天津银行2012年报摘要

天津银行股份有限公司2012年度报告摘要一、重要提示本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本年度报告经本行第四届董事会第七次会议审议通过。

本行财务报表经普华永道中天会计师事务所有限公司依据中国注册会计师独立审计准则进行审计，并出具标准无保留意见的审计报告。

本行董事长王金龙、行长袁福华、财务工作协管常务副行长卢胜刚、财务负责人陈世居，保证本年度报告中财务报告的真实、完整。

二、本行简介（一）基本情况简介公司名称：天津银行股份有限公司（简称：天津银行）法定代表人：王金龙注册地址和办公地址：天津市河西区友谊路15号国际互联网网址：（二）联系人和联系方式董事会秘书：倪会章联系电话：传真：三、会计数据和业务数据摘要（一）报告期主要财务数据和指标金额单位：千元2012年度扣除非经常性损益项目金额如下：（二）截至报告期末前两年主要会计数据和财务指标金额单位：千元（三）报告期贷款减值准备金情况金额单位：千元（四）截至报告期末前三年补充财务数据金额单位：千元（五）截至报告期末前三年补充财务指标单位：%[注]上述指标是按照银监会《关于印发非现场监管指标定义及计算公式的通知》的规定计算。

（六）采用公允价值计量的项目金额单位：千元四、股本变动及股东情况（一）股本变动情况报告期内，本行股本总额由3,768,386,755股增加至4,123,267,961股。

（二）股东情况1、报告期末，本行股东总数7249户，其中：国家股东1户，法人股东688户，外资股东1户，个人股东6559户。

2、报告期末本行最大十名股东持股情况五、董事、监事、高级管理人员情况（一）董事（二）监事六、董事会报告（一）营业收入及利润构成情况报告期本行营业收入为64.71亿元，营业利润为31.95亿元。

（二）主要财务指标增减变动幅度及原因金额单位：千元（三）盈利资产构成变化情况金额单位：千元（四）会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正原因和影响报告期内，本行无会计政策或重大会计差错变更。

（五）面临的风险因素及对策分析——信用风险对策。

面对新的宏观经济形势，为有效提高本行信用风险管理水平。

本行信用风险管理工作主要从以下方面展开，一是建立本行风险监测和客户信用评级系统，通过系统可以比较直观对全行主要监管、监控指标进行监测，范围覆盖了信用风险、市场风险、流动性风险、资本充足率等银行面临的主要风险，客户评级系统已将上线运行，将在贷款准入、定价、授权等方面发挥作用；二是继续完善制度建设，归集新下发的各项制度，替换已经废止的制度，制定新的汇编手册，下发全行；三是继续加强风险监测和预警，定期通过信用风险月度监测报告对信贷资产质量、结构进行实时监测分析，及时发现问题并提出解决方案建议。

坚持对贷款分类情况、每月到期贷款、新增逾期贷款进行动态风险监测与分析，做好风险预警，同时对重点风险领域进行了风险排查，进一步化解贷款风险。

——流动性风险对策。

一是实行资产负债结构管理，防止存款活期化和中长期资产增长较快可能造成的结构性流动性风险，合理安排期限结构。

二是拓宽资金来源渠道，通过主动负债，降低流动性风险。

三是保持业务发展过程中资金总量与结构状况的匹配和均衡，将流动性资产在经营性资产中的占比控制在合理区间，在保证资产收益的同时，提高资产的流动性。

四是建立和完善流动性指标衡量体系，提高流动性风险监控和预警能力。

——市场风险对策。

本行利用资金交易和管理系统能高效地完成债券投资市值重估、市场风险指标分析和限额管理，实时、动态评估和监控资金业务市场风险，使本行资金业务市场风险管理处于较先进水平。

本行主要采用限额管理、敏感性分析等方法定期计量和监测市场风险水平，主要措施包括：市场风险限额的每日监测与报告工作，确保市场风险控制在可承受范围；每日对交易账户和可供出售账户进行市值重估，对交易量限额、止损限额和敞口限额的执行情况进行监督并报告超限额情况；每日对交易授权执行情况、交易价格偏离度和逆回购折扣审批情况进行实时监督；定期向高级管理层、风险管理委员会、董事会报告市场风险状况。

——操作风险对策。

一是推进检查监督“三道防线”建设，巩固“合规管理年”活动成果。

进一步推进各业务条线专业检查、合规管理部门专项检查、内审部门稽核检查的检查监督“三道防线”建设，在各项检查中均要以案件风险防控为核心，重点排查各类违规问题和操作风险隐患。

同时，针对以往年度发现风险隐患的整改情况，要组织开展专项检查，并有针对性地围绕往来账、离柜、银企对账、印押证、现金业务等易发案环节开展重点专项检查，促进分支机构努力解决重点操作风险环节屡查屡犯的问题。

此外，围绕案防职责、措施、配套机制落实情况，对各分行（中心支行）开展重点检查，促进各分支机构将案防工作要求落实到位。

另外，重点检查分行（中心支行）全面问责制度落实情况，促进分行（中心支行）问责工作严肃规范开展。

二是加大问责工作力度，不断完善全面问责体系。

结合全面问责实施情况，对问责管理基础制度从问责方式、问责流程、问责运用等方面进一步优化完善，使问责工作在有效实施方面更加严谨。

同时，继续加大问责追究的力度，针对各类违规违纪、管理不严、执行不力、整改不到位等都将严肃问责，充分体现问责的严肃性和震慑作用。

三是加强合规及操作风险管控。

进一步深化实施合规及操作风险管理报告体系，从制度建设、岗位职责、重点风险环节防控、诚信举报等14个方面明确报告流程、内容和方式，进一步规范各级机构的合规及操作风险报告工作，及时预警风险隐患，有效强化合规管理和操作风险管控，切实防范和化解风险隐患。

——信息科技风险对策。

一是本行各项业务的快速发展，需要强有力的应用系统支持。

随着本行新一代核心银行业务系统的整体上线，形成了以ESB为纽带的实时业务处理系统群和以数据仓库为基础的业务数据管理与使用的后台支持系统群，为流程的全面整合和优化以及数据集中管理分析提供了强有力的系统支持，大大提升了本行IT系统的深度和可延展性，为全面提高科技服务能力提供了可靠、高效的平台，为今后全行业务的快速发展奠定了坚实的保障。

二是加强IT基础建设，提升运维管理水平，进一步提高业务连续性水平。

在新数据中心顺利投产的基础上，本行同城灾备中心的升级改造工作也基本完成。

在此基础上，异地灾备中心项目也已经正式启动，在2013年会形成“两地三中心”的数据中心结构。

同时，本行继续完善系统监控平台建设，加强运维管理，完善各项应急预案，全面提升IT系统的抗风险能力。

三是进一步加强信息科技风险管控，满足各项监管要求。

通过完善本行信息科技风险管理体系、建立信息科技风险的定期评估、检查和整改完善机制、加强信息安全培训、加大科技队伍建设，提升技术水平等各项工作，本行将按照银监会《商业银行信息科技风险管理指引》以及其它各项监管要求，从IT治理、制度建设、信息系统开发、运维管理等各方面提升信息科技风险的防控水平，全面实现和满足各项监管要求。

（六）贷款分布情况1、按期限结构分类金额单位：千元2、按投向分类金额单位：千元3、按行业分类金额单位：千元（七）贷款五级分类情况金额单位：千元（八）利润分配方案根据本行聘请的普华永道中天会计师事务所有限公司出具的审计报告，本行2012年的税后净利润为262,646万元，拟订2012年利润分配方案如下：按净利润的10%提取法定盈余公积金26,265万元；按股本金的13%进行股东分红53,602万元；提取一般准备金131,203万元；剩余未分配利润51,576万元结转下年，留待以后年度分配。

七、监事会报告2012年度，本行依法合规经营，不断改进管理，内控机制不断完善，经营决策程序符合《中华人民共和国公司法》和《天津银行章程》的有关规定，实现了质量、效益、规模协调发展。

在业务经营及管理过程中，没有发现本行董事及高级管理人员违法违规行为和损害本行及股东利益的行为。

本行2012年度财务报告真实、全面反映了本行的财务状况及经营成果，2012年度财务报告已经本行董事会聘请的普华永道中天会计师事务所，按照新会计准则进行了审计，并出具了无保留意见的审计报告。

2012年度，监事会对本行关联交易管理情况进行了监督，认为本行关联交易的管理比较规范，形成了关联交易管理的规范程序，本行关联交易坚持了公允原则，没有发现损害本行及股东利益的行为。

八、重要事项（一）增加或减少注册资本、分立合并等事项报告期内，本行注册资本增加至4,123,267,961元人民币。

报告期内，本行无分立合并等事项。

（二）重大诉讼、仲裁事项和重大案件报告期内，本行无重大诉讼、仲裁事项和重大案件。

（三）重大收购、合并及出售资产事项报告期内，本行无重大收购、合并及出售资产事项。

（四）重大关联交易情况报告期内，本行未发生重大关联交易。

（五）重大的托管、担保、承诺、委托资产管理情况报告期内，本行无重大的托管、担保、承诺、委托资产管理情况。

（六）对外股权投资情况报告期末，本行对外股权投资11980万元，系本行向天津市蓟县村镇银行有限责任公司投资6120万元，向南阳村镇银行股份有限公司投资5000万元，向中国银联股份有限公司投资800万元，向城市商业银行资金清算中心投资60万元。

九、财务报告（一）本行2012年度财务报告经普华永道中天会计师事务所有限公司进行审计，并出具无保留意见审计报告。

（二）财务报表（见附件）。

天津银行股份有限公司二○一三年四月十九日天津银行合并及本行资产负债表单位：人民币千元11 / 13天津银行合并及本行利润表单位：人民币千元天津银行合并及本行现金流量表12 / 1313 / 13。