XXX小额贷款有限责任公司各岗位工作职责

总经理岗位职责

1、负责本公司的全面工作，明确掌握公司发展方向，及时做出经营决策，负责公司经营管理工作。编制公司长远规划和各项年度计划，建立、健全各项管理制度和岗位职责，规范各项业务操作。

2、执行和监督公司员工遵守国家金融法律、法规，严格执行和落实公司的信贷管理办法及各项规章制度。

3、负责拟定并组织实施本公司的各项工作计划，落实目标管理责任。完成懂事会下达责任目标。

4、组织信贷人员按程序办理各类贷款，对贷款调查人所提供资料的准确性、完整性负责审查把关，负责各类贷款的审查、审批。

5、组织财务人员按业务考核要求及时预测资金需求，编报信贷计划，加强资金和利率的管理，搞好业务经营分析及档案资料的管理工作。

6、负责对授权范围内的各类贷款形态变化的审核认定，组织做好贷款风险监测、防范和化解工作。

7、加强与有关部门的工作联系与协调。

8、总结交流信贷管理工作经验，搞好信贷管理情况分析和问题研究。

9、组织公司员工学习业务，不断提高业务理论水平，提高员工的综合素质。

10、组织完成公司董事会安排的其他工作任务。

财务部会计人员岗位职责

1、贯彻落实国家经济政策，执行公司有关财务的规章制度，遵守财经纪律，维护国家利益，保证资金财产安全。

2、参与编制公司费用及信贷资金使用计划，对计划执行全过程严格管理，严格控制；负责筹集业务发展资金。

3、参与主要经济合同的洽谈，拟订、审核、签约，并负责组织检查、督促经济合同履行。

4、定期进行会计资料汇总、整理、统计，分析财务计划执行情况，考核资金使用效果，及时为领导决策提供准确的财务信息、经营状态和合理化建议；

5、妥善保管会计档案资料，对各种会计账册、凭证和报表进行归档、立卷、调阅、销毁；对贷款借据，抵押票证要做重点保管。

6、妥善保管库存现金，各种有价证卷和财务印章、空白支票和收据按照银行有关结算制度的规定，办理款项的收付。

7、收集整理和审核原始凭证，填制记账凭证，处理正常审核报销业务，并准确无误地按不同性质计入相关科目。记好财务总账及各种明细账目。手续完备、数字准确、书写整洁、登记及时、账面清楚。

8、随时核对往来单位往来情况，并及时将有关情况汇报给总经理。

9、负责数据录入，系统的备份、恢复操作运行及打印帐表工作。

10、负责及时、准确、完整的编制公司的财务月、季、年度决算报

表和其它方面有关报表，按规定上报总经理和有关部门。

11认真审核原始凭证，对违反规定或不合格的凭证应拒绝入账，要严格掌握开支范围和开支标准。

12、负责对计算机输出的账表，凭证数据正确性和及时性检查工作。

13、负责固定资产的管理工作，配合有关部门做好固定资产的购置、使用和核销，定期核对固定资产账目，做到账物相符。

14、负责与金融，税务等外单位之间的信息沟通，负责公司本部门各项税款的核算、申报、缴纳工作，有关部门检查工作时，要负责接待提供资料和汇报情况。

15、完成公司领导交办的其它工作。

出纳人员岗位职责

1、严格按照国家现金管理和银行结算制度的规定办理现金收付和银行结算业务。根据审核人员审核签章的收付款凭证，进行复核并及时办理收付款项。

2、根据每天打印的现金日记账核对库存现金，做到现金账面余额与现实库存现金相符。根据打印的银行存款日记账及银行对账单定期核对银行存款

3、严格按现金管理制度支付现金，对不符合规定和不真实的记账凭证，要拒绝付款，并向制单人指出纠正，情节严重的及时报告财务主管人员。

4、严格遵守公司核定的库存现金额，超过限额的现金，必须当日存入银行。不得以“白条”抵充现金，严禁挪用公款，保留账外现金。

5、严格印章、支票、汇票及有价证劵的管理，不得出借或转让使用转账支票，更不能签发空白支票。

6、正确使用和审核各种结算凭证，办理收付款业务时，及时与银行账单核对。对于未达账项要及时查询，确保银企账目相符。

7、出现长、短款及时通知主管会计予以复查，确认后报总经理决定如何处理。

8、保管好凭证、印章、严守财务数字秘密。

9、服从部门领导安排的其他工作。

信贷人员岗位职责

1、严格执行金融法规、信贷政策、原则和规定，牢固树立正确的职业道德观，坚决杜绝人情贷款和以贷谋私行为的发生；认真贯彻执行公司制定的信贷管理办法。

2、按照中央对农村的经济政策和产业政策，支持农村经济的发展，发放贷款。坚持“三查”制度，即贷前调查，贷时审查，贷后检查，把好贷款条件关、贷款限额关，严格掌握和执行抵押、担保的有关规定；完善贷款的基本程序和贷款管理的基本方式，实现规范的要求。

3、在批准发放权限和范围内贷款，要承担包放、包收、包效益的“三包”职责，实现贷款无逾期、无违章、无风险。

4、坚持按贷款管理期限管理贷款。实行按期催收，、贷款到期，保证完成贷款回收。

5、完备贷款手续。对每笔贷款的发放、回收、展期、催收等环节，都要按“借款合同”规定办理。大额的农户贷款和私营企业贷款，要有调查材料和评估报告，符合法律程序。

6、参与贷款单位有关业务经营和财务管理活动，做好贷前调查研究和可行性分析，保证贷前调查资料的真实性和完整性。

7、做好贷后检查和管理，定期深入了解掌握借款企业对贷款的使用情况、生产经营情况和物质保证情况。发现问题及时向公司领导汇报，督促企业按规定使用信贷款资金，协助客户改善经营管理，减少不合理

资金占用，加速周转。

8、根据信贷资产监测管理办法，设立贷款备查薄，按月做好信贷资产记载，准确反映贷款占用形态，对逾期和催收贷款分户制出催收计划及实施具体措施。

9、做好贷款企业的信用等级评定工作和贷款风险度的监测工作，准确及时报送信贷各种统计报表，报送年（半年）度工作总结，专题调查。

10、建立完善经济档案，对文件、报表、资料、借款合同及附件资料收集齐全，分类归类，并按企业经济档案内容按时、准确建立贷款企业经济档案。

11、完成领导交办的其他工作。