银行反假币案例分析题库

案例分析
1..10月20日，一客户持一张假币到某银行网点，声称该假币来自该网点存取款一
体机，一口咬定系其10月12日在该网点存取款一体机所提取的2万元现金中夹带的，要求更换。

该网点该怎么处理ACD___。

A.该网点负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务。

B.客户申请超过时效，该网点不予受理查询申请。

C.该网点一旦受理查询申请应在3个工作日内办结。

D.该网点当面告知查询人应备齐相关资料，不得无故拒绝受理查询申请。

2..杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10
元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》。

以下有关上述案例中，说法正确的是（ABCD）。

A.小王发现11张假外币的情况下，未向当地公安机关进行报案
B.小王发现假外币纸币不应当面加盖“假币”字样的戳记，应放入统一的专用袋加
封
C.小王应向客户开具《假币收缴凭证》
D.小王没有向客户履行告知程序
3..客户王女士到当地人民银行投诉：某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申
请已经两个星期了，仍然没有告知结果。

当地人民银行正确得做法是。

AB
A.当地人民银行应责成受理单位立即向王女士反馈结果
B.当地人民银行应该受理投诉
C.当地人民银行应该告知王女士该事项应向银监局投诉
D.当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉
4.某银行业金融机构的现金委托社会清分机构清分后调入，双方达成协议，由社会
清分机构记录、存储冠字号码，保证冠字号码可追溯查询。

该批现金后调运至该银行某营业网点，网点柜员在为客户李某办理存取款业务时，发现调入现金中有一张伪造假币，柜员及时通知社会清分机构，并按相关规定将假币予以收缴。

客户李某于次日至网点投诉取出一张变造币，并要求查询冠字号码。

针对该案件，以下表述正确的是______BC
A.网点在付款前发现的假币，应由本行承担责任
B.网点在付款前发现的假币，应由社会清分机构承担责任
C.对于客户的查询要求，应由网点受理检索申请，按事先协议约定的方式，向社会清分机构提出检索要求，社会清分机构应在2个工作日内向网点提交检索结果，并由网点向客户反馈结果
D.对于客户的查询要求，应由社会清分机构受理检索申请，并向客户反馈结果
5.6月3日，市民王先生怀疑某银行网点ATM机取到假钱，6月5日持假币到该网点申请查询冠字号码，该网点以王先生以离行为由，不予受理，王先生的正确做法是____AB____。

A.王先生可到当地人民银行分支机构提出诉讼
B.当地人民银行分支机构接到张先生投诉，应当在7个工作日内进行核实
C.王先生不具有查询申请资格
D.王先生应接受银行处理结果
6.杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》。

以下有关上述案例中，说法正确的是（）。

ABCD
A.小王发现11张假外币的情况下，未向当地公安机关进行报案
B.小王发现假外币纸币不应当面加盖“假币”字样的戳记，应放入统一的专用袋加封
C.小王应向客户开具《假币收缴凭证》
D.小王没有向客户履行告知程序
7.2013年3月10日，某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话，要求鉴定其于3月8日被某银行收缴的一张100元人民币假币。

小刘将假币券别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。

3月14日，小刘出差回来后通知收缴人民币单位送达待鉴定货币，并于当日独自进行了鉴定。

经鉴定该张人民币确为假币，小刘将其退回元收缴单位没收。

请指出该案例中的操作哪些违反了规定程序
________。

ABCD
A.小刘受理李女士的电话鉴定申请
B.小刘3月14日通知收缴单位送达待鉴定货币，超过了规定时限
C.小刘独自进行鉴定违反了“应至少两名鉴定人员同时参与，并做出鉴定结论”的规定
D.对盖有“假币”印章的人民币纸币，小刘鉴定为假币，将其退回原收缴单位没收，违反了“应由鉴定单位直接没收”的规定
8.小李大学毕业后，于2004年7月3日在某银行求职，并被顺利录用为储蓄柜员。

7月4日小李刚上班就办理张先生的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币100元纸币像是假币，她将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到二楼办公室和同事们仔细辨背后确认是假币，于是用红色油墨盖上假币印章，并开具了《假币没收凭证》，回到柜台将凭证开给张先生，张先生离去。

请指出这个案例中违反的规定包括______。

ABCD
A.收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴”“当面盖戳”
B.假币印章使用红色油墨而非蓝色油墨
C.银行开具《假币没收凭证》而非《假币收缴凭证》
D.没有履行告知程序
9.小李大学毕业后，顺利被某银行录用为储蓄柜员。

2014年6月30日小李刚上班就接到张先生拿着假币说是6月28日在该行ATM机取款时拿到的，对假币略有所知的小李发现确实是假币，就当着客户面加盖了假币印章，并办理假币收缴程序。

然后再通过冠字号码查询系统为客户进行查询，同时打印的当天加钞记录给客户看，最后填写查询结果通知书，表明就假币非该行流出。

请指出这个案例中违反的规定包括。

（）ACDE
A.在假币纠纷未结束前，应当视同：“假外币、假硬币”专用信封封存处理
B.超过冠字号码查询期限
C.进行冠字号码查询时未要求客户提供有效证件及取款证明，并填写查询申请表
D.发现假币未换人复核
E.假币收缴应在查询工作处理完结后办理
1.0.10日，市民张先生在某银行网点ATM机存钱时发现，自己存钱后，机器有一项打印冠字号的功能提示。

詹先生顺手一点，打印出的自动柜员机客户通知书凭条上有好几排黑色数字。

张先生意外发现，这些数字竟然是自己刚刚存入的1500元人民币的冠字号码。

张先生不禁疑问“取款时能不能打印这些号码？”“是不是市区所有网点的ATM机都可以打印冠字号码？”。

关于冠字号码的回答，以下选项哪些是正确的（）。

ABCD
A.不迟于2013年底，客户通过取款机办理的取款业务实现冠字号码查询
B.存取款一体机冠字号码查询的实现时间不迟于2014年底
C.不迟于2015年底，客户的每一笔存款业务，都能实现冠字号码查询
D.客户不可自助查询冠字号码
11.2014年7月3日，银行现金柜员小周在办理一客户1000元人民币存款时，先用点钞机点了一遍，没有异常，随后又手工清点了一遍，发现其中一张100元是假币，他当即让同事过来复核，经两人鉴别这是一张假币，再次放入点钞机，这张假币通过点钞机却不报警。

随后两人把假币收缴，填制《假币收缴凭证》，然后将《假币收缴凭证》交给顾客签字，后将假币实物和收缴凭证收入单独保管，办理完这笔现金业务后又继续办理下个业务，直至营业终止了，上述案例中，该金融机构操作违反规定的有____ABC
A.未告知持币人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。

B.各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，对不能识别假币的设备，要督促生产厂家尽快进行测试升级。

不能升级的停止使用。

C.各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，测试升级情况要有书面记录，以备查阅。

12..2014年7月1日，某金融机构的现金清分中心，工作人员李某在清分网点缴存的现金时，发现了3张100元面额的假人民币纸币。

按照《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》（银货金[2013]159号）和《银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程（试行）》的相关要求，以下说法正确的是。

ABD
A.李某应该立即向清分中心现场的负责人报告发现假币的情况
B.该金融机构现金管理中心应于7月15日前将本机构清分中心发现的假币集中整理，解缴到当地人民银行分支机构
C.工作人员李某应该按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定的假币收缴程序收缴该3张假币，并加盖“假币”戳记
D.假币实物不加盖“假币”印章，使用专用封装袋参照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中关于假外币和假人民币硬币的处理办法将假币封装起来，交于清分中心制定的专人保管
13.小李在某银行网点担任储蓄柜员。

一天，小李在办理王小姐的存款业务时，发现
其中一张100元人民币纸币疑似假币。

小李在向王小姐说明情况之后，叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对该纸币进行鉴别。

经反复验看，他们认定该100元纸币为假币，于是当客户面加盖“假币”印章，并开具《假币收缴凭证》。

王小姐情绪激动，拒绝提供个人证件信息，并拒绝在《假币收缴凭证上》签字，小李向王小姐解释相关法律法规，并告知异议处理方式。

但王小姐仍不配合假币收缴工作，并强烈要求退还该100元假币。

小李做法正确的是（C）。

A.由于王小姐拒绝提供证件号码和签字，所以不必开具《假币收缴凭证》
B.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证（缺少持币人身份证件号码、
持币人签名）的第一联留存，第二联作废，不必交给王小姐
C.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证（缺少持币人身份证号码、持
币人签名）的第二联交给王小姐，第一联留存。

持有人拒绝签字，收缴人可以再收缴凭证上注明
D.满足王小姐要求，将假币退回给王小姐
14.2014年6月10日，某银行柜员小张为一个客户办美元存款时，发现一张100美
元假币，当即在钞票正、背面加盖“假币”章戳，填制《假币收缴凭证》，同时叫来储蓄主管复核签章。

然后将《假币收缴凭证》交客户签字，并告知了客户享有的权利。

以下有关上述案例中，说法正确的是（）。

BC
A.小张应当面在美元假币上加盖“假币”章戳
B.美元假币不能加盖“假币”章戳
C.美元假币应使用以统一格式的专用封装袋
D.不应开具《假币收缴凭证》，应开具《假币没收收据》
15.某客户拿着三张面值100元的人民币纸币和2张面值50元的特殊残缺、污损人
民币去商业银行柜面进行柜面兑换，通过测量，其中，3张面值100元人民币有1张能辨别面额，票面剩余五分之四；1张能辨别面额，界面剩余二分之一；有一张呈正十字形缺少四分之一；2张面值50元的人民币包括与票面原样链接的炭化，变形部分剩余四分之三，不包括与票面原样连接的炭化，变形部分属于三分之二，客户的残损币可兑换的金额为（C ）。

A.400
B.350
C.300
D.250
711.小王于2014年6月4日在某银行取款500元，并与6月15日在消费时发现一张假币，小王立即去某银行提出查询申请，小王提供了取款证明材料及
假币实物，银行予以受理。

当日某银行将查询结果告知小王，该假
币不是银行付出，小王不信银行的查询结果，银行开具了《假币收
缴凭证》，并告知小王可以向上级行或当地人民银行提出再查询申
请，这个案例中不符合规定的有_BCD_______ 。

A.小王提出申请超过申请时效，银行不应受理该申请
B.小王提出查询申请未提供有效身份证件
C.银行未告知小王再查询申请的时效
D.银行未向小王出具《人民币冠字号码查询结果通知书》。