“家族基金”传承家族梦想
家族教育基金方案
家族教育基金方案背景随着社会的发展，受教育水平和竞争压力越来越高，教育成为家庭和社会关注的热点。
但是在中国，由于教育资源的不平衡，优质教育的费用也越来越高，对于大部分家庭来说，教育成本是一个巨大的压力。
为了让孩子从小就受到良好的教育，许多家庭都开始考虑利用家族资金设立教育基金。
家族教育基金的定义家族教育基金是一种由家族成员自愿组成的，为家族旗下的孩子们提供经济支持的形式化机制。
它是为了缓解家庭对孩子教育的经济压力，确保孩子能够接受高质量的教育，提高孩子的成长环境和机会。
家族教育基金方案的制定家族成员的定义家族的成员不仅限于婚姻关系，也包括亲戚、朋友、同学等相关的人士。
为了确保教育基金的顺利进行，建议家族成员的数量不应少于五人，并以20人为宜。
家族成员应当是互相信任的人士，以避免争端。
为避免意外事件的发生，也需要做好相关的协议等后续工作。
家族教育基金的计划家族教育基金的计划应该根据家庭的实际情况来定制，包括计划目标、出资方式、资金数额、负责人、监管机构等。
具体来说，应该按照以下步骤进行：1.家族成员之间达成共识，设定家族教育基金的长期计划和目标。
2.确定出资方式，一般有定期缴纳、年度投资和目标定额等方式，可以根据实际情况进行选择。
3.确定资金数额，应该根据家庭实际情况进行调整，以达到家庭和教育支出合理分配的目的。
4.确定负责人，负责人应当是信任的家族成员，具有一定的财务管理经验和能力。
5.设立监管机构，为了保证基金的透明和规范，应该设立家族教育基金的监管机构，负责监督基金的运作和管理。
家族教育基金的运作流程在家族教育基金的运作中，应该根据预定计划和目标，按照以下流程进行：1.家族成员根据计划缴纳基金，在基金账户上进行存储。
2.负责人根据计划和需求，进行资金调整。
3.监管机构负责监督基金的运作和管理，确保基金的透明和规范。
4.预估教育费用，对于家族成员的孩子们，按照计划进行支持。
5.进行跟踪和评估，对于家族教育基金的支持进行评估，保证基金的有效性。
FO先锋人物访谈_家族投资与二代传承的实践心得
资成功？
成功的家族投资最终的评判标准是投资回报率。
如果自己能够取得好的效果，以提高投资决策的准确性和成功率。
在投资领域，运气和投资能力同样重要。
把握正确的节奏能让投资更加顺利。
嘉宾介绍
陈凛先生：著名的画家陈
李心毅先生陈凛
李心毅
投资可以专注于某个特定领域或者
关注多个领域的投资，这取决于具体情况和李心毅
保持一定的灵活性，根据市场情况进行调整和投资。
无论是投资多个领域还是专注于某个专项赛道，都需要对所投资的领域有深入的了解和专业知识。
大型基金通
选择？
在传承的过程中，我的父亲并没有强迫我去从事某个特定领域。
相反，他鼓励我发展自己的兴趣和事业。
他给了时支持二代的发展？
一代能给二代的就是社会资源，
然而，这些资源能否被二代有效地利用，这取决于他们的能利用社会资源。
家族办公室需要相信专业人士的能力和职业素质。
我们与家族办公室接触最多的是国外的有限合伙人（LP），
陈凛陈凛。
家族规划如何制定家族传承计划
家族规划如何制定家族传承计划家族传承计划是指家族成员为了将家族财富、价值观和传统传承下去而制定的一系列措施和规定。
在当今社会，家族规划已经变得越来越重要，因为随着社会变革的加快，家族成员之间的联系和传承变得更加困难。
因此，制定家族传承计划成为了许多家族必须面对的挑战。
首先，家族传承计划的制定需要家族成员共同参与和讨论。
在制定过程中，家族成员可以就家族财富的管理、传统文化的传承、家族企业的发展等方面进行互动和共识达成。
因此，家族传承计划不仅仅是一份文件，更应该是家族成员之间的共识和合作。
其次，家族传承计划的制定需要考虑到家族成员的需求和愿望。
不同的家族成员可能有不同的价值观和生活方式，因此家族传承计划需要充分考虑到每个家族成员的需求，并给予他们充分的尊重和关注。
只有让每个家族成员都能够在传承计划中找到自己的位置，才能够使家族传承计划更加成功和持久。
另外，家族传承计划的制定还需要考虑到传统文化的传承和创新。
家族作为一个有着自己传统文化和历史的群体，应该将这些传统文化融入到传承计划之中，使得家族传承计划更加具有独特性和延续性。
同时，在传承计划中也应该注重创新，适应当今社会的发展和变化，为家族的未来发展打下良好的基础。
此外，家族传承计划的制定还需要考虑到家族财富的管理和传承。
家族财富管理是家族传承计划的重要组成部分，需要制定明确的规定和措施来确保家族财富的保值增值和传承。
除此之外，还需要考虑家族企业的发展和继承，制定相应的规划和安排来确保家族企业的稳定运营和传承。
综上所述，家族传承计划的制定是一个复杂而又重要的过程，需要家族成员共同参与和合作。
只有在充分考虑到每个成员的需求和愿望，尊重传统文化的基础上，制定明确的规划和措施，才能够使家族传承计划更加顺利和成功。
希望每个家族都能够认识到家族传承计划的重要性，共同努力打造一个更加美好的家族传承传统。
16267336_家族财富传承的升级模式—家族慈善信托
c o m u l n家族财富传承的升级模式—家族慈善信托2017年11月，中信银行私人银行与胡润研究院联合发布的《全球视野下的责任与传承—2017中国高净值人群财富管理需求白皮书》调查发现，在中国家庭平均资产过亿的高净值人群中，86%的企业家已经在规划家族传承事宜，而精神文化传承，已成为传承中最根本的要素。
然而，在目前国内家族财富传承业务实践中，高净值客户的财富传承需求并未得到充分满足，特别是精神财富的传承与管理仍处于萌芽阶段，与欧美长达百年的家族财富管理历史相比，还有不小的差距。
从国内目前开展的家族信托业务来看，信托功能与目的主要包括资产增值保值、子女抚养教育、继承风险保护、资产隔离保护、婚姻风险保护等，更多偏向于高净值客户物质财富的传承与管理。
自2016年9月1日《慈善法》开始施行，慈善信托被赋予明确的法律地位后，慈善信托如雨后春笋般遍地开花，截止目前已经有近50单慈善信托产品面世。
虽然数量可观且种类丰富，但真正将慈善与家族传承相结合的还很少。
慈善对整个社会来说，是重新完成了一次财富分配的过程，可以达到取之于民，用之于民的回馈社会效果。
对高净值人群来说，慈善的目的不应看作是简单的施舍、捐赠、帮扶，更可以视为家族文化与企业精神的延伸，这不仅是企业社会责任的体现，还可以更好地促进社会公平，为企业增加无形资产和声誉，提高在社会上的知名度。
虽然《慈善法》第三十四条规定：“本法所称慈善捐赠，是指自然人、法人和其他组织基于慈善目的，自愿、无偿赠与财产的活动。
”但并不意味着捐赠人完全不能从其慈善行为中受益。
慈善行为可以以社会公益利他主义为出发点，在公益目的实现的同时，并不影响捐赠者从中间接受益。
如果站在更大的格局来看，慈善对于高净值人群捐赠者来说，更是一种可以实现个人心愿，并发挥其影响力的长期战略投资。
在此背景下，家族财富管理机构应当针对高净值客户的物质财富与精神财富双重需求量身定制家族财富传承方案，注重家族信托与慈善信托相结合联动发展，打造家族财富传承模式的升级版—家族慈善信托。
慈善_家族财富传承密码
经有人问世界首富比尔·盖茨：“挣钱与把钱捐出去，哪一个更带给你责任感上的挑战？”盖茨的回答是：“挣钱与捐钱都是很大的责任，也同样让人享受。
”慈善对于家族财富的意义，显然不仅仅是责任与享受。
近百年来，慈善不仅使无数家族在历史上留下了显赫名声，也为人类社会带来了良性的剧变。
这体现了家族慈善的重要价值：实现家族的永续传承，以及扩大家族的社会影响力。
用慈善保护家族财富谈及慈善对于保护家族财富的作用，就不得不谈到遗产税。
多数欧美国家，都对慈善活动规定了许多税收优惠政策；同时，这些国家都征收遗产税，亿万家产想要传给子孙，征过一次遗产税，通常就要缩水一半以上。
主要以企业股权形式存在的遗产，就更经不起这样的分割与折腾。
在这些国家中，美国是最典型的例子。
美国遗产税首次开征于1797年，但作为一项正式税收制度被固定下来，是1916年。
经历了19世纪的工业大发展，那些大工业巨头们乘自由市场经济之风扶摇直上，美国政府为了防止出现欧洲国家那种世袭的贵族，对待富人遗产一直比较苛刻，不到1万美元就开始起征，而且税率很高。
美国遗产税的起征点较高，并按物价指数浮动。
在20世纪上半叶，遗产税最高税率一路上涨。
1916年遗产税税率为16%，到1935年最高税率达到70%。
后来几经调整，又有所下降。
遗产税，相当不利于富翁们把万贯家产留给下一代。
2000年的美国遗产税法规定：遗产在65万美元以下的免征遗产税。
遗产税只对超过的部分征收，曾○文/杜 平 孙 柏慈善：家族财富传承密码封面COVER STORY税率以递增方式计算，共分17个档次，税率最低为18%，之后每个档次以一万美元或两万美元向上递增，税率也以2%或3%向上攀升，最高档为300万美元以上，税率高达55%。
让富人头痛的不止上述内容，美国税法还有一条规定：遗产受益人必须在继承遗产前，先交纳遗产税，然后才能办理遗产手续。
例如，在纽约长岛有一座美丽的庄园，原来是美国总统希思福家的豪宅。
李氏家族基金会章程模板
第一章总则第一条为弘扬李氏家族文化，促进家族成员之间的交流与合作，传承家族优良传统，特设立李氏家族基金会（以下简称“基金会”）。
第二条基金会宗旨：以公益、慈善为原则，致力于支持李氏家族成员的全面发展，关爱弱势群体，推动家族事业繁荣。
第三条基金会性质：本基金会为非营利性社会组织。
第四条基金会住所：[具体地址]第二章组织机构第五条基金会设理事会，负责基金会的决策与管理。
第六条理事会成员由以下人员组成：1. 理事长：1名，由李氏家族长辈或对家族有突出贡献者担任；2. 副理事长：若干名，由理事会成员推荐，经理事会选举产生；3. 理事：若干名，由理事会成员推荐，经理事会选举产生。
第七条理事会成员任期：理事会成员任期四年，可连选连任。
第八条理事会职责：1. 制定基金会章程、业务范围和年度工作计划；2. 决定基金会的重大事项；3. 审议年度财务报告；4. 招募、管理基金；5. 审议、批准基金的使用方案；6. 选举和罢免理事会成员。
第三章业务范围第九条基金会业务范围：1. 资助李氏家族成员的教育、培训、科研等活动；2. 支持李氏家族企业的科技创新、产业发展；3. 关爱弱势群体，开展扶贫、助残、救灾等慈善活动；4. 举办家族文化活动，传承家族文化；5. 开展家族成员之间的交流与合作，促进家族团结。
第四章资产管理第十条基金会资产来源：1. 李氏家族成员自愿捐赠；2. 社会各界捐赠；3. 政府资助；4. 其他合法收入。
第十一条基金会资产使用：1. 用于实现基金会宗旨的各项活动；2. 用于基金会日常运营；3. 用于基金会资产保值增值；4. 用于基金会终止后的清算。
第五章章程修改第十二条基金会章程的修改，需由理事会提出，并经全体理事会成员三分之二以上同意。
第六章终止和清算第十三条基金会因下列原因终止：1. 完成宗旨的；2. 无法按照章程规定的宗旨继续开展活动的；3. 发生分立、合并的；4. 经理事会决定终止的。
第十四条基金会终止前，须在理事会监督下进行清算。
家族传承与社会责任传承家族精神的句子.doc
[家族传承与社会责任] 传承家族精神的句子提要：要寻找到合适的途径和方式，能够把企业家的社会责任、公共价值和财富传承完整的结合形成一个整体的机制架构，在目前国力可成行的就是“家族基金”概念，这一类似于“家族信托”的机制正被越来越多的中国富人认知和采纳，通过基金内部对家族和企业的不同功能划分，实现企业家的诸多家族需求和社会责任，例如通过家族基金的运作，将富人的慈善行为跟社会责任结合起来。
以实现对家族内部成员的财富分配和传承、企业监的经营、管理权的顺利移交在任何国家，企业家都是一种稀缺的社会资源。
接班，接的应该是企业，而不仅仅是钱财，因为钱财很容易散掉，但事业才是一个家族长青的基业。
据报道，现阶段的中国富豪有95％属于第一代致富，而不是坐享其成得来的财富。
按照中国“父业子承”的传统观念，随着父辈的老去，子女将陆续接班，成为现代商业社会的主流支撑。
随着二代们的成长，这个时间点已经越来越近，中国正在迎来民间财富从第一代创业者向第二代守业者转移的高峰期，财富的继承和转移问题会越来越突出。
同时，即便后代把财富继承下去，也只是使用财富，而不代表他们能像先辈一样继续积极的创造财富。
“二代”观念对大多数家族企业而言，面对第一次传承的难题，要确保事业成功、家族壮大，家族式企业应做好多方面的准备。
首先要设定好企业未来的发展思路，注重变革、储备人才、拓展投融资领域、培养企业文化等，形成一个多元化的企业成长空间。
另外对企业资产和家族财富要提前做好规划和分配，例如有多少资产作为企业的流动资金；多少财富用于家族的开销，包括子女教育、旅游等生活品质的提升；多少财富专门备做家族基金和慈善、公益事业的款项。
然而，国内富豪榜上也不乏很多人，尚未来得及准备就或出事或离世了，打拼下的巨额财富也转眼散尽或者危机四伏；已经开始考虑和着手安排接班的例子也有很多，像刘永好对女儿的尽心培养就体现了他对后代接班的殷切期望；第三种情况是“断代”，或许是富人无儿无女，或许是其子女对家族事业没有兴趣，这类企业家要做的是尽快培养起职业团队来帮他经营事业，当然也可以把资产卖掉，成立家族基金专门打理财富。
家族信托_家族传承解析(上)
家族信托_家族传承解析（上）由于私人信托可以提高个人分配控制权的灵活度，所以它能满足个人对财富管理的要求，如财产的转移、传承、分割与保护等。
而它最大的特点就是长期规划，可以帮助客户进行终身的个人财富管理，其独特的私密性、隐蔽性、稳定性更是国内很多富裕人士和家族企业的追求。
一、家族与家族传承所谓家族，就是通过血缘、婚姻关系而联系起来的人的集合，从个人，到家庭，再到家族，是一个复杂而漫长的过程。
能够称得上家族的，最起码是两个以上家庭的集合，如果持续发展三代以上，就可能成为十几个家庭的集合。
任何一个家族的领导者，都希望家族人丁兴旺，基业长青。
这需要每一代家族成员的共同努力以及上一代家族成员对下一代家族成员的有效传承。
家族传承传的是什么？大家观点各不相同，有的说传家族文化，有的说传家族精神，有的说传家族财富（特指物质财富，下同），有的说传人的血脉，都非常有道理。
传人的血脉这一点大家应该没有争议，如果一个家族连后代都没有了，也就没有讨论传承的必要了，所以关于人的血脉传承瑞丰德永在本文中不作讨论。
单从家族文化、家族精神与家族财富来看，谁更重要，一直是仁者见仁、智者见智，在业界多年来也是争论不休，难分上下。
不过在笔者看来，家族财富的传承比家族文化、家族精神的传承更加重要，它们二者就是皮与毛的关系，皮之不存，毛之焉附呢？要说家族文化和家族精神，无论家族大小，多多少少都是有的。
就算平民百姓家，也会有些家训或行为价值观代代相传，最终形成了社会主流文化的一部分，但如果这个家族中没有多少财富传下来，那么家族成员慢慢就会散去，很难长期保持一个具有核心凝聚力的族群，特别是在现在这种文化多元、信息爆炸的个性化时代。
笔者在不同场合做过多次现场测试，当要现场听众说出他们父亲或祖父的名字时，几乎百分之百的人都能说得出来；当要他们说出祖父的祖父的名字时，则几乎无人能够说的出；但当问到假如他们祖父的祖父留了一大笔钱给他们时，他们能记得住他的名字吗？大家都会心地笑了，有的说，不仅能记得住他的名字，还要把他的画像挂在家里。
遗嘱中的家族基金设立与管理
遗嘱中的家族基金设立与管理遗嘱我，（遗嘱人的姓名），身份证号码为（身份证号码），现居住于（住址），在明智和理智的情况下，特此制定本遗嘱，以便在我去世后，能够明确并遵循我的意愿。
一、家族基金设立1.1 我决定设立一个家族基金，旨在为我所爱的家人提供经济支持和保障。
该基金将由我的遗产组成，包括但不限于现金、房产、股票、债券、保险金和其他投资。
1.2 家族基金的目的是为了确保家族成员的福祉和繁荣，并提供教育、医疗、住房、生活费用等方面的资助。
基金的资金将用于满足家庭成员的基本需求，并促进他们的个人和职业发展。
1.3 家族基金将由一位指定的家族基金经理负责管理。
该经理应具备专业的财务和投资知识，并遵守我在本遗嘱中所设定的管理规定。
家族基金经理应定期向家族成员提供有关基金的财务报告，并确保资金的安全和增值。
二、家族基金管理2.1 家族基金经理应根据我在本遗嘱中所规定的投资策略和风险承受能力，进行基金的投资和管理。
基金的投资应以稳健和长期增值为目标，同时兼顾风险控制和资产多样化。
2.2 家族基金经理可以选择投资于股票、债券、房地产、基金、期货、外汇等金融工具，但应遵守相关法律法规，并在投资决策中充分考虑风险和回报的平衡。
2.3 家族基金经理应定期评估基金的投资绩效，并根据需要进行调整。
任何对基金投资策略的重大变更都需要得到家族成员的共识和同意。
2.4 家族基金经理应保证基金的透明度和公平性，确保所有家族成员在基金中享有平等的权益。
基金的收益应根据家族成员的需要和贡献进行公正分配。
三、家族基金的继承和变更3.1 在我去世后，家族基金应由我指定的继承人继续管理和运营。
我将在另一份文件中详细列出家族基金的继承人名单，并确保该文件得到妥善保管和更新。
3.2 家族基金的继承人应具备财务和投资管理的能力，并愿意履行基金经理的职责。
如有必要，继承人可以委托专业机构或人员协助管理基金。
3.3 家族基金的继承人有权对基金进行必要的调整和变更，以适应时代和家族成员的需求。
财富传承案例
财富传承案例财富的传承是每个家庭都面临的一个重要问题。
下面,我将为大家介绍一个财富传承案例。
这个案例发生在李家，李先生是一家大企业的创始人，他在企业中建立了良好的声誉和大量的财富。
他非常重视家庭的传承，希望能够将自己的财富传给下一代。
为了确保财富的传承顺利进行，李先生首先决定成立一个信托基金。
他将自己的财产转移到信托基金中，并委任一个专业的信托经理来管理。
李先生决定将财产分为两部分，一部分用于家庭使用，一部分用于慈善事业。
李先生在信托基金的条款中规定了家族继承的原则和规则。
首先，他决定只有在家族成员达到一定年龄时才能享受财产分配。
这样做的目的是确保家族成员能够具备一定的成熟度和责任感，能够正确地管理和使用财富。
其次，李先生规定了财产的使用规则。
他鼓励家族成员积极参与慈善事业，并将一定比例的财产用于慈善事业的资助。
他相信通过参与慈善事业，家族成员能够培养出更加宽广的视野和正确的价值观。
另外，李先生还制定了家族企业传承的机制。
他规定了家族成员进入企业的条件和程序，并鼓励他们接受专业的培训。
他希望家族成员能够在自己的兴趣和潜力的基础上选择适合自己的职业道路，为家族企业的发展做出贡献。
在财富传承的过程中，李先生注重培养家族成员的财务智慧和正确的价值观。
他定期邀请专业人士给家族成员做财务管理和理财规划的培训，帮助他们了解和掌握正确的投资理念和理财方法。
同时，他还组织家族成员参加一些财富管理的会议和研讨会，让他们与其他成功的家族企业的继承者交流经验和学习。
通过这些措施，李先生为财富传承奠定了坚实的基础。
他的子女和孙辈们在父亲和家族基金的引导下，逐渐成长为独立和有担当的人才，并为家族企业和慈善事业做出了重要贡献。
同时，李先生的家族财富也得到了有效的保护和管理。
以上就是一个财富传承案例的介绍。
通过这个案例，我们可以看到财富传承不仅仅是财产的转移，更重要的是培养家族成员的财务智慧和正确的价值观。
只有在这样的基础上，财富才能被有效地传承下去。
家族基金会如何助力家族团结
家族基金会如何助力家族团结作者：彭倩来源：《中国慈善家》2015年第10期虽然新兴并不属于香港规模很大的家族企业，但慈善事业为新兴提供了传承家族企业的一个新颖的模式，成为新兴的突出标志尽管慈善活动在香港已普遍被接受为贡献社会的方法，但有63%的慈善团体在本世纪才刚刚成立。
虽然慈善组织的数目在2003到2012年间增长了近一倍，而且善款数字更增长了两倍，但由于历史原因，这些大多都是私人捐款而且缺乏组织管理。
在2012年，全香港共有7194家注册慈善组织，为各项慈善事务贡献达94.5亿港币的善款。
家族慈善事业对解决香港的社会问题起到重要作用。
在香港，以家族慈善事业的模式来参与公益事务的主要原因是：一、透过建立传统来传承家族的价值观；二、使一个家族传统得以薪火相传；三、向下一代传授家族的价值观。
香港的家族式慈善组织主要集中贡献教育和扶贫活动。
香港家族的慈善活动大多跟随传统的行善方式进行，例如资助和自己意愿相近的慈善事务。
在2000年代末期，香港的家族式慈善事业变得更有组织，其贡献更具策略，并能发挥更大影响。
建立基金会成为参与慈善活动的普遍方法。
2012年，共有22.4亿港币的捐款来自家族基金会领域，占该年度全港捐款总额的33%，是比例最大的。
李国贤的遗业李志雄于1945年在香港创立新兴行，原来是为支援本地与国际船运公司的船务代理。
1967年，李志雄辞世，幼子李国贤继位成为公司主席。
由于李国贤是李志雄唯一全职在新兴集团工作的儿子，所以父亲为他遗留了最多的公司股份，而他的两位兄弟则成为公司少数股东。
在李国贤的领导下，新兴集团由早期的小本经营不断发展，并涉足其它物流领域，例如：货仓、运输和货运业。
新兴集团同时与其它世界各地的船运公司成为合作伙伴。
其它业务扩展包括：一家保险代理公司、服务其它物流企业的经纪公司和一家房地产公司。
2000年代，新兴集团不断发展，业务伸延至信息科技管理解决方案、金融投资，和训练与会议设施管理。
家庭财产如何进行有效的财富传承
家庭财产如何进行有效的财富传承在家庭中，如何进行有效的财富传承是一个重要的话题。
财富传承不仅关乎个人财产的安全和延续，更关系到整个家族的繁荣和发展。
本文将探讨家庭财产如何进行有效的财富传承，为您提供一些实用的建议。
一、制定全面的财富传承计划一个全面的财富传承计划是财产传承的基础。
首先，家庭成员需要明确财产的目标和价值观，确定财富传承的核心价值。
其次，制定详细的财富传承计划，包括财产组成、财产归属、资产分配等方面。
最后，要确保计划的可执行性，考虑到税务和法律等方面的因素。
二、建立家族财富管理机构为了有效地管理和传承家族财富，建立一个家族财富管理机构是必要的。
这个机构可以是家族信托、家族基金或家族办公室等形式。
通过建立家族财富管理机构，可以实现家族财产的专业化管理和长期稳定运作，有效地实现财富的传承和延续。
三、培养下一代财务管理能力为了确保财富传承的顺利进行，培养下一代的财务管理能力至关重要。
家庭成员可以通过给予子女财务责任、让他们参与家庭财务决策、提供财务教育等方式来培养他们的财务管理能力。
此外，还可以邀请专业人士为下一代提供培训和指导，帮助他们建立正确的财务管理观念和技能。
四、灵活运用财富传承工具在进行家庭财富传承时，可以灵活运用各种财富传承工具，以实现最佳的效果。
如信托、遗嘱、捐赠等工具可以帮助家庭实现财产的合理规划和传承。
选取适合自己的财富传承工具，并根据家庭的实际情况进行调整和优化，有助于实现财富的长期稳定传承。
五、注重家族价值观的传承财富传承不仅仅是财产的传递，更关乎家族价值观的传承。
家族价值观是家族凝聚力和传承力的核心。
在家庭中，要注重传承家族的价值观，教育家庭成员要有正确的财富观念，培养良好的家族传统和家族文化，增强家族凝聚力，促进财富传承的顺利进行。
六、定期评估和调整财富传承计划财富传承是一个长期的过程，需要定期评估和调整财富传承计划。
家庭成员应该定期审查财富传承计划的执行情况，评估计划的效果，并根据情况进行调整和改进。
设立家族信托基金传承家族财富
设立家族信托基金传承家族财富Document serial number【KK89K-LLS98YT-SS8CB-SSUT-SST108】家族信托基金：私人银行大有可为的一个业务内容一、家族企业传承的理论基础私人银行业务是零售银行的高端业务。
目前国内的工、农、中、建、交五大大型商业银行、主要全国性股份制商业银行如招商银行和中信银行都设立了私人银行业务部或者财富管理部，为高净值客户提供高价值金融服务。
私人银行业务对象大多是成功的民营企业人士，然而，鲜见有国内的私人银行业务部门针对民营企业家的家族企业传承状况进行金融服务方案设计。
以浙江为例，浙江的经济主体民营企业基本是以家族企业的组织形式存在，其已占全省GDP的70%以上，税收的60%以上、外贸出口的45%以上、就业人口的90%以上。
这些家族企业大多正处在成长和企业组织制度转变期。
与此相应的是浙江家族企业也处于传承期。
浙商研究会的调查结果显示，未来5至20年将是家族企业和其财富从第一代创业者转向第二代继任者的高峰期，有80%的浙商家族企业面临交接危机。
一项来自麦肯锡的研究表明：全球范围内家族企业的平均寿命只有24年，其中只有大约30%的家族企业可以传到第二代。
基于生物学的DNA以及中国的传统和现实，近%的老板都愿意把家族企业及其财富交给自己的后代和家族里其他亲人。
目前只有万向集团、方太集团、均瑶集团、龙盛公司等极少数家族企业顺利完成了向第二代的传承，大多数还是正在进行或者没有考虑。
然而令家族企业老板常常感到困扰的问题是：一是家族企业亲人内部有利益争斗，代际冲突，二是家族内部继承人可能面临因事故和疾病死亡，三是家族内部的继承者对此不感兴趣或者没有能力，或者是败家子，四是多子女家庭家族繁衍扩大所衍生的诸多问题，如果均分容易导致把企业资本分薄，往往是一个大公司被分成了几个小公司各自发展，这可能不利于企业的发展和抗风险。
四是在控制权转移和企业成长与外部关键人力资本和金融资本的矛盾交易中，找不到合适的方式方法和制度安排，首鼠两端，坐失发展良机。
家族信托在财富传承中的价值与功能
家族信托在财富传承中的价值与功能哎呀，说到咱们这辈人啊，手里有点闲钱，心里头就开始琢磨着怎么把这份财富稳稳当当地传给下一代。
这不，家族信托这个“神器”就闪亮登场了。
它就像个超级保镖，守护着我们的财富，不让它们乱跑。
那咱今天就聊聊这个家族信托到底有啥用，怎么让财富稳稳当当地传到下一代。
首先得知道，家族信托就是咱们自己给自己定个规矩，把钱交给一个信托公司或者基金会来打理。
这玩意儿的好处多着呢！比如，它能帮咱们规避那些乱七八糟的税收问题，让钱儿更好地为咱们服务。
还有啊，它还能帮咱们搞定遗产税的问题，让咱们的钱儿更加安心地躺在那儿。
再说说家族信托的功能吧，它就像是个超级管家，啥事儿都能管得清清楚楚。
比如说，咱们要是想给孩子们留点儿教育基金，或者给他们买套房子，这事儿交给家族信托来做，那就省心多了。
因为家族信托能帮咱们规划好这些钱的使用，确保它们能发挥最大的作用。
当然了，家族信托也不是万能的。
有时候，咱们还得亲自盯着点儿，毕竟咱对自家的事儿更清楚嘛。
不过别担心，家族信托也有它的局限性，比如它不能随便取钱，也不能随意买卖资产。
所以啊，咱们得根据自己的情况和需求来选择合适的家族信托产品。
说起家族信托，我就想起了那个成语“因材施教”。
就是说要根据每个人的特点来教育他们，这样才能让他们学到最好的知识。
同样地，咱们也得根据每个人的需求和情况来选择合适的家族信托产品，这样才能确保咱们的钱儿能发挥出最大的作用。
最后再给大家提个醒儿，选家族信托的时候可得擦亮眼睛，找那些信誉好、服务好的机构。
这样咱们的钱才能更安全、更放心地交给他们打理。
家族信托在财富传承中可是大有用处的。
它既能帮咱们规避风险，又能确保财富的安全和增值。
只要咱们选对了产品、做好了规划，那财富就能稳稳当当地传给下一代啦！。
家族教育基金发言稿范文
大家好！在这美好的日子里，我们欢聚一堂，共同参加这次家族教育基金颁奖大会。
首先，我谨代表家族教育基金会，向在座的各位表示热烈的欢迎和衷心的感谢！回顾过去的一年，我国教育事业取得了举世瞩目的成就。
在此，我们要感谢党和国家对教育事业的关心和支持，感谢广大教育工作者辛勤付出，更要感谢我们家族每一位成员对教育事业的关注与支持。
今天，我们齐聚一堂，共同见证这一激动人心的时刻。
在此，我要向荣获本次家族教育基金奖励的同学们表示热烈的祝贺！你们是家族的骄傲，也是我们家族的希望。
你们在各自的学业上取得了优异的成绩，为家族争光，为家乡添彩。
教育是民族振兴、社会进步的基石。
作为家族的一员，我们有责任、有义务关注和支持教育事业。
设立家族教育基金，旨在激励家族子弟勤奋学习，刻苦钻研，为家族争光，为国家做贡献。
同学们，你们肩负着家族的希望，承载着民族的未来。
在此，我向你们提出以下几点希望：一、坚定信念，志存高远。
树立远大理想，把个人理想融入到国家和民族的伟大事业中，为实现中华民族伟大复兴的中国梦而努力奋斗。
二、勤奋学习，刻苦钻研。
珍惜来之不易的学习机会，养成良好的学习习惯，不断提高自身素质，为将来投身国家建设打下坚实基础。
三、严于律己，修身齐家。
弘扬中华民族优秀传统文化，传承家族美德，树立正确的世界观、人生观、价值观，做一个有道德、有品质、有担当的人。
四、感恩回报，回馈社会。
在今后的学习和工作中，不忘家族的关爱，积极投身社会公益事业，为家乡、为国家的发展贡献自己的力量。
最后，祝愿家族教育基金会越办越好，为更多有志青年提供成长的平台；祝愿同学们学业有成，前程似锦；祝愿家族繁荣昌盛，蒸蒸日上！谢谢大家！。
财产继承协议中的家族基金设立
财产继承协议中的家族基金设立随着人们对财富继承规划的重视，家族基金作为一种有效的财产继承工具逐渐受到广泛关注和采用。
在财产继承协议中设立家族基金，可以为家族成员提供稳定的财务支持、维护家族资产的增值，并确保家族持续的经济实力和发展。
本文将探讨财产继承协议中的家族基金设立的重要性、相关方面的注意事项以及设立家族基金的步骤。
一、财产继承协议中设立家族基金的重要性1. 维护家族的经济实力：财产继承协议可以确保家族财产在财富传承过程中的连续性和稳定性。
通过设立家族基金，可以为家族成员提供持续的财务支持，保障其生活水平和发展需求。
2. 确保财产增值：家族基金不仅仅是为了满足家族成员的日常生活需求，更重要的是为家族财产的增值和长期发展提供支持。
通过科学的投资运作和资产管理，可以使家族财产得到持续的增值。
3. 加强家族凝聚力：家族基金作为家族财产集中管理和使用的机制，可以促进家族成员之间的合作与交流，增强家族的凝聚力和归属感。
二、设立家族基金的注意事项1. 定义基金目标与范围：在设立家族基金之前，家族成员应明确基金的目标和范围。
例如，基金的主要目标是为教育基金、创业基金等提供资金支持，并规定了基金的资产规模和使用范围。
2. 选择合适的基金管理人：家族基金的管理人起着至关重要的作用，其良好的资产管理能力和丰富的投资经验对于基金的稳健运作至关重要。
家族成员可以考虑聘请专业的资产管理机构或寻找有相关经验的家族成员作为基金的管理人。
3. 制定合理的基金运作规则：为保证基金的正常运作，设立适当的基金运作规则是必要的。
包括基金的投资限制、风险评估与控制、决策机制等方面的规定，以确保基金的安全性和稳定性。
4. 设置明确的继承机制：家族基金的设立是为了长期维护家族的经济实力和发展，在设立阶段就应该考虑到基金的继承问题。
家族成员需要制定明确的继承机制，确保基金的顺利过渡并保障后继人的利益。
三、设立家族基金的步骤1. 确定家族基金的设立意愿：家族成员应当充分沟通和协商，明确设立家族基金的目的和意愿，并达成一致的共识。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
“家族基金”传承家族梦想
“中国至少需要1500个家族办公室帮助他们打理财产，相当于一个小的资产管理团队或私人银行团队，专门为一个家族或几个家族服务的机构。
”
澳门“赌王”何鸿燊的家族财产争夺、香港新鸿基地产郭氏兄弟对簿公堂、南丰集团的陈氏姊妹反目……跌宕起伏的豪门恩怨、金枝欲孽大戏常常成为焦点新闻。
对于家族企业创始人来讲，家族财富的代际传承与基业长青是和创业一样棘手的问题。
它山之石，可以攻玉。
在欧美，家族企业较多采用家族基金作为财产管理的工具，历经几代检验逐步成为家族财富传承的有效手段之一。
2011年10月11-12日，美国高级家族基金管理协会与CEBEX集团旗下创业中国精英会(China Entrepreneurs)合作，携手《浙商》杂志旗下浙商少帅会，在杭州举行了“高级家族基金管理峰会”。
本次峰会是在中国本土举行的最高级别的聚焦家族财富传承和管理的专业会议。
一批世界级的家族办公室(Family Office)代表与众多家族企业共同就如何传承家族财富和家族精神，进行了深度对话和交流。
庞大的家族财富市场
“在21世纪的第一个10年，我们可以看到在中国发生了一个显著的变化就是，财富呈几何级数增长。
”
卢恩霍普特全球顾问公司董事长Charles A .Lowenhaupt说，“财富的传承问题如今也摆在了中国富豪面前，如何让财富代代延续下去，同时也不阻碍子孙后代自由地闯出自己的一番天地，这都是需要解决的问题。
”
早在19世纪中叶，西方的富豪家庭就开始设立家族办公室来为他们进行投资和信托管理。
现今，美国境内有大约4000个家族办公室，欧洲有1200个左右，直接为富豪与超级富豪群体服务。
由花旗私人银行与高端房地产业咨询机构莱坊公司(Knight Frank)联合编制的年度《财富报
告》中，援引波士顿大学社会福利研究所(SWEI)的数据称，未来50年，全球将有41兆到136兆美元的财富需要进行世代间的传承。
研究同时表明，诸如家族企业的经营管理、家族成员的资产分配、继承人的培养以及整个家族内所衍生的各项规划服务的需求，正与日俱增。
庞大的家族产业市场慢慢浮出水面，家族办公室这种区别于私人银行，以家族为中心，统筹家族所可能面对的投资、保险、法律、税务和慈善机构设立等事务的服务机构，随着家族企业第二代继承大潮的到来，正逐步受到中国富豪们的重视。
据有关专家分析，国际金融危机促使了越来越多的富有家族抛弃了那些大而全的跨国银行，转而求助于家族办公室。
量身定做的资产管理方案，对受信贷紧缩冲击的投资者，产生了越来越大的吸引力。
澳大利亚墨尔本斯威本科技大学教授Michael Lifeman对记者表示：“中国广阔的市场具有极大的潜能和发展空间，我相信家族办公室在中国会有令人惊喜的发展。
”
富豪家族的私人管家
纽约陈氏财务咨询顾问创始人兼总裁陈淑萍，在家族办公室的经营管理方面有着丰富的经验，她对记者表示：“完整的家族办公室不仅仅有基金管理和投资的部分，还有风险控制管理、税务结构的规划，甚至还有慈善公益。
家族办公室的运营人员，也不一定要全部交由外部机构掌管，可以安排合适的家庭成员在他擅长的岗位上。
”
通过家族基金收益的持续分配机制，发挥它的财产保全功能，保证子孙后代的基本财富收益，这是家族办公室设立之初的基本功能之一。
另一方面，很多企业主惜股如金，这也意味着，运用家族办公室来统一管理企业股权，保障家族控股企业的股权集中度，不失为一种好的选择。
“成功的企业家希望人们记住他的，不仅是个成功的商人，还是个有很好声誉的社会人，这要看他为社会做了什么贡献。
”
Michael Lifeman教授表示，他更想提倡的是“新慈善”的概念，即社会投资和社会化企业——做慈善也像做生意一样，要有它的目标，要有有效性。
这些家族办公室代表给中国家族企业的寄语是：结合自身企业的需求，看主要解决的问题在哪里，从而有针对性地设立特定主题的家族基金。
那么，中国式家族基金在实际运行中应当注意哪些问题呢？
寻找中国的“家族办公室”
“在中国发展家族办公室，其实还是有很大难度的。
比如现在很多家族富豪更愿意将自己的资产转移到海外。
还有，目前这一方面的法律还是空白，并不保障家族基金管理的发展。
再者，人才的缺失也是一个大问题，有哪些专业的人士愿意来做家族办公室而不是自己当老板？”
一直从事中国家族企业研究的清华大学人文社会科学学院执行主任高皓，保持一种审慎乐观的态度，“我觉得中国的家族办公室，还处于一个萌芽的状态，我们只能期望这种从西方引进来的模式，在与中国的文化相碰撞之后，能出现新的适合中国的模式。
”
“中国至少需要1500个家族办公室帮助他们打理财产，相当于一个小的资产管理团队或私人银行团队，专门为一个家族或几个家族服务的机构。
”
民生银行私人银行资深投资顾问洪曦告诉记者，“现在中国放开了对资产全权委托管理的政策，那么通过TOT(transfer-operate-transfer，即移交-经营-移交)这种信托中的信托形式，就可以做成中国的家族办公室的雏形了。
“
“我们现在做的是Multi-Family Office，即多家族办公室管理，门槛也不高，一般资产有500万元的家庭就可以，他们主要是希望能保持一个稳定持续的收益。
…家族办公室‟可以理解为一个家庭版的社保，用于负担家庭的娱乐休闲、孩子的教育等方面的支出。
”
泓域资本创始合伙人徐瑞芬对记者谈到了她在上海建立的家族办公室，“一般来说这几个家庭都有亲戚关系，也喜欢保持低调，所以他们都是通过口口相传来找到我们。
”
北京市中银律师事务所高级顾问许进胜表示：“为了保持企业的可持续发展，就必须让职业经理人走进家族企业，实现所有权与经营权的分离，规划家族权力和财富继承，以开放的心态和科学的手段来解决各种问题。
”
当天有近60位浙商少帅会成员与会。
浙商少帅会成员之一、浙江星力钢结构有限公司总经理胡兴，在参加了“高级家族基金管理峰会”之后说：“家族事务的管理应该与企业的管理一样，所有权和经营权可以分离，家族办公室也并不一定非要交给…自己人‟打理，关键在于谁更适合做这个事，谁可以让家族办公室更好地发展。
”
来源：《浙商》。