保险营销三个确保三化销售模式
推行＂三化＂管理模式确保央行信息安全＂零事故＂
栏 目编辑 ：粱丽雯 Ｅ ｍａ ： ｅ 一 １ ６ ｏ — ｉｌ ｎ ０ ＠１ ３ｃ ｍ ｌｉ ｖ
推行 “ 兰化” 蕾蛋横式 膏保央行信息安全 “ 零事故”
● 中国人 民银行黄石市 中心支行 罗伟东 刘琼瑶
近年来 ， 中国人民银行金融电子化建 设取得了巨大 发展 ， 算机和 网络技术被广泛地运 用到各项业务系 计 统及 内部管理 ， ｌ Ｅ 常使用频率和系统更迭频繁 ， 对金融 电子信 息安全管理提 出了更 高的要求。 对于人员结构和 知识层 次老化 的基层 县市支行而 言， 融信 息风险系 金
（ ） 三 安全 防范常态化 ， 构筑金融电子 信息安全防
护 墙
１实行三级督查制度 ．
在基层央行实行行领导不定期重点抽查、 专管员每 月定期全面巡查、 协管员每天 自 的三级督查制度。 查 今
年以来 ， 大冶市支行负责人开展了 次不定期抽查 ， 专
了 “ 常管理规范化 、 日 运维流程标准化和安全防范常态 化” “ 的 三化 ” 金融信息管 理模式 ， 有效 提升了基层 央 行金融信息系统的利用效率 和安全 防范水平。
１电子设备运维流程标准化 ．
一
，
“ 三化 ” 管理模式的基本做法
（ ） 常 管理 规 范化 ， 一 Ｅ ｌ 夯实金 融 电子 信息安 全
确保每 个员工 自觉遵守规 章制度 ， 自觉防范计算机信
息安全 。
置等８ ， 检结果完整记录在 《 项 巡 重要业 务系统 日 常巡
检登记簿 》 以待备查。 中，
３网络运维流程标准化 ．
二． 取得的成效
（ ） 一 有效提高了科技基础工作质量 “ 三化” 理模 式结合 实际情况 ， 管 夯实 了科 技基 础工作 ， 完善了各项规 章制度 ， 做到 以制度 管人 ， 以规
2024年农业银行“三化三铁”心得(2篇)
2024年农业银行“三化三铁”心得近年来，随着科技的不断进步和社会的快速发展，金融行业也在迅速变革。
农业银行作为我国重要的商业银行之一，不仅要适应这一变革，还要引领行业的创新与发展。
为此，农业银行不断探索，并于2024年推出了“三化三铁”战略，即数字化、智能化、普惠化与铁军、铁杆、铁心。
作为农业银行的一名员工，我对于“三化三铁”战略有着深入的了解和亲身体会。
下面，我将分多个方面进行阐述和总结，以便更好地贯彻和落实这一战略。
一、数字化农业银行的数字化战略的核心是利用科技手段提升金融服务的效率和体验，实现从传统银行向数字化银行的转型。
在这个方面，我认为农业银行做得非常出色。
首先，农业银行致力于提高科技和信息化基础设施的建设。
引进了最先进的金融信息管理系统和大数据平台，建设了强大的数据中心。
这使得我们的业务处理时效大大提高，客户的数据也能够更好地保护。
其次，农业银行推出了多种数字化金融产品和服务。
比如，推出了手机银行、网上银行、第三方支付等多种便利的移动金融产品，不仅方便了客户的日常生活，也提供了更多的金融选择。
此外，农业银行加强了对金融科技的研究和创新，积极探索区块链、人工智能、大数据分析等前沿技术在金融领域的应用。
最后，农业银行提供了便捷的金融服务渠道。
通过建设万能的自助终端机，客户可以随时随地进行存取款、查询余额等操作。
同时，农业银行还加强了营业网点的服务能力，提高了柜面效率。
这些举措提升了客户的金融服务体验，也提高了银行的运营效率。
总之，数字化是农业银行在未来金融领域的重要发展趋势，它不仅改变了个人和企业的金融行为，也给银行业带来了前所未有的机遇和挑战。
农业银行在数字化方面的努力和成就令人称赞，我们应该继续保持这种创新精神，引领行业的发展。
二、智能化智能化是农业银行“三化三铁”战略的另一个重要方面。
我认为，智能化在提升金融服务质量和运营效率方面发挥着重要的作用。
首先，农业银行引入了智能化技术，提高了机械化和自动化水平。
保额销售三个层次逻辑及建议书讲解
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第一步： 提出规划请求
业：老陈，我这里有一个很好的分析工具， 叫做《保障需求分析表》，只需就你 目前的财务情况简单填写和计算一下， 就可以了解你的家庭是否需要做基础 财务规划。
7、最后一步就是要求转介绍，为下次销售积累准主顾名单。
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通关时间
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目录
CONTENTS
1 保额销售之三个层次 2 保额销售逻辑 3 保额销售之说画草帽图（略） 4 保额销售人生规划之保障缺口计算 5 保额销售之建议书讲解 6 保额销售之二择一和转介绍
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保额销售人生规划之保障缺口计算——
疗看护费费、加看生护活费大病开及支家之人和的保是基本多额生少需活，求开保支额=问需本题求。就人前是治家者多疗人是少费确。基保、本本营生人+养的活生费开存、支，看需后护者求是费确需保求全家人的生存。治疗、
大病保障解决的是——客户不会因重疾而无钱治疗、其家人不会因他的重疾而无法生存，也就是解决治 疗费、营养费、看护费及家人的基本生活开支问题。同样，前者是确保本人的生存，后者是确保全家人 的生存。治疗、营养、看护费加生活开支之和是多少，保额需求就是多少。
47-7
第三层：解决精神需求
在解决精神需求这个层面，主要是通过死亡保障解决客户对父母的孝心、对家人的爱心及 对后代的财富传承责任。想奉献多少爱，保额需求就是多少。
孝心
保额需求 =
爱心
财富传承
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（准）客户经营提示
准客户 保障缺口依据：以第一层面为主
在销售过程中，针对准客户，我们就假设他没什么保险，所以首次推荐应以保额销售满足 其第一层面的需求。
【经典】全面推动”三个确保“行动方案
全面推动“三个确保”行动方案为全面贯彻落实好省公司下发的《全面推动“三个确保”和“三化销售模式”的行动方案》，加强销售组织建设，切实增强用科学的推动模式促进个险业务可持续健康发展的能力和水平，积聚发展后劲，真正体现团结协作精神，实现共同创富的目的，市公司特推出全面推动“三个确保”行动方案。
一、行动时间：2005年10月1日――12月16日二、参加人员：全市系统个人代理人三、考核险种：已开办的个人佣金类期交业务四、主要考核指标：以省公司提出的“三个确保”为主要考核指标，分别是各单位在架构团队主管人数、确保影响中等业绩人数、主管转化人员人数、剩余人员人数、有效增员人数的达标，相关人数分解如下：“三个确保”指标说明：1、展业区职级主管要确保个人销售期交保费不低于10000元、确保影响带动3名以上中等业绩属员个人销售期交保费不低于10000元、转化未达标人员不少于2人（3000元以上/人，下同），确保实现有效增员不少于3人。
2、展业部职级主管要确保个人销售期交保费不低于10000元、确保影响带动2名以上中等业绩属员个人销售期交保费不低于10000元、转化未达标人员不少于2人，确保实现有效增员不少于2人；3、展业组主任职级主管要确保个人销售期交保费不低于10000元、确保影响带动1名以上中等业绩属员个人销售期交保费不低于10000元、转化未达标人员不少于1人，确保实现有效增员不低于2人。
五、激励措施：（一）分管经理荣誉奖：考核标准：1、所辖团队在架构中主管人员“三个确保”达成率在70％以上。
2、剩余人员目标达成率在60％以上（3000元以上/人为达标）。
奖励标准：1、凡在11月30日之前同时达成以上标准的单位奖励分管个险经理个人1.2万元。
2、凡在12月16日之前同时达成以上标准的单位奖励分管个险经理个人1万元。
（二）其他人员奖：各单位除分管个险经理以外的营销管理人员、各职级主管、销售精英个人、营销团队的奖励，由各单位在不违背上级公司规定的前提下，自行制定相关的奖励或激励措施。
保险类营销策划书3篇
保险类营销策划书3篇篇一《保险类营销策划书》一、引言随着人们生活水平的提高和风险意识的增强，保险市场逐渐成为一个具有巨大潜力的领域。
为了在激烈的市场竞争中脱颖而出，提升公司保险产品的知名度和市场份额，特制定本营销策划书。
二、市场分析（一）目标市场1. 中高收入家庭，注重家庭财产和人身安全保障。
2. 企业主，关注企业财产和员工福利保障。
3. 年轻人，有较强的风险意识和保险需求。
4. 有特定风险需求的人群，如从事高风险职业者等。
（二）市场需求随着社会的发展和变化，人们对保险的需求呈现出多样化的趋势。
除了传统的人寿保险、财产保险等，健康保险、养老保险、旅游保险等新型保险产品也受到越来越多的关注。
同时，消费者对保险服务的质量和效率也提出了更高的要求。
（三）竞争对手分析目前，保险市场竞争激烈，主要竞争对手包括国内外知名保险公司。
我们需要深入了解竞争对手的产品特点、营销策略和市场份额，以便制定针对性的营销策略。
三、产品策略（一）产品定位根据市场分析和目标客户需求，我们将公司保险产品定位为高品质、多元化、个性化的保险解决方案。
产品涵盖人寿保险、财产保险、健康保险、养老保险等多个领域，满足不同客户的需求。
（二）产品创新不断推出符合市场需求的新型保险产品，如针对环境污染、网络安全等风险的保险产品。
同时，优化现有产品的条款和保障范围，提高产品的竞争力。
（三）产品包装设计简洁、美观、富有吸引力的保险产品包装，突出产品的特点和优势，方便客户了解和选择。
四、价格策略（一）定价原则根据产品成本、市场需求和竞争对手价格等因素，制定合理的价格策略。
确保产品价格具有竞争力，同时保证公司的利润空间。
（二）价格调整根据市场变化和公司经营情况，适时调整产品价格，以适应市场需求和竞争态势。
五、渠道策略（一）直销渠道建立专业的销售团队，通过电话销售、网络销售等方式直接向客户销售保险产品。
提高销售效率和客户满意度。
（二）代理渠道与银行、保险代理公司等建立合作关系，通过他们的渠道销售保险产品。
传统保险运营方案策划书3篇
传统保险运营方案策划书3篇篇一传统保险运营方案策划书一、方案背景随着人们对保险保障意识的不断提高，保险行业迎来了快速发展的机遇。
然而，传统保险运营模式面临着诸多挑战，如销售渠道单一、客户体验不佳、风险管理难度大等。
为了提升传统保险运营效率，提高客户满意度，我们制定了本方案。
二、目标设定1. 优化销售渠道，拓展线上销售渠道，提高销售效率。
2. 提升客户服务体验，建立客户服务中心，提供 7x24 小时在线服务。
3. 加强风险管理，引入先进的风险评估模型，降低保险风险。
三、具体措施（一）优化销售渠道1. 拓展线上销售渠道：建立官方网站、手机 APP 等线上销售平台，提供在线咨询、报价、投保等服务，方便客户随时随地购买保险产品。
2. 加强与第三方平台合作：与知名电商平台、社交媒体平台等合作，开展联合推广活动，提高品牌知名度和产品曝光率。
3. 培养专业的线上销售团队：加强对销售人员的线上销售技能培训，提高销售效率和客户满意度。
（二）提升客户服务体验1. 建立客户服务中心：设立客户服务中心，提供 7x24 小时在线服务，包括在线咨询、投诉处理、理赔服务等，及时响应用户需求。
2. 优化理赔流程：简化理赔流程，提高理赔效率，确保客户能够及时获得赔偿。
3. 加强客户关系管理：建立客户档案，定期回访客户，了解客户需求，提供个性化的服务。
（三）加强风险管理1. 引入先进的风险评估模型：引入大数据、等先进技术，建立风险评估模型，提高风险识别和评估的准确性。
2. 加强风险监控：建立风险监控体系，实时监测风险变化，及时采取措施防范风险。
3. 加强合作伙伴风险管理：与再保险公司、保险经纪公司等建立长期合作关系，共同承担风险，降低保险公司的风险。
四、实施步骤1. 第一阶段：调研分析（1 个月）对市场环境、竞争对手、客户需求等进行调研分析，了解行业现状和发展趋势。
分析公司现有销售渠道和客户服务体系，找出存在的问题和不足之处。
2. 第二阶段：方案设计（2 个月）根据调研分析结果，制定优化销售渠道、提升客户服务体验、加强风险管理等方面的具体方案。
保险销售个人2024工作计划范文(七篇)
保险销售个人2024工作计划范文我们将按照保监局下发的“____”规划的各项发展要求，结合自身实际，围绕分公司总经理室的具体要求，坚持固强、抓弱、补缺、创新的总体工作思路，在转变思维上做文章，在科学发展上使狠劲，在人才建设上动脑筋，努力完成分公司下达的年度指标，确保支公司的各项建设在原有的良好基础上有新的提升。
（一）不断转变思维观念，增强发展信心强化危机意识，增强发展的紧迫感。
面对竟争激烈的市场环境，公司一大批中支公司、四级机构的崛起对我们的生存空间带来了从未有过的挑战，我们将在支公司广泛开展危机教育，进一步健全支公司内部绩效考试制度，真正把业绩与生存相挂勾，从而最大限度的调动工作的内在动力。
强化创新意识，培树真抓实干的工作作风。
在新的一年中，我们将结合____公司的实际情况，针对车险规模大，效益基础差的问题，采取业务培训、难题会诊、专家指导、政策引领等有针对性的发展措施来提高效益，保持支公司业务的可持续的跨越式发展。
强化换位意识，全面提升支公司的服务形象。
保险的竞争已经是服务的竞争，在新的一年里，我们将把服务的观念认真落实到每一笔业务中，细化服务流程，明确服务内容，规范服务质量，通过我们的服务来获得客户的认同，获得品牌的效应，获得市场的机会。
（二）不断优化经营结构，实现科学发展继续抓好车险业务。
车险业务是我们的主打业务。
但如何使车险业务降低赔付、产生效益一直是我们亟需突破的瓶颈，在新的一年里，我们将根据对车险业务的统计数据，进一步执行分公司核保的管理规定，保优限劣，达到提高车均保费、减少赔付率，力争车险业务成为有效益的龙头险种一是要巩固老客户，做好车险的续保工作，充分发挥“全城通赔”的服务优势，力争将续保率维持在____%以上，其中长期客户续保率维持在____%以上;车队业务及团车业务维持在____%以上;4S店的续保业务维持在____%左右。
二是要继续以营运车辆为主，使其成为车险发展的主渠道。
保险公司专员面试题目(3篇)
第1篇一、基础知识与专业素养1. 请简要描述保险的基本概念和功能。
2. 保险合同的主要条款有哪些？请举例说明。
3. 请解释什么是保险责任和保险利益。
4. 保险公司有哪些主要业务？简述其特点和运作方式。
5. 保险费率是如何制定的？影响保险费率的因素有哪些？6. 保险理赔的基本流程是怎样的？7. 请解释什么是保险欺诈，以及保险公司如何防范保险欺诈？8. 保险公司在风险管理方面有哪些措施？9. 保险法律法规有哪些？请举例说明保险公司如何遵守这些法规。
10. 请简述保险公司的内部控制体系。
二、销售与服务技巧11. 请简述保险销售的基本流程。
12. 在面对潜在客户时，如何进行有效的沟通？13. 如何向客户介绍保险产品，使其产生购买欲望？14. 请举例说明如何处理客户异议。
15. 保险销售过程中，如何进行客户关系管理？16. 请描述一次成功的保险销售案例，并分析其成功因素。
17. 在服务客户时，如何确保客户满意度？18. 请举例说明如何进行客户回访和跟踪服务。
19. 如何处理客户投诉，确保问题得到妥善解决？20. 在团队协作中，如何发挥自己的优势，提高团队整体业绩？三、市场分析与竞争策略21. 请分析我国保险市场的现状和发展趋势。
22. 保险公司如何进行市场细分和目标市场选择？23. 请举例说明保险公司如何进行竞争分析。
24. 保险公司如何制定竞争策略？25. 请简述保险公司在产品创新方面的策略。
26. 保险公司如何进行渠道拓展？27. 请分析保险公司在营销推广方面的成功案例。
28. 保险公司如何应对市场风险？29. 请举例说明保险公司如何进行品牌建设。
30. 保险公司如何进行客户满意度调查？四、案例分析31. 案例一：某保险公司因产品定价过高，导致市场份额逐年下降。
请分析原因，并提出改进措施。
32. 案例二：某保险公司推出一款针对年轻人群的保险产品，市场反响热烈。
请分析该产品的成功因素。
33. 案例三：某保险公司因员工离职率过高，导致客户服务质量下降。
保险公司三道防线的合规管理框架
保险公司三道防线的合规管理框架保险公司作为金融行业的重要组成部分，面临着严格的监管和合规要求。
为了有效管理风险、确保合规运营，保险公司需要建立健全的合规管理框架。
而保险公司的合规管理框架通常包括三道防线，即内部控制、合规风险管理和合规文化建设。
本文将结合这三道防线，深入探讨保险公司合规管理的重要性，以及如何构建和完善合规管理框架。
内部控制是保险公司合规管理框架的第一道防线。
内部控制是指保险公司为了达成业务目标，并对内外部环境中对业务目标构成的各种风险和威胁，以及日常经营活动而制定的一组帮助界定企业政策和目标达成程度的程序、措施和管理手段。
在内部控制的框架下，保险公司需建立健全的风险管理制度和内部管理制度，确保各项业务活动符合法律法规要求，做到风险可控、业务合规。
合规风险管理是保险公司合规管理框架的第二道防线。
合规风险管理是指保险公司对潜在合规风险进行全面、系统的分析和评估，采取相应措施，确保公司运营活动符合法律法规和公司内部制度、规定。
在合规风险管理的框架下，保险公司需要建立完善的风险识别、评估、管控和报告机制，定期进行风险评估和内部审计，及时发现和解决存在的合规风险问题。
合规文化建设是保险公司合规管理框架的第三道防线。
合规文化建设是指保险公司通过制定相关政策、规程和培训，引导员工树立合规意识，倡导合规行为，促进全员参与合规管理，形成健康的合规文化氛围。
在合规文化建设的框架下，保险公司需要加强对员工的合规教育和培训，建立健全的内部监督和管理机制，树立合规意识，强化合规责任，构建和谐的合规文化。
总结而言，保险公司的合规管理框架包括内部控制、合规风险管理和合规文化建设三道防线。
这三道防线相互交织、相互依存，构成了保险公司完备的合规管理体系。
在实践中，保险公司需要从制度建设、流程管理和文化引领三个方面着手，推动合规管理框架不断完善。
只有建立健全合规管理框架，才能有效管理风险、提高合规运营水平，为保险公司的可持续发展提供坚实的保障。
保险公司第三季度工作计划7篇
保险公司第三季度工作计划7篇第1篇示例：保险公司第三季度工作计划随着社会的发展和变化，人们越来越重视保险的作用，保险公司也承担着越来越重要的责任。
为了更好地适应市场需求，提高服务质量，保险公司制定了第三季度工作计划。
一、产品创新1.研发新产品：根据市场需求和潜在客户的保险需求，开发符合市场趋势的新产品，包括寿险、健康险、财产险等。
2.优化现有产品：对现有产品进行调研和改进，提高产品附加值和竞争力，满足客户不同的保险需求。
二、营销推广1.市场调研：对目标客户群体进行深入了解，分析他们的保险需求和购买习惯，为推广活动提供有力支持。
2.多渠道宣传：通过线上线下多种渠道进行宣传推广，提高保险公司的知名度和美誉度。
三、服务升级1.客户服务培训：加强客服团队的培训，提高服务意识和服务水平，确保客户满意度和忠诚度。
2.创新服务模式：通过技术手段和智能化管理，优化保险理赔流程，提高理赔效率。
四、风险控制1.风险评估：加强对客户和市场风险的监测和评估，及时调整保险产品和服务策略，降低风险暴露。
2.业务监管：加强内部监管和风险防范，做好各项业务的合规管理，确保公司运营稳健。
五、人力资源1.员工培训：加强员工技能培训和职业素养提升，为员工提供个人成长和发展机会。
2.激励机制：建立完善的激励机制，激励员工积极工作，提高团队凝聚力和执行力。
通过以上工作计划的实施，保险公司将不断提升服务质量和市场竞争力，实现良性循环发展。
相信在全体员工的共同努力下，保险公司第三季度的工作目标将会实现，为客户和社会创造更大的保险价值。
愿我们共同努力，共同成长！第2篇示例：随着第三季度的到来，我们保险公司将会迎来新的挑战和机遇。
为了在市场竞争中立于不败之地，我们制定了以下工作计划，旨在提升服务质量、拓展市场份额、增加产品创新，确保公司的稳健发展。
一、提升客户服务质量1. 建立客户满意度调查制度，定期了解客户对公司服务的评价和意见，并根据反馈进行改进。
保险员工开门红发言稿(3篇)
第1篇大家好！在这春意盎然、万物复苏的美好时节，我们迎来了一年一度的开门红活动。
首先，请允许我代表全体保险员工，向各位领导表示衷心的感谢和崇高的敬意！感谢你们一直以来对我们工作的关心和支持，是你们的信任和鼓励，让我们更加坚定地走在了保险事业的征途上。
今天，我们在这里欢聚一堂，共同探讨如何在新的一年里，以更加饱满的热情、更加专业的态度，为广大客户提供更加优质、高效的保险服务。
在此，我谨以一名保险员工的名义，发表以下发言：一、回顾过去，总结经验过去的一年，是我们保险行业充满挑战和机遇的一年。
在市场竞争日益激烈的大背景下，我们全体保险员工紧紧围绕公司发展战略，积极拓展业务，为广大客户提供优质服务，取得了显著的成绩。
在此，我要感谢每一位同事的辛勤付出，是你们的努力，为公司创造了良好的业绩。
回顾过去，我们有以下几点经验值得总结：1. 团结协作，共创辉煌。
我们深知，一个团队的力量是无穷的。
在过去的岁月里，我们始终团结一心，相互支持，共同应对各种困难和挑战，为公司的发展贡献了自己的力量。
2. 专业服务，客户至上。
我们始终坚持以客户为中心，不断提升自身专业素养，为客户提供全方位、个性化的保险服务，赢得了客户的信任和好评。
3. 严谨作风，务实创新。
我们始终坚持严谨的工作作风，以务实的心态对待每一个业务，不断探索创新，为公司的发展注入新的活力。
二、展望未来，砥砺前行新的一年，我们面临着更加严峻的市场竞争和挑战。
为了实现公司的发展目标，我们要坚定信心，勇往直前。
以下是我对未来的几点展望：1. 提升团队凝聚力。
我们要进一步加强团队建设，增强团队凝聚力，让每一位同事都成为公司发展的坚强后盾。
2. 深化专业培训。
我们要不断提升自身专业素养，通过专业培训，提高业务能力和服务水平，为客户提供更加优质的服务。
3. 拓展业务渠道。
我们要积极拓展业务渠道，加强与各行业的合作，实现业务多元化发展。
4. 强化风险管理。
我们要加强风险管理，提高风险防范意识，确保公司业务稳健发展。
儿童保险营销方案策划书3篇
儿童保险营销方案策划书3篇篇一《儿童保险营销方案策划书》一、引言随着社会的发展和人们生活水平的提高，家长们对孩子的健康和未来越来越关注。
儿童保险作为一种重要的风险管理工具，能够为孩子提供全面的保障，减轻家庭在意外和疾病等情况下的经济负担。
本策划书旨在制定一套有效的儿童保险营销方案，以提高儿童保险的市场份额和知名度，满足家长们对孩子保障的需求。
二、市场分析（一）目标市场本方案的目标市场主要是有子女的家庭，特别是 0-12 岁的儿童家庭。
这一阶段的孩子身体较为脆弱，容易发生意外和疾病，家长们对孩子的保障需求较为强烈。
（二）市场需求1. 医疗保障：能够支付孩子因疾病或意外住院治疗的费用。
2. 意外保障：包括意外伤害导致的身故、伤残和医疗费用。
4. 长期储蓄：具有一定的储蓄功能，为孩子的未来提供资金保障。
（三）市场竞争目前，儿童保险市场竞争激烈，主要竞争对手包括保险公司、银行和互联网金融平台等。
保险公司在产品设计和服务方面具有一定的优势，银行和互联网金融平台则在渠道和营销方面具有较强的竞争力。
三、产品策略（一）产品定位根据市场需求和竞争情况，本方案将儿童保险产品定位为综合型保障产品，涵盖医疗、意外、教育金储备等多种保障功能。
（二）产品设计1. 医疗保障：提供住院医疗、门诊医疗、重大疾病等保障，保障金额根据市场需求和产品定位确定。
2. 意外保障：包括意外伤害身故、伤残和医疗费用保障，保障金额较高，以满足家长们对孩子意外保障的需求。
3. 教育金储备：设计多种教育金储备计划，根据孩子的年龄和教育需求确定保障金额和领取方式。
4. 长期储蓄：产品具有一定的储蓄功能，可根据家长的需求选择不同的储蓄期限和利率。
（三）产品优势1. 全面保障：产品涵盖医疗、意外、教育金储备等多种保障功能，能够为孩子提供全方位的保障。
2. 个性化定制：根据家长的需求和孩子的情况，为客户提供个性化的产品定制服务。
3. 优质服务：提供专业的保险顾问服务，为客户解答疑问，提供理赔协助等服务。
保险公司第三季度工作总结(4篇)
保险公司第三季度工作总结尊敬的领导、同事们：大家好！在第三季度的工作中，我们全体员工共同努力，取得了一系列的成绩和进展。
在各项工作的推进中，我们始终坚持以客户为中心，致力于提供优质的保险服务。
下面我将对第三季度的工作进行总结和分析。
第一、保险产品的设计和开发在第三季度，我们根据市场需求和客户的实际情况，不断优化和更新保险产品。
通过市场调研和分析，我们针对不同群体的需求，开发了一系列个性化的保险产品，满足了客户的多样化需求。
同时，我们注重产品细节的优化和创新，提高了保险产品的竞争力和附加值。
第二、保险销售和渠道拓展在第三季度，我们加大了保险销售力度，通过各类渠道进行保险产品的推广和销售。
我们注重与经销商和代理人的良好合作，提供全面的培训和支持。
同时，我们也积极拓展新的销售渠道，与银行、电商等合作，进一步提高了保险销售的渗透率和覆盖面。
第三、保险理赔和客户服务在第三季度，我们注重提高保险理赔的效率和服务质量。
通过优化理赔流程和加强内部协作，我们大幅提高了理赔的处理速度和准确性。
同时，我们也加强了客户服务团队的培训和管理，提高了客户满意度和忠诚度。
我们的客户服务中心也实现了24小时全天候的服务，进一步提升了客户体验。
第四、风险管理和内部控制在第三季度，我们加强了风险管理和内部控制的建设。
我们建立了风险评估和监控机制，及时发现和应对各类风险。
同时，我们也加强了内部审计和合规性管理，确保公司的运营和业务遵循相关法规和政策。
第五、员工培训和团队建设在第三季度，我们注重员工培训和团队建设。
通过内外部培训和学习交流，我们提高了员工的专业素养和能力水平。
同时，我们也加强了团队协作和文化建设，增强了员工的凝聚力和归属感。
在第三季度的工作中，我们取得了一系列的成绩和进展，但也存在一些问题和挑战，需要我们继续努力和改进。
在下一阶段的工作中，我们将继续坚持以客户为中心，持续优化和提升保险产品和服务。
同时，我们也将加大市场开拓和销售力度，努力实现销售目标和提升市场份额。
银行保险推广方案策划书3篇
银行保险推广方案策划书3篇篇一《银行保险推广方案策划书》一、背景随着金融市场的不断发展，银行保险作为一种新兴的金融产品，逐渐受到人们的关注。
银行保险是指银行通过与保险公司合作，向客户提供保险产品和服务。
银行保险具有便捷、高效、专业等优点，能够满足客户多样化的金融需求。
为了进一步推广银行保险产品，提高银行保险的市场份额，我们制定了本推广方案。
二、目标客户1. 个人客户：年龄在 25-55 岁之间，具有一定的金融知识和投资意识，注重风险保障和资产增值。
2. 企业客户：中小企业主，具有一定的规模和实力，注重员工福利和企业风险管理。
三、推广渠道1. 银行网点：在银行网点设置专门的银行保险咨询台，向客户介绍银行保险产品和服务。
2. 网络平台：利用银行官方网站、手机银行、公众号等网络平台，发布银行保险产品信息和推广活动。
3. 电话营销：通过电话向客户介绍银行保险产品和服务，邀请客户参加推广活动。
4. 户外广告：在银行网点周边、商业区、社区等地点设置户外广告，提高银行保险的知名度。
5. 合作渠道：与保险公司、证券公司、基金公司等金融机构合作，开展联合推广活动。
四、推广内容1. 产品推广：向客户介绍银行保险的产品特点、优势和适用人群，帮助客户选择适合自己的保险产品。
2. 服务推广：向客户介绍银行保险的服务内容、服务流程和服务优势，提高客户的满意度。
3. 活动推广：开展各种形式的推广活动，如优惠促销、抽奖活动、客户答谢会等，吸引客户购买银行保险产品。
4. 知识普及：通过举办金融知识讲座、理财沙龙等活动，向客户普及金融知识和保险知识，提高客户的金融素养和风险意识。
五、推广计划1. 第一阶段：准备阶段（[具体时间区间 1]）制定推广方案和推广计划。
设计推广宣传资料，如海报、宣传单页、宣传视频等。
培训银行保险销售人员，提高销售人员的专业素质和服务水平。
2. 第二阶段：实施阶段（[具体时间区间 2]）在银行网点设置专门的银行保险咨询台，向客户介绍银行保险产品和服务。
保险公司培训工作计划范文
保险公司培训工作计划范文保险公司是怎么给员工进行培训的呢？下面小编为大家整理了保险公司培训工作计划，希望能帮到大家！保险公司培训工作计划一一、总体目标1、加强公司高管人员的培训，提升经营者的经营理念，开阔思路，增强决策能力、战略开拓能力和现代经营管理能力。
2、加强公司中层管理人员的培训，提高管理者的综合素质，完善知识结构，增强综合管理能力、创新能力和执行能力。
3、加强公司专业技术人员的培训，提高技术理论水平和专业技能，增强科技研发、技术创新、技术改造能力。
4、加强公司操作人员的技术等级培训，不断提升操作人员的业务水平和操作技能，增强严格履行岗位职责的能力。
5、加强公司员工的学历培训，提升各层次人员的科学文化水平，增强员工队伍的整体文化素质。
6、加强各级管理人员和行业人员执业资格的培训，加快持证上岗工作步伐，进一步规络，立足自主培训搞好基础培训和常规培训，通过外委基地搞好相关专业培训。
3、坚持“公司+院校”的联合办学方式，业余学习为主的原则。
根据公司需求主流与相关院校进行联合办学，开办相关专业的专本科课程进修班，组织职工利用周末和节假日集中授课，结合自学完成学业，取得学历。
4、坚持培训人员、培训内容、培训时间三落实原则。
20xx年，高管人员参加经营管理培训累计时间不少于30天;中层干部和专业技术人员业务培训累计时间不少于20天;一般职工操作技能培训累计时间不少于30天三培训方式1、外请专家面授从外部聘请专家对公司现行，急需掌握的专业知识、市场分析等，进行相关的培训。
2、公司内训组织公司领导及业务骨干在公司内部交流沟通，起到培训的作用，以提高公司员工的专业技术知识3、网络平台培训购买相关光碟进行视频讲座四、培训的管理及保障建议由行政部负责制定公司的培训管理制度。
从培训前期方案的制定、培训主题和内容的落实、培训开展、培训后的知识巩固等环节明确流程，形成制度规定，可作为员工绩效考核评定依据之一，以保证公司开展的各项培训课程起到实际效果。
“三个坚持三个确保”立体式决战脱贫攻坚
23经济研究【作者简介】安宏艳（1970—），女，教授级高级政工师，本科，黑龙江省七星农场。
“三个坚持 三个确保”立体式决战脱贫攻坚安宏艳（黑龙江省七星农场）【摘要】 2018年，黑龙江省七星农场围绕“三个坚持 三个确保”，打造立体式脱贫攻坚模式，以自营经济带动扶贫、项目产业助力扶贫、企业反哺社会拉动扶贫、政策对接优化扶贫的办法，打好脱贫攻坚战。
到2018年底，全场36户贫困户全部实现脱贫，年人均纯收入稳定超过省脱贫标准，且实现“两不愁”“三保障”。
推动脱贫攻坚不断取得新成果，使七星人民幸福感有效增强，七星民生福祉显著提升。
【关键词】 立体式；精准；脱贫攻坚一、坚持精准之判，确保扶贫目标有高度因人而异，分户施策；标本兼治，注重长效是黑龙江省七星农场开展扶贫工作一直遵循的原则。
在2018年开局，农场党委为开好“药方”，拔出“病根”，多次召开了精准扶贫、脱贫攻坚工作推进会议，会上召集党委全体班子成员及帮扶单位牵头责任人针对农场建档立卡的36户贫困户逐户进行“量体裁衣”，对帮扶项目、帮扶岗位、政策落实、产业风险评估等基本情况进行精准研判分析。
坚持围绕“三清、四扶、一保证”原则，“三清”即底数清、措施清、责任清；“四扶”即岗位帮扶、产业帮扶、多元帮扶、政策帮扶；“一保证”即保证实现脱贫不返贫，最终明确2018年25户脱贫户巩固帮扶目标和11户计划脱贫贫困户帮扶目标，并制定下发《2018年七星农场精准扶贫、脱贫攻坚工作实施方案》，实施挂图作战，细化分解任务，明晰具体责任，强化推进措施，确定完成时限，为实现更高脱贫目标铆足干劲、矢志前行。
二、坚持攻坚之勇，确保责任落实有宽度一是拧紧“螺丝扣”。
针对2018年计划脱贫的11户贫困户，基本无主动劳动能力，属于“兜底”类型，农场党委结合实际，采取“1+3+1” 精准帮扶模式。
“1”即一位农场领导，作为帮扶第一责任人；“3”即1个机关科部室（或场直单位）+2个管理区（或社区），共三个帮扶单位；最后“1”即对接1个贫困户，实现党委主导、行政履责、部门联动、全员参与的帮扶格局，压实压细帮扶责任，拧紧各环节的“螺丝扣”。
保险公司人伤查勘员工作总结6篇
保险公司人伤查勘员工作总结6篇保险公司人伤查勘员工作总结 (1)1、加强自身业务学习，争做理赔标兵。
在日常的工作学习中，我坚持学习更多的保险知识和业务技能，在老同志的“传帮带”下，不断加强个人自学，弥补个人在保险专业知识和理赔技能上的不足，始终保持着学无止境的学习精神，力争以优质、快速、合规的专业素质做好理赔客户服务工作，报效公司培养，并抱以乐观、积极的态度，以争做理赔标兵为目标。
2、时时学习掌握公司的各项规章制度、严守理赔员工准则。
我清醒的认识到，理赔线作为公司经营的出口关，责任重大，同时又面对保户、汽车修理企业等方方面面的利益诱惑，对此我始终保持清醒的头脑，时刻牢记《中国人保财险理赔纪律八条禁令》、《中国人保财险甘肃省分公司理赔人员工作纪律“十要”“十不准”“十严禁”》、《中国人保财险甘肃省分公司车险查勘、定损三字经》等理赔纪律，坚决杜绝“吃、拿、卡、要”现象发生，确保自身做到克己奉公、清廉从业。
3、坚持实事求是、“迅速、及时、准确、合理”的保险理赔原则。
在正常工作时间及节假日值班期间，只要接到报案，无论事故大小，无论白天黑夜，始终坚持第一时间赶到第一现场，掌握第一手资料，严格按照快速赔付流程，为客户提供力所能及的方便。
4、加强案情沟通，力保客户满意。
在案件处理过程中，我确保每案做到上下环节交流沟通，一次性收集齐全案件赔付所需资料，方便后续环节处理，不断提高案件的结案时效，对客户咨询，我做到每问必答，耐心细致，在坚持公司赔付原则的基础上，方便客户，尽己所能提高客户满意度。
保险公司人伤查勘员工作总结 (2) 在今后的工作中，我会加倍的努力学习专业知识，掌握更多的业务技能，为将来的工作打好坚实的基础。
1、在作风上，能遵章守纪、团结同事、务真求实、乐观上进，始终保持严谨认真的工作态度和一丝不苟的工作作风，勤勤恳恳，任劳任怨。
2、在生活中，发扬艰苦朴素、勤俭耐劳、乐于助人的优良传统，始终做到老老实实做人，勤勤恳恳做事，勤劳简朴的生活，时刻牢记自己的责任和义务，严格要求自己，确保完成自己本职工作任务。
保险公司业务员职责范文（3篇）
保险公司业务员职责范文一、销售业务1. 市场调研和客户开发保险公司业务员应负责进行市场调研，了解潜在客户的需求和偏好，开展客户开发工作，建立并拓展客户关系。
2. 产品介绍和销售保险公司业务员应熟悉公司的各类保险产品，能够清晰准确地向客户介绍产品的特点、优势和保障范围，并根据客户的需求提供符合其风险需求的保险解决方案。
3. 客户咨询和需求分析保险公司业务员应积极倾听客户的意见和建议，了解客户的具体需求，并根据客户的风险状况和经济状况进行综合分析，提供个性化的保险咨询服务。
4. 销售策略制定和执行保险公司业务员应根据市场情况和客户需求，制定相应的销售策略，并严格执行，积极推动产品销售，实现销售目标。
二、客户服务和维护1. 保单签订和变更保险公司业务员应协助客户办理保单签订手续，并根据客户的要求和变更情况，及时办理保单变更手续，确保保单的准确、及时和无误。
2. 索赔处理保险公司业务员应作为客户的第一联系人，负责协助客户办理保险理赔手续，引导客户正确填写索赔申请材料，协调保险公司各相关部门，确保客户能够及时获得理赔服务。
3. 投保顾问保险公司业务员应根据客户的需求和风险状况，提供专业化的投保顾问服务，为客户量身定制符合其个性化需求的保险解决方案，并进行风险评估和保险规划。
4. 维护客户关系保险公司业务员应定期与客户进行沟通和联络，了解客户的保险需求和变化，及时提供相关服务和协助，关注客户的保险体验和满意度，并积极维护良好的客户关系。
三、销售活动支持1. 市场推广和促销保险公司业务员应积极参与公司组织的市场推广和促销活动，如举办保险讲座、健康检查等，宣传公司产品和服务，扩大公司的品牌影响力。
2. 销售培训和技能提升保险公司业务员应不断提高自身的销售技巧和专业素养，参加公司组织的销售培训和学习活动，不断更新行业知识和了解市场动态，提升自己的销售能力。
3. 销售报表和业绩考核保险公司业务员应及时准确地填写销售报表，提交给上级进行业绩考核，跟踪销售业绩，并根据公司要求达成销售目标。
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? 确保 带动 1名 5层级人员达成期十交年以3万上销期售交业5绩000 ，短 险800，三至五年期交 2.5万
?确保本团队有效人力增长 1人
主要内容：
1. “三个确保” “三化销售”的基本内涵 2 、 “三个确保” “三化销售”的目标设定 3、“三个确保” “三化销售”的操作实践
?确保本团队人力规模或有效人力持续增长
业务 拓展
团队 经营
组织 增员
“三个确保”举例：
2008年一季度，某支公司开展“金鼠闹春满堂 红”激励方案，凡在本季度内达成新单期交保费 3 万以上的营销员，将奖励高档展业包一个。
?确保个人实现一3万定首的年销期售交业保绩费（或 FYC ）
?确保带动几1名名5属层员级达人成员一达定成的期销交售3万业销绩售或业推绩动 几名低业绩人员转化为有效人力
“三个确保”带来的团队变化
?人力持续增长 ?有效人力增长 ?人力结构优化
? 低绩效人力减少 ? 团队个人收入提高 ?主管管理收入增加
“三个确保”的关注问题：
?带动人员的业绩要求？做多少的业务？
?从业务发展的角度出发，这些业务中应该 有什么样的构成？
关于业务构成的问题：
公司的
团队的
个人的
业绩构成 取决于 业绩构成 取决于 业绩构成
业务 拓展
团队 经营
组织 增员
（ 以1各0年级及）短主险管为个主人、业3~绩5年构期成交为辅 带 带动动3对（象促（进活5动/ 3量/、2推）动准客户积累） 带 以短动险对为象切的入业、绩10构年成为基础 增 增员员1人人数（可适当提高招募条件）
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
以业务调整为重心的指标设定（ 2）：
业务 拓展
团队 经营
业务 拓展
团队 经营
组织 增员
（ 以1各0年级及）短主险管为个主人、业3~绩5年构期成交为辅 带 带动动早3对（会象促出（进席活5不动/理3量想/、的2推）5动层准级客人户员积累） 带 以短动险对为象切的入业、绩10构年成为基础 增 增员员1人人数（可适当提高招募条件）
以招募增员为重心的指标设定（ 1）：
招募
创说会
促成
培训
职涯规划
辅导
激励
追踪
陪访
?为什么新人在团队的留存率远低于培训期间的留存率？
关注：高绩效团队的亮点？
?在业务拓展上 ?在组织发展上 ?在经营管理上
高绩效团队的不同亮点:主管有较高的业 务拓展能力、团队人力持续增长、团队经营 管理基础牢固。
相关思考：
?我们的能力源于何处？
相关思考：
三化销售业务构成
短险期交化 ·期交持久化 · 主险规模化
对于个人
? 增加客户资源 ? 培养销售习惯 ? 提升件均保费 ? 提高佣金收入 ? 增强创富能力
对于团队
?提高人员留存 ?优化人力结构 ?提升团队实力 ?提升团队创富能力
“三个确保”“三化销售”举例：
2008年一季度，某支公司开展“金鼠闹春满堂红 ”激励方案，凡在本季度内达成新单期交保费 3万以 上的营销员，将奖励高档展业包一个。
?确保本团队人 有力 效规 增模 员或1人有效人力持续增长
业务 拓展
团队 经营
组织 增员
怎样看待“三个确保”
“三个确保”是一种科学的工作模式
业务 拓展
团队 经营
组织 增员
?个人销售能力 ?团队经验管理 ?组织增员能力 能力
?“三个确保”的工作要求并 不是附加的任务 ，而是 我们管理过程中工作的 具体化和明确化.
推动532 结构优化
20
20
30
30
40
40
50
40
30
在业务发展方面：
做好哪些管理 ? 有助于推动团队达成业务目标
前期准备 设定企划方案
根本机制 会议经营
辅助措施 产说会组织
目
任
标
务
制
目标分解落实
活动管理
辅导训练
达
定
成
宣导启动
制度经营
追踪督导
在人力发展方面：
做好哪些管理 ?有助于招募甄选及新人留存
10
我们需要建立的工作模式
三确三化销售模式
以公司经营重点为核心,针对532层 次人员制定不同的目标,统筹兼顾人力与 业绩构成。
? 以带动人员为管理工作对象 ? 以带动效果开展过程追踪 ? 以带动效果为效果体现
11
“三个确保”的基本内容
?确保个人实现一定的销售业绩（或 FYC ）
?确保带动几名属员达成一定的销售业绩或推动 几名低业绩人员转化为有效人力
“三个确保”目标设定的要素：
业务 拓展 个人业绩构成
团队 经营
带动对象（ 5 / 3 / 2） 带动对象的业绩构成
组织 增员 增员人数
关于目标设定：
?一切目标的设定都离不开公司的经营重心 ?“三个确保”指标的制定也必须与公司的
经营重心相结合
以业务促销 为重心
以业务调整 以招募增员
为重心
为重心
以业务调整为重心的指标设定（ 1）：
?团队创富源于何处？
思考：经营管理的直接体现
?个人佣金 ?主管增员奖 ?新人育成奖 ?管理津贴 ?职务津贴 ?责任津贴 ?培育组主任奖
业务拓展 组织增员 团队管理
关注:《基本法》中收入的三大帐户
辅导管理账户 个人销售帐户
直接增员账户
新单佣金 续期佣金
责任津贴 职务津贴 间管津贴 直管津贴
主管增员奖 育成新人奖
组织 增员
（ 以1各0年级及）短主险管为个主人、业3~绩5年构期成交为辅 带 带先而主动带动管动3对被（3考象促再降（进带）活动5 动5/（3量提/、高2推团）队动达准标客率户，积防止累人）力流失 带 以短动险对为象切的入业、绩10构年成为基础 增 增员员1人人数（可适当提高招募条件）
以业务调整为重心的指标设定（ 3）：
“三个确保”“三化销售” 模式
主要内容：
1. “三个确保” “三化销售”的基本内涵 2 、 “三个确保” “三化销售”的目标设定 3、“三个确保” “三化销售”的操作实践
思考：怎样落实差异化的经营措施？
合理划分
低绩效
中绩效
高绩效
差异化落实 会议经营、活动管理、制度经营、
经营措施
激励、销售支持、个性化辅导、职场训练
公司 ?业务结构优化
?内涵价值提升
?发展后劲增强
“三化销售”的基本内容 ：
短险期交化 期交持久化 主险规模化
? 以“三个确保”为基本方法 ? 以团队销售人力为行为载体 ? 推动团队和个人持续追求
三化销售是三个确保落实差异化的体现：
2
带
业务
3
动
构成
5
对
象
?不同的带动对象有不同的客户目标市场， 配予带动人员合适的业务构成，才能更好 的巩固带动效果