
国家外汇管理局╳╳分支局
（签章）
年月日
附件1：
银行经营即期结售汇业务备案表
备案银行
备案时间
营业地址
金融许可证机构编码
颁证时间
批准机关
金融机构
标识码
□已赋码号码为：
□未赋码
授权经营结售汇业务的上级行名称
上级行授权时间
结售汇业务备案类型
□对公结售汇业务□对私结售汇业务
结售汇业务计划开办时间
结ห้องสมุดไป่ตู้汇统计
系统说明
采用的结售汇统计数据报送方式：
□并入上级行报送上级行名称：

中国工商银行企业网上银行即期结售汇交易额度申请书——客户版(模板)

中国工商银行企业网上银行即期结售汇交
易额度申请书
年月日
编号（银行编写）：
中国工商银行XXXX支行：
根据我单位向贵行提交的交易单证，现向贵行申请企业网上银行即期结汇/售汇交易额度，具体明细如下：
1.货币对 USD
2.□买入■卖出币种 USD
3.金额 USD （小写）
美元（大写）
4.交割截止日期： XXXX 年 XX 月 XX 日
5.本申请有效期至 XXXX 年 XX月 XX 日 XX 时 XX分
我单位声明：
1.我单位为A类企业，办理货物贸易项下即期结售汇业务符合相关外汇管理规定。

有权签字人：电话
申请单位公章/财务章
日期：年月日。

银行执行外汇管理规定情况考核办法及附表

附件：银行执行外汇管理规定情况考核办法第一条为激励银行认真贯彻和实施外汇管理规定，促进银行依法合规经营，提升外汇管理工作有效性，根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《金融违法行为处罚办法》等相关规定,制定本办法。

第二条国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）对银行执行外汇管理规定的综合情况按年度进行考核。

考核周期为每年1月1日至12月31日。

第三条考核内容、方法和标准由国家外汇管理局统一制定.外汇局设立考核工作小组，负责具体实施考核工作。

第四条考核内容及分值：（一）合规性考核指标，考核银行对于现行外汇管理规定的执行情况，共分为三类：1.业务合规，共60分.考核银行按外汇管理规定办理相关业务情况。

2.数据质量，共30分。

考核银行按外汇管理规定及时、准确、完整报送相关数据、信息和报表情况。

3。

内控制度及其他，共10分。

考核银行内控制度建立情况、监督执行情况，对外汇管理规定的培训、宣传情况，对外汇管理工作要求的配合、落实情况，以及检查情况.此项内容由考核工作小组汇总各业务部门意见后统一进行评分。

（二）风险性考核指标,考核银行对于阶段性外汇管理工作的执行效果，共10分。

具体指标根据外汇管理工作的需要按年度进行调整，提前向银行公布。

风险性考核指标以法人为单位进行考核，不作为对银行分支机构的考核内容。

(三）总行单独考核指标,考核管理权在银行总行（外国银行分行头寸集中管理行、主报告行、短期外债管理行等视为总行，下同)的业务，共10分。

总行单独考核指标不作为对银行分支机构的考核内容。

(四)附加项目，考核仅由部分银行开办的特殊业务，共30分，由外汇局相关部门进行专项考核。

附加项目分值不纳入总成绩。

第五条考核评分采取扣分方式。

外汇局按照本办法第四条所列考核内容及相应考核标准(见附表1），以日常监管中发现银行存在的问题作为依据，并结合现场核查，进行各项目分值扣减。

对于银行主动发现并能够及时纠正，且未造成不良后果的问题，不予扣分。

外汇业务竞赛题库

外汇从业人员测试与竞赛复习题一、单项选择题(180)：1、机构申报主体在办理涉外收付款国际收支统计申报前，应申领（）。

A、组织机构代码B、工商营业执照C、特殊机构代码D、组织机构代码或特殊机构代码正确答案： D2、发生涉外付款的申报主体，应在提交《境外汇款申请书》或《对外付款/承兑通知书》的（）办理该款项的申报。

A、同时B、一个工作日C、三个工作日D、五个工作日正确答案：A3、纸质《涉外收入申报单》、《境外汇款申请书》、《对外付款/承兑通知书》的保存期限至少为（）。

A、6个月B、12个月C、24个月D、永久正确答案：C4、凡在境内银行任何一家网点首次办理涉外收付款业务的机构申报主体，应填写（）。

A、单位基本情况表B、涉外收付款业务申请书C、涉外收付款业务登记表D、授权协议正确答案：A5、国际收支统计间接申报中收/付款人常驻国别一般情况下不应为（）。

A、香港B、中国C、塞浦路斯D、离岸金融中心正确答案：B6、国际收支统计间接申报中交易对方为离岸帐户的国别应为（）。

A、其母公司国别B、代理公司国别C、子公司实际国别D、款项汇入/出方国别正确答案：A7、每日银行间即期外汇市场人民币兑美元的交易价可在中国外汇交易中心对外公布的当日人民币兑美元汇率中间价上下（）的幅度内浮动。

A、5%B、3%C、1%D、0.5%正确答案：D8、人民币兑欧元、日元、港币、英镑交易价在中国外汇交易中心公布的人民币兑该货币汇率中间价上下（）的幅度内浮动。

A、5%B、3%C、1%D、0.5%正确答案：B9、人民币兑马来西亚林吉特交易价在中国外汇交易中心公布的人民币兑林吉特汇率中间价上下（）的幅度内浮动。

A、5%B、3%C、1%D、0.5%正确答案：A10、外汇指定银行为客户提供当日美元最高现汇卖出价与最低现汇买入价之差不得超过当日汇率中间价的（）。

A、4%B、2%C、1%D、0.5%正确答案：C11、最高现钞卖出价与最低现钞买入价之差不得超过当日汇率中间价的（）。

结售汇业务

结售汇业务结售汇业务一、单选题1.根据外管局规定，境内个人结汇和购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值（）美元A、1万（含）B、5万（含）C、10万（含）D、100万（含）2.根据外管局规定，境内个人结汇和购汇超过年度总额，应（）A、提供个人有效身份证件B、无需提供证件C、仅需提供有交易额的证明材料D、需提供个人有效身份证件及有交易额的证明材料3.以下关于个人年度结售汇额度，错误的是（）A、境内个人结汇额度为等值5万美元B、境内个人购汇额度为等值5万美元C、境外个人结汇额度为等值5万美元D、境外个人购汇额度为等值5万美元4.境内个人结售汇超额度应重点审核：（）A、应关注外币材料，结汇审核外币来源B、应关注外币材料，结汇审核外币用途C、关注人民币材料，结汇审核人民币用途D、关注人民币材料，购汇审核人民币来源5.境外个人结售汇超额度应重点审核：（）A、应关注外币材料，结汇审核外币来源B、应关注外币材料，购汇审核外币用途C、关注人民币材料，结汇审核人民币用途D、关注人民币材料，购汇审核人民币用途6.境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额且结汇单笔等值（）美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。

A、1万B、2万C、5万D、10万7.中国籍用户王先生前来办理一笔资金属性为职工报酬的收汇结汇，但是经查年度累计总额已达到5万美元，用户需提供身份证件和（）方可办理这笔收汇结汇。

A、付款证明，协议／合同（法律、会计、咨询等）B、关系证明、给付人收入证明C、经公证的捐赠协议／合同，且符合国家规定D、雇佣合同，收入证明8.银行办理以下个人结售汇业务，不需要纳入个人结售汇系统的是:（）A、张某收汇结汇1000美元，来自国外工作的女儿。

B、李某将外币存款的利息100美元结汇。

C、美国人约翰来中国旅游，结汇1000英镑。

D、赵某收到国外亲人遗产10万美元并结汇。

9.境外卡通过自助设备提取人民币现钞，( )纳入个人结售汇系统。

外汇政策部分

外汇政策部分外汇业务知识竞赛题库（外汇政策部分）一．单项选择题1、根据银行执行外汇管理规定情况考核办法规定，由( )负责对农行江苏省分行营业部执行外汇管理规定情况的年度考核。

A、农总行B、省分行C、国家外汇管理总局D、国家外汇管理局江苏省分局E、江苏银监局答案D2、根据国家外汇管理局规定，远期结售汇业务实行( )审核。

A、签约B、签约加履约C、履约D. 申请答案C3、根据国家外汇管理局关于合作办理远期结售汇业务规定，( )负责客户远期结售汇业务签约和履约的合规性审核；( )应将合作办理远期结售汇业务视为代客远期结售汇业务，纳入本行银行结售汇统计报表。

A、合作银行、合作银行B、具备资格银行、具备资格银行C、具备资格银行、合作银行D、合作银行、具备资格银行答案D4、出境人员携带外币现钞金额在等值( )的，应向外汇指定银行申领《携带外汇出境许可证》，海关凭加盖银行印章的《携带外汇出境许可证》验放。

A、3000美元以上至5000美元(含)B、5000美元以上至10000美元(含)C、5000美元以上至10000美元(不含)D、10000美以上至20000美元(含)答案B5、根据外汇局银行结售汇统计制度规定，因进出口押汇、福费廷等与进出口贸易融资相关的结售汇交易，结售汇统计应属于( )项目，相应的利息购汇属于( )项目。

A、货物贸易、货物贸易B、国内外汇贷款，国内外汇贷款C、货物贸易、投资收益D、国内外汇贷款，投资收益答案C规定在境外设立、持股或间接持股的机构。

A 被担保人B 受益人C 被担保人或受益人至少有一方D.被担保人和受益人答案C7、对出口项下（）的佣金售付汇，可凭相关单证直接到外汇指定银行办理，外汇指定银行进行真实性审核后办理售付汇手续。

A、单笔不超过合同总金额10％或者虽超过上述比例但未超过等值10万美元B、单笔不超过合同总金额10％或者虽超过上述比例但未超过等值1万美元C、单笔不超过合同总金额10％或者虽超过上述比例但未超过等值5万美元D、单笔不超过合同总金额10％或者虽超过上述比例但未超过等值20万美元答案A8、关于代理出口业务，下列说法哪个是错误的（）A、代理出口业务应当由代理方负责出口和收汇B、收汇应先进入代理方待核查帐户C、委托方收取代理方原币划转时，应进入其待核查账户D、原币划转给委托方，应按照境内外汇划转管理有关规定办理答案C9、对法规未明确规定审核凭证的服务贸易项下的售付汇，等值（）美元以上的由所在地外汇局审核。