金融统计

名词解释：

1.货币统计：关于经济体系中的现金、存款和其他货币性资产的数据，其主要统计指标是

货币供应的总量和构成。

2.金融统计：关于经济体系中所有金融机构和非金融机构的金融流量与存量的数据。

3.机构单位：是指能以自己的名义拥有资产、发生负债、从事经济活动并与其他实体进行

交易的经济实体。

4.常住单位：如果一个机构单位在一国的经济领土内具有经济利益中心，则它为该国的常

住单位或居民。

5.金融资产的汇总：将某一机构部门或分支部门中所有机构单位的流量、存量数据进行加

总，或是将某一类别下的所有资产或负债数据进行加总。

6.合并：冲销属于一个集团之内的机构单位之间发生的存量和流量。

7.存款性公司概览：中央银行和其他存款性公司的存量和流量汇总表，即：存款性公司概

览=中央银行概览+其他存款性公司概览。反应存款性公司的货币和信贷活动。

8.国际投资头寸表：国际投资头寸表是一种统计报表，是反映特定时点上一个国家或地区

对世界其他国家或地区金融资产和负债存量（余额）的统计报表。

问答

1.试述货币与金融统计的作用？

答：中国货币与金融统计体系的作用主要体现在按照国际准则MFS建立货币与金融统计框架的作用上。

（一）有助于加强宏观经济管理。

（二）有助于推动货币与金融统计改革。

（三）有助于中国的金融改革和发展。

（四）有助于提高制度的透明性与改善政府形象。

2．中国金融性公司分类与国际准则中分类的比较

答：在中国人民银行从2006年起对货币与金融统计制定进行重新修订后，新的金融机构部门分类更加与国际接轨，一级分类上与MFS完全一致，即分为存款性公司和其他金融性公司，二级分类上也还是保持了较高程度上的一致。同时，也存在着一定的差异:

1)二者的出发点不同，国际标准主要是根据一般市场经济国家的情况以满足货币

与金融统计的需要而设立的，而中国现阶段属于经济转轨时期，中国所使用的金融机构的划分标准，主要是为计算分层次货币供应量特别是M1和M2以便进一步考察货币政策中介目标而服务的；

2)经济与金融体制的不同所导致的对具体机构统计分类处理存在较大差异；

3)经营和监管模式的不同，导致了金融性公司分类统计的对象与侧重点不同。

3.货币供应量形成因素分析

答：货币供应量是通过货币创造来实现的，整个货币供给形成的主体是中央银行和商业银行，其中中央银行创造广义的现金货币，而商业银行创造存款货币。商业银行的货币创造依赖于中央银行的货币创造，在两者共同作用下，形成整个社会的货币供给。存款创造以基础货币为基础，基础货币就是具有存款创造功能的货币。基础货币与货币供应量之间的基本关系式为M=B*K，式中，M为货币供应量；B为基础货币；K为货币乘数。因此货币供应量的大小，取决于两种基本变化：一是货币乘数不变，由基础货币总量的增减引起货币供给量的增减；二是基础货币总量不变而货币乘数发生变化时引起货币供给量的增减。

4.货币乘数的影响因素分析

答：理论上认为，影响货币乘数的因素主要有法定存款准备金率、现金漏损率、超额储备率等。

（1）法定存款准备率。法定存款准备金率是金融机构缴存中央银行存款与其所吸收的客户存款的比率，这一比率对货币乘数的影响是反向的。也就是说，通货膨胀时要紧缩货币，提高法定存款准备金率，M降低；反之相反。由于法定存款准备金率不仅对货币乘数影响力大，而且同时也对基础货币产生较大影响，作用十分剧烈，所以不被中央银行作为常用手段，故其基本很少变动。

（2）超额储备率。超额储备率是金融机构在中央银行存款扣除法定准备金部分与金融机构存款之比，它与货币乘数呈反比例变化。超额储备率的变动直接由商业银行决定，同时也与中央银行的货币政策意向有关。

（3）现金漏损率。现金漏损率是流通中的现金与活期存款之比。现金漏损率对货币乘数的影响方向不是完全确定的，需要结合法定存款准备金率和超额储备率具体分析。

现金漏损率主要受居民的可支配收入、居民持有现金的机会成本等因素影响。

5.国际收支统计的意义

答：国际收支统计全面反映了一个国家的国际收支状况。

（1）国际收支统计是国民经济综合平衡必不可少的一个环节。

（2）良好的国际收支统计信息是制定正确的对外经济政策的基础。

（3）国际收支统计工作关系到一个国家的对外形象。

6.资金流量表数据的衔接

答：在编表过程中，需要做好以下几个方面的衔接。

（1）与国内生产总值的衔接。

（2）按不同核算原则计算的数据之间的衔接。

（3）国外部门资金流量与国际收支核算的衔接。

（4）资金流量表的收入分配与金融交易部分的衔接。

（5）资金流量核算与资产负债核算的衔接。

7.资金流量分析的主要内容

答：（1）分析金融市场的变化需求。

（2）分析社会总供给与总需求的平衡关系。

（3）分析积累与消费的关系。

（4）分析货币供应量。

（5）分析收入分配去向。

8.简述对竞争力评价的几种典型方法。

答

（1）WEF评价法。

（2）IMD评价法。

（3）出口数据评价法。

（4）价值成本竞争力评价法。

（5）标杆测定评价法。

9.金融竞争力评价的指标体系包括哪些内容

答：主要的金融竞争力评价的指标体系

（1）资本成本竞争力。

（2）资本市场效率竞争力。

（3）股票市场活力竞争力。该指标体系共由5个指标组成。

（4）银行部门效率竞争力。

10、信贷收支统计的意义

答：从理论上说，信贷收支统计应该包括在货币统计之中，但在中国信贷收支统计中的各金融机构信贷收支表编制与货币统计的资产负债表和概览的编制各自的侧重点不同，信贷收支统计侧重反映金融机构信贷资金来源和运用的规模结构及渠道，货币统计侧重于反映货币供应量的规模，结构及形成过程。

11、怎么进行基础货币的统计分析

答：从两个方面分析：（1）基础货币形成渠道分析：中国基础货币的形成渠道主要有三个：（2）基础货币结构分析：中国基础货币的构成中，发行货币和金融机构在中央银行的存款这两项是主要部分，而非金融性机构在中央银行存款所占比重较小，发行货币和非金融机构在中央银行存款不仅本身是基础货币，而且也是货币供应量的一部分，他们本身的扩张和收缩会直接导致货币供应量的扩张和收缩。

计算

1、某年我国货币和准货币为185000亿元，其中现金为17200亿元，定期存款为16400亿

元，储蓄存款为86900亿元，其他存款为10780亿元，试计算我国各层次货币的结构指标，并对货币供应状况进行简要分析。

M0=流通中的货币=17200

M1=M0+活期存款=17200+（185000-131280）=70920

M2=M1+准货币（储蓄+定期+其他存款）=70920+16400+86900+10780=185000

M0/M1=24.3% M0/M2=9.3% M1/M2=38.3%

2、某银行贷款资料

年度贷款余额（亿元）存量增长率（%）流量增长率（%）2006120

2007150150/120-1=25%

2008200200/150-1=33% 50/30-1=66.7%

2009230230/200-1=15% 30/50-1=-40%

2010240240/230-1=4.3% 10/30-1=-66.7%

3、试求：（1）存款平均发生额，存款平均余额（2）存款实际周转次数与天数