家庭理财需求分析表

家庭理财需求分析表

1.您是否每年体检？

□是□否□不定期2.您的健康状况？

□很好□有一定担忧□曾入院治疗3.您的家庭状况？

□单身□已婚□已孕育子女4.您的储蓄方式？

□银行固定储蓄□银行短期理财□保险分红5.您的储蓄目的？

□日常花销□医疗费用□子女教育□退休养老□旅游□投资买房□买车□其他______________________ 6.到目前为止，您认为您的储蓄能达到以上的目的吗？

□能□不能□不知道

7.您现有或曾经的投资？

□有（股票、基金、房子）□无

8.您对投资？

□感兴趣□不感兴趣□害怕风险

9.您对保险的看法如何？

□重要□需要□不信任

10.您目前拥有何种险种？

□社保□医保□无

□商业保险（保险公司名称____________险种_____________）11.您知道单位及社保医疗费用报销额度吗？

□知道□不知道□知道一些并不了解12.您知道您退休后在社保中可领取多少养老金吗？

□知道□不知道□知道大概数额

13.您认为目前拥有的保险足够应付下列何种危机？（多选）

□重大疾病□养老□意外伤残

□丧失工作能力□以上都不是

14.请你略微估算目前家庭的每月支出____________元。

15.如：您突然丧失工作能力，不改变目前生活水平，可维持多久？□立即发生困难□半年到一年□一年以上

16.以您目前现有状况，以下何种需求或担忧是重点？（1-7来排序）【】投资理财

【】养老金储备

【】子女教育金储备

【】需承担的父母医疗费用开销

【】重大疾病导致的医疗费用及收入中断

【】意外伤残导致的医疗费用及收入中断

【】身故丧失对家庭的保障

17.您通过何种方式解决上述问题？

□保险□储蓄□投资

□暂时没想过□以上都有

18.如果保险可解决上述问题（第16项），您会考虑吗？

□会□不会

19.如果您选择投保，您最重视的是？（多选）

□商品内容□公司口碑及实力□售后服务□业务员专业度□商品价格□理赔能力□其他_________________________________________ 20.您做财务方面的决定？

□自己□夫妻共同□配偶

受访者姓名：______________(先生/女士)

生日：________年________月________日

联系电话：_______________;________________

Email:____________________________________

工作单位：________________________________

联系地址：________________________________