资金使用计划范文3篇

资金使用计划范文3篇

资金使用和管理是财务工作中最基本的工作，也是企业在财务活动中经常用的手段，如果资金的使用和管理得当，能使企业的资金盘活，使的资金使用走上良性的轨道，指出了企业在资金使用管理上存在的问题并提出了相应的对策。本文是学习啦小编为大家整理的资金使用计划范文，仅供参考。

资金使用计划范文一：

最低投入项目操作计划

为了降低企业的综合经营风险，为了尽量企业投资成本，为了支持企业将资金资源实现最优的配置和转化，为了给企业充足的投资的信心和决心，也实现项目运营收益的最大化并支持企业的综合运营，本人先将的项目低成本运营计划整理如下，仅供叶总参考。

一、可行性分析：

为了打造“清水湾”高效复合环保洗衣粉，为了争取和保持该品牌的在市场上绝对的生命力，竞争力，本人曾历时3个月将国内目前的洗衣粉市场和国内现有的所有的洗衣粉品牌进行专门的研究，立足差异化竞争战略和破局营销战术的思路，本人策划了现有的洗衣粉项目，该项目产品其品牌概念，营销手段，产品功效在目前的国内是个绝无仅有的突破。因为产品本身的特性，品牌概念的新颖以及营销手段的独特必将成为未来市场的亮点，因为其品牌概念本身的社会性，政治意义，人性要素必将在社会、市场、政府方面赢得三面优势。我深信好产品、好品牌、好营销一定能在市场快速稳健的站稳脚跟。而目前洗衣粉市场软肋正好是：商业模式老套，概念老化，取道固定，策略雷同。我的项目此可进入市场无疑是某重点符合取代。在强势的项目面前，我利用以往的人脉和网络，我们只需将有限的资金用于刀刃上，然后巧妙地进行资金转化便可实现别针环别墅。

二、实施策略：

1、在前期本项目唯有资金进入之前，将资金使用最小化，避开一切暂时不紧急的开支，例如：人员招聘，设备采购等;

2、将现有资金用于最关键、最长远、最重要的工作：例如：包装设计、样品制作、招商手册设计和印刷，合同印刷等;

3、在前期阶段本项目不招聘任何人员，以此降低人员的聘用费用和差旅费用，本人根据现有的市场资源和人脉基础邀请客户到公司洽谈并达成合作条件，并争取在20xx年之前在中国的西南，华中等地分别分别建立样板市场，并争取达到200万的销售额，在20xx年以10个样板市场为辐射点，进行全国突破。

4、采取资金滚动使用方式，用A市场的销售费用滚动支持B.C.D.E.F.G 市场……………..

5、本项目的20xx年一切巨大的广告费将直接从本项目销售资金中或者其他来源产生，尽量降低企业投入;

6、关于人员费用和市场费用，本人将采取与经销商分摊的方式，或者其他的形式给予降低。

三、具体经营和资金使用计划;

1.经营计划：本人20xx年计划在全国开发开发：600个有实力的大经销商，每个大经销商每

月销售15万是非常低的数目，平均按照只有8个月的正常经营时间，那么在20xx年预计目标大约是：7.2亿。由此可见：20xx年做一个亿是比较乐观。

2.资金使用：

基础准备：

样品制作与包装费用：12000元;

招商手册：每本5元，先印刷300本，大约1500元;

其他临时费用1000元;

样板市场打造：

招待费每人600元乘以10人等于6000元;

差旅费用：大约20000元。

其他未知费用：10000元。

市场启动期：原则上一切费用来源于销售费。故前期叶总投资或者垫支将不超过4.7万。

资金使用计划范文二：

如何运作好企业资金，提高资金的使用效率，关系到企业运行成本的高低和效益的好坏，因此，加强资金的管理和控制具有十分重要的意义，它的创新发展将给整个企业经营注入新的活力｡

近年来，企业资金管理中的问题非常突出，大量的负债资金给企业带来了较好经营效益，同时巨额的财务费用也使得企业财务风险日益增加，而且在经营过程中大量的回款为承兑汇票，在我们瑞丰公司甚至达到了80%以上，承兑汇票变现的难题摆在我们面前，要么到银行变现，要么到期解付但需增加新的资金投入，两者同样要增加利息费用，选择何种处理方法能节省财务费用变成一项长期而系统的工作。由此可见，只有加强和改善企业财务资金管理、统筹安排资金收支才能实现企业管理创新，推动企业可持续发展｡

一、统筹安排资金的必要性

1、企业供产销环节，是生产经营的主要环节，也是资金运动的主要环节｡统筹安排资金，可以合理控制企业的大部分经营活动｡因此，必须对全部资金和处于各周转环节的流动资金进行经常性分析，及时掌握资金的使用情况，统筹安排资金使用，保持企业财务上的流动性，保持企业的可持续发展能力｡

2、统筹安排资金，加强资金管理和控制，能有效地防止舞弊｡在企业生产经营过程中，资金缺乏统筹安排资金，资金的使用没有计划，管理漏洞大，各部门借、挪用是引起各种贪污犯罪的主要原因之一｡因此，统筹安排资金，加强资金管理，要求企业制定严格的内部控制制度，保证资金的收入､支出合法合理，从而有效地防止舞弊的发生｡

3、统筹安排资金，可以更有效地使用资金，提高资金使用效益｡企业资金存量应该保持在一个合理的水平上，过多或过少都不合理｡过多的持有资金，机会成本增多，是资源的浪费，过少的持有资金，有可能危及企业的正常生产经营｡因此，应对资金的使用有一个合理的规划，统筹安排｡

二、企业资金管理中存在主要的问题

1、缺乏资金管理意识｡

经过多年的市场经济风雨洗礼，目前大多数企业管理者对资金的重要性都有广泛的认同，但是，有些管理者仍然缺少资金时间价值观念和现金流通链的观念，因此企业在统筹安排资金上，不注重资金预算，缺乏详细的资金使用计划，没有系统的财务分析方法，在资金的筹集､使用和分配上缺少科学性，有时企业账面有大量资金，同时在银行有大量贷款每月负担巨额的财务

费用;有时由于过度筹集资金使企业陷入负债再负责经营的恶性循环之中，使企业陷入严重的结构性风险中;有时因为流动资金枯竭导致企业资金链条断裂，从而增加企业破产风险｡

2、信息传递不及时、失真，从而造成企业决策不科学，甚至不合理、不正确，致使资金无法进行统筹安排｡

信息时代，一个企业获取、传递、整理信息速度和能力，已经对企业发展产生着不容忽视的影响｡但是，目前我国相当多企业内部的信息严重不透明､不对称，传递方法陈旧、速度缓慢，致使财务部门难以获取及时准确的财务信息以至于作出不准确的财务分析，使企业决策者根据这种分析做出错误的决策，导致企业资金使用无法统筹安排、合理配臵，按照决策执行时，有时形成大量资金富余、浪费现象，增加企业财务费用，有时候形成资金紧缺，需要紧急融资，同样造成财务费用的增长｡

3、监控不力，缺乏事前､事中的严格监督和事后控制｡

企业资金的流转方向及过程与监督、控制脱节，表现在资金体外循环严重，主要是预付款与应收款的管理不到位，内部生产的各个环节资金占用浪费严重，特别是原材料、备品备件等库存物资的管理上，在事前控制乏力，事中监督落后，事后控制审计走过场，缺乏可行的考核办法｡由于企业内部缺乏信息反馈制度，缺乏及时处理沉淀资金的措施，在面对多变的市场时，缺乏应变能力，进而使企业的资金运作越来越紧张，最终导致企业无法正常运营｡

4、资金分散､使用效率低下｡

大部分企业在资金使用过程中，集中管理与内部多层次管理机构分散占用的矛盾突出，导致资金使用效率低下｡有的企业公司有物资仓库，各个部门还存在部门物资库，资金占用无序，沉淀严重;另一方面又为筹集急需的小额资金而犯难，调剂资金余缺的能力较差，银行贷款余额居高不下，财务费用有增无减｡

三、统筹安排资金，多措施并举，充分发挥资金效益，降低财务成本

1、企业在银行融资过程中应灵活采用长贷、短贷相结合的融资方式

为了减少筹资费用，企业不仅要在多家银行间选择条件更优、服务更好的银行;还应该采用长、短贷并存的方式，而不是简单的全部以中长期贷款方式筹集资金。一年期流动贷款利率为 5.31%，而人民银行公布的长期基准利