微信投保

微信操作
校验信息： 被保险人不确认短 信将无法继续投保。
被保险人确认短信 投保人完成投保
微信操作
确 认 保 险 计 划
确 认 投 保 信 息
微信操作
温馨提示： 投保完成后投保人收到投
保单号，代理人收到泰康家园
发送的投保信息及投保单号。
输入转账信息 完成投保
投保完成
温馨提示：
投保完成后电投系统中查询及继续投
个险微投保操作说明 （第四版）
个险事业部 2014年8月15日
目前，业务员可以通过两种方式领取微投保的种子： 方法一：在微信“泰康家园”领取种子，发给客户，客户 自行填写相关信息并投保。
方法二：登陆网页版MSS，填写好客户的相关信息后，再将
“种子”通过微信发给客户做确认和转账。
特别说明：在“泰康家园”里领不到种子的产品，通过网
否
人工核保
温馨提示： 1、微投、电投FE处理流程一致 2、追踪池微投保单无需判断是否扫描确认书影象
目录
一、微信领取种子操作说明
二、网页MSS领取种子操作说明
18
在网页版MSS生成种子
填写好客户信息后，选择投保方 式生成微投种子
微信操作
在泰康家园接收种子， 并转发客户完成投保 确认。
投保人接收到种子后 进行身份验证
目前支持：畅赢人生、全能保、健
康人生，其它产品陆续增加中
流程介绍：微信传播
转发客户
必须由客户本人投保！
流程介绍：客户自助投保--产品责任介绍
流程介绍：客户自助投保页1--填写投保信息 填写投/被保险人信息， 填写保险计划
温馨提示： 1、老客户姓名、身份证号自动带出
流程介绍：客户自助投保页1--填写投保信息
保界面状态描述发生变化，变为“投保单 已受理，投保完成”，投保人也无法再次
投保完成，MSS 中保单状态变化
点击种子进行投保。
页版MSS都可以领到。
2
目录
一、微信领取种子操作说明
二、网页MSS领取种子操作说明
3
流程介绍：代理人领取种子
进入泰康家园， 领取专属种子
温馨提示： 1、代理人领取种子，需先绑定泰
康家园
流程介绍：选择产品
选择产品， 定制保险计划
温馨提示： 1、主险/保障计划可附加险种在此选择
2、趸、期交在此选择
温馨提示： 1、首续期默认转帐，首期进行实 时转帐。
流程介绍：客户自助投保页3--投保完成
保存投保单号 关注泰康人寿
温馨提示： 1、点击推荐人，可向代理人发送微信
微投FE后续流程
受理异常 异常处理 （电） 人工受理 异常池 处理
录入异常
受理录入 正常
收费 成功
是
自核 通过是承保否FE电投追 踪池
阅读保险条款、产品 说明书、投保提示书
温馨提示： 1、传统投保手抄37个字：本人已 阅读《保险条款》、《产品说明书》 和《投保提示书》，了解产品的特
色和保单利益的不确定性
2、条款、投保提示、产品说明书 均可打开阅读
代理人专属标记
流程介绍：客户自助投保页1--投保提示展示
流程介绍：客户自助投保页2--支付
投/被保险人同一人 或被保险人为未成年人
流程介绍：客户自助投保页1--填写投保信息
受益人可指定为 直系亲属
流程介绍：客户自助投保页1--填写保险计划
附加豁免默认勾选 交费年期默认20年
流程介绍：客户自助投保页1--阅读健康告知
温馨提示：
1、若客户健康告知异常，目前无 法进行微信投保
流程介绍：客户自助投保页1--阅读产品条款