2020年反洗钱终结性考试三

一、判断题（共20题，20.0分）

1、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。

A．错

B．对

标准答案：B

2、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。

A．错

B．对

标准答案：A

3、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。

A．对

B．错

标准答案：B

4、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。

A．错

B．对

标准答案：B

5、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。

B．对

标准答案：B

6、检查组实施执法检查时，检查人员应不少于2人，并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。

A．错

B．对

标准答案：B

7、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。

A．对

B．错

标准答案：B

8、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。

A．对

B．错

标准答案：A

9、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。

A．对

标准答案：B

10、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

A．错

B．对

标准答案：A

11、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。

A．错

B．对

标准答案：A

12、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供票据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务。

A．对

B．错

标准答案：B

13、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下，金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。

A．错

标准答案：B

14、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。

A．错

B．对

标准答案：A

15、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。

A．错

B．对

标准答案：B

16、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。

A．对

B．错

标准答案：B

17、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的—个机构，在相关情况发生后的30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

B．对

标准答案：A

18、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。

A．对

B．错

标准答案：B

19、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。

A．错

B．对

标准答案：B

20、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。

A．对

B．错

标准答案：B

二、单选题（共20题，40.0分）

1、金融机构保存客户身份资料和交易记录的基本原则有安全、准确、（）、保密。

A．完整

B．完善

C．合法

D．有效

标准答案：A

2、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。

A．董事会或者其他高级管理层

B．中国银行业监督管理委员会

C．中国证券监督管理委员会

D．中国人民银行

标准答案：A

3、识别异常交易的切入点包括（）。

A．关注异常资金流动

B．以上均包括

C．关注异常行为

D．关注异常身份

标准答案：B

4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生之日起（）以电子方式提交大额交易报告。

A．3天内。

B．5个工作日内。

C．5天内。

D．3个工作日内。

标准答案：B

5、根据评估，（）的犯罪收益由犯罪收益在100万元以上的案件产生。

A．0.913

B．0.862

C．0.986

D．0.947

标准答案：D

6、以下关于风险评估结果的应用，哪一项是不正确的（）。

A．原则上对风险较高机构实施监管措施的频率和强度应高于风险较低机构

B．根据评估结果，确定反洗钱监管的措施及其强度和频率

C．原则上风险较高机构的评估周期应当高于风险较低机构

D．采取质询、约见谈话、监管走访、现场检查等针对性监管措施

标准答案：C

7、以下关于风险评估的监管措施表述正确的是？

A．非法人金融机构也必须开展洗钱风险自评估

B．法人金融机构应建立洗钱风险自评估制度，按照风险为本的原则，定期对本机构内外部洗钱风险进行分析研判

C．法人金融机构可以不开展洗钱风险自评估

D．金融机构洗钱风险自评估结果可以不报告给人民银行

标准答案：B