货币银行学,第七章 中央银行

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中国人民银行
People's Bank of China
1931年，中国共产党在江西瑞金成立中华苏维埃国家银行， 次年开业．
1948年中国人民银行在河北省石家庄市成立， 1949年迁入北京，并在各地迅速建立区行、分行、支行等
分支机构。 1969年9月，中国人民银行并入财政部，成为财政部所属
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二、发展历史
1、19世纪40年代～一战前 统一货币发行，防止商业银行倒闭 英格兰银行 1694年建立 1844年《比尔条例》为英格兰银行独占
货币发行权奠定了基础。 1928年成为唯一发行银行
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美国联邦储备系统 1913年建立 中央银行进入不以盈利为目的阶段
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二、中央银行的资产业务
1、再贴现与再贷款 （1）再贴现 中央银行向商业银行融资的主要形式 货币政策的重要工具之一 （2）再贷款 （3）财政部门借款 （4）在国外金融机构的资产
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2、各种证券买卖
持有优质证券：如金边债券 不是为了盈利，而是通过买卖证券，向市
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四、中央银行的类型
1、单一中央银行制 国家单独建立中央银行机构，使之全面、
纯粹行使中央银行职能，并监管全部金融 企业的制度。 一元：统一一家中央银行，采取总分行制 二元：中央、地方二级相对独立的中央银 行 多元：美国
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2、复合中央银行制
国家不专门设立行使中央银行职能的银行， 而是由一家大银行既行使中央银行职能， 又经营一般银行业务的银行管理体制。
简表
资产项目
负债和资本项目
贴现和放款
流通中货币
各种证券与财政借款 各项存款
黄金外汇储备 其他资产
资产项目合计
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政府和公共机构存款
商业银行等金融机构存款
其他负债
资本帐户
负债及资本项目合计
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三、负债业务
1、流通中的货币 货币从中央银行的发行库通过各家商业银
行的业务库流到社会 货币从中央银行流出的数量大于流动中回
的二级机构。 1978年 3月恢复中国人民银行总行为部级单位。
1983年以前，中国人民银行既是办理存款、贷款和汇兑业务的 商业银行，又是担负政府宏观调控职能的中央银行。
1983年9月，国务院颁发《关于中国人民银行专门行使中央银 行职能的决定》，明确规定中国人民银行职能。
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2、一战前～二战结束
中央银行急剧发展时期 调节货币供应量，为商业银行服务 以1920年布鲁塞尔会议、1922年日内瓦国际
会议为契机
德国国家银行 奥地利国家银行 匈牙利国家银行 前苏联国家银行 智利国家银行
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3、二战后～今
强化时期
我国1983年前
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3、跨国中央银行制
由参加某一货币联盟所有成员国联合组成 的中央银行制度。
西非货币联盟中央银行 中非国家银行 欧洲跨国中央银行——旨在改造现行国际
货币体系
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4、准中央银行制
一些国家或地区，无通常意义上的中央银 行制度，只由政府授权某个或某几个商业 银行或设置类似中央银行的机构，部分行 使中央银行职能的体制。
完善组织机构、健全调控机构，加强独立 性，成为国家干预和调控经济的工具。
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三、中央银行在中国的发展
1、萌芽：清朝的户部银行 2、最早：1928年国民党政府中央银行 3、新中国： 1948年12月中国人民银行 1983年9月专门行使中央银行的职能
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笼的数量 事实上的长期无需清偿债务
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2、代理国库
国库收付中心
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3、各种存款
（1）政府和公共机构存款 （2）商业银行存款 存款准备金 活期存款 （3）其他金融机构存款
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（4）其他
发行中央银行债券和票据 对外负债
场投放或回笼基础货币，对货币供求进行 调节 公开市场业务
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3、黄金外汇储备 2013年3月末，国家外汇储备余额为3.44
万亿美元。
4、其他资产：代收款项、固定资产等
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四、中央银行的资金清算业务
集中办理票据交换 结清交换差额 办理异地资金转移 目的： （1）为商业银行服务，提高清算效率 （2）了解情况，加强监管
第七章 中央银行
第一节 中央银行概述
一、中央银行建立的必要性
现代金融体系的核心，一国最高的金融管理机构。 在商业银行基础上发展而来。
1、满足政府融资的需要 2、银行券发行——独占发行 3、票据交换和清算——统一、公正的清算市场 4、最后贷款人——银行的银行 5、金融监管——代表政府，超然地位
不以盈利为目的 用来干预经济生活、实现国家货币经济政策 享有货币发行权
3、管理特殊 不单凭行政权利，而是行政、经济、法律相结合
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二、职能
1、发行的银行 独占货币发行权 对调节货币供应量、稳定币值有重要作用
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2、银行的银行
国际金融活动
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三、中央银行的独立性
1、含义：中央银行在履行自身职责时， 法律赋予或实际拥有的权力、决策和行动 的自主程度。
（1）中央银行应对政府保持一定的独立 性
（2）中央银行对政府的独立性是相对的 。
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2、基本内容
（1）建立独立的货币发行制度，以维持 货币的稳定
（1）充当最后贷款者 再贷款、再贴现 （2）集中管理商业银行的准备金 （3）全国票据的清算中心 各商业银行都在中央银行开有存款帐户 （4）监督管理全国的商业银行
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3、国家的银行
国家货币政策的执行者和干预经济的工具
（1）代理国库：国家总出纳 （2）代理发行国库券 （3）为政府筹集资金 （4）管理和经营国家储备资产 （5）制定和执行货币政策 （6）代表政府参加国际金融组织和各种
（2）独立的制定或执行货币金融政策 （3）独立的管理和控制整个金融体系和
金融市场
管理权、控制权和制裁权
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第三节 中央银行的主要业务
一、中央银行业务活动的一般原则 非营利性 流动性 主动性 公开性
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二、中央银行的资产负债表
新加坡
货币发行局
金融管理局
香港
金融管理局
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香港金融管理局
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三家发钞银行
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第二节 中央银行的性质与职能
一、性质 国家赋予其制定和执行货币政策权利，能
对国民经济进行宏观调控和管理监督特殊 金融机构。
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1、地位特殊 最高权利机构 2、业务特殊