客户身份识别测试试题(卷)与答案解析

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2020年反洗钱考试试题及答案(卷七)

2020年反洗钱考试试题及答案（卷七）1．查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查（）？ABCA、互联网B、银行“黑名单”系统C、公民身份联网核查系统；D、公证机关2．对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施？（）ABCDA、实地查访；B、要求可户补充身份资料；C、回访客户；D、向公安机关核查3. 在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料，进一步识别客户身份？（）BCDA、结婚证；B、完税证明；C、单位出具的收入证明；D、驾驶证4．银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？ABA，收款人的姓名、帐号、住所；B，汇款人的姓名、住所；C，汇款银行的名称和地址；D，汇款人职业、工作单位5．银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000 美元以上的汇入款，应审查哪个表单？DA，《外汇申报单》；B，《提取外币现钞备案表》；C，《外汇业务审批表》；D，《涉外收入申报单（对私）》6．对当日累计提取现钞等值1 万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（B ）A，《外汇申报单》；B，《提取外币现钞备案表》；C，《外汇业务审批表》；D，《涉外收入申报单（对私）》7．与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。

错8．贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融。

身份识别考试题库

身份识别考试题库身份识别考试题库一、什么是身份证明？身份证明是证明某个人在特定场合的身份的证件、文件或者信息。

身份证明的形式和适用范围因国家、地区、机构和用途而异。

二、哪些证据可以用来进行身份证明？1. 身份证2. 护照3. 驾驶证4. 学生证5. 工作证6. 社保卡7. 银行卡三、为什么需要进行身份证明？身份证明是为了确认某个人在特定场合的身份，包括但不限于签约、就业、办理证件等方面。

身份证明是一种保障，可以保证在各种交易和互动过程中的安全性和合法性。

同时，身份证明也可以防止某些不法分子进行冒充。

四、如何确认身份证明的真伪？1. 观察证件的整体质量：假证的整体质量一般比真证变差。

2. 观察证件上印刷的图案和字体：假证的图案和字体一般比真证变形、模糊。

3. 观察证件档案编号：假证的档案编号一般是随意编造的。

4. 各个证件之间的信息一致性：假证的各个证件之间信息不一致。

5. 对某些重要证件进行刻印和水印检测。

五、身份证明有哪些风险和应对措施？风险：1. 身份证明被冒用2. 身份证明信息泄露3. 身份证明被伪造应对措施：1. 减少证件的复印抄录2. 建立完善的身份证明管理系统3. 通过技术手段进行防伪处理4. 常规对证件进行检查和验证5. 建立快速报警和处置机制总之，身份证明对于个人和社会而言都具有非常重要的意义。

在进行身份证明时，我们需要谨慎、严格地进行确认和验证，以保证身份证明的真实性、安全性和合法性。

同时，对于身份证明的管理和风险应对等方面，我们也需要不断加强和完善。

反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱法规定，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。

以下不属于客户身份识别制度的是（C）。

A. 核对客户的有效身份证件B. 了解客户的职业信息C. 接受客户大额现金存款时，不进行身份验证D. 了解客户的交易目的和交易性质2. 根据反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易时，应当及时向（A）报告。

A. 中国反洗钱监测分析中心B. 中国人民银行C. 公安机关D. 工商行政管理部门3. 以下哪项不是洗钱的常见手段？（D）A. 通过赌场洗钱B. 利用空壳公司洗钱C. 通过艺术品交易洗钱D. 通过公开拍卖洗钱4. 反洗钱法规定，金融机构应当对客户的交易进行监控，并保存交易记录。

以下哪项不属于交易记录保存的内容？（B）A. 交易金额B. 交易双方的个人爱好C. 交易时间D. 交易双方的账户信息5. 以下哪项不是反洗钱法规定的金融机构应当履行的义务？（D）A. 建立客户身份识别制度B. 保存客户身份资料和交易记录C. 向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易D. 向客户提供洗钱咨询服务二、多选题6. 根据反洗钱法规定，以下哪些属于金融机构的反洗钱义务？（ABD）A. 建立客户身份识别制度B. 保存客户身份资料和交易记录C. 为客户提供洗钱服务D. 向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易7. 洗钱活动可能涉及的领域包括（ABCD）。

A. 金融领域B. 商业领域C. 房地产领域D. 艺术品交易领域8. 以下哪些行为可能构成洗钱？（ABD）A. 通过虚假交易掩盖资金来源B. 利用空壳公司转移资金C. 正常购买股票和债券D. 通过赌场进行资金转移9. 反洗钱法规定，金融机构在以下哪些情况下应当重新进行客户身份识别？（ACD）A. 客户身份信息发生变化B. 客户进行小额交易C. 客户进行大额交易D. 客户进行跨境交易10. 以下哪些属于反洗钱法规定的可疑交易报告的情形？（ABC）A. 交易金额异常B. 交易频率异常C. 交易方式异常D. 交易双方关系密切三、判断题11. 反洗钱法规定，金融机构可以向客户提供洗钱咨询服务。

反洗钱考试：反洗钱客户身份识别考试考试题.doc

反洗钱考试：反洗钱客户身份识别考试考试题考试时间：120分钟考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。

1、多项选择题银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（）A 、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。

B 、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。

C 、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

D 、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。

本题答案：A, C, D 本题解析：暂无解析 2、多项选择题申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。

A ．粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文 B ．单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料 C ．证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明 D ．期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明本题答案：B, C, D 本题解析：暂无解析 3、判断题个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。

本题答案：错姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------本题解析：暂无解析4、单项选择题银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融投资标准的国家（地区），则银行（）A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代信息B、应要求境外机构再次补充本题答案：A本题解析：暂无解析5、判断题客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。

银行反洗钱知识测试试题(含答案)[2020年最新]

银行反洗钱知识测试所属机构：姓名得分一、单项选择题（每题2分，共40分）1、客户身份识别又称（ B ）。

A.客户识别B.客户身份尽职调查C.实名制D.客户风险控制2、对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（C ）A.每月B.每季度C.每半年D.每年3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？（D ）A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日起B.几笔交易的平均时间C.交易笔数最多的当天起D.构成可疑交易的最后一笔4、客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后（B ）个工作日。

A．5 B．10 C．3 D．155、金融机构为客户开立个人账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（ D ）A．《境内外汇账户管理规定》 B. 《境外外汇账户管理规定》 C.《个人结算账户管理规定》 D.《个人存款账户实名制规定》6、中国人民银行设立（ A ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A.中国反洗钱监测分析中心B.会计部门C.保卫部门D.稽核部门7、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C ）。

A.50万B.1000万C.200万D.500万8、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指(B )。

A.一年以上，3个工作日B.一年以上，10个工作日C.三年以上，3个工作日D.三年以上，10个工作日9、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应当提交（ C ）报告A.大额交易B.可疑交易C.大额交易、可疑交易D.综合报告10、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（ B ）。

反洗钱测试试题及答

反洗钱测试及答案1.在与客户的业务关系存续期间，采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息，评估客户风险并采取合适的管理措施。

高风险客户每()一次重新识别、中风险客户每()一次重新识别、低风险客户每()一次重新识别。

[单选题] *A、一；二；三B、三；五；七；C、半；二；三；D、半；一；二(正确答案)2.金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处()罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

[单选题] *A、五十万以上，一百万以下；B、二十万以上，五十万以下；(正确答案)C、十万以上，二十万以下；D、五万以上，十万以下；3. 以下哪种情况，分支机构不需要重新评定客户风险等级。

() [单选题] *A、客户重要身份信息发生变更；B、涉及司法机关查询、冻结或扣划；C、涉及权威媒体案件报道；D、客户变更电话号码；(正确答案)4.公司各部门、业务线和分支机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，客户身份资料、交易记录应当至少保存年，具体保存方式和保存期限按照国家有关规定中最高标准执行。

[单选题] *A、4；B、9；C、10；D、20；(正确答案)5.公司向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：当日单笔或当日累计人民币交易万元以上、外币交易等值万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其它形式的现金收支。

[单选题] *A、5,1;(正确答案)B、10,5;C、15,10;D、20,10;公司按照()、客户行为、资金划转、交易特征等多个维度建立可疑交易监测模型，模型设置采取系统监测和人工监测相结合的模式。

[单选题] *A、客户身份(正确答案)B、客户资产C、所在地区D、客户职业7.公司收到涉嫌()的可疑交易报告后对涉嫌的交易进行分析、甄别，有合理理由认为该交易或者客户与该违法犯罪活动有关的，经可疑交易审定岗、合规总监审批后在可疑交易发生后的24小时内向中国反洗钱监测分析中心、公司所在地中国人民银行分支机构、公安机关报告。

客户身份识别实务试卷

客户身份识别实务试卷一、单选题（每题3分，共30分）1. 客户身份识别又被称为（）。

A. 客户识别。

B. 身份识别。

C. 客户身份核查。

D. 了解你的客户（KYC）2. 在金融机构中，客户身份识别的首要环节是（）。

A. 核对客户身份证件。

B. 登记客户基本信息。

C. 确定客户风险等级。

D. 建立业务关系时的识别。

3. 以下哪种证件不属于有效身份证件（）。

A. 居民身份证。

B. 驾驶证。

C. 护照。

D. 军官证。

4. 对于高风险客户，金融机构应采取（）客户身份识别措施。

A. 简化的。

B. 基本的。

C. 强化的。

D. 普通的。

5. 客户身份识别工作中，对客户身份资料的保存期限至少为（）。

A. 客户业务关系结束后5年。

B. 客户业务关系结束后3年。

C. 自业务关系建立起5年。

D. 自业务关系建立起3年。

6. 在非面对面业务中，金融机构应采取（）等措施识别客户身份。

A. 限制交易金额。

B. 要求客户提供更多身份信息。

C. 验证客户预留的手机号码。

D. 以上都是。

7. 金融机构进行客户身份识别时，对于代理他人办理业务的，应（）。

A. 只对被代理人身份进行识别。

B. 只对代理人身份进行识别。

C. 同时对代理人和被代理人身份进行识别。

D. 无需识别身份，直接办理业务。

8. 以下关于客户身份识别的说法错误的是（）。

A. 是金融机构反洗钱工作的重要内容。

B. 有助于防范金融风险。

C. 只需要在新客户开户时进行。

D. 贯穿于金融业务的各个环节。

9. 如果客户的身份信息发生变更，金融机构应（）。

A. 及时更新客户身份信息。

B. 无需理会，继续按照原信息办理业务。

C. 在下次办理业务时再更新。

D. 要求客户重新开户。

10. 对于外国政要类客户，金融机构应（）进行客户身份识别。

A. 按照普通客户。

B. 简化。

C. 强化。

D. 视情况而定。

二、多选题（每题5分，共30分）1. 客户身份识别的目的包括（）。

A. 防范洗钱风险。

客户身份识别测试试题及答案

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》试题姓名：工号：得分：一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。

（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。

( )4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

客户身份识别测试试题及复习资料

（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。

( )4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

金融反洗钱测试题及答案

金融反洗钱测试题及答案一、单选题1. 反洗钱的英文缩写是：A. AMLB. KYCC. FATFD. CFT答案：A2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段之一？A. 放置B. 层叠C. 归并D. 投资答案：D3. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监管部门报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案：A4. 客户身份识别（KYC）的主要目的是什么？A. 确认客户身份B. 评估客户风险C. 预防洗钱和恐怖融资D. 以上都是答案：D5. 金融机构在进行客户尽职调查时，以下哪项信息不需要收集？A. 客户的姓名和地址B. 客户的收入来源C. 客户的教育背景D. 客户的业务性质答案：C二、多选题6. 以下哪些属于金融机构在反洗钱工作中应采取的措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 客户教育答案：ABCD7. 金融机构在进行客户尽职调查时，需要收集以下哪些信息？A. 客户的身份证件信息B. 客户的联系方式C. 客户的财务状况D. 客户的交易目的和性质答案：ABD8. 反洗钱监管机构通常要求金融机构对以下哪些客户进行加强型尽职调查？A. 政治公众人物B. 跨国公司的高级管理人员C. 来自高风险国家的个人或实体D. 所有客户答案：AC三、判断题9. 反洗钱工作只是金融机构的职责，与普通客户无关。

（）答案：错误10. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要对所有客户一视同仁，不得对某些客户进行特殊对待。

（）答案：错误四、简答题11. 简述金融机构在反洗钱工作中的“了解你的客户”（KYC）原则。

答案：金融机构在反洗钱工作中的“了解你的客户”（KYC）原则，要求金融机构在与客户建立业务关系时，应通过各种方式和手段，了解并核实客户的身份信息、财务状况、业务性质等，以识别和评估客户的风险等级，有效预防洗钱和恐怖融资活动。

12. 描述金融机构在发现可疑交易时应采取的步骤。

客户身份识别测试试题与答案解析

（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。

( )4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

反洗钱考试试题及答案

反洗钱考试试题及答案### 反洗钱考试试题及答案#### 一、单选题（每题2分，共20分）1. 反洗钱的英文缩写是：A. AMLB. KYCC. FATFD. CIP答案：A2. 根据反洗钱法规，以下哪项不属于客户身份识别的范畴？A. 客户姓名B. 客户职业C. 客户住址D. 客户收入来源答案：D3. 以下哪个机构是国际反洗钱和反恐怖融资的权威机构？A. IMFB. World BankC. FATFD. UN答案：C4. 金融机构在进行客户身份识别时，通常不包括以下哪项措施？A. 核实客户身份证件B. 记录客户联系方式C. 检查客户信用记录D. 了解客户业务目的和性质答案：C5. 反洗钱的“了解你的客户”原则是指：A. 仅在客户开户时了解客户信息B. 持续了解客户的业务活动和风险状况C. 仅在客户进行大额交易时了解客户信息D. 仅在客户进行跨境交易时了解客户信息答案：B#### 二、多选题（每题3分，共15分）6. 以下哪些属于金融机构反洗钱的义务？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 大额交易报告D. 可疑交易报告E. 客户信用评级答案：ABCD7. 根据反洗钱法规，金融机构在以下哪些情况下需要进行强化的客户尽职调查？A. 客户属于政治公众人物B. 客户来自高风险国家或地区C. 客户从事高风险业务D. 客户交易模式异常E. 客户要求匿名交易答案：ABCD8. 反洗钱的“风险为本”方法包括以下哪些方面？A. 识别和评估洗钱风险B. 制定和实施风险缓解措施C. 持续监控客户交易D. 定期进行风险评估E. 完全依赖技术手段进行风险管理答案：ABCD#### 三、判断题（每题1分，共10分）9. 反洗钱法规要求金融机构对所有客户进行相同的尽职调查。

（）答案：×10. 金融机构在发现可疑交易时，应立即向监管机构报告。

（）答案：√#### 四、简答题（每题5分，共20分）11. 简述金融机构在反洗钱工作中的“客户身份识别”（KYC）的重要性。

2021年第一季度反洗钱培训测验

2021年第一季度反洗钱培训测验
您的姓名： [填空题] *
_________________________________
1.
根据反洗钱法律法规的相关要求，按与客户建立业务关系的阶段匹配相应的客户身份识别要求，客户身份识别分为（）。

*
客户身份初始识别(正确答案)
客户身份重新识别(正确答案)
客户身份持续识别(正确答案)
客户身份销户识别
答案解析：
2.
公司总部部门、分支机构在为客户办理业务时，发现异常情形的，该部门（分支机构）洗钱风险管理人员应当进行客户身份重新识别，无需制作重新识别工作底稿。

[判断题] *
对
错(正确答案)
答案解析：
3. 自然人客户“身份基本信息”包括（）。

*
职业(正确答案)
联系方式(正确答案)
实际控制人(正确答案)
住所地或者工作单位地址(正确答案)
答案解析：
4.
公司总部部门、分支机构在客户办理业务过程中，应当勤勉尽责，严格按照本办法和公司相关内部操作流程，遵循“了解你的客户”的原则，应通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料核实客户身份。

[判断题] *
对(正确答案)
错
答案解析：
5.
对于分支机构客户证件已过有效期的，在交易系统提示的基础上，由分支机构指定客户开发人或其他人员通过录音电话、短信、邮件等方式提醒客户及时更新身份证件，联系情况应规范留痕存档备查。

[判断题] *
对(正确答案)
错
答案解析：。

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《金融机构客户身份识别和客户身份资料
及交易记录保存管理办法》试题
姓名：工号：得分：
一、判断题（每题4分，共20分）
1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）
2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。

（）
3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。

( )
4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

（）
5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）
二、单项选择题（每题4分，共40分）
1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）
A、客户身份识别
B、大额和可疑交易报告
C、可疑交易的分析
D、与司法机关全面合作
2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A、认识你的客户
B、熟悉你的客户
C、见过你的客户
D、了解你的客户
3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

A、5
B、10
C、15
D、20
4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

A、2007年6月1日
B、2007年7月1日
C、2007年8月1日
D、2007年9月1日
5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A、1，1000，转账
B、2，1000，现金
C、1，1000，现金
D、2，2000，转账
6、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上且以（）形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A、20，1，现金
B、10，1，转账
C、10，2，现金
D、20，2，转账
7、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。

A、1，2000
B、2，1000
C、1，1000
D、2，2000
8、在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A、1，2000
B、2，1000
C、1，1000
D、2，2000
9、保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应（）投保人与被保险人的关系，（）投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，（）投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并（）有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A、确认，核对，登记，留存
B、核对，确认，登记，留存
C、留存，确认，登记，核对
D、核对，登记，确认，留存
10、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求
退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，（）退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，（）申请人的身份。

A、核对，确认
B、出示，核对
C、出示，确认C、确认，核对
三、多项选择题（每题8分，共40分）
1、金融机构应当保存的客户身份资料包括：（）
A、记载客户身份信息的记录和资料
B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料
D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件
2、出现一下哪些情况时，金融机构应重新识别客户（）
A、客户要求变更姓名身份证件号码的
B、客户交易出现异常的
C、客户姓名与司法机关依法要求金融机构协查的犯罪嫌疑人的姓名相同的。

D、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
3、客户身份识别中要求登记的自然人客户基本信息包括：（）
A、姓名
B、国籍
C、职业
D、住所
E、身份证种类、号码、有效期
F、联系方式
4、客户身份识别中要求登记的法人客户基本信息包括：（）
A、营业执照、税务登记证、组织机构代码证号码、有效期
B、股东、法定代表人、负责人、授权办理业务人姓名，证件种类，号码，有效期
C、住所
D、经营范围
5、客户身份重新识别的条件是：（）
A、客户要求变更姓名或名称
B、客户要求变更身份证件种类
C、客户要求变更身份证件号码
D、客户要求变更法定代表人
答案：
判断题：错错错对对
单选题：A D A C C D C C A A
多选题：ABCD ABCD ABCDEF ABCD ABCD。

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