11-财务预测与融资计划
创业计划书汉服店,财务预测与融资计划
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财务预测和计划
（四）可持续增长率
1.企业实现增长方式： （1）依靠内部资金实现的增长-内含增长率 （2）依靠外部融资实现的增长 （3）平衡增长 2.可持续增长的含义： 3.假设条件
4.计算公式
销售增长一倍（在资产周转率不变的条件下）， 资产增长一倍（在资产负债率不变的条件下） 负债增长一倍，因此，净资产增长一倍，所 以销售和净资产同步增长。
第三节 财务预算
一、全面预算概述 （一）预算的含义 （二）内容
全面预算的内容
业务预算 全面 预算
财务预算
销售预算 生产预算 产品成本预算 成本预算
期间费用预算 资本预算 长期资金筹措预算 财务报表预算
二、现金预算的编制
（一）内容：现金收入 现金支出、现金的 多余或不足 、资金的筹措和运用
（二）编制程序
第四节 弹性预算
一、含义及特点 （一）含义：弹性预算，是指企业在不能准确预
测业务量的情况下，根据本量利之间有规律的 数量关系，按照一系列业务量水平编制的有伸 缩性的预算。 （二）特点 1.弹性预算是按一系列业务量水平编制的，从而 扩大了预算的适用范围。 2.需进行成本的不同性态分析，分类列示。 3.实际业务量水平的预算水平需用内插法求得。 三、弹性预算的表达方式
第一节 财务预测
广义财务预测和狭义的财务预测 一、财务预测概述 二、财务预测的步骤 三、销售百分比法
（一）根据销售总额确定融资 需求
1.计算外部融资需求
外部融资需求=预计总资产-预计总负债-预 计股东权益
2.计算预计股东权益
预计股东权益=上年末股东权益+预计股东 权益增加（留存收益增加）
留存收益增加=预计销售额×销售净利率× （1-股利支付比率）
3.计算预计销售额下的资产和负债
创业项目之财务分析与融资计划
减:成本及税金
7,603,200.00
77,294,400.00
152,818,800.00
18,074,016,000.00
经营利润
17,596,800.00
176,005,600.00
324,281,200.00
34,773,984,000.00
二、创业计划中的财务分析
财务预测前提 未来3-5年销售收入分析 未来3-5年成本分析 未来3-5年损益分析 未来3-5年现金流分析 项目投资分析 敏感性分析 融资需求
1.财务预测前提
整个市场容量:目前是??万元,未来增长量??万元 市场份额是多少:初期市场渗透占?%,可望达到??万元,未来几年的增长如何 未来成本的增加:假定条件往往是成本（包括劳动力）随着总通货澎涨率而增长。但是，希望成本也随着总量折扣和与供货商成功的谈判而降低。不管成本显示出什么样的水平，增长还是降低，应对其事实情况加以评说，并注明其理由。
第一年
第二年
第三年
现金流入
销售收入
服务收入
合计
现金流出
经营成本
管理费用
销售费用
财务费用
税金
合计
净现金流
5.现金流量分析
2008年
2009年
2010年
2010年
现金流入
销售收入
25,200,000
253,300,000.00
年份 项目
第一年
第二年
第三年
第四年
第五年
一、销售收入
减：成本及税金
二、销售利润
减：管理费用
财务费用
三、营业利润
减：所得税
商业计划书财务预测与融资计划
商业计划书财务预测与融资计划1. 引言本文档旨在提供一份详细的商业计划书，重点关注财务预测和融资计划。
我们将详细介绍我们的商业模式、市场分析、财务预测和融资需求，以便吸引潜在投资者和合作伙伴为我们的项目提供资金支持。
2. 商业模式我们的商业模式是基于提供一种全新的智能家居解决方案。
我们将开发和销售智能设备和软件平台，使用户能够通过手机或其他智能终端远程控制家居设备，提高生活的舒适度和安全性。
我们计划通过向消费者销售硬件设备、软件订阅和增值服务来实现收入。
3. 市场分析在市场分析部分，我们将详细研究智能家居市场的规模、增长趋势和竞争状况。
根据市场调研数据，智能家居市场正在迅速增长，并有望在未来几年达到数十亿美元的规模。
由于人们对生活便利性和智能化的追求，智能家居设备的需求将会持续增长。
我们的竞争分析将涵盖现有的智能家居解决方案提供商、他们的产品和定价策略。
我们将通过技术创新和市场定位来区分自己，并提供更好的用户体验和服务。
4. 财务预测财务预测是商业计划书中关键的部分之一。
我们将提供一份详细的财务预测，包括收入、成本、利润和现金流量表。
我们将根据市场需求和销售预期，估计每月和每年的收入和成本。
我们还将考虑其他因素，如市场竞争和经济环境的变化，以制定可行和可持续的财务预测。
5. 融资计划为了实现我们的商业计划，我们将需要一定的初始资金来支持产品研发、市场推广和销售渠道建设。
根据我们的财务预测，我们计划在未来两年内融资100万美元，以满足我们的资金需求。
我们将使用多个融资渠道，包括风险投资、银行贷款和自筹资金。
我们将与潜在投资者和合作伙伴进行谈判，并提供详细的投资回报计划和风险分析，以展示我们的潜力和可行性。
6. 风险和挑战在商业计划中，我们将评估和解释可能面临的风险和挑战。
这些风险包括市场竞争、技术风险、法律和政策风险等。
我们将提供相应的风险管理策略，以减轻风险对项目的影响。
7. 结论商业计划书的财务预测和融资计划是一个全面评估商业模式和市场前景的重要组成部分。
创业计划书财务分析与融资计划
创业计划书财务分析与融资计划第一部分：财务分析一、财务概况本项目为一家专注于生态农业领域的创业公司，主要经营有机农产品的种植和销售。
公司成立后，将在前期投入资金进行园区建设、设备采购和原材料购置等工作，预计在第二年开始进入正式销售阶段并逐步实现盈利。
以下是本公司的财务概况：1. 初始投资：本公司计划从股东和风险投资人处融资1000万元用于公司的设立和项目的初期建设；2. 预计盈利：预计第二年开始实现销售收入，第三年盈利达到200万元；3. 资金需求：项目前期资金需求主要用于园区建设和设备购置，预计需要200万元；4. 资金来源：本公司将通过融资和自有资金来满足项目的资金需求。
二、财务指标分析1. 成本预估：根据市场调研和相关数据，我们预计每亩土地的种植成本约为2万元，每亩土地可产出有机农产品价值为3万元，盈利空间较大；2. 收入预测：根据生态种植模式和市场需求，我们预计第二年实现销售收入500万元，第三年实现销售收入800万元；3. 盈利能力：预计第三年实现净利润200万元，盈利能力良好；4. 现金流分析：在项目实施过程中，我们将根据资金周转情况和生产销售情况及时调整经营计划，保持良好的现金流动性。
三、财务风险分析1. 风险因素：市场风险、种植因素、销售风险等是我们需要面临的主要风险因素；2. 风险应对：我们将采取有效的市场策略和管理措施，降低风险，保障企业的稳定运营。
第二部分：融资计划一、融资需求根据上述项目财务分析，我们需要融资200万元用于项目的初期建设和运营资金。
以下是我们的融资需求和计划：1. 融资方式：我们计划通过向风险投资人和相关金融机构融资来满足项目资金需求；2. 融资额度：总融资额度为200万元，用于园区建设、设备购置和原材料采购等方面；3. 融资用途：融资资金将主要用于项目的前期建设和运营资金，确保项目的顺利实施。
二、融资计划1. 融资渠道：我们将积极开展与风险投资人和相关金融机构的洽谈，争取获得足够的融资支持；2. 融资方案：我们将提供详细的项目计划书和财务预测报告，确保融资方对项目有清晰的了解，并制定合适的融资方案；3. 融资条件：我们将根据项目的需求和风险水平制定融资条件，确保项目和融资方的利益最大化。
财务预测与融资计划模板
财务预测与融资计划模板介绍财务预测和融资计划是企业在进行经营决策和融资活动时的重要工具。
财务预测可以帮助企业预测未来的经营业绩和财务状况，为制定战略计划和决策提供基础数据；而融资计划则是为了满足企业发展所需的资金需求，制定筹资方案和计划。
本文档提供了一份财务预测与融资计划的模板，用于帮助企业进行财务分析和制定融资计划。
财务预测1. 销售预测销售预测是财务预测的核心内容之一，它通过对市场环境、行业发展趋势和产品需求等因素的分析，预测未来一段时间内企业的销售情况。
销售预测可以基于历史数据和市场研究等方式进行，通常以月或季度为单位。
以下是一个示例的销售预测表格：月份销售额（万元）1月1002月1503月2004月1805月2206月2502. 成本预测成本预测是财务预测的另一个重要内容，它用于预测企业在未来一段时间内的成本情况。
成本包括直接成本和间接成本，直接成本通常与产品或服务的生产直接相关，间接成本则是与企业经营活动相关但不直接与产品或服务的生产相关的费用。
以下是一个示例的成本预测表格：月份直接成本（万元）间接成本（万元）1月50 202月60 253月70 304月65 285月80 356月90 403. 利润预测利润预测是财务预测的核心输出之一，它计算出企业在预测期内的净利润。
利润预测是通过销售预测和成本预测的数据计算得出的，通过净利润的预测可以判断企业未来的盈利能力和财务健康状况。
以下是一个示例的利润预测表格：月份销售额（万元）直接成本（万元）间接成本（万元）利润（万元）1月100 50 20 302月150 60 25 653月200 70 30 1004月180 65 28 875月220 80 35 1056月250 90 40 120 融资计划融资计划是企业为了满足发展所需资金而制定的筹资方案和计划，它包括融资的类型、金额、期限和用途等内容。
融资计划需要根据企业的财务状况、发展需求和市场情况等综合因素进行制定，以确保企业能够获得合适的资金支持。
财务预测与计划PPT课件
外部融资销售增长比 营业收入的增量 外部融资总量
25.85% (3000 10 %) 77.55 万元
规划方法 2：融资决定收入
营业收入增加幅度 资产增加规模 融资规模
如果外部融资为零：收入增长为内含增长率
无外发权益融资且满足以下5个条件：收入为可持续增长率 1. 保持目前的资本结构 2. 保持股利支付率 3. 债务是唯一的外部融资 4. 营业收入利润率保持不变 5. 资产周转率保持不变
已知营业收入增加量 计算外部融资额
外部融资额 ( 包括借款和权益融资， 不包括负债的自然增长
＝ 基期销售额 增长率 资产销售百分比
）
资产 增加量
－ 基期销售额 增长率 负债销售百分比
负债 增加量
－ 计划销售净利率 基期销售额 1＋增长率 1－股利支付率
例： 营业收入的增长率为 33.33%
二、财务预测的步骤 （一）销售预测
财务预测的起点是销售预测。
(二)估计需要的资产 通常，资产是销售的函数，可以根据历史数据可以分析 出该函数关系。根据销售量和资产销售函数，可以预测 所需资产的总量。某些流动负债也是销售的函数，可以 预测负债的自发增长，以减少企业外部融资的数量。
（三）估计收入、费用和保留盈余
销售利润 预率 计销（ 售 1-额 利润分） 配 6%1， 00， 000（ 01-60） % 2， 400（ 0 万） 元
3.预计外部权益融资量 = 40,588 －24,000 = 16,588 万元
计算深康佳公司99年的预计外部权益融资量-2
实例
① 销售收入预计增加17.6%,达到100亿元（现金） 。 ② 销售利润率为6% ③ 利润分配率改为 30%
外部融资额
乡村振兴财务预测与融资计划
乡村振兴财务预测与融资计划乡村振兴，说得好听，简单来说，就是让那些偏远的村庄焕发活力，过上像城市一样好日子。
大家都知道，乡村曾经是中国的“脊梁”，但随着城镇化进程的加快，乡村的经济逐渐被抛在了后头。
于是，国家提出了乡村振兴战略，目标就是让乡村重生。
要想让乡村振兴，离不开一个核心——钱。
没错，财务预测和融资计划是关键中的关键。
说白了，乡村振兴不仅仅是大规划、大蓝图，更多的是实实在在的资金支持和经济活动。
话说回来，资金从哪里来呢？这就是我们今天要聊的“融资计划”了。
农村可没有像大城市那样可以轻松接触到资本市场，也不像大企业那样能随时向银行申请贷款。
那怎么办？就得靠咱们聪明的大脑来想办法，打一场精准的“融资战”。
比如说，相关部门可以出台一些，提供优惠贷款、补贴等等，帮助村庄吸引外部资金的注入。
村里的老百姓虽然没有大企业的背景，但只要通过科学的财务预测，把项目做好，吸引外来投资，照样能让资金源源不断流进来。
咱们都知道，做生意、搞投资，最怕的就是没有明确的财务预测。
那财务预测到底是啥？简单来说，就是你提前预估未来几年村里的收入、支出、盈利状况。
比如，你打算发展乡村旅游，首先得知道今年有多少游客来，明年能有多少人；村里种的农产品，价格会不会涨、种植面积有没有增加。
这些数据都是做财务预测的依据。
它帮助你摸清“家底”，给投资者一个明确的投资回报率。
如果这个财务预测做得好，投资者看了就有信心。
反之，若是预测不准，投资者一听，心里就打鼓，最终可能就把钱收回去了。
不过说到这里，有些朋友可能会觉得，乡村振兴就是搞搞大棚蔬菜、开开民宿、种种花卉，钱多得很，根本不需要太复杂的财务预测。
嘿，这可就大错特错了！别看乡村有大自然做后盾，实际上，想要振兴并非一蹴而就，得细水长流，做好长期规划。
乡村产业发展，不是三天两头就能见效的，必须得稳扎稳打。
而这种稳扎稳打，离不开精确的财务预测。
比如，某个村里打算发展生态农业，这一块不仅需要硬件设施投入，长期运营的维护费也是一笔不小的开销。
创业计划书财务预测与融资
创业计划书财务预测与融资一、商业模式1.1 企业简介本公司是一家专注于提供高品质手工艺品的公司，致力于将当地传统工艺与现代设计相结合，打造出独一无二的产品。
我们的产品包括陶瓷、木工、纺织品等各类手工艺品，每一件产品都经过精心设计和制作，符合现代消费者的审美需求。
1.2 市场定位本公司主要目标客户群体为中高端消费者，他们注重产品的品质和设计，追求个性化和独特性。
我们的产品将主要销售于高档商场、设计馆和线上平台，满足消费者对高品质手工艺品的需求。
1.3 商业模式本公司的商业模式主要分为线上销售和线下实体店销售两种方式。
在线上销售方面，我们将通过建立自己的官方网站和线上市场平台，与消费者直接对接，提供便捷购物体验。
在线下实体店销售方面，我们将寻找合适的合作伙伴，在高档商场和设计馆开设专卖店，让消费者更直观地感受产品的质感和设计感。
二、财务预测2.1 营收预测根据市场调研数据和初步销售计划，公司第一年的销售目标为1000万元，第二年销售目标为2000万元，第三年销售目标为5000万元。
预计公司的销售收入将随着市场的拓展和产品线的增加而逐年增长。
2.2 成本预测公司的主要成本包括原材料采购成本、人工制作成本、推广费用、租金等。
根据初步成本测算，公司的总成本预计为600万元，其中原材料采购成本占比最大，约为300万元，人工制作成本约为150万元，推广费用和租金等其他费用约为150万元。
2.3 利润预测根据营收和成本的预测数据，公司的利润预计为400万元，利润率约为30%。
公司将通过不断提高产品质量和品牌知名度，降低成本和提高销售额，实现利润的增长。
三、融资计划3.1 资金需求为了实现公司的发展目标，公司计划融资200万元，用于产品研发、推广和市场拓展等方面。
其中，100万元用于扩大产品线和提高产品质量，50万元用于推广和宣传，50万元用于开设线下实体店。
3.2 融资方式公司计划通过自筹资金和外部投资的方式融资。
乡村振兴财务预测与融资计划
乡村振兴财务预测与融资计划说到乡村振兴，大家都会想到什么？大部分人心里都会浮现出那片绿油油的田野，或者是古老村庄里热闹的集市，走几步就能闻到田间飘来的泥土香气。
乡村振兴不仅仅是让乡亲们过上更好的日子，最重要的，还得有钱，没了资金支持，什么都白搭。
说得再直白点儿，钱是干啥的？是推动一切的动力，哪怕是最美丽的梦想也需要现实的“银子”来实现。
对于乡村振兴来说，财务预测和融资计划就像是做饭的配料，没有这些，怎么吃得上好菜？首先啊，乡村振兴不是说我们拍个视频、做个广告就能搞定的。
那可不是啥儿戏，得真刀真枪地来。
钱、资源，必须得按规矩来。
比如说，你想让村子变得更富裕，光靠农业可不行。
你得搞点新产业，搞点旅游、文化、手工业，甚至可以把城市人吸引过来打卡，做点生意。
好嘛，想法有了，接下来就是“财务预测”了。
咱们得琢磨，未来的收入能不能覆盖开支？举个例子，假如这几年你想修个小型酒店，前期投入能不能收回？咋个收回呢？怎么算账呢？这些事得提前心里有个数，不能到时候眼瞪得跟牛眼儿一样，才发现钱早就花光了。
再说了，融资计划这块儿得靠谱。
融资简单来说，就是你想方设法把外部的钱给吸引过来，支持你去做事。
这不单单是银行贷款，也包括找投资人、申请补贴甚至是通过发行债券。
每一种方式都有它的利弊，比如银行贷款嘛，你借钱了，人家可不会白给你钱，要按期还款，还得支付利息，差不多就是变相的“利滚利”，能不谨慎吗？而找投资人呢，就得开口说，哎，投我一把，咱合作，你来投资我，我来做，盈利了大家一起分红。
看起来好像是个双赢的局面，但可不能光想着赚钱，得考虑人家投钱之后会不会干涉你的运营。
说白了，借钱也是一门学问，不是一拍脑袋就能搞定的。
说到这里，有人可能会想，那万一没钱咋办？是不是只能放弃乡村振兴的美好计划了？其实不至于，乡村振兴还可以利用好相关部门支持的资金。
你知道，国家和地方相关部门可是对乡村振兴这一块儿特别关心，不少地方都有补贴。
你只要符合条件，提交一份详细的计划，能让人看到这个项目的潜力，补贴资金可是一分都不会少。
财务预测项目融资计划书
包括管理费用、销售费用、财务费用 等。
利润预测
毛利润预测
基于收入和成本的预测，计算各年度的毛利润。
净利润预测
在毛利润的基础上，扣除税费和其他相关费用后，得到各年度的净利润预测。
现金流预测
经营活动现金流预测
预测项目运营中各年度的现金流入和流出情况，用于衡量项目的 现金生成能力。
投资活动现金流预测
建议公司继续加大技术研发力度，不断推 出具有自主知识产权的新产品和新技术， 保持公司在行业内的技术领先地位。
建立战略合作伙伴关系
加强人才培养与引进
建议公司积极寻求与其他企业建立战略合 作伙伴关系，实现资源共享、优势互补， 共同推动行业发展。
建议公司加强人才培养和引进，吸引更多 高素质人才加入公司，提升公司整体竞争 力。
管理风险及应对措施
管理风险
项目管理不善、团队成员流失等因素可能影响项目的进度和质量。
应对措施
制定项目管理计划和流程，明确责任分工和时间节点，加强团队建设和员工培训，以提高项目管理效 率和执行力。同时，建立风险管理机制，及时发现和解决潜在风险。
05 投资回报与退出机制
投资回报预测
直接回报
预测项目能直接产生的经 济效益，如产品销售额、 服务收入等。
项目的重要性
01
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提高生产效率
通过技术升级改造，提高 生产线的自动化水平，降 低生产成本，提高生产效 率。
优化产品质量
引进先进的生产设备，优 化工艺流程，提高产品质 量和稳定性。
增强市场竞争力
满足客户对产品性能和品 质的需求，扩大市场份额 ，提高企业的市场竞争力 。
项目实施计划
01
02
财务预测与融资计划
财务预测与融资计划在当今竞争激烈的商业环境中，每个企业都需要制定有效的财务预测和融资计划，以确保企业的可持续发展和健康运营。
本文将重点讨论财务预测和融资计划的重要性，以及如何制定和执行这些计划，从而实现企业的长期成功。
首先，财务预测是企业规划和决策的基础。
通过对市场趋势、销售预期、成本结构和资金需求的分析，企业可以预测未来一段时间内的财务状况。
这有助于企业制定合理的经营目标和战略，提前做好准备，应对可能出现的风险和挑战。
同时，财务预测也为企业提供了更清晰的财务指导，帮助企业更好地管理资金流动，提高经营效率。
其次，融资计划是企业实现财务预测目标的关键。
无论是初创企业还是成熟企业，都需要不断的资金支持来实现业务发展和扩张。
制定合理的融资计划可以帮助企业确定资金需求，选择合适的融资方式，降低融资成本，确保资金的有效利用。
同时，融资计划也是企业与投资者沟通的重要工具，能够向投资者清晰地展示企业的发展前景和价值，增加投资者对企业的信心和支持。
在制定财务预测和融资计划时，企业需要充分考虑市场环境、行业竞争、内部资源和能力等因素。
同时，还需要建立健全的财务管理体系，确保财务数据的准确性和可靠性。
只有在全面了解企业内外部情况的基础上，制定的财务预测和融资计划才能更加科学和可行。
在执行财务预测和融资计划时，企业需要不断监控和调整。
市场环境和经营状况都可能发生变化，因此企业需要及时调整财务预测和融资计划，确保其与实际情况相符合。
同时，企业还需要建立良好的内部沟通机制，确保各部门之间的协调配合，共同推动财务预测和融资计划的执行。
总之，财务预测和融资计划是企业成功的关键。
通过科学合理地制定和执行这些计划，企业可以更好地把握市场机遇，提高经营效率，实现长期稳健发展。
希望本文的讨论能够为企业制定财务预测和融资计划提供一些思路和帮助。
大学生创业财务预测及融资计划怎么写
大学生创业财务预测及融资计划怎么写融资计划书，其实是一份说服投资者的证明书。
接下来小编为大家推荐的是大学生创业财务预测及融资计划，希望对大家有所帮助，欢迎阅读。
【大学生创业财务预测及融资计划一】(整个计划的概括) (文字在2-3页以内) 一. 公司简单描述二. 公司的宗旨和目标(市场目标和财务目标) 三. 公司目前股权结构四. 已投入的资金及用途五. 公司目前主要产品或服务介绍六. 市场概况和营销策略七. 主要业务部门及业绩简介八. 核心经营团队九. 公司优势说明十. 目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还十一. 融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案) 十二. 财务分析 1. 财务历史资料(前3-5年销售汇总、利润、成长) 2. 财务预计(后3-5年) 3. 资产负债情况第二部分综述一. 公司的宗旨(公司使命的表述) 二. 公司简介资料三. 各部门职能和经营目标四. 公司管理 1. 董事会 2. 经营团队 3. 外部支持(外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等)一. 技术描述及技术持有二. 产品状况1. 主要产品目录(分类、名称、规格、型号、价格等)2.产品特性 3. 正在开发/待开发产品简介 4. 研发计划及时间表 5. 知识产权策略 6. 无形资产(商标/知识产权/专利等)三. 产品生产1. 资源及原材料供应2. 现有生产条件和生产能力3. 扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力4. 原有主要设备及需添置设备5. 产品标准、质检和生产成本控制6. 包装与储运一. 市场规模、市场结构与划分二. 目标市场的设定三. 产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析四. 目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和) 产品排名及品牌状况五. 市场趋势预测和市场机会六. 行业政策一. 有无行业垄断二. 从市场细分看竞争者市场份额三. 主要竞争对手情况：公司实力、产品情况(种类、价位、特点、包装、营销、市场占率等) 四. 潜在竞争对手情况和市场变化分析五. 公司产品竞争优势一. 概述营销计划(区域、方式、渠道、预估目标、份额) 二. 销售政策的制定(以往/现行/计划) 三. 销售渠道、方式、行销环节和售后服务四. 主要业务关系状况(代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等)，各级资格认定标准政策(销售量/回款期限/付款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等) 五. 销售队伍情况及销售福利分配政策六. 促销和市场渗透(方式及安排、预算) 1. 主要促销方式 2. 广告/公关策略、媒体评估七. 产品价格方案 1. 定价依据和价格结构 2. 影响价格变化的因素和对策八. 销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。
养老民宿财务预测及融资计划
养老民宿财务预测及融资计划1. 项目概述
- 项目背景及目的
- 项目地点及规模
- 目标客户群体
2. 市场分析
- 行业现状及发展趋势
- 区域市场需求分析
- 竞争对手分析
3. 运营模式
- 服务设施及配套
- 运营管理团队
- 营销推广策略
4. 财务预测
- 投资预算
- 收入预测
- 成本费用预测
- 现金流量预测
- 盈利能力分析
5. 融资计划
- 融资需求金额
- 融资方式选择
- 还款计划安排
- 风险评估及应对措施
6. 项目实施进度
- 阶段性工作安排
- 关键里程碑节点
- 监控评估机制
7. 附录
- 相关政策及法规
- 市场调研数据
- 财务报表模板
该财务预测及融资计划旨在全面评估项目的可行性、盈利能力和融资需求,为投资者和融资方提供决策依据。
计划内容包括市场分析、运营模式、财务预测、融资计划和项目实施进度等关键要素,确保项目的顺利实施和可持续发展。
大学生创新创业实训财务预测与融资计划答案
大学生创新创业实训财务预测与融资计划答案
第一章
1单项选择在创业过程中。
以下步骤最靠后的应当是(C)。
A了解用户需求.
B.构思idea
C.融资
D.最小可用品
2单项选择无法盈利的企业可以考虑采纳以下不包括(A）的方法。
A.不断融资
B.不断探究商业模式
C不断扩大用户数
D.缩减本钱
3单项选择怎样看待融资过多? D
A.是好事，因为手里有钱了
B.是好事，说明创业者能力强
C是好事，因为企业估值很高
D.不是好事。
因为后续融资困难
第二章
1单项选择天使轮企业不应太在意的是 (D)。
A.用户增长模式
B.商业模式
C.股权安排
D.利润
2单项选择精益创业的核心不包括(A)。
A.精益求精
B.最小可用品
C用户反馈
D.快速迭代
3单项选择精益创业的哲学是(B)。
A.慢速胜利
B.快速失败
C快速胜利
D.慢速失敗
4单项选择以下哪种结果对于创业公司来说是最具损害性的? C
A.上市
B.收购
C人才收购
D.私有化。
第十一章财务预测与融资计划[PDF]
![第十一章财务预测与融资计划[PDF]](https://img.taocdn.com/s3/m/d4843269804d2b160b4ec0e6.png)
注：该例忽略了折旧抵税作用，折旧所引起的税赋节余构成了公司的内部资本来源
◎ 通过调整股利政策或资本结构等方式调整资本筹集方式 【例-A】保持50%的资产负债率
公司需增加的 240万元资本
应付账款筹资:40万元 债务资本：120万元
长期负债:80万元
股权资本：120万元
转入 预计净收益 234万元
剩余114万元 分配股利
88 352 440 880 1 760 2 640
800-34
440 766 1 206 100+234 1 100 334 1 434 2 640
☆ 销售百分比法预测外部资本需要量的评价：
优点：以销售收入作为主要变量，预测财务报表和资本需求量的方 法简明易懂，便于了解主要变量之间的关系；使用成本低，可以作为 复杂方法的补充或检验，具有一定的实用价值。
表7- 5
XYZ公司预计财务报表(调整后)（2007年）
预计资产负债表
金额（万元）
资产
第一次调整
现金
88
应收账款
352
存货
440
流动资产合计
880
固定资产净值
1760
总计
2 640
负债和股东权益
应付账款 =800+122 440
长期负债(10%)
922
股本
1 100
留存收益
178
合计
2 640
预计损益表
2.编制预计资产负债表，确定短期资本需要量
预计资产负债表编制依据：基期资产负债表有关项目与销售收入的比例关系
敏感性项目
非敏感性项目
资产负债表项目的金额变动 与销售增减有直接关系的项目
注意
财务预测与融资计划范文
财务预测与融资计划范文一、引言财务预测与融资计划是企业发展过程中至关重要的一环。
通过对财务状况的预测和融资计划的制定，企业能够合理规划资金的使用，提高资金利用效率，为企业的持续发展提供稳定的资金支持。
二、财务预测1.资金流量预测资金流量预测是企业财务预测的基础。
通过对企业经营活动、投资活动和筹资活动的预测，可以预测未来一段时间内企业的资金流入流出情况。
在制定财务预算和融资计划时，资金流量预测为企业提供了重要的参考依据。
2.利润预测利润预测是企业财务预测的核心内容。
通过对销售收入、成本费用和利润率等因素的预测，可以预测企业未来一段时间内的盈利情况。
利润预测不仅可以帮助企业制定合理的财务预算，还可以评估企业的盈利能力和发展潜力，为融资计划的制定提供依据。
三、融资计划1.融资需求分析在制定融资计划前，企业需要对自身的融资需求进行全面的分析。
通过对企业发展阶段、项目需求、资金缺口等因素的分析，确定企业所需的融资额度和融资方式。
同时，还需要考虑融资成本、融资期限等因素，从而选择最适合企业的融资方式。
2.融资渠道选择根据融资需求的具体情况，企业可以选择不同的融资渠道。
常见的融资渠道包括银行贷款、发行债券、股权融资等。
企业需要综合考虑融资成本、融资周期、融资风险等因素，选择最合适的融资渠道。
3.融资方案制定在确定融资渠道后，企业需要制定具体的融资方案。
融资方案应包括融资金额、融资用途、融资期限、融资利率等关键信息。
同时，还需要考虑融资条件、担保要求、还款计划等具体细节，确保融资方案的可行性和合理性。
四、财务预测与融资计划的重要性财务预测与融资计划对企业具有重要的战略意义。
首先，财务预测可以帮助企业提前预判经营风险，制定合理的财务策略，避免资金短缺和财务危机。
其次，融资计划可以为企业提供充足的资金支持，促进企业的快速发展和扩大规模。
最后，财务预测与融资计划可以提高企业的信用度和声誉，增强企业的市场竞争力。
五、结论财务预测与融资计划是企业发展过程中不可或缺的重要环节。
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会计定义
增长(5%) 增长(10%) 会计定义 暂时保持不变 会计定义 会计定义 会计定义
1 000.00
600.00 300.00 400.00 80.00 320.00 80.00 240.00
1 100.00
630.00 330.00 470.00 80.00 390.00 97.50 292.50
400.00 800.00 1 100.00 100.00 2 400.00
440.00 800.00 1 100.00 197.49 2 537.49 102.51
负债和股东权益总 计
外部资金需要量
三、外部资金需要量预测
外部资金需要量除了根据预计的资产负债表 预测外部资金需求量外，也可根据下列因素 进行估算：
与利率决定，所得税税率为25%；（3）目前股利支付率为66.67%；（4） 公司现金和固定资产净值增长率与销售收入增长率相同；（5）各期提
取折旧全部用于当年固定资产更新改造；（6）各期应收账款、存货、
应付账款按周转天数预测；（7）长期借款暂时保持不变；（8）留存 收益等于公司上年留存收益+本年净利润－本年分配股利后的累积数； （9）股本保持不变。
表11- 2
实际与预计利润表 预测方法 增长(10%) 销售百分比(75%) 2013年实际数 4 000.00 3 000.00
单位：万元 2014年第一次预 计数 4 400.00 3 300.00
项 目 销售收入 销售成本
毛利
管理费用 其中：折旧 息税前利润 利息（10%） 税前利润 所得税(25%) 净利润(税后利 润)
财务预测建模
第十一章
增长率与融资需求分析
财务预测与 融资计划
现金预算与短期融资计划
学习目的
了解财务预测的步骤； 熟悉预计财务报表项目的变量关系； 掌握预计财务报表的编制方法； 明确资金需要量的确定方法和不同调整变量对预计财
务报表影响；
掌握内含增长率和可持续增长率的分析；
熟悉现金预算和短期融资计划的编制方法。
周转天数(27.87天) 周转天数(46.45天) 会计定义 销售百分比(40%) 会计定义
80.00
320.00 400.00 800.00 1 600.00 2 400.00
88.00
352.00 440.00 880.00 1 760.00 2 640.00
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
周转天数(46.45天) 暂时保持不变 暂时保持不变 技术变量 会计定义
根据上述资料，XYZ公司外部资金需要量计算如下：
AFN 4 000 10 % 60 % 10 % 6 % 4 400 ( 1 66 . 67 %
240 40 87 . 99 112 . 01 ( 万元 )
当销售增长10%时，公司资产总额也增长10%，需要追加240万元的资 金支持其销售增长，随着销售收入增长的自然性融资（应付账款）提供 40万元的资金，按上年销售净利率计算的净利润为264万元，支付股利后， 留存收益为87.99万元。这样资金缺口为112.01万元，即公司需要从外部 筹措112.01万元资金满足销售增长的需要。
（6）分析各种因素对预计财务报表和财务计划的敏感程度，确保计划与 公司战略、经营和财务目标相一致，确保财务计划实施的可行性。在这 一步骤中，财务经理需要运用比率分析对预计财务报表加以分析。
二、财务预测变量关系
根据财务报表各变量之间的关系，可分为以 下四种变量：
（1）主变量
（2）政策变量
（3）技术变量
（4）会计定义变量
三、外部资金需要量预测
假设XYZ公司2013年的利润表和资产负债表如表11-2、表11-3第三栏所 示，表中第二栏列示了预测方法。为分析方便，假设（1）在预测期内 销售收入增长10%；（2）销售成本继续保持75%的比率；管理费用(不
包括折旧)预计增长5%，折旧费用预计增长10%，利息费用由借款数额
股利
留存收益
股利政策(66.7%)
会计定义
160.01
79.99
195.01
97.49
表11- 3
项目
资产
实际与预计资产负债表
预测方法 2013年实际数
单位：万元
2014年第一次预测数
现金
应收账款 存货 流动资产合计 固定资产净值 资产总计 负债和股东权益 应付账款 长期负债 股本 留存收益
销售百分比(2%)
第一节 财务预测建模
一
财务预测步骤
二 三
财务预测变量关系 外部资金需要量预测
四
预计财务报表调整变量
一、财务预测步骤
财务预测是在财务报表分析的基础上，以公司预测期的战略目标、经营目 标和财务目标为导向，以确保财务预测与公司的总体任务、长期目标、面临 的机会和环境约束相一致为原则，通过编制预计财务报表反映公司一定期间 的财务状况和经营业绩。
图11- 1 财务预测步骤
（1）确定在预测期内的战略目标、经营目标和财务目标。以确保财务预 测与公司的总体任务、长期目标、面临的机会和环境约束等保持一致。
（2）列示编制财务预测期间公司可能面临的商业环境和经济环境的基本 假设。
（3）分析公司各个主要部门的现有业务以及在预测期内可能新增的业务， 以便正确进行销售预测、成本估计和每一业务的资产需求。 （4）编制预计资产负债表、预计损益表、预计现金流量表。预计财务报 表中的各项目可根据预测期公司各种财务预算和财务政策确定。 （5）确定资金需求与筹集计划。即根据预计财务报表等有关资料，确定 公司在预测期内各项投资及经营所需的资金数量及时间安排，包括需追 加的营运资本的数量。在此基础上，结合公司的股利政策、目标资本结 构或债务方针等财务政策，比较资金来源与资金运用之间的差异，确定 资金来源计划。
⑴ 预测期的销售增长率
⑵ 预测与销售增长有关的其他变量
⑶ 预计股利支付率以及内部资金 ⑷ 如果内部资金小于公司资产预期增长的资金需要量，其间差额即为公 司所需筹措的外部资金。
AFN S A / S L / S MS 1 d De 0 0 1
式中： AFN为外部资金需要量； ΔS为增量销售收入； A/S0为资产（A指与销售增长有关的资产项目）与期初销售 收入（S0）的比率，表示增加1元的销售收入需要增加的资产 L/S0表示自发增加的负债（主要指应付账款和应计项目，不 包括银行借款和债券)与初期销售收入的比率关系，说明销售 收入每增加1元，自然产生的融资额 M为销售净利率； d表示股利支付率 Dep表示固定资产折旧费