中国农业银行理财产品介绍(大堂经理培训班)精品PPT课件
合集下载
农业银行产品介绍最新精选PPT课件
返回首页
三、产品特色
? 安全性高。不可复制，不可破解，防止伪卡。 ? 便利性强。响应速度快，可脱机支付。 ? 应用性广。存储空间大，行业应用多。
返回首页
四、同业竞争优势
? 产品层级完备。目前，我行已发行了IC普卡、IC金卡、IC白金卡、IC钻石卡。 ? 行业应用广泛。目前我行发行的金融IC卡涉及社保、医保、公共交通、公共事 业、旅游休闲、校园应用、消费等各个领域。
易方达增强回报
30%
国泰金牛
40%
建信收益增强
30%
万家增强收益债券
30%
四、同业竞争优势
? 定期定额赎回： 客户可设定委托赎回日，每月自动赎回指定基金的指定份额，将投资收益持
续落袋为安。 ? 基金定投组合：
三组基金定投组合，满足不同类型客户的投资需求。
返回首页
五、注意事项
? 普通定投申购可设定截止日期，截止日期与申请日间隔应大于等于一年。 ? 普通定投申购的约定日期为每月 1-25日，约定日遇非基金开放日顺延到下一个基金开放 日，顺延不跨月。 ? 如客户提交委托申购日的日期大于业务办理日，则当月生效；如客户提交的委托申购日 小于等于业务办理日，则次月生效。 ? 因客户账户内资金余额不足，导致系统连续 3个基金开放日扣款不成功，将记录客户违约 一次；客户连续三次违约，将自动终止该基金定投申购业务；如因非客户原因导致定期定额 申购扣款失败，不记录违约。 ? 本PPT内容可能会由于业务发展而发生变化，各一级分行可根据实际业务进行相应更改。
返回首页
一、产品海报
返回首页
二、产品定义
? “金穗商惠通卡”是农业银行为帮助客户降低结算成本，提供行内异地转账结算 手续费优惠的服务。在协议期内，客户可免费办理约定笔数内的行内异地转账交易。
三、产品特色
? 安全性高。不可复制，不可破解，防止伪卡。 ? 便利性强。响应速度快，可脱机支付。 ? 应用性广。存储空间大，行业应用多。
返回首页
四、同业竞争优势
? 产品层级完备。目前，我行已发行了IC普卡、IC金卡、IC白金卡、IC钻石卡。 ? 行业应用广泛。目前我行发行的金融IC卡涉及社保、医保、公共交通、公共事 业、旅游休闲、校园应用、消费等各个领域。
易方达增强回报
30%
国泰金牛
40%
建信收益增强
30%
万家增强收益债券
30%
四、同业竞争优势
? 定期定额赎回： 客户可设定委托赎回日，每月自动赎回指定基金的指定份额，将投资收益持
续落袋为安。 ? 基金定投组合：
三组基金定投组合，满足不同类型客户的投资需求。
返回首页
五、注意事项
? 普通定投申购可设定截止日期，截止日期与申请日间隔应大于等于一年。 ? 普通定投申购的约定日期为每月 1-25日，约定日遇非基金开放日顺延到下一个基金开放 日，顺延不跨月。 ? 如客户提交委托申购日的日期大于业务办理日，则当月生效；如客户提交的委托申购日 小于等于业务办理日，则次月生效。 ? 因客户账户内资金余额不足，导致系统连续 3个基金开放日扣款不成功，将记录客户违约 一次；客户连续三次违约，将自动终止该基金定投申购业务；如因非客户原因导致定期定额 申购扣款失败，不记录违约。 ? 本PPT内容可能会由于业务发展而发生变化，各一级分行可根据实际业务进行相应更改。
返回首页
一、产品海报
返回首页
二、产品定义
? “金穗商惠通卡”是农业银行为帮助客户降低结算成本，提供行内异地转账结算 手续费优惠的服务。在协议期内，客户可免费办理约定笔数内的行内异地转账交易。
中国农业银行投资理财PPT模板幻灯片
1
5
4
2
3
单击此处添加标题内容
单击此处添加标题内容
单击此处添加标题内容
单击此处添加标题内容
单击此处添加标题内容
目 录CONTENTS
LOGO
单击此处添加标题内容
单击此处添加文本内容 单击此处添加文本内容单击此处添加文本内容 单击此处添加文本内容单击此处添加文本内容 单击此处添加文本内容
添加标题
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字，在此录入上述图表的综合描述说明。
添加标题
单击此处添加标题内容
1
添加标题
2
3
添加标题
添加标题
点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，不用多余的文字修饰。点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，不用多余的文字修饰。 点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，不用多余的文字修饰。
单击此处添加标题内容
1
2
3
4
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字，在此录入上述图表的综合描述说明。
添加标题
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字，在此录入上述图表的综合描述说明。
添加标题
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字，在此录入上述图表的综合描述说明。
80
90
100
文字
文字
文字
文字
文字
文字
文字
文字
文字
文字
文字
文字
文字
文字
A
B
C
D
E
《中国农业银行》课件
《中国农业银行》PPT课 件
欢迎来到《中国农业银行》的PPT课件。本课件将带您了解农业银行的简介、 使命与愿景、服务与产品、社会责任以及创新与发展。
农业银行简介
成立背景
回顾农业银行的成立历史和背景，了解其起源。
组织架构
介绍农业银行的组织架构，包括分支机构和管理层。
业务范围
探索农业银行的业务范围，包括金融、投资和保险。
发展历程
了解农业银行的发展历程，以及对中国农业和经济 的贡献。
农业银行的使命和愿景
1 使命
深入贯彻国家农业政策，支持农业现代化和农民增收。
2 愿景
成为中国农民首选的金融服务机构，推动农业现代化和乡村振兴。
3 核心价值观
以客户为中心，以责任为先导，以创新为动力，以合作为基石。
农业银行的服务与产品
存款业务困地区实现脱贫致富。
3
社会公益活动
参与和组织各类公益活动，回馈社会，关爱弱势群体。
农业银行的创新与发展
技术创新
积极推进科技创新，提升服务效率 和客户体验。
金融科技
借助金融科技，推动农业金融的智 能化和数字化。
互联网金融
积极拥抱互联网革命，提供创新的 互联网金融服务。
提供各类存款产品，包 括活期存款、定期存款 和储蓄存款。
贷款业务
为农业、企业和个人提 供各类贷款和信用支持。
投资理财
提供多样化的投资理财 产品，满足客户的风险 偏好和收益要求。
电子银行服务
便捷的网上银行、手机 银行和支付服务，让您 随时随地享受金融服务。
农业银行的社会责任
1
绿色金融
积极支持和推动可持续发展，为环保项目提供融资和资金支持。
欢迎来到《中国农业银行》的PPT课件。本课件将带您了解农业银行的简介、 使命与愿景、服务与产品、社会责任以及创新与发展。
农业银行简介
成立背景
回顾农业银行的成立历史和背景，了解其起源。
组织架构
介绍农业银行的组织架构，包括分支机构和管理层。
业务范围
探索农业银行的业务范围，包括金融、投资和保险。
发展历程
了解农业银行的发展历程，以及对中国农业和经济 的贡献。
农业银行的使命和愿景
1 使命
深入贯彻国家农业政策，支持农业现代化和农民增收。
2 愿景
成为中国农民首选的金融服务机构，推动农业现代化和乡村振兴。
3 核心价值观
以客户为中心，以责任为先导，以创新为动力，以合作为基石。
农业银行的服务与产品
存款业务困地区实现脱贫致富。
3
社会公益活动
参与和组织各类公益活动，回馈社会，关爱弱势群体。
农业银行的创新与发展
技术创新
积极推进科技创新，提升服务效率 和客户体验。
金融科技
借助金融科技，推动农业金融的智 能化和数字化。
互联网金融
积极拥抱互联网革命，提供创新的 互联网金融服务。
提供各类存款产品，包 括活期存款、定期存款 和储蓄存款。
贷款业务
为农业、企业和个人提 供各类贷款和信用支持。
投资理财
提供多样化的投资理财 产品，满足客户的风险 偏好和收益要求。
电子银行服务
便捷的网上银行、手机 银行和支付服务，让您 随时随地享受金融服务。
农业银行的社会责任
1
绿色金融
积极支持和推动可持续发展，为环保项目提供融资和资金支持。
理财产品介绍
有请银行保险著名专职讲师——桑智强
奖
品
• 2万 建国63周年银质纪念奖章 • 3-5万 建党90周年辉煌历程外币纪念册 • 5-10万 第五套8连号人民币收藏册 • 10-20万 第四套人民币收藏册 • 20万 3g金钱+第四套人民币收藏册 • 30万以上 20g金条 首单奖：1，10万以上 3g金钱 2，2万以上 兔年纯银纪念章
最新推出产品
◆产品特点 ●超低门槛 交易灵活：存金通产品的交易起点及递 增单位仅为1克，可主动选择时机买入或约定日期额度进 行黄金定投。 ●轻松投资 便捷提金：可直接进行账户交易，也可 申请提取“传世之宝”系列产品实物，交易成本低，办 理网 点多，投资收藏两不误。 ●品质保障 避险保值：“传世之宝”系列产品为农 业银行精选贵金属产品，免去客户挑选鉴定、运输保管 之烦忧。
对于一些有中长期理财需求的客户, 投资股票基金 有一定的风险，定期存款利息又跑不过CPI，那么哪一 款产品是更适合您?
• 对于消费者而言，银行保险是一种可以通过银行柜面或理财中心进行 的简单、便捷的购买方式，具有诸多特色： • 安全可靠-- 消费者通过银行办理投保相关手续，可确保消费者的资金 安全 • 银行保险业务是银行与保险公司以共同客户为服务对象，以兼备银行 和保险特征的共同产品为销售标的，通过共同的销售渠道，为共同的 客户提供共同产品的一体化营销和多元化金融服务的新型业务。
优质客户理财产品分享交流会
农行黑龙江路支行理财中心
VIP理财专区
理财业务快捷办理专柜
支行团队介绍:
行长： 师琴
大堂经理： 陈 利
Hale Waihona Puke 客户经理：照片王 刚
理财经理： 党 红
金钥匙系列
安心得利 安心快线 本利丰 汇利丰
农行理财产品介绍
农行理财产品介绍中国农业银行（以下简称农行）是一家中国大型商业银行，旗下拥有丰富多样的理财产品供投资者选择。
本文将介绍几种农行的理财产品。
首先，农行的定期存款是一种传统而安全的投资方式。
投资者可以根据自己的需求选择不同期限的定期存款，如一个月、三个月、六个月、一年等。
定期存款的收益相对稳定，不受市场波动的影响，适合保守型投资者。
其次，农行的结构性存款是一种风险可控的投资方式。
结构性存款将传统的存款与衍生金融产品结合，提供了一定的保本保息功能。
此类产品通常由农行与其他金融机构合作发行，投资者可以根据自己的风险承受能力选择不同的产品。
再次，农行的基金产品适合有一定风险承受能力的投资者。
农行旗下拥有多种类型的基金产品，包括股票型基金、债券型基金、混合型基金等。
基金投资的收益与市场走势相关，具有一定风险，但也有较高的增长潜力。
此外，农行还推出了保险产品，包括人寿保险、意外险等。
这些产品主要提供风险保障和财产保护，可以帮助投资者规避风险。
最后，农行的互联网金融产品也非常受投资者欢迎。
农行推出的手机银行和网上银行产品为投资者提供了便捷的理财渠道。
通过手机银行和网上银行，投资者可以随时随地进行理财产品的购买、赎回和查询。
总的来说，农行的理财产品种类丰富，可以满足不同投资者的需求。
投资者可以根据自己的风险承受能力和投资目标选择合适的产品。
无论是传统的定期存款还是风险较大的基金投资，农行都能提供专业的服务，并且通过互联网金融产品为投资者提供便捷的理财渠道。
但同时，投资者也应该充分了解每种产品的特点和风险，进行谨慎投资。
某银行理财产品介绍(大堂经理培训班)PPT课件
8
.
（一）对银行的好处 （二）对理财销售人员的好处 （三）对客户的好处
9
.
（一）对银行的好处
对银行而言，发展基金定期定额的业务，可以起 到“聚沙成塔、积少成多”的作用。从银行零售 业务与财富管理事业来讲，长期营销基金定期定 额可以每月、每年固定为银行带来可观的收益。 这也是为什么一些境外银行大力发展基金定期定 额的主要原因，长期持续的营销基金定期定额， 银行不易受到市场波动的影响。在欧美国家，定 期定额意识非常普及，它已经成为人们投资理财 的一个重要工具。
10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 16
11
13
18
23
25
32
42
55
12
15
20
28
34
39
53
73
14
17
24
33
41
47
68
97
15
19
27
40
50
58
86
127
16
21
31
47
60
71
109
166
18
动态跟踪，及时调整。
购买开放式基金后，应花一些时间来跟踪自己所投资基金的表现情况，包括通过留心 所持有基金的公告等披露的信息，掌握该基金的投资现状和收益水平；关注基金管理公司 的人事变动；了解市场对基金投资的评论等方法，对投资基金的相对表现和发展前景做出 客观、准确的判断。再结合自己的投资需要和支出需求，调整投资组合。
登录 个人网 登上 录银行
个 登人 录网上银行 个人网上银行
理财产品知识培训(PPT 45页)
误区五：与股票挂钩的收益高。伴随二级市场火爆，挂钩权益类的信托产品成为香饽饽。阳 光私募的产品，如果投顾没有缺乏足够经验，震荡阶段投研的回撤能力较弱，很容易带 来净值上的损失。
误区六：房地产信托避而不知。由于先前的颓势，房地产市场经历了一段时间的调整。不可 否认的是，该行业，尤其是一线城市以外的趋于，确实存在资产泡沫，但从周期看，考 虑其占经济的比重，去库存阶段的房产不会出现断崖式的花落。但在今年，供求两端回 暖，在“释放流动性——贷款利率下调——房地产投资增长——经济上行”的传导周期 中，房地产信托或迎来反弹。
操作风险是指由不完善或有问题的内部流程、员工和信息科技系统以及外部事件所造成损 失的风险。
声誉风险是指由机构经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对机构负面评价的 风险。
信托公司内部控制
内部控制，是指为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行 事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
信托公司面临的风险
信托公司面临的风险种类主要有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、声誉风险 等。
信用风险是指债务人或金融产品等信用交易对手违约或信用质量发生变化，影响债权或金 融产品的价值，从而造成债权人或金融产品持有人损失的风险。信用风险也是信托公 司面临的主要风险之一。
市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使公司表内 和表外业务发生损失的风险。市场风险是包括信托公司在内的金融机构在经营管理活 动中面临的基本风险之一。
误区二：只挑预期收益高的产品。截至目前，信托仍然维持着“刚性兑付”的神话。在很 多投资者看来，信托产品与高息存款可以等同，因此选择购买时，预期收益成为第一 要素。不过，高收益的背后往往也有匹配的风险。为此，投资者未来购买信托时，要 充分对投资标的的风险、来源进行评估。
误区六：房地产信托避而不知。由于先前的颓势，房地产市场经历了一段时间的调整。不可 否认的是，该行业，尤其是一线城市以外的趋于，确实存在资产泡沫，但从周期看，考 虑其占经济的比重，去库存阶段的房产不会出现断崖式的花落。但在今年，供求两端回 暖，在“释放流动性——贷款利率下调——房地产投资增长——经济上行”的传导周期 中，房地产信托或迎来反弹。
操作风险是指由不完善或有问题的内部流程、员工和信息科技系统以及外部事件所造成损 失的风险。
声誉风险是指由机构经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对机构负面评价的 风险。
信托公司内部控制
内部控制，是指为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行 事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
信托公司面临的风险
信托公司面临的风险种类主要有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、声誉风险 等。
信用风险是指债务人或金融产品等信用交易对手违约或信用质量发生变化，影响债权或金 融产品的价值，从而造成债权人或金融产品持有人损失的风险。信用风险也是信托公 司面临的主要风险之一。
市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使公司表内 和表外业务发生损失的风险。市场风险是包括信托公司在内的金融机构在经营管理活 动中面临的基本风险之一。
误区二：只挑预期收益高的产品。截至目前，信托仍然维持着“刚性兑付”的神话。在很 多投资者看来，信托产品与高息存款可以等同，因此选择购买时，预期收益成为第一 要素。不过，高收益的背后往往也有匹配的风险。为此，投资者未来购买信托时，要 充分对投资标的的风险、来源进行评估。
简约中国农业银行PPT模板
单击输入标题文本内容
输入标题：单击此处输入文本单击此处输入
文本单击此处输入文本单击此处输入文本单击此处输 入文本单击此处输入文本单击此处输入文本单击。
优化
分析
进取
单击输入标题文本内容
文本 文本
文本
您的标题
点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，不 用多余的文字修饰，言简意赅的说明分项内容点击 输入简要文字内容，
简约中国农业银行PPT模板
适用于中国农业银行/农业银行理财/农业银行会议/工作汇报等演示
汇报人：中国农业银行
ABOUT US
点击输入本栏的具体文字，简明扼要的说明分项内容，此为概念图解，请根据您的具体内容酌情修改。点击输入 本栏的具体文字，简明扼要的说明分项内容，此为概念图解，请根据您的具体内容酌情修改。点击输入本栏的具 体文字，简明扼要的说明分项内容，此为概念图解请根据您的具体内容酌情修改。点击输入本栏的具体文字，简 明扼要的说明分项内容，此为概念图解，请根据您的具体内容酌情修改。点击输入本栏的具体文字，简明扼要的
点击就可以更改成您需要的 文字内容的的高端幻灯片
这里输入标题
点击更改您的文字内容以下 内容并没有什么实际意义
点击就可以更改成您需要的 文字内容的的高端幻灯片
这里输入标题
点击更改您的文字内容以下 内容并没有什么实际意义
点击就可以更改成您需要的 文字内容的的高端幻灯片
单击输入标题文本内容
输入 文字
您的内容输入在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴， 并选择只保留文字。您的内容输入在这里，或者通过复制您的文本后， 在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。
您的内容输入在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴， 并选择只保留文字。您的内容输入在这里，或者通过复制您的文本后， 在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。
银行大堂经理培训讲义ppt课件
不能有效解决客户等待时间过长的问题，可能导致
客户抱怨,投诉,有损工行的 社会形象
客户流失的趋 势不断上升
影响员工的工作效 率与服务态度
客户潜在流失造成巨大 的经济损失
对普通客户 进行分流引导
➢ 现金柜台压力过大，对客户满意度产生一定负面影响
➢
-- 客户在长期等待中容易产生更多的抱怨和投拆
➢
-- 影响优质客户服务的进一步发展
研讨会、活动
优质客户引导的方式
1、个人理财中心：包括大堂经理对优质客户的引导、现金柜员对优质客户的引导 和非现金柜员对优质客户的引导 2、客户经理：客户经理得到各种渠道识别出来的优质客户资料，或现有客户推荐 的优质客户资料后，采取各种方式深入接触客户，以便对其进行营销或提供差别 化的服务 3、定向营销：通过定向营销活动，吸引优质客户接受我行的个人理财服务 4、待跟进处理：针对已被识别为优质客户但销售不成功的情况，客户经理应根据 记录的客户情况，有重点的进行跟踪接触，促使销售成功
关注客户 先生，早上好！
热情的大堂经理
阿姨，您好！ 先生，下午好！ 小姐，您好！ 先生，您好！
来有迎声
观察
大堂经理
主动上来咨询的客户：要先解答客户的问题，再进行识别。
进入网点后四处环顾的客户：主动上前询问客户的需求，（参考话术：先生/ 女士，早上好/下午好！请问有什么我可以为您服务的/我能为您做些什么？）
勤奋的大堂经理
现金窗口 非现金窗口
理财室 理财金账户
自助服务区
大堂经理日常工作规范
• 二、营业中 • 负责分流、疏导客户 • 了解客户经理每日客户预约及营销活动安排 • 进行优质客户的识别 • 引导现有优质客户获得优先服务 • 向客户提供咨询，随时了解客户需求 • 处理客户的异议和投诉 • 一日至少两次检查大厅各操作区 • 密切关注柜面动态，暗查一至两人的柜面服务 • 作好大厅内各小组间的业务协调与宣传营销 • 对各班组制度执行情况进行抽查 • 维护营业场所的正常秩序，保持营业场内的环境
中国农业银行金融理财工作PPT模板
农业银行工作通用PPT模板
年终总结 工作汇报 新年计划 述职报告
汇报人：XXX 时间：XXX
前言
回顾这一年的工作，在取得成绩的同时，我们也找到了工作中的 不足和问题，主要反映于XX及XXX的风格、定型还有特进一步探 索，尤其是网上的公司产品库充分体现我们XXXX和我们这个平台 能为客户提供良好的商机和快捷方便的信息、导航的功能发挥。 展望新的一年，我们将继续努力，力争各项工作更上一个新的台 阶。
文字说明性文字说明性文字说明性文字说明性文字说明性文字说字说明性文字
文
说明性文字
本
文字说明性文字说明性文字说明性文字说明性文字说明性文字说明性文字说明性
文字说明性文字说明性文字说明性文字说明性文字说明性文字说字说明性文字
文
说明性文字
本
文字说明性文字说明性文字说明性文字说明性文字说明性文字说明性文字说明性
添加 标题
第四阶段
单击此处添 加文本，单 击此处添加 文本
在此输入您的标题内容
单击此处添加文字 单击此处添加文字
单击此处添加文字 单击此处添加文字
写入文本
写入文本
写入文本
写入文本
单击此处添加文字 单击此处添加文字
单击此处添加文字 单击此处添加文字
在此输入您的标题内容
单击此处添加文字 单击此处添加文字 单击此处添加文字
单击此处添加标题 我们工作室致力于专业PPT模板的发布， 课件及汇报PPT的美化，并为您提供专 业的PPT个性定制服务。
在此输入您的标题内容
添加 标题
第一阶段
单击此处添 加文本，单 击此处添加 文本
添加 标题
第二阶段
单击此处添 加文本，单 击此处添加 文本
年终总结 工作汇报 新年计划 述职报告
汇报人：XXX 时间：XXX
前言
回顾这一年的工作，在取得成绩的同时，我们也找到了工作中的 不足和问题，主要反映于XX及XXX的风格、定型还有特进一步探 索，尤其是网上的公司产品库充分体现我们XXXX和我们这个平台 能为客户提供良好的商机和快捷方便的信息、导航的功能发挥。 展望新的一年，我们将继续努力，力争各项工作更上一个新的台 阶。
文字说明性文字说明性文字说明性文字说明性文字说明性文字说字说明性文字
文
说明性文字
本
文字说明性文字说明性文字说明性文字说明性文字说明性文字说明性文字说明性
文字说明性文字说明性文字说明性文字说明性文字说明性文字说字说明性文字
文
说明性文字
本
文字说明性文字说明性文字说明性文字说明性文字说明性文字说明性文字说明性
添加 标题
第四阶段
单击此处添 加文本，单 击此处添加 文本
在此输入您的标题内容
单击此处添加文字 单击此处添加文字
单击此处添加文字 单击此处添加文字
写入文本
写入文本
写入文本
写入文本
单击此处添加文字 单击此处添加文字
单击此处添加文字 单击此处添加文字
在此输入您的标题内容
单击此处添加文字 单击此处添加文字 单击此处添加文字
单击此处添加标题 我们工作室致力于专业PPT模板的发布， 课件及汇报PPT的美化，并为您提供专 业的PPT个性定制服务。
在此输入您的标题内容
添加 标题
第一阶段
单击此处添 加文本，单 击此处添加 文本
添加 标题
第二阶段
单击此处添 加文本，单 击此处添加 文本
银行大堂经理培训课件课件
银行大堂经理培训课件xx年xx月xx日contents •课程介绍•服务流程•沟通技巧•管理能力•课程总结与展望目录01课程介绍提升大堂经理的服务水平和职业素养通过培训，帮助大堂经理了解行业规范，提高服务质量和效率，增强职业素养和综合能力。
加强大堂经理的营销能力培训内容涉及营销心理学、金融产品知识、销售技巧等方面，帮助大堂经理提高营销能力和销售业绩。
培养大堂经理的团队协作能力培训中安排团队建设活动和沟通技巧课程，提升大堂经理的团队协作能力和沟通能力。
服务技能和态度包括服务流程、服务礼仪、客户满意度等方面的培训，以及针对大堂经理工作特点的专项训练。
介绍银行各类金融产品的特点、风险、适用场景等，帮助大堂经理更好地为客户提供咨询和销售服务。
涉及营销心理学、销售技巧、金融营销策略等方面的培训，帮助大堂经理提高销售能力和业绩。
培训团队协作和沟通技巧，提升大堂经理的团队意识和协作精神，同时提高其与客户的沟通能力和效果。
强调安全和风险控制意识，介绍相关法规和操作规范，确保大堂经理在工作中能够遵循规定并保证客户资金安全。
金融产品知识团队协作和沟通技巧安全和风险控制营销技能和心理学02服务流程客户进入银行时，要主动热情的问候客户，让客户感受到尊重和欢迎。
接待客户问候客户了解客户的基本信息和需求，以便更好地为客户提供服务。
询问需求根据客户的需求，指引客户到相应的柜台或机具办理业务。
指引方向问题解答对于客户提出的问题，要耐心细致的回答，让客户明白和理解。
业务介绍对于客户不明白或第一次办理的业务，要详细介绍业务流程和所需材料。
建议和提醒根据客户的需求和情况，给出合理化建议和提醒，确保客户的业务办理更加高效便捷。
业务咨询在接待客户时，要注意建立良好的关系，了解客户的需求和偏好。
关系建立定期回访转介绍定期回访客户，了解客户的最新需求和意见反馈，提高客户满意度。
对于优质客户，要及时向客户介绍其他业务，建立更紧密的合作关系。
03客户维护020103沟通技巧使用简单明了的语言，避免使用过于专业或者复杂的术语，确保信息能够被客户正确理解。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
动态跟踪，及时调整。
购买开放式基金后，应花一些时间来跟踪自己所投资基金的表现情况，包括通过留心 所持有基金的公告等披露的信息，掌握该基金的投资现状和收益水平；关注基金管理公司 的人事变动；了解市场对基金投资的评论等方法，对投资基金的相对表现和发展前景做出 客观、准确的判断。再结合自己的投资需要和支出需求，调整投资组合。
中国农业银行基金定投业务称为基金宝，基金定投是指开 放式基金的定期定额申购, 即：投资者委托基金销售机构（如 农行），由受托机构在每月约定时间从投资者指定的资金账户 上自动完成约定金额的扣款，自动申购约定基金产品的一种长 期投资方式。 关键词：约定时间+约定金额+约定基金+自动完成 农行特色：基金定期定额赎回
14
17
24
33
41
47
68
97
13
15
19
27
40
50
58
86
127
14
16
21
31
47
60
71
109
166
15
18
23
35
55
72
86
137
217
16
19
25
40
64
86
105
173
284
17
20
27
45
75
103
127
217
371
1887
122
154
273
483
19
23
32
56
101
6个月
每期投资金额 （单位：元）
1000 1000 1000 1000 1000 1000 总投资金额
6000
基金净值上涨时
单位净值
购得份额数
1
1000
1.1
909
1.2
833
1.3
769
1.4
714
1.5
667
平均持有成本 持有总份额
6000/4893= 1.23
4893
基金净值下跌时
单位净值
购得份额数
（一）对银行的好处 （二）对理财销售人员的好处 （三）对客户的好处
（一）对银行的好处
对银行而言，发展基金定期定额的业务，可以起 到“聚沙成塔、积少成多”的作用。从银行零售 业务与财富管理事业来讲，长期营销基金定期定 额可以每月、每年固定为银行带来可观的收益。 这也是为什么一些境外银行大力发展基金定期定 额的主要原因，长期持续的营销基金定期定额， 银行不易受到市场波动的影响。在欧美国家，定 期定额意识非常普及，它已经成为人们投资理财 的一个重要工具。
❖中国农业银行理财产品介绍
❖ 大堂经理培训班
目录
1 2 3 4 5 6 7
一、开放式基金
开放式基金
简介
基金发行总额不固定 基金单位总数可随时增减 可在规定的营业场所申购或赎回基金单位 按照投资对象的不同，分为： 股票基金 债券基金 混合基金 货币市场基金
开放式基金
产品优势
分散风险
（把资金按不同的比例分别投资于不同行业、不同种类的有价 证券，尽量把投资风险降至最低限度）
留
购
育
学
車
基
基
基
金
金
金
20歲 30歲 40歲
环 游 世 界 旅 游 基 金
50歲
退 休 养 老 基 金
60歲
长期投资，复利获益
每年投资1万元复利收益计算表（单位：万元）
年份\收益率
2%
5%
10%
15%
18%
20%
25%
30%
10
11
13
18
23
25
32
42
55
11
12
15
20
28
34
39
53
73
12
组合投资，分散风险。
不同的基金品种，其投资方向、风险性、收益率各不相同，要注意分散投资，不要把所 有鸡蛋放在一个篮子中。通过资金在不同基金之间的分配，可以有效地分散风险。
个个 人 个人 网 人网 上 网上 银 上 银 行 银 行 基 行 基 金 基 金 申 金 开购 赎 户/回 流 认流 程 购程 流程
（二）对理财销售人员的好处
1.与客户建立第一笔关系的投资交易就是定投。 2.长期营销基金定投不用再为了每月的业绩烦恼
，不用再靠天吃饭，无论市场涨跌都能创造佳 绩。 3.避免客户因短期亏损而投诉抱怨。 4.得到客户更大的订单、客户更多的财富规划和 更多销售商品的机会。
（三）对客户的好处
定期定额具有平均成本、分散风险的效果，时间 复利效果惊人，并可以强迫储蓄，克服人性弱点 ，抵挡市场波动。
146
186
342
629
20
25
35
63
118
173
1
1000
0.9
1111
0.8
1250
0.7
1429
0.6
1667
0.5
2000
平均持有成本 持有总份额
6000/4893= 0.71
8456
优点1
基金净值上涨时，购买量自 动减少，有效降低持仓成本
优点2
基金净值下跌时，购买量自动 增加，累积更多基金份额
长期投资，复利获益
第
結
一
婚
桶
、
子
金
买
女
、
房
教
B
专家管理
A （基金管理公司的投研团
队拥有丰富的金融知识和 投资经验，能克服一般投 资者知识经验不足，时间 不充分等缺陷)
选择多
E （产品数量众多，投资方向、风险
程度各不相同。如货币市场基金可 以满足有资金节余、但流动性要求 较高的公司客户需求）
基金
透明度高
C （每日公布资产净值，
并按规定及时披露基金 的相关信息）
登录 个人网 登上 录银行
个 登人 录网上银行 个人网上银行
选择 “投资理 选财 择”菜单 “投资理财”菜单
选择 “投资理财”菜单
选择 “基金选 e站 择”交易 “基金e站”菜单
选择 ““ 基基 金金 e站交 选 选 ”易 择 择 交” 易菜单
“基金交易”菜单
选择 选择 “签“ 约基 与金 帐申 户 选购 管 择/理 认” 购”
D 容易变现 （在交易日内随时可以申购、 赎回）
设定目标，长期持有。
投资者必须根据自身情况设定合理的理财目标，在选择基金后宜长期持有，不宜短线 频繁炒作。基金投资的关键不是买卖时机的掌握，而在于投资的期限。投资期限越长，亏 损的风险就越低，获利越稳定。千万注意不要把预防性储蓄投资到高风险的资本市场中。
如何客户是不熟悉经济趋势的投资人，为了避免 落入“追高杀低”的陷阱，一个聪明的办法就是 选择定期定额。
基金定投对客户的好处
定投优点心法口诀
❖超低门槛 百元起点 ❖自动扣款 省心省力 ❖平均投资 分散风险 ❖长期投资 复利获益 ❖纪律投资 避免择时
平均投资，分散风险
期数/月
1月 2月 3月 4月 5月 6月 总投资期间
“基金赎回”交易
查询 申购 选/认 择购的基金 “基金公司 选 开择 户”
需要赎回的基金
点击 申购/认购
选择 输入 基赎 金 回公 份司 额代 \顺 码延标志
输入 申购/认购金额
输 支入 输 付入 密码 支付 证密 输 书 码 入 密码 证书 支密 付码 密码
证书密码
交易成功
交易 交成 易功 成功
二、基金宝
购买开放式基金后，应花一些时间来跟踪自己所投资基金的表现情况，包括通过留心 所持有基金的公告等披露的信息，掌握该基金的投资现状和收益水平；关注基金管理公司 的人事变动；了解市场对基金投资的评论等方法，对投资基金的相对表现和发展前景做出 客观、准确的判断。再结合自己的投资需要和支出需求，调整投资组合。
中国农业银行基金定投业务称为基金宝，基金定投是指开 放式基金的定期定额申购, 即：投资者委托基金销售机构（如 农行），由受托机构在每月约定时间从投资者指定的资金账户 上自动完成约定金额的扣款，自动申购约定基金产品的一种长 期投资方式。 关键词：约定时间+约定金额+约定基金+自动完成 农行特色：基金定期定额赎回
14
17
24
33
41
47
68
97
13
15
19
27
40
50
58
86
127
14
16
21
31
47
60
71
109
166
15
18
23
35
55
72
86
137
217
16
19
25
40
64
86
105
173
284
17
20
27
45
75
103
127
217
371
1887
122
154
273
483
19
23
32
56
101
6个月
每期投资金额 （单位：元）
1000 1000 1000 1000 1000 1000 总投资金额
6000
基金净值上涨时
单位净值
购得份额数
1
1000
1.1
909
1.2
833
1.3
769
1.4
714
1.5
667
平均持有成本 持有总份额
6000/4893= 1.23
4893
基金净值下跌时
单位净值
购得份额数
（一）对银行的好处 （二）对理财销售人员的好处 （三）对客户的好处
（一）对银行的好处
对银行而言，发展基金定期定额的业务，可以起 到“聚沙成塔、积少成多”的作用。从银行零售 业务与财富管理事业来讲，长期营销基金定期定 额可以每月、每年固定为银行带来可观的收益。 这也是为什么一些境外银行大力发展基金定期定 额的主要原因，长期持续的营销基金定期定额， 银行不易受到市场波动的影响。在欧美国家，定 期定额意识非常普及，它已经成为人们投资理财 的一个重要工具。
❖中国农业银行理财产品介绍
❖ 大堂经理培训班
目录
1 2 3 4 5 6 7
一、开放式基金
开放式基金
简介
基金发行总额不固定 基金单位总数可随时增减 可在规定的营业场所申购或赎回基金单位 按照投资对象的不同，分为： 股票基金 债券基金 混合基金 货币市场基金
开放式基金
产品优势
分散风险
（把资金按不同的比例分别投资于不同行业、不同种类的有价 证券，尽量把投资风险降至最低限度）
留
购
育
学
車
基
基
基
金
金
金
20歲 30歲 40歲
环 游 世 界 旅 游 基 金
50歲
退 休 养 老 基 金
60歲
长期投资，复利获益
每年投资1万元复利收益计算表（单位：万元）
年份\收益率
2%
5%
10%
15%
18%
20%
25%
30%
10
11
13
18
23
25
32
42
55
11
12
15
20
28
34
39
53
73
12
组合投资，分散风险。
不同的基金品种，其投资方向、风险性、收益率各不相同，要注意分散投资，不要把所 有鸡蛋放在一个篮子中。通过资金在不同基金之间的分配，可以有效地分散风险。
个个 人 个人 网 人网 上 网上 银 上 银 行 银 行 基 行 基 金 基 金 申 金 开购 赎 户/回 流 认流 程 购程 流程
（二）对理财销售人员的好处
1.与客户建立第一笔关系的投资交易就是定投。 2.长期营销基金定投不用再为了每月的业绩烦恼
，不用再靠天吃饭，无论市场涨跌都能创造佳 绩。 3.避免客户因短期亏损而投诉抱怨。 4.得到客户更大的订单、客户更多的财富规划和 更多销售商品的机会。
（三）对客户的好处
定期定额具有平均成本、分散风险的效果，时间 复利效果惊人，并可以强迫储蓄，克服人性弱点 ，抵挡市场波动。
146
186
342
629
20
25
35
63
118
173
1
1000
0.9
1111
0.8
1250
0.7
1429
0.6
1667
0.5
2000
平均持有成本 持有总份额
6000/4893= 0.71
8456
优点1
基金净值上涨时，购买量自 动减少，有效降低持仓成本
优点2
基金净值下跌时，购买量自动 增加，累积更多基金份额
长期投资，复利获益
第
結
一
婚
桶
、
子
金
买
女
、
房
教
B
专家管理
A （基金管理公司的投研团
队拥有丰富的金融知识和 投资经验，能克服一般投 资者知识经验不足，时间 不充分等缺陷)
选择多
E （产品数量众多，投资方向、风险
程度各不相同。如货币市场基金可 以满足有资金节余、但流动性要求 较高的公司客户需求）
基金
透明度高
C （每日公布资产净值，
并按规定及时披露基金 的相关信息）
登录 个人网 登上 录银行
个 登人 录网上银行 个人网上银行
选择 “投资理 选财 择”菜单 “投资理财”菜单
选择 “投资理财”菜单
选择 “基金选 e站 择”交易 “基金e站”菜单
选择 ““ 基基 金金 e站交 选 选 ”易 择 择 交” 易菜单
“基金交易”菜单
选择 选择 “签“ 约基 与金 帐申 户 选购 管 择/理 认” 购”
D 容易变现 （在交易日内随时可以申购、 赎回）
设定目标，长期持有。
投资者必须根据自身情况设定合理的理财目标，在选择基金后宜长期持有，不宜短线 频繁炒作。基金投资的关键不是买卖时机的掌握，而在于投资的期限。投资期限越长，亏 损的风险就越低，获利越稳定。千万注意不要把预防性储蓄投资到高风险的资本市场中。
如何客户是不熟悉经济趋势的投资人，为了避免 落入“追高杀低”的陷阱，一个聪明的办法就是 选择定期定额。
基金定投对客户的好处
定投优点心法口诀
❖超低门槛 百元起点 ❖自动扣款 省心省力 ❖平均投资 分散风险 ❖长期投资 复利获益 ❖纪律投资 避免择时
平均投资，分散风险
期数/月
1月 2月 3月 4月 5月 6月 总投资期间
“基金赎回”交易
查询 申购 选/认 择购的基金 “基金公司 选 开择 户”
需要赎回的基金
点击 申购/认购
选择 输入 基赎 金 回公 份司 额代 \顺 码延标志
输入 申购/认购金额
输 支入 输 付入 密码 支付 证密 输 书 码 入 密码 证书 支密 付码 密码
证书密码
交易成功
交易 交成 易功 成功
二、基金宝