浅谈企业集团公司的资金集中管理
浅谈集团公司资金集中管理存在的问题及应对措施
浅谈集团公司资金集中管理存在的问题及应对措施集团公司是众多子公司组成的大型企业集团，其资金管理问题一直备受关注。
资金是企业运营的生命线，而集团公司的资金集中管理存在一系列问题，如何应对这些问题成为了集团公司管理者需要认真思考的重要问题。
一、资金集中管理存在的问题1. 信息不对称集团公司内部的信息流通通常不够畅通，导致资金管理的信息不对称。
一些子公司可能因为信息不对称而无法及时获取到资金管理的关键信息，从而影响集团公司整体的资金调配和运营。
2. 资金运作不透明集团公司多个子公司之间往来资金往往不够透明，资金流向不清晰，导致资金运作的透明度不高。
这样的问题会降低资金管理的效率，增加资金管理的风险。
3. 资金使用效率低下由于资金的集中管理模式，一些子公司可能会出现资金使用效率低下的情况。
一些子公司可能会因为资金管理不严格而导致资金被浪费或者使用不当，从而影响整个集团公司的财务状况。
二、应对措施1. 加强信息沟通集团公司可以通过加强内部的信息沟通，建立起完善的信息交流渠道。
这样可以确保资金管理的信息对各个子公司都是公开透明的，从而降低信息不对称的问题。
2. 完善资金流动机制集团公司可以完善资金流动机制，确保资金的运作流程透明化。
可以通过建立统一的资金调配平台，实现资金在各个子公司之间的流动和调配，从而提高资金的使用效率和透明度。
3. 强化内部控制集团公司可以通过建立完善的内部控制体系，对资金的使用进行严格的监管和管理。
可以设立专门的财务监管部门，加强对各个子公司的财务状况和资金流向的监控，从而确保资金的合理使用和风险控制。
4. 分散化资金管理集团公司也可以通过引入分散化的资金管理模式，将一部分资金分散到各个子公司进行管理。
这样可以提高资金的利用率和灵活性，降低整个集团公司资金管理的风险。
5. 加强财务透明度集团公司可以通过加强内部的财务透明度，向各个子公司公开自己的财务数据。
这样可以促进各个子公司间财务数据的流通和对比，从而实现整个集团公司财务数据的透明化和规范化。
浅谈集团公司资金集中管理存在的问题及对策
浅谈集团公司资金集中管理存在的问题及对策随着企业规模的不断扩大和发展，集团公司在日常经营中往往需要处理大量资金，这些资金来自不同的部门和子公司，涉及范围广泛。
而集团公司资金的集中管理，是一个相当复杂的问题，可能会带来一系列的挑战和隐患。
本文将从不同角度探讨集团公司资金集中管理存在的问题，并提出相应的对策。
一、资金安全隐患在集团公司中，资金可能会由不同的部门和子公司管理，如果没有严格的监管和管理制度，资金管理可能会出现安全隐患。
一旦资金被挪用或滥用，将对公司的经营和发展造成重大损失。
资金安全问题是集团公司资金集中管理中最为重要的问题之一。
对策：集团公司必须建立严格的资金管理制度和内部控制体系，包括资金流程的审批、监管和追踪，确保资金的合理使用和安全流转。
还要加强对资金管理人员的监督和培训，提高他们的风险意识和专业水平，防范资金安全隐患的发生。
二、资金利用效率问题在集团公司中，由于资金的集中管理，可能会导致资金利用效率不高。
一方面，一些部门或子公司可能会因为资金紧张而无法正常开展业务，另一些部门或子公司可能会闲置资金或过度使用资金，导致资金利用效率低下。
对策：集团公司要建立科学的资金预算和使用机制，合理分配资金，确保每个部门和子公司都能够获得必要的资金支持，同时避免资金的过度使用和闲置。
还可以通过优化资金流程和加强内部协调，提高资金利用效率，确保资金能够最大程度地创造价值。
三、资金监管问题在集团公司中，由于资金的集中管理，可能会出现资金监管不足的问题。
一些较为复杂的资金流转问题可能难以监管，导致资金管理失控。
资金调拨、资金投资等环节可能存在监管漏洞，容易引发风险和纠纷。
对策：集团公司要加强对资金监管的制度建设和技术应用，建立完善的资金监管机制，包括实施资金的实时监控、风险预警、定期审计等措施，确保资金的监管不留死角。
还可以引入先进的信息技术手段，如人工智能、区块链等技术，提高资金监管的效率和准确性。
浅谈如何做好企业集团资金集中管理
浅谈如何做好企业集团资金集中管理【摘要】企业集团资金集中管理是企业集团内部资金管理的重要组成部分，通过建立资金池、优化资金流程、制定资金管理政策、实施财务风险管理措施以及采用合适的资金管理工具，可以实现资金的有效管理和运作。
本文旨在解决企业集团资金管理中存在的问题，强调了资金集中管理的重要性以及持续改进的必要性。
有效的资金集中管理不仅可以提高企业集团的财务效率和透明度，还能降低财务风险,优化资金利用。
企业集团应该重视资金集中管理，不断完善和改进资金管理策略，以推动企业财务的稳健发展。
【关键词】资金集中管理、企业集团、资金池、资金流程优化、资金管理政策、财务风险管理、资金管理工具、重要性、益处、持续改进。
1. 引言1.1 什么是资金集中管理资金集中管理是指企业集团将各个部门、子公司及其他关联实体的资金集中，并进行统一管理和调度的过程。
通过资金集中管理，企业集团可以更好地掌握自身资金状况，避免资金在各个部门之间孤岛化，实现资金的最优配置和利用。
资金集中管理可以帮助企业集团降低运营成本和财务风险，提高资金的使用效率和流动性，实现更好的财务管理和控制。
在资金集中管理中，企业集团需要建立相应的结构和机制，确保资金的流动性和安全性。
还需要制定清晰的资金管理政策，明确各部门的资金使用规范和限额，防止资金滥用和浪费。
企业集团还需要实施财务风险管理措施，及时识别和应对可能出现的风险，保障资金的安全和稳健。
通过采用合适的资金管理工具，如资金池、支付系统等，可以更好地实现资金的监控和管理，提高企业集团的财务效益和竞争力。
资金集中管理是企业集团管理的重要组成部分，对于企业集团的持续发展和稳健经营具有重要意义。
1.2 为什么企业集团需要进行资金集中管理企业集团需要进行资金集中管理主要是为了实现资金的有效利用和管理，提高企业整体资金利用效率和降低资金使用成本。
在企业集团内部，不同子公司之间往往存在着资金闲置、资金周转不畅、资金利用效率低下等问题，导致资金分散化、管理不当、风险增加等现象。
浅谈资金集中管理
浅议集团企业资金集中管理摘要：集团企业战略目标的实现依赖于有效的管理，资金管理作为管理在企业发展中起着重要作用。
通过资金集中管理可以实现内部监管，提升同银行的议价能力，降低财务成本，改善融资结构；可以实现集团内部优胜略汰，优化产业结构。
关键词：资金集中管理模式财务公司1.绪论1.1问题的提出资金集中管理的目标在于成本和收益的权衡。
这就要求企业集团选择能够带来效益的、适合自身发展阶段的模式，那么什么样的模式是合理的模式，如何做到最优化的资金集中管理呢，这就是我要在这里浅谈的议题。
1.2资金集中管理的优势站在企业集团的经营实践以及未来发展定位角度看，资金集中管理得到以下利好：其一，通过资金的集中管理实现内部的有效监督，加强资金监管，提高资金使用效率；其二，统一的资金管理可以带来规模经济和范围经济优势；其三，对渠道融资，实现融资渠道多元化；最后就是导引资金流向优势企业，优化集团公司产业结构。
1.3现有资金集中管理模式及特点截止到目前，实践和理论较为成熟的资金管理模式有三种：报账中心模式、资金结算中心模式和财务公司模式。
下面具体介绍各模式运作特点和优缺点。
1.3.1 报账中心模式报账中心模式是集团母公司财务部集中所有现金收付活动，统一收支、统一报账，具体又分为统收统支模式和拨付备用金模式。
其特点是资金管理的高度集中化。
在这一模式下，集团总部统一审批资金的支出，成员企业不设臵独立账户或者财务部门，有利于集团公司宏观上把握资金的使用，并把资金运用到最需用的流向；但是其缺点也是明显的，因为资金都需要审批，成员单位没有任何自主权，影响到了成员单位的自主经营，甚至有可能因审批不及时丧失良好的投资机会。
1.3.2资金结算中心模式资金结算中心通常是设在集团财务部的非独立核算的职能部门，其性质类似于企业内部银行。
它不具备独立法人资格，主要在结算和监管方面服务于企业集团。
中港集团等企业集团的运用此模式。
该模式具有以下特点：（1）集团各成员企业有独立账号和独立财务部门，拥有一定资金自主权；（2）集团公司统一办理结算，并以统一的名义举债；（3）成员企业根据集团总部确定的额度来决定自身的头寸持有；（4）由集团总部制定现金管理的各项规定并监督执行，并严禁坐支现金。
浅谈集团公司资金集中管理存在的问题及对策
浅谈集团公司资金集中管理存在的问题及对策随着经济全球化的不断推进，越来越多的企业逐渐形成了集团公司的形态。
集团公司通过跨地区、跨行业的整合，实现了规模经济效应，提高了市场竞争力。
随之而来的问题也日益显现，其中资金集中管理便是集团公司面临的一大难题。
本文将围绕着集团公司资金集中管理存在的问题及对策展开深入探讨。
1. 资金流动性不足由于集团公司下属子公司众多，且分布地域广泛，资金流向复杂多样，导致集团公司整体资金的流动性不足，难以快速调配资金到位，影响了企业的正常经营活动。
2. 资金风险加大集团公司资金集中管理存在较大的风险，一旦发生某一子公司出现经营不善或者经营风险，可能会对整个集团公司的资金造成较大的冲击，甚至导致整个公司的财务危机。
3. 品牌形象受损集团公司资金集中管理存在的问题还表现在可能影响企业的品牌形象。
一旦资金管理不善导致公司经营出现问题，将对品牌形象造成极大的影响，从而降低市场竞争力。
二、集团公司资金集中管理的对策1. 完善资金监管机制集团公司应建立健全的资金监管机制，通过资金监管部门对资金流向进行监控和管理，实现对资金的全程监控和实时跟踪，确保资金的合理使用和有效流动。
2. 强化集团公司内部沟通加强集团公司内部各级管理人员的沟通协调，形成高效的资金管理团队，建立公司内部资金的共享与通道，提高资金使用效率，降低资金风险。
3. 实施差异化资金管理策略集团公司应根据各子公司的实际情况和发展需求，采取差异化的资金管理策略，灵活应对不同子公司的资金状况，确保资金的安全性和流动性。
4. 健全风险防范机制建立完善的风险评估和预警机制，定期对各级子公司的资金状况进行全面审查和评估，及时发现和解决资金管理中的问题，有效防范资金风险。
5. 推行信息化资金管理系统集团公司应推行信息化的资金管理系统，通过先进的科技手段对资金的管理全过程进行自动化和智能化处理，提高管理效率，降低管理成本。
6. 加强对子公司的培训和指导集团公司应加强对各级子公司的培训和指导，提高子公司管理人员的资金管理水平和风险意识，推动全员参与资金管理，形成全员财务风险防控体系。
浅谈企业集团的资金集中管理
未建立资金的时间价值 、 风险价值等先进的管理理念 。 未 实 行 资 金 集 中 管 理 的 弊 端 （ － 南 于没 有 实 行 资 金 集 中管 理 ， 很 多 集 团 企 业 在 财 务 管 － ） 使
一
理 上 过 度 分 权 ． 成 核 心 企 业 驾 驭 不 力 ， 以 从 集 团 整 体 发 展 的 造 难
中管 理 的信息 化需求 ， 以提高 集 团内现 有资金 的使 用 效率 ， 低 降 整 个集 团的财务 风险 ， 实现 整个集 团资金效 益的最大 化。 （ ） 一 实行 集 团资金 集 中管理 ． 以使 账户 体 系更加 合 理 ， 可 可
以 进 一 步 理 顺 集 团 成 员 单 位 的 账 户 架 构 ． 现 成 员 单 位 纳 入 资 金 实
明， 世界 ５ ０强几乎都实行了资金集 中管理模式 ， ０ 而在我 国的集团企
业 中 则还 不 到 ３ ％， 其 是 在 围有 企 业 ， 样 的数 字 差 距 真 实 、 观 ０ 尤 这 客
地反映ｆ 了管理 上的差距 。 【 ； ＿ 因此 ， 近两年从 中央国资委 到各省级 国资
委 都 把 建 立集 网企 业 资 金 集 中 管理 作 为 对 国有 企 业考 核 的主 要 Ｔ 作 之 一 ， 把其 列 为对 企 业 负 责 人 的绩 效 考 核 范 围之 内 。 国企 业 集 团 并 我 目前 这 种 现 状 主 要 是 由 于 很 多 企 业 集 团 资 金 管 理 观 念 比较 落 后 ， 尚
ＦＮ Ｎ Ｉ Ａ ＣＥ＆ Ｅ ＯＮＯ 金 融 经 济 Ｃ ＭＹ
浅谈企业集团的资金集中管理
口 李 晓鹏
摘 要 ： 章 从 目前 集 团 企 业 来 实 行 资 金 集 中 管 理 的 弊 端 以及 文
浅谈企业集团资金集中管理
浅谈企业集团资金集中管理
企业集团资金集中管理是指企业集团在财务上对其各个子公司进行资金的统一调配和
管理。
该管理模式的目的是通过有效的资金集中，提高资金的使用效率，降低资金成本，
优化资源配置，实现企业整体的利益最大化。
企业集团资金集中管理可以实现资金的统一调配。
企业集团下属的子公司可能分布在
不同的地区、不同的行业，各个子公司的经营情况也各不相同。
通过资金的集中管理，可
以将各个子公司的资金进行统一调配，使得整个企业集团的资金得以合理分配，满足各个
子公司的经营需求。
这样可以避免资金过多或过少的情况发生，提高了资金的使用效率。
企业集团资金集中管理可以降低资金成本。
在企业集团中，可能存在一些子公司的资
金利用率较低，资金闲置的情况。
通过资金集中管理，可以将闲置资金进行合理利用，降
低了资金的机会成本。
通过集中管理，可以更好地统筹利用集团内部的资金，减少借款需求，降低融资成本。
企业集团资金集中管理可以实现企业整体利益的最大化。
通过资金的集中管理，可以
实现子公司之间的协同效应，提高整个企业集团的竞争力。
资金集中管理可以通过统一财
务体系、制定统一的资金使用规范和风险控制措施，提升资金管理的水平，减少财务风险，增强企业整体的稳定性和抗风险能力。
资金集中管理也可以避免子公司之间因资金问题所
引发的内耗和资源竞争，提高企业内部的合作意识和整体协作效果，实现企业整体利益的
最大化。
浅谈集团公司资金集中管理存在的问题及对策
浅谈集团公司资金集中管理存在的问题及对策随着全球经济一体化程度的不断提高，企业集团化经营方式成为了企业发展的趋势，集团公司之间资金的集中管理尤为重要。
随之而来的是一系列问题，如何有效解决这些问题成为了企业集团经营中的重要课题。
本文将从资金集中管理存在的问题入手，结合实际情况，提出相应的解决对策，希望能够给企业集团公司提供一些有益的参考。
在集团公司资金集中管理中存在的问题，首先是资金调动不便。
在企业集团中，各分支机构的资金存在一定的独立性，导致资金在各个分支机构之间的调动存在一定的难度，耗费了大量的人力物力资源。
是资金使用效率低下。
由于各分支机构的资金运作相对独立，导致资金使用效率低下，难以实现资源最大化利用。
是风险控制难度加大。
由于各分支机构的资金相对独立，一旦出现经营风险，很难对整个集团进行有效的防范和控制。
针对以上问题，我们提出如下解决对策。
要建立健全的资金集中管理机制。
集团公司应当建立统一的资金管理体系，通过科学合理的资金调度机制，实现集团内部资金的高效调动和利用。
要统一资金使用标准。
集团公司应当建立统一的资金使用标准，实现资源共享和最大化利用，提高资金使用效率。
要加强风险管理和控制。
集团公司应当建立健全的风险管理机制，通过集中管理的方式对风险进行有效防范和控制。
为了更好地解决集团公司资金集中管理存在的问题，我们还认为有必要加强信息技术的支持。
通过信息技术的支持，可以实现集团内部各分支机构之间的资金实时共享和集中管理，提高资金管理的效率和水平。
为了更好地解决资金集中管理存在的问题，还需要加强人才队伍的建设。
集团公司应当加强对财务管理人才的培训和引进，建立一支高素质的资金管理团队，为资金集中管理提供保障。
浅谈集团公司资金集中管理 存在的问题及应对措施
浅谈集团公司资金集中管理存在的问题及应对措施【摘要】集团公司资金集中管理是企业运营中至关重要的一环。
在实践中常常会面临一系列问题，如资金管理混乱、风险管理不足等。
本文旨在探讨集团公司资金集中管理存在的问题及相应的应对措施。
对集团公司资金集中管理进行了定义，明确了其重要性和范围。
然后，分析了存在的问题，包括资金管理混乱和风险管理不足。
提出了一些应对措施，如建立统一的资金管理制度，加强对风险的评估和控制等。
通过本文的研究可以帮助集团公司更好地管理资金，规避风险，提高经营效率。
展望未来，随着科技的发展和管理经验的积累，集团公司资金集中管理将会进一步完善，为企业发展提供更多支持。
【关键词】集团公司、资金集中管理、问题、风险管理、应对措施、混乱、结论、展望未来。
1. 引言1.1 研究背景当前，随着市场竞争的加剧和金融环境的不确定性，集团公司资金管理面临着诸多挑战和困难。
在这种背景下，研究集团公司资金集中管理的问题及应对措施显得尤为重要。
本文将围绕集团公司资金集中管理的定义、存在的问题以及针对这些问题提出的应对措施展开深入探讨，以期为集团公司的资金管理提供一些有益的启示和建议。
1.2 研究目的研究目的是通过对集团公司资金集中管理存在的问题进行深入分析，探讨出现这些问题的原因，寻找解决问题的有效应对措施。
通过这样的研究，可以帮助集团公司更好地规范资金管理，提高资金利用效率，降低风险，提升公司的竞争力和可持续发展能力。
还可以为其他类似背景的企业提供借鉴和参考，促进整个行业的健康发展。
本研究的目的是为了深入了解集团公司资金集中管理存在的问题，并提出有效的解决措施，为提升企业资金管理水平和整体经营效益做出贡献。
2. 正文2.1 集团公司资金集中管理的定义集团公司资金集中管理是指集团公司在全球范围内对各个子公司的资金进行统一管理和调配的过程。
通过资金集中管理，集团公司可以实现全局优化资金利用，降低资金成本，提高资金使用效率，减少风险，提高整体竞争力。
浅谈集团公司资金集中管理存在的问题及对策
浅谈集团公司资金集中管理存在的问题及对策随着全球经济一体化的加深，集团公司在市场上的竞争愈发激烈，不管是在产品研发、市场推广还是在资金运作方面都需要更加高效的管理。
而资金集中管理作为集团公司重要的一环，也面临着诸多问题。
本文将围绕集团公司资金集中管理存在的问题及对策展开讨论。
一、问题分析1.流动性风险高集团公司内部各子公司的资金互相流动频繁，因此面临着流动性风险。
一旦某个子公司资金出现紧张，将会对整个集团公司的经营产生影响。
2.资金使用效率低由于资金集中管理不够科学合理，导致资金使用效率低下。
有些子公司可能融资成本高，而有些子公司却闲置资金较多，这就导致了整个集团公司的资金使用效率不高。
3.风险集中由于资金集中管理，一旦遇到市场风险，整个集团公司将面临较大的风险，严重时可能会影响到整个集团公司的资金链。
4.缺乏监管由于集团公司内部各个子公司相对独立，缺乏统一的资金管理监管机制，容易出现资金流失或滥用的情况。
二、对策建议1.建立资金集中管理机制集团公司应建立一个严格的资金集中管理机制，统一对各个子公司的资金进行监控和调配。
确保资金不被滥用和流失，提高资金使用效率。
2.科学制定资金计划集团公司可以通过科学的财务规划和资金预算来保证资金使用的合理性，避免资金的闲置和浪费，提高资金使用效率。
3.建立完善的风险管理体系集团公司应建立完善的风险管理体系，通过分散化投资和风险补偿来降低整个集团公司面临的风险。
建立应急资金储备，以备突发情况发生。
4.建立统一的监管机制集团公司应建立统一的监管机制，对资金的流动和使用进行全面监管，及时发现问题并进行处理。
建立透明的财务制度，提高公司内部的监管效率。
5.加强财务信息共享集团公司内部各个子公司应加强财务信息的共享，及时了解其他子公司的资金状况，以便更好地进行资金的统一调配和管理。
随着市场环境的变化，集团公司资金集中管理存在的问题也日益凸显。
建立健全的资金集中管理机制，提高资金使用效率，降低风险，是集团公司在资金管理方面需要重点关注和改进的地方。
浅谈集团企业实施资金集中管理中存在的问题
浅谈集团企业实施资金集中管理中存在的问题随着企业规模的不断扩大，集团企业在资金管理方面遇到了越来越多的挑战。
资金集中管理是集团企业重要的财务管理手段之一，可以有效地优化资金使用效率，降低资金管理成本，提高资金的流动性。
在实施资金集中管理过程中，也存在着不少问题需要解决。
本文将就集团企业实施资金集中管理中存在的问题进行探讨。
一、资金集中不够彻底在集团企业实施资金集中管理中，存在资金集中不够彻底的问题。
集团企业的资金通常来自各个子公司，包括日常营收、资金融资等，因此不同子公司之间的资金往来频繁，难以实现真正的资金集中。
当资金无法集中到总部进行统一管理时，就会导致企业无法有效地利用资金，造成资金闲置，影响企业的资金利用效率。
二、资金流动性不足另外一个集团企业实施资金集中管理中的问题是资金流动性不足。
集团企业由于业务规模庞大，需要处理的资金量很大，而且往往需要在不同的国家和地区之间进行资金往来，这就对资金的流动性提出了更高的要求。
由于不同国家和地区的监管要求存在差异，加上外汇管制的限制，导致了集团企业的资金流动性不足，难以实现资金的快速调动和灵活运用。
三、跨境资金池管理困难对于跨国集团企业来说，由于涉及到不同国家和地区的货币、税收、法律等方面的差异，导致跨境资金池管理非常困难。
跨境资金池管理需要考虑多个国家和地区的资金监管要求，需要处理跨境支付、收款、外汇风险管理等诸多问题，而这些问题对于集团企业来说都是非常具有挑战性的。
四、信息系统不完善在实施资金集中管理过程中，信息系统的不完善也是一个较为普遍的问题。
集团企业通常拥有多个子公司，不同子公司可能使用不同的财务管理系统，或者信息系统之间缺乏有效的对接，这就导致了资金信息无法实时共享和传递。
当资金信息无法及时、准确地传递到总部进行统一管理时，就会导致企业无法对资金实施有效的监控和调配。
五、内部控制不完善在资金集中管理的过程中，集团企业内部控制不完善也是一个较为常见的问题。
浅谈如何加强集团公司财务集中管控
浅谈如何加强集团公司财务集中管控【摘要】加强集团公司财务集中管控对公司的发展至关重要。
建立完善的财务管理体系是保障财务稳健运行的基础，而加强财务信息化建设可以提高财务数据处理效率和准确性。
建立集团财务共享服务中心可以实现资源共享和成本效益最大化。
加强内部控制体系建设和定期进行风险评估可以有效预防财务风险和减少损失。
加强集团公司财务集中管控不仅可以提升公司整体运营效率，降低成本，还可以增强公司的竞争力和稳定性。
未来，随着科技的发展，财务集中管控将更加智能化和便捷化，成为集团公司发展的重要支撑。
通过不断优化和完善，集团公司财务集中管控将会迎来更加美好的发展前景。
【关键词】财务集中管控、集团公司、财务管理体系、财务信息化建设、财务共享服务中心、内部控制体系、财务风险评估、益处、未来发展方向1. 引言1.1 为什么需要加强财务集中管控在当今复杂多变的商业环境下，集团公司在管理财务方面面临着诸多挑战和压力。
为了更好地应对这些挑战和保障公司财务稳健运作，加强财务集中管控显得尤为重要。
随着企业规模不断扩大和业务范围的扩展，财务信息的管理变得愈发复杂，需要进行有效的整合和统一管理。
而财务集中管控可以实现信息集中化管理，提升财务数据的准确性和及时性，降低信息孤岛的风险。
加强财务集中管控可以有效降低财务风险，提升公司整体的风险管理水平。
通过集中管控财务活动，公司可以更好地监控和预防各种风险，包括财务诈骗、财务失误等，保障公司的财务安全。
财务集中管控还可以降低公司运营成本，提高公司的效率和竞争力。
通过整合公司各部门的财务资源，避免重复投入和浪费，实现资源最大化利用。
加强财务集中管控不仅是集团公司发展的需要，也是公司稳健经营和可持续发展的基石。
1.2 财务集中管控的重要性财务集中管控是集团公司管理的重要组成部分，对企业的稳健发展和持续经营至关重要。
通过财务集中管控，可以实现资金的统一调配和优化利用，提高集团公司整体经营效率和竞争力。
浅谈企业集团资金集中管理
浅谈企业集团资金集中管理企业集团资金集中管理指的是将分散在各个子公司的资金集中到总公司，并进行统一的管理和使用。
这种管理方式不仅可以实现资金的最优分配，而且可以有效降低运营成本和税负。
以下是对企业集团资金集中管理的浅谈。
一、资金集中管理的意义1. 节约资金成本将分散在各个子公司的资金集中到总公司，可以减少企业在银行等机构开设账户的数量，从而降低账户管理费等成本。
2. 整合资金资源通过资金集中管理，可以实现子公司间的资金资源互换，避免闲置资金的浪费。
同时，根据资金需求情况，可以从总公司的庞大资金库中调配资金，为各子公司提供更加优惠的资金融资。
3. 统一管理通过资金集中管理，各级管理层可以更加清晰地了解企业的资金情况，有效掌握企业的流动资金、固定资产等重要信息，从而制定更加科学合理的财务决策。
同时，资金集中管理可以降低财务管理的难度，减少因财务漏洞带来的风险。
资金集中管理可以采用以下几种方式：1. 班组汇交班组汇交是指在整个企业集团内，由各个班组自行收款后，将现金汇交给总部进行集中管理的方式。
这种方式可以有效减少银行手续费，同时也能够促进各班组之间的互通有无，提高协作效率。
2. 集中托管集中托管是指企业集团将各子公司的存款资金托管给指定的银行或其他管理机构进行统一管理。
这种方式可以实现资金的集中管理，降低管理成本，同时也可以将资金放在固定收益高、风险低的产品上获得更大利润。
3. 转账结算转账结算是指企业集团通过银行等金融机构，将各个子公司的资金转入总公司账户，在总公司账户内完成各项付款及结算。
这种方式可以保障支付安全，同时也能够避免资金流失和风险。
1. 保护子公司的资金安全在进行资金集中管理时，需要保护各个子公司的资金安全，避免资金的不必要流失。
同时，需要制定完善的资金使用和管理制度，确保资金的使用合理透明。
2. 确定资金管理模式不同的企业集团，适用的资金管理模式也不尽相同。
在确定资金管理模式时，需要考虑企业的规模、行业特点等因素，并选择最符合企业实际情况的资金管理模式。
浅谈集团公司资金集中管理存在的问题及应对措施
浅谈集团公司资金集中管理存在的问题及应对措施随着企业规模的扩大和经济全球化的发展，集团公司在经营管理上面临着诸多挑战，其中资金集中管理是其中一个重要的问题。
资金集中管理涉及到资金的调配、使用与监管等方面，是集团公司经营管理中不可忽视的一个环节。
本文将从资金集中管理存在的问题及应对措施两个方面展开探讨。
一、资金集中管理存在的问题1. 风险管理困难。
由于集团公司业务范围广泛，资金流动频繁，若资金集中管理不到位，则很容易造成资金的闲置或者滞留，同时也容易给资金的安全性带来隐患，从而带来一定的风险。
2. 管理成本高昂。
资金集中管理需要投入大量的人力、物力和财力，尤其是需要依托先进的金融科技手段，这些都需要高昂的成本。
3. 资金使用效率低下。
如果资金集中管理不到位，很容易造成资金的使用效率低下，因为一些资金可能会被闲置，或者放在一些低效的项目上使用，这都会造成资金的浪费。
4. 监管困难。
集团公司资金分散存放在不同的银行账户中，监管起来会非常困难，容易带来一些管理问题，同时也增加了公司治理的难度。
5. 资金流动性差。
由于资金散落在各个账户中，资金的流动性也会受到一定的制约，造成资金周转不灵活，不利于企业的经营发展。
二、应对措施1. 建立全面的资金管理体系。
集团公司应当建立起完善的资金管理体系，明确资金管理的权限和流程，健全资金预算、审批和监管制度，加强对资金的使用、流动和风险的控制。
2. 优化资金结构。
通过资金池、现金管理等金融工具，将集团公司各个单位的闲散资金集中起来，形成整体资金规模，从而提高资金使用效率，同时也可以降低资金管理成本。
3. 强化信息化建设。
借助先进的信息技术手段，建立起集团公司的资金管理系统，实现对资金流动的实时监控和管理，提高资金管理的效率和精准度。
4. 建立有效的风险管控机制。
加强对资金的风险评估和监控，及时发现和解决可能存在的风险，保障资金安全。
5. 强化内部协调与沟通。
集团公司各个子公司之间需要加强资金管理方面的内部协调和沟通，形成统一意识，确保资金的集中管理顺利进行。
浅谈集团公司资金集中管理 存在的问题及应对措施
浅谈集团公司资金集中管理存在的问题及应对措施集团公司资金集中管理是指将集团内部各个子公司的资金汇总到一起，由集团公司统一管理和运营，以达到更有效地利用资金、降低成本、提高资金利润率和风险控制的目的。
然而，在实践中，资金集中管理还存在一些问题，本文将对其问题及应对措施进行简要的分析。
一、资金集中管理存在的主要问题1. 资金使用效率低下问题。
资金集中到了集团公司，但是由于集团公司可能缺乏对各个子公司的详细了解，导致资金的使用效率低下。
2. 风险控制不足问题。
资金集中管理可能会危及子公司的经营独立性，从而造成管理风险和监管风险的增加。
3. 纠纷处理复杂问题。
由于资金的归集和分配问题，可能会导致财务纠纷或者税务问题的产生，从而增加集团公司内部纠纷的量。
4. 差异化经营策略问题。
不同子公司之间往往存在差异化的经营策略，而统一的资金集中管理可能会影响到这些策略的实施，甚至导致子公司经营的困难。
二、应对措施1. 建立分散化的资金管理体系。
集团公司可以在资金集中的同时，建立分散化资金管理体系，单独为子公司控制资金，从而提高资金的管理效率。
2. 完善风险控制机制。
集团公司可以通过建立有效的风险控制机制，包括风险评估、风险监控和风险管理等措施，加强对子公司经营风险的识别和控制。
3. 明确权责清单，并加强协调机制。
在资金集中管理中，要明确集团公司和各个子公司的资金权责清单，并建立协调机制，加强对资金监督和管控，避免出现财务纠纷和税务问题。
4. 强化内部沟通与交流。
不同子公司之间往往存在差异化的经营策略，集团公司必须加强内部沟通与交流，在资金集中管理的过程中，充分考虑子公司的具体情况和实际情形，避免影响子公司的独立经营和经营策略的实施。
总之，集团公司资金集中管理是企业的一种传统管理方式，但也存在着一系列的问题，需要企业加强管理和加强沟通。
只有充分意识到资金集中管理的问题，建立健全的管理机制和协调机制，才能确保资金运营的顺利实现。
浅谈集团公司资金集中管理存在的问题及应对措施
浅谈集团公司资金集中管理存在的问题及应对措施随着企业集团化程度的不断提升，资金集中管理成为了集团公司日常经营管理中的一项重要工作。
随之而来的问题也愈发凸显出来，尤其是在大规模集团公司管理中。
本文将从资金集中管理存在的问题和可行的应对措施两方面展开讨论。
一、资金集中管理存在的问题1. 风险控制不全面资金集中管理意味着集团公司将各个子公司的资金汇聚到一起进行统一管理，如果风险控制不当，一旦发生风险，将会对整个集团公司造成重大影响。
尤其是在金融市场波动大或者宏观经济环境变化剧烈的情况下，风险控制缺失将成为集团公司的一大隐患。
2. 资金使用效率低下在资金集中管理下，资金的使用效率往往受到整个集团公司的情况影响。
由于集团公司规模庞大，各个子公司之间的资金调配和支出往往需要经过复杂的程序，导致资金使用效率低下，影响了整体经营效益。
3. 难以统一监管集团公司拥有多个子公司，这些子公司之间可能存在着不同的经营状况和资金状况。
在资金集中管理下，如何统一监管各个子公司的资金使用情况，防止资金被滥用或者挪用，是一个亟待解决的问题。
二、应对措施1. 完善风险管理机制集团公司在资金集中管理的过程中，需要建立完善的风险管理机制，包括建立风险评估和监控系统，加强对市场风险、信用风险、操作风险等多方面的评估和控制，及时发现和解决潜在风险。
2. 优化资金调度流程为提高资金使用效率，集团公司需要对资金调度流程进行优化。
一方面可以借助信息化平台，建立快速、高效的资金管理系统，实现资金的流动性和灵活性；另一方面可以加强各级管理者对资金调度流程的认识和把握，提高资金调度的灵活性和高效性。
3. 加强内部监管和控制为了防止资金被滥用或者挪用，集团公司需要加强内部监管和控制。
可以通过建立内部审计机制，加强对资金使用情况的监控和审计，提高监管的有效性和覆盖范围，以降低资金使用风险。
4. 强化风险意识和管理能力集团公司需要通过加强员工的风险意识培训、提高风险管理的能力等措施，提高整个集团公司对资金集中管理存在的风险的认识和理解，为资金集中管理提供更为有力的支撑。
浅谈集团公司资金集中管理 存在的问题及应对措施
浅谈集团公司资金集中管理存在的问题及应对措施随着集团公司的不断发展壮大，资金管理变得愈发重要。
而在这个过程中，集团公司面临着许多问题，如何对资金进行合理的集中管理成为了一项重要课题。
本文将从集团公司资金集中管理存在的问题以及应对措施展开讨论。
一、存在问题1. 资金分散管理问题许多集团公司在经营过程中，会遭遇资金分散管理的问题。
这是由于公司内部业务较多，资金来源多种多样，导致资金管理困难、混乱，容易引发资金流失和损失。
2. 资金使用效率低下问题集团公司的各个子公司可能会因为各自的经营需求而使用资金，但由于缺乏整体规划，导致资金的使用效率较低，造成了浪费和资源不足的问题。
3. 风险管理不足问题资金集中管理不仅仅是为了提高效率，还应当发挥风险管理的作用。
但是在实际操作当中，很多集团公司往往只关注资金的集中，而忽略了对资金风险的分析及管理，使得资金面临不小的风险。
二、应对措施1. 建立资金集中管理团队集团公司需要建立专门的资金集中管理团队，负责整体规划和管理资金的流动。
该团队应当具备较高的金融专业知识和丰富的实践经验，能够有效制定和执行资金管理计划。
2. 设立集中支付中心为了解决资金分散管理问题，集团公司可以设立统一的集中支付中心，所有资金流动均由该中心进行统一管理和审批，以降低资金流失和损失的风险。
3. 完善资金管理制度集团公司应当建立健全的资金管理制度，规范资金的使用和流动，明确各个子公司的资金使用权限和流向，提高资金的使用效率，减少资源浪费。
4. 强化风险管理意识除了注重资金的集中管理外，集团公司还应当加强对资金风险的分析与管理。
建立全面的风险管理体系，及时发现并解决资金管理过程中存在的各类风险，保障资金的安全和流动。
5. 使用资金管理工具随着金融科技的不断发展，集团公司还可以使用各种资金管理工具，如财务软件、资金结算系统等，来提高资金管理的效率和精准度。
这些工具在资金集中管理上能够有效地提供支持和保障。
浅谈集团公司资金集中管理 存在的问题及应对措施
浅谈集团公司资金集中管理存在的问题及应对措施随着全球化经济的发展和企业规模的扩大，在企业集团中实施资金集中管理已经成为越来越普遍的趋势。
通过集中管理资金，企业集团可以更加高效地利用资源，优化财务结构，并降低成本。
但是，在实施资金集中管理过程中也存在一些问题，本文将从集团公司资金集中管理的现状、存在的问题以及应对措施三个方面对此进行分析。
一、集团公司资金集中管理的现状集团公司资金集中管理是指将母公司和子公司的资金汇聚到母公司账户下进行统一管理。
目前，中国的企业集团在资金集中管理方面还未达到国际先进水平。
数据显示，2019年中国企业集团的资金集中管理率仅为46.1%，远低于欧美企业集团的80%以上。
并且仅有大型企业集团才实现了资金集中管理，中小企业集团往往仍然采用各自为政的管理模式。
1.普及率低中国的集团公司资金集中管理在普及率方面存在很大的差距。
特别是中小企业集团，很多企业尚未认识到这一管理方式的重要性，或者并没有相应的专业人员进行管理。
2.风险控制资金集中管理虽然可以降低成本和提高效率，但是也存在风险控制的问题。
因为将所有子公司的钱汇聚到母公司账户下，造成了集团内部的资金流动集中化，一旦账户出现风险，整个集团都有可能受到影响。
3.运营管理难度大资金集中管理需要进行的操作繁琐，需要尤其关注风险管理、流动性调配、支付结算、银行服务等方面。
这对企业而言会增加复杂度。
尤其是对于中小企业，可能无法承担相应的培训和人力成本，制约了其资金集中管理的发展。
三、应对措施1.提高中小企业的资金集中管理普及率为了提高中小企业的资金集中管理普及率，可以采取多种方式，例如举办集中管理知识发布会、为企业提供专家咨询、加强政策宣传等。
同时，还可以针对小微企业和非上市企业，提供更便宜、更实惠的资金集中管理服务，降低企业资金集中管理的成本和门槛。
2.加强风险管理企业在实施资金集中管理时，需要加强风险管理工作。
要求对母公司账户和子公司账户设有不同的操作权限和限额，实施审批制度、明确日常操作的规范，并定期开展风险评估等工作。
浅谈企业集团资金集中管理
浅谈企业集团资金集中管理企业集团资金集中管理是指通过组织内部或外部资源，采取一系列有效的资金管理措施，以实现集团内部资金的最优配置和规范化管理。
这是现代企业集团管理中不可缺少的一部分。
集团的资金集中管理有以下作用：1.优化资金运营效率通过资金集中管理，可以实现企业财务中心的集中运作，避免了集团内部各企业之间的资金往来，减少资金运营成本、提高资金使用效率。
同时，还可以通过资金结算中心实现集团内部资金流向的透明化，实现对集团内部财务活动的全面监控。
2.降低财务风险资金集中管理可以实现集团内部资金的全面监控，及时掌握集团内各企业的财务状况，及时进行资金调度和风险控制。
同时，资金集中管理也避免了各企业之间的资金融通，防止了互相拖欠、逾期还款、挤兑等风险。
3.推进战略规划资金集中管理为企业集团的战略规划提供了有力的支持。
通过资金集中管理，可以从全局的角度统筹规划各个子公司的投资项目，实现优化资源配置、加强资本运作、提高投资决策的质量和效率。
同时，资金集中管理还可以帮助企业集团实现资本应用的长远规划，全面优化资产结构，实现资产成长和集团整体价值的提升。
4.提升绩效管理资金集中管理有助于提高绩效管理的效率和质量。
通过集中运营和统一结算，可以实现对各企业的绩效考核和奖励的全面管理和监控。
同时，资金集中管理也为各企业的业务拓展提供了支持，可以通过充分利用资金和资源，实现业务的快速扩张和创新。
在实际操作中，企业集团资金集中管理需要注意以下几点：1.建立完善的管理机制资金集中管理需要建立完善的管理机制和规范，包括资金结算中心的建设、资金流程与审批流程的明确、银行账户管理、风险控制和风险预警等。
同时，还需要加强信息化建设，实现数据共享和实时监控。
2.明确资金管理的目标资金集中管理需要明确管理的目标和指标，从集团整体利益出发，规定各个子公司在资金筹集、使用和投资等方面的管理要求，确保资金的安全稳定和最优利用。
3.选择适当的资金管理方式资金集中管理需要选择适当的管理方式，包括集中投资和融资、资金归集和集中支付、资金的财务管理和调度等，还需要积极探索创新的资金管理方式，如网银、移动支付等。
浅谈集团公司资金集中管理存在的问题及应对措施
浅谈集团公司资金集中管理存在的问题及应对措施随着企业的不断发展壮大，集团公司的资金管理也变得越来越重要。
集团公司往往拥有多个子公司，在资金管理方面存在的问题也非常突出。
本文将从集团公司资金集中管理存在的问题及其应对措施两个方面进行探讨。
1. 资金集中度高导致风险高——集团公司的资金集中度较高，一旦发生意外情况，可能会影响整个集团的稳定运营。
资金投入不当、资金流失等风险都会在集团公司资金集中管理中产生。
2. 资金管理不够透明——由于集团公司属于大型企业，资金流向庞大而复杂，集团公司的财务状况不够透明，难以掌控各子公司的资金使用情况，容易出现资金被滥用、挪用等情况。
3. 子公司间相互竞争——集团公司下的多个子公司往往处于相互竞争的状态，而不是相互协作。
由于各子公司业务相对独立，不同子公司的利益不同，子公司之间会不遗余力地互相竞争，导致集团内部资源浪费和资金浪费。
4. 资金使用不规范——由于资金集中到集团公司，各子公司的资金使用相对受限，且缺乏相应的约束机制，容易导致资金使用不规范。
1. 加强风险管理——集团公司应针对不同的风险情况，采用不同的措施进行风险防范，如资金流失风险可以加强内控管理，确保业务流程规范，资金使用公正合理。
2. 加强财务透明度——集团公司应建立完善的财务管理制度和内部审计制度，加强对各子公司的监督和管理，确保财务公开透明、清晰可见。
3. 实现协同作用——集团公司应通过加强内部沟通、协调和合作，打破各子公司之间的独立性，达到协同作用，提高资源利用效率，降低管理成本。
4. 建立规范的资金使用制度——集团公司可以建立统一的资金管理制度、流程和标准，加强资金使用的约束，规范资金使用流程，提高资金使用效率和透明度。
综上所述，集团公司资金集中管理存在的问题不容忽视，而应对这些问题的措施也需要集团公司多方面合作。
加强风险管理，加强财务透明度，实现协同作用，建立规范的资金使用制度，是集团公司应对资金管理问题的关键措施。
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浅谈企业集团公司的资金集中管理
(包钢建安(集团)有限责任公司计财部，内蒙古包头014010)
摘要：文章论述了加强企业集团公司资金集中管理的作用，分析了资金管理中存在的问题，提出了加强资金集中管理的措施。
关键词：企业；资金；集中管理
中图分类号：F275.1 文献标识码：A 文章编号：1007—6921(XX)21—0020—02
企业管理以财务管理为中心，而财务管理以资金管理为核心，加强资金管理已成为企业财务工作的重点。
对企业集团而言，设立内部资金结算中心，设立财务公司，有效动员集团的资金存量，积聚沉淀资金，变分散、闲散的资金为集中、统一、有规模效益的资金，实现规模经济，增强企业集团的内源融资能力具有重要意义。
1 加强企业集团公司资金集中管理的作用
1.1 可以充分发挥财务资源的聚合优势，获得广泛而通畅的融资、投资渠道和手段
企业集团加强资金的集中管理，使各成员企业服从总部对财务资源的一体化整合重组，可以充分发挥财务资源的聚合优势，为集团创造良好的财务资源环境，从而有利于保
障集团战略目标的实现以及整体利益的最大化。
集团企业集合各成员企业的融资渠道，并通过集中管理、统一调度、灵活分配，可以在成员企业需要资金时以较低的成本、更高的质量，及时融入资金。
可以集合整体的市场空间，在发现有利的投资机会时，发挥整体资金优势，有效利用各种投资渠道，并取得理想的收益回报。
1.2 能够提高资金使用效率，降低整体资金成本
对集团内企业的资金进行适度的统一调配和集中管理，能够降低集团公司的现金资产存量，减少银行贷款总量，从而提高集团公司内部资金的使用效率，降低资金成本。
1.3 有利于保证集团内部各级财务目标的协调一致
我们应该充分认识到，成员企业与母公司在法律上有着同等的法人地位，是彼此独立的利益主体，因此，各成员企业在理财过程中不可避免地会滋生谋求自身局部利益最大化的倾向。
对于这种倾向如果不及时加以引导与规范的话，势必导致成员企业财务目标对集团整体财务目标的偏离，即成员企业以自身局部财务目标最大化取代集团整体财务目标的最大化。
针对这种矛盾，总部在财务管理目标的定位上，必须从集团整体利益最大化出发，依据一体化战略，在母公司与子公司、母公司与其他成员企业、子公司以及其他成员企业相互间发生利益冲突时，对财务目标进行统一协调与规划，最终在确保集团整体财务目标最大化的前
提下，实现成员企业个体财务目标的最大化，在整体与个体财务目标间形成一种相互依存的互动机制。
1.4 有利于强化财务监控力度，规避财务风险
资金集中管理既是现代企业集团发展的必然趋势，也是防范企业经营风险的重要措施。
加强集团资金集中管理，有利于强化集团公司的财务控制力度。
集团公司通过对资金流入、流出的总控制，①可以获得成员企业重大财务事项的知情权；②通过对成员企业收支行为的有效监督，在投资等重大事项上形成有效的决策约束机制，实现对企业经营活动的动态控制，保证资金使用的安全性。
2 企业集团公司资金管理中存在的问题
当企业集团达到一定规模后，在资金管理上往往容易出现失控的现象，主要表现在以下几个方面。
2.1 资金分散，利用率、周转率低
目前，企业集团资金集中管理的需要和内部多级法人资金分散占用的矛盾已成为企业集团资金管理中最突出的问题。
这一方面使得集团总部缺乏对现金的统一管理和筹划，导致各子公司多头开户的现象比较普遍，资金“天女散花”，大量闲置；同时集团内部资金配置不平衡，形成存、贷两高。
2．2 投资分散，形成低效投资项目较多
各子公司在选择项目进行投资时，因对其认识不统一，
且受资金规模的制约，造成投资方向不统一，资金使用效率低下，无法形成集团公司新的经济增长点。
另外各子公司这种自有资金的分权管理模式，使得他们片面追求自身利益，而不顾集团整体的发展能力和战略目标，盲目投资，极易导致投资失误、损失严重的后果。
2.3 资金监控不力，管理分散
企业集团内部各子公司因其所处地理位置分散或其他原因，若缺乏必要的财务约束机制，特别是缺乏有效的资金监控手段，使得集团公司无法对下属企业的资金质量及其运行状况实施有效监管，就容易产生资金账外循环和资金管理失控等现象。
所以加强以资金管理为中心的监管对提高集团公司的整体管理及提升凝聚力具有重要意义。
3 加强资金集中管理的措施
3.1 构建资金集中管理体系
企业集团公司选取何种资金管理模式，必须根据具体情况而定。
3.1.1 改进资金集中管理的形式，成立结算中心。
资金结算中心由企业集团设立，是顺应集团管理需求而产生的内部资金管理机构。
结算中心作为一个企业集团的内部管理机构，对外不具有任何法人效应，其功能体现在资金管理上，具有结算、监督功能、信息反馈等功能。
企业集团通过结算中心这个管理系统，可以达到对资金进行集中管理、
统筹安排，有利于合理调节资金，引导资金的流向；有利于企业集团集中财力，减少内部资金积压，盘活沉淀资金，减低银行贷款和贷款利息；有利于减少资金体外循环，加快资金的周转等。
当然内部资金结算中心也有其局限性，我们仅在内部独立核算单位进行了操作。
由于在企业之间不能拆借资金，因此，在独立核算单位和合资合营单位之间，内部资金结算中心就难以发挥作用。
3.1.2 改进资金集中管理的形式，成立财务公司。
财务公司是企业集团内部独立的法人企业，与集团内其他企业的关系是一种平等的市场竞争关系。
作为集团公司内部的法人企业，接受集团的领导，并服务于集团的战略目标。
其次财务公司是承担部分银行业务的非银行金融机构，它行使商业银行的部分职能，接受人民银行和银监会的监管。
该公司承担为集团公司募集资金、供应资金和进行投资的功能，并且对集团公司所属单位寻找项目、供应资金，因而也行使对子公司和对投资项目资金使用的监控功能。
财务公司通过为集团内部成员单位提供转账结算等业务加速资金周转：通过融资租赁和买方信贷，注入少量资金，解决集团内部购销双方资金问题；通过对集团内部提供担保、资信调查、信息服务、投资咨询等为集团内部成员单位提供全方位的服务。
也可将集团公司暂时闲置的资金
投向高效的产业和行业，或者用于集团公司支持发展的项目，使资金运用效率最大化。
3.1.3 结算中心与财务公司并存。
鉴于财务公司和资金结算中心两种机制各有千秋，集团公司应同时设立财务公司与结算中心。
财务公司基于其合法的金融企业定位，回避了集团资金结算中心的性质定位，弥补了结算中心的功能受限问题，有效解决了资金结算中心不能办理成员企业间的贷款业务及对外融资、中介、投资等功能。
资金结算中心规避了财务公司的政策制约和金融监管问题。
①财务公司的结算需要监管部门的特批，必须具备准入条件，实务操作也有很多限制；②财务公司设立分支机构受到政策限制，不利于集团跨地区资金的集中管理，也会由于依法纳税而增加集团的税负负担；③财务公司相对结算中心而言，几乎没有行政管理手段，聚集集团资金的能力有限。
而设立结算中心可以使财务公司享有其资金整合聚集的功能，也可以将部分应税收入转化为企业内部收入而加以规避。
可见，财务公司和资金结算中心两种机制的互动融合，是集团公司实现金融中心、信息中心、投资中心的融合以及资金集中管理和资金安全高效运作的统一目标。
3.2 提高资金结算中心及财务公司高层管理人员的素质，减少决策失误
资金管理是现代化管理手段、银行结算手段、信息技术
的综合运用，需要具备财务、金融、信息处理等知识的复合型人才。
应实行提高和引进并举的人才策略，大胆引进和聘用金融、证券和法律等专业管理人才，增强经营决策的专业化和理性化程度，减少决策失误。
3.3 提高资金结算中心及财务公司的服务质量
结算中心及财务公司的高质量服务主要包括：制定完善的资金集中管理办法、具体结算的操作规程、集中授信管理办法、资金收支预算管理办法、系统安全维护管理办法等一系列管理办法以及具备高效、准确的资金拨付，利息结算，结算软件问题的及时解决，提供低成本融资方案等服务措施，才能保障集团公司实现最大收益。
综上所述，资金管理是企业财务管理的核心。
而对于层次复杂、庞大的企业集团而言，只有根据自身实际需要，建立良好的资金集中管理模式，提高企业整体的资金使用效益，加速资金周转，才能达到整体经济效益和运作效率的提升。
［参考文献］
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