如何与大客户谈理财
客户理财咨询话术
客户理财咨询话术1. 简介在金融行业从业的过程中，客户理财咨询是至关重要的环节之一。
一个优秀的理财咨询师需要具备良好的沟通技巧和专业知识，才能有效地帮助客户制定合适的理财方案。
本文将介绍一些常用的客户理财咨询话术，帮助理财咨询师更好地与客户沟通。
2. 准备工作在与客户进行理财咨询之前，理财咨询师需要做好充分的准备工作。
首先要对客户的基本信息有所了解，包括年龄、职业、收入状况等。
其次要准备好相关的理财产品资料，确保自己对市场上的产品了如指掌。
最后要熟悉所在机构的理财政策和流程，确保咨询过程中能够遵循相关规定。
3. 咨询过程3.1 打招呼•理财咨询师应该以亲切的态度和客户打招呼，建立融洽的氛围。
•可以询问客户最近的生活情况，引导对话氛围。
3.2 引入话题•可以简单介绍一下自己，表示对客户的关注和热情。
•可以从客户的兴趣爱好或者理财目标入手，引导话题向理财方面延伸。
3.3 了解客户需求•询问客户的理财需求和目标，包括风险承受能力、投资期限等。
•通过与客户深入的沟通，了解客户的理财状况和需求。
3.4 分析和建议•根据客户的需求和状况，给出专业的理财建议。
•可以针对客户的风险偏好，推荐适合的理财产品或投资方案。
•在建议过程中，要注意客户的理解和接受程度，避免信息过载。
3.5 确认和总结•确认客户对理财建议的理解和态度。
•对本次咨询内容进行总结，并留下联系方式，方便客户日后咨询。
4. 结语客户理财咨询话术是理财咨询师必备的基本技能，通过良好的沟通和专业知识，能够有效地帮助客户制定合适的理财方案。
理财咨询师应该不断学习和提升自己的专业能力，为客户提供更好的服务。
以上是关于客户理财咨询话术的简要介绍，希望对理财咨询师在实际工作中有所帮助。
以上为客户理财咨询话术的一些基本要点，希望对您有所帮助。
如果有其他问题，欢迎随时咨询。
理财如何和客户沟通
理财如何和客户沟通理财师如何和客户沟通?理财和客户沟通的方法有哪些?下面店铺整理了理财师和客户沟通的方法，供你阅读参考。
理财师和客户沟通的方法一说话的技巧人的声音和语调能使对方产生正面和负面的感觉，说话要求：1、语调要低沉、明朗、愉快;2、发音清晰，段落分明，说话语速要时快时慢，恰如其分;3、懂得在某些时候停顿，音量大小要适中，配合脸部表情;4、措辞高雅，发音要正确，加上愉快的笑声。
理财师和客户沟通的方法二打开话题的技巧-共同话题并不是每一个客户你见到他时，马上就谈到你要营销的产品，赢得营销的最好办法就是赢得客户的心，如果发现自己与客户有共同点，并以这个共同点展开话题，使能建立起商业情谊，可建立起客户对你的好感;又或者，发现客户的兴趣点，寻找客户共同的话题展开交谈。
当然讨论共同话题应方法得当，否则会产生反面的效果，我们举一个例子，询问客户在SARS期间她的狗怎么办，以下两段不同的对话产生不同的效果：客户经理A：“陈小姐，最近”非典“很厉害，听说是由小动物传染的，你家的狗怎么处理啊?我看为了避免被传染，你把狗处理掉算了。
”客户经理B：“陈小姐，最近”非典“很厉害，为了怕传染，人人都戴口罩了，你的小狗怎么样了?有没有给它做一个口罩戴上?点评：客户经理A提到客户感兴趣的话题，本意是好意提醒客户，但因为没有正确对待客户喜欢宠物的心理，结果反而弄巧成拙，反而引起客户的反感，客户是喜欢动物的，很明显，上述客户经理B的话题正面，积极，正好切入客户爱狗的心理，很有人情味，更能引起客户的好感，而客户经理A的共同话题负面且违背了客户喜欢狗的心理，显然会引起客户的反感。
理财师和客户沟通的方法三建立好感的技巧-认同认同的另一个意思就是“肯定”“赞美”，认同你的客户就是在肯定、赞美你的客户，任何人都希望获得别人的认可，喜欢听到赞美，喜欢听好话，有一句话说的“赞美与鼓励让白痴变成天才，批评和抱怨让天才变成白痴”就说明了这个道理，你要懂得学会运用赞美的话来与客户建立良好的关系，获得客户的好感，并且，赞美要具体，例如陈太太，您今天这身衣服很适合您，我也希望有一件这样的衣服，请问你在哪里买得到?(对客户品味的认同)张先生，看来您很专业，不用我多做介绍您就知道这个理财计划对您很合适，这么快就做出选择了。
理财销售话术：让客户意识到投资价值
理财销售话术：让客户意识到投资价值随着社会的发展，越来越多的人开始关注理财和投资。
理财销售人员在推销产品或服务时，需要运用恰当的话术来让客户意识到投资的价值，激发他们的投资兴趣与决心。
在本文中，将介绍一些有效的理财销售话术，帮助销售人员更好地与客户沟通，为他们提供有价值的投资建议。
首先，理财销售人员应该了解客户的需求和目标。
在接触客户的初步阶段，通过观察和提问，可以帮助销售人员全面了解客户的财务状况、投资经验以及未来的目标。
比如，销售人员可以问：“您目前的理财计划是什么？您未来有什么规划或目标？”通过这些问题，销售人员可以帮助自己更好地理解客户的需求，并为客户提供更加个性化和有针对性的投资建议。
其次，理财销售人员可以通过分享成功的案例来让客户意识到投资的价值。
人们往往通过身边事例来对待某个问题的判断。
因此，理财销售人员可以通过分享那些成功投资的案例来展示投资的潜力和回报。
例如，可以讲述一位顾客通过投资某项理财产品取得了不错的收益，或是分享一位在经济危机中保持资产增值的投资者的故事。
这些案例将激发客户对投资的兴趣，并增加他们对投资的信心。
第三，理财销售人员可以强调投资的长期性和稳定性。
投资并非一蹴而就的过程，而是需要长时间的积累和持续的管理。
因此，销售人员可以强调投资所需的时间和耐心。
例如，可以说：“投资是一个长期的计划，但是通过持续不断的投资和复利增长，您可以积累更多的财富。
”此外，稳定性也是投资的一个重要特点，销售人员可以讲述市场的波动性，并解释如何通过分散投资来降低风险。
第四，理财销售人员可以提供具体的投资建议。
根据客户的需求和目标，销售人员可以提供具体的投资方案。
例如，可以根据客户的风险承受能力和收益预期，推荐适合的理财产品或投资组合。
关键是要让客户明白，投资是根据自己的需求和目标来制定的，而不是盲目跟风或听从他人的建议。
销售人员可以说：“我建议您选择这个投资产品，因为它与您的风险承受能力和预期收益相匹配。
理财话术开场白和技巧
理财话术开场白和技巧理财是人们生活中重要的一环，通过有效的理财规划和投资，可以实现财务自由和稳定的财富增长。
然而，对于许多人来说，理财并不是一件容易的事情。
在与客户沟通时，作为理财顾问，如何用恰当的话术开场以及运用一些技巧，将有助于建立客户的信任，提高理财规划的成功率。
本文将分享一些关于理财话术开场白和技巧的实用建议。
一、理财话术开场白1. 打破沉默：在与客户初次接触时，打破沉默是非常重要的。
可以通过问候、寒暄或者简单介绍自己来拉近与客户的距离。
例如：“您好，我是XXX，我是一名专业的理财顾问。
很高兴与您见面。
”这样的开场白可以让客户感受到亲切和友好，增强与客户的沟通。
2. 突出专业性：在开场白中，表达自己的专业性和能力是很重要的。
可以简单介绍自己的资质和经验，以及所在机构的背景和实力。
例如：“我是一名持有X级资质的理财顾问，我在这个行业已经有十年的工作经验。
我们的机构也是市场上顶级的理财机构之一。
”这样可以让客户对你的专业性有一个初步的认知，增加客户的信任感。
3. 引起客户兴趣：在开场白中，可以通过提问或者引用一些有趣的数据来引起客户的兴趣。
例如：“您知道吗？根据最新的调查数据显示，很多人在退休后都面临着财务困境。
我相信您也希望在退休后能够过上舒适而无忧的生活吧。
”这样可以引起客户的共鸣，让他们对理财规划产生兴趣。
二、理财话术技巧1. 倾听和理解：在与客户交流时，倾听和理解是非常重要的。
首先，要给予客户足够的时间和空间来表达他们的需求和担忧。
然后，通过积极的反馈和提问来确保自己对客户的需求有一个准确的理解。
例如：“我完全理解您的担忧和目标。
请问您现在对于理财规划有什么具体的期望和目标呢？”这样可以让客户感受到你的关注和专注，增加沟通的效果。
2. 个性化建议：每个人的理财需求和目标都是不同的，因此，在给出建议时，要根据客户的具体情况进行个性化的规划。
可以根据客户的年龄、收入、家庭情况等因素来确定最适合他们的投资方案。
理财客户沟通方案
理财客户沟通方案在现代经济中，理财已经成为了一种必要的生活方式。
而作为一名理财从业者，如何与客户进行有效的沟通、交流，建立稳定的信任，加深彼此的了解，是至关重要的。
本文将从三方面介绍理财客户沟通方案，包括咨询前、咨询中、咨询后三个阶段。
咨询前的准备工作在与客户进行实际咨询之前，我们需要对客户进行一定的调查和分析，以了解客户的基本信息、需求、风险承受能力和投资偏好等。
这些信息可以通过客户的个人资料表、面谈、调查问卷等多种途径来收集。
在此基础上，我们可以制定一份详细的咨询计划，包括预期收益、预计风险、投资方向、产品推荐等，在咨询时可以有条理地展开。
此外，我们还需要对自身的业务知识、投资知识以及产品知识进行深入了解和学习，以便能够提供专业的建议和推荐。
咨询中的交流方式在咨询过程中，与客户的沟通方式可以根据客户的需求和特点进行个性化选择，包括面谈、电话、邮件等多种方式。
以下是一些咨询中的交流技巧和方法：1. 了解客户需求在理财咨询中，最重要的是了解客户的需求和期望。
我们可以通过主动询问客户、听取客户的建议和反馈等方式来了解客户的需求，并根据客户的需求进行相应的推荐和建议。
2. 掌握产品知识理财投资是一个知识密集型的领域，作为行业从业者，我们需要掌握行业的产品知识和各种投资品种的特点，以便能够提供专业和权威的建议和推荐。
3. 清晰、简洁的交流方式在与客户进行交流时，应该准确、清晰地表达自己的意图和观点，用简洁明了的语言，避免使用过多的专业术语，以便让客户更好地理解。
4. 倾听客户以及对客户的反馈做出积极应对倾听客户的建议或者意见十分重要，这样不仅可以加强客户与理财顾问之间的联系，还可以帮助理财顾问更准确地掌握客户的需求和期望，从而更好地提供服务。
咨询后的跟进工作在咨询结束后，理财顾问应该加强和客户的交流和跟进，以便在日后的管理、服务等方面有更好的参考和依据。
在跟进工作中，我们可以采用多种方式，包括电话、邮件、短信等方式，定期向客户汇报产品的收益情况及资产的投资状况，以及帮助客户解决可能遇到的难题和问题。
理财客户沟通方案
理财客户沟通方案背景随着社会的快速发展，理财已经成为了现代人不可或缺的一项重要素质。
而理财客户的需求也越来越多样化和复杂化，为客户提供优质的理财服务，与客户进行有效的沟通变得愈加重要。
沟通流程1. 接触客户第一步是与客户建立初步联系。
可以通过电话、邮件、微信或社交媒体等多种方式与潜在客户进行联系，确认客户的基本信息、需求以及投资偏好等。
在这个阶段，需要确定客户的投资目标和风险偏好，以便后续的沟通能够更加有针对性。
2. 了解客户需求在第一步确定了客户的一些基本信息后，就需要通过与他们的愉快交流获取更多的信息和细节。
为了让客户能够愉快地接受信息，并表达自己的需求和情况，需要时刻保持专业的态度和自信的口吻，同时避免使用过多的专业术语。
3. 分析客户风险偏好在了解客户需求的基础上，就可以根据客户的投资偏好和目标，分析其风险偏好。
要注意的是，这个过程要有针对性，避免直接奉上一大堆理论分析，而应该通过易懂的例子和实际案例，帮助客户理解风险偏好。
4. 研究理财产品了解了客户的风险偏好后，就需要为其选择合适的理财产品。
不同的客户有不同的情况和需求，选择的产品也会因人而异。
在寻找并引导客户购买投资产品时，要选择与其风险偏好相适应的产品。
在此过程中，应该向客户详细介绍产品的特点和利率、费用、罚款等方面的注意事项。
5. 跟进服务理财服务在选择、购买、运营、退出等各个方面都需要跟进服务。
在这个过程中，要及时回答客户的疑问，解决客户所面临的现实问题，提供必要的支持。
要从保障生产、提高效率和降低风险等角度出发，为客户提供全方位的指导。
沟通技巧1. 沉稳从容地面对客户你不应该一直保持着一个紧张的状态，而是应该保持一个平稳的心态。
无论是面对初次见面的客户还是与已经成为客户的人沟通，都需要以一种平静从容、自信从容的姿态面对之。
2. 保持专业的语言和风格在与客户沟通时，你应该始终保持专业的语言和风格。
你应该积极回答客户的问题，提供专业的知识和技能，以便客户能够更清晰地了解其投资产品和权利。
理财客户沟通方案
理财客户沟通方案1. 背景随着经济的发展和人们对财富管理的意识不断提高，理财已经成为越来越多人追求的目标。
然而，对于普通消费者来说，理财产品的种类繁多、风险不同、门槛不一，造成了他们在理财过程中面临的困惑和挑战。
因此，作为金融机构的理财产品销售人员，需要与客户建立良好的沟通渠道，为客户提供专业的理财建议，并协助客户制定个性化的理财方案，以实现双赢局面。
2. 沟通技巧2.1 了解客户需求与客户沟通的第一步就是了解客户的需求。
可以通过以下方式来获取：•问询客户的家庭收支状况和目前资产情况；•询问客户对于理财产品的看法和需求；•分析客户的风险承受能力；•通过客户的反馈和问题来了解客户的意愿。
只有真正了解客户的需求才能更好地向客户推荐合适的理财产品，同时还能针对客户的状况，提供更科学、详细的理财规划方案。
2.2 适当展示自己的专业知识建立起与客户的良好沟通渠道后，理财产品销售人员需要通过展示自己的专业知识来增强客户的信任和依赖感。
销售人员可以在沟通过程中，通过以下方式来展示自己的专业知识：•通过数据展示自己对该领域的深入了解；•列举成功的理财案例；•解答客户的疑惑，提供一些相关方面的知识，并结合具体案例予以说明，帮助客户更好地把握理财的核心内容。
2.3 优秀服务意识除了展示自己的专业知识之外，优秀的服务意识也是与客户沟通的重要因素。
优秀的服务意识不仅仅是客户使用理财产品的体验感，更重要的是投资前期和后期所需要投入的精力与时间。
唯有将客户至上的服务理念体现到落地执行上来，才能真正提升客户满意度，加强客户忠诚度。
3. 沟通方法在沟通过程中，销售人员还需要掌握以下沟通方法：3.1 多样化沟通手段在沟通过程中使用多样的沟通方式，如电话、视频面谈、微信以及线下会面等方式。
唯有使用了多样资源，才能更好地了解客户需求、处理疑问，并提供适宜的理财服务。
3.2 确定有效的沟通模式有效的沟通模式是理财销售人员需要重视并制定的重要战略之一。
理财客户沟通方案
理财客户沟通方案对于金融机构而言，客户是非常重要的。
在服务理财客户时，沟通是非常关键的一步，因为好的沟通可以建立客户的信任和忠诚度，从而促进客户的业务转化和产生更多的利润。
下面是一些理财客户沟通方案的建议。
1. 研究客户在与客户沟通之前，了解客户的个人情况、家庭状况、工作状况、财务情况等信息非常重要。
通过几个简单的问题，可以了解客户的基本情况，从而为日后的沟通提供更多的信息。
2. 客户资源池建立一个客户资源池是重要的，这可以帮助金融机构更好地跟踪客户并及时了解他们的需求和兴趣所在。
金融机构可以通过定向营销等方式为客户提供更准确和个性化的服务，因此建议建立一个客户资源池。
3. 聚焦服务金融机构在与客户沟通时，一定要专注于提供更优质的服务。
客户的感受和需求应该总是被优先考虑。
金融机构需要充分了解客户的需求，并尝试提供满足这些需求的产品和服务。
4. 建立信任建立客户信任是非常重要的。
金融机构通过提供准确、及时、诚实的信息建立客户信任，这是保持客户忠诚度和促进业务增长的关键。
5. 及时响应客户的反馈尤其重要，金融机构需要在最短时间内及时回复并解决客户的问题和关切。
客户的满意度和忠诚度将直接影响金融机构的业务增长。
6. 提供培训和支持金融机构可以通过提供培训和支持服务来帮助客户更好地了解自己的财务状况，以及如何智慧地管理自己的资产。
7. 制定计划金融机构可以制定定期沟通计划，为客户提供更多的服务和建议。
这可以建立稳定的业务关系，并促进更多的业务增长。
综上所述，建立良好的理财客户沟通方案对金融机构而言至关重要。
金融机构需要了解客户的需求，并提供满足其需求的优质服务。
建立客户信任和提供支持和培训服务可以提高客户忠诚度和满意度，从而促进业务增长。
投资理财咨询交流话术
投资理财咨询交流话术在当今社会，越来越多的人开始意识到投资理财的重要性。
然而，对于很多人来说，投资理财仍然是一个陌生、复杂的领域。
因此，作为投资理财咨询者，我们需要具备一定的交流能力和策略，以便更好地与客户沟通、引导和解答他们的问题。
下面是一些投资理财咨询交流的话术，希望能对大家有所帮助。
1. 主动倾听在与客户进行投资理财咨询交流时，首先要保持主动倾听的态度。
这意味着我们要把关注点集中在对方身上，认真倾听他们的需求和问题。
例如，当客户提出一个问题时，我们可以回应：“非常感谢您的提问。
我很想了解更多关于您的具体情况，这样我才能更好地回答您的问题。
”通过这样的回应，我们不仅表达了对客户的尊重，同时也为自己在接下来的交流中寻找更合适的解决方案提供了更多的信息。
2. 用简单的语言解释复杂的概念投资理财领域涉及到许多复杂的概念和术语，很多人可能并不熟悉。
因此，作为咨询者，我们需要善于用简单易懂的语言解释这些复杂的概念，使客户能够更好地理解。
例如，当客户对风险分散的概念感到困惑时，我们可以这样解释：“风险分散就好像是把鸡蛋放在不同的篮子里。
如果我们把所有的鸡蛋放在同一个篮子里，一旦篮子出了问题，所有的鸡蛋都会受到影响。
但是，如果我们把鸡蛋放在不同的篮子里，即使其中一个篮子出了问题，其他的篮子里的鸡蛋还是安全的。
”3. 引导客户思考在投资理财咨询交流中，我们应该避免过分直接地告诉客户应该怎么做。
相反，我们可以通过巧妙地提问来引导客户思考，让他们自己得出结论。
例如，当客户询问我们应该如何分配资金时，我们可以这样回应：“这个问题的答案其实在你的目标和风险承受能力上。
你希望达到什么样的目标？你对风险承受有多大的能力？思考这些问题能帮助你制定出最适合自己的资金分配方案。
”4. 给予客户信心投资理财是一个充满风险的领域，客户往往会感到焦虑和不安。
作为咨询者，我们既要理解客户的担忧，又要给予他们信心。
我们可以强调投资是一个长期的过程，短期波动并不代表长期趋势，同时还可以提醒客户进行适当的风险控制和资产配置。
理财客户沟通方案
理财客户沟通方案随着社会和经济的发展，人们对于理财的需求愈发迫切。
理财经理需要与客户进行频繁的沟通和交流，以了解客户的需求和意愿，然后制定个性化的理财方案，满足客户的需求。
本文将介绍一套完善的理财客户沟通方案。
第一阶段：了解客户需求在与客户进行初次接触时，理财经理应该通过简短而有效的问答，对客户的理财需求和偏好有一个初步的了解。
1.1 开场白客户初次见面的感受非常重要，因此理财经理的开场白可以为自己加分。
以下是一个简短的开场白：您好，我是XXX，是一名理财经理。
非常感谢您能够抽空来和我聊聊理财的问题。
在我们的交流中，我会尽全力为您提供最专业、最贴心的服务，给您最好的建议。
现在，如果您愿意，我想了解一下您对于理财的期望和需求。
1.2 问答环节在开场白之后，理财经理应该提出一些问题，来了解客户的理财需求和偏好。
以下是一些常见的问题：•您对于投资有多少了解？•您的理财目标是什么？•您的投资时间和风险承受能力如何？•您对于收益和安全之间的平衡有什么想法？这些问题可以帮助理财经理了解客户的投资情况和期望，以便提供更加个性化的建议和服务。
第二阶段：制定理财方案在了解了客户的需求后，理财经理应该制定具体的理财方案。
2.1 为客户制定个性化的理财方案根据客户的需求和偏好，理财经理应该制定个性化的理财方案。
这个方案应该同时包括收益和风险的考虑，以满足客户的需求。
2.2 解释理财方案理财方案对于客户可能是比较新奇和陌生的，理财经理需要对方案进行解释和说明。
对于客户提出的问题和疑虑，理财经理应该给予清晰的答复和解释。
2.3 确认理财方案在对客户的理财方案进行了解释和说明之后，理财经理需要确保客户对于方案的理解和认可。
如果客户对于方案有疑虑或者不满意的地方，理财经理需要主动与客户进行沟通，并尽可能寻找解决方案，以满足客户的需求。
第三阶段：跟踪客户的投资情况客户的理财方案制定完成之后，理财经理需要对客户的投资情况进行跟踪和分析，以监督客户的投资状况并根据情况进行调整。
理财话术开场白和技巧
理财话术开场白和技巧开场白是进行理财咨询或销售的重要环节，它能够吸引对方的注意力，建立与对方的良好关系，为后续的沟通铺平道路。
下面将分享一些关于理财开场白的技巧和话术，希望能够对你有所帮助。
一、引起对方兴趣的开场白1. 问候和称赞：首先，你可以以友好的问候来开始，例如：“您好！很高兴见到您，您的形象真是让人印象深刻。
”这样的开场白能够让对方感到受欢迎和重要。
2. 提出问题：一个引人注目的问题可以迅速吸引对方的注意力。
例如：“您对理财有什么看法？您的财务目标是什么？”这样的问题可以让对方思考并开始参与对话。
3. 引用事实或数据：利用一些有说服力的事实或数据，来展示你的专业知识和能力。
例如：“根据最新的统计数据，大部分人都没有进行合理的财务规划，这给他们的未来带来了很大的风险。
”二、与对方建立联系的开场白1. 共同点：通过找到与对方的共同点，可以建立起一种亲近感。
例如：“我听说您是个热爱旅游的人，我也是，我们可以分享一下关于旅游的理财经验。
”2. 兴趣点：了解对方的兴趣点，可以帮助你更好地与对方沟通。
例如：“我知道您对股市很感兴趣，我可以为您提供一些关于股票投资的建议。
”3. 夸奖和赞美：表达对对方的赞美和认可，可以增强亲近感。
例如：“我听说您在行业里非常有声望，我非常钦佩您的职业成就。
”三、与对方建立信任的开场白1. 提供价值：在开场白中，你可以提供一些有用的信息或建议，来证明你的专业能力和诚意。
例如：“在这个不确定的经济环境下，我们可以帮助您制定一份量身定制的理财计划，以实现您的财务目标。
”2. 引用成功案例：通过分享一些成功案例，可以让对方对你的能力产生信任。
例如：“我们曾经帮助过一位客户在短短几年内实现了财务自由，他现在过上了他梦寐以求的生活。
”3. 保证隐私和保密：在开场白中，你可以向对方保证你会严守客户的隐私和保密，这样可以增加对方的信任感。
例如：“您可以放心，我们公司有严格的保密制度，您的个人信息将被妥善保管。
与高端客户沟通保险理财
销售经典六句话
03
拒绝处理
04
目录
课程大纲
拒绝处理:“回报太低,不如我炒股、炒楼、放高利贷”
业务员:(先认同客户)你炒股,炒楼,放高利贷就像把大女儿嫁给了富翁,现 在确实会给你很多钱,回报,利息很高,但是不够贴心,不能保证年年 给, 说不定哪天就不给你了,什麽也没有,甚至人也不见了。(暗指 股票跌,炒楼亏,借高利贷人犯法被抓或赖帐不给) 你看看10年前中 国的亿万富翁现在还剩几个?亿万身价10年就烟消云散了!!! 业务员:我(指鸿鑫)是小女儿,经济没有大女儿好,现在不能给你很多钱,我 每年给你的确实没有大女儿多,但是我给你的生活费(指祝福金),你 根本不需要用,因为你现在大把钱,大女儿会给你很多钱,你放在我 这,我给你再开个账户,让这些钱利滚利(指复利累积生息),假如说 我老公(指太平洋)赚了很多钱,我会再给你买房买车,(指我们公司 的分红),这是我们太平洋去年的分红报告(随手给她产品彩页看).
第四句
经典六句话
业务员：是的,你看世界华人首富李嘉诚买了300亿,姚明、刘翔、王菲、赵本山这些大明星见多识广也都买了几千万，你准备买1000万还是500万? 客 户：怎麽个买法?
第五句
业务员： 我这正好有一份计划,我花5分钟给你说说. 客 户： 好啊!
第六句
经典六句话
与富人沟通的理念
01
保险有利于富人的五大功能
那我们怎么去跟客户说？你一定要告诉客户：
理念沟通（1/10）
理念沟通（1/10）
“今天您经历辛劳创造了这么多财富，您非常了不起，您有99%的概率让自己富贵一生，可是还有1%的风险。这个风险是什么呢？我先不谈遗产税，意外风险、人为的风险、政策的风险、自然界的风险、金融风险和道德风险，都有可能导致您的财富蒸发或缩水！”
理财产品销售技巧和话术
理财产品销售技巧和话术一、引言随着金融市场的发展，理财产品销售变得越来越重要。
理财产品销售的关键在于如何与客户建立良好的沟通和信任，以及如何有效地传递产品的信息和优势。
本文将分享一些理财产品销售技巧和话术，帮助销售人员更好地推销理财产品。
二、建立联系1. 问候客户并自我介绍例如：您好，我是XXX公司的理财顾问，很高兴认识您。
2. 询问客户的需求和目标例如：您对理财有什么具体的需求和目标吗？您希望通过理财产品获得什么样的收益？三、了解客户1. 询问客户的投资经验和风险承受能力例如：您在过去有过哪些投资经验？您对风险的承受能力是怎样的？2. 了解客户的家庭和财务状况例如：您的家庭状况如何？您目前的财务状况怎样？四、产品介绍1. 强调产品的特点和优势例如：我们的理财产品具有稳定的收益和较低的风险，适合有保值需求的客户。
2. 解释产品的工作原理和投资方式例如：我们的理财产品通过投资于多种资产，以实现资金的增值。
五、解决客户疑虑1. 回答客户的问题和疑虑例如：理财产品的风险如何控制？产品的收益如何计算？2. 提供相关的数据和信息支持例如：根据过去的业绩数据，我们的理财产品的年均收益率为X%。
六、推销理财产品1. 根据客户需求和风险承受能力推荐合适的产品例如：根据您的需求和风险承受能力，我推荐我们的A理财产品。
2. 强调产品的收益和风险例如：我们的A理财产品预计能够获得X%的年收益率，但也存在一定的风险。
七、处理客户异议1. 倾听客户的意见和异议例如：您对我们的理财产品还有其他方面的疑虑吗？2. 解释和回应客户的异议例如：我们的理财产品是经过精心挑选和专业管理的，我们有一支经验丰富的团队来管理您的投资。
八、结束谈判1. 总结和确认客户的需求和选择例如：根据我们的讨论，您选择了我们的A理财产品，对吗？2. 提供下一步的操作指导例如：您可以填写我们的申请表格，并提供相关的身份证明材料。
九、关注后续服务1. 强调我们提供的售后服务例如：一旦您购买了我们的理财产品，我们将为您提供定期的投资报告和咨询服务。
如何为客户提供有效的理财建议
如何为客户提供有效的理财建议在当今的经济环境中，越来越多的人开始意识到理财的重要性。
然而，对于大部分人来说，理财并不是一项简单的任务。
许多人缺乏相关知识和经验，因此需要专业人士的指导和建议。
作为一名理财顾问，提供有效的理财建议是您的首要任务之一。
下面将详细介绍如何为客户提供高质量的理财建议。
1. 了解客户需求在向客户提供理财建议之前，首先需要了解他们的需求和目标。
这包括客户的风险承受能力、财务状况、投资目标和时间范围等方面。
只有在了解这些信息的基础上，才能根据客户的具体情况，制定出适合他们的个性化理财方案。
2. 建立风险管理策略有效的理财建议需要建立健全的风险管理策略。
这意味着需要根据客户的风险承受能力和投资目标，合理配置资产。
投资组合的分散和选取风险适度的金融工具是降低投资风险的有效方法。
同时，定期监测和评估投资组合的表现，及时调整以适应市场的波动。
3. 提供多样化的投资选择有效的理财建议应该提供多样化的投资选择。
客户的投资目标和时间范围不同，因此需要有不同的投资产品来满足这些需求。
例如，对于追求长期增长的年轻人，可以推荐股票、基金等高风险高回报的投资产品；而对于注重稳定收入的中年人，则可以介绍债券、房地产投资信托等稳健的投资选择。
4. 提供定期的理财报告理财建议并不是一次性的，而是一个长期的过程。
为客户提供定期的理财报告是非常重要的。
这些报告应该包括客户投资组合的表现、挑战和机会、以及未来的建议。
通过定期报告，客户可以了解他们的投资情况，并及时了解市场的变化和对投资组合的调整建议。
5. 不断学习和更新知识作为一名理财顾问，要提供有效的理财建议，需要不断学习和更新相关的知识。
金融行业是一个不断发展和变化的行业，只有紧跟时代的步伐，掌握最新的理财知识和趋势，才能更好地为客户提供建议。
综上所述，为客户提供有效的理财建议需要综合考虑客户需求、制定风险管理策略、提供多样化的投资选择、定期提供理财报告，并不断学习和更新知识。
银行理财销售话术
银行理财销售话术随着人们对金融管理的需求不断增长，银行理财产品得到了广泛关注和应用。
银行理财销售话术对于银行销售人员来说至关重要。
一个恰当的销售话术可以帮助销售人员与客户建立起有效的沟通，提高销售成功率。
本文将介绍一些常用的银行理财销售话术，帮助销售人员更好地推销理财产品。
首先，销售人员在与客户交流时需要亲切友好，态度积极。
可以使用以下话术：您好，欢迎来到我们的银行。
我是理财经理，能帮助您解决关于财务管理方面的问题。
请问有什么可以帮助您的？接下来，销售人员需要了解客户的需求和风险承受能力。
可以使用以下话术：为了更好地满足您的需求，我想了解一下您的投资目标和风险承受能力。
您希望通过理财产品达到什么目标？根据客户的回答，销售人员可以提供相应的理财推荐。
例如，如果客户的目标是长期投资，并且承受一定的风险，销售人员可以推荐股票型基金或指数基金。
在这种情况下，可以使用以下话术：根据您的投资目标和风险承受能力，我推荐您考虑投资一些股票型基金或指数基金，这些产品能够获得较高的回报，但也伴随一定的风险。
我们可以一起详细了解一下这些产品的投资策略和预期回报。
如果客户的目标是保值增值，并且不愿意承担较大的风险，销售人员可以推荐一些低风险稳定收益的理财产品。
在这种情况下，可以使用以下话术：根据您的需求，我推荐您考虑投资一些低风险的理财产品，例如定期存款或国债。
这些产品相对稳定，可以保证您的本金安全并获得一定的收益。
除此之外，销售人员还可以提供一些增值服务，例如资产配置建议或财务规划咨询。
可以使用以下话术：除了理财产品，我们还可以为您提供更全面的财务管理服务，包括资产配置建议和财务规划咨询。
我们的专业团队可以帮助您合理管理资金、规划财富，使您的财务状况更加稳健。
最后，在推销理财产品时，销售人员应该强调产品的优势和特点。
可以使用以下话术：我们的理财产品具有多样化、灵活性强、风险可控等特点，能够满足不同客户的投资需求。
您可以根据自身情况选择适合的产品，并享受专业的理财服务。
如何为客户提供有效的理财建议
如何为客户提供有效的理财建议在如何为客户提供有效的理财建议这个题目下，我们将采用正文方式来回答这个问题。
以下是关于如何为客户提供有效的理财建议的一些建议。
一、了解客户需求在为客户提供理财建议之前，首先要了解客户的需求和目标。
通过与客户的沟通和了解其个人情况、风险承受能力、收入情况以及短期和长期的理财目标，可以更好地制定适合客户的理财规划。
二、评估客户风险承受能力为客户提供有效的理财建议需要评估客户的风险承受能力。
理财产品存在一定的风险，需要根据客户的风险承受能力来选择适合的投资方案。
对于风险承受能力较低的客户，可以选择较为保守的投资组合，而对于风险承受能力较高的客户，可以选择较为积极的投资策略。
三、根据客户目标制定理财计划根据客户的短期和长期理财目标，制定相应的理财计划。
短期目标可能包括购车、置业等，而长期目标可能包括子女教育、退休规划等。
通过制定明确的计划，可以帮助客户更好地实现他们的理财目标。
四、多样化投资组合为了降低投资风险，建议客户配置多样化的投资组合。
通过投资不同资产类别和行业的股票、债券、基金等，可以分散风险。
同时，也可以根据市场环境的变化对投资组合进行动态调整，以最大程度地降低风险，提高回报率。
五、定期评估和调整理财建议不是一次性的，而是一个动态的过程。
建议定期与客户进行沟通和评估，了解客户的变化需求，并根据市场情况和客户自身情况进行调整。
通过定期的评估和调整，可以保证客户的理财计划一直与其目标保持一致。
六、提供教育和信息除了提供具体的理财建议，还应该帮助客户提升理财知识和风险意识。
通过举办理财讲座、提供理财资讯等方式，帮助客户了解投资市场、理解不同投资产品的风险和收益特点，以便他们能够做出更加明智的投资决策。
七、保持透明和诚信在为客户提供理财建议的过程中，必须保持透明和诚信。
向客户提供充分的信息，包括可能的风险和收益，以便客户做出最合适的决策。
同时，也要遵守相关法律法规，确保客户的利益得到最大程度的保护。
理财营销话术心得
理财营销话术心得在金融行业中，理财产品是一种非常重要的金融工具，可以帮助个人和企业提高资产管理效率，实现财务增值。
然而，在竞争激烈的市场中，如何用恰当的话术吸引客户，提高销售效果是每个理财从业者必须面对和思考的问题之一。
在日常工作中，我总结了一些有效的理财营销话术心得，分享如下：1. 引起客户兴趣在与客户交流时，首先要引起客户的兴趣，激发他们对理财产品的好奇心。
可以通过一些开放性问题来引导对话，例如：“您对未来的金融规划有什么想法吗？”或者“您对资产管理有没有特别关注的地方？”。
在引发对话的过程中，要站在客户的角度考虑问题，让客户感受到自己的需求真正被关注和重视。
2. 了解客户需求针对不同的客户，理财产品的选择也会有所不同。
因此，在交流的过程中，要尽可能了解客户的财务状况、未来规划、风险偏好等方面的信息，以便为客户提供更加个性化的方案。
通过积极倾听客户的需求和意见，建立起客户与理财顾问之间的信任和沟通桥梁。
3. 强调产品优势在向客户推荐理财产品时，要清晰地强调产品的特点和优势，让客户能够直观地感受到产品的吸引力。
可以通过案例分析、历史收益率展示、风险提示等方式来说明产品与众不同的地方，让客户更容易接受和信任该产品。
4. 提供解决方案理财产品的本质是为客户提供解决财务问题的方案。
在推销产品时，要注重向客户展示产品如何能够帮助他们实现财务目标，解决实际问题。
可以通过模拟计算、风险分析等方式帮助客户更好地理解产品的作用和效果。
5. 强化价值观念最后，在与客户的交流中，要不断强调理财产品的价值和重要性。
可以从长期投资、资产保值增值、财务安全等方面来阐述理财的重要性，让客户认识到理财不仅是一种投资行为，更是财务规划和生活质量的提升。
通过以上几点理财营销话术心得，我在日常工作中不断提高了与客户的沟通能力，为他们提供更加专业和个性化的理财建议，也取得了良好的市场反应和口碑。
希望这些心得对于理财业务的从业者有所帮助，共同助力理财服务行业的不断发展和进步。
客户投资理财咨询话术
客户投资理财咨询话术随着社会的发展和人们对财富增长的追求，投资理财咨询逐渐成为了人们生活中的一个重要环节。
无论是个人投资还是企业投资，都需要得到专业的指导和建议。
对于理财咨询师来说，如何与客户进行有效的沟通和咨询是至关重要的。
本文将为您介绍一些客户投资理财咨询的话术，帮助您更好地与客户进行沟通和交流。
为了更好地进行投资理财咨询，首先需要建立良好的沟通和信任关系。
在与客户进行初步接触时，可以通过以下开场白引起他们的兴趣：“您好，我是XX，负责为客户提供投资理财咨询服务。
我能帮助您了解目前的投资市场以及制定适合您的理财计划。
请问您目前对投资理财有什么具体的需求或疑问吗？”在客户表达出具体需求或疑问后，可以针对他们的需求和疑问进行针对性的回答和建议。
例如，如果客户问道：“我希望能够在短期内获取一定的收益，有什么投资产品可以推荐吗？”此时，我们可以回答：“根据您的需求，短期内获取收益的最佳选择之一是理财产品。
我们可以为您提供一些高收益、风险较低的理财产品，帮助您达到短期内的收益目标。
”而如果客户提出了更具体的问题，比如：“请问，我应该如何平衡风险和收益呢？”我们可以回答：“平衡风险和收益是投资理财中非常重要的考虑因素。
根据您的风险承受能力和财务目标，我们可以帮助您选择适合您的资产配置方案，并建议您分散投资以减少风险。
”此外，在与客户进行沟通时，我们还可以向他们提供一些投资理财的基础知识或教育。
例如，我们可以说：“根据过去的数据和经验，长期投资往往会比短期投资获得更稳定的回报。
因此，我们建议您考虑长期投资计划，并选择一些长期稳定的投资产品。
”在咨询过程中，也要时刻关注客户的反馈和意见。
如果客户有任何疑虑或不满意的地方，我们应当及时解答和解决。
例如，如果客户对某个投资产品表示不信任，我们可以回答：“我们完全理解您的担忧。
为了增加透明度和信任度，我们可以向您提供该产品的详细介绍和相关数据，让您更好地了解该产品的运作方式和风险收益情况。
投资理财的电话话术
投资理财的电话话术
引言
在投资理财行业，电话销售是非常重要的一环，电话销售员需要具备一定的沟
通技巧和销售技巧。
本文将介绍投资理财的电话销售话术，帮助销售员更好地与客户进行沟通和推销。
开场白
•你好，我是XX公司的投资理财顾问，您好！
•您好，我是XX公司的理财专家，您有什么投资需要吗？
•你好，我是XX公司的客户经理，想跟您介绍一下我们的投资产品。
客户关系建立
•请问您目前对投资理财有什么样的计划和需求呢？
•您对风险承受能力是怎样的？
•您对长期还是短期的投资更感兴趣呢？
产品介绍
•我们公司有多种类型的投资产品，包括股票、基金、理财产品等，您可以根据自己的需求进行选择。
•我们的投资产品具有稳定的回报率和风险控制能力，适合各类投资者。
•我们的投资团队具有丰富的经验，可以为您提供专业的投资建议和服务。
推销技巧
•了解客户的需求，根据客户的风险偏好和投资目标推荐合适的产品。
•强调产品的优势和回报率，让客户对投资产生兴趣。
•提供专业的投资建议和分析，让客户更加信任和放心。
结尾
•感谢您花时间听我介绍投资产品，希望我们可以成为您的理财顾问。
•如果您有任何疑问或需要进一步了解，可以随时联系我。
•谢谢您的合作和支持，期待与您的合作！
结论
投资理财的电话销售需要具备良好的沟通能力和销售技巧，通过合适的电话话术可以更好地与客户建立关系，推动销售。
希望本文提供的投资理财电话销售话术可以帮助销售员在工作中取得更好的成绩。
以上就是投资理财的电话话术，希望对您有所帮助！。
理财客户沟通方案
理财客户沟通方案背景介绍理财是如今越来越多人关注的一个话题，随着金融市场的不断发展，越来越多的银行、证券公司、保险公司、基金公司等都开始推出各种理财产品，理财客户也越来越多。
如何与客户沟通，让客户了解自己所购买的理财产品，让客户更加信任机构，就是非常重要的一件事情。
理财客户沟通的重要性理财产品的本质就是风险与收益的平衡，但很多普通客户并不了解理财产品的相关知识，只听说过高收益，却没有清晰的风险认知。
因此，理财客户沟通就变得尤为重要。
通过沟通，可以让客户对机构了解更多，知道机构不仅是在售卖理财产品，也在关注客户的整体财富规划和风险控制。
理财客户沟通的方法1. 面对面沟通面对面沟通是理财客户沟通的最基本的方式，这种方式可以使机构能够根据客户的情况来进行一一指导，定制化的服务也更容易。
通过这种方式，客户可以更加直观地感受到机构对于投资者的关怀，并且能够得到更为贴心的指导。
2. 短信、微信沟通与客户进行短信或是微信沟通是更加灵活的一种方式，可以随时随地的进行交流。
通过短信或是微信，可以向客户发送最新的市场动态，介绍新发的理财产品等。
同时，也可以随时解答客户疑惑，为客户提供帮助。
3. 电话沟通通过电话进行沟通虽然效果不如面对面沟通那么直接，但是电话沟通的优点是更加方便。
当客户认为有兴趣的理财产品时，机构可以通过电话与客户进行详细的沟通，解答客户的各种问题。
如果客户在某些方面有顾虑，也可以通过电话进行解决，让客户更加放心。
理财客户沟通的技巧1. 清晰明了地表达语言沟通技巧是非常关键的，其中最重要的是语言的表达。
在与客户进行交流时，机构不要过于专业化，而要把复杂的概念用浅显易懂的语言来讲解。
用客户容易理解的方式，解释理财产品，为客户提供更多的帮助。
2. 聆听客户意见在客户与机构进行沟通时，机构应该倾听客户的请求、疑虑和意见，进而为客户提供更好的解决方案。
当客户提出问题时，机构应该尽可能地给予耐心解答，针对客户的反馈合理调整自己的沟通方式。
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如何与大客户谈理财
阅读数:94 评论数:0 2010-5-11 20:08:00 加入收藏突出保险理财功能
谈到保险理财，很多客户首先想保险能赚多少钱，与营销员计算投资回报率，而如果营销员一味地与客户去计算投资回报率，那将走入一个误区，无疑用保险的劣势与其他投资渠道的优势相比较，事倍功半。
其实，保险区别于其他投资品种的主要特点就在于它追求的是本金的安全性、稳定性、长期投资的获利性，它强大的避税功能和保全资产的功能是其他任何投资品种不能比拟的，它不在于给我们赚了多少，而在于给我们保全了多少，突出的是理财的功能。
很多高端客户容易将投资与理财混为一谈，其实不然，投资关注的是盈利的能力，追求的是利润最大化，而理财关注的是资金的安全，追求的是风险最小化，投资不等于理财。
亚洲首富李嘉城讲：所谓理财，就是追求长期而稳定的收益，它不同于投资，更和投机无关。
传统投资投入100万，5年以后可能赚到500万，但赚到的500万再过5年再过10年可能连50万都留不下，这就是投资风险。
所以真正的理财不在于短期内能赚多少，而是很长一个时期内能否使资金在本金安全的前提下稳步增值。
中国人做投资往往在走两个极端，一类投资者说我这个钱来之不易，可不能做股票、基金等高风险的投资，亏了怎么办呢？首先要保本，为了保本，很多人选择了银行储蓄、国债、保险等安全性比较高的投资品种。
当然这本身没有问题，但是以银行储蓄为例，随着CPI指数的上升，我国居民储蓄利率早已实际出现了负利率，如果把所有的资金都来做这些投资的话，尽管本金安全了，可是会损失大量的投资收益。
另外一类投资者说，我才不去存银行买国债，我要用钱去赚更多的钱，为了追求高额利润，很多人选择了股票、基金、房产等高风险的投资，当然赚了没有问题，但一旦亏了的话可能一夜之间倾家荡产，血本皆
无。
所以，科学的理财观就是组合投资，拿出总资产的30%—40%做银行储蓄、国债、保险等安全性比较高的投资品种，要的是资金的安全，理财的功能，拿出60%—70%做股票、基金、房产等高风险的投资，要的是盈利的能力，追求投资的功能。
即使高风险性的投资亏损了，我们还有一笔东山再起的本钱，一笔真正的养老钱，那就是国债、储蓄和保险，不至于血本皆无。
保险以其特有的安全性、稳定性等特点，是家庭理财的必备产品，是家庭经济的安全阀和稳定器。
(潘子江)
让自己成为影响力中心
销售人员拥有的大客户数量，是决定其销售绩效高低的关键。
业务人员如果不进入高端市场，很难体会到寿险营销的快乐。
而在大客户开拓的过程中，多样化的主顾开拓方式是决定业务人员在寿险领域能否长期生存的关键。
高端客户开发需要发挥创意，满足客户求新求异的心理需求，赢得客户认同。
首先，让自己成为影响力中心。
不是每一个人都可以很随意地进入高端市场的大门，因为这个门口就有很多条条框框的限制，一般的营销员很难进入这个门槛。
所以要接触到成功的大客户，自己首先是一个成功的人，无论从外在还是内在，必须成为一个能影响别人的人。
比如，你根据自己的特长和优势可以建立自己的活动俱乐部；比如，现在流行的六人聚会、八分钟交流、多人晚餐、行业聚会等，一般都是在网络上发起，然后大家集体去活动，最好你能让自己成为组织者，根据自己的特点设计一些活动，成为活动的领袖，设置一些门槛，能来参加的人自然就是相对有质量的朋友或网友。
最初的时候对他们只提供服务，
不提及保险销售，等大家彼此到了一定的熟悉程度，你也在活动中逐渐建立了自己的威信，成为影响力中心，签单那是顺理成章的事情了。
其次，锁定行业做陌拜。
今天这个时代,其实有钱人或者中产阶级已经被很明显地贴上了标签，尤其是在城市里的人们，一个人住在什么样的小区里面，开多少钱的车子，在什么样的单位，去什么样的地方消费，这些东西我们很容易就能捕捉到，在这些现象的背后也就自然地知道他大概是哪个阶层的人士，是否能买得起保险也是非常显而易见的事情。
作为营销员，我们很容易判断出一个客户的缴费能力。
时下你可以选择一些特定的行业，比如电力、电信、移动、银行、税务等这样一些单位，把他们作为你自己的目标客户群体，不要担心他们已经买了保险，锁定这种特定的目标市场，直接拜访，收集名单，长期经营他们，如果你突破了自己的心理负担，你发现陌生拜访没有什么太大的压力，很多有点小钱的人恰恰喜欢找陌生人交流，和陌生人签单，因为他们不愿意让熟悉的朋友过多地知道和了解自己的生活。
如果能透过陌生拜访很好地融入到他们的圈子里，你会发现大保单销售变得其实非常简单。
当然，大客户销售的成败还有很多策略性的综合性的因素，决不是一两个方法和技巧就能保证你立竿见影，这个世界是没有灵丹妙药的，有的只是两个字：坚持。
(林海川)
四动法则走进高端客户
高端客户，我们称之为大客户，大客户销售要把握的技术和知识应该说是包罗万象，四动法则是必须遵循的智慧结晶。
第一，主动。
对大部分人来说，刚开始做营销的时候，都很腼腆，见了熟人点头但不微笑；见了陌生人更是不知道如何问候。
其实，生活中常发生的奇迹往往是因为您的主动。
尤其是真正的营销人都知道，一个温和的微笑，一句问候，可能迎来的将是未来一个很大的收获。
做传统生意的人总是坐在那里等待顾客，顾客到了才面带微笑，显得非常主动，其实这是一种被动的等待。
而推销生意，永远是主动出击。
恋爱中的男女，有时很难说得清楚究竟谁主动？千万不要认为主动有什么不好，拿出你追求恋人般的耐心和主动，未来定会比现在的生活更加美好，因此说在一些特定场合，营销员一定要学会主动出手，交换名片，建立联系等，比如说飞机上、私人会所、健身中心、高档俱乐部、豪华餐厅、企业家聚会的地点等，当然还有一个前提就是这些地点你必须有机会成为其中的一个分子。
第二，行动。
拿破仑·希尔会说“行动是成功的最高法则”。
而一位营销员最终的成功都是因为他们的行动力比普通人快几倍，甚至几十倍。
认准了的事情就要义无返顾，坚持一路走下去，以最快的速度，最快的行动迅速占领市场。
一个总是对一切持有怀疑态度的人，无论做什么都会半途而废。
自己困扰自己是最可怕的。
所以只有战胜自己的人，才能找到真正行动的力量，在大客户开拓中结出硕果。
第三，生动。
营销员要想做到生动的销售而并不是像学生读课文那么干巴枯燥，要做到生动并不那么容易。
因为那是内心的对保险意义理解的一种真实感受，这样让别人听来才真实可信、可靠。
就拿产品来说，没有真的弄懂，没有良好的感觉，只是道听途说，描述发生在别人身上的事情，再善于表达的人，转述水平再高，也很难讲到他人心里去。
营销就是个讲故事的行业，而自己亲身经历的故事是最生动的。
第四，感动。
市场开拓中，无论是做大客户还是小保单，最重要的一点是讲人性，而营销就是最人性化的生意。
感动又是人情感的最高体现。
感动能赢得很多大客户的支持和帮助，感动能随时震动客户的心
灵。
学会感动，才能感染更多人跟随你。
在这里我们谈的感动都是发自肺腑的真实感受，而不是装腔作势。
从事营销事业，唯有真诚和真实才能赢得未来的市场，任何虚伪和虚假都是暂时的。
一旦被人看穿和揭穿，就会沦为明日黄花。