【大学课件】国际贸易结算方式

单笔普通金融机构头寸调拨
General Financial Institution Transfer
具有同一账户行的两 个存款行之间的头寸 调拨
2020/11/15
.
10
MT103 部分Field Name译文
Tag 20 23B 32A
50a/k 51A 52a 53a/b/d 54a/b/d 56a/b/d 57a/b/c/d 59a 70
2020/11/15
.
9
四、采用SWIFT的电汇
三个最常用的SWIFT格式
报文格式
MT格式名称
用途
MT103 MT200
MT202
客户汇款 Customer Transfer
两个贸易公司之间汇 款
单笔金融机构头寸调拨至发报行 同一存款行在两个账
自己账户
户行之间的头寸调拨
Financial Institution Transfer for its Own Account
SEP 30,2002 TO YOURSEVES FOR CREDIT OF A/C NO.86-27-62506167 OF UNICAM LIMITED FOR SPECTROMETER ORDER HUBEI INTERNATIONAL TRADE CORPORATION YOUR CHARGES FOR BENEFICIARY COVER DEBIT US
2020/11/15
Field Name Sender’s Reference Bank Operation Code Value Date/ Currency / Interbank Settled Amount Ordering Customer Sending Institution Ordering Institution Sender’s Correspondent Receiver’s Correspondent Intermediary Institution Account Institution Beneficiary Customer Remittance Information
o 对于国际贸易结算的主要方式（汇款、托收、信用证及保 函）：先讨论其条件和程序，再讨论银行之间的拨付/汇交/ 偿付，并介绍相应的国际结算惯例。
Biblioteka Baidu
2020/11/15
.
2
§5.1 汇款 Remittance
一、汇款的含义、类别及程序
汇款是指银行(汇出行）应汇款人的要求，以联行或代理行 作为付款行（汇入行），将钱款付给收款人的一种结算方式。
第五章 国际贸易结算方式
2020/11/15
.
1
o 国际贸易结算的全部过程是：运用结算工具，按一定结算方 式，通过银行之间的转帐，实现可兑换货币的转移，达到清 偿债权债务的目的（张燕玲，1994， p78 ）。
o 结算工具通常是指票据、通讯手段和支付凭证（苏宗祥等人， 2004， p97 ） 。
o 国际结算方式是指实现货币收付的具体条件和程序。
2020/11/15
.
7
示例5.1 电报/电传付款委托书
TO：MDLAND BANK, LONDON FM：INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA,
HUBEI DATE：SEP. 30TH, 2002 TEST **** OUR REF TT123456/02 PAY USD41,084.34 VALUE
付款人
款项
银行
收款人
银行汇票
通过银行 划拨
中文名称 信汇 电汇
英文名称 Mail Transfer Telegraphic Transfer
支付术语 M/T T/T
借助即期 银行汇票
2020/11/15
票汇
Remittance by Banker’s Demand Draft
.
D/D
3
1、电汇 T/T (telegraphic transfer) 与信汇M/T (mail transfer) 案例5.1 湖北国贸向 Uincam 支付美元41084.34
HBITC 汇款人
收款人 Unicam
1、申请
3、回执
2、付款委托书
ICBCHB 汇出行
Telegram T/T Telex
Swift
M/T 邮寄
4、付款
汇入行 Midland Bank
Telegram：电报
Telex： 通称电传，字典称为“用户专用电报”
Swift： society of world-wide interbank financial telecommunication
2020/11/15
.
8
示例5.1解读
o 汇出行 o INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA,
HUBEI o 汇入行 o MDLAND BANK, LONDON o 汇款金额 o USD41,084.34 o 收款人 o UNICAM LIMITED o 汇款人 o HUBEI INTERNATIONAL TRADE CORPORATION o 收款人的帐户行是 o MDLAND BANK, LONDON
.
汇入行 Midland
5
二、三种汇款方式比较
T/T
结算工具
telegram, telex, SWIFT
银行证实方式 密押test key
SWIFT Authentication Key
速度
快
安全
安全
费用
高
能否转让
否
M/T 邮寄
印鉴
中 安全 中 否
D/D 银行汇票
印鉴
慢 不太安全 低 能
2020/11/15
.
6
三、采用电报/电传的电汇（付款委托书）
1. 电报/电传格式
FM: (汇出行名称) TO: (汇入行名称) DATE: (发电日期) TEST:(密押) OUR REF NO.________(汇款编号) NO ANY CHARGES FOR US (我行不负担费用) PAY (AMT金额)VALUE(DATE起息日期)TO(BENEFICIARY收款人) MESSAGE:_________(汇款附言) ORDER:__________(汇款人) COVER:__________(头寸拨付)
全球银行金融电讯网络
2020/11/15
.
4
D/D (demand draft) 程序图示
案例5.2 湖北国贸向 Uincam 支付美元41084.34
o HBITC 汇款人
4、邮寄汇票
收款人 Unicam
1、申请 2、出票
5、提示 6、付款
o ICBCHB 汇出行
2020/11/15
3、邮寄票根 7、借记报单