银行综合业务系统
商业银行新综合业务系统操作手册编写说明
新综合业务系统操作手册编写说明一、新综合业务系统操作手册结构说明：新综合业务系统操作手册按交易类别划分为十大类，每类项下按交易子类分不同的章节，按照业务模块，在每大类项下简要介绍以下内容：第一、本模块的业务综述第二、本部分业务在整个核心系统中的位置（用图示法）第三、本部分业务的具体系统的约定第四、具体交易设置及说明在交易设置及说明中，主要按以下顺序逐个描述每个具体交易内容：1、交易代码2、功能描述3、授权说明4、前台录入界面5、录入说明6、操作要点7、前台输出画面8、输出说明9、打印说明10、可能的错误信息及解决办法11、会计分录二、新综合业务系统操作手册输入内容相关定义1、录入项：是指在办理业务时前台录入界面的各种业务信息，包括汉字、汉语拼音、阿拉伯数字字符、英文字母、英文字符。
2、必输项：是指该项内容必须输入，如不输，则系统控制不允许进入下一项。
3、必选项：是指从交易画面列表中必须选择输入内容。
4、非必输项：是指该项内容可以输入也可以不输入，回车进入下一项，该项内容有时也受其他输入项的控制，有时必输，有时可不输。
5、显示：是指该项内容不需要录入，系统根据其他输入项的结果或交易提交结果自动显示输出内容。
6、可能出现的错误信息及解决办法：是指在办理业务时由于输入错误或系统原因系统会出现错误信息提示代码或错误信息内容。
三、新综合业务系统操作手册业务结构图四、新综合业务系统中关键代码定义1、机构号：在新综合业务系统中机构号定义为4位，用数字表示。
前两位代表分行所在城市代码（按开业前后顺序排列），后两位为分行所辖支行的顺序号（按所辖支行开业顺序排列）。
机构号（4位）＝城市代码（2位）＋支行顺序号（2位）2、联行行号：在新综合业务系统中联行行号支持11位，按人民银行的要求目前暂定义为5位，用数字表示，由人行确定。
3、帐号：在新综合业务系统中内部帐号与外部帐号统一定义为16位，用数字表示，前4位代表机构号，中间5位分别代表币种代码、业务代码，后6位代表顺序号，最后1位为校验位。
银行综合业务系统上线运行经验材料
银行综合业务系统上线运行经验材料高度重视同心协力全面保证综合系统顺利运行我行综合业务系统会计应用系统上线运行，使我行的计算机应用和发展掀开新的一页，从综合业务系统会计子系统准备上线伊始，我部就高度重视综合业务系统上线工作，认真贯彻落实上级行有关综合业务系统上线试运行工作的方针、政策和部署，切实加强对本部门、本单位综合业务系统工作的领导，大力推进综合业务系统上线前期准备工作，形成了齐抓共管综合业务系统工作的良好格局，取得了较好的成绩与效果，我们的具体做法是：一、领导重视到位、责任到位，全力保障综合业务系统上线运行综合业务系统能否顺利、正确上线，关键要加强领导，明确责任，抓好落实。
我部一把手亲自担任综合业务系统工作领导组组长，实行分级管理、层层负责，为我部综合系统上线工作提供了有力的组织保障。
根据情况，及时召开领导小组会议，具体贯彻部署综合业务系统工作会议精神，并逐级签订《综合业务系统工作责任书》，把综合业务系统责任层层分解到人到位，从而形成一级抓一级，上上下下有人管，统一思想，形成共识，同时改善综合系统上线运行的内外环境，保障综合业务系统的稳定运行、确保综合业务系统上线工作落到实处。
针对综合业务系统上线运行的重要性。
我部多次召开支部会、行务会，强调在现阶段我部的各项工作都要服从、服务于综合系统上线这个大局，把力量凝聚到保障综合业务系统平稳上线、运行上来。
为实现综合系统成功上线树立信心，最大限度地调动和发挥会计人员的积极性，使我们始终保持一种朝气蓬勃、奋发有为的精神状态。
领导班子明确表示：只有领导思想上高度重视，才能在组织上加强领导，只有在组织上加强领导，才能在措施上加大力度，才能切实搞好这项工作。
从而在我部形成上下左右一条心，齐抓共管促落实，许多重点、难点问题也迎刃而解。
全力保障综合业务系统上线运行。
二、会计人员队伍肯学肯钻、能拼能熬形成综合系统正确、平稳上线的有力保障我部今年综合系统上线任务得以很好的贯彻执行，还在于有一支肯学肯钻、能拼能熬、业务能力强、无私奉献的会计人员队伍。
商业银行柜面综合业务系统介绍(可编辑优质文档)
商业银行柜面综合业务系统介绍（可编辑优质文档）(可以直接使用，可编辑完整版资料，欢迎下载）商业银行柜面综合业务系统介绍一、软件系统价值随着现代计算机信息处理技术的发展，为了适应新形势的要求，各高校金融类专业基于专业教学的需要，开始采用先进的银行模拟实验软件系统来构建现代金融信息系统模拟实验室，模拟银行的实时交易过程，让学生有一个完善、实用、真实的实践环境，学习银行业务操作。
同时基于金融行业的特殊性和保密性，学生不可能直接进入金融机构实习, 这样一来也就十分有必要应用计算机软件系统来营造模拟的金融环境，建立银行业务的操作平台，供学生模拟实验与实习。
使学生在掌握理论知识的同时熟悉银行业务的实际操作过程和会计业务的日常事务处理，改变其知识结构，培养商业银行、企业真正需要的实用人才。
二、系统特点●从面向交易到面向服务的设计●双核心-会计核心和服务核心●大会计、综合柜员制●统一的核算体系、统一的账务结构、统一的账务处理流程、统一的冲正、容错机制●全辖一本帐●采用树状的清算结构，开立往来和备付金账户●系统内的所有类型的账户的利息，由系统自动完成●支持外围业务系统（主要包含划卡器读写磁卡及密码小键盘支持系统、存折/票据打印支持系统、科目日结单/对账单/报表打印支持系统等）●安全设计-权限管理、授权管理●前台零维护、零升级、零干预●C/S体系结构（可升级B/C/S）●真正的24小时银行●采用与商业银行完全一样的业务操作流程，老师及学生通过模拟操作银行业务，达到身临其境地体验银行各类角色的效果。
三、功能描述1.客户管理：实现客户信息的收集和客户全生命周期的管理，便于银行及时掌握客户动向，为办理各种业务和防范风险打好基础。
包括客户基本信息、客户业务活动信息、客户交易信息、客户财务信息、客户关联企业信息和对外担保信息等方面内容。
2. 凭证管理重要空白凭证和有价单证在新系统中实行三级库管理方式，即在总行或分行设立总库，在营业机构设立分库，柜员设尾箱。
农村商业银行综合业务系统柜员管理实施细则
农村商业银行综合业务系统柜员管理实施细则为加强农村商业银行（以下简称“本行”）综合业务系统管理，明确职责，完善内控制度，防范操作风险，保障综合业务系统的正常运社，根据安徽省农村合作金融机构综合业务系统柜员管理办法及细则，结合本行实际制定本细则。
第一条本细则所指柜员是指经审核批准后，允许进入综合业务系统从事相关业务操作的系统操作员。
所有柜员必须经过岗前培训方可上岗操作，系统内设定的操作柜员姓名必须与实际操作柜员姓名一致，电子柜员以自助设备名称、地点和编号作为柜员姓名。
第二条按在综合业务系统中体现职能不同，分为账务柜员和非账务柜员：账务柜员：该类柜员可在综合业务系统中从事与其自身权限相应的账务处理、查询打印、授权等操作; 按权限不同分为主任、主管、库管和普通四种岗位。
非账务柜员:该类柜员只能进入综合业务系统进社相关查询及管理操作，不能进行任何账务处理。
按能否通过个人电脑（终端）登录可分为柜面柜员和电子柜员。
柜面柜员是指通过密码或指纹系统进行身份认证登录，完成业务处理的柜员。
电子柜员是不能通过电脑（终端）登录，仅能采取批处理等方式发起记账交易，由系统自动完成账务处理的柜员。
第三条依据账务柜员在进行各种账务处理时的权限不同，综合业务系统中又将账务柜员分为主任、主管、库管和记账四个岗位：账务柜员：负责综合业务系统各项业务操作，交易权限由营业机构根据自身实际情况提出书面申请，财务会计部审核后，由本行电子银行部在综合业务系统中进行处理。
普通账务柜员的配置数量可参考《农村商业银行营业机构内勤各岗位人员最低配置及持卡安排模型》（见附件一），其角色授权参照《农村商业银行综合业务系统柜员卡角色分配、授权配置模板》（见附件二）进行。
库管员：负责现金与空白重要凭证的领用、调拨、上缴、作废、查询等管理，交易权限由综合业务系统自动生成。
主管柜员：只能从事查询、打印、授权、柜员管理、机构日结等操作，交易权限由综合业务系统自动生成。
神州数码银行综合业务系统设计说明书
神州数码银行综合业务系统设计说明书1. 简介本文档旨在介绍神州数码银行综合业务系统的设计。
该系统是为神州数码银行提供综合金融服务的核心系统，包括账户管理、支付结算、贷款管理、理财投资等多个模块。
2. 系统架构神州数码银行综合业务系统采用分布式架构，主要包括以下几个核心组件：•前置服务器：接受客户端的请求，进行身份验证和安全控制，并将请求路由到相应的业务服务。
•业务服务：提供核心业务逻辑，包括账户管理、支付结算、贷款管理、理财投资等模块，每个模块都有独立的服务。
•数据库集群：存储系统的主要数据，采用分布式数据库技术，保证高可用和高性能。
•消息队列：用于异步通信和任务调度，提高系统的并发性能和可靠性。
•监控系统：监控整个系统的运行状态和性能指标，及时发现和解决问题。
3. 功能模块神州数码银行综合业务系统包含以下几个主要功能模块：3.1 账户管理账户管理模块负责用户账户的开户、销户、查询余额、转账等功能。
该模块将用户的账户信息存储在数据库中，并提供相应的接口供其他模块调用。
接口定义1. 创建账户- 输入：用户信息（姓名、身份证号、手机号等）- 输出：账户ID2. 查询余额- 输入：账户ID- 输出：账户余额3. 转账- 输入：源账户ID、目标账户ID、转账金额- 输出：操作结果3.2 支付结算支付结算模块提供在线支付、账单支付、批量结算等功能。
该模块与第三方支付平台进行对接，实现资金的流转和结算。
接口定义1. 在线支付- 输入：支付信息（订单号、支付金额、用户账户等）- 输出：支付结果2. 账单支付- 输入：账单信息（账单号、支付金额、用户账户等）- 输出：支付结果3. 批量结算- 输入：结算信息（结算日期、结算金额、收款账户等）- 输出：结算结果3.3 贷款管理贷款管理模块负责用户贷款的申请、审核、放款等流程。
该模块与风险管理模块合作，评估用户的信用风险并决策是否审批贷款申请。
接口定义1. 贷款申请- 输入：贷款信息（贷款金额、贷款期限、还款方式等）- 输出：申请结果2. 贷款审批- 输入：贷款申请ID、审批结果- 输出：审批结果通知3. 贷款放款- 输入：贷款申请ID、放款账户- 输出：放款结果3.4 理财投资理财投资模块提供各类理财产品的购买和赎回功能。
银行综合管理系统平台解决方案
银行综合管理系统平台解决方案一、引言随着信息技术的迅速发展，银行业务的管理越来越依赖于信息系统的支持。
银行综合管理系统平台作为银行业务的核心系统，承担着客户管理、业务处理、风险控制等重要功能，对提高银行的管理效率和服务质量具有重要意义。
本文将从银行综合管理系统平台的需求分析、系统架构设计、模块功能等方面，提出解决方案。
二、需求分析1.客户管理：银行需要对客户的个人信息、账户信息、交易信息等进行管理和维护，以便提供精准的金融服务。
2.业务处理：银行需要支持各种业务类型，如存款、贷款、信用卡、证券等，提供快捷、准确的操作和处理能力。
3.风险控制：银行需要建立完善的风险控制机制，对客户的信用、资金流动等进行监测和预警，确保系统的安全稳定。
4.统计与分析：银行需要对各类业务数据进行统计和分析，以便进行业务决策和管理。
三、系统架构设计1.客户管理模块：包括客户档案管理、客户资料查询、客户关系维护等功能，支持客户信息的录入、查询、修改、删除操作。
2.业务处理模块：包括各类业务的办理、查询、撤销等功能，支持业务流程的自动化和规范化。
3.风险控制模块：包括信用评估、交易监测、风险预警等功能，对客户的信用状况和交易行为进行实时监测和分析。
4.统计与分析模块：包括各类统计报表和数据分析功能，对银行业务的运行情况和客户数据进行分析和汇总。
四、模块功能1.客户管理模块：-客户关系维护：建立客户与银行之间的关系网络，提供客户关怀、客户反馈等功能，增加客户黏性和满意度。
-客户资料查询：提供客户资料的查询功能，方便银行工作人员快速获取客户信息。
2.业务处理模块：-存款业务：支持定期存款、活期存款等各类存款业务的办理和查询。
-贷款业务：支持个人贷款、企业贷款等各类贷款业务的办理和查询。
-信用卡业务：支持信用卡的申请、发放、还款等功能，提供实时的信用额度和账户余额查询。
-证券业务：支持证券交易的下单、委托、撤单等功能，提供实时行情和交易数据查询。
银行综合业务系统概述
该系统能够提供个性化的服务和产品，以满足客户需求，提高客 户满意度。
降低运营成本
通过集中化和标准化的业务流程，该系统减少了银行的运营成本 ，提高了运营效率。
行业技术发展趋势对系统的影响
大数据与人工智能的应用
随着大数据和人工智能技术的不断发展，银行综合业务 系统将能够更好地挖掘和分析数据，实现更精准的预测 和决策。
采用多因素身份验证方法，确保只有授权 用户能够访问系统。
数据加密
使用先进的加密技术，保护客户数据和交 易信息的安全。
访问控制
设置严格的权限管理，确保用户只能访问 其所需的数据和功能。
安全审计
建立全面的安全审计机制，记录所有系统 操作，及时发现并应对潜在威胁。
数据备份与恢复方案
数据备份策略
制定定期备份和增量备份策略，确 保数据在丢失后能够迅速恢复。
03
支付模块：负责对银行支付业务进行管理， 包括汇款、转账等。
05
02
账户管理模块：负责对银行账户进行管理， 包贷款进行管理，包括 贷款的申请、审批、发放等。
06
客户服务模块：负责对客户进行服务，包括 客户信息管理、投诉处理等。
02
系统硬件环境
系统硬件环境
采用负载均衡和集群技术，确保系统在单点 故障时仍能继续提供服务。
故障转移和恢复策略
容灾演练与评估
制定故障转移和恢复策略，确保系统在遇到 故障时能够快速恢复正常运行。
定期进行容灾演练，验证容灾计划的可行性 和有效性，并根据评估结果进行改进。
05
系统管理及维护
系统管理流程及制度
系统管理流程
包括用户权限管理、系统日常运维、系统安全保障等方面， 确保系统的稳定、安全、可靠运行。
银行综合业务系统
银行综合业务系统1. 简介银行综合业务系统是现代银行业务的重要组成部分。
随着金融业的发展和技术的进步，银行的业务范围越来越广泛，涵盖存款、贷款、理财、支付、结算等多个方面。
为了提高银行业务的效率和便利性，银行综合业务系统应运而生。
2. 功能特点银行综合业务系统具有以下主要功能特点：2.1 客户管理银行综合业务系统通过客户管理功能，实现对客户信息的录入、查询、修改和删除。
系统可以记录客户的基本信息、联系方式、身份证号码等，并且可以对客户进行分类，方便进行精准的市场营销活动。
2.2 账户管理银行综合业务系统能够实现对各类账户的管理，包括储蓄账户、信用卡账户、理财账户等。
系统可以记录账户的开户日期、余额、交易明细等信息，并且可以进行账户的开户、销户、冻结、解冻等操作。
2.3 存款业务银行综合业务系统可以支持各类存款业务，包括活期存款、定期存款、通知存款等。
系统可以实现存款的办理、查询、提取和利息结算等功能。
2.4 贷款业务银行综合业务系统能够支持各类贷款业务，包括个人贷款、企业贷款、房屋贷款等。
系统可以实现贷款的申请、审批、发放和还款等功能。
2.5 理财业务银行综合业务系统可以提供多样化的理财产品，包括基金、股票、债券等。
系统可以实现理财产品的购买、赎回、收益计算等功能。
2.6 支付和结算业务银行综合业务系统能够支持多种支付和结算方式，包括电子支付、转账汇款、支票支付等。
系统可以实现支付和结算的双方账户记录、资金划转和结算明细等功能。
2.7 报表统计分析银行综合业务系统能够生成各类报表，包括客户统计报表、贷款业务报表、存款业务报表等。
系统可以根据需求进行统计和分析，为银行管理层提供数据支持和决策依据。
3. 技术实现银行综合业务系统的技术实现涉及多个方面：•前端：通常采用Web界面，使用HTML、CSS和JavaScript等技术进行页面设计和交互操作。
•后端：可以采用Java、C#等编程语言，使用Spring、Hibernate、MyBatis等框架进行系统开发。
银行综合业务系统上线运行经验材料
银行综合业务系统上线运行经验材料以下是银行综合业务系统上线运行经验材料的一些常见内容：1. 系统上线前的准备工作：- 团队组建：确定项目团队成员，包括项目经理、开发人员、测试人员、用户代表等。
- 需求分析：与业务部门合作，明确系统需求，包括功能、性能、安全等要求。
- 系统设计：根据需求，进行系统架构设计、数据库设计、接口设计等。
- 开发与测试：根据设计，进行系统开发和测试，确保系统的可用性和稳定性。
- 培训与文档编写：培训用户代表和用户，编写系统操作手册和用户文档。
2. 系统上线的过程：- 上线计划制定：确定上线日期、时间和过程，与相关部门进行协调。
- 系统部署：将系统部署到生产环境，包括服务器搭建、系统安装和配置。
- 数据迁移：将历史数据迁移到新系统中，确保数据的完整性和准确性。
- 系统集成与测试：将系统与其他相关系统进行集成，进行功能和性能测试。
- 用户验收测试：邀请用户代表参与系统测试，验证系统是否满足其需求。
- 上线准备：对系统进行最后的检查和调整，确保系统稳定运行。
3. 系统上线后的运维工作：- 监控与维护：监控系统的运行状态，及时发现和解决问题，确保系统正常运行。
- 安全管理：制定安全策略和措施，保护系统的安全性，防止数据泄露和攻击。
- 性能优化：监测系统的性能指标，进行优化调整，提高系统的响应速度和稳定性。
- 报表生成：根据业务需求，生成各类报表，为管理层提供决策支持。
- 用户支持：解答用户的问题和疑虑，提供技术支持和培训，确保用户能正确使用系统。
以上是一些常见的银行综合业务系统上线运行经验材料，具体内容还需根据实际情况进行调整和补充。
银行综合业务系统培训(委托、联行、同城)
发出查询 、回复查询 、打印查询查复记录 。
1.3同城业务
综合业务系统里虽然做了这个模块,但是没有使用,暂时 使用的有另外一套系统.
转汇：借贷方向：转汇的借贷方向是指对方机构（转入 机构）的转汇专用户的借贷方向，贷方转汇时，转入机 构的转汇专用户记贷而本机构记借；下级机构可以越级 直接到上上级机构。如分社可直接转汇到县、区联社、 市联社。
转汇及转汇复核：此交易的会计分录是单边的.转汇只 记了本机构的账务,转汇复核记了对方机构的账务；若 有转汇流水未复核和打印，该柜员不可签退。 会计分录: 借:本机构转汇专用户(46310) 贷:对方机构转汇专用户(46310)
3 该模块中的交易不进行实际帐务处理,只进行相关登记.
4 和查询功能结合, 便于管理.
1.2联行业务
即转汇业务,用于信用社系统内.
操作流程：用转账交易（6302）将客户账或内部账转至 转汇专用户→转汇（4301）→转汇复核（4302）→打印 转汇凭证（4305）→用转账交易（6302）从转汇专用户 转至客户账或内部账。
实现的是同一城市各金融机构间的结算.
模式和流程:一天两场,由人民银行结算中心跑票(传递 纸质单
业务培训
委托 联行 同城
1.1委托业务
委托收款 托收承付
发出 收到 划帐 入帐
1.1.1功能说明
1 委收是收款人向银行提供借款借据,委托银行向付款人收取款 项的结算方式
2 托收承付是根据购销合同由收款人发货后委托银行向异地付款 人收取款项,银行收到客户托收凭证,进行委托收款登记.
银行集中综合业务系统的构想及实施
关
注
大
集
中
银行集中综合业务系统的
施
中 国 银 行 软 件 中 心 田 军
金 融 电子 化 发 展 到 今 天 ， 已 经 经 历 了 一 个 漫 长 的 发展 过程 。 业 务 系统 从 最 初单 一 、 散 的模 式 ， 分 逐 步 向 综 合 集 中 的 模 式 转 变 。 如 何 在 现 有 业 务 系 统 的
发并 实施 一套 综 合 集 中的业 务 系统 ？本 文 将 对 此进
行 探 讨和 研 究 。
我 国传 统 的银行 业 务 将客 户 分 为 对 公和 对 私 两
部 分 ， 中对 公部 分 又按 所 有 制 的 不 同分 为 国 有 、 其 集
体 、 营 、 资、 资等 ， 私 外 合 由于 国 家 的 政 策 限 制 ， 同 不
应客 户 的 需要 。银 行 作 为社 会 资金 的 中心 和 枢 纽 ，
直 是 客 户 对 银 行 的 基 本 要 求 ， 何 在 现 有 的 业 务 系 如 统上 ， 化资源 ， 强 各业务 系统之 间的联 系是 目 优 加
行 的 内部 信 息 。在 综合 业 务 系 统 中如 何 将账 务信 息 和 客 户 信 息 分 类 存 放 ， 建 立 起 密 切合 理 的 对 应 关 并
随 着 数 据 不 断 地集 中和 统 一 ， 据 分 类 存 放 的 数 问题 会 日益 突 出。 银 行 的核 心 数 据 是 账 务 信 息 ， 是
用数 字 表 示 的 ， 这 些 数 字 信 息 又依 附 于 客 户 及 银 但
接 口也 是 目前 比较 迫 切 的需 求 。快 捷 地 办理 业 务 一
设 之 后 ，银 行 的 传 统 手 工 业 务 已 经 逐 步 实 现 了 电 子 处 理 。 在长 期 的 电子 化 建设 中， 行 的 业 务 范 围 、 银 业
银行综合业务系统概述
银行综合业务系统概述银行综合业务系统是指银行利用信息技术手段进行各种业务的处理、管理和控制的综合性系统。
它包括了银行业务的前台、后台和支撑系统，通过信息技术的支持，实现银行业务的高效、便捷、安全和可靠。
银行综合业务系统的前台主要包括了银行柜面和自助设备。
银行柜面是银行与客户直接交流的窗口，是客户进行各类金融业务办理的主要场所。
银行柜面通过电脑终端和相关软件进行各类业务的受理、审核和记录。
自助设备包括了自助取款机、自助存款机、自助缴费机等，客户可以通过自助设备自主完成一些简单的业务操作，提高了服务效率和客户体验。
银行综合业务系统的后台是银行内部各类业务的处理和管理中心。
后台业务主要包括了存款业务、贷款业务、结算业务、证券业务、金融衍生产品业务等。
存款业务是银行最基本的业务之一，包括活期存款、定期存款、储蓄存款等。
贷款业务是银行的主要盈利来源之一，包括个人贷款、企业贷款等。
结算业务是指银行为客户提供的支付结算、清算和跨行资金清算等服务。
证券业务是银行为客户提供证券交易服务的业务。
金融衍生产品业务是指银行开展的风险管理和对冲业务，包括利率、外汇、商品等各种金融衍生产品的买卖和交易。
银行综合业务系统的支撑系统包括了风险管理系统、客户关系管理系统、内部控制系统等。
风险管理系统是指银行通过各种模型和工具对风险进行评估、控制和监测的系统。
客户关系管理系统是指银行通过对客户信息的收集、分析和管理，实现对客户需求的精准匹配和个性化服务的系统。
内部控制系统是指银行对内部业务运作进行规范和监督的系统，包括对业务流程、权限控制、审计和风险防控等方面的管理。
银行综合业务系统的特点是高度集成化、灵活性强和可扩展性好。
高度集成化是指银行综合业务系统能够将各类业务和功能有机地结合起来，实现业务之间的无缝连接和数据的共享。
灵活性强是指银行综合业务系统能够根据银行需求的变化，快速调整和适应新的业务要求。
可扩展性好是指银行综合业务系统能够根据银行规模和业务规模的发展，进行灵活的扩展和升级。
智胜商业银行综合业务模拟系统实验报告
-----：题目智盛商业银行综合业务模拟系统实验报告（部）系学生名称号学级班业专--------一、实验目的通过本实验，加深对现代商业银行业务模拟系统的理解了，初步掌握金融业务系统业务处理方法，熟悉并学会利用计算机软件处理银行业务，为以后银行工作打下基础。
二、实验内容（一）描述一下智盛商业银行综合业务模拟系统及操作平台智盛商业银行综合业务模拟系统是一个面向金融业发展金融电子化工程建设，集开发、研究、实验、培训为一体的银行业务模拟系统.我们可以通过本系统将所学的银行理论知识与现代商业银行业务管理系统相结合，通过对本系统的模拟实验操作，充分理解所学的银行理论知识与实际应用系统的联系.这个系统采用最新的金融会计制度（4位会计科目代码），大会计、综合柜员制的帐务管理方式。
系统采用了当前商业银行流行的系统结构和大会计、综合柜员的帐务管理方式。
让我们通过实训可以更好地理解现代商业银行综合业务系统中核心会计，即并账制。
核心会计系统代表了先进银行系统的一个主要特点，也是目前国内商业银行系统发展的一个新趋势。
把传统会计系统的一些功能包括对公业务和各业务帐户的明细核算分散到各个应用中去，不以公、私业务及业务部门来划分系统，加强会计的分析管理功能，将大会计系统转为总帐系统，将核算会计向管理会计过渡。
面向综合柜员:通过在并账制的基础之上，对前台系统和综合业务系统的有机结合，在保留原有账务轧平方式的同时，逐步将柜面人员以面向账务为主改为面向业务为主的方式，提高业务的处理效率，并有利于新业务的开展。
商业银行业务管理模式一般是采用三级管理方式，即总行---分行---支行模式,这种模式是目前国内所有商业银行通行的业务模式。
这个平台同样采用这种业务模式，教师可以将每个班级设置为一个支行，让我们担任这个支行的--------柜员角色.这个系统采用与商业银行完全一样的业务操作流程，通过模拟操作银行业务，达到身临其境地体验银行各类角色的效果。
农商银行新一代综合柜面业务系统性能测试报告
北京农商银行新一代综合柜面业务系统性能测试报告修订记录目录1测试简介 (1)1.1 项目背景 (1)1.2 测试目标 (1)1.3 测试范围 (1)1.4 性能测试指标要求 (1)2测试方案 (2)2.1 压力模型 (2)2.2 交易选择 (2)2.3 测试脚本 (3)2.4 资源监控 (3)2.5 测试场景 (4)3 测试环境 (5)3.1 网络拓扑图 (5)3.2 软硬件配置 (5)3.3 测试工具 (6)4测试实施情况 (7)4.1 测试时间和地点 (7)4.2 参加测试人员 (7)4.3 测试实施进度 (7)5测试结果 (8)5.1 基准测试 (8)5.1.1 测试结果 (8)5.1.2 分析图表 (8)5.2 并发测试 (9)5.2.1 测试结果 (9)5.2.2 分析图表 (10)6数据分析 (23)7系统评价 (25)8测试遗留问题 (25)9附录 (25)9.1 性能测试记录表 (26)9.2 0210交易处理脚本 (26)口吕Socket ------- Socl:新柜面系统应用服务器■性能测试范围1.1 项目背景为解决原有字符终端柜面系统不能处理非线性数据（如图像）的缺陷、解决业务中的柜员离柜问题，并对交易前端的功能性梳理和整合，北京农商银行将实施现有字符终端向图形终端的改造，实施新一代综合柜面业务系统项目。
在新一代综合柜面业务系统全面推广上线前，需要对新系统平台进行性能测试，获取系统的并发处理能力、交易响应时间等性能指标。
1.2 测试目标本次性能测试的测试目标为：获取新一代综合柜面业务系统在测试环境中的性能指标数据发现性能瓶颈，协助开发人员进行性能调优，对系统上线提供性能建议和评估1.3 测试范围新一代综合柜面系统的架构示意图如下图所示，图中红线虚框为本次性能测试的范围，包括ABS处理平台的后台应用服务器和数据库服务器。
丨S新一代综合柜面系统ABS新柜面系统数据库服务器1.4性能测试指标要求指标分类序号指标描述是否需求性能指标需求数值备注2.1 压力模型本次性能测试采用如下的简易压力模型:通过LoadRunner模拟图形终端各柜员向ABS平台发起交易压力2.2 交易选择根据和开发组的沟通，选择如下前端处理比较复杂的典型交易:2.3测试脚本根据上述的系统架构示意图，通过LoadRunner的Socket协议录制柜面前端向柜面系统应用服务器发起的柜面交易，发现Socket交互次数（一组send和receive算一次交互）特别多（0210交易51次Socket交互），而且脚本回放时报接收报文长度不匹配错误。
银行综合业务系统集成架构图1.0
、。
的分类，功能逻辑 部署 数据流Teller ESB MQ CORE(WebAPP)(JavaAPP)图1-1 银行综合业务系统架构图IEPCTomcatHttp 服务组合服务 doService 原子服务JAVA ProcedureServlet doSubService SocketJMS ReqMQRespMQSP_1 SP_2SP_3权限表参数配置表参数配置表 业务表、流水表DBDBDB 错误!错误! 错误!错误!○6 ○7 ○8 ○9 ○10 错误! 银行综合业务系统架构图(JavaAPPL/SQL具体步骤：存储方式表结构○1IE端向Teller端发送报文；○2Teller端将接收到的报文通过Socket发送给ESB，并记录流水记录；○3ESB将接收到的报文通过doService 原子服务将报文放入请求消息队列ReqMQ，并记录流水记录；○4Symbols从请求消息队列ReqMQ中取出报文并解析，并记录流水记录；○5Symbols通过解析的结果来调用存储过程操作数据库；○6Symbols将操作处理的结果返回；○7Symbols将操作处理的结果返回给响应消息队列RespMQ，并记录流水记录，修改记录流水状态信息；○8ESB从响应消息队列RespMQ中取出返回结果；○9ESB将最终处理的结果通过Socket返回给Teller端，并记录流水记录，修改记录流水状态信息；○10Teller端在接收到处理结果后，作相应的记录，再将处理结果返回给IE端，并记录流水记录，修改记录流水状态信息。
商业银行综合业务系统实验软件简介
商业银行核心业务系统模拟实验软件简介《商业银行综合业务系统实验软件》是应新型金融实验教学的要求，以当前商业银行核心业务系统为设计蓝本，全面模拟了商业银行的个人存贷款业务、对公存贷款业务、同城结算业务、联行业务等银行综合业务，软件的设计充分体现了现代商业银行核心业务系统集约、高效的实务操作理念和特色，如：客户信息管理（CIF）系统、支持综合柜员制、核心会计系统、面向业务操作、数据大集中、便捷的交易代码操作、强大的后台管理等。
同时，作为一个辅助教学工具，该软件除了系统地介绍业务知识、相关规定和操作流程外，还采用了生动的案例，以各种票据和凭证为案例的载体，模拟客户提交业务请求及业务执行后系统自动打印各种传票的场景，使操作仿真性更强，不仅使学生巩固并加深了对银行基础知识的掌握，更强化了学生对银行实务操作，票据知识，银行会计的感性认识和理解，最终达到缩短课堂与银行实务的距离，增强学生就业的竞争能力的目的。
一、较强的商业银行核心业务系统仿真性。
1、支持综合柜员制支持全能综合柜员制运作的管理模式，对柜员有严密的权限控制。
从前台柜员的要求出发，界面友好，操作方便快捷。
2、业务流程完整、严谨严格按照银行每日工作流程以及业务操作实务来设计业务流程，如每日柜员的工作流程：工前准备：柜员签到—机构签到—现金/凭证出库，日间各项业务操作，日终处理：现金入库---柜员轧账---机构轧账---尾箱核对---柜员签退---机构签退。
（示图）业务流程：如活期储蓄存款开户，银行新客户开户，柜员操作需要经过重要空白凭证付出---开客户号---活期储蓄开账户几步操作。
（示图）日间业务的基本操作步骤3、面向业务，功能齐全个人存贷款业务、对公存贷款业务、对公结算业务、以及各项综合管理业务。
银行业务在系统中大部分以业务形式完成，电脑自动记账，提高工作效率，降低出错率。
将日终对账由核对账务改为核对业务，账务核对由系统自动完成。
符合银行提高服务质量的要求。
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2.2.2 系统功能
综合业务处理系统需要处理好以下几个问题：
1．数据集中和统一
2．数据的分类
3．业务处理在集中后如何实现 4．外围系统的接入应有一个综 合统一的平台
银行信息系统管理概论
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2.2.3 系统应用与特点
1．独立性设计
• 1）应用独立性 • 2）设备独立性 • 3）功能独立性
2．高负载能力设计
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2.1.2 银行管理信息系统概述
3．办公自动化
1）办公自动化的概念
2）办公自动化的作用
3）办公自动化是多学科综合应用的结 果
4）办公自动化是多种技术和设备的综 合结果
银行信息系统管理概论
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2.1.2 银行管理信息系统概述
4．管理信息系统与办公自动化、决策支持系统 的关系
MIS
DSS
OA
银行信息系统管理概论
但还应看到，我们还面临诸多问题，还需要更新观念，提高认识；完善 健全科学的核算体系；加强通讯网络和计算机配套能力；创新和完善中 间业务平台功能，为金融和社会的发展服务。
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“山行/六七里”为什么不能划分为“山/行六七里”？
明确：“山行”意指“沿着山路走”，“山行”是个状中短语，不能将其割裂。“望之/蔚然而深秀者”为什么不能划分为“望之蔚然/而深秀者”？明确：“蔚然而深秀”是两个并列的词，不宜割裂，“望
• 1）监督对象 • 2）应用软件安全与可靠性问题 • 3）设计措施的安全保证
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2.2.5 数据大集中
1．实施数据大集中工程是中国银行业发展的必然要求
2．数据大集中的安全性问题
3．数据大集中的可行性
4．实现数据大集中的基本模式 •所有营业网点集中联网 •所有会计账务集中处理 •所有客户基本信息集中管理
功能特点 安全性措施 可靠性和未定型措施
应用概况
银行信息系统管理概论
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导入案例
苏宁：进一步完善银行综合业务系统
近年来，中国金融业的信息化发展迅速。截至目前，银行综合业务系统也已经建成。 对此，中国人民银行副行长苏宁25日在谈到信息化下一个阶段的发展时表示，要进一步 完善综合业务系统，并充分利用这些综合系统中积累的信息来创造新的产品，来防范金
银行信息系统管理概论
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2.4.8 应用概况
随着经济的增长，中国的银行业以前所未有的速度推出各种各样的中间 业务：国际结算，保险代理，基金代销，基金托管，单位理财等等。
2002年，银行中间业务发展迅猛，工行实现中间业务收入50亿元，约 占总收入的5％左右，增长27.75％; 建行实现中间业务收入43.7亿元 ，约占总收入的12.5％左右。 正是在这样的背景下，中间业务平台得到 了快速的发展，目前，四大国有商业银行都已纷纷开发了自己的中间业 务平台，并在各省级分行和总行建立了生产系统，在此平台上，各项业 务得到广泛应用和发展，中间业务收入不断增加，中间业务平台提供了 有力的技术保障。
3．现金业务处理
包括通过银行柜台为客户提供缴费服务的业务等，例如银行代收移动通讯 费等，这种业务一般要求银行和第三方企业的计算机系统实时连接。
银行信息系统管理概论
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2.4.5 主要功能特点
1．快速定制开发业务 2．开放式系统设计，全面无缝连接 3．快速高效界面、凭证定制功能 4．监控及维护 5．提供强大的业务功能 6．中间件技术 7．模块化设计 8．特殊业务处理能够方便的进行二次开发
银行信息系统管理概论
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2.4.6 安全性措施
应用软件 系统的安
全性
管理的安 全性
安全性 措施
通讯系统 的安全性
数据的安 全性
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2.4.7 可靠性和稳定性措施
1．可靠性的界定 2．中间业务平台软件系统的可靠性要求
1）多个系统交易的一致 2）合理的设计要求 3）系统的稳定性和易用性 4）异常条件下的系统适应能力
终端
终端
服务器
终端
终端
终端
省中心 二级分行 营业网点
银行信息系统管理概论
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2.1.1 银行综合业务处理系统概述
1．银行综合业务处理系统的发展阶段
1）国外银行业信息化建设的主要历程
• （1）脱机批处理阶段 • （2）联机实时处理阶段 • （3）经营管理信息化阶段 • （4）银行业务虚拟化阶段
2）我国银行业信息化建设的主要历程
应用综合 前置系统
核心账务系统 国债 、基金 银证通 中间业务
异地业务（行内交换中心） 他行业务（人行交换中心）
其他签有代理业务的公司
渠道系统与产品系统的连接枢纽—综合大前置系统
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2.3.2 系统构成
综合大前置系统层次构架
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2.3.3 系统主要功能
1．系统控制与管理 2．渠道管理与合法性检查 3．服务管理与流量控制 4．交易处理模式与通知的存储转发 5．服务调用的一致性保障 6．系统与交易处理监视 7．日志与故障诊断记录 8．对分布式构件的支持 9．对帐 10．数据备份和清理
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2.1.2 银行管理信息系统概述
2．决策支持系统
3）决策阶段
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2.1.2 银行管理信息系统概述
2．决策支持系统
4）决策过程
（1）以提高决策有效性为目标 （2）支持决策活动 （3）以决策模型为依据 （4）智能系统 （5）支持半结构化决策问题 （6）自适应系统
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之”是总起词语，故应从其后断句。【教学提示】引导学生在反复朗读的过程中划分朗读节奏，在划分节奏的过程中感知文意。对于部分结构复杂的句子，教师可做适当的讲解引导。目标导学三：结合注释
2）管理信息系统的功能
3）管理信息系统的基本结构
•（1）统计信息子系统 •（2）计划管理子系统 •（3）信贷管理子系统 •（4）财务管理子系统 •（5）外汇管理子系统 •（6）信用社管理子系统 •（7）人事劳动工资子系统 •（8）教育管理子系统 •（9）监督信息子系统
4）管理信息系统的主要特点
•（1）以业务信息系统为基础建立 •（2）是一个开放型的系统 •（3）是一个人——机系统
• 1）高并发度设计 • 2）联机与批处理负载均衡 • 3）数据服务与应用服务分离 • 4）应用服务与报表服务分离 • 5）流量控制 • 6）批处理业务事务管理
3．高可用度设计
4．安全设计
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2.2.4 系统安全
1．系统安全控制层面
• 行政层面 • 系统层面 • 应用层面
2．安全控制功能
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2.2综合业务处理系统
2.2.1 系统体系结构
1．银行业务的发展趋势和对业务处理系统的要求
1）客户要求银行服务的覆盖区域扩大
2）不同客户要求的服务渐趋一致
3）服务方式的多样性和时效性
4）客户和银行资金安全要求的标准越来越高
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2.2.1 系统体系结构
2．综合业务系统体系结构
• （1）银行分散的电子化建设阶段 • （2）银行网络化建设阶段
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2.1.1 银行综合业务处理系统概述
2．银行业务的核算办法及特点
1）大会计 2）面向操作 3）柜员制
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2.1.1 银行综合业务处理系统概述
3．银行业务核算流程
现金凭证 转账凭证
各类原始凭证
单个数据 批量数据
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2.4 中间业务平台系统
2.4.1 概述
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2.4.2 系统构成
中间业务核心服务
中间业务辅助服务
流水 对象
企业 对象
接口 对象
凭证 对象
对帐 对象
报表 对象……..
流水 方法
企业 方法
接口 方法
凭证 方法
对帐 方法
方报法…表…..
数据库数据
共享内存数据
特别突出的重要位置。 ——上海证券报 ，2008年9月
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2.1综合业务系统概述
应用主机
至合作 单位
防火墙
银
行
网
络
拓
扑
结
构
至合作
示
单位
防火墙
意
图
核心交 换机
省中心接入 路由器
前置机
分行交换行 终端服务器
模拟线路
多路复用器
应用主机
DDN
核心交 换机
省中心接入 路由器
分行路由器
DDN 网点路由器
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知识架构
银行 综合 业务
系统
综合业务 系统概述
综合业务 处理系统
综合大前置系统
中间业务 平台系统
银行综合业务处理系统
银行管理信息系统
系统体系结构 系统功能 系统应用与特点 系统安全 数据大集中 经验管理和决策支持 银行信息话建设的未来走向
系统构成 系统主要功能
系统构成 业务处理方式 系统技术方案
数据输入阶段
记分户账 累计科目
发生额
更新总账 编制报表
联机处理阶段 批处理阶段
打印报表
信息输出阶段
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2.1.2 银行管理信息系统概述
1．管理信息系统
高级管理人员 （计划、控制、决策 ）
中级管理人员 （计划、控制、决策）
管 理 统信 息 系