理财产品体系简介PPT
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某银行个人理财产品介绍(ppt 100页)
14.06.2020
9
理财卡的账户关联
• 帐户关联 • 理财卡可与持卡人其他账户建立关联关系，关联账户
原交易介质可保留继续使用。定期一本通存折、活期 一本通存折、准贷记卡、借记卡、证券卡等账户可作 为关联账户。 • 建立和撤销账户关联需持卡人本人在柜台凭理财卡、 身份证件和密码办理，建立账户关联还需出示关联账 户卡或存折，验证关联账户户名和密码。建立和撤销 账户关联不影响关联账户原有的代扣代缴、银证业务 等签约关系。通过理财卡可在指定渠道可对关联账户 进行查询和转账操作，不能通过关联账户操作理财卡。
14.06.2020
6
理财卡的服务
• 白金卡：除提供金卡服务外，还提供机 场贵宾通道、服务价格最优惠待遇、健 康体检、VIP俱乐部，以及客户经理“一 对一”专业理财等增值、超值服务。
14.06.2020
7
理财卡的账户管理
• 理财卡一经开户，即具有本外币活期账户、本 外币整存整取定期储蓄存款账户、人民币零存 整取定期储蓄存款账户、人民币存本取息定期 储蓄存款账户、人民币整存零取定期储蓄存款 账户、本外币个人通知储蓄存款账户、人民币 教育储蓄存款账户、人民币定活两便储蓄存款 账户及凭证式国债账户
14.06.2020
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理财卡的签约和使用
• 签约和使用
• 理财卡可签约办理约定转存、凭证式国债 预约、自动转账、自动汇款、自助汇款和 自助转账业务，通过签约可开通境外交易、 自助质押贷款、基金、记账式国债和账户 金、自助渠道的外汇买卖、银证业务、代 收代付等功能。凭理财卡办理上述业务需 遵守相关业务规定，会计核算按相关业务 规定办
14.06.2020
11
理财卡的签约和使用
• 理财卡可签约办理卡内各种储蓄存 款账户之间、卡与关联账户之间的 约定转存和自动转账业务，也可签 约办理卡内账户向卡外指定账户自 动转账业务和向异地指定建行账户 定期、定额自动汇款业务
理财ppt课件
投资连结保险
将保险保障与投资功能相 结合，投资风险由投保人 承担。
其他理财产品
银行理财产品
由银行推出的理财产品， 投资门槛低，收益稳定。
信托产品
由信托公司推出的理财产 品，投资门槛较高，但收 益也较高。
P2P网贷产品
通过互联网平台实现个人 之间的借贷交易，投资门 槛低，但风险也较高。
03
个人理财规划
3
保险配置方案
根据客户的资产状况和风险承受能力，制定保险 配置方案，包括保险种类、保额、保费等方面的 规划。
06
退休规划与遗产传承
退休规划原则和方法
提前规划
尽早开始规划退休生活，确保在退休时有足 够的资金储备。
收入替代率
根据个人情况设定合适的收入替代率，确保 退休后生活质量不会有太大变化。
分散投资
支出状况
分析日常消费、固定支出和负债情况，评估 支出合理性。
负债状况
清查个人及家庭的负债类型、规模和利率， 评估偿债能力。
选择合适的理财产品
储蓄存款
选择活期存款、定期存款等，确保资 金流动性和安全性。
债券投资
购买国债、企业债等，获取固定收益 并降低投资风险。
股票投资
投资优质上市公司股票，分享企业成 长红利，但需注意风险。
04
投资策略与技巧
分散投资原则
降低风险
通过分散投资，降低单一资产的风险，减少整体 投资组合的波动。
资产多元化
将投资资金分配到不同的资产类别，如股票、债 券、商品等，实现资产多元化。
行业与地域分散
在投资同一资产类别时，关注不同行业和地域的 投资机会，降低行业风险和地域风险。
长期投资原则
稳健增值
其他类理财产品介绍PPT(共44页)
二、产品特点分析
作为中介的第三方机构，没有有形的产品，主要提供的是理财 服务。国内的大部分的理财机构多以代销“信托”产品和提供 一定的专业化服务为主。
安全性:第三方机构主要为顾客提供合理的理财规划，从顾客自 身的利益出发，向顾客推荐的多是各种理财产品的组合，风险 分散，相比于其他的理财机构，第三方代销的理财产品组合安 全性更高，但是国内的的第三方理财机构主要是靠收取佣金来 赚取收益，很大程度上丧失了独立性，在提供理财建议的同时， 会有谋取私利的倾向。
二、产品简介
目前小额贷款公司主要为中小企业提供小额贷款，主 要有以下几种产品：
1.小额担保贷款 2. 商户助业贷款 3.个人房产转按揭贷款 4. 二手房住房贷款 5. 联保贷款 6.快速抵押贷款业务 7. 应收账款质押贷款 8. 自建物业贷款 9.集体土地租赁权质押贷款
三、产品特点分析
%
%
8
合计
1018 100% 3154 100% 5574 100% 1440 100% 0
3.诺亚财富顾客和网点分布
年度 注册客 活跃客 网点个 平均配 客户经
户
户
数 置额度 理
2010 16296
2009 9642
同比增 69% 长
1631
39
880万 341
1235
28
449万 192
32.1% 139.28% 158.7% 177.6%
流动性：由于其提供的产品的特殊性，以服务和规划为其主要 的产品，流动性较高，但是国内的很多的第三方市场主要是以 代销其他机构的产品为主，服务的附加价值较低。
收益性：一般而言在第三方购买的理财产品，是一种投资组合 的理财产品，收益性较高。
三、客户群体分析
邮银理财产品种类介绍(ppt 21页)
、流动性强、预期收益高”等特点，其中“当天申购当天起
息、当天赎回实时到账”的优势使该产品能在确保流动性的
前提下，使短期闲置资金获得较大收益，甚至可以作为活期储蓄存款
的替补型产品。
11
财富月月升
“月月升” 邮政储蓄银行的财富
是一款很受市场欢迎的短期理财产品，
是邮储银行财富系列理财产品家庭中的成员之一，自2008年7月份成立至 2009年3月底全国累计认购额已达53亿元。 它的每个理财周期只有一个月
三、神奇复利，成就您的财富梦想！
18
我们到底该如何生活？
车 子一生中，我们总有责任在肩，总有梦想在前。25岁时，渴望有房
有车；35岁时，希望孩子健康成长，前途辉煌；45岁时，最好事业 有成，气定神闲；55岁时，期待和爱人携手漫步，享受阳光……于是 ，理财就成了我们的必需品，就如同粮食与水是健康的必需品一样。 等到白发苍苍与子偕老之时，我们仍能感受岁月静好，生活如此多娇 。 19
造各种稳健获益的人民币理财产品。邮储银行人民币理财业务，现已
形成了“创富、天富、财富”三大系列产品线，满
足了高、中、低三个不同风险偏好客户的投资理财需求。 解释：银行系理财产品是商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础
上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划
6
本行理财产品介绍
创富系列
90000
60岁可以积累金额 9127305 2900778 896003
投资收益
8917305 2750778 806003
银行存款 2.25% 0 35 59 500
150000 80591 20591
17
决定定投成就财富梦的三大因素！
一、削峰填谷，均摊分险。 二、充分分享社会经济的高速增长。
银行理财产品PPT课件
跟随市场趋势进行投资， 涨时买入，跌时卖出。
风险评估
市场风险
流动性风险
市场波动可能导致投资价值下降或收 益不稳定。
在需要资金时，可能难以将投资项目 变现。
信用风险
借款方违约可能无法按时还款，影响 投资收益。
风险管理与控制
定期评估投资组合
根据市场变化和投资表现，定期 调整投资组合。
设置止损点
在投资时设定一个价格点，当达到 该点时自动卖出以减少损失。
银行理财产品ppt课件
目 录
• 银行理财产品概述 • 银行理财产品的投资策略与风险 • 银行理财产品的市场分析 • 银行理财产品的选择与比较 • 银行理财产品的未来展望
01 银行理财产品概述
定义与特点
定义
银行理财产品是由银行推出的投 资产品，旨在满足客户的投资需 求。
特点
银行理财产品通常具有风险低、 收益稳定的特点，同时也有一定 的投资门槛。
产品创新与差异化
为了满足客户多样化的需求，银行需要不断创新和差异化 其理财产品，提供更加灵活、定制化的服务，以满足不同 客户群体的需求。
客户体验与服务升级
银行需要注重客户体验和服务质量，通过提供更加便捷、 高效的服务渠道和个性化服务，提高客户满意度和忠诚度。
监管政策与市场环境的变化
01
监管政策对银行理财产品的影响
缺点。
风险与收益权衡
投资门槛与费用
历史业绩与评价
对比产品的风险等级与 预期收益，评估其性价
比。
比较各产品的投资起点、 管理费和其他费用。
查看产品的历史业绩表 现，并参考客户评价和
专业评级。
客户案例分享
案例一：稳健型投资者：介绍一位偏好低风险、追求 稳定收益的投资者，如何选择适合自己的理财产品。
风险评估
市场风险
流动性风险
市场波动可能导致投资价值下降或收 益不稳定。
在需要资金时，可能难以将投资项目 变现。
信用风险
借款方违约可能无法按时还款，影响 投资收益。
风险管理与控制
定期评估投资组合
根据市场变化和投资表现，定期 调整投资组合。
设置止损点
在投资时设定一个价格点，当达到 该点时自动卖出以减少损失。
银行理财产品ppt课件
目 录
• 银行理财产品概述 • 银行理财产品的投资策略与风险 • 银行理财产品的市场分析 • 银行理财产品的选择与比较 • 银行理财产品的未来展望
01 银行理财产品概述
定义与特点
定义
银行理财产品是由银行推出的投 资产品，旨在满足客户的投资需 求。
特点
银行理财产品通常具有风险低、 收益稳定的特点，同时也有一定 的投资门槛。
产品创新与差异化
为了满足客户多样化的需求，银行需要不断创新和差异化 其理财产品，提供更加灵活、定制化的服务，以满足不同 客户群体的需求。
客户体验与服务升级
银行需要注重客户体验和服务质量，通过提供更加便捷、 高效的服务渠道和个性化服务，提高客户满意度和忠诚度。
监管政策与市场环境的变化
01
监管政策对银行理财产品的影响
缺点。
风险与收益权衡
投资门槛与费用
历史业绩与评价
对比产品的风险等级与 预期收益，评估其性价
比。
比较各产品的投资起点、 管理费和其他费用。
查看产品的历史业绩表 现，并参考客户评价和
专业评级。
客户案例分享
案例一：稳健型投资者：介绍一位偏好低风险、追求 稳定收益的投资者，如何选择适合自己的理财产品。
银行理财产品演示用ppt
3
现金管理类
6
结构型
1
下面我们来详细介绍一下：
4
国内资本市场类
固定收益类理财产品
收益率固定，银行承担全部风险
包括： 债券型理财产品 信托贷款型理财产品 票据型理财产品
特点
优势
收益稳定，期限固定，风险较低
2018
现金管理类理财产品
01
2019
可随时申购和赎回，流动性类似储蓄
02
2020
投资期短，交易灵活，安全性高
成本太高期限太长 黄金？收藏？
其它理财方式？
有什么更好的理财方法？
银行理财产品
购买
市民的回答
名人的选择
选择
购买
归还本息
银行操作 由银行担保和代理金融操作，为客户提供的不同收益和期限的专业理财服务。
银行理财产品是什么？
为什么要用银行理财产品？
从产品本身来看
从经营方法来看
从市场需求来看
与存款相比
银行理财
BANK FINANCING YOUR BEST CHOICE
陶与知 武大09级金融系
每个现代人必须清楚的三个问题:
添加副标题
什么是理财？ 为什么要理财？ 怎么才能做好理财？
处置风险
管理财产
什么是理财？
01
经营流动
04
投机损人利己
富人才会投资
对理财的错误观念
02
节俭才能生财
03
银行才是正道
生命周期理论
现代理财理论
理论基础
现代理财观念
现代理论证明，不投入使用的钱是死钱，能够快速周转增值的资产才有活力。
规避风险
减少损失
增加收益
简约大气投资理财产品介绍PPT内容讲授
-8-
目前市场上的主流投资
某某投资
投资
保守型 投资 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。
一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。
03 私募投资基金的合法性 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了龙泉湖欣赏雪景。只见高大的塔松上，积满了厚厚的雪，但是，她不畏严寒，昂着头，屹力在风雪中，墨绿的松枝更显她百折不挠的傲骨风姿。在假山上，一株株腊梅，在隆冬时节吐露出嫩黄的花朵，散发着淡淡的清香。
C 目录 ontents 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。
04 定向增发
某某投资管理有限公司
-4-
投资环境
某某投资
投资环境：
2015年
希腊债务危机、美联储上调利率政策、中国经济放缓及其对世界其 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。
《理财产品》PPT课件
• •
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究
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精选课件ppt
14
另类理财产品
定义：
另类资产是指除传统股票、债券和现金之外的金 融资产和实物资产，如房地产、证券化资产、对 冲基金、私募股权基金、大宗商品、巨灾债券、 低碳产品和艺术品等
➢ ·特点：产品结构简单、投资风险小、客户预期收益稳定；
市场认知度高，客户容易理解。
➢ ·目标客户：风险承受能力较低的投资者。
3．债券型理财产品投资方向：银行间债券市场、 国债市场、企业债市场
4．债券型理财产品收益及风险特征：
➢ 收益：投资风险较低，收益也不高 ➢ 风险：利率风险、汇率风险、流动性风险
·国库券：金融市场风险最小的信用工具，可以为其他凭证
在收益波动时提供套期保值，期限最短1年（中国） •
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违者必究
·公司债券 ：记名和不记名；可提前赎回和不可提前赎回
精选课件ppt
12
QDII 基金挂钩类理财产品
（1）概念：在一国境内设立，经中国有关部门 批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证 券业务的证券投资基金。
行多组合投资、跨市场投资 2、突破了银行理财产品间歇性销售的形式，可以
滚动发行和连续销售
精选课件ppt
9
五.结构性理财产品: 产品）
1．定义：运用金融工程技术，将存款、零息 债券等固定收益产品与金融衍生品组合在一 起而形成的一种新型金融产品。（固定收益 产品+金融衍生品）
2．分类：
➢ 外汇挂钩类 ➢ 指数挂钩类 ➢ 股票挂钩类 ➢ 商品挂钩类
投资经验和较强风险承受能力的高资产净值客 户发行理财产品，所募资金通过设立信托计划 投资于另类资产（如名贵酒、玉器等）或其收 益权。为保障产品到期安全及时兑付，由融资 方为理财产品本金收益提供全额存单质押。
北京银行投资理财产品介绍PPT模板
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2024全新理财的ppt课件
理财基本理念与原则
强调稳健、长期、分散投资的重要性，以及 风险与收益的平衡。
市场分析工具与方法
介绍基本面、技术面分析方法，以及量化投 资策略等。
资产配置与投资组合
讲解如何根据个人风险偏好、投资目标进行 资产配置，构建多元化的投资组合。
风险管理与控制
阐述风险识别、评估、监控和应对的全过程 ，提高投资者风险意识。
梳理目前的资产状况，包括房产、股票、基金、存款等，以及负 债情况，如房贷、车贷等。
养老金筹备方案
01
02
03
04
社保养老金
了解并计算社保养老金的发放 标准和时间，评估其是否能满 足退休后的基本生活需求。
企业年金
如有企业年金计划，了解其发 放规则和投资收益情况，评估
其对养老金的补充作用。
个人储蓄与投资
包括夫妻双方的工资、奖金、投资收益等。
家庭资产情况
包括房产、车辆、存款、股票、基金等。
家庭支出情况
包括房贷、车贷、日常开销、子女教育费用 等。
家庭负债情况
包括房贷、车贷、信用卡欠款等。
家庭财务目标设定和实现路径
பைடு நூலகம்
短期目标
如购买家电、旅游等，通过储蓄和短期理财实现 。
长期目标
如退休养老、子女留学等，通过长期投资、保险 等方式实现。
配建议，实现全面保障和资产增值。
风险应对策略及措施
风险规避
风险转移
通过避免高风险投资、合理规划资产配置 等方式，降低风险发生的概率。
通过购买保险等方式，将部分风险转移给 保险公司，减轻自身承担的风险压力。
风险自留
风险应对计划
对于某些无法避免或转移的风险，可以采 取风险自留策略，通过储备一定的风险准 备金等方式进行应对。
强调稳健、长期、分散投资的重要性，以及 风险与收益的平衡。
市场分析工具与方法
介绍基本面、技术面分析方法，以及量化投 资策略等。
资产配置与投资组合
讲解如何根据个人风险偏好、投资目标进行 资产配置，构建多元化的投资组合。
风险管理与控制
阐述风险识别、评估、监控和应对的全过程 ，提高投资者风险意识。
梳理目前的资产状况，包括房产、股票、基金、存款等，以及负 债情况，如房贷、车贷等。
养老金筹备方案
01
02
03
04
社保养老金
了解并计算社保养老金的发放 标准和时间，评估其是否能满 足退休后的基本生活需求。
企业年金
如有企业年金计划，了解其发 放规则和投资收益情况，评估
其对养老金的补充作用。
个人储蓄与投资
包括夫妻双方的工资、奖金、投资收益等。
家庭资产情况
包括房产、车辆、存款、股票、基金等。
家庭支出情况
包括房贷、车贷、日常开销、子女教育费用 等。
家庭负债情况
包括房贷、车贷、信用卡欠款等。
家庭财务目标设定和实现路径
பைடு நூலகம்
短期目标
如购买家电、旅游等，通过储蓄和短期理财实现 。
长期目标
如退休养老、子女留学等，通过长期投资、保险 等方式实现。
配建议，实现全面保障和资产增值。
风险应对策略及措施
风险规避
风险转移
通过避免高风险投资、合理规划资产配置 等方式，降低风险发生的概率。
通过购买保险等方式，将部分风险转移给 保险公司，减轻自身承担的风险压力。
风险自留
风险应对计划
对于某些无法避免或转移的风险，可以采 取风险自留策略，通过储备一定的风险准 备金等方式进行应对。
《银行理财》课件
银行理财的核心是为客户提供专业的 财务规划，根据客户的财务状况、风 险偏好和投资目标，制定个性化的投 资方案。
银行理财的特点
专业性
银行理财服务由专业的理财师提 供，他们具备丰富的金融知识和 经验，能够为客户提供专业的财
务规划和投资建议。
个性化
银行理财服务根据客户的具体情况 和需求，制定个性化的投资方案， 满足客户不同的财务目标。
规范市场秩序
加强对银行理财业务的监 管力度，打击违规行为， 维护市场公平竞争。
创新监管方式
运用科技手段，如大数据 分析、人工智能等，提高 监管效率和准确性。
感谢观看
THANKS
03
总结词
04
投资者应关注市场趋势和自身投 资目标，制定适合自己的长期投 资策略。
详细描述
在制定长期投资策略时，投资者 应明确自己的投资目标和风险承 受能力，选择适合自己的投资产 品。同时，应关注市场趋势和宏 观经济环境，以制定合理的资产 配置方案。
04
银行理财的风险管理
市场风险
总结词
市场风险是指因市场价格变动（如利率、汇率、股票价格和商品价格）而导致的投资损失 的风险。
信用风险
01
总结词
信用风险是指借款人或债务人违约而导致的损失风险。
02 03
详细描述
信用风险是银行理财业务中常见的风险之一。如果债务人违约，银行将 面临无法按时收回本金和利息的风险。此外，如果债务人的信用评级下 降，银行理财产品的价格也可能会受到影响。
应对措施
银行应建立完善的信用评估体系，对债务人的信用状况进行全面评估。 同时，银行还可以通过分散投资来降低信用风险，避免将所有资金都投 向同一债务人或同一行业。
按投资门槛
理财产品介绍
• 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来， 形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进 行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
•
基
人
金 投
资
•
基
金
管
理
•
人
证
券
市
场
•
基 金 托 管 人
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理财产品介绍
证券投资基金的优势
•规模优势，降低投资成本 •专业投资研究，强大信息网络
证券投资基金与股票、债券的区别
理财产品 区别内容
股票
债券
证券投资基金
经济关系不同
所有权关系，一种 所有权凭证，投资 者购买后就成为公 司的股东
债权债务关系，一种 债权凭证，投资者购 买后就成为该公司的 债权人
信托关系，一种受益 凭证，投资者购买基 金后就成为该基金受 益人
资金投向不同
直接投资工具，所 直接投资工具，所筹 间接投资工具，所筹
什么是理财产品?
•券商集合资产管理计划
• 证券投资基金/ •基金公司专户理财
•理财产品
•私募信托计划
PPT文档演模板
•各类银行理财产品
理财产品介绍
什么是理财产品?
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•证券投资基金 •基金公司专户理财 •券商集合资产管理计划 •私募信托计划
•各类银行理财产品
理财产品介绍
证券投资基金
方式 同时上市
瑞福分级
瑞福优先（50%份额） 分开募集
瑞福进取（50%份额）
否
按照投资者不同 风险收益偏好
半封闭式
主动投资
长盛同庆
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
产品简介
2020/3/25
2013.03.10
PPT学习交流
1
公司简介
国金证券股份有限公司是西南地区唯一综合类上市证券公 司，注册地位于四川省成都市。公司管理资产超过300亿元， 营业网点遍及上海市、北京市、长沙市、杭州市、昆明市、厦 门市、成都市及四川省其他多个地区，经营面积逾50000平方 米。
国金证券目前旗下控股国金证券研究所、国金期货有限 责任公司、国金通用基金管理公司、国金鼎兴投资有限公司等， 搭建了包含证券研究、期货、基金、风险投资在内的完善的运 作框架。
公司业务牌照齐全，包括投资银行、资产管理、证券自 营、证券投资咨询、证券经纪等。
2020/3/25
PPT学习交流
2
服务简介
股 票 通 道 类
资产管理业务
定向资产管理业务
参与起点： 根据中国证监会的规定，定向资产管理的委托资产起点为100万元人民币。 业务特点： 1.参与形式多样化 可以是客户合法持有的现金、股票、债券、证券投资基金份额、集合资产管理计划份额、 央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品或者中国证监会允许的其他金融资 产 2.产品定制个性化 投资范围广泛。可以针对客户的不同需求定制不同的个性化理财产品。 3.操作管理透明化 对客户提供全透明的管理方式，客户除了能定期看到各项信息披露外，还能查询到产品 的相关配置状况、净值变动、交易记录等详细情况。 4.业务操作简单化 参与三方分别为：委托人即客户、管理人即国金证券股份有限公司资产管理部、托管人 即签约时的相应托管行。具体操作使用帐户为客户的定向资产管理专用证券账户。
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两金服务—高水准的分析师服务体系
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两金服务—高水准的分析师服务体系
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天天盈——高效利用您的闲置资金
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单客户多存管业务——方便您的资金管理
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最具潜力投行奖"。
截止2200200/39/年25 12月，公司拥有保荐代表人3P1P名T学，习交居流全国投行排名第13位。
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敬请雅正！
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此课件下载可自行编辑修改，供参考！ 感谢您的支持，我们努力做得更好！
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2007年，公司股票及债券主承销金额超过10亿元。2008年，公司股票及债券主承销金额
超过46亿元。2009年，公司股票及债券主承销金额超过44亿元。
2008年4月，在《上海证券报》主办的"第二届中国最佳投资银行"评选中，国金投行被评
为"最快进步团队奖"。
2008年5月，在《证券时报》主办的"08年中国区优秀投行"评选中，国金投行被评为"
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融资融券——增加收益来源，放大投资杠杆
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约定式购回——盘活您的金融资产
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小额结构化信托——助力您最大化收益
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固 定 收 益 、 权 益 、 现 金 管 理
类 产 品
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现金管理类产品：
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现金管理类产品
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固定收益类产品
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权益类产品
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权益类产品
慧泉1号，2个月累计绝对收益率为9.05%！
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在保持高流动性的前提下，年化收益能达 3.5-4.2%，适合大额流动资金。包括货币 基金、ETF等。
固定收益类产品：
针对高净值客户，收益率根据产品的结构 和项目特点可达年化10%左右。包括股权 质押信托、贷款信托等。
权益类产品：
主要投资标的为股票、股指期货、债券。 产品年化收益不设定上限。包括私募基金、 股权投资、集合理财计划等。
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投资银行业务
江西特种电机股份有限公司 四川成飞集成科技股份有限公司 成都阳之光实业股份有限公司 珠海华发实业股份有限公司 福建省昌源投资股份有限公司 四川川润股份有限公司 杭州新世纪信息技术股份有限公司 厦门路桥翔通股份有限公司
中兴能源装备股份有限公司 黑牛食品股份有限公司 湖南华天大酒店股份有限公司 深圳市飞亚达（集团）股份有限公司 三安光电股份有限公司 重庆莱美药业股份有限公司 河南汉威电子股份有限公司
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金航道2.0，强大的软件资讯服务终端
三金服务，高水准的分析师服务体系
天天盈资产管理，高效利用您的闲置资金 单客户多存管业务，方便您的资金管理
融资融券业务，增加收益来源，放大投资杠杆
约定式购回业务，盘活您的金融资产
小额结构化信托，助力您收益最大化
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金航道2.0—强大的咨询终端
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2013.03.10
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公司简介
国金证券股份有限公司是西南地区唯一综合类上市证券公 司，注册地位于四川省成都市。公司管理资产超过300亿元， 营业网点遍及上海市、北京市、长沙市、杭州市、昆明市、厦 门市、成都市及四川省其他多个地区，经营面积逾50000平方 米。
国金证券目前旗下控股国金证券研究所、国金期货有限 责任公司、国金通用基金管理公司、国金鼎兴投资有限公司等， 搭建了包含证券研究、期货、基金、风险投资在内的完善的运 作框架。
公司业务牌照齐全，包括投资银行、资产管理、证券自 营、证券投资咨询、证券经纪等。
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服务简介
股 票 通 道 类
资产管理业务
定向资产管理业务
参与起点： 根据中国证监会的规定，定向资产管理的委托资产起点为100万元人民币。 业务特点： 1.参与形式多样化 可以是客户合法持有的现金、股票、债券、证券投资基金份额、集合资产管理计划份额、 央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品或者中国证监会允许的其他金融资 产 2.产品定制个性化 投资范围广泛。可以针对客户的不同需求定制不同的个性化理财产品。 3.操作管理透明化 对客户提供全透明的管理方式，客户除了能定期看到各项信息披露外，还能查询到产品 的相关配置状况、净值变动、交易记录等详细情况。 4.业务操作简单化 参与三方分别为：委托人即客户、管理人即国金证券股份有限公司资产管理部、托管人 即签约时的相应托管行。具体操作使用帐户为客户的定向资产管理专用证券账户。
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两金服务—高水准的分析师服务体系
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两金服务—高水准的分析师服务体系
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天天盈——高效利用您的闲置资金
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单客户多存管业务——方便您的资金管理
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最具潜力投行奖"。
截止2200200/39/年25 12月，公司拥有保荐代表人3P1P名T学，习交居流全国投行排名第13位。
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敬请雅正！
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2007年，公司股票及债券主承销金额超过10亿元。2008年，公司股票及债券主承销金额
超过46亿元。2009年，公司股票及债券主承销金额超过44亿元。
2008年4月，在《上海证券报》主办的"第二届中国最佳投资银行"评选中，国金投行被评
为"最快进步团队奖"。
2008年5月，在《证券时报》主办的"08年中国区优秀投行"评选中，国金投行被评为"
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融资融券——增加收益来源，放大投资杠杆
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约定式购回——盘活您的金融资产
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小额结构化信托——助力您最大化收益
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固 定 收 益 、 权 益 、 现 金 管 理
类 产 品
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现金管理类产品：
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现金管理类产品
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固定收益类产品
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权益类产品
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权益类产品
慧泉1号，2个月累计绝对收益率为9.05%！
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在保持高流动性的前提下，年化收益能达 3.5-4.2%，适合大额流动资金。包括货币 基金、ETF等。
固定收益类产品：
针对高净值客户，收益率根据产品的结构 和项目特点可达年化10%左右。包括股权 质押信托、贷款信托等。
权益类产品：
主要投资标的为股票、股指期货、债券。 产品年化收益不设定上限。包括私募基金、 股权投资、集合理财计划等。
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投资银行业务
江西特种电机股份有限公司 四川成飞集成科技股份有限公司 成都阳之光实业股份有限公司 珠海华发实业股份有限公司 福建省昌源投资股份有限公司 四川川润股份有限公司 杭州新世纪信息技术股份有限公司 厦门路桥翔通股份有限公司
中兴能源装备股份有限公司 黑牛食品股份有限公司 湖南华天大酒店股份有限公司 深圳市飞亚达（集团）股份有限公司 三安光电股份有限公司 重庆莱美药业股份有限公司 河南汉威电子股份有限公司
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金航道2.0，强大的软件资讯服务终端
三金服务，高水准的分析师服务体系
天天盈资产管理，高效利用您的闲置资金 单客户多存管业务，方便您的资金管理
融资融券业务，增加收益来源，放大投资杠杆
约定式购回业务，盘活您的金融资产
小额结构化信托，助力您收益最大化
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金航道2.0—强大的咨询终端