公司银行开户业务经验

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公司银行开户业务经验

目录

一、银行开户手续 (1)

(一)人民币帐户的开立 (1)

(二)办理《外汇登记证》及外币资本金账户和外币结算账户开立 (2)

二、外债的借入流程 (3)

三、人民币结算方式及付款时刻明细表 (4)

四、外币结算方式 (5)

五、银行提供的负债业务及年利率表 (5)

一、银行开户手续

(一)人民币帐户的开立

公司在领取营业执照并刻制公章之后,即可到银行办理开户手续,开立银行

结算账户。按照人民银行关于结算账户治理的有关规定,每个公司仅可开立一个

差不多帐户,用以提取现金及日常结算支付等,并可按照经营业务的需要,再开

立其他的一样帐户。

1、开立帐户需要预备的资料

1)营业执照副本及其复印件;

2)组织机构代码证的副本及其复印件;

3)法定代表人身份证复印件;

4)留存印鉴非法定代表人的,需要签署相应的授权书;

5)公章、财务专用章及预留人名章;

6)经办人身份证复印件(通常工商银行需要);

7)公司的税务登记证(含国税及地税)副本的复印件(通常招商银行需要);

8)房屋租赁协议(一样差不多户开户行需要);

9)其他需要的证明文件。

2、办理支票领购手续

1)经办人的照片;

2)经办人的身份证复印件(通常工商银行需要);

3)设置开立帐户的密码(通常工商银行需要)。

3、购领支票

1)支票购领本(要经办人照片,身份证复印件)

2)开户许可证(工商银行)

3)预留银行印鉴,当时填写手续费和工本费的单子(先从银行取回,买时填好盖章后带道银行即可,转账支票30元一本,现金支票20元一本,直截了当从银行划付)

4、支票的填写

1)年月日的写法,年必须用汉字的大写,月日是个位的,前边要加零,10月或10日,要写“壹拾”;

2)数字的大写:壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾、佰、仟、万、亿;

3)收款人处一定填全称;

4)能够限定支票的最高金额。

5、办理电话查询

1)签署电话查询协议;

2)设置查询密码。

(二)办理《外汇登记证》及外币资本金账户和外币结算账户开立

1、办理外汇登记证需要资料:

1)书面申请(包括企业差不多情形,拟开户银行名称等内容并加盖公章);

2)营业执照副本(境外非法人企业提供非法人营业执照);

3)外经贸部门批准企业成立的批复文件;

4)外经贸部门颁发的批准证书;

5)经批准生效的企业合资合作合同、章程(独资企业只须提供章程);

6)企业组织机构代码证;

7)企业公章;

8)除上述材料外,视情形要求补充的其他材料。

(以上材料除第1、7项外,需带原件及复印件,复印件应加盖企业公章,确认与原件内容一致,验后返还原件,同时留存复印件。)

2、办理资本金帐户需要的资料:

1)书面申请(包括企业差不多情形、开户缘故、拟开户银行等内容并加盖公

章);

2)企业公章;

3)外汇登记证;

4)除上述材料外,视情形要求补充的其他材料。

(以上材料除第1、2项外,需带原件及复印件,复印件应加盖企业公章,确认与原件内容一致,治理部验后返还原件,同时留存复印件。)

办理完毕,发给《国家外汇治理局资本项目外汇业务核准件》一式三份,并于7日内办理银行开户事宜。

3、办理外币结算帐户需提供以下材料:

1)开户申请(包括企业差不多情形、外汇收支范畴、开户银行、帐户币种、帐户限额等并加盖公章);

2)企业公章;

3)外汇登记证;

4)经常项目外汇收入证明;

5)除上述材料外,视情形要求补充的其他材料。

(以上材料除第1、2项外,需带原件及复印件,复印件应加盖企业公章,确认与原件内容一致,治理部验后返还原件,同时留存复印件。)外币帐户

4、外币资本金帐户结汇需要预备的资料

1)外汇登记证;

2)营业执照;

3)业务合同;

4)资本金结汇,外汇治理局差不多授权银行直截了当办理,不再需要专门审批,通常两个工作日内即可完成。

5、外债专用帐户的结汇

1)外汇登记证;

2)营业执照;

3)业务合同;

4)外汇治理局的结汇核准件;

5)猎取外汇治理局的结汇核准件需要审批,通常需要两个工作日的时刻。

二、外债的借入流程

1.按照合同和章程缴足资本(对此要求不是专门严格,单方缴足,未缴方只要不超过缴付期,就能够申借外债)

2.签订外债借用合同,合同差不多条款应包括

2.1 借贷双方名称,法定注册地址;

2.2 借款金额及期限(应有明确的截止日期);债务人借用一年期以上的中长

期贷款,其中长期贷款的累计签约金额不得高于国家有关部门批准的总

投资与注册资本的差额;

2.3 利率(不得高于同期国际市场同类借款利率水平)费用;

2.4 贷款用途(如为循环贷款,须明确注明"循环"字样);

2.5 提款条款:需明确首次提款日;

2.6 还款条款:结息日;本金还款打算;其它条款(如:提早还款条款);最

终还款日;

2.7 其他条款:贷款合同签订后15日内需到外汇局办理外债登记手续;还本

付息时需经外汇局核准;

2.8 陈述、保证及适用法律。

3.办理借入外债登记手续

3.1办理外债登记手续时,需提供如下材料:

3.1.1 外债登记申请(债务人自行撰写并加盖公章,内容应包括债务人投

资总额、注册资本等差不多情形,以往外债借用及偿还情形,已借

入中长期外债累计发生额,此次债务要紧情形,如金额、币种、期

限、利率、用途等);

3.1.2 借款合同正本、副本(如合同语言为外文的,应提供要紧条款的中

文译本并加盖债务人单位公章),

3.1.3 投资合同及公司章程原件及复印件;

3.1.4 会计师事务所为公司出具的注册资本按投资合同或公司章程足额到

位的验资报告正本、副本;

3.1.5 外汇登记证;

3.1.6 已填写完毕的"资本项目外汇业务申请表"、"外债签约情形表"(需

加盖公司印章);

3.1.7 除上述差不多材料外视情形要求补充的其他材料。

3.2 以上材料除另有规定外,应提供原件及其复印件,复印件需加盖公章,

确认与原件内容一致

4.到银行开立外债专户

贷款资金必须直截了当汇入经外汇局批准开立的外债专户,不得汇入其它帐户;

5.债务人应及时反馈开户及提款情形

5.1 债务人应于开户后5日内持开户行已注明帐户性质及账号并加盖业务公

章的"资本项目外汇业务核准件"(企业留存联)及外债签约表办理帐户

到外汇治理部开立反馈手续。

5.2 债务人应于提款后5日内持加盖银行业务公章的提款入帐凭证到外汇治

理部办理外债变动反馈登记手续。

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