国内外供应链金融的实践现状.pptx
供应链金融的现状与发展趋势
供应链金融的现状与发展趋势一、前言供应链金融是近年来热门的金融服务之一，它为企业提供了以库存、应收账款等现实财务资产为基础，以金融服务机构的信用为支撑的融资渠道。
本文将对供应链金融的现状及其发展趋势进行分析。
二、供应链金融的现状1. 供应链金融的定义供应链金融是指金融机构基于供应链的特定属性和运作机制，以供应链各环节的交易为基础，对供应链中的企业及其业务交易提供融资、结算、风险管理、财务咨询等一系列综合金融服务。
2. 发展历程供应链金融的历史可以追溯至20世纪80年代，当时美国企业开始采用“Just-In-Time”(精益生产)模式，由此形成了现代供应链管理理论。
此后，供应链金融也在发展中起到了重要的作用。
在中国，近年来，随着金融企业对于供应链金融市场的重视，供应链金融的发展逐渐开始迅猛。
3. 应用场景目前，供应链金融主要应用于一些大企业，尤其是制造业和消费品行业。
同时，供应链金融也正在快速地向其他领域扩展。
例如，运输、医疗、物流等领域也可以受益于供应链金融的发展。
4. 问题与挑战供应链金融目前还存在许多问题，例如缺乏标准化，资金成本高，风险控制难度大等。
此外，政策与法律法规的不完善也是影响供应链金融发展的一大瓶颈。
三、供应链金融的发展趋势1. 技术的进步随着金融科技的迅速发展，供应链金融也将随之进一步发展。
例如，区块链、人工智能等技术的运用将使得供应链金融在风险控制等方面更为高效、准确。
2. 政策的扶持中国政府近年来也在积极推动供应链金融的发展，并出台了相关政策。
例如，《中共中央国务院关于积极推进“互联网+”行动的指导意见》提出加快发展供应链金融，推动互联网金融创新发展。
3. 多元化的服务在未来，供应链金融的服务也将更加多元化。
例如商业保理、仓储质押、应收账款融资等不同形式的融资方式将更加普及，同时，供应链金融将更多地向着小微企业发展。
4. 金融机构合作随着供应链金融的快速发展，金融机构之间的合作也将愈加频繁。
供应链金融研究综述-PPT课件
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供应链金融内涵及作用研究
国外研究
Santomero（2000）[1]认为，从价值增加的中介理论研究 出发，供应链与金融服务中介的结合将是价值增加的复合 途径，而供应链金融则是未来发展的一个方向。 Allen N Berger（2019）[2]等人提出了关于中小企业融资 的一些新的设想及框架，初步提出了供应链金融的思想。
Raymand W.Burman(1948)
[15],Dunham
A(2019) [16]分别给出
了基于库存和应收账款进行融资的操作方法和监控流程。
Weisun (2019) [17]针对现代物流面向金融服务的创新进行研究, 提出了推动质押贷款,促进中小企业发展的第三方物流服务创新 模式,以及供应链系统中中小企业融资的商业模型。
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何涛，翟丽（2019）[20]针对中小企业运营过程中的资金缺口特 点，结合实际案例对企业采购阶段、运营阶段、销售阶段所对 应的各种供应链金融模式进行了分析研究，给出了应付账款模 式、动产质押模式、应收账款模式这三种供应链金融服务模式 的实际运用场合。 朱文贵（2019）[21]从系统结构角度分析了金融供应链管理系统 的组织结构、流程、功能和决策问题，并对系统中的三个重要 因素—融资活动、支付结算活动和采购活动进行建模与优化。 张璟，朱金福（2009）[22]对物流金融和供应链金融这两种融资 方式的概念、运作主体、运作模式等分别进行了论述、厘清， 进一步指出了两者的区别和金融机构选择融资方式的流程，并 对融资活动中可能产生的问题进行分析，提出了相应的对策， 以期各运作主体均能达到收益最大化。
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闫俊宏（2019）[10] 将供应链金融定义为：对一个产业供应链 中的单个企业或上下游多个企业提供全面的金融服务，以促进 供应链成员企业“产—供—销”链条的稳固和流转畅顺，并通 过金融资本与实业经济协作，构筑银行、企业和商品供应链互 利共存、持续发展、良性互动的产业生态。 闫琨（2019）[11]认为供应链金融的内涵就是银行将核心企业和 上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种 融资模式，并以实例说明了该模式给中小企业带来的好处。 冯瑶（2019）[12]认为供应链金融是商业银行基于企业供应链管 理需要而发展出来的创新金融服务，并在此基础上探讨了供应 链金融对核心企业、上下游企业、第三方物流企业、商业银行 等参与主体的意义。
供应链金融的现状与发展趋势
供应链金融的现状与发展趋势随着科技的不断发展和互联网的兴起，各行各业都在寻找新的商业模式以适应市场变化。
其中，供应链金融作为一种新的金融模式，被越来越多的企业所采纳。
本文将从供应链金融的现状和发展趋势两个方面进行分析。
一、供应链金融的现状1、供应链金融概述供应链金融是指企业通过互联网技术和金融手段，针对供应链上各个环节的融资需求和风险进行的一种金融服务。
供应链金融的主要对象是中小微企业，以满足其短期资金需求和减轻其融资风险。
供应链金融模式主要包括三种：预付款融资、应收账款融资和存货融资。
2、现状分析目前，国内供应链金融行业正处于快速发展期。
根据互金协会的统计数据显示，2018年全国共有427家注册的供应链金融企业，同比增长47.3%。
供应链金融的投融资规模也在不断扩大，2019年全年总供应链金融单量突破9000万笔，总交易规模达到30.5万亿元，同比增长74.8%。
这充分说明了国内供应链金融市场的潜力和前景。
此外，目前供应链金融企业的客户群体逐渐扩大，从最初的小微企业、供应商和中小型金融机构，逐渐转向大型企业和企业集团。
这也导致供应链金融的服务范围从单一融资向供应链全流程服务转变。
二、供应链金融的发展趋势1、科技驱动供应链金融行业已经成为金融科技领域的重要分支之一，科技驱动行业转型已成不容忽视的趋势。
未来，供应链金融行业将会加大对人工智能、区块链、大数据等技术的应用。
人工智能可以协助供应链金融企业进行风控、判断模型优化等，既提高风控水平，又能促进企业的智能化。
区块链技术可以解决供应链资金流动过程中的信息不对称问题，降低信用风险和欺诈风险，提高供应链的透明度和可靠性。
大数据则可以帮助供应链金融企业更好地了解客户需求，优化服务流程和风险管理。
2、多元化业务模式目前供应链金融行业已经从单一的融资业务向供应链整体服务转变。
未来，供应链金融企业将会推出更多元化的业务，例如融资租赁、保理等，以满足更多场景化的融资需求。
供应链金融的发展现状和未来趋势分析
供应链金融的发展现状和未来趋势分析供应链金融，作为一种新兴的金融模式，近年来在金融领域引起了广泛的关注和讨论。
它以供应链为基础，通过金融工具和服务，为供应链上的各个环节提供融资支持，推动供应链的高效运转。
本文旨在分析供应链金融的发展现状和未来趋势，为读者了解这一领域提供更多信息。
一、供应链金融的发展现状近年来，随着互联网的快速发展和金融创新的推动，供应链金融得到了快速发展。
尤其是在中国，供应链金融的市场规模不断扩大，产品和服务也逐渐丰富。
首先，供应链金融的主要业务模式包括应收账款融资、订单融资和仓单质押融资。
这些业务模式解决了企业在供应链上的资金瓶颈问题，提高了企业的流动性和资金利用率。
其次，供应链金融的参与主体正在扩大。
传统金融机构、互联网金融机构以及供应链上的各个参与方都可以参与供应链金融。
这种多元化的参与主体极大促进了供应链金融市场的发展和创新。
再次，供应链金融的风控能力不断提升。
通过应用大数据、人工智能等技术手段，供应链金融可以基于供应链上的信息数据进行风险评估和监控，提高资金投放的精确性和安全性，降低风险，保障金融机构的利益。
二、供应链金融的未来趋势尽管供应链金融已经取得了一定的成绩，但仍面临一些挑战和机遇。
在未来，供应链金融将呈现以下几个趋势：首先，供应链金融将更加普惠化。
随着技术的发展，供应链金融将更好地服务中小微企业，帮助他们解决融资难题。
同时，供应链金融还将向更多的行业拓展，如农业、制造业等，助力实体经济发展。
其次，供应链金融将更加依赖科技创新。
大数据、区块链等技术将在供应链金融中得到更广泛的应用，从而更好地满足市场需求。
例如，基于区块链技术的供应链金融，将提高交易的可信度和透明度，减少交易中的信息不对称问题。
再次，供应链金融将更加注重风险管理和监管。
随着供应链金融市场规模的扩大，风险管理和监管将成为市场发展的重要议题。
金融机构和监管部门应加强合作，建立健全的风险防范机制，有效规范供应链金融市场。
供应链金融的市场现状与趋势分析
供应链金融的市场现状与趋势分析供应链金融是一种以供应链为基础的金融模式，通过整合各个环节的资金流、信息流和物流，为整个供应链提供融资、结算、风险管理等金融服务。
随着全球经济一体化和信息化的发展，供应链金融在近年来得到了广泛的应用和发展，成为企业融资的重要途径之一。
目前，供应链金融的市场现状呈现出以下几个特点：首先，供应链金融市场规模不断扩大。
随着全球贸易的增长和供应链金融市场的不断深化，供应链金融市场规模不断扩大。
据统计，全球供应链金融市场规模已经达到数万亿美元，呈现出快速增长的态势。
其次，供应链金融产品多样化。
供应链金融产品包括应收账款融资、保理业务、供应链贷款、库存融资等多种形式，满足了不同企业的融资需求。
此外，随着金融科技的发展，还出现了一些新型的供应链金融产品，如区块链供应链金融、大数据风控等。
第三，供应链金融市场竞争激烈。
由于市场规模庞大、利润丰厚，吸引了银行、互联网金融机构、科技公司等多方面的竞争者进入，形成了激烈的市场竞争。
企业在选择供应链金融服务时，可以根据自身需求和条件选择最适合的服务方。
除了以上市场现状，还有一些趋势在逐渐形成并发展：首先，金融科技将进一步推动供应链金融的发展。
随着区块链、人工智能、大数据等技术的不断创新和应用，金融科技已经成为推动供应链金融发展的强大动力。
金融科技可以有效解决传统供应链金融中的信息不对称、风险控制等问题，提高了供应链金融的效率和便利性。
其次，跨境供应链金融将成为未来发展的重点。
随着全球化进程不断加快，跨境贸易也日益增多，跨境供应链金融需求逐渐增加。
解决跨境贸易中的融资、结算、风险管理等问题，将成为未来供应链金融发展的重要方向。
同时，跨境供应链金融也需要解决跨国法律、货币、文化等多方面的难题，需要各国政府、金融机构和企业的共同努力。
最后，可持续发展将成为供应链金融的主题。
随着全球环境问题日益严重，可持续发展已经成为全球的共同关注点。
在供应链金融中，也需要实现风险管理、绿色融资、社会责任等方面的可持续发展。
煤炭供应链金融市场现状及展望 PPT
断攀升将可能起到推波助澜的作用。因此，煤炭价格长期趋势是稳中有升，所以我国煤炭行
业还是有十分大的发展前景的，作为煤炭供应链金融的我们也是十分乐意见到这种趋势的。
二、煤炭供应链金融行业现状和未来发展
• 供应链金融这些年很火，煤炭行业这些年又陷入困境，于是煤炭供应链 金融应运而生。国内很多企业在积极布局煤炭供应链金融，一些不差钱 的央企、国企也纷纷做起了所谓煤炭融资性贸易（煤炭供应链金融）， 但随之而来的一些行业乱象，也给行业带来很多困扰。
（2）风险点
第一种情况，应收类产品风险较小，因为不涉及商品本身， 只是应收账款，主要是下游信用要可靠。
第二种情况，因为涉及未来结算时的亏吨亏卡的扣减，还 涉及商品价格的变动风险，尤其是煤炭价格下滑的时候， 未来应收账款会打很大的折扣，因此会折扣一定比例。
2、供应商为大型煤炭集团
大型煤炭集团现在为了销售，提出很 多优惠，买的越多，折扣越多，如包 销买断煤矿，优惠更大。这些需要预 付款，预付款得利用供应链金融的方 式来盘活，把钱借给下游的渠道商。
随着央企的退出，各路资本纷纷介入，填补市场份额，争夺这块蛋糕。
（四）煤炭供应链金融市场现状
随着金融市场改革的不断深化，金融服务 的不断创新，国内金融供应链市场正以每 年25%左右的速度迅速成长，煤炭行业由 于持续的不景气，中小煤企煤炭供应链行 业快速成长。
煤炭供应链金融的形式
煤炭供应链金融主要依据公司拿到的煤炭购销合同，资方对煤炭供应 方供应的煤炭一般以即时的市场价的50%-80%价格买断物权，贮存在 制定的煤炭堆场内，在下游从采购到付全款的过程中保证煤炭的安全。
煤炭行业年度盈利能力
煤炭行业亏损企业家数及亏损金额
煤炭行业总负债及同比增速
供应链金融的现状与未来发展趋势
供应链金融的现状与未来发展趋势供应链金融是一种基于供应链的融资方式，通过资金对整条供应链进行融资，实现资金流的整合和优化，提高融资效率和风险控制能力。
随着互联网技术和金融科技的不断发展，供应链金融不断深化和创新，正在成为金融领域的重要发展方向。
一、供应链金融的现状1.1 市场规模不断扩大近年来，供应链金融市场规模持续扩大。
根据中国信托业协会发布的数据显示，2019年供应链金融实现业务规模1.35万亿元，同比增长26.9%。
与此同时，供应链金融的参与主体也在不断增加，包括银行、保险、托管、网络平台等。
各类机构通过创新供应链金融产品和服务，积极扩大市场份额，推动供应链金融发展。
1.2 技术手段不断提升随着人工智能、区块链等新技术的应用，供应链金融的技术手段不断提升。
例如，区块链技术可以帮助实现供应链信息共享和信任机制，提高信息透明度和安全性；人工智能可以通过大数据分析和智能算法，提高风险评估和风险控制能力，降低融资成本和风险；电子合同、数字签名等技术，可以提高交易效率和便捷性，降低交易成本和纠纷风险。
1.3 政策扶持力度不断增强为促进供应链金融发展，政府和监管机构出台了一系列支持政策，包括资费优惠、税收减免、融资担保、人才引进等。
与此同时，为规范市场秩序和防范金融风险，监管机构出台了一系列监管政策，加强对供应链金融的风险管理和监督，保障市场稳健发展。
二、供应链金融的未来发展趋势2.1 多元化产品和服务未来，供应链金融的产品和服务将会更加多元化和个性化。
银行、保险、网络平台等机构将会通过合作和创新，不断推出新的产品和服务，满足不同需求和场景下的融资需求。
例如，小额在线融资、海外贸易融资、供应链金融债券等，将会成为供应链金融的重要发展方向。
2.2 区块链和人工智能的广泛应用未来，区块链和人工智能的应用将会更加广泛和深入。
区块链技术可以帮助构建更加安全、透明和高效的供应链金融生态，实现多层次、多维度的信息共享和信任机制；人工智能技术可以帮助更加精准、便捷地进行风险评估和风控，提高融资效率和降低融资成本。
供应链金融的现状与未来前景
供应链金融的现状与未来前景一、供应链金融概述随着全球经济一体化的加速发展，供应链金融已成为全球金融市场的一个重要分支。
供应链金融是一种金融服务模式，旨在满足企业在供应链上的资金需求。
供应链金融的表现形式有多种，如票据贴现、应收账款融资、保理业务等。
通过供应链金融，企业可以更有效地解决融资难、融资贵等问题，提高资金使用效率，降低企业成本。
二、供应链金融的现状在全球金融市场中，中国是供应链金融相对较发达的国家之一。
中国的供应链金融市场主要集中在票据贴现、应收账款融资等领域。
随着电子商务、物联网等新兴科技的发展，我国供应链金融的发展也日益活跃。
目前，我国供应链金融市场主要由银行、金融租赁公司、保理公司等金融机构提供服务。
其中，银行是供应链金融市场的主要力量。
在供应链金融产品创新方面，中国各大金融机构也在积极探索并推出新型供应链金融产品，如贷款余额风险池、延期结算融资等。
三、供应链金融的未来前景未来，供应链金融将继续保持快速发展的趋势。
首先，随着物流、信息技术的不断进步，供应链金融将更好地应用于企业的供应链上，有效提高企业效率，降低风险。
其次，随着我国金融市场体系的逐步完善，监管政策的不断优化，供应链金融的融资渠道将愈加畅通，服务范围将更加广泛。
最后，新兴科技的发展也将为供应链金融的发展带来更多机遇。
例如，区块链技术可为供应链金融风险管理提供新思路，人工智能技术可为供应链金融数据分析带来更高效的解决方案等。
综上所述，供应链金融发展迅速，前景一片光明。
未来供应链金融将更好地应用于企业的供应链上，为企业提供更优质的服务，推动企业创新发展。
物流供应链金融课件PPT(ppt38张)
所谓供应链金融是指商业银行对一个产业链中的单个企业或上下游多 个企业提供全面金融服务，以促进供应链核心企业及上下游配套企业产— —供——销链条的稳固和流转顺畅，并通过金融资本与实业经济的协作， 构筑商业银行、企业和商品供应链互利共存、持续发展的产业形态。
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1.物流/供应链金融业务概念
物流/供应链金融环境下供应链变迁
“多赢”目的。
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4.物流/供应链金融业务发展历程
西方发达国家物流发展循序渐进的模式决定了其供应链金 融演进式的发展轨迹。供应链金融必然是以物的流动为核心， 所以也常常称为物流金融。
纵观西方（以英美为例）供应链金融的发展历史，大体可 以分为三个时期。
第一个时期出现在19世纪中前期。 第二个时期由19世纪中叶到20世纪70年代。 第三个时期由20世纪80年代一直到现在。
（2）物流金融发展的政策环境不断改善
在传统上银行与企业的融资，以考虑借款企业自身的情况为主，采用的是不动产抵押贷款方式或第三方担保方式。
物流/供应链金融业务概念与特征
按照融资对象的不同以及产品生产经营的不同阶 物流/供应链金融环境下供应链变迁
（2）物流金融发展的政策环境ห้องสมุดไป่ตู้断改善
仓单质押 段和方式分类
基本思想：企业为了筹措到继续运营的短期资金，缓解资
金紧张的局面，以贸易合同为支撑，通过特定的程序取得经 营所需资金的行为。
典型业务类型：
（1）应收帐款融资 （2）订单融资
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基于贸易合同的物流金融业务模式
（1）应收帐款融资 [实例]UPS并购银行：资金链上增值服务 推荐资料阅读：
金融服务的鲜花与陷阱，《环球供应链》，2006
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基于存货的物流金融业务模式
供应链金融行业现状
供应链金融行业现状供应链金融是指金融机构通过对供应链上的各个环节进行资金融通和风险管理，提供融资、结算、风险管理等服务的金融模式。
近年来，随着互联网技术的发展和金融创新的推进，供应链金融行业得到了快速发展。
本文将从供应链金融行业的现状、发展趋势和挑战等方面进行阐述。
供应链金融行业的现状表现出以下几个特点。
一是供应链金融的市场规模不断扩大。
随着各类企业对融资需求的增加，供应链金融逐渐成为企业融资的重要渠道。
二是供应链金融的创新模式不断涌现。
传统的供应链金融主要以银行为主导，而现在出现了众多新兴的供应链金融平台，如以互联网金融为代表的供应链金融创新模式，不仅提高了金融服务的效率，还降低了金融服务的成本。
三是供应链金融的风险管理能力不断增强。
供应链金融在为企业提供融资的同时，也注重风险管理，通过严格的风控措施和数据分析，降低了供应链金融的风险。
供应链金融行业的发展趋势主要体现在以下几个方面。
一是供应链金融的数字化和智能化趋势明显。
随着大数据、人工智能等技术的应用，供应链金融行业正在向数字化和智能化方向发展，提供更加精准和高效的金融服务。
二是供应链金融与实体经济的深度融合。
供应链金融作为服务实体经济的重要手段，将更加紧密地与实体经济相结合，为实体经济提供更加全面和多样化的金融服务。
三是供应链金融的国际化进程加快。
随着全球贸易的增加，供应链金融也在加速走向国际化，不仅为国内企业提供金融服务，还为跨国企业提供全球化的供应链金融服务。
然而，供应链金融行业也面临着一些挑战。
一是风险管控问题。
供应链金融涉及多个环节和多个参与方，风险难以控制，需要建立起完善的风险管理体系。
二是信息不对称问题。
供应链金融的核心是共享信息，但由于信息不对称，导致供应链金融服务的效果不尽如人意。
三是法律法规的不完善。
供应链金融行业的快速发展，使得相关法律法规跟不上市场的需求，需要加快完善相关法律法规，为供应链金融提供更好的法律保障。
为了进一步推动供应链金融的发展，政府和金融机构可以采取以下措施。
供应链金融的发展现状与趋势
供应链金融的发展现状与趋势供应链金融是一种基于供应链关系的金融服务模式，通过融资、结算、风险管理等一系列金融服务，帮助供应链上的企业解决资金周转难题，提高资金利用效率，降低融资成本，促进供应链上下游企业的合作和发展。
供应链金融的发展与趋势受多方面因素影响，下面将对其现状和未来发展趋势进行分析。
首先，当前供应链金融的发展现状是什么？随着互联网、大数据、人工智能等技术的不断发展和应用，供应链金融已经取得了长足的进展。
传统的供应链融资主要以企业信用为依据，但在供应链金融中，可以通过监控和分析整个供应链上下游企业的交易数据，来评估企业的信用风险，实现更加精准的融资服务。
另外，供应链金融还能够通过应收账款融资、订单融资、库存融资等多种方式，满足不同企业的融资需求，拓宽了融资渠道，提高了融资效率。
其次，供应链金融的发展趋势是什么？未来，供应链金融将继续受益于技术的发展。
互联网、大数据、区块链等技术将进一步应用于供应链金融领域，促进金融服务的创新和升级。
比如，区块链技术可以建立信任机制，实现多方之间的信息共享和可追溯，提高供应链金融的安全性和效率。
另外，人工智能技术可以通过智能风控系统、智能交易匹配系统等，实现对供应链金融业务的自动化和智能化管理，提高服务水平，降低风险。
同时，随着市场竞争的加剧和产业链条的日益复杂，供应链金融服务将越来越细分和专业化。
未来，供应链金融机构将更加关注中小微企业的融资需求，开发针对性的融资产品和服务，帮助企业解决短期资金周转、订单融资、跨境贸易融资等问题。
除了传统的融资服务，供应链金融还将涉足供应链风险管理、供应链信息共享平台建设等领域，为供应链各方提供更加全面和专业化的金融服务。
此外，金融科技公司和互联网大平台的介入也将推动供应链金融的发展。
以阿里巴巴、京东等为代表的互联网巨头，通过线上线下、跨境贸易等多方位整合资源和服务能力，为企业提供全方位的供应链金融服务。
金融科技公司则通过技术创新和模式创新，推动供应链金融的服务水平和效率不断提升。
供应链金融行业现状
供应链金融行业现状引言供应链金融是指在供应链中，以贸易及相关金融活动为基础，通过金融手段实现供应链各参与方的资金流动，以提升供应链的效率和流动性。
本文将介绍供应链金融行业的现状，包括发展背景、应用场景、挑战和未来发展趋势。
供应链金融的发展背景1.金融科技的推动：随着互联网技术的发展，金融科技的兴起促进了供应链金融的发展。
互联网技术的应用使得供应链各环节的数据互通更加便捷，降低了信息不对称的风险。
2.金融危机的影响：全球金融危机暴露了传统金融机构的风险管理不足，供应链金融作为一种新兴的金融服务模式崭露头角。
3.需求的催生：全球贸易的快速增长导致中小企业面临融资难的问题，供应链金融解决了这一问题，为中小企业提供了更多融资渠道。
供应链金融的应用场景1.采购融资：供应链金融可以为采购商提供提前融资，加快采购周期，提高资金利用效率。
2.生产融资：供应链金融可以为生产环节的企业提供融资支持，确保生产线的正常运转。
3.销售融资：供应链金融可以为销售环节的企业提供融资支持，提前收到应收账款，降低资金回笼周期。
4.仓储物流融资：供应链金融可以为仓储物流企业提供融资支持，加快货物周转速度。
供应链金融行业的挑战1.数据安全与隐私保护：供应链金融涉及多个环节的数据共享与交互，如何保护数据的安全性和隐私性是一个重要的挑战。
2.风控能力的提升：供应链金融需要对各参与方的信用风险进行评估和控制，提升风控能力是供应链金融行业面临的挑战之一。
3.信息不对称的解决：供应链金融需要解决信息不对称的问题，提高参与方的透明度和信任度，以降低交易风险。
4.法律法规的完善：供应链金融行业需要与相关法律法规相结合，建立合规的运作机制，以保障各参与方的权益。
供应链金融行业的未来发展趋势1.区块链技术的应用：区块链技术可以提供分布式账本和智能合约的支持，提高供应链金融的透明度和安全性。
2.人工智能的运用：人工智能可以进行大数据的分析和挖掘，为供应链金融提供更精准的风险评估和决策支持。
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荷兰银行
保理：购买融资企业的应收账款 反向保理：购买核心企业供应商的应收账款。
核心企业的实践
通用电气
20世纪初 针对供应链下游企业（主要是消费者） 开展小规模的商业信贷。
30年代 成立了通用金融服务公司，并通过兼并收 购不断扩大。
60年代 向其下游客户提供抵押贷款及融资租赁业 务。
核心企业上游供应商的融资模式
国内应收帐款融资
为节省成本，提高效率，可使用应收帐款保理池融资
核心企业支付帐款给银行 验货并将应收帐款交给银行
银行根据申请提供资金 供应商申请保理
银行告知供应商确认是否保理
③ ⑤
④
供应商
国际应收帐款融资
进口商
②发货并准备单据
融资企业
①投保并与银行签 署权益转让协议
出口信用保险公司
④借款企业向物流公司补充新货以维持仓库水平
融通仓流程图
第三方物 流监管方
⑪在账期内,直接将应收账款支付给银行 ⑦验货,并将应收货款交给银行,确认会付款
③确认采购合同有效性
⑩续做应收帐款保理,保理所得先偿还订单融资 ⑨选择某些应收帐款,申请保理
⑧银行告知供应商 ,要求其确认是否保理 ④银行审核并扣费为供应商提供融资 ②持采购合同申请采购订单融资
国内外供应链金融的实践现状
YMS
供应链金融的定义
• 供应链：就是围绕核心企业，通过对信息流、物流、资金
流的控制，从采购原材料开始，到制成中间产品以及最终 产品，最后由销售网络把产品送到消费者手中，并将供应 商、制造商、分销商、零售商直到最终用户连成一个整体 的功能网络结构模式。
• 供应链金融：以核心企业为中心，将核心企业作为供应链
订单融资
⑤购买原材料
融资企业的上游
融资企业 （供应商）
①签订采购合同 ⑥生产完成后，交货
核心企业
存货融资与应收账款融资结合模式建 立起存货融资项下，应收帐款的赎货 机制。 由于账期的存在，供应商的赎货保证 金可能不够，在这种情况下，银行可 以有选择的接受供应商销售产生的应 收账款，作为赎货保证金的替代。
⑦转让应收帐款债权 ②申请国际保理业务,提交进出口商情况表
银行
③申请进口商信用风险担保额度及询价 ⑤将核定额度及报价告知国内银行 ⑧银行转让应收帐款债权 ⑪将货款支付给国内银行
国际保理业务流程图
国外保理商
存货质押授信
银行
中小企业
③监管方审核最低限额，限额以上质押物可自由进出 ①签订三方合同，中小企业将原材料和产成品交付银行
UPS在物流和信息流方面的成熟催生了资金流模式。 1998年UPS资本公司（UPSC）成立。 1999年UPSC上市。 2001年并购美国第一国际银行（FIB），UPSC把其客户定位为中
小企业，FIB丰富的中小企业营销经验为UPSC提供了宽广的途 径寻找客户。
2002年UPS成立了UPS供应链解决方案公司，将UPS的业务扩展到 第四方物流管理。
的支撑点，把资金注入核心企业的上下游企业，使核心企 业及上下游企业贯通起来，作为一个整体，以提升整个供 应链的竞争能力和内在价值。同时，供应链金融将物流、 资金流和信息流统一起来，有效地整合到供应链管理中， 为供应链各环节的企业提供资金融通等各种金融服务。
供应链金融是一种为中小企业量身定制的融资方式。
渣打银行
供应商融资合作伙伴
客户（核心企业）的关键供应商， 提供发货前（订单）融资。
客户的非关键供应商提供发货后融资。
进口保理合作伙伴：规定出口商、渣打银行以及（买方）与经合组织
有关系的当地银行签订协议，规定出口保理商购买客户无追索权的贸易应收 账款，并承担应收账款的回款风险。
暗保理担保：在应收账款的债务人也就是买方不知晓的情况下，可以通
核心企业
经销商
银行
物流企业
①签订购销合同，向银行申请办理预付款融资
⑥缴纳提货保证金,银行释放相应比例的商品提货权 ④经销商按一定比例缴纳保证金
③签订货物监管协议
④银行签发以核心企业为收款人的承兑汇票 ②对核心企业进行资信评估,并签订回购及质量协议
核心企业
四方预付款模式
供应链金融的国际实践
银行的实践
供应链金融的特点
提高银行金融服务水平 能实现银企多赢 中小企业融资更容易
银行供应链金融的参与者
商业银行
核心企业
中小企业 物流企业 保险公司 第三方机构 担保公司
信息系统开发商
第三方电子商务平台
典型的供应链金融模型
⑥
核心企业
银行 应收帐款Байду номын сангаас理业务流程（核心企业主导模式）
②
① 签订协议，向核心企业发货
制定仓库，由监管公司监管
⑥监管人员验收提货单，并根据银行指示发货
存货质押授信流程图
监管公司
融通仓
银行
统一授信：银行根据长期合作的物流企业 的规模、管理水平、运营情况把贷款额度 直接授信给物流企业。物流企业在根据客 户的运营情况和担保物给予贷款，并利用 客户存放在监管仓库的货物作为反担保。
中小企业
①三方签订融资协议和仓库管理协议，借款企业 将质押物存放在物流公司仓库 ⑥第三方物流公司发出货物
银行 完全订单融资模式
经销商
银行 三方预付款模式
①签订购合同，并向银行申请三方预付款融资 ⑤核心企业向经销商发货
核心企业下游经销商的融资模式
⑥经销商销售产品时,向银行补足货款,银行 将合格证交于经销商,以便与产品交于客户
③根据银行确定的比例缴纳保证金
⑤将合格证等文件交于银行作为监管方式 ④银行签发银行承兑汇票或支付货款 与核心企业签订回购及质量保证协议 ②银行审查核心企业资信情况、回购能力
③备齐单据,申报 保险,交纳保费
⑤审核单证和应收帐款,确定受信额 ④向银行提供相关单证，申请押汇
银行 出口信保押汇授信业务流程
国际保理
融资企业
①融资企业和进口商签订合同 ⑥发运货物，并准备单据
进口商
⑩进口商到期付款 ④进行资信调查 ,初步核定信用额度
⑫扣除融资本息及费用,余额付给融资企业 ⑨银行提供资金
70年代 全面开展商务融资业务。 80年代 开始成为“非银行的金融机构”，其业务
包括除了存款之外的所有其他功能。 目前 其增长率大大超过其母公司，提供的融资 业务主要包括库存融资、应收账款融资、基于资 产的借贷、库存保险等。
物流企业的实践
UPS的供应链金融发展过程
20c90s，UPS推出了独具匠心的供应链解决方案，其目的在于真 正实现“三流合一”。