商业银行反洗钱管理专项审计报告

反洗钱管理专项审计报告

根据年度审计计划安排，我行派出审计组，对反洗钱管理进行了专项审计，审计情况简要通报如下：

一、反洗钱工作概况

我行反洗钱管理制度较为完善，基本满足目前业务发展与管理需要，推进大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保管等工作，积极实施白名单客户符合准入、维护，审计期间未发生被人民银行、有权机关等认定涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动、资金冻结、扣划事项。

（一）制度建设及组织架构基本完善

1.加强制度建设，完善业务流程。根据反洗钱法律法规、监管部门、省行等相关规定，结合目前我行管理需要，先后制定、下发了《反洗钱领导小组工作规则》、《大额交易和可疑交易报告管理办法（修订）》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等16个反洗钱内控制度，基本能满足我行规范履行反洗钱义务的需要，指导基层网点人员合规履行反洗钱义务。

2.明确了反洗钱管理上层建筑。2017年10月18日印发《关于调整反洗钱工作领导小组成员的通知》，明确了由行长任组长的“反洗钱工作领导小组”成员组成，运营管理部作为下设“反洗钱工作办公室”负责反洗钱日常工作，其负责人兼任办公室主任，2018年3月6日增设反洗钱专员岗，负责反洗钱日常工作的具体开展，按季准备“反洗钱工作领导小组”会议。在2018年人行XX市中心支行对辖内金融机构和非金融机构反洗钱非现场评级中，我行获得唯一的“AAA”评级。

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