中国金融及黄金市场的组成

11. 负责金融业的统计、调查、 分析和预测；
5. 实施外汇管理，监督管理 银行间外汇市场；
12. 作为国家的中央银行，从事 有关的国际金融活动；
6. 监督管理黄金市场；
13. 国务院规定的其他职责。
7. 持有、管理、经营国家外 汇储备、黄金储备；
直属机构
中国人民银行机关服务中心 中国印钞造币总公司
准和注册登记的全国性社团组织。
上海黄金交易所
Shanghai Gold Exchange 于2002年10月30日正式开业。 经国务院批准，由中国人民银行组建，在国家工商行政管理局登记注
册的，不以营利为目的，实行自律性管理的法人。 遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则组织黄金、白银、铂等贵金
Shibor报价银行团现由16家商业银行组成。报价银行是公开市场一级交 易商或外汇市场做市商，在中国货币市场上人民币交易相对活跃、信息 披露比较充分的银行。中国人民银行成立Shibor工作小组，依据《上海 银行间同业拆放利率（Shibor）实施准则》确定和调整报价银行团成员、 监督和管理 Shibor运行、规范报价行与指定发布人行为。
属交易。 上海黄金交易所的建立
使中国的黄金市场与货币市场、证券市场、外汇市场一起构筑成 中国完整的金融市场体系；
为中国黄金市场的参与者提供了现货交易平台，使黄金生产与消 费企业的产需供求实现了衔接，完成了黄金统购统配向市场交易 的平稳过渡
交易品种
黄金 Au99.95、Au99.99、Au50g、Au100g四个现货实盘 交易品种； Au(T+5)与Au(T+D)两个延期交易； Au(T+N1)、Au(T+N2)两个中远期交易。
全国银行间同业拆借中心受权Shibor的报价计算和信息发布。每个交易 日根据各报价行的报价，剔除最高、最低各2家报价，对其余报价进行算 术平均计算后，得出每一期限品种的Shibor，并于11:30对外发布。
中国银行业监督管理委员会
China Banking Regulatory Commission 成立于2003年4月28日 负责监督管理银行、金融资产管理公司、信托投 资公司及其它存款类金融机构，维护银行业的合 法、稳健运行。
中国金融及黄金市场的组成
辽宁沈阳大隆黄金 2011年7月7日
中国金融体系
中国人民银行
CIRC
中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会
外汇管理局 黄金钻石
中国人民银行
The People’s Bank of China 成立于于1948年12月1日组成。 总行位于北京；2005年8月10日，在上海设立中 国人民银行上海总部。 根据中国人民银行法，作为中央银行，制定和执行 货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
履行职责 直属机构 人民币汇率 上海银行间同业拆放利率
履行职责
1. 发布与履行其职责有关的 8. 经理国库；
命令和规章；
9. 维护支付、清算系统的正常
2. 依法制定和执行货币政策；
运行；
3. 发行人民币，管理人民币 流通；
10. 指导、部署金融业反洗钱工 作，负责反洗钱的资金监测；
4. 监督管理银行间同业拆借 市场和银行间债券市场；
法律框架
CIRC
法律 保险法 道路交通安全法 海商法 行政许可法 证券投资基金法 劳动合同法 等21条 法规 政府信息公开条例 机动车交通事故责任强制保险条例 信访条例 外资保险公司管理条例 道路交通安全法实施条例
部门规章 旅行社责任保险管理办法 保险资金运用管理暂行办法 保险外汇资金境外运用管理暂行 保险许可证管理办法 保险资金境外投资管理暂行办法 保险公司总精算师管理办法 保险公司信息披露管理办法 财产保险公司保险条款和保险费率 管理办法 等67条 规范性文件 综合/机构管理/财产保险 资金运用/人身保险/财会 保险统计/中介/稽查
中国人民银行集中采购中心 中国金币总公司
中国反洗钱监测分析中心
中国金融电子化公司
中国人民银行征信中心
中国人民银行研究生部
中国外汇交易中心（全国银行 中国人民银行党校
间同业拆借中心）
中国金融培训中心
中国金融出版社
中国人民银行郑州培训学院
金融时报社
中国钱币博物馆
中国人民银行清算总中心
保险资产管理公司 中国人保资产管理股份有限公司 中国人寿资产管理有限公司 华泰资产管理有限公司 平安资产管理有限责任公司 中再资产管理股份有限公司 泰康资产管理有限责任公司 太平洋资产管理有限责任公司 太平资产管理有限公司 新华资产管理股份有限公司
CIRC
保险公司－财产险 66家 保险公司－人身险 98家 再保险公司
数据来源：中国证监会2009年年报
中国保险监督管理委员会
China Insurance Regulatory Commission 成立于1998年11月18日成立 监督管理全国保险市场，维护保险业的合法、稳 健运行。
保险机构 自律机构 法律框架
CIRC
保险机构
保险集团 中国人民保险集团股份有限公司 中国人寿保险（集团）公司 中国再保险（集团）股份有限公司 中国太平洋保险（集团）股份有限 公司 中国平安保险（集团）股份有限公 司 中国太平保险集团公司 阳光保险集团股份有限公司 中华联合保险控股股份有限公司
银行业金融机构 法律框架
银行业金融机构
政策性银行3家 大型商业银行5家 股份制商业银行12家 城市商业银行147家 农村商业银行85家 农村合作银行223家 农村信用社2,646家 邮政储蓄银行1家 金融资产管理公司4家
外资法人金融机构40家 信托公司63家 企业集团财务公司107家 金融租赁公司17家 货币经纪公司4家 汽车金融公司13家 消费金融公司4家 村镇银行349家 贷款公司9家 农村资金互助社37家
…
中国证券监督管理委员会
China Securities Regulatory Commission 成立于1992年10月。 依照法律法规对证券市场进行监管。
自律机构 中介服务机构 法律框架
自律机构
2家证券交易所 上海证券交易所、深圳证券交易所
3家商品期货交易所 大连商品交易所、上海期货交易所、郑州证券交 易所
中国财产再保险股份有限公司 中国人寿再保险股份有限公司 瑞士再保险股份有限公司北京分公
司 汉诺威再保险股份公司上海分公司 德国通用再保险股份公司上海分公
司 法国再保险公司北京分公司 慕尼黑再保险公司北京分公司 专业中介公司－代理公司 2553家 专业中介公司－经纪公司 483家 专业中介公司－公估公司 342家 外资保险公司代表处 173家
天交所出品特点
1. 全国唯一采用24小时交易的金融衍生品 2. 全国唯一采用国际同步报价的金融衍生品 3. 全国保证金杠杆最高（12.5倍）的金融衍生品 4. 全国唯一做市商（OTC）交易机制 5. 客户资金由第三方银行存管 6. T+0 双向交易，可即时买卖,可以做多做空 7. 交易费用低成交金额的万分之八
数据来源：中国保监会网站2011/7
国家外汇管理局
境内个人从事外汇按金等外汇买卖交易，应当通过合 法取得相应业务资格的境内金融机构办理。
未依法取得行业监管部门的批准或者备案同意，任何 单位和个人一律不得擅自经营外汇按金交易。
擅自从事外汇按金交易的双方权益不受法律保护，组 织和参与这种交易，属于非法经营外汇业务和私自买 卖外汇行为。
人民币汇率制度
人民币实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行 调节、有管理的浮动汇率制度。
包括三个方面的内容： 以市场供求为基础的汇率浮动，发挥汇率的价格 信号作用； 参考一篮子货币，即从一篮子货币的角度看汇率， 不片面地关注人民币与某个单一货币的双边汇率； 根据经常项目主要是贸易平衡状况动态调节汇率 浮动幅度，发挥“有管理”的优势。
数据来源：国家外管局网站2008/6/11
黄金钻石
中国黄金协会 交易所
上海黄金交易所 天津贵金属交易所 交易中心 北京黄金交易中心 广东省贵金属交易中心 上海钻石交易所
中国黄金协会
China Gold Association 成立于2001年11月25日 国家经济贸易委员会和中华人民共和国民政部正式批
部门规章 商业银行信用卡业务监督管理办法 金融机构衍生产品交易业务管理暂 行办法 商业银行董事履职评价办法 融资性担保公司董事、监事、高级 管理人员任职资格管理暂行办法 信托公司净资本管理办法 商业银行集团客户授信业务风险管 理指引 融资性担保公司管理暂行办法 个人贷款管理暂行办法 流动资金贷款管理暂行办法 固定资产贷款管理暂行办法 汽车金融公司管理办法
我国银行业金融机构共有法人机构3,769家 营业网点19.6万个，从业人员299.1万人。
数据来源：中国银监会2010年年报
法律框架
法律 商业银行法 行业监督管理法 外资银行管理条例
规范性文件 支持商业银行进一步改进小企业金融服 务的通知 中国银行业实施新监管标准的指导意见 进一步推进空白乡镇基础金融服务工作 的通知 金融资产管理公司并表监管指引 银行业金融机构免除部分服务收费的通 知 做好住房金融服务加强风险管理的通知 …
¡ Baidu Nhomakorabea银
Ag99.9、Ag99.99现货实盘交易； Ag(T+D) 现货保证金交易。
¡ 铂金
Pt99.95现货实盘交易。
上海黄金交易所会员
在中华人民共和国境内注册登记 并经中国人民银行核准从事黄金业务的金融机构、从事黄金、白银、铂
等金属及其制品的生产、冶炼、加工、批发、进出口贸易的企业法人， 并具有良好资信的单位组成。 现有会员108家，其中商业银行13家、产金单位24家、用金单位61家、 冶炼单位8家、造币单位2家，会员分散在全国26个省； 交易所会员 金融类会员可进行自营和代理业务及批准的其它业务； 综合类会员可进行自营和代理业务； 单项类会员可进行自营业务。 目前会员中金融类14家、综合类77家、单项类17家； 会员单位 年产金量约占全国的75%； 用金量占全国的80%； 冶炼能力占全国的90%。
数据来源：中国保监会网站2011/7
自律机构
CIRC
中国保险学会 成立于1979年11月 业务主管单位为中国保险监督管理委员会 是从事保险理论和实务研究的全国性学术团体
中国保险行业协会 成立于2001年2月23日 经中国保险监督管理委员会审查同意，并在国家 民政部登记注册的中国保险业的全国性自律组织
1家金融期货交易所 中国金融期货交易所
中国证券业协会 中国期货业协会 中国证券登记结算有限责任公司 中国证券投资者有限责任公司 中国期货保证金监控中心有限责任公司
交易所总市值比较
数据来源：世界交易所联合会 WFE
2010上证指数走势
中介服务机构
证券公司106家 期货公司167家 证券投资咨询机构99家 证券评级机构5家
天津贵金属交易所
Tianjin Precious Metal Exchange 经天津市政府同意，市金融办批准，由天津产权交易
中心发起设立的公司制交易所。 于2008年12月30日在天津滨海新区空港经济区注册；
2010年1月经天津产权交易中心公开挂牌；于2010年 2月开始试运行。 目前交易所上市交易的品种有黄金、白银两种
数据来源：中国证监会2009年年报
法律框架
法律
证券法 公司法 基金法
行政法规
期货交易管理条例 证券公司监督管理条例 证券公司风险处置条例
部门规章和规范性文件
上市公司证券发行管理办法 首次公开发行股票并上市管理办法 上市公司信息披露管理办法 上市公司重大资产重组管理办法 证券期货规章制定程序规定 现行有效的证券期货规范性文件合计 366个
资料来源：人行网站2010/9/15
上海银行间同业拆放利率
上海银行间同业拆放利率（Shanghai Interbank Offered Rate，简称 Shibor），以位于上海的全国银行间同业拆借中心为技术平台计算、发 布并命名，是由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业 拆出利率计算确定的算术平均利率，是单利、无担保、批发性利率。目 前，对社会公布的Shibor品种包括隔夜、1周、2周、1个月、3个月、6 个月、9个 月及1年。