金融风险案例汇总最终

金融风险案例汇总最终

1目录信用风险案例一新成立企业信贷风险防范案例5案例二

钢贸商循环套贷9案例三

开发商提供虚假材料骗取项目贷款14案例四

违规审批和贷款挪用案17案例五

空壳公司骗贷案21案例六小微企业信贷业务信用风险案例24案例七超授权审批不良案件27案例八企业股东纠纷引发信贷风险防范案例30案例九 HN 薄膜发电风险暴露防范案例35案例信用证逾期案例40案例一抵押物遭遇拆迁银行如何主张权益44案例二

关注企业高管管理经验，积极跟踪项目建设进展48案例三

银行贷后管理不力51案例四

政府出具融资承诺函风险防范案例54案例五

管理经验匮乏，项目进度缓慢57案例六在建工程.土地抵押风险60案例七央企经营出风险质押物变现难案例64案例八银行集团客户信贷风险防范案例69案例九关联企业挪用贷款导致的风险72案例二异地房地产信托风险防范案例77案例二一基于抵押物选择的房地产信托风险防范案例81案例二二

融资租赁风险防范案例84案例二三

特定资产收益权信托项目风险防范案例90案例二四

委托债权投资风险防范案例94市场风险案例一延期到货30 天损失30 万美金案例982案例二

转口贸易信用证业务融资风险案例101案例三

转口贸易背后的信用证融资风险案例105案例四

期限错配引起的市场风险防范案例109案例五

票据逆回购业务风险防范案例111案例六利率市场波动对票据业务造成的风险案例114操作风险案例一担保无效风险案例116案例二

某国有银行某支行违法发放贷款案例119案例三

审查不严催生操作风险123案例四

某机构“代发工资”业务违规操作 .126案例五

某分行代发 XX 集合信托计划客户本金赎回业务操作事

件 .128案例六不开立结算账户贴现案例133案例七关于大额汇款业务客户未签名留下风险隐患的案例136案例八柜面假币纠纷案例138案例九柜员办理开户案例140案例银行承兑汇票贴现风险案例142案例一某国有银行员工挪用住房公积金账户资金案147案例二

私自结售汇，柜员谋私利152案例三

银行员工内外勾结伪造存单欲套取五百万155案例四

堵截伪造银行承兑汇票风险防范案例161案例五

企业退休员工伪造印章骗取银行贷款案163案例六银保案例介绍168流动性风险案例一美国伊利诺斯大陆银行流动性危机172案例二

次贷危机中的北岩银行流动性风险175案例三

希腊主权债务危机引致银行业流动性风险177案例四

海南发展银行的关闭179案例五

光大银行60亿元人民币贷款违约事件183案例六汕头商行因流动性危机停业整顿1853案例七贝尔斯登破产案188案例八英国诺森罗克银行挤兑事件191声誉风险案例一 M 银行声誉风险案例196案例二

H 行声誉风险案例207案例三

警惕客户“被贷款”案件带来声誉风险和损失 .210案例四

A 银行声誉风险案例217案例五

某行声誉风险案例220案例六某商业银行声誉风险案例222案例七客户向媒体投诉银行225法律风险案例一加强贷后管理，防范信贷风险--X 置业公司案例解析 .228案例二

A 公司.

B 公司信贷风险案例251案例三

X 锌业股份有限公司破产清偿一案267案例四

某家具厂借款合同纠纷273案例五

担保责任引发的法律风险案例277案例六李乙.沈乙诉某支行抵押合同纠纷一案281案例七名义借款人与实际借款人不同的法律风险防范案例285案例八抵押物处置风险防范288案例九

银行代售理财产品时未尽适当推介义务时承担赔偿本金的责任293合规风险案例一委托理财合同关系纠纷案300案例二

金赛银兑付危机发酵，托管银行合规可防风险307案例三

基层银行票据承兑审核被诉案317案例四

银行主管挪用公款完成储蓄任务案320案例五

村镇银行委托贷款不翼而飞案326案例六银行客户资金打水漂，飞单事件银行担责332案例七银行违规查征信记录遭索赔案3374案例八建行30 亿元深陷中江控股341案例九抵押资产遭拆迁的风险案例348案例抵押人在抵押期间擅自转让抵押物351案例一资金跨境转移路径趋于隐秘，反洗钱刻不容缓353案例二100%保证金开票诈骗案 .357案例三

银行员工非法集资2.1 亿补炒期货亏损窟窿 .359信息科技风险案例一银行外包服务商窃取银行客户信息.伪造银行卡364案例二

篡改账户状态非法结息作案369案例三

银行客户 IC 卡欺诈风险371案例四

操作不当导致银行卡系统故障373信用风险案例一新成立企业信贷风险防范案例5案例一新成立企业信贷风险防范【案例介绍】

某科技发展有限公司由个人出资于xx 年4 月成立，生产水力蜗杆发电机，该产品已取得高新技术专利。为使产品早日推向市场，某科技发展有限公司利用民间借贷融资2000 万元和自有资

金500 万元用于“水力蜗杆发电机项目”建设，该项目预计总投7000 万元，后期因项目资金不足，于xx 年7 月又在 A 银行融资5000 万元，担保方式抵押，抵押物为项目用地及厂房，其中土地面积40000㎡，在建厂房面积52226.46㎡，评估总价10192.9 万元，抵押折扣率为49%。企业在得到新增借款后，部分用于偿还民间借贷，部分用于兴建厂房，待厂房建完后，已没有多余资金用于购买生产设备，所以企业一直无法投入生产，产生收益，最终企业资金链断裂无法偿还银行贷款。贷款逾期后 A 银行依法诉讼，在诉讼阶段企业实际控制人失联。诉讼.执行均需进行公告送达，清收时间较长。为迅速压缩不良贷款，在法院宣判后 A 银行将债权转让给某资产公司。【风险分析】

由上述案例看出，客户信贷风险起因主要有以下几个方面:1.贷前调查不细.不实。国家大力支持新兴科技行业的发展，鼓励银行对科技创新型企业提供支持，但是新兴行业信用风险案例一

新成立企业信贷风险防范案例6未来发展潜力及企业的经营能力难以预测，银行若对市场分析不透，预判不准确，则很可能产生授信风险，形成不良贷款。本案 A 银行在前期调查中未发现该企业有民间借贷，也未对企业自有资金来源进行调查，而自有资金不足造成该项目未达产，最终贷款无法按期偿还。

2.经营风险。借款人是刚成立的公司，企业在生产.销售.技术应用.质量保证.市场竞争等环节经验不足；目标客户多在国外，国家信誉.外国企业信誉对销售回款存在较大影响；作为新产