工银瑞信公司简介

工银瑞信基金管理有限公司情况介绍

一、公司简介

工银瑞信基金管理有限公司是由中国工商银行和瑞士信贷合资设立的基金管理公司，成立于2005年6月，注册资本2亿元。经营范围：（1）基金募集；（2）基金销售；（3）资产管理；（4）中国证监会许可的其他业务。目前，公司在北京、上海、深圳等地设有分公司，分别在香港和上海设有全资子公司——工银瑞信资产管理（国际）有限公司、工银瑞信投资管理有限公司及其子公司工银家族财富（上海）投资管理有限公司。

自成立以来，公司坚持“以稳健的投资管理，为客户提供卓越的理财服务”为使命，依托强大的股东背景、稳健的经营理念、科学的投研体系、严密的风控机制和资深的管理团队，立足专业化、国际化、规范化，坚持“稳健投资、价值投资、长期投资”，致力于为广大投资者提供一流的投资管理服务。

公司秉持“以人为本”的理念，全方位引入国内外优秀人才，组建了一支风格稳健、诚信敬业、创新进取、团结协作的专业团队。目前，公司共有员工逾550人，平均年龄32岁，72%的员工拥有硕士以上学历。公司投研团队由资深基金经理和研究员组成，投研人员逾170人，投资人员平均拥有约10年的从业经验。

经过十多年的发展，工银瑞信已成为一家拥有公募基金、专户管理、企业年金、社保基金境内外委托投资、保险资金委托投资、企业年金养老产品、QDII、QFII、RQFII等多项业务资格的全能型资产管理公司，公司为逾1530万境内外个人和机构投资者提供涵盖公募与私募、上市与非上市、境内与跨境业务的全方位财富管理服务。

公司成立以来以持续优秀的投资业绩、完善周到的客户服务，赢得了广大基金投资人、社保理事会、企业年金客户、专户客户等的认可和信赖。截至2016年6月30日，工银瑞信（含子公司）旗下管理逾80只公募基金和多个年金、专户组合，资产管理规模逾10000亿元，其中公募基金管理规模逾4800亿元，公

司已经发展成为国内业务资格全面、产品种类丰富、经营业绩优秀、资产管理规模领先、业务发展均衡的基金管理公司之一。

二、公司股东持股情况

公司股东分别为中国工商银行股份有限公司和瑞士信贷。公司的股东均为“全球500强企业”。公司股权结构见下表：

控股股东中国工商银行是国内综合实力最强的国有商业银行和全球市值最大、最赚钱的商业银行。拥有优质的客户基础、多元的业务结构、强劲的创新能力和市场竞争力。工行业务跨越六大洲，境外网络扩展至几十个国家和地区，通过境内、外机构和代理行以及网上银行、电话银行和自助银行等分销渠道，向机构及个人客户提供广泛的金融产品和服务，基本形成了以商业银行为主体，综合化、国际化的经营格局，在商业银行业务领域保持国内市场领先地位。

瑞士信贷银行股份有限公司是瑞士信贷集团的投行部，瑞士信贷集团成立于1856 年，此后逐渐从一个主要以瑞士基础设施和工业建设与扩建提供融资的开发银行，发展成为一个在全球60 个国家有经营业务的国际金融机构。目前，瑞士信贷集团是世界上最大的金融集团之一。

三、公司组织构架

三、公司风险控制体系

工银瑞信基金成立10年来未发生违法、违规等风险事件，获得了监管部门、股东和社会的广泛认可。

公司实行全面、系统的风险管理，风险管理覆盖公司所有战略环节、业务环节和操作环节。同时，对于每一战略环节、业务环节，公司都制定了相应化的风险管理程序，实现风险识别、风险评估、风险处理、风险监控和风险报告的程序化管理，并对风险管理的整个流程进行评估和改进。

公司构建了分工明确、相互协作、彼此制约的风险管理组织结构，形成了由四大防线共同筑成的风险管理体系：

第一道防线由各个业务部门构成，各业务部门总监作为风险责任人，负责根据经营计划、业务规则以及自身情况制订本部门的作业流程以及风险控制措施，同时分别在自己的授权范围内对关联部门及岗位进行监督并承担相应的责任。

第二道监控防线由公司专属风险管理部门法律合规部和风险管理部构成，法律合规部负责对公司业务的法律合规风险进行监控管理，风险管理部负责对公司业务的投资管理风险和运作风险进行监控管理。

第三道防线是由公司经营管理层和风险管理委员会构成，公司管理层通过执行委员会下的风险管理委员会对各相关部门、各项业务的风险状况进行全面监督并及时制定相应的对策和实施监控措施。

在上述这三道风险监控防线中，公司督察长和监察稽核人员应对各岗位、各部门、各项业务的风险控制措施和公司的合规风险情况进行全面检查、监督，并视所发生问题情节轻重及时反馈给各部门经理、公司总经理、公司治理与风险控制委员会、董事会、监管机构。督察长独立于公司其他业务部门和公司管理层，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和及时反馈，并独立报告。

第四道监控防线由董事会和公司治理与风险控制委员会构成，治理与风险控制委员会通过督察长和监察稽核人员的工作，掌握公司业务的整体风险状况并进行决策。公司治理与风险控制委员会负责检查公司业务的内控制度的实施情况，监督公司对相关法律法规和公司制度的执行，对公司业务经营管理和投资业务进行监控。此外，公司还成立了危机处理小组，作为非常设机构，其职责为处理重大危机突发事件。

四、公司财务数据分析

工银瑞信基金各项经营及财务指标

第一道监控防线

第三道监控防线

第二道监控防线

第四道监控防线

从报表数据来看，截止2015年末，工银瑞信基金资产总额33.11亿元，负债总额7.82亿元，所有者权益25.29亿元。2015年度，公司实现营业收入30.61亿元，净利润10.75亿元。公司营业收入主要来源于基金管理费收入和基金销售收入，其他收入来源还包括利息净收入和投资收益等。总体看，工银瑞信基金资产负债结构合理，成立十余年以来，总资产规模增长较快，资产管理规模增长较快，经营状况良好，是具有较高成长性的基金公司。

五、公司历史业绩

1.专户业绩

2015年，主动管理的债券专户平均收益10.98%，平均超业绩基准5.58%，流动性专户平均收益4.56%，平均超基准3.0%；年金组合平均收益率达7.7%，平均超业绩基准3.97%；管理的全国社保基金6个境内组合均获得良好回报，其中股票组合收益率达26.98%，债券类5个组合平均收益率10.24%，平均超额收益3.89%。

工银瑞信基金纯债类专户历史业绩

工银瑞信混合类年金和专户历史业绩