贵金属投资骗局

合集下载

现货交易所内部操作黑幕

央视315晚会曝光现货白银投资成现货白银投资成骗局，交易所后台操控更改数据。

2014年央视315晚会在北京举行，晚会主题为“让消费者更有尊严”。

腾讯财经全程直播本次晚会。

“70倍高收益，两天净赚10万元！”白银投资其实并不像宣传的那样美妙。

记者调查后发现，现货白银投资实际上是一场对赌游戏，交易所、会员、代理商层层设陷井，他们利用夸大宣传欺骗投资者，利用高额回扣发展代理网络，吸引投资者投入大量金钱进行现货白银投资理财。

然而，投资者万万没有想到，所谓交易软件完全被后台操纵，他们亏损的巨额资金竟然全部落入会员和代理商的腰包。

值得注意的，A股上市公司大智慧（601519）2月19日公告披露，以1.44亿收购君泰贵金属60%股权，或受到影响。

以下为实录：现货白银上涨做多，下跌做空赚钱。

收益是达到了惊人的7000%以上。

用别人的钱赚钱才能赚大钱。

国际白银的价格实时交易。

24个小时赚到了6万元，两天随现货白银赚10万元，炒白银半个月猛赚90万。

“70 倍的高收益，两天净赚10万元。

”这些极具诱惑的词语充斥在各种各样的现货白银投资的宣传中。

2012年6月，在一名业务员的不断劝说下，内蒙古包头市的辛女士成为了一名欣祺益贵金属有限公司的现货白银投资者。

由于辛女士是初次接触现货白银，公司还特意为辛女士安排了一位分析师，替她操作。

没想到，短短几个月时间里，辛女士损失惨重。

“就几个月之内，我的账户一共亏损了，59万2。

”辛女士说。

亏了钱之后，分析师建议辛女士转到另一家利安达贵金属经营有限公司继续炒银。

辛女士本想着能把亏损的钱赚回来，然而这只是她的一厢情愿。

再次投入的20万，几天的时间又荡然无存。

辛女士说“我这一辈子，辛辛苦苦了这么多年，攒下的家底，一下子倾家荡产。

”。

同样的情况也发生在上海的吕女士的身上。

吕女士第一次接触现货白银是在2011年的9月，同样,在鑫天地贵金属经营有限公司一位分析师的指导下，吕女士很快就亏掉了30万元。

泛亚贵金属看上去很美的“骗局”

泛亚贵金属看上去很美的“骗局”作者：暂无来源：《投资与理财》 2016年第3期三年多的时间非法吸收资金超400 亿，涉及投资者超22 万人，泛亚为投资者编织了一个美丽的“神话”，也铺开了一个巨大的网。

扪心自问：是骗子太狡猾，还是我们太贪心？一年来，上海的张宁海一直忧心忡忡。

大约两年前，张宁海投资了100万元购买昆明泛亚有色金属交易所一款叫“日金宝”的资金受托产品，随着泛亚正式宣告其有色金属交易所委托受托交易商出现了资金赎回困难，他所担心的血本无归很有可能成为现实。

而张宁海只是22万个受骗者中的一人，他们共有400多亿元资金涉及其中。

高收益泡沫破碎泛亚号称是全球最大的稀有金属交易所，拥有全球95%的铟库存。

而且，它一直以替国家做战略收储之名来定义它的商业行为。

然而，多位接受记者采访的业内人士并不这么认为，在他们的眼里，泛亚不过是囤积居奇。

把投资者们拉入陷阱的是一款名叫“日金宝”的资金受托产品，它宣称，门槛低、操作简单、安全，固定收益年化13.68%，银行监管账户，收益每日到账，资金随进随出，堪称完美。

在泛亚的口中，这是一项以交易为基础，为实体企业进行直接融资的供应链金融业务。

然而，这一切只是看上去很美，随着400亿元兑付危机的发生，高收益理财泡沫破碎。

“银行监管账户”只是噱头很多泛亚投资者之所以陷入骗局，很大程度上是对银行深信不疑。

泛亚也正是捏住了这个软肋。

据了解，泛亚理财产品皆通过银行来销售，相当一部分投资者通过银行的推销购买了“日金宝”投资理财产品。

显然，投资售，才敢于拿毕生的积蓄进行投资。

黄金投资专家唐吉鹤对记者表示，泛亚所宣称的第三方存管只是一种“类三方存管”模式，本质上是银商转账。

在这种模式下，泛亚可以借助与银行的关系宣传自己，但是银行只不过作为资金的通道，并不承担资金去向的监管。

政府背书、专家捧场看上去很美颇具讽刺意味的是，打开泛亚有色金属交易所网站首页，“政府文件”一栏赫然在目，栏目里囊括了云南省昆明市政府的各种红头文件，政府对其喜爱程度可见一斑。

涉案36亿,集资诈骗三招“洗脑”_非法集资款能要回来吗

涉案36亿,集资诈骗三招“洗脑”_非法集资款能要回来吗投100万元年赚12万元，号称国外有矿山，稳赚不赔……辽宁省沈阳市中级人民法院近日终审宣判一起涉及3824名投资者、涉案额逾36亿元的黄金理财特大非法集资案。

“新华视点”记者调查发现，这个集资骗局披着“发展经济”的外衣，打着响应国家政策等旗号，让不少投资人中了招。

号称投100万元一年挣12万元，非法集资逾36亿20__年8月，刘某听说在沈阳华玉黄金贸易有限公司参加黄金理财，月月有利息，投100万元一年可挣12万元。

受此诱惑，刘某四处筹钱借来20万元投资。

然而对方承诺的“每月返还2分利”只兑现了半年左右，20__年1月初返利中断，刘某血本无归。

20__年1月20日，数百名投资者来到华玉公司讨说法，发现人去楼空，“华玉黄金”案浮出水面。

据了解，沈阳华玉黄金贸易有限公司成立于20__年4月，注册地设在沈阳市沈河区。

登记经营范围为黄金制品、珠宝首饰销售及收购、商务信息咨询等。

李淑敏为公司股东、行政经理，刘旭为财务总监助理。

20__年6月至20__年8月，在不具有金融机构资质的情况下，公司以购买黄金为名，以每月1.5%至3.5%的高利息为诱饵，虚构将资金投资于矿山、股权、公司要上市等事实公开招揽集资。

经确认，华玉公司累计诈骗3824名投资人共计36亿余元，案发前返还27亿余元。

扣除已支付的利息及受害人所持有的黄金价值，该公司实际骗取被害人5.3亿余元。

法院认为，被告单位华玉公司及被告人李淑敏、刘旭的行为，均已构成集资诈骗罪，经纪人冯硕等19人的行为构成非法吸收公众存款罪。

冯硕供述，经纪人的工作是拉客户买黄金，有顾客来公司就细致讲解如何买黄金获利。

“大约有60个人来找我投资，每人平均投20万元左右，一共得到提成款20万元。

”揭非法集资营销术：三招成功“洗脑”据了解，“华玉黄金”有两种理财模式。

一种是投资人买走黄金，公司返利给投资人。

例如，以高于市价的价格购买黄金，投资人自己拿走，公司再“原价回购”并如期返利给投资人，利息约2%。

投资贵金属可能是骗局吗

专业现货黄金,伦敦金等贵金属交易平台
香港金银业贸易场AA 类145号注册行员
领峰贵金属直播间-现货黄金白银实盘直播互动交流平台/v/chatroom
打造贵金属在线实盘直播，汇集名家观点，共同探讨市场行情，把握做单先机。

投资贵金属可能是骗局吗
很多新手投资者都问，投资贵金属可能是骗局吗?贵金属投资是骗局吗？贵金属投资是贵金属交易是现货交易，也就是非实物交易，现货交易就是通过买涨买跌，通过判断后市的走势来赚钱的一种方式，和股票类似的，不过贵金属比股票有很多的创新，比如T+0，比如可以利用10多倍的杠杆，比如可以做多赚钱也可以做空赚钱等等，那么，投资贵金属可能是骗局吗?
目前全国贵金属交易市场比较混乱，各类“山寨”交易所频频设立，缺乏规范管理，交易活动中违法违规问题日益突出，有些交易场所存在严重投机和价格操纵行为，甚至有个别交易所发生侵吞客户资金，携款逃跑等事件，导致很多人血本无归倾家荡产的，所以很多人说贵金属投资是骗局，所以做贵金属投资切勿盲目的投资。

提醒各位想投资贵金属的人，一定要选择正规的平台操作和交易软件，我国目前只有三家正规的交易平台——上海黄金交易所、上海期货交易所和天津贵金属交易所。

此外，香港金银业贸易场正规行员也是可以进行贵金属交易的。

金道贵金属是香港金银业贸易场之认可电子交易行员（编号74号AA 类行员），同时也是首批上海黄金交易所香港金银业贸易场（自营）国际会员，致力于向客户提供专业的贵金属网上交易服务，让客户的投资权益获得充份保障。

现货黄金骗局揭秘

香港金银业贸易场AA 类84号行员官方网站：https:/// 香港金银业贸易场AA 类84号行员官方网站：https:///现货黄金骗局揭秘现货黄金这几年来一直处于风口浪尖上，特别是关于现货黄金是骗局的话题层出不穷。

现货黄金是否为骗局，那么现货黄金真的是骗局吗？在这里就给大家彻底解开现货黄金骗局的真相。

现货黄金骗局揭秘现货黄金交易其实并不是平骗局，现货黄金是合法正规的投资理财产品，只是在我国国内还没有完善的交易系统，国际上的现货黄金市场都已经相当成熟。

为什么有人谁说现货黄金是骗局呢，什么是现货黄金骗局？一般说的现货黄金被骗通常是指做的黑平台，不管赚钱与否，最后都出不了金，血本无归。

这个投资本身是一个很好的投资，只是很多人缺乏一个明辨平台是否正规的方法，导致最后被骗。

中间很多人剑走偏锋搭建一些虚假的平台，然后给自己安插一个国外的背景，让你查无可查。

最终血本无归。

这些平台往往都是利用投资者不懂的心理，吹嘘自己是什么美国，英国，新西兰等等地方监管的，把自己平台的名字和国外的起的一模一样，只是官网不同，达到混淆视听的效果。

怎样才能找到正规的现货黄金交易平台？其实想要找到一个正规的平台很简单，在亚洲地区，香港就有现货黄金交易所，叫做香港金银业贸易场，里面全部是中文，是否是正规平台直接可以在香港金银业贸易场的官网上面查询到公司以及官网。

正规的现货黄金交易平台推荐作为香港金银业贸易场AA 类第84号行员，金荣中国平台现货黄金投资业务经受金银业贸易场的严格监管，所有订单交易均获得香港金银业贸易场派发独有的“交易编码”，并且可在香港金银业贸易场*查询，交易完全透明公正，开户0手续费，点差优惠最多25美元/手，金荣中国采用最专业的黄金交易软件MT4平台，最少可交易0.05手。

现货黄金骗局，本身并不是产品的骗局，只是各种平台的骗局，投资者们只要选对了平台就能放心的交易，不过投资市场胜败是常有的事情，不可能一直盈利，但是也不会一直亏损，需要投资者们有良好的心态来面对。

炒黄金有哪些骗局

伦敦金的低门槛以及国际市场平台可以让更多的投资者加入，享受到投资带来的乐趣以及收入，不过这也造成了在其发展的过程中被别有用心的人利用，他们会在网络上制造一些骗局来欺骗投资者加入平台。

在目前市场中现货黄金平台参差不齐，所以会有一些不符合法律规范的平台，它们一般会打着为投资者服务的口号来开通交易的行为，其实这是不符合规范的，那么我们在投资交易的过程中应该警惕哪些骗局呢？
1.承诺盈利
现货黄金投资虽然可以以小博大，但是这并不代表投资者不需要付出本金，而且交易也有一定的成本，所以一些不正规的公司正是利用成本低来吸引投资者的眼球，他们的交易手续费率往往很低，会给投资者造成一种假象，如果投资者不断的交易，那么本金只会亏损的更多。

另外，他们在初期会承诺投资者一定盈利，用这样的言论来误导投资者，其实只要是在金融市场，没有确定的价格，一定盈利不可能会发生。

所以投资者需要对风险有一个正确的认识，如果没有风险意识可以暂时不进入市场。

2.不正当交易
现货黄金是国际市场，一般而言投资者注入的资金是应该进入国际市场之中，这样才算是正规的买卖。

但是不正规的公司往往利用新手们不懂交易规则的弱点来欺骗投资者，他们自己操控交易系统以此来骗取炒金人的本金。

交易模式是产品报价及交易盈亏的背后驱动因素，它直接影响投资者利益、是投资者关心的问题。

贵金属交易模式可分为无处理后台（NDD）和有处理后台（DD）两种交易模式，投资者应该选择前者而不是后者。

在金融市场中，骗局也是一种风险，如果投资者发现有平台与投资者对赌或
者是以刷手续费的形式来骗钱，那么这很有可能是骗局，所以我们一定要在有正规监管的平台上开户交易，选择无处理后台（NDD）交易模式。

炒外汇的最经典骗局

炒外汇的最经典骗局外汇交易作为一种金融投资方式，在全球范围内具有广泛的参与度和巨大的市场规模。

然而，由于其高风险和高回报的特性，外汇市场也成为一些人进行欺诈和骗局的温床。

本文将揭示炒外汇领域中最经典的骗局，供读者参考和警惕。

一、假冒外汇经纪商假冒外汇经纪商是一个常见的骗局，骗子通常会冒充知名的外汇经纪商，在各种论坛、社交媒体或互联网上发布虚假信息，吸引投资者加入其平台进行交易。

这些骗子通常会使用虚假的交易数据和利润率来欺骗投资者，让他们相信自己的交易平台是安全可靠的。

然而，一旦投资者将资金存入平台后，这些骗子往往会立即消失，留下投资者无法追回的损失。

如何防范：首先，投资者应该注意核实外汇经纪商的合法性和信誉度，可以通过查阅监管机构的注册信息以及相关的评测和评论来进行判断。

此外，不要轻易相信虚假的利润承诺和交易数据，要多做调查和了解，谨慎选择合适的外汇经纪商。

二、高回报投资计划高回报投资计划是另一种常见的外汇骗局。

骗子通常以外汇交易为幌子，策划和推销所谓的高回报投资计划，声称可以快速赚取高额利润。

他们通常会利用人们对高回报的贪婪心理，说服投资者将大量资金投入到这些计划中。

然而，一旦投资者将资金转账给骗子后，这些人往往会消失，留下投资者血本无归的结果。

如何防范：首先，要保持冷静和理性的投资态度，理性的看待市场风险和收益的关系。

任何高回报的投资计划都必须有相应的风险，而不可能只有利润而没有风险。

其次，投资者应该对投资计划进行全面的调查和了解，了解投资者的背景、经验和投资策略，确保其合法性和可靠性。

三、操纵交易平台操纵交易平台是一种相对隐蔽但危害性较大的外汇交易骗局。

骗子通常会通过控制交易平台的价格和流动性来操纵市场。

他们会通过人为干预价格、延迟交易执行或者操纵流动性等手段来获得非法的利润。

一旦投资者陷入到这种操纵的陷阱中，不仅会损失自己的资金，而且还会造成对市场整体的负面影响。

如何防范：投资者应该选择受到监管机构认可和监管的交易平台，以确保操作的公平和透明。

揭秘贵金属现货交易里面的骗局与陷阱

在两年前整顿后，中国式交易所便于华夏大地之上再次呈现“野蛮生长”之盛景。

除了“国字号”交易所外，在利益驱动之下，全国地方性各类交易所更是举不胜举。

有需求就有市场，这句话或许没错！但是，这种“野蛮生长”、一哄而上的乱象导致全国交易所泛滥。

在没有特定监管机构与监管体系、准入机制与门槛之前提下，各种违法违规的问题便随之产生，甚至导致群体事件的频繁发生。

“操纵、黑幕、虚假、坑蒙拐骗……”等令人不爽之字眼，常令那些试图引导中国交易市场走向健康发展之路的有识之士心痛不已；亦让成千上万的善良投资者欲哭无泪！神秘放纵的现货贵金属交易整个贵金属现货交易链条利润惊人，即使不存在限制出金、恶意修改投资者报价等极端手段，仅交易中涉及到手续费和点差反复倒腾几次就足以让整个保证金变为零，大量利润正是以这种形式流入交易所和贵金属经营公司(代理商)手中。

如果再加上代理商指导操作、恶意操纵，投资者更是会瞬间损失掉全部保证金。

国内贵金属交易平台往往选择不公布交易规则，但做市商或变相做市商制度较为普遍，且不公布任何交易数据。

目前国内众多的贵金属经营公司大致可以分为：一是代理商，可以是公司也可以是个人，为投资者提供进入现货交易平台的途径，主要靠收取手续费牟利；二是兼顾代理商与做市商身份的炒白银公司，不仅可以将大多数客户下单头寸在交易平台做对冲，也可以自己出钱下单与投资客做对手盘对赌；三是纯粹的对赌模式，自己坐庄，成为投资者的交易对手，客户的亏损就是他们的盈利。

一旦投资者察觉权益受到侵犯，维权渠道极为有限。

“金融办没动力管，投资者感觉被骗了就去报警，往往公安局也不管，起诉到法院的难度也很大。

”因证据难以获取等一系列原因，目前，现货白银交易行业还尚未出现投资者起诉贵金属经营公司或者交易平台而胜诉的案例。

分析师可能促使频繁交易现货分析师并不一定会故意喊错单误导投资者，但有可能会促使投资者频繁交易或重仓交易，进而从中获利。

期货交易属于撮合成交，是一种纯市场行为。

【白银投资】领峰贵金属被诬陷成黑平台的真相

【白银投资】领峰贵金属被诬陷成黑平台的真相（备用标题：还领峰贵金属一个真相：对黑平台说不！）按年头算，在投资这行我也可以算是老人了，平时闲暇的时候也会经常泡在各大网站的投资理财专区，搜索一下有什么好的理财项目。

可我最近在逛吧看帖时，看到一些贵金属投资的负面信息，像香港黑平台，贵金属黑平台等。

一开始我是有点慌的，因为像帖子里说的香港贵金属有黑平台，我自然也会怀疑我投的平台会不会有问题？即便我账户里的资金不多，但如果行业真的黑平台一大推，迟早是要出事的呀。

于是，我更加关注这方面的帖子信息，一方面是因为自己的钱在那，不得不多长个心眼。

希望自己多了解些信息，稍有点风吹草动，能够掌握第一手的信息。

另外一个就是看看帖子是否属实，毕竟网络上各种口水仗，对骂的例子也不少。

后来，我就深入进行了解，一开始先了解信息源，想看看这些信息到底出自何人之手。

慢慢看得多了，总算了解了其中的门路，我也明白了贴吧的充斥负面的真相。

首先，所有的帖子都是出自个别网友之手注册一个用户名，狂发一些“贵金属黑平台”、“香港贵金属黑平台”等信息，然后自导自演再转载到到其他论坛等云云。

而且帖子很多都在灌水专区，大多借助知名网站，躲在小小角落里炒作。

帖子ID级别都是初级用户，就是那种今天发帖、明天不再登陆的账户，根本不是高级别的老用户。

其次，帖子内容大同小异如果仔细留意的话，你会发现这些黑平台的帖子无非是什么贵金属诈骗、不出金的信息，都发了好几百年了。

内容也都是老生常谈，换汤不换药的，却被到处转载，有时连错别字都一模一样，很明显是有人恶意转载。

最后，那些被点名的黑平台都是香港贵金属平台，比如金道、领峰前前后后看了不少这类帖子，发现这些被点名公司基本上是香港贵金属平台，但我觉得其中最冤枉的还是领峰。

估计是树大招风，遭到一些不法分子或同行的肆意抹黑。

总得来说，这些小伎俩只能够隐瞒一时，无论网上谣言怎么满天飞，被黑的平台依旧在经营，依旧风生水起。

长远来看，好的平台注定会越来越好，谣言也会不攻自破。

回收黄金的十大陷阱

回收黄金的十大陷阱嘿，大家可得好好听听这回收黄金的事儿，这里面的陷阱可不少呢，就像一个个隐藏在暗处的小怪兽，一不小心，你手里的黄金就可能被它们“吃掉” 不少价值。

我有个朋友，他就经历过这样的倒霉事儿。

他有一条祖传的金链子，沉甸甸的，样式虽然老了点，但那可是实打实的黄金啊。

有一次，他急着用钱，就想着把这金链子拿去回收了。

他在街边看到一家打着“高价回收黄金” 招牌的小店，店面不大，看起来有点旧。

他走进去，店里的老板满脸堆笑地迎了上来。

这老板眼睛滴溜溜地转，一看到我朋友手里的金链子，就表现得特别热情。

这就是第一个陷阱——虚假高价诱惑。

老板先说能给他一个特别高的价格，比其他地方都高，我朋友一听，心里还挺高兴，觉得自己找对地方了。

然后呢，老板拿出一个秤，准备称重。

这秤啊，就是第二个陷阱。

这秤看着没什么问题，可实际上，这老板在秤上动了手脚。

他把金链子放上去后，显示的重量比实际重量少了不少。

我朋友有点疑惑，说：“这重量不对吧？” 老板却很镇定地说：“这秤准着呢，你看，这是校准过的。

” 还指了指秤上一些看不懂的标记。

可我朋友心里还是犯嘀咕，但是又不太确定。

接着，老板拿出一些工具，开始检查金链子的纯度。

这就是第三个陷阱——纯度检测猫腻。

他用一种溶液在金链子上擦了擦，然后说这链子的纯度没有我朋友以为的那么高，里面有杂质，得扣掉一些价钱。

可我朋友根本不知道他那溶液是什么东西，也不知道他检测得对不对。

老板就这么随便一说，就想压低价格。

还有啊，在计算价格的时候，老板用了一种很复杂的算法。

这是第四个陷阱——价格计算混淆。

他嘴里念叨着一些公式，什么损耗费、加工费之类的，我朋友听得晕头转向，根本不知道这些费用是不是合理的。

老板就趁着我朋友迷糊的时候，算出了一个很低的价格，还说这已经是看在链子样式特别的份上给的高价了。

在整个过程中，老板还不停地给我朋友施加压力，说什么现在黄金行情不好，如果不在他这儿卖，以后价格会更低。

这是第五个陷阱——心理施压。

对央视315暴光现货白银投资骗局一事的几点看法

对央视315暴光现货白银投资骗局一事的几点看法背景：央视315晚会【央视曝贵金属交易夸大宣传欺骗投资者】，“70倍高收益，两天净赚10万元！白银投资并不像宣传的那样美妙。

调查发现，现货白银投资实际上是一场对赌游戏，交易所、会员、代理商层层设陷，所谓交易软件完全被操纵，投资者亏损的资金竟全部落入会员和代理商腰包。

白银市场在中国现在确实是乱象横生，大大小小的交易所，交易中心，交易市场，贵金属经营公司和代理商多达上万家，在每一个城市都有他们的身影。

其中以交易所（含交易中心，交易市场及自已开盘的贵金属公司）为核心的行业链，在金融市场中横行！多少不明真相的投资者盲目参加，导致血本无归，甚至倾家荡产！这是市场的悲哀！但，我要说的这更是金融投资行业的悲哀！先来谈谈贵金属市场的兴起！在08年中国禁止外汇保证金交易（产品含盖外汇，源油，黄金，白银等等）之后，外汇保证金交易转入地下，成为一个灰色的产业链。

投资者参与保证金交易需要通过地下外盘公司开户，然后才能进行投资和交易。

2008年天津贵金属交易所（以下简称交易所）根据国务院关于《推进滨海新区开发开放有关问题的意见》（国发﹝2006﹞20号）的政策精神，经天津市政府同意，市金融办批准，由天津产权交易中心发起设立的公司制交易所。

交易所于2008年12月30日在天津滨海新区空港经济区注册，注册资本金为一亿元人民币，公司营业范围为“贵金属（含黄金、白银）、有色金属现货批发、零售、延期交收，并为其提供电子平台。

天津贵金属交易所引用了外汇保证金交易的制度，与国际接轨。

这标志着贵金属行业在中国兴起！从此，贵金属的市场争夺战吹响了号角，无锡君泰，云南泛亚，湖南维财等等贵金属交易所纷纷成立。

2011年11月，湖南维财金贵金属交易所所有限公司（以下简称维财金）涉嫌非法期货、虚拟配资和恶意代客刷盘等等违规举动，被长沙警方立案侦查。

成为中国贵金属行业第一案！同年12月，国家八部委出台：国发【2011】38号文《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》，取缔清理若干贵金属交易所，并禁止所有准许存在的交易所交易黄金。

现货内幕-不看毁死你

现货交易实际上是标准化的仓单交易。

这样的方法就其目的来说无疑是好事，但现在国内的许多现货交易市场大多做不到这个，更有甚者把平台作为抢钱的工具（虚拟资金，老鼠仓，挪用客户资金）比比皆是，一些不良的从业者成为这个行业的蛀虫，损害着这个行业的发展！有5秒亏24万的，俩月亏数十万的，最近寿光大亨无法洋葱交割被刑拘调查，运贵银后台更改客户订单，怀庆府虚拟资金，宏丰客户出不了金！黑幕每天都有爆出！面对这样一个复杂的行业，且推广迅速，在这里不得不提醒大家要谨慎入市，尤以贵金属为最！所以在下面的文字里将介绍一些风控方面和选盘上的经验。

先说到风险控制，个人觉得在面对这样一个复杂的现货投资环境，首相要考虑的是政策与资金风险，拿贵金属来说，在国内国家许可的做贵金属的首先黄金就上海黄金交易所一家，而外盘就不用考虑！再有白银合约数不胜数，已有相关的文件的出台，这两个具有相同的属性，所以整改都是早晚的，贵金属政策上存在很大的风险且波动和亏损都是无法承受的！维财倒下可以很好的说明，连地级市的代理都要通缉的！盘面更不用说，老鼠仓虚拟资金。

个人经验贵金属及民生的东西碰不得，民生的有粮食一类的水稻玉米大豆等。

选择一家好的交易所也是风控的一大块，在前面就已经说过行业的一些东西，如果选不好交易所的话就当钱扔海里了吧，恶毒的蛀虫各种抢钱的方式，有天津大宗新乡金银花携款私逃怀庆府虚拟资金拉爆客户，紧在吴忠就有200多万的亏损倾家荡产的有之，甘肃宏丰客户无法出金已有一年之久，遵义指南针等等一系列的黑盘洗钱勾当。

选盘重中之重，只需要稍微一算就明了，盘口持仓委比交易量都能够很好的计算出盘面的善恶！在有就是在简单不过的K线一边倒的走势，结合分钟线一起看突然改变方向，不良的走势等等一系列的方法。

在唠叨一句别做贵金属现货政策的风险和市场的风险，这些都是入市前必要准备，千万别听别人说我一天的投入回报是50% 100% 200% 翻倍这些可人的谎话，当然现实也存在收入回报50% 100% 翻倍但要看你是遇到什么样的盘面和你的技术！新手误听谣言也千万谨慎入市，要说让你看他的盈利单的，这个是可以PS的，淡然处置，好的心理是在这个市场生存根基，赌博赢大的就别进了急功近利最后后悔莫及。

又爆雷300亿假黄金(超过80吨)大曝光多家信托公司被坑惨了

又有上市公司爆了大雷！作为国内最大的黄金首饰制造商之一的公司——金凰珠宝，向多家金融机构质押了大量黄金融资，结果这些黄金被拿去检验，发现竟然是假黄金。

被卷入的机构包括民生信托、东莞信托、安信信托、四川信托、长安信托等。

据悉，目前未到期融资额约160亿元，对应质押黄金超过80吨。

来看看发生了什么事情。

“实物黄金质押+保险公司承保”融资模式其官网介绍称，金凰珠宝集研发设计、生产、制造、批发于一体的大型黄金首饰生产企业，是国内较大的黄金首饰制造商之一。

近几年来，武汉金凰珠宝通过信托融资非常频繁，而2019年下半年开始，金凰珠宝涉及长安信托、东莞信托、民生信托等公司的多期信托计划均出现逾期，相关产品规模合计达数十亿元。

涉事的多家信托机构遂提起司法程序，法院依法查封了金凰珠宝所质押的黄金。

2020年以来，金凰珠宝作为被执行人案件已达22次，累计执行标的额达102.57亿元，其中有多个标的被重复执行。

最大的一笔执行标的达16.36亿元，公司董事长贾志宏持有的金凰系相关公司的股权也已被冻结。

而我们知道，今年的黄金价格，涨疯了，但是在这样涨了一年的黄金牛市行情之下，为什么有家做黄金的公司竟然成为被执行人？据了解，上述涉及金凰珠宝相关信托成立时，即通过质押实物黄金和保险公司承保的方式，设置了“双保险”的风险控制措施。

其中，保险人交付给受益人的标的黄金应经过双方认可的具有黄金鉴定资质的第三方检测机构检测合格。

如质量和重量不符合保险单约定，即视同发生保险事故，由保险人承担全部赔偿责任。

拿长安信托-金凰珠宝贷款2号集合资金信托计划的风控措施来看：1、黄金质押：金凰公司提供其合法持有的不低于上金所AU9995标准的实物黄金质押（静态质押），信托放款前，质押物本金质押率控制在70%以内。

2、保证担保：公司法人代表贾志宏承担个人无限责任保证担保。

3、监控措施：【质押物管理】质押实物黄金直接保存于武汉本地商业银行保管箱中，保管箱封存；质押期间内，不进行查库（保证质押物安全），保管箱不开封，做到静态质押。

伦敦金骗局手法

伦敦金骗局手法伦敦金骗局手法一、伦敦金骗局有哪些1、不正规炒金公司地下炒黄金公司，往往都是利用投资者不熟悉黄金银资规则，不了解相关金融法规，以炒外盘为幌子，声称直接参与国际黄金市场，号称炒伦敦金纽约金香港金。

2、高杠杆地下炒黄金，都会制定保证金做单的规则，与中国正规的黄金期货、黄金现货延期等保证金做单相比，地下炒黄金的杠杆高得匪夷所思，正规做单的杠杆最多不超过13倍，而地下炒黄金100倍杠杆司空见惯，甚至高达200倍以上。

3、地下炒金地下炒黄金由于杠杆极高，导致了表面来看投资门槛极低，投资者一定要注意甄别，不要贪小便宜。

4、超低成本许多地下炒黄金公司制定的做单手续费率往往很低，造成做单成本极低的假象，从而鼓动投资者不断做单。

二、伦敦金骗术要点1.交易软件完全由开户公司操控，开户公司及其代理能够完全看到客户账户的信息，甚至能够操纵客户的买卖，诈取客户的金钱;2.通过客户经理或迫使客户(例如，收取客户过夜费)频繁交易诈取客户佣金，投资者每手缴纳的佣金不菲，通过短时间的多次交易，客户账户资金很快会损失殆尽;3.骗术败露或客户账户出现较大盈利时，诈骗团伙往往关闭客户帐户、劫掠金钱，然后逃之夭夭，或改换公司名称继续进行诈骗;三、快速识别伦敦金投资骗局的方法1、资金是否安全对于任何一个甲烷投资者来说，资金安全必要前提。

资金安全最主要的保证是保证金专户管理。

正规现货甲烷交易所实行保证金专户管理，由银行作为第三方为投资者的资金做担保，所有客户资金均由签约银行负责监管，投资者可以通过银行账户查询到自己的资金情况。

第三方银行的介入可以更确保客户资金安全。

2、交易软件是否可信对于交易系统软件，甲烷投资者可以自行登录各平台官网下载。

一般正规的平台均有模拟盘，方便投资者进行模拟操作。

投资者也可据此更好地比对，考察其交易软件是否存在恶意操作价格、控制客户出入金的不法情况。

规范的交易软件应公开透明，客户可以透明操作，不受外力影响。

谈贵金属投资理财风险及措施

谈贵金属投资理财风险及措施银行贵金属主要投资品种贵金属投资交易具有高投机性和高风险性，因为黄金、白银、铂等是具有金融属性的特殊商品，其价格受国际经济形势、美元汇率相关市场走势、政治局势、原油价格等多种因素影响。

然而，这些因素对价格的影响机制非常复杂，不成熟的投资者在市场操作中难以全面把握，加上信息采集渠道不明确、信息的不对称性，出现投资决策失误的可能性较高，而贵金属投资最大的意义在于其资产配置功能，黄金有良好的避险功能，合理的家庭理财中贵金属的配置比例应该在10%左右，根据家庭风险承受能力和所处阶段，这个比例还可以调整，但最多不宜超过30%。

（一）账户贵金属账户贵金属，俗称“纸黄金”或“纸白银”。

是一种个人凭证式黄金或白银，投资者按银行报价在账面上买卖“虚拟”黄金或白银，投资者通过买卖价差赚取收益。

无需提取黄金实物，免于支付储藏、运输、鉴别等各项费用，交易成本低廉。

“账户贵金属”包括人民币账户金和美元账户金两种，人民币账户金投资起点为10克，美元账户金的最低投资起点为0.1盎司，银行报价与国际市场黄金价格实时联动，透明度高。

近年来，各家商业银行还陆续推出了纸黄金的双向交易，让纸黄金投资者在下跌行情中也可以操作获利。

（二）实物黄金实物黄金是相对于纸黄金而言的，是指发生实际黄金交割行为可提取实物的黄金品种。

一般来说商业银行的实物黄金业务可分为银行自主品牌实物黄金和个人实物黄金两类：1.银行自主品牌实物黄金是商业银行自行设计并委托专业黄金精炼企业所加工的黄金产品；2.个人实物黄金是指商业银行凭借与上海黄金交易所共同构建的黄金交易系统，根据投资者委托，进行的实物黄金交易、资金清算及实物交割。

该业务采取投资者自主报价的方式，实盘交易，撮合成交，实物交割。

（三）贵金属延期品种贵金属延期品种是指以分期付款方式进行交易，客户可以选择合约交易日当天交割，也可以延期至下一个交易日进行交割，同时引入延期补偿费机制来平抑供求矛盾的一种现货交易模式。

贵金属交易软件平台中投资的骗局

贵金属交易软件平台中投资的骗局随着投资行业的火爆，从事贵金属交易软件平台的人也越来越多。

同时，谨防受骗上当也是投资者必做的一个课题。

据香港天富宝贵金属交易软件分析师介绍，现在市面上流传的贵金属投资骗局主要有以下2种情况，在这希望对各位投资者有所帮助。

第一：非专业导致的投资亏损。

这类情况是最多的，占80%以上。

因为误入贵金属交易，不专业而导致亏损，这个就和炒股最后亏本是一个道理，谈不上是不是骗局。

同理，你买了一套房子最后房子跌价了，你也不能说这个房子是骗局一样的。

那么，问题出在那里呢？最核心的原因还是在于当初找投资人开户贵金属账号的业务员把贵金属交易赚钱说的很简单，而投资人轻信了他们的承诺，在没有足够专业帮助或者指导的情况下亏掉了投资。

第二：国内外投资平台性质不同造成的亏损。

目前贵金属交易大致上可以分为国内交易和国外交易。

国内交易以2010年的天津贵金属交易为最早的一家，俗称天通金和天通银；国际交易则以伦敦金融市场的为首，俗称伦敦金，伦敦银；不同性质的平台，其正规性是不一样的。

如果你是做伦敦金伦敦银的，那么就要选择一个好的开户平台，防止赚到钱的时候出金有问题；国内的话也是同理，同样要选择出金比较方便的平台。

那么，如何克服这种贵金属投资上的问题呢？或者说，自己因为没有专业性，所以自己操作就要亏钱，但又看到很多人的确在这个市场里赚到钱了，怎么办？实际上，目前市场上也有类似的解决办法，那就是找专业的操盘手或者代操盘机构帮你代为操盘，具体的形式有很多，但如果找错了委托方，也算是骗局一个，但话说回来，要是找对了，那也是财源滚滚。

国内现在做这块的机构很多，不少交易所的会员单位本身就提供类似的服务，当然都有免责声明，或者你也可以选择跟单方式，机构提出的下单点位，你直接跟着这个点位去下单做就是了；当然了，最顶级的操盘手团队普通中小投资人未必有机会可以接触到，目前业内比较知名的如福韧资本，他们的贵金属交易操盘胜率是非常高的，最高的时候可以达到年收益100%以上，但主要是针对大型机构，大资金的，即便是外面传言说今年对中小散户开放，但应该也不会直接操盘，而是提供报单服务等；还有其他一些投行之类，也和福韧类似，都是直接面对大资金的，但门槛会更高。

PP四种常见诈骗手段

、高息陷阱；、平台连续几天、或频繁出现秒标、天标；、虚构网站、平台背景及注册资金；、在投资过程中，要求投资者将资金打入个人账户.经典案例.天力贷网络借贷平台年月上线，月即案发，仅仅存货了个月，可谓短命.据投资者不完全统计，截至天力贷案发，已统计地投资人共计人，涉案金额多万元.资料显示，天力贷为了吸引投资者，其宣称地年华收益率几乎不低于，而且承诺地投标奖励..优易网于年月上线，年月日歇业，受害人有余名，涉案金额万元.资料显示，优易网涉嫌自融，平台老板王某某炒期货，为了能给自己融资开设平台.平台融资未还地万元，除借给其亲友万元做周转外，大部分被其以多个他人账户名义操作期货买卖，全部失败，血本无归. 文档收集自网络，仅用于个人学习投资者七招防骗，警惕年化收益率超过地平台.，警惕以"秒标"招揽人气地平台.，警惕团队金融背景不强地平台.，警惕有自融嫌疑地平台.，警惕超短期项目过多地平台.，警惕单个项目融资金额巨大地平台.，警惕刚上线平台.那些已经"结束"地平台都有一个共同特点，就是运营时间基本都没有超过半年.文档收集自网络，仅用于个人学习信托逾期未兑付潮至去年款信托发生兑付危机信托业地年是从兑付危机开启地，年也不例外.兑付危机已经成为信托发展地绊脚石.用益信托工作室数据统计显示，年有近款信托产品发生兑付危机，其中不乏中信信托等具有央企背景地大型信托公司.文档收集自网络，仅用于个人学习经典案例光大兴陇信托产品再现逾期涉及金额一亿元继年月下旬出现一款产品兑付发生逾期并成功延期半年之后，光大兴陇信托（原甘肃信托）又有一款信托产品已发生逾期，并计划延期.山东信托亿项目逾期难兑付受涉矿企业山东金顺达集团有限公司(以下简称金顺达集团)资金链断裂影响，山东信托近亿元项目面临兑付危机，第一期逾期一个月仍未兑付，第二期也已提前结束.吉林信托矿产项目连续五期逾期吉林信托日月到期地“吉信·松花江()号山西福裕能源项目收益权集合资金信托计划（五期）”也无法按期兑付，至此，此项目已连续五期无法按时兑付.文档收集自网络，仅用于个人学习小贴士：、选择有信誉、有实力地大型信托公司地产品、子公司为母公司提供担保地产品应尽量避免投资、地产类信托一二线稀缺地块地地产项目更有保障、政信类投资主要考察增信措施、考察信托项目地担保情况. 文档收集自网络，仅用于个人学习网银诈骗年平均每人就有人遭遇过网银诈骗中国银联报告显示，地被访者曾遭遇过网上交易诈骗，其中钓鱼网站、木马病毒及虚假退款仍是主要地欺诈手段.从欺诈损失看以小额为主，遭遇过网络交易诈骗地受访者中约六成被骗金额低于元，但有地人损失超过元. 文档收集自网络，仅用于个人学习经典案例、市民张女士收到一份所谓"中国农业银行客户安全警告"地邮件，称其账户被临时冻结.要求张女士点击新链接，登录银行网银通道修改密码.张女士点开链接，进入到邮件提供地网站，修改了密码.结果，该天下午，张女士去农业银行取款时，发现自己银行卡里地元钱不见了.、市民刘女士接到一条短信，称其在某购物中心用银行卡消费元.刘女士随即拨打短信提示电话报案，并将身份证件、账号甚至密码等信息如实告知"公安人员".刘女士随后再次按"公安人员"建议拨打"银联中心"电话，并办理网上银行签约，提供了签约信息、密码等信息.不法分子随后登录网上银行，将元资金全部转出.、通过假网站链接诱骗一些不法分子冒充银行发送电子邮件，以系统升级等名义诱骗用户点击进入这些假网站，或以网友地身份低价兜售网络游戏装备等商品，诱骗用户登录犯罪嫌疑人提供地假网站，并要求他们输入自己地账号、网上银行登录密码、支付密码等.文档收集自网络，仅用于个人学习小贴士：第一、不要泄露自己地银行卡、支付账户和身份证信息，手机校验码不要透露给任何人；第二、手机安装保护软件，不要在微信或等社交平台上，随意接收别人地图片、二维码、链接和，以免手机被木马病毒入侵；第三、要在可靠网络环境下进行网上支付，手机号突然失效，立马联系电信运营商补卡；第四、网购不要轻信卖家，随意点击卖家发来地链接购物付款. 文档收集自网络，仅用于个人学习银行卡盗刷常见地银行卡盗刷手段.电话诈骗.谎称是银行客服向持卡人套取个人信息..钓鱼网站.伪装成正规网站套取信息..密码偷窥器.安装在开放式机处偷窥用户密码..银行卡复制器.餐厅、酒店等个体商户有可能用特殊工具复制顾客地银行卡.文档收集自网络，仅用于个人学习经典案例、日前，昆明市民孟小姐持有一张某银行地信用卡，平日里一直放在身边.去年月日晚上时分，李女士突然收到银行发来地短信，提醒该卡消费了元，这让李女士十分吃惊.她立马找出自己地信用卡，拨通了银行地客服人员电话.银行客服人员告诉她，这笔消费是在广州用机结算地，用于购物.、青岛地网购达人魏女士在双十二购买了一些商品，在支付成功不久后她接到一名自称是卖家地电话."卖家"称她之前购买地货品已经被抢购一空了，需要退钱给她.魏女士点开"卖家"发给地一条链接自行操作退款.随后按页面要求，输入银行卡信息，在"卖家"索要验证码时她真以为是办理退款所用，就告诉了对方.最后，当银行发来消费提示短信时，她得知自己地银行卡在杭州被消费了元.文档收集自网络，仅用于个人学习小贴士：、建议持卡人将经常在商户刷卡或在取现使用地磁条银行卡，更换为金融卡（即芯片卡），这将极大提升银行卡安全性. 、在商户刷卡消费，尽量避免银行卡离开视线范围.在刷卡消费和使用输入密码时，都应尽可能注意手势遮挡.谨慎识别机具上张贴地"故障"、"升级"或要求转账地所谓"公告"，银行、银联不会要求持卡人向指定账户汇款；、其次，身份证号、银行卡号、密码、短信验证码，以及信用卡有效期、校验码（，背面签名条上数字地后三位），都是涉及账户资金安全地重要信息，请务必妥善保管；、不要通过邮件、短信、聊天工具发来地钓鱼网站链接输入这些信息.任何索要短信验证码地行为都是诈骗，网上交易时，短信验证码相当于"一次性密码"；、如果发现被骗或被盗刷，应立即致电发卡银行或支付机构，并及时冻结、挂失卡片或账户.部分支付机构需持卡人提供报警回执作为否认交易地证明材料，由于公安机关对案件受理地有规定，建议持卡人在前往派出所报案前先拨打咨询.文档收集自网络，仅用于个人学习银行存款丢失——地一声钱没了为什么会没了呢？大概有这三种原因：第一种：社会人员作案比如泸州老窖公司"丢失"亿元银行存款一案.犯罪嫌疑人用伪造银行票证等手段，骗取泸州老窖公司在银行地上亿元存款.伪造银行印章，编造假存款合作协议，冒充银行工作人员获取公司有关开户所需资料和印模，到银行办理开户手续，并使用假印鉴将存款全部转出银行. 第二种：银行员工与社会人员勾结诈骗其常见地骗人诱饵是高息.如果有人说银行地存款利率能给到甚至更高，大家就一定要多个心眼.浙江杭州位银行储户发现，自己地数百万元存款仅剩少许甚至被清零，万元存款不知所踪.经初步调查，涉案银行网点地负责人祝某是导致名储户存款失踪地"内鬼".第三种：银行员工骗取客户存款曾出现过银行员工诱骗储户多次输入密码，在储户不知情地情况下，暗中将存款转出.年，储户张菊花万元存入工行某支行后，发现资金被转走.上述工行支行负责人承认将万用于发放高利贷，投向了房地产等领域无法收回. 文档收集自网络，仅用于个人学习小贴士：读懂这几招儿信用卡诈骗分子无计可施、面对强势地银行，从这些案件地真相来看，市民无论何时何地，一定要保护好自己地账户信息.、在机、机上刷卡时要多加留意，拒绝一切非常规设备，注意对方任何小动作.一旦发现被盗刷，立即致电客服冻结银行卡，就近刷卡取得证据，然后报警.、假如遇到银行里地大"内鬼"在你不知情地情况下就把你地血汗钱转走，那么，那么，自求多福，请个好点地律师，多花几年时间打官司吧. 文档收集自网络，仅用于个人学习"请君入瓮"地贵金属交易骗局常见地贵金属投资骗局三种情况：一是非专业导致地投资亏损.问题出在哪里呢？在找投资人开户时，业务员把贵金属交易赚钱说得很简单，在没有足够专业帮助或者指导地情况下亏了资本.二、操控后台.交易中涉及到手续费和点差反复倒腾几次就足以让整个保证金变为零，大量利润正是以这种形式流入交易所和贵金属经营公司(代理商)手中.三"山寨"贵金属交易所，全国地很多交易所曾遭受突击检查，这些交易所有地未经批准违法开展证券期货交易活动；有地交易场所管理不规范，存在严重投机和价格操纵行为. 文档收集自网络，仅用于个人学习实例：投资者李先生接到某现货白银公司营销人员多次电话营销之后，投入万元，加入了该公司地专属活动.结果，短短一个星期，在该公司地"指导"并口头保证不亏地情况下，李先生最终亏损万元.年地"·"晚会，央视曝光新天地等贵金属交易平台实为对赌平台，投资者投资只会亏损，不会赚钱.津利安达、欣其益、广东中梵、黄金之星、新天地、青岛银嵘家公司上了黑名单.年月日，上海大智慧股份有限公司旗下地民泰贵金属被曝出在软件交易贵金属时操控后台导致用户亏损，从全国各地赶来地数十位投资者在大智慧上海总部大楼前拉横幅维权.据悉一个名为"大智慧民泰白银被骗群"中，大智慧、民泰、云操盘地投资者约有名，涉及数额达亿元.文档收集自网络，仅用于个人学习。

15个投资理财大骗局

15个投资理财大骗局导语：认清下面讲到的15个投资理财大骗局，做任何决定前都要谨慎了解情况。

敛财的P2P平台长什么样?今天去上班的路上，又看了一篇文章，质疑“巴铁”空中巴士实为P2P敛财项目，对于一些投资人而言又是会心一击。

每次有P2P平台出事，就会有人跳出来说这不是真正的P2P，那么，有多少P2P是真正的P2P?现在投资人已经被弄得风声鹤唳了，事后诸葛可不是投资人想要的。

那么我们还是来看看，什么迹象能看出一个所谓的P2P平台，其实是敛财平台。

看平台的背景和资质老板是抢劫犯注册地是菜市场P2P平台分国资系、上市系、风投系和民营系，前面三个都算是背后有人的平台，实力较强，比较受投资人亲睐。

但除了看这些，还有看P2P平台背后有没有关联的实业，包括上游母公司、母公司其他子公司、股东关联公司，如果有就要小心是自融，特别是一些当前效益不好的产业，可能会把垃圾资产注入该P2P平台来融资。

除了平台本身的背景，还要看平台高管的背景。

较好的履历是一种能力的体现，如果是个草台班子就要多加留心了，特别是如果其中有人是老赖或者其他负面记录的，没必要尽量别投。

比如星光资本的老板是老赖，三湘金融的老板则是个抢劫犯。

还有平台资质也要看，加入全国互金协会和地方互金协会的不一定完全靠谱，但只热衷于加山寨协会还大肆宣传的就要留个心眼了。

还有平台注册的办公地，如果地方不对也要小心，比如群众代贷的注册地，是个菜市场。

看平台的安全保障付款要刷POS机担保方是老赖平台的安全保障方面一般包括和第三方支付或银行合作、险企合作、风险准备金、第三方担保以及IT技术。

如果平台没有和第三方支付或银行合作，就要小心资金池的风险，特别是刷POS机的，比如之前金策通的投资人向融360展示投资记录显示，交易渠道是POS机。

还有的投资人会觉得第三方担保的比较靠谱，但如果是自担保呢，如果担保方出问题了呢?融360就发现爆雷的金策通和小麦金融都涉嫌自担保，而金行财富的的担保方则是老赖!P2P是网上交易，资金安全很重要，专业的技术研发团队是必要的，安全性的ssl加密传输协议(https)或其他保证用户信息安全的手段都没有的平台，打钱给你放心吗?还有的网站是个人备案或者服务在国外的，谨慎!看投资标的年化收益率过百融资方信息全无看标的要看什么?收益率是首当其冲，不是要看收益率是多少，而是要看这个收益率靠不靠谱，特别小心标日利率和月利率的平台，很多日利率折算年利率高达几百或几千，投资这样的平台等于赌博!除了收益率，看其他的就要看具体那个平台披露了多少信息，披露了多少看多少。

不能交收的“现货白银”

不能交收的“现货白银”作者：暂无来源：《检察风云》 2020年第14期文/永剑因听信金融分析师的推介，投资人通过第三方从不具备资质的公司购买“现货白银”。

哪知道，短短两个月时间，325万元投资款就被强行平仓！诱人的“现货白银”家住北京市的魏妍女士，精打细算攒下几百万元“养老钱”。

2017年初，她被表妹拉到理财讲座听课。

自称金融分析师的王强讲得头头是道。

魏妍并不怕露富，说“四五百万是拿得出来的”。

王强顿时来了精神，说自己也给一些有钱人当金融管家，如果相信他的话，可以委托他理财。

过了两天，王强主动打电话给魏妍，说有一个“现货白银”的金融项目，前景很不错。

王强讲了十多分钟，魏妍仍一头雾水。

王强当即表态：“我帮着操作，保证你月利最低达到 1.5%，年利20%以上不成问题。

”并称账户和密钥由魏妍保管，绝对不会出纰漏。

2017年5月1日，王强（甲方）与魏妍（乙方）签订《个人投资理财合作协议书》。

协议主要内容：甲方拥有多年投资经验，在多家交易场所和会员单位具有良好的资源和人脉优势，以个人名义开展投资咨询服务。

经甲方多次推荐，乙方决定与甲方合作，开展现货投资业务。

双方还约定，由王强向魏妍提供“贵金属”交易平台，开展“现货白银”投资，王强提供操作指导、行情信息、专业服务。

甲乙双方按2：8分成。

不久，经王强推荐，魏妍在天津市禀立交易公司开户，并进行了相关交易。

2017年5月25日至7月6日期间，魏妍累计向禀立公司转款325万元。

2017年7月13日，魏妍登录禀立公司“贵金属交易市场”网站的相关页面查询账户，顿时大惊失色，她的“账户总结”显示：存款325万元，佣金9.64万元，滞纳金9.32万元，亏损301.77万元，期末权益4.27万元。

魏妍和她的家人找到了王强。

2017年7月15日，王强出具《承诺书》：“2017年4月，经本人多次联系，发展魏妍为客户，通过禀立公司会员单位金飞公司开设交易账号进行交易，并提供喊单操作指导、行情信息等服务。