保险行业信息化建设40页PPT
《保险行业信息化建设》教案
《保险行业信息化建设》教案课程名称：保险行业信息化建设课程学时：2学时适用对象：保险学、金融学等相关专业的本科生或研究生课程目标：通过本课程学习，学生将了解保险行业信息化建设的重要性、目标与现状，并掌握一些相关的基础知识和技能。
教学内容：第一部分：保险行业信息化建设概述（0.5学时）1.保险行业信息化建设的定义与目标；2.保险行业信息化建设的重要性；3.保险行业信息化建设的现状与发展趋势。
第二部分：保险行业基础知识（0.5学时）1.保险行业的发展历程；2.保险产品与保险业务；3.保险公司的组织结构与职能。
第三部分：保险行业的信息化应用（0.5学时）1.保险行业信息化应用的基本要素；2.保险行业的信息系统与技术；3.保险行业的数据分析与风险管理。
第四部分：保险行业信息化建设的案例分析与实践（0.5学时）1.国内外保险行业信息化建设案例的分析；2.保险行业信息化建设的实践与挑战。
教学方法：1.理论讲解：通过教师的讲解和示范，系统地介绍保险行业信息化建设的相关概念、目标和现状，引导学生建立正确的理论框架。
2.案例分析：通过实际案例的分析与讨论，帮助学生理解保险行业信息化建设的实际应用和挑战。
3.小组讨论：组织学生进行小组讨论，探讨保险行业信息化建设的问题和解决方案，激发学生的思考和创新能力。
教学评估：1.课堂表现：根据学生在课堂上的参与度、提问与回答的质量、小组讨论的贡献等方面进行评估。
2.作业评估：布置相关的作业，包括阅读和分析相关文献、撰写课程论文等，对学生的学习和研究能力进行评估。
3.考试评估：通过闭卷考试的方式考查学生对于课程内容的掌握情况。
教学参考书目：1.张拓.保险信息化[M].中国水利水电出版社,2024.2.陈衡,卢海龙.保险经营信息化[M].清华大学出版社,2024.3.李精燕,张凌虹.保险信息化与风险管理[M].清华大学出版社,2024.。
保险行业信息化方案分析
CORE__EVT_TYPE_ID COR_RPTG_STRUCT_ID
<f k> <f k>
INTEGER INTEGER
LANGUAGE_ID PN_BHVR_SCOR_ID
<pk,f k> INTEGER <pk,f k> INTEGER
ACMDTN_CTGRY NBR_IN_HH_BAND
CHAR VARCHAR(50)
精算分析
分析(fēnxī)型 CRM
单客户(kè hù)视
图 交叉销售 报销管理 客户分类 客户流失分析
Data Warehouse
10
第十页，共二十七页。
保险业商业智能的面临(miànlíng)的挑战
系统可用性不高。表现为系统运转起来后用户不多，或者很少有人使 用。
信息(xìnxī)呈现方式单调。目前主要以报表、OLAP分析为主，但这些
• 产品覆盖和选项 • 检验数据 • 奖金 • 报单持有人 • 受益人 • 投保人
15
客户关 系管理
财务 系统
核心业 务系统
代理人 管理系统
网上 保险
第十五页，共二十七页。
保险业分析模型
行业业绩分析
客户(kè hù)分类
分析
EVT_TXN_ID
DV_HR_EVT_TYPE <pk,f k> INTEGER
EMP_MNAME EMP_NAME_SFX EMP_NTL_INS_NBR EMP_HOME_TEL_NBR EMP_PRIM_FAX_NBR EMP_EMAIL_ID EMP_DOB EMP_GNDR EMP_MRTL_STAT EMP_LIFE_STAT
EMP_PREF_LANG
保险行业信息化建设及其应用
保险行业信息化建设及其应用随着科技的不断发展，信息化已经成为推动各行各业向前发展的重要力量。
而保险行业作为现代经济体系中的重要组成部分，自然也不例外。
保险行业信息化建设的不断深化和应用的广泛推广，对于提升行业效率和服务质量有着积极的作用。
一、保险行业信息化建设的必要性随着全球经济一体化以及互联网的快速普及，信息化已经成为21世纪各行各业发展的必然趋势，保险行业也不例外。
信息化建设对于提升保险行业的效率、降低成本、加强风险控制、提升客户体验具有重要意义。
首先，信息化可以实现保险业务的标准化和规模化。
传统的保险业务操作繁琐、效率低下，很难实现大规模经营。
而信息化的建设可以使保险业务标准化，实现一致的业务流程和操作规范，提高业务操作效率和质量。
其次，信息化可以帮助保险行业降低成本。
保险行业与大量的数据和信息密切相关，信息化的建设可以帮助保险公司更好地获取、分析和利用这些数据和信息，提高运营效率，降低运营成本。
再次，信息化可以加强保险行业的风险控制能力。
保险行业的核心业务是风险管理，信息化的建设可以帮助保险公司更好地识别、评估和控制风险，提高保险公司的风险管理能力。
最后，信息化可以提升客户体验。
保险行业的核心是为客户提供保险服务，信息化的建设可以帮助保险公司提高客户数据的管理和分析能力，从而更好地了解客户需求，提供个性化的保险产品和服务，提升客户体验和满意度。
二、保险行业信息化应用的主要方向保险行业信息化应用的主要方向包括：数字化转型、大数据分析、人工智能、区块链等。
首先，保险行业需要进行数字化转型。
数字化转型是指将传统的保险业务、运营和管理等各个环节进行数字化改造和升级，实现信息的全面留存、传递和共享。
数字化转型可以帮助保险公司更好地整合内部资源，提高内部协同效率，提供更快、更准确的服务。
其次，大数据分析在保险行业的应用也十分重要。
保险行业与大量的数据和信息密切相关，如客户信息、理赔记录、市场数据等。
保险公司信息化建设方案详细
保险公司信息化建设方案详细背景随着信息技术的发展和保险行业的不断壮大，保险公司迫切需要进行信息化建设来提升效率和服务质量。
本方案旨在详细阐述保险公司信息化建设的目标、策略和计划。
目标- 提升保险公司的业务处理效率和响应速度。
- 提高信息共享和协作能力，加强内部部门之间的沟通与合作。
- 提供更好的客户服务体验，增强客户满意度和忠诚度。
- 加强风险管理和数据安全控制，保护客户信息和公司利益。
策略- 统一信息平台：搭建一个统一的信息管理平台，整合和共享核心业务数据和资本，提高运营效率和决策能力。
- 流程优化：通过流程再造和自动化技术，优化保险业务流程，减少人工干预，提升效率和准确性。
- 数据分析：利用大数据分析和人工智能技术，深入挖掘数据潜力，提高风险评估和预测能力，为决策提供实时和准确的支持。
- 客户体验：建立客户关系管理系统，提供个性化的服务和定制化保险产品，增强客户满意度和忠诚度。
计划1. 需求分析阶段：- 对保险公司的业务流程进行详细调研和分析，识别信息化建设的关键需求和痛点。
- 制定详细的需求规格说明书，明确系统功能和性能要求。
2. 系统设计阶段：- 基于需求规格说明书，设计保险公司信息管理平台的架构和模块。
- 制定技术选型和开发计划，确保系统稳定可靠且易于维护。
3. 系统开发阶段：- 根据系统设计要求，进行开发和测试工作。
- 引入敏捷开发方法，提高开发效率并快速响应需求变化。
4. 系统部署和推广阶段：- 将开发完成的系统部署到保险公司的服务器环境中。
- 开展培训和推广活动，确保员工熟练掌握系统使用方法。
5. 运维和优化阶段：- 建立健全的系统运维机制，及时修复漏洞和故障。
- 定期对系统进行优化，提升性能和安全性。
通过以上步骤，保险公司将全面实现信息化建设，并在业务运营中获得明显的提升和改善。
以上所述为保险公司信息化建设方案的详细内容，希望能对保险公司的信息化建设提供一些帮助和指导。
保险IT数字化转型培训课件(ppt 36张)
随着“互联网+”向着“移动化、专业化、社交化、场景化”深入发展，服务与体验将 成为市场竞争的关键。通过“服务”而不是“销售”，保险才能深入到更多用户（先用 户再客户）的生活，才能真正“连接一切”。
从传统的保险公司发展历程看，现在遇到最大的问题不是技术，最大的问题其实是它的客户 群发生了改变。客户的期望也正在发生根本性的变化：简单、便捷、透明、个性化以及社交 化。
• 洞察客户需求、满足客户期望，与 客户建立长期关系 • 实现创新的营销、无缝多渠道的销 售、实时精准的风险控制、灵活高 效的运营模式 • 优化企业价值链，促进资源跨界整 合，共建开放、共赢的产业生态系 统 • 让业务模式与产品具备高度的可配 置性与可扩展性, 快速捕捉市场机 遇
未来的业务模式不再是面向产品或者面向保单的，而应该是面向客户的，所以需要 IT平台可以提供跨企业各个系统的客户统一视图。
迭代复审会议 Sprint Review
一般4个小时，由团队成员 向产品负责人额其他利益 相关人展示Sprint周期内的 产品开发情况
迭代回顾会议 Sprint Retrospective
一般3个小时， ScrumMaster将鼓 励团队在SCRUM过程框架和实践 范围内，对开发过程做出修改，使 它在下一个Sprint周期中更加有效 和令人愉快
不断变化的市场环境需要IT平台可以针对产品、业务的迅速变化提供即时的支持， 例如产品规则的变化、新的业务流程的应用等。在开展新地区、新渠道或者新形态 的业务时，需要IT平台提供更加完整、丰富的数据支持。
随着保险产业网络的不断成熟，将出现大量在价值链的某些环节提供专业化服务的专家型企业 ，保险价值链充分分离成大量由相应专业企业运作的业务功能，需要IT平台可以灵活、自由地 和很多外部伙伴的业务系统建立集成、合作关系。如何突破业务系统的制约，使企业在整个价 值链上进行优化，将成为企业降低运营成本、为客户提供更高效的服务，从而增强企业整体竞 争力的关键。
保险行业信息化服务分析
保险行业信息化服务的案例分析与启示
保险行业信息化服务的案例分析
保险行业信息化服务的启示
• 保险行业信息化服务的技术业信息化服务的应用场景与需求分析
• 保险行业信息化服务的发展模式与方向
• 保险行业信息化服务的挑战与对策分析
• 提高保险行业信息化服务的监管与合规水平
谢谢观看
THANK YOU FOR WATCHING
• 保险行业信息化服务的数据安全
自动化和个性化发展
可持续发展
与隐私保护
• 保险行业信息化服务的跨界合作
• 保险行业信息化服务的合规经营
与创新
与风险防范
02
保险行业信息化服务的应用场景与需求
保险行业信息化服务在保险业务中的应用场景
保险客户服务与渠道拓展
• 多渠道的保险客户服务体系建设
• 保险客户服务的个性化与智能化
• 保险行业信息化服务的技术培训与提升
• 保险行业信息化服务的技术合作与交流
⌛️
04
保险行业信息化服务的挑战与对策
保险行业信息化服务面临的主要挑战
01
保险行业信息化服务的技术挑战
• 保险行业信息化服务的大数据处理能力
• 保险行业信息化服务的云计算技术运用
• 保险行业信息化服务的人工智能技术融合
保险产品创新
• 基于大数据的保险产品创新
• 互联网保险产品的开发与推广
• 保险产品的跨界合作与创新
保险服务创新
• 保险服务的智能化与个性化
• 保险服务的线上线下融合
• 保险服务的普惠性与可持续发展
保险商业模式创新
• 保险电子商务平台的构建与运营
保险人寿行业大数据综合解决方案38页PPT
38、若是没有公众舆论的支持，法律 是丝毫 没有力 量的。 ——菲 力普斯 39、一个判例造出另一个判例，它们 迅速累 聚，进 而变成 法律。 ——朱 尼厄斯
40、人类法律，事物有规律，这是不 容忽视 的。— —爱献 生
谢谢
11、越是没有本领的就越加自命不凡。——邓拓 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。——爱尔兰 13、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。——老子 14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。——歌德 15、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。——迈克尔·F·斯特利
保险行业信息化建设培训课程
国内保险行业信息化历程
企
业
信
息
化 程 度
以县、市为 中心的逐步
电算化
手工处理
• 业务处理几乎全手 工化
• 手工记账
• 产寿分业
• 引入代理人机制
• 各市、县开发了大 量单独出单程序
• 以产品、渠道为中 心
全险种 全流程
• 逐步建立和实践“ 以客户为中心”的 思路
• 以服务为核心的“ 全险种、全流程” 的核心业务系统
总部与保险公司总部建立合作和数据交互 分行、分公司、分局与保险公司总部建立合作和数 据交互 （如：POS卖保险、4S店、机场、车站、银行柜面…）
保险企业渠道接入流程——总对总模式
银行
专线
小代理网点
Internet
保险企业渠道接入流程——分对总模式
银行 小代理网点
专线 Internet
保险单个应用系统部署图
• 逐步开始数据集中
全组织 全核算
• 建立“全组织、全 核算”的绩效考核 体系
• 保险业大集中完成
• 在竞争的驱动下逐 渐在集中的数据上 开始挖掘业务价值 （CC、BI、CRM 等）
IT业务融合、创新
• 多中心建设
• 新一代系统建设
• IT与业务的融合（理 念、战略、价值链、行 动）
• 创新灵活性IT架构支 持快速变化、灵活变化 并引导服务的创新
国内保险市场发展趋势
国内外保险市场发展趋势
国内外保险市场发展趋势
全球50家最大的保险企业高级管理层的调查显示,多家保险企业正在考虑 或者已经着手在核心业务系统的多个领域开始进行转型或者提升
保单管理（寿险/年金）
61
39
产品管理
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13
代理人业务工具
0%
20%
78
40%
60%
22
80%
100%
国内外保险市场发展趋势
Note: Entries are listed in alphabetical order; the lists do not necessarily map one to one across columns.
2019
8.90% 3.42% 5.78% 4.88% 9.93% 16.14%
50.96%
2019
2019
5.91% 10.83%
6.56% 5.12% 9.32% 16.99%
45.27%
2019
2019
8.00% 12.53%
6.59% 6.92% 10.24% 16.00%
39.73%
2019
渠道
渠道管理
行业瓶颈：日益增加的 保险需求和新兴的销售 渠道，要求保险公司要 提升渠道的销售能力和 协调性。
运营模式
业务运营
行业瓶颈：流程同质性 较强，无法通过运营流 程产生核心竞争力
企业数据 行业瓶颈：企业数据得到初步积累，但是数据利用很少
价值链效率，合作伙伴 行业瓶颈：企业价值链效率较低，相对不灵活，缺乏价值链之间的合作
模和渠道有限将影响投资收益
监管：投资行为严格限制
保险行业价值链
保险业 价值链
市场推广 产品/计划
展业
新契约 保全/客服 渠道管理 客户关系管理 企业资源管理
理赔
投资
产品与服务
客户管理
行业瓶颈：没有客户统 一视图，不了解客户在 企业的潜在价值，没有 对客户进行个性化的、 全方位的管理。
产品管理
行业瓶颈：新产品开发 和推出周期长，新产品 设计缺乏有效的数据支 持。缺乏有效的产品生 命周期管理方法和流程
国内保险行业信息化历程
企业ຫໍສະໝຸດ 信息化 程 度
以县、市为 中心的逐步
电算化
手工处理
• 业务处理几乎全手 工化
• 手工记账
• 产寿分业
种类型专业化的公司： • 行业价值链专家 • 专业化的中介服务
合作伙伴
非保险行业竞争者，通过合作方式进行 保险代销等服务，举例：
• 银行：工商银行、交通银行 • 机场/航空公司：首都机场、国航 • 旅行社/旅游服务公司：携程、春秋
• 越来越多的外部专家利用专业 化优势或资源优势参与保险行 业的分工
• 未来的的两种合作关系： • 业务外包 • 战略合作
市场格局的演变
• 现有保险企业或通过快速成长 和兼并收购获得规模优势，或 通过聚焦细分市场成为专业化 保险公司
保险中介
• 未来将会产生数量庞大的保险
介于经营机构和投保人之间，提供销售、 专业化公司
咨询等中介服务，举例：
• 保险中介机构将逐渐演变为两
• 大型中介机构：泛华 • 专业保险代理：同安、嘉信 • 保险经纪：长城、长安 • 保险公估：东方、民太
大型企业为进行自保安排而成立的保险公司
专业化的行业服务提供商
针对行业价值链的某环节提供专业化服务 举例：产品设计、金融顾问服务、资产管理 利用在某些方面有资源和能力优势同保险企业 进行合作的非保险企业 举例：邮局保险代销、业务流程外包公司、 HR外包管理
国内保险市场发展趋势
国内外保险市场发展趋势
费
结构多元化
竞
竞争向规模化和差
争
异化两个方向发展
监
监管逐步放松，并向
管
综合金融监管过渡
技
技术驱动产品、服
术
务和业务模式创新
国内保险市场发展趋势
产品和服务
企业会以灵活可配置的方式，提供包含创新 金融风险管理产品和服务的全面风险管理解 决方案，满足客户的多样化需求
渠道
随着电子渠道和风险、理财顾问模式兴起， 新的渠道合作方式的出现，渠道组成将发生 变化，企业将制定、实施整体的渠道组合策 略
运营模式
保险企业将沿着内部专业化和外部专业化的 路径，改进运营模，依靠内部优势和外部合 作伙伴实现最佳业绩表现
国内保险行业发展趋势
今天的中国保险市场格局划分 （主要竞争者）
保险企业
国家授权的保险经营机构，举例： • 国有大型保险公司：人保、人寿 • 中小型保险公司：华安、太平 • 外资保险公司：友邦、中英
1 保险行业现状及发展趋势
内
容
2 保险行业信息化现状和架构
提 3 Q&A 要
保险行业现状
保险行业本质
市场：保险经纪和中介的逐步强大、竞争主体增加 监管：专业化分工、产销分离
销售 公司
公司 品牌
服务 公司
行业：虚拟商品、以金融服务为核心 核心竞争力：差异化服务提高业务质量
投资 公司
市场：直接投资有限、规
中国寿险保费收入情况表
2019
全国寿险保费收入总额 （单位:亿元）
4.92% 16.54%
7.59% 7.87% 9.01% 13.79%
40.28%
中国寿险保费市场份额变化
外资寿险公司 本土其他寿险公司 新华 泰康 太保寿 平安寿 国寿股份
2019
保险行业发展趋势
发展趋势
消
消费需求快速增长，
寿险公司组织架构
财险公司组织架构
信息技术部架构一
信息技术部架构二
国内保险市场组成
国内保险市场主体
国内保险市场现状
2019
100% 90%
2.64% 2.80% 5.87%
5.54%
80% 10.80%
70% 60%
17.18%
50%
40% 30% 55.17%
20%
10%
0% 2019
国内外保险市场发展趋势
全球50家最大的保险企业高级管理层的调查显示,多家保险企业正在考虑 或者已经着手在核心业务系统的多个领域开始进行转型或者提升
保单管理（寿险/年金）
61
39
产品管理
78
22
理赔 客户信息集中 客户/代理人自助服务 客户体验
57
43
100 83
Yes No
17
83
17
客户洞察力
87
数据来源: TowerGroup: 2019 Insurance Industry Perspectives: Business Drivers, Strategic Responses, Technology Initiatives, Nov 2019. Reference # V49:13I
保险行业信息化现状
注释：混业经营和自保公司取决于国家监管政策的改变 资料来源：中国保险年鉴2019；
5-10年后的中国保险市场格局划分
大型金融（控股）集团
提供全线金融服务的大型机构，综合保险企业 举例：银行和保险公司的合并
专业保险公司
专业化的细分市场保险经营机构： 举例：农业保险，特殊团体（疾病等）保险
自保公司（Captive）*