交通银行合规
交通银行最新规章制度文件
交通银行最新规章制度文件第一章总则第一条目的和原则为了加强交通银行内部管理，规范员工行为，有效防范风险，提升服务质量，特制定本规章制度。
第二条适用范围本规章制度适用于交通银行全体员工和相关合作机构。
第三条基本原则交通银行在内部管理中秉承公平、公正、透明的原则，强调依法合规，诚信经营，勤勉尽责的工作态度。
第二章组织结构和职责分工第四条行政机构交通银行设立总行、分行等行政机构，各职能部门分工明确，负责管理、监督各业务板块的运作。
第五条部门设置根据业务需要，交通银行设立不同的部门，包括信贷部、财务部、风控部等，实行分工负责。
第六条责任制度交通银行建立健全的责任制度，明确各级领导和员工的职责分工，确保工作顺利进行。
第七条决策程序交通银行规定了严格的决策程序，包括决策主体、程序要求、决策程序等方面，确保各项决策的合法性和有效性。
第三章员工行为规范第八条诚信原则交通银行要求员工在工作中遵守诚实守信的原则，不得有贪污、受贿、挪用公款等违法行为。
第九条保密责任交通银行工作人员要严守保密责任，保护客户和银行的商业机密，不得泄露相关信息。
第十条职业道德交通银行员工应严格遵守职业道德规范，不得从事与银行业务无关的活动，不得涉足违法领域。
第四章风险管理第十一条风险防范交通银行要建立完善的风险管理制度，加强对信用风险、市场风险、操作风险等各类风险的管控。
第十二条风险评估交通银行要定期进行风险评估，及时发现并解决潜在风险，确保银行的健康发展。
第十三条风险应对交通银行在发生风险事件时，要建立救灾机制，迅速应对，并做好风险后续处理，减少损失。
第五章业务规定第十四条存贷款规定交通银行明确了存贷款的各项规定，包括存款利率、贷款额度、逾期处理等，确保客户的合法权益。
第十五条外汇业务交通银行在外汇业务中，要遵守国家外汇管理法规，及时报备外汇信息，确保合规操作。
第六章处罚规定第十六条违规处理对于违反规章制度的员工，交通银行将根据情节轻重给予相应处罚，包括警告、罚款、解聘等。
交通银行合规
交通银行股份有限公司合规政策交通银行股份有限公司合规政策2009年3月18日第五届董事会十三次会议审议批准第一条为贯彻落实中国银行业监督管理委员会《商业银行合规风险管理指引》，将合规管理纳入交通银行股份有限公司（以下简称“本公司”）的公司治理机制，建立健全本公司合规管理体系，防范和化解合规风险，促进全面风险管理体系的建设，结合本公司实际情况，制定本合规政策。
第二条合规管理是本公司的核心风险管理活动，是本公司全面风险管理的重要组成部分。
合规管理旨在使本公司的经营管理活动与法律、监管规定、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守（以下简称“合规规则”）相一致，避免本公司因没有遵循合规规则而遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失等风险。
合规管理是循环的风险管理过程，主要包括有效识别并主动采取措施化解合规风险，将合规规则的要求转化为本公司规章制度并予以贯彻落实，及时妥善处理违规事件，不断弥补合规漏洞。
第三条本公司奉行合规优先、主动合规、全员合规的合规理念。
本公司各条线、分支机构和每一名员工都应当以依法合规经营为基本准则，不以牺牲合规为代价换取不当利益。
本公司各条线、分支机构和每一名员工都应当掌握与其执业行为有关的合规规则，积极主动地识别和化解其执业行为的合规风险。
本公司每一名员工都应当切实承担起与其工作岗位相对应的合规职责，对其岗位经营管理活动的合规性承担责任。
第四条本公司董事会、监事会、高级管理层、各条线和分支机构各自履行合规管理职责，确保各项经营管理活动符合合规规则。
合规管理组织架构的建设应当适应本公司业务发展战略和风险管理战略的需要。
第五条董事会对本公司经营管理活动的合规性负最终责任，履行以下职责：（一）审议批准合规政策并监督实施；（二）审议批准高级管理层的合规管理报告，并对本公司合规管理的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决；（三）授权董事会下设的风险管理委员会对本公司合规风险的控制和管理进行日常监督。
交通银行关于印发《交通银行工作人员违反金融规章制度行为处理办法》的通知-交银发[2000]1号
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交通银行关于印发《交通银行工作人员违反金融规章制度行为处理办法》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 交通银行关于印发《交通银行工作人员违反金融规章制度行为处理办法》的通知（2000年1月6日交银发[2000]1号）交通银行各分、支行：现将《交通银行工作人员违反金融规章制度行为处理办法》（以下简称《处理办法》）印发给你们，并就组织学习宣传和贯彻执行问题通知如下：一、随着国家一系列加强金融业务与管理的法律、法规的颁XXX全行统一法人体制的实施，我行各项业务经营和内部管理规章制度相继制定和完善。
在逐步做到统一制度，有法可依的同时，也提出了统一遵守，违法必究的更高要求。
制定全行统一的《处理办法》，目的在于严肃金融法纪，严惩无视法规要求、无视制度约束的行为，确保金融规章制度的贯彻落实，也为规范全行经营活动，强化内部管理，防范金融风险提供有力的制度保障。
二、《处理办法》是交通银行的一项基本规章制度，涉及到全行各项业务和管理，也涉及到全行的每一个营业机构和员工。
各行要认真组织全体干部员工学习宣传《处理办法》，充分认识实施《处理办法》的必要性和重要性，全面理解有关条文的基本内容和处理规定，明确哪些是合规行为，哪些是法规禁止的行为，以及违规行为的危害性和应当承担的责任，使《处理办法》在全行人人皆知，人人遵守，从而确保各项金融规章制度的真正落实，促进全行业务的稳健发展。
三、各行要加强对《处理办法》贯彻执行情况的定期监督检查，并定期通报检查结果。
总行也将不定期地组织对执行《处理办法》情况的检查。
对违反金融规章制度的行为，必须严格按照《处理办法》及时查处并予以处理。
银行合规标兵先进事迹材料
银行合规标兵先进事迹材料银行作为现代经济中不可或缺的一环，承担着资金管理、贷款、投资等重要职能。
由于银行涉及的业务范围广泛、规模巨大，因此需要严格遵守国家法律法规和各项监管指标，保障金融市场的稳定和经济发展的可持续性。
在这个背景下，银行合规成为了银行发展的重要指标之一。
一些银行在实践中发展出了一些先进的合规方式，被誉为“银行合规标兵”。
下面，我们就来了解一下这些银行的先进事迹。
第一家银行合规标兵——交通银行交通银行是国内最早实施信息化全流程合规管理的银行之一。
在客户信息、交易信息等各个方面，交通银行都有严格的管理规程和标准操作流程，并对各环节进行了全面的信息化管理和监控。
同时，交通银行还加强了对员工的合规教育和考核，提高了员工的合规意识和操作水平。
在风险管理方面，交通银行实现了风险管理和市场监控的立体化、全程化管理。
通过各种信息系统的支持，建立了涵盖客户风险、产品风险、市场风险、操作风险等各种风险的一体化监控平台，提高了银行风险管理的有效性和精准性。
第二家银行合规标兵——招商银行招商银行是国内第一家视合规为“组织文化”的银行，将“合规文化”列为银行文化的核心理念之一。
招商银行将银行合规理念融入到员工日常工作中，通过严格的考核制度和奖惩机制，不断提高全员的合规意识和水平。
与此同时，招商银行注重对外部监管和内部控制的有效整合，引入先进的监管科技和风险控制机制，实现了对风险的全方位实时监控和预警。
这种全方位的监控，不仅有效地规避了各种潜在风险，还提高了银行服务的质量和效率。
第三家银行合规标兵——中国工商银行中国工商银行是国内最大的商业银行之一，也是国内合规管理最为成熟的银行之一。
工商银行采用了大数据和人工智能等先进技术，完善了整体风险管理模型，在全网范围内对风险事件进行实时分析和预测，提高了银行的风险管理水平，从根本上降低了风险发生的概率。
除此之外，工商银行还将合规建设与经营发展联系起来，将合规逐渐转化为一种经营战略和竞争优势。
交行的企业文化理念
交行的企业文化理念交通银行（以下简称“交行”）作为一家国有大型商业银行，拥有深厚的历史底蕴和广泛的业务网络。
为了提升企业形象，建立统一的价值观和行为准则，交行积极倡导和践行一套独特的企业文化理念。
1. 使命宣言：交行的使命是为客户提供优质、高效、全面的金融服务，推动经济发展和社会进步。
通过持续创新和改进，我们致力于成为客户首选的金融合作伙伴。
2. 核心价值观：（1）客户至上：客户是交行存在的根本，我们始终以客户需求为中心，积极倾听客户的声音，提供个性化的金融解决方案，确保客户满意度的持续提升。
（2）诚信守法：交行坚守诚信和法律底线，严格遵守各项规章制度，保护客户利益和社会公共利益，树立良好的企业形象和信誉。
（3）团队合作：交行鼓励员工之间的合作与协作，倡导团队精神，营造积极向上的工作氛围，实现协同效应和共同成长。
（4）持续创新：交行积极引导员工不断学习和创新，鼓励他们提出新的想法和解决方案，推动业务模式的创新和升级。
3. 企业行为准则：（1）诚实守信：员工应该诚实守信，言行一致，言出必行，信守承诺，维护交行的声誉。
（2）尊重他人：员工应尊重他人的权利和尊严，遵守职业道德，建立和谐的工作关系。
（3）追求卓越：员工应追求卓越，不断提升自己的专业能力和综合素质，为客户提供更好的服务。
（4）合规经营：员工应遵守法律法规和交行的内部规章制度，严禁从事违法违规行为，保持交行的合规经营。
4. 企业文化建设：（1）文化宣传：交行通过内部刊物、企业网站、员工培训等方式，宣传企业文化理念，增强员工的文化认同感和归属感。
（2）文化活动：交行定期组织丰富多彩的文化活动，如员工文艺汇演、篮球比赛、志愿者活动等，促进员工之间的交流与合作，营造和谐的工作氛围。
（3）文化评价：交行建立了一套完善的文化评价体系，通过考核和奖励机制，激励员工积极践行企业文化理念，提高企业整体文化水平。
5. 企业文化的影响：交行坚信企业文化的重要性，它不仅是塑造企业形象的重要因素，也是推动企业可持续发展的重要力量。
交通银行关于印发《交通银行防止账外账和违规经营责任制》的通知
交通银行关于印发《交通银行防止账外账和违规经营责任制》的通知文章属性•【制定机关】交通银行•【公布日期】2000.09.06•【文号】交银发[2000]65号•【施行日期】2000.09.06•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文交通银行关于印发《交通银行防止账外账和违规经营责任制》的通知（2000年9月6日交银发[2000]65号）交通银行各分、支行：为加强内部管理，强化内控机制，维护金融秩序，防范金融风险，促进依法合规经营，现将《交通银行防止账外账和违规经营责任制》印发给你们，请认真贯彻执行。
执行中如遇有新情况、新问题，请及时报告总行。
附：交通银行防止账外账和违规经营责任制第一章总则第一条为加强内部管理，强化内控机制，维护金融秩序，防范金融风险，切实防止账外账和违规经营行为的发生，根据国务院和中国人民银行规定，结合交通银行实际，制定本责任制。
第二条交通银行各级行领导班子的主要负责人，对防止账外账和违规经营负总责，领导班子其他成员根据工作分工，在职责范围内负直接领导责任。
第三条交通银行各级机构工作人员（包括行长、主管副行长、部门负责人和支行、办事处、分理处、储蓄所等各级机构负责人以及各岗位工作人员，下同），必须层层落实并坚决执行本责任制，自觉维护金融秩序，坚持依法、合规经营，不得从事任何形式的账外账和违规经营活动。
第四条交通银行各级机构负责人应经常组织检查防止账外账和违规经营责任制的执行情况，并将防止账外账和违规经营纳入工作考核之中。
第五条交通银行各级机构工作人员对账外账和违规经营行为，必须予以坚决抵制和揭露。
第六条凡违反本责任制，进行账外账和违规经营活动的，必须予以严肃处理。
第二章责任范围第七条本责任制所涉及的范围，是指根据国务院和中国人民银行及交通银行所规定，应防止的银行账外账和违规经营的范围。
第八条严禁账外账经营行为。
银行账外账，是指违反《中华人民共和国会计法》和国家有关规定，未真实记录并全面反映业务活动和财务状况，在法定会计账册之外，另外设立账册的行为。
细数交通银行到底有哪些部门
细数交通银行到底有哪些部门有想去交通银行找工作的同学吗？大家还是先跟着乔布简历小编我一起了解一下交通银行有哪些部门吧。
关键词：交通银行有哪些部门1、公司业务部：负责的是对公业务和审核等。
2、个人业务部：负责的是个人业务、居民储蓄和审核。
3、国际业务部：负责的是国际打包放款、国际电汇和外汇结算等。
4、资金营运部：主要是负责资金的结算。
5、营业部；6、信贷审批部：主要负责各类贷款审批等。
7、风险管理部：就是对银行评估、管理和解决业务风险的部门。
银行的业务风险主要有信贷还款风险、新业务试水风险、会计结算风险、财务管理风险和业务文件法律风险等等。
所有这些风险的控制，特别是前三类业务的风险控制，都是由风险管理部牵头制订解决办法的。
8、合规部：合规风险指的是银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
9、计财部：财务和计划方面的事情，是银行的核心和权利部门。
10、会计结算部：安全防范为主题，强化会计结算基础管理工作，揽存增储、中间业务、保险、基金等各项任务，全员的防范意识、业务素质、核算质量、服务技能工作；加强管理、监督、检查与辅导，指导全员严格按照规章制度和操作流程办理业务，加强人员培训，提高业务素质和核算质量。
11、出纳保卫部：主要负责现金管理、安全检查、监控管理、消防安全等安保工作。
12、科技部：主要负责银行计算机软硬件方面的维护。
13、内审部：主要负责各家支行传票的审核，检查柜员的差错等。
还有人力资源部、监察室、行政管理部、党群工作委员、工会。
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交行的企业文化理念
交行的企业文化理念
交通银行（以下简称“交行”）作为中国率先的银行之一，向来致力于打造独特
的企业文化，以推动员工的成长和企业的可持续发展。
交行的企业文化理念包括以下几个方面：
1. 以客户为中心：交行始终坚持以客户为中心的理念，致力于为客户提供优质
的金融服务。
我们注重倾听客户需求，积极响应客户的反馈和建议，不断优化产品和服务，以满足客户不断变化的需求。
2. 诚信合规：交行秉持诚信和合规的原则，确保在业务运作中遵守法律法规和
道德规范。
我们建立了严格的内部控制体系，加强风险管理，确保业务操作的合法性和透明度，保护客户的合法权益。
3. 团队合作：交行注重团队合作，鼓励员工之间的沟通和协作。
我们鼓励员工
分享知识和经验，促进团队的共同成长。
交行提供培训和发展机会，匡助员工提升技能和能力，激发员工的创新和创造力。
4. 追求卓越：交行追求卓越，致力于成为行业的领导者。
我们鼓励员工不断学
习和自我提升，不断创新和改进工作方法，为客户提供更优质的服务。
交行设立了奖励机制，激励员工追求卓越，不断超越自我。
5. 社会责任：交行积极履行社会责任，关注社会发展和环境保护。
我们通过开
展公益活动和捐助项目，支持教育、环境保护、扶贫等社会事业，为社会做出贡献。
交行还注重员工的健康和福利，提供良好的工作环境和福利待遇。
通过以上企业文化理念的践行，交行不仅在金融业取得了卓越的成绩，也赢得
了客户和员工的信任和支持。
交行将继续秉持这些理念，不断提升服务质量，推动金融创新，为客户和社会创造更大的价值。
交通银行的各项规章制度
交通银行的各项规章制度
《交通银行的各项规章制度》
作为一家国有大型商业银行，交通银行拥有严格的规章制度，以保障银行业务的正常运作和客户资产的安全。
以下是交通银行的一些主要规章制度：
1. 《内部管理制度》
这一规章制度是交通银行内部管理的基本依据，对银行内部人员的管理、职责分工、权利义务等方面进行了详细规定，确保银行内部工作的有序和高效进行。
2. 《风险管理制度》
风险管理是银行经营的核心内容之一，交通银行的风险管理制度包括对信用风险、市场风险、操作风险等各种风险进行分析和评估，并通过制定相应的控制措施和风险管理政策来降低风险并防范风险。
3. 《信息安全管理制度》
随着科技的不断发展，信息安全问题越来越受到重视，交通银行的信息安全管理制度包括了对账户信息、交易信息和客户隐私等方面的保护，以及防范网络攻击和数据泄露等安全风险。
4. 《合规管理制度》
合规管理是银行业务中一个至关重要的环节，交通银行严格遵守各项金融监管政策和法律法规，通过制定合规管理制度对银行业务经营和行为进行规范，以确保银行业务合法合规进行。
5. 《员工操守规范》
作为一家国有银行，交通银行的员工操守规范是银行员工必须遵守的行为准则，包括对员工的职业道德、诚信、保密、廉洁等方面要求进行了规范。
总的来说，交通银行的各项规章制度都是为了确保银行业务的安全、稳定和合规进行，对于银行业务的经营和客户利益都起着重要的保障作用。
银行如何进行合规作业合规文化建设
银行如何进行合规作业合规文化建设我认为，惟有做到“五个到位”：一要道德教育到位。
“思考方式决定行为和成就。
”务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。
一是强化法纪意识。
用心开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。
二是强化奉献意识。
引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，应对各种诱惑持续高度的警觉性;正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。
三是强化自觉意识。
引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。
四是强化群众意识。
引导每个员工珍爱群众荣誉，关心群众的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强群众观念。
二要执行潜力到位。
根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。
一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，构成制度制约。
二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，务必坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则带给指导。
三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯86.动作成为习惯的合规操作。
四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上到达更高质量和更有效益的合规。
三要合规操作到位。
“合规操作，从我做起”。
合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。
一是管好自己。
自尊自爱是员工自我培养自立潜力、防腐拒变潜力和风险防范潜力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的潜力。
交通银行常用规章制度
交通银行常用规章制度第一章总则第一条为规范银行的管理行为，维护金融秩序，保护银行利益，根据《中华人民共和国银行法》及其他法律法规的规定，结合银行的实际情况，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于交通银行各级分支机构，包括总行、分行、支行等单位及全体员工，任何员工必须遵守本规定。
第三条本规定所称“银行”是指交通银行。
所称“员工”是指银行的全体员工，包括领导人员、中层干部和普通员工。
第四条银行的领导人员是指行长、副行长等领导职务的人员，中层干部是指部门经理、副部门经理等管理职务的人员，普通员工是指银行的一般职工。
第五条银行的各级分支机构及员工在遵守法律法规的基础上，应按照本规定的要求，严格执行，确保银行的正常运作。
第六条银行的各级分支机构及员工应当认真学习和贯彻党的路线、方针和政策，增强政治意识、大局意识、核心意识和看齐意识，坚决维护党中央的权威和集中统一领导，维护银行的声誉和形象。
第七条银行的领导人员应当模范遵守各项规章制度，做到以身作则，严明纪律，恪守职责，依法行事，保护员工合法权益，维护银行利益。
第二章岗位职责第八条银行各级分支机构及员工应当严格履行职责，做好本职工作，认真负责，勤勉尽职，努力提高工作效率和质量。
第九条银行的领导人员应当履行领导职责，加强对下属单位和员工的管理，确保各项工作有效开展。
第十条银行的中层干部应当履行管理职责，组织协调本部门各项工作，推进业务发展，提高工作效率。
第十一条银行的普通员工应当履行基层工作职责，严格遵守各项规章制度，保护银行利益，维护金融秩序。
第十二条银行的各级分支机构及员工应当按照职责分工和工作流程，相互配合，密切协作，共同完成各项工作任务。
第十三条银行的各级分支机构及员工应当按照工作计划、工作制度和相关要求，认真履行本职工作，保证工作质量和工作效率。
第三章服务安排第十四条银行各级分支机构及员工应当按照服务要求，制定服务安排，合理安排工作时间，提高服务效率，保证客户满意度。
交通银行社会责任报告
交通银行社会责任报告交通银行作为中国领先的金融机构之一，一直致力于履行企业社会责任，推动可持续发展。
本文将从以下几个方面介绍交通银行的社会责任报告。
第一部分：企业概况首先，我们将介绍交通银行的基本情况。
交通银行成立于1908年，是中国历史最悠久的银行之一。
作为一家股份制商业银行，交通银行在全国范围内拥有广泛的分支机构和客户群体。
在过去的几年中，交通银行取得了显著的业绩，并在多个方面实现了可持续发展。
第二部分：社会责任理念接下来，我们将介绍交通银行的社会责任理念。
交通银行秉持“责任银行，共创未来”的核心价值观。
在业务发展过程中，交通银行始终坚持合规经营、风险可控、创新发展的原则，并注重社会效益与经济效益的平衡。
交通银行将社会责任视为企业发展的重要组成部分，并通过持续改进和创新，为客户和社会创造更多的价值。
第三部分：环境责任在社会责任报告中，交通银行强调了环境责任的重要性。
交通银行积极推动资源节约型和环境友好型改革，通过提高资源利用效率、减少能源消耗和废弃物排放，以及推广清洁能源等方式，减少对环境的负面影响。
此外，交通银行还注重推广绿色金融，支持和鼓励环境友好型项目，并在金融产品和服务中融入环境因素。
第四部分：社会责任除了环境责任，交通银行还积极履行社会责任。
在社会责任报告中，交通银行重点介绍了其在教育、扶贫、健康、文化艺术等领域的贡献。
交通银行通过设立教育基金、捐资助学、开展扶贫项目、支持医疗救助等方式，积极推动社会公益事业的发展。
此外，交通银行还大力支持文化艺术事业，通过赞助、合作等方式，推动文化艺术的繁荣与发展。
第五部分：员工责任在社会责任报告中，交通银行还强调员工责任的重要性。
交通银行积极关注员工的职业发展和福利待遇，提供多样化的培训和发展机会，为员工提供良好的工作环境和福利保障。
交通银行鼓励员工关注社会问题，积极参与公益活动，并提供相应的支持和鼓励。
结语交通银行社会责任报告充分展示了交通银行积极履行社会责任的努力和成果。
2022交通银行内蒙古分行法律合规管理（A5）社会招聘信息【4月10日截止】
【导语】2022交通银⾏内蒙古分⾏法律合规管理（A5）社会招聘若⼲⼈，报名时间：2022年4⽉10⽇截⽌，⽆忧考现将招聘详情发布如下：
职位名称：法律合规管理（A5）
部门：交通银⾏内蒙古⾃治区分⾏-法律合规部
⼯作地点：内蒙古-呼和浩特
招聘⼈数：若⼲
截⽌时间：2022-04-10
职位描述:
(1)负责落实分⾏法律合规管理⼯作，⽀持和促进业务健康发展；
(2)负责法律合规审查和咨询，合同管理和知识产权保护等⾮讼事务，总结案件处理中发现的各项业务法律风险，并提出初步解决措施，以改进⼯作流程；
(3)落实法律法规和监管政策的要求，使业务制度纳⼊合规管理的范畴；
(4)承担员⼯法律合规培训和内部审计⼯作；
(5)根据总分⾏对反洗钱⼯作的要求，负责分⾏反洗钱管理，确保分⾏反洗钱⼯作⽬标达成。
职位要求:
(1)遵守中华⼈民共和国法律、法规和相关政策规定，⽆任何违法违规违纪⾏为；
(2)热爱交⾏事业，认同交⾏企业⽂化；
(3)学历和学位：全⽇制本科及以上学历和学位(教育部认可的国内统招或海外院校)；
(4)年龄：⼀般应在38周岁及以下；
(5)专业：法律类专业，具有法律职业资格证书；
(6)⼯作经验：具备两年以上相关岗位⼯作经验；
(7)品⾏端正，有良好的职业素养；
(8)⾝体健康，⽆重⼤疾病患病史；
(9)符合交通银⾏招录回避及履职回避等规定。
更多岗位登录交通银⾏查询。
交通银行对公账户转账规则
交通银行对公账户转账规则1.转账类型交通银行提供多种转账方式，包括电子转账、柜台转账和企业网银转账等。
1.1电子转账电子转账是一种方便快捷的转账方式，可以通过手机银行、网上银行或A TM自助终端实现。
电子转账分为即时到账和普通转账两种类型。
-即时到账：转账金额将立即到达收款方账户，适用于需要立即到账的情况，手续费较高。
-普通转账：转账金额将在一定时间内到达收款方账户，适用于非急迫的转账需求，手续费较低。
1.2柜台转账柜台转账是通过银行柜台进行的转账方式，适用于大额转账或特殊情况下无法使用电子转账的情况。
柜台转账需要填写转账申请表格，并提供相应的身份认证材料。
1.3企业网银转账企业网银转账是为企业客户提供的转账方式，可以通过网银平台进行转账操作。
企业客户需要申请开通网银服务，并按照银行要求进行身份验证，方可进行转账操作。
2.转账条件为保证转账安全和合规性，交通银行对公账户转账需要满足以下条件：-转账人需持有有效的交通银行对公账户，并确保账户余额充足。
-转账金额需在交通银行规定的范围内，超出金额需提前办理预约手续。
-转账人需准确填写收款方的账户信息，包括账户名称、账号和开户行等。
-转账人需填写正确的转账附言信息，以方便收款方识别转账用途。
3.转账手续费交通银行对公账户转账收取一定的手续费，具体费率和计费方式如下：-电子转账手续费：根据转账金额和转账类型而定，具体费率可在交通银行官网或咨询客户经理获取。
-柜台转账手续费：根据转账金额和柜台业务类型而定，具体费率可在交通银行官网或咨询柜台工作人员获取。
-企业网银转账手续费：根据转账金额和企业网银服务套餐而定，具体费率可在交通银行官网或咨询客户经理获取。
请注意，交通银行可能会根据市场情况和政策调整手续费率，请及时了解最新费率。
4.转账时间和到账时间交通银行对公账户转账的时间和到账时间如下：-电子转账时间：全天24小时均可进行电子转账操作。
-柜台转账时间：需遵守交通银行柜台营业时间，具体时间可在交通银行官网或咨询柜台工作人员获取。
交通银行审核标准
交通银行审核标准
在开立银行账户等业务时，交通银行需要对客户的身份进行审核。
审核标准包括身份证件真实性、户籍地等信息的核对以及客户本人的面部识别等方面。
2. 资金来源审核
在客户进行大额存款、转账等业务时，交通银行会对客户资金来源进行审核。
审核标准包括资金来源的真实性、合法性等方面。
3. 业务风险审核
交通银行在进行各类业务时，需要对业务风险进行审核。
审核标准包括业务规模、资金用途、业务对象等方面。
4. 反洗钱审核
交通银行需要根据相关法律法规，对客户资金进行反洗钱审核。
审核标准包括资金流向、账户变动等方面。
5. 税收合规审核
交通银行需要对客户的税务合规性进行审核。
审核标准包括客户所得税纳税情况、税收申报等方面。
以上是交通银行常规的审核标准，具体审核标准可能因业务类型、产品类型等因素而略有差异。
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弘扬合规文化,彰显交行大爱
弘扬合规文化,彰显交行大爱
弘扬合规文化是交通银行发展的基石，是构建健康、可持续发展的金融体系的重要保障。
交行将继续推动合规文化建设，打造风险防控的坚实屏障。
弘扬合规文化的核心是强调遵守法律法规和伦理道德，在银行经营中践行合规原则。
交行通过加强员工教育培训、完善内部控制机制、建立健全风险管理体系等措施，促进员工增强合规意识、遵守职业道德，以规范经营行为，保护客户利益。
在弘扬合规文化的同时，交行积极关注社会公益事业，彰显交行的大爱情怀。
通过开展各类公益活动，交行积极践行社会责任，关爱弱势群体，推动可持续发展的社会进步。
交行不仅在金融服务方面积极履行社会责任，还倡导员工参与志愿服务，建设和谐社区。
通过这些实际行动，交行彰显出对社会的关爱和大爱情怀，树立了良好的企业形象。
通过弘扬合规文化和彰显大爱，交行不仅为自身发展提供了全面的风险防控，保障了客户权益，也为社会的和谐发展贡献了力量，展现了交行作为一家社会责任感强烈的企业的形象。
交行的企业文化理念 (2)
交行的企业文化理念交通银行（以下简称“交行”）是中国领先的银行之一，秉持着一贯的企业文化理念，致力于为客户提供全方位的金融服务。
以下是交行的企业文化理念的详细描述。
1. 使命和愿景：交行的使命是成为客户首选的金融服务提供商，为客户创造价值，推动社会发展。
交行的愿景是成为一家具有全球竞争力的现代化银行，不断创新和发展。
2. 核心价值观：（1）客户导向：交行始终将客户的需求置于首位，积极倾听客户的声音，提供个性化的金融解决方案，为客户创造价值。
（2）诚信合规：交行坚持诚信和合规原则，遵守法律法规，保护客户权益，维护金融市场的健康发展。
（3）团队合作：交行注重团队合作，鼓励员工之间的沟通和协作，共同为客户提供优质的服务。
（4）创新发展：交行鼓励创新思维和创新能力的发展，不断推出具有竞争力的金融产品和服务，满足客户不断变化的需求。
3. 企业精神：交行的企业精神是“团结、拼搏、务实、创新”。
这一精神要求员工团结一致，努力工作，脚踏实地，不断追求创新和进步。
4. 服务理念：交行的服务理念是“以客户为中心，为客户创造价值”。
交行注重提供个性化的金融服务，积极满足客户的需求，为客户创造持续增值的效益。
5. 人才观：交行坚持“以人为本，人尽其才”的人才观。
交行重视员工的发展和成长，提供广阔的发展空间和良好的培训机会，激励员工发挥其才华和潜力。
6. 社会责任：交行积极履行社会责任，关注社会发展和环境保护。
交行通过各种途径参与公益慈善事业，推动社会的可持续发展。
7. 企业行为准则：交行制定了严格的企业行为准则，要求员工遵守职业道德和行业规范，保持高度的诚信和廉洁，维护交行的声誉和形象。
总结：交行的企业文化理念体现了其以客户为中心的价值观和服务理念，注重团队合作和创新发展，以及履行社会责任的承诺。
这些理念的贯彻落实，使交行成为了一家备受客户信赖的金融机构，也为交行的持续发展奠定了坚实的基础。
交通银行企业文化
交通银行企业文化一、概述交通银行作为中国率先的综合金融服务提供商，秉承着“以客户为中心，以市场为导向”的经营理念，致力于为客户提供优质的金融产品和服务。
企业文化是交通银行持续发展的重要支撑，旨在构建积极向上、创新进取、服务至上的工作氛围，塑造良好的企业形象。
二、核心价值观1. 客户至上：交通银行始终将客户需求置于首位，不断提升服务质量，满足客户的个性化需求。
2. 诚信合规：交通银行坚持诚信经营原则，遵守法律法规和道德规范，保障客户的权益。
3. 创新进取：交通银行鼓励员工勇于创新，积极探索新的业务模式和技术手段，不断提升竞争力。
4. 团队协作：交通银行倡导员工之间的合作与协作，通过团队合作实现共同目标。
三、企业精神1. 专业精神：交通银行注重员工的专业素质和业务能力的提升，鼓励员工不断学习和创新。
2. 敬业精神：交通银行要求员工热爱本职工作，忠诚于公司，以高度的责任心和敬业精神履行职责。
3. 团队精神：交通银行鼓励员工之间的合作与协作，倡导团队精神，共同为实现公司的发展目标而努力。
四、企业使命交通银行的使命是为客户创造价值，为员工提供发展机会，为社会贡献更多。
通过提供全方位的金融服务，匡助客户实现财富增值，促进经济的稳定发展。
五、企业愿景交通银行的愿景是成为中国最受恭敬的金融机构之一，为客户提供卓越的金融产品和服务，成为员工自豪的工作平台，为社会做出更多的贡献。
六、企业行为准则1. 诚实守信：交通银行要求员工诚实守信，言行一致，遵守职业道德和法律法规。
2. 尊重他人：交通银行倡导员工之间的尊重和包容，不歧视任何个人或者群体。
3. 高效执行：交通银行要求员工高效执行工作任务，保证工作质量和效率。
4. 安全可靠：交通银行注重信息安全和风险控制，保护客户的利益和数据安全。
七、企业活动交通银行积极参预社会公益活动，关注环境保护和社会责任。
定期组织员工参预志愿者活动，捐款捐物支持教育事业和贫困地区的发展。
八、企业荣誉交通银行凭借卓越的业绩和优质的服务，多次获得行业内的荣誉和奖项。
交通银行储蓄存款业务个人信息处理告知书
交通银行储蓄存款业务个人信息处理告知书（实用版）目录1.交通银行储蓄存款业务概述2.储蓄存款业务的个人信息处理3.个人信息保护措施4.客户权益保障5.法律法规遵守6.公告有效期正文一、交通银行储蓄存款业务概述交通银行作为一家领先的商业银行，致力于为广大客户提供优质的储蓄存款业务。
储蓄存款业务是指客户将资金存入交通银行，银行按照一定的利率给予客户利息回报的一种金融服务。
二、储蓄存款业务的个人信息处理为了更好地为客户提供储蓄存款业务，交通银行需要收集、使用和保存客户的个人信息。
这些信息包括但不限于：姓名、身份证件号码、联系方式、存款金额、存款期限等。
三、个人信息保护措施交通银行重视客户的个人信息安全，采取一系列措施确保客户信息不被泄露、篡改或丢失。
具体措施包括：1.采用加密技术保护客户信息安全；2.严格限制员工访问客户信息，对违规行为进行严肃处理；3.定期对客户信息进行备份，以防数据丢失。
四、客户权益保障交通银行积极维护客户权益，对于违反法律法规、泄露客户信息的行为，将依法追究责任。
同时，交通银行也会及时处理客户关于个人信息的投诉，确保客户权益得到保障。
五、法律法规遵守交通银行严格遵守国家有关法律法规，包括但不限于《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国个人信息保护法》等，确保储蓄存款业务的个人信息处理合法合规。
六、公告有效期本告知书自发布之日起生效，有效期为 1 年。
在有效期内，如无特殊情况，交通银行将按照本告知书所述内容处理储蓄存款业务的个人信息。
如有变更，将及时公告。
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交通银行股份有限公司合规政策
交通银行股份有限公司
合规政策
2009年3月18日第五届董事会十三次会议审议批准
第一条为贯彻落实中国银行业监督管理委员会《商业银行
合规风险管理指引》，将合规管理纳入交通银行股份有限公司（以下简称“本公司”）的公司治理机制，建立健全本公司合规管理
体系，防范和化解合规风险，促进全面风险管理体系的建设，结合本公司实际情况，制定本合规政策。
第二条合规管理是本公司的核心风险管理活动，是本公司
全面风险管理的重要组成部分。
合规管理旨在使本公司的经营管理活动与法律、监管规定、
经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守（以下简称“合规规则”）相一致，避免本公司因没有遵循合规规则而
遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失等风险。
合规管理是循环的风险管理过程，主要包括有效识别并主动
采取措施化解合规风险，将合规规则的要求转化为本公司规章制度并予以贯彻落实，及时妥善处理违规事件，不断弥补合规漏洞。
第三条本公司奉行合规优先、主动合规、全员合规的合规
理念。
本公司各条线、分支机构和每一名员工都应当以依法合规经
营为基本准则，不以牺牲合规为代价换取不当利益。
本公司各条线、分支机构和每一名员工都应当掌握与其执业
行为有关的合规规则，积极主动地识别和化解其执业行为的合规风险。
本公司每一名员工都应当切实承担起与其工作岗位相对应
的合规职责，对其岗位经营管理活动的合规性承担责任。
第四条本公司董事会、监事会、高级管理层、各条线和分
支机构各自履行合规管理职责，确保各项经营管理活动符合合规
规则。
合规管理组织架构的建设应当适应本公司业务发展战略和
风险管理战略的需要。
第五条董事会对本公司经营管理活动的合规性负最终责
任，履行以下职责：
（一）审议批准合规政策并监督实施；
（二）审议批准高级管理层的合规管理报告，并对本公司合
规管理的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决；（三）授权董事会下设的风险管理委员会对本公司合规风险
的控制和管理进行日常监督。
第六条监事会监督董事会和高级管理层的合规管理职责
履行情况。
第七条高级管理层管理本公司的合规风险，履行以下职
责：
（一）制定并根据合规管理状况以及合规规则的变化情况适
时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工；
（二）贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适
当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任；
（三）为法律合规部履行职责配备充分和适当的合规管理人
员，并确保法律合规部的独立性；（四）识别本公司所面临的主要合规风险，审核批准合规管
理计划，协调法律合规部与风险管理部、审计部以及其他相关部
门之间的合规管理工作；
（五）向董事会提交合规管理报告。
第八条总行法律合规部组织各部门开展合规管理工作和
管理本条线的合规风险，履行以下职责：
（一）提出制定和适时修订合规政策的建议，报高级管理层
批准；
（二）根据合规规则和本公司实际情况制定并执行合规管理
计划和合规管理具体制度；
（三）持续跟踪与本公司利益相关的合规规则的更新情况，
牵头建设合规规则数据平台，及时提供合规建议和风险提示；
（四）审查规章制度、新产品和新业务的合规性；
（五）就合规规则适用问题提供合规咨询意见，协助有关部
门开展合规培训；
（六）对各部门和分支机构合规管理工作进行监督检查；
（七）及时妥善处理本条线发生的违规事件，最大限度减少
本公司经济损失和维护本公司良好声誉；
（八）向总行高级管理层风险管理委员会提交合规报告。
第九条总行各部门负责管理本条线的合规风险，履行以下
职责，各部门负责人对本条线经营管理活动的合规性负责：
（一）根据合规规则和本条线实际情况制定并执行本条线合
规管理计划；
（二）持续跟踪与本公司利益相关的本条线合规规则的更新情况，据此及时制定和完善本条线规章制度；
（三）在新产品和新业务开发以及规章制度制定过程中，确
保新产品、新业务和规章制度符合合规规则；
（四）组织落实本条线的新员工上岗前合规培训和岗位定期
合规培训等；
（五）及时妥善处理本条线发生的违规事件，最大限度减少
本公司经济损失和维护本公司良好声誉；
（六）向总行法律合规部和分管行领导提交合规报告。
第十条各分支机构应当根据当地合规规则和本公司规章
制度等要求依法合规地开展经营管理活动，各分支机构负责人对
本机构经营管理活动的合规性负责。
各分支机构的内设部门合规
职责按照总行相关部门合规职责确定。
第十一条每一名员工都应当遵守合规规则和本公司规章
制度，有义务报告在工作中发现的违规事件，对其岗位经营管理
活动的合规性负责。
第十二条合规管理程序主要包括以下环节：
（一）董事会审议批准并监督实施合规政策；
（二）高级管理层制定和贯彻执行合规政策；
（三）监事会监督董事会和高级管理层合规管理履职情况；
（四）法律合规部承担合规工作综合管理职能，拟定合规管
理规章制度，组织各分支机构和各部门开展合规管理工作；
（五）各分支机构和各部门识别和化解合规风险；
（六）各分支机构和各部门制定和执行规章制度以贯彻落实
合规规则，对制定和执行情况进行自查；（七）法律合规部对各部门制定规章制度以落实合规规则提
供支持帮助和进行监督检查；
（八）审计部对各分支机构和各部门经营管理活动的合规情
况进行独立审计；
（九）监察室追究违规责任；
（十）各分支机构和各部门及时妥善处理违规事件，采取有
效措施弥补合规漏洞。
第十三条法律合规部应当向风险管理部、审计部、监察室
抄送合规报告，为其开展工作提供线索和合规支持。
风险管理部、
审计部、监察室应当将工作中发现的与本公司合规管理有关的信
息反馈给法律合规部，为其开展合规管理工作提供信息支持。
第十四条本公司在总行和省直分行设置独立的法律合规
部。
本公司根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模和组
织机构等情况，为法律合规部配备足够的、具备专业知识和技能
的合规管理人员，并通过定期培训等方法不断保持和提升履职需
具备的专业知识和技能。
第十五条法律合规部和合规管理人员在履行工作职责时，
有获取相关工作信息并与相关人员进行沟通的权利。
为保证工作的独立性，对法律合规部和合规管理人员的绩效
考核，应以其工作职责履行和工作目标实现情况为依据。
第十六条各分支机构和各部门应当有计划、有针对性地开
展合规培训，法律合规部应当提供支持帮助，促使员工提高合规
意识，掌握与工作相关的合规规则和本公司规章制度，形成依法
合规的良好经营氛围。
第十七条本公司建立合规报告制度，明确合规报告的路线、内容、格式和频率。
各分支机构和各部门应当根据报告制度
规定，及时、准确、真实地提交合规报告，并对报告内容负责。
第十八条本公司建立合规问责制度，严格认定和追究违规
行为人的责任，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程
和修订相关规章制度。
第十九条本公司建立诚信举报制度，鼓励全体员工积极主
动、如实举报违规事件。
本公司对举报人采取保护和奖励措施。
第二十条本公司建立合规绩效考核制度，将合规管理的有
效性纳入各分支机构和各部门的绩效考核范围，倡导合规，惩处
违规。
第二十一条本政策适用于总行各部门及境内外分支机构。
境外分支机构应当同时遵守当地合规规则，如本政策与当地合规
规则冲突，以当地合规规则为准，并及时报备总行。
本公司鼓励本公司控股子公司实施本政策。
境外控股子公司
应当同时遵守当地合规规则，如本政策与当地合规规则冲突，以
当地合规规则为准，并及时报备本公司。
第二十二条本政策自董事会批准之日起生效。
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