某集团有限公司综合金融服务方案(PPT 43页)
综合金融服务方案(ppt 44页)
飞翔公司
出口保理商
优点： 1.加快应收账款催收 2.提前收款，加速资金周转 3.信用风险控制与坏账担保 4.提前办理外汇结汇，锁定 汇率风险
融资服务——贸易融资
进口方案D/A保付
贵公司
采购材料
交单
申请D/A 保付
D/A交单
保付
实施步骤： 1. D/A项下进口后公司申请D/A保付 2. 我行确认保付交单并对出口商银行保付 3. 出口商可以向银行申请融资
飞翔公司
优点： 1. 操作便利 2. 审批快捷 3. 核算清晰 4. 成本较低 5. 负债合理
融资服务——贸易融资
以贵公司为核心设计结构化贸易融资链
针对国内上游采购
融资产品：
1. 国内信用证 2. 信用证项下买方融资 3. 商品融资
贵公司
优点：
1. 表外融资，降低负债率 2. 在实现销售前，银行给予资金融通，先 行支付，无需占用企业其他业务资金 3. 盘活存货，提高资金使用效率
融资服务——贸易融资——国内保理
国内采购商
1.销售商品 3.调查双方资信及交易情况
贵公司
销货方开户行 （保理行）
实施步骤： 1. 销售商品 2. 申请国内保理 3. 我行调查双方资信及交易情况 4. 我行发放融资 5. 书面通知国内采购商并提示付款 6. 到期付款后我行扣收融资本息
飞翔公司
优点： 1.加快应收账款催收 2.提前收款，加速资金周转 3.信用风险控制与坏账担保
浙江物产集团
中国的ICBC 世界的ICBC
目录
1 对贵公司整体情况认识及需求分析 2 整体方案介绍 3 方案效果分析 4 方案实施能力 5 服务团队及承诺
飞翔公司
对贵公司整体情况的认识
企业金融综合服务方案
企业金融综合服务方案作为企业，金融的问题一直是一个比较重要的议题。
在经济高速发展的时代背景下，企业金融方面的需求也变得愈加多元化和复杂化。
为了满足企业金融需求，金融业务服务不断完善和提高，同时也在推出各种综合金融服务方案，以满足不同企业的金融需求。
综合金融服务综合金融服务是指集成多种金融产品和服务的一个综合性金融服务。
综合金融服务方案为企业提供了全方位的服务，不仅仅是单一的金融产品的购买，而是涉及多个不同金融服务的选择和设计。
综合金融服务方案提供的金融产品和服务包括：贷款业务，投资咨询，财富管理，风险评估等。
企业在进行金融业务时，可以根据自己的需求选择不同的金融产品，如：企业资金周转贷款、企业融资、信用贷款、担保贷款、保证金贷款等。
此外，金融机构也提供了风险评估和投资咨询服务。
这些服务基于金融机构自己的原始资料和专业的分析技能，为企业提供了精准的风险评估和投资战略策划。
在财富管理方面，综合金融服务方案会提供投资组合的建议，为企业提供理财与资产管理服务。
企业金融综合服务方案针对企业的金融综合服务方案要考虑企业经营管理的全面性和综合性，金融机构需要在与企业打交道时，了解企业的实际情况，了解企业的经营管理模式和业务体系，以提供更为精准的服务。
企业金融综合服务方案将适合企业的金融服务方案，进行设计和定制。
在方案设计和定制时，金融机构需要考虑企业的经济实力、市场影响力、发展前景等因素。
此外，企业金融综合服务方案需要制定详细的实施计划，为企业提供服务原则和履行过程中出现的其他问题解决方案。
在实施过程中，需要建立一个完整的管理体系与金融机构之间制定沟通协议和服务合同，以确保金融机构在提供金融服务方案时，真正满足企业的需求，达到最优效果和承担最小风险。
企业金融综合服务方案的益处•多元化金融产品。
企业金融综合服务方案涉及的金融产品和业务比单一服务更加多元化。
这对于企业的金融需求和互联网时代的快速发展适应打下了良好的基础。
公司金融服务PPT参考课件
39
• 服务对象 • "中银汇星"适用于异地资金汇划量大、对汇划时
效性要求强的同业、公司等集团用户。 • 申请条件 • 您与中行签定代理资金汇划协议，并在中行开立
32
• 上海电气、上海丝绸集团出口总额为1398 万元人民币；上海环宇进出口有限公司进 口金额为30万元人民币。
33
中银香港
中国银行 上海分行
交通银行 上海分行
总额为 1398万元
上海电气集团
上海丝绸集团
34
三、公司银行服务
• 跨境现金管理 • 银期转账 • 中银汇星
35
跨境现金管理
• 跨境现金管理是指中国银行利用自身遍布 全球的海外分支机构与资源丰富的代理行 为跨区域经营的集团企业提供的资金运作 管理的解决方案，包括提供跨区域账户信 息查询、内部资金集中管理、应付账款和 应收账款统一管理等服务。
• 3.非流动性。目前我国银行监管部门禁止发 放房地产流动资金贷款。
18
委托贷款
• 委托贷款是由政府部门、企事业单位作为 委托人（目前不接受个人委托）提供资金， 由受托人（即中国银行）根据委托人确定 的贷款对象、用途、金额、期限、利率等 代为发放并协助收回的贷款。
19
• 产品特点 • 1.企业或集团公司通过委托贷款形式实现企业之
同业存款帐户（帐户上必须保证有足够的资金以 备清算），即可使用"中银汇星"。
40
实现银行结算账户与期货保证金账户之间实时划 转。 • 适用范围 • 期货机构投资者 • 办理流程 • 1、机构客户在期货公司开立期货保证金账户； • 2、至我行柜台进行银期转账签约，签订服务协议； • 3、开通中行网上银行服务。
XXX公司综合金融服务方案
资金集中管理，集团能 够对CBS内任意时间段 每笔资金动向进行定制 化的监控管理，配合图 形化报表，能够为集团 领导提供专属快捷的领 导查询模块。
强大的内部计价体系， 可实时反映子公司上 存集团的资金头寸， 体现子公司权益，提 供资金转移计价信息 支持。
CBS
a
轻松管理证券、基金、 期货、银行理财产品、 信托产品、保险等各类 投资品种。支持在线交 易招行智能现金池、智 能通知存款、点金公司 理财产品等。
a
11
② 票据管理平台方案
安全高效
周转灵活
降低成本
1、就地托管实票，避 免跨地区人工传递， 安全可靠 2、网上操作，票据“ 通存通兑”，高效便 捷。
1、加快票据周转速 度， 2、加强票据集约化 管理 3、支持集团现金管 理
1、降低票据交易及 保管成本， 2、提高集团内票据 整体收益。
a
12
② 票据管理平台方案
XXX公司 金融服务方案 Cooperation Plan For XXX
招商银行
CMB Branch
2015-3
a
1
目录
第一部分 第二部分
招商银行简介 综合金融服务方案
a
2
• 1987年创建于深圳。 • 1995.7.3，招商银行正式推出集本外币、定活期储蓄于一体的“一卡通” • 1998年3月28日，招商银行“一网通——企业银行”业务正式开通 • 2002年4月9日，招商银行A股（600036）在上海证券交易所挂牌交易。 • 2002年，招商银行在中国率先推出“点金理财”对公业务品牌 • 2006年9月22日，招商银行H股在香港联合交易所挂牌交易。 • 2007年10月8日，招行纽约分行在华尔街隆重开业，成为自1991年美国颁布实
金融综合服务方案
金融综合服务方案概述金融综合服务方案是指为客户提供全面、多元化、个性化的金融服务。
通过整合银行、证券、保险等金融领域的资源，为客户提供投融资方案、风险管理方案、财富管理方案、企业融资方案等服务，帮助客户实现财富增值、风险规避、资产保值等目标。
主要内容投融资方案投融资方案是金融综合服务方案的重要组成部分。
其包括：•投资咨询：为客户提供股票、债券、基金、期货等各类投资品种的咨询服务，帮助客户选择投资组合，制定投资策略，分散风险等。
•融资咨询：为客户提供个人贷款、企业贷款、信用增级等融资方案的咨询服务，帮助客户选择最优贷款方案，提高融资效率。
•并购重组：为客户提供企业并购、重组等方案的咨询服务，协助客户实现企业增长、规模扩大等目标。
风险管理方案风险管理方案是用于帮助客户识别、评估和管理金融风险的方案。
其包括：•保险咨询：为客户提供个人保险、企业保险等各类保险产品的咨询服务，帮助客户选择最优保险方案，提高保险效益。
•风险管理咨询：为客户提供风险评估、风险管理、风险控制等方案的咨询服务，帮助客户规避金融风险，实现资产保值。
财富管理方案财富管理方案是为客户提供个人资产管理、机构资产管理等服务的方案。
其包括：•财务规划：为客户提供财务状况分析、资产配置建议等财务规划服务，帮助客户制定个人财务目标，保证个人资产的增值。
•资产管理：为客户提供优质资产管理方案，帮助客户保持投资组合平衡，实现长期稳定的资产增值。
企业融资方案企业融资方案是为企业提供策略性的融资方案和建议的方案。
其包括：•融资计划：为企业提供一系列策略性融资计划，帮助企业实现资金筹措，加快企业发展步伐。
•上市咨询：为企业提供上市前的咨询服务，帮助企业了解上市的必要程序，实现顺利上市。
总结金融综合服务方案是一种全面、个性化的服务方案，其核心在于整合各金融领域的资源和服务，为客户提供投融资方案、风险管理方案、财富管理方案、企业融资方案等服务。
这些服务方案为客户实现财富增值、风险规避、资产保值等目标提供了有力保障。
银行提供的企业综合金融服务方案
银行提供的企业综合金融服务方案概述本文档旨在介绍银行提供的企业综合金融服务方案。
我们的综合金融服务旨在满足企业客户的多样化需求，帮助他们实现财务增长和发展。
以下是我们提供的主要服务。
资金管理服务我们提供全面的资金管理服务，包括现金管理、支付和结算、收款和归集等。
通过我们的资金管理方案，企业客户可以更高效地管理现金流，并优化公司的流动性。
贷款和融资服务我们为企业客户提供贷款和融资解决方案，以支持他们的经营和发展。
无论是短期贷款、长期贷款还是财务顾问服务，我们都是您最值得信赖的合作伙伴。
保险服务我们合作伙伴网络广泛，能够提供全面的企业保险服务。
我们的保险方案可帮助企业客户降低风险，并提供专业的保险咨询和理赔服务。
信用卡和支付服务我们提供灵活多样的信用卡和支付解决方案，以满足企业客户的不同支付需求。
无论是企业信用卡、B2B支付还是电子商务支付，我们都为您提供安全、便捷的服务。
外汇管理服务我们的外汇管理方案帮助企业客户有效管理外汇风险，并满足跨境交易的需求。
无论是外汇掉期还是远期结售汇，我们提供专业的外汇管理咨询和操作支持。
投资和理财服务通过我们的投资和理财服务，企业客户可以获得个性化的投资方案和专业的理财建议。
我们的团队将根据客户的需求和风险承受能力，提供定制化的投资组合和优质的理财产品。
其他增值服务除以上服务外，我们还提供其他增值服务，如企业咨询、市场研究和行业报告等。
这些增值服务旨在为企业客户提供全方位的支持和帮助。
以上是银行提供的企业综合金融服务方案的简要介绍。
我们致力于通过我们的专业知识和服务，帮助企业客户实现财务增长和发展。
如果您对我们的服务感兴趣或有任何疑问，请随时与我们联系。
工行企业综合金融服务方案44页PPT文档
浙江飞翔滑动轴承有限公司 综合金融服务方案
飞翔公司
前言
非常荣幸收到贵公司的邀请，我行将秉承“以市场 为 导向，以客户为中心”的经营宗旨，以“平等互利， 共同 发展”为原则，竭诚为贵公司提供全方位金融服务， 充分 发挥我行在资金实力、结算网络、技术支持、投资 银行 等方面的优势，全力支持贵公司的经营发展。
稳定的总体授信方案
设计创新型个性化产品组合
巩固核心贸易地位
打造延伸式结构化贸易融资
推动项目成功拓展
提供全程式集成化融资服务
飞翔公司
融资服务
原有模式
1
投资银行
2
基础融资
3
贸易融资
4
其他融资
单一融单资一模融式资模式
债务结构有待改善 债务结构有待改善
核心贸易融资链尚未搭建 过多的合作银行分
过多的散合了作有银效行资分源 散了有效资源
3 信托资金或自有资金收购
飞翔集团
飞翔房产
方案优点： 改善飞翔公司财务结构 优化上市资产 我行优势： 1.提供全程的重组并购顾问 2.广泛的并购服务网络 3.灵活的并购资金安排 4.专业的重组并购团队
飞翔房产
飞翔公司
飞翔集团
我为飞翔集团提供全面 授信支持及全面服务
包括引入信托解决飞翔 房产融资
融资服务——投资银行——多元融资
母公司提供 良好发展平台
不可预测的 全球环境
飞翔公司
内部环 境
实施有效 财资管理
启动公司 上市、重组并购进程
外部环境
全面积极的 交易环境
对贵公司金融服务需求的理解
合作关系
融资服务
1.账户关系 2.信贷关系
•优化有效的账户管理体系 •建立稳定的信贷合作关系
银行大型企业综合金融服务方案
银行大型企业综合金融服务方案前言综合金融服务方案是我行对重要客户实施全方位银行服务的一项重要内容。
某有限责任公司(下称贵公司)是我行首推的黄金客户之一,自2003年以来双方都保持着友好合作关系。
我们本着向贵公司提供新产品,满足新需求的良好愿望,希望通过本服务方案,以我行拥有的专业理财知识,快速、高效、便捷的服务网络,以及通过银企联网等电子化结算手段,更好地为贵公司服务,以便于贵公司实现系统内母、子公司间资金的及时归集,加强贵公司的资金集中管理,有效降低财务成本,提高资金的周转速度和收益,稳定和拓展贵公司销售渠道。
在根据客户实际情况设计合理的融资方案、提供综合理财服务、度身订造理财方案方面,我行具有极为丰富的经验.我行能为客户提高资金管理水平、减少资金在途时间、节约财务费用、增加富裕资金增值能力起到很好的作用.本方案是我行根据所掌握的贵公司资料,按照安全性、流动性和效益性有机结合的原则,按照总行“伴你成长”品牌战略定位，通过“四金”系列产品为载体，在充分利用货币市场、资本市场工具的基础上,调动我行优势资源,就资金管理、融资、投资理财等金融需求提出的解决方案和建议,目的是协助贵公司调整资金管理模式,加强资金管理力度,降低财务成本,提高经济效益.通过金融服务方案,我行向贵公司承诺:将向贵公司提供一流的资金结算服务,对贵公司在我行发生的结算费用将给予最大幅度的优惠,以帮助集团降低财务成本.对融资方案中所涉及的信贷额度及相关融资方式、融资工具的使用,也将根据贵公司的实际情况选择最优方案,实行我行力所能及的最优惠利率.我们相信,通过我们的共同努力,我行提供的资金结算、融资、投资理财服务,能满足贵公司在提高财务管理效率和促进业务发展的需要.贵公司如对本方案有任何疑问,请与我行联系.我行愿与贵公司携手并进,真诚合作,伴你成长，共谋发展,共创辉煌。
中国农业银行XXX分行第一部分农业银行简介第一章实力雄厚的农业银行中国农业银行是我国四大国有商业银行之一,历史悠久,实力雄厚,产品齐全,服务优良,信誉卓越.长期以来,中国农业银行秉承为国家、社会及客户创造价值的宗旨,坚持以市场为导向,以客户为中心,以效益为目标的经营理念,强化管理,积极进取,各项业务均取得较快发展.中国农业银行的总资产、各项存款、贷款大幅度稳步增长.按营业收入排序,2000年度、2001年度相继被美国《财富》杂志列为世界500强企业之一.全球50大银行排名第20位,资产总额达22000亿人民币.这一切成绩的取得来自于:一是农行坚持“科技先导”的发展战略,不断加快电子化建设的步伐,现今拥有居于国内银行业先进水平的计算机网络.到2004年末,建成省域数据处理中心22个;计算机联机网点40,270个;联机自动柜员机5,763台;主要业务计算机处理覆盖率达到95%,计算机处理交易达99%.二是中国农业银行始终贯彻执行国家财政货币政策,充分发挥国有商业银行的职能作用,大力支持国家经济建设,新增贷款主要投向了高新技术、交通、电信、基础设施、电网、能源等优势行业和优良客户.在巩固传统业务的同时,农业银行始终致力外汇业务的创新和拓展.外币存款和国际结算业务稳定增长.到2008年末,我行外汇资产余额近亿美元,各项外汇存款余额达亿美元,各项外汇贷款余额亿美元.国际结算多亿美元.并开发了结算汇多亿美元,外汇资金清算金额达多亿美元.并开发了一系列新型外汇产品,主要有代客外汇投资业务、代客外汇风险管理、代客外汇期权、债券投资、出口保理、福费廷等.如今,中国农业银行的经营呈现出业务领域全球化、业务功能的综合化的良好态势,已经为国内服务网络最广、实力强劲、影响非凡的国有大银行.第二章朝气蓬勃的XXX分行xxx分行是中国农业银行的分支机构,迄今发展为辖5县（市、区）支行，一部一网点支行，拥有65个营业机构，近1000名员工的全方位、多功能、综合性现代化商业银行.二十余年来,xxx分行本着“信誉第一、高效廉洁、竭诚服务、文明办行”的宗旨,以市场为导向、以客户为中心、以科技为依托、深化改革、管理高效、服务规范、发展迅速的具有国际竞争力的国有商业银行.值得一提的是,xxx分行坚持以经营效益为中心,以防范和化解金融风险为重点,在拓展优良客户、优化信贷结构、切实提高我行信贷资产质量等方面均取得了出色成绩。
XXX公司综合金融服务方案
①
资金归集支付结算系统方案
②
票据管理平台方案
③
新兴套利产品方案
6
①
资金集中管理方案概述： 针对上述客户资金集中管理的需求，招行提供“银企直联+跨行资金管理平台 CBS”的产品组合方案，具体方案设计如下： Ø通过搭建合作银行银企直联平台DCBANK，助力客户实现在其财务系统中对 所有账户进行查询、支付及资金自动归集划拨监控等操作； Ø通过系统平台提供集团资金余额管理功能，助力客户实现资金的自动上划及 资金的手动下拨操作；
存汇盈+开银票+贴现
2014年5月，银票价格较低，某客户在我行叙做1亿元存汇盈+开票业务，我行一年期
存汇盈存款利率5%，客户质押并将收益前置开票，收票人贴现，贴现利率4.6%
u存款收益前置开票金额为10000*（1+5%）=10500万元 u银票贴现成本为10500万元*4.6%=483万元 u扣除贴现成本后的金额为10500-483=1017万元 u即无风险套利收益为17万元，收益率为0.17%。
7
①
银企直联+CBS平台系统架构
财务指令
财务指令
互联网
账务信息
企业财务系统
防火墙
防火墙
账务信息 银企直联前置机
招行CBS核心系 统
公司分支机构
招行银企直联提供账户查询、支付等操作接口，根据相关接口手册进行 开发对接； 通过银企直联接口，招行核心系统和客户财务系统进行信息交互； 公司进行查询、支付业务操作时，无需登录招行网上企业银行，而直接 通过自身财务系统即可享受账户查询、信息下载、转帐支付等服务；
智能通知收益
33316.66（元）
（七天通知存款利率1.35%；一天通知存款利率0.80%）时间长度1 Nhomakorabea2
银行大企业综合金融服务方案
银行大企业综合金融效劳方案前言综合金融效劳方案是我行对重要客户施行全方位银行效劳的一项重要内容。
四川XXX〔集团〕有限责任公司(下称贵公司)是我行首推的黄金客户之一,自2003年以来双方都保持着友好合作关系。
我们本着向贵公司提供新产品,满足新需求的良好愿望,希望通过本效劳方案,以我行拥有的专业理财知识,快速、高效、便捷的效劳网络,以及通过银企联网等电子化结算手段,更好地为贵公司效劳,以便于贵公司实现系统内母、子公司间资金的及时归集,加强贵公司的资金集中管理,有效降低财务本钱,进步资金的周转速度和收益,稳定和拓展贵公司销售渠道。
在根据客户实际情况设计合理的融资方案、提供综合理财效劳、度身订造理财方案方面,我行具有极为丰富的经历.我行能为客户进步资金管理程度、减少资金在途时间、节约财务费用、增加富裕资金增值才能起到很好的作用.本方案是我行根据所掌握的贵公司资料,按照平安性、流动性和效益性有机结合的原那么,按照总行“伴你成长〞品牌战略定位，通过“四金〞系列产品为载体，在充分利用货币市场、资本市场工具的根底上,调动我行优势资源,就资金管理、融资、投资理财等金融需求提出的解决方案和建议,目的是协助贵公司调整资金管理形式,加强资金管理力度,降低财务本钱,进步经济效益.通过金融效劳方案,我行向贵公司承诺:将向贵公司提供一流的资金结算效劳,对贵公司在我行发生的结算费用将给予最大幅度的优惠,以帮助集团降低财务本钱.对融资方案中所涉及的信贷额度及相关融资方式、融资工具的使用,也将根据贵公司的实际情况选择最优方案,实行我行力所能及的最优惠利率.我们相信,通过我们的共同努力,我行提供的资金结算、融资、投资理财效劳,能满足贵公司在进步财务管理效率和促进业务开展的需要.贵公司如对本方案有任何疑问,请与我行联络.我行愿与贵公司携手并进,真诚合作,伴你成长，共谋开展,共创辉煌。
中国农业银行XXX分行第一局部农业银行简介第一章实力雄厚的农业银行中国农业银行是我国四大国有商业银行之一,历史悠久,实力雄厚,产品齐全,效劳优良,信誉卓越.长期以来,中国农业银行秉承为国家、社会及客户创造价值的宗旨,坚持以市场为导向,以客户为中心,以效益为目的的经营理念,强化管理,积极进取,各项业务均获得较快开展.中国农业银行的总资产、各项存款、贷款大幅度稳步增长.按营业收入排序,2000年度、2001年度相继被美国?财富?杂志列为世界500强企业之一.全球50大银行排名第20位,资产总额达22000亿人民币.这一切成绩的获得来自于:一是农行坚持“科技先导〞的开展战略,不断加快电子化建立的步伐,现今拥有居于国内银行业先进程度的计算机网络.到2004年末,建成省域数据处理中心22个;计算机联机网点40,270个;联机自动柜员机5,763台;主要业务计算机处理覆盖率到达95%,计算机处理交易达99%.二是中国农业银行始终贯彻执行国家财政货币政策,充分发挥国有商业银行的职能作用,大力支持国家经济建立,新增贷款主要投向了高新技术、交通、电信、根底设施、电网、能源等优势行业和优良客户.在稳固传统业务的同时,农业银行始终致力外汇业务的创新和拓展.外币存款和国际结算业务稳定增长.到2021年末,我行外汇资产余额近亿美元,各项外汇存款余额达亿美元,各项外汇贷款余额亿美元.国际结算多亿美元.并开发了结算汇多亿美元,外汇资金清算金额达多亿美元.并开发了一系列新型外汇产品,主要有代客外汇投资业务、代客外汇风险管理、代客外汇期权、债券投资、出口保理、福费廷等.如今,中国农业银行的经营呈现出业务领域全球化、业务功能的综合化的良好态势,已经为国内效劳网络最广、实力强劲、影响非凡的国有大银行.第二章朝气蓬勃的XXX分行xxx分行是中国农业银行的分支机构,迄今开展为辖5县〔市、区〕支行，一部一网点支行，拥有65个营业机构，近1000名员工的全方位、多功能、综合性现代化商业银行.二十余年来,xxx分行本着“信誉第一、高效廉洁、竭诚效劳、文明办行〞的宗旨,以市场为导向、以客户为中心、以科技为依托、深化改革、管理高效、效劳标准、开展迅速的具有国际竞争力的国有商业银行.值得一提的是,xxx分行坚持以经营效益为中心,以防范和化解金融风险为重点,在拓展优良客户、优化信贷构造、实在进步我行信贷资产质量等方面均获得了出色成绩。
银行对公司综合金融服务的方案共45页
6、纪律是自由的第一条件。——黑格 尔 7、纪律是集体的面貌，集体的声音， 集体的 动作， 集体的 表情， 集体的 信念。 ——马 卡连柯
8、我们现在必须完全保持党的纪律， 否则一 切都会 陷入污 泥中。 ——马 克思 9、学校没有纪律便如磨坊没有水。— —夸美 纽斯
10、一个人应该：活泼而守纪律，天 真而不 幼稚， 勇敢而 鲁莽， 倔强而 有原则 ，热情 而不冲 动，乐 观而不 盲目。 ——马 克思
谢谢！
61、奢侈是舒适的，否则就不Fra bibliotek奢侈 。——CocoCha nel 62、少而好学，如日出之阳；壮而好学 ，如日 中之光 ；志而 好学， 如炳烛 之光。 ——刘 向 63、三军可夺帅也，匹夫不可夺志也。 ——孔 丘 64、人生就是学校。在那里，与其说好 的教师 是幸福 ，不如 说好的 教师是 不幸。 ——海 贝尔 65、接受挑战，就可以享受胜利的喜悦 。——杰纳勒 尔·乔治·S·巴顿
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
针对国内上游采购
融资产品：
1. 国内信用证 2. 信用证项下买方融资 3. 商品融资
贵公司
优点：
1. 表外融资，降低负债率 2. 在实现销售前，银行给予资金融通，先 行支付，无需占用企业其他业务资金 3. 盘活存货，提高资金使用效率
针对国内下游销售
融资产品：
1. 信用证项下打包贷款 2. 信用证项下卖方融资 3. 国内发票融资 4. 国内保理 5. 商品融资
融资服务——投资银行——上市安排
上市顾问
调整资产，优化上市 资源
整合债权，修饰报表
引入战略投资，提升 管理
高盛、天堂硅谷
会计师、律师等事务 所
配合国信证券上市辅 导
募集资金监管及理财
优化公司治理结构 推荐上市服务商 实现资金安全提高收益
金融服务集成商
依托我行灵活的资金安排、与各类上市服务商良好的合作关系和丰 富的客户资源及成熟的经验，实现企业顺利上市目标。
投资银行
2
基础融资
3
贸易融资
4
其他融资
单一融单资一模融式资模式
债务结构有待改善 债务结构有待改善
核心贸易融资链尚未搭建 过多的合作银行分
过多的散合了作有银效行资分源 散了有效资源
如何优化
融资服务——投资银行
原有模式
1
投资银行
2
基础融资
3
贸易融资
4
其他融资
上市顾问服务 重组并购顾问 信托融资顾问
引入直接融资
1.现金管理 2.企业理财 3.个人服务
• 实现高效的整体现金管理 • 获得全面的资产理财服务 • 实现企业与员工共同发展
整体方案概述
合作关系
融资需求
贵公司 浦发行
银企合作 融资服务
延伸需求
延伸服务
以贵公司的需求为核心进行个性化设计，提供各类金融服务，实现无缝对接
合作关系
人民币结算账户 外币结算账户 其他账户体系
贵公司
3.收货 5.支付国内证
国内供应商
实施步骤： 1. 贵公司收到国际信用证 2. 凭国际证向国内供应商开立远期国内信用证 3. 提货后出口 4. 国际信用证收汇 5. 结汇后支付国内信用证
优点： 1. 操作便利 2. 审批快捷 3. 核算清晰 4. 成本较低 5. 负债合理
融资服务——贸易融资
包括引入信托解决飞翔 房产融资
融资服务——投资银行——多元融资
银团贷款 分拆期限联合
短期融资券
行外 + 行内 信托 + 贷款 发行承销
资金充裕 提高效率 成本较低
手续便捷 用途灵活 成本适中
金额较大 用途灵活 成本较低
融资服务——投资银行——财务顾问
成熟案例（浦发银行总行）
吉林亚泰集团 财务顾问
荆州浦发银行
深圳华讯方舟集团有限公司 综合金融服务方案
前言
非常荣幸能为贵公司提供服务方案，我行将秉承“以 市场为 导向，以客户为中心”的经营宗旨，以“平等互 利，共同发展”为原则，竭诚为贵公司提供全方位金融 服务，充分 发挥我行在资金实力、结算网络、技术支持、 投资银行 等方面的优势，全力支持贵公司的经营发展。
优点：
1. 在交单前即得到资金用于生产及备货 2. 加快应收账款回笼，提高资金使用效率 3. 盘活存货，提高资金使用效率
贵公司供应商及代理商均可以共享该贸易链所带来的融资便利， 从而提高了贵公司的贸易核心地位。
2
基础融资
3
贸易融资
4
其他融资
国内贸易融资 国际贸易融资 商品融资
满足贸易中 的资金需求
针对贵公司新市场的拓展，我行还 将通过债项授信给予满足
融资服务——贸易融资
➢结构化贸易融资概述
财智国际
国内供应商
联动区域一
国外出口商
贵公司
国外进口商
联动区域二
国内采购商
物流 资金流
交易对手 1. 国内采购商及国内供应商 2. 国外进口商及国外出口商 3. 国外进口商及国内供应商 4. 国内采购商及国外出口商
我们愿与贵公司一同携手，共同见证成长的辉煌！
浦发银行荆州分行
SPD 开业两年总资产荆州市内全部金
融机构占比5%。
SPD 存款17亿,贷款13亿,公 司客户140
户，个人客户5000万。
SPD 荆州城区业务遍及60%区域。
中国的SPD 世界的SPD
SPD 拥有丰富的同类企业成 功案例
大连万达集团
中国的ICBC 世界的ICBC
资金流向
贸易融资链
纵向资金流（人民币结算） 国内贸易融资链
横向资金流（外币结算）
国际贸易融资链
联动区域一（本外币结算） 国内国际贸易融资一体化
联动区域二（本外币结算） 国内国际贸易融资一体化
融资服务——贸易融资
➢出口型内外贸联动方案
1.国际信用证
财智国际
2.浦发开立的 国内信用证
国外进口商
出口货物 4.境外付汇
外部环境
全面积极的 交易环境
对贵公司金融服务需求的理解
合作关系
融资服务
1.账户关系 2.信贷关系
•优化有效的账户管理体系 •建立稳定的信贷合作关系
1.投资银行
2.基础融资
•实施成功的并购重组计划
3.贸易融资
•实现顺利的上市安排服务
4.其他融资
•获得全面的综合授信支持
延伸服务
•拥有个性化的结构化融资
目录
1 对贵公司整体情况认识及需求分析 2 整体方案介绍 3 方案效果分析 4 方案实施能力 5 服务团队及承诺
对贵公司整体情况的认识
和谐创新的 政策环境
依然偏紧的 金融环境
外部环境
拥有完整的产业链 市场遍布全球
母公司提供 良好发展平台
不可预测的 全球环境
华讯方舟
内部环 境
实施有效 财资管理
公司 抢滩科技前缘
融资服务——投资银行——企业重组并购
2 信托融资顾问
重组贷款
华讯公司
3 信托资金或自有资金收购
华讯集团
华讯房产
方案优点： 改善华讯公司财务结构 优化上市资产 我行优势： 1.提供全程的重组并购顾问 2.广泛的并购服务网络 3.灵活的并购资金安排 4.专业的重组并购团队
华讯房产
华讯集团
我为华讯集团提供全面 授信支持及全面服务
天津泰达集团 财务顾问
菱花味精 财务顾问
山东恒通化工 财务顾问
杭州锦江集团 财务顾问
湖州升华集团 财务顾问
山东三角集团 财务顾问
山东海龙集团 财务顾问
融资服务——基础融资
原有模式
1
投资银行
2
基础融资
3
贸易融资
4
其他融资
营运资金贷款 法人账户透支满足日常流 动性需求融资服务——贸易融资
原有模式
1
投资银行
优化账户关系
企业基础资料 企业经营状况 企业市场前景
建立信贷关系
以贵公司对财资管理要求设计个性化账户体系并建立信贷关系
融资服务——概述
1
2
3
优化公司融资结构
稳定的总体授信方案
设计创新型个性化产品组合
巩固核心贸易地位
打造延伸式结构化贸易融资
推动项目成功拓展
提供全程式集成化融资服务
融资服务
原有模式
1