基金从业《基金法律法规》复习题集(第5177篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金不能投资的金融工具包括( )。

Ⅰ．股票Ⅱ．可转换债券Ⅲ．剩余期限在397天以内(含397天)的债券Ⅳ．信用等级在AA+级以下的债券A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第4节>货币市场基金的投资对象与货币市场工具【答案】：B【解析】：知识点：掌握基本基金类型及其特点；货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票；(2)可转换债券、可交换债券；(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；(4)信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；(5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

2.行政监管的监管时间为( )。

A、市场进入时B、市场活动期间C、市场退出时D、基金机构从设立直至终止的全过程>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第1节>基金监管的概念和特征【答案】：D【解析】：行政监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。

知识点：基金监管的概念与特征3.道德是一种( )。

A、社会关系B、上层建筑C、社会意识形态D、以上都不是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>道德【答案】：C【解析】：知识点：理解道德与职业道德的含义；所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

4.基金资产( )投资于股票为股票基金。

A、60%以上B、70%以上C、80%以上D、90%以上>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

知识点：证券投资基金的分类标准及介绍5.某基金管理公司的员工在宣传以往的投资业绩时，只介绍表现最好的基金，刻意忽略业绩并不突出的基金。

这种行为违反了( )原则。

A、诚实守信B、守法合规C、专业审慎D、客户至上>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>诚实守信【答案】：A【解析】：基金从业人员的上述行为属于虚假陈述而欺诈客户的行为，违反了诚实守信原则。

知识点：诚实守信6.基金投资顾问机构应当履行下列( )义务。

Ⅰ．不得以任何方式承诺或保证投资收益Ⅱ．提供基金投资顾问服务应当有合理依据Ⅲ．不得泄露非公开信息Ⅳ．监督基金管理人的投资运作A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金服务机构的监管【答案】：C【解析】：知识点：掌握对基金服务机构的监管内容；7.基金( )是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

A、管理人B、托管人C、份额持有人D、注册登记机构>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：C【解析】：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

8.下列关于道德的约束性表述不正确的是( )。

A、依靠国家强制力实施B、有效的监督奖惩机制是其约束力的有效保障C、道德观念是道德实施的支撑力量D、道德的约束力是有限的>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>道德【答案】：A【解析】：道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力是有限的。

道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用，因此，与之相应的社会道德评价标准、行为习惯、道德观念等就成为道德得以实施的重要支撑力量。

树立优良的社会风气、倡导健康的生活习俗、提升人们的道德素养并建立有效的监督奖惩机制，是道德发挥约束力的有效保障。

知识点：道德的约束性9.关于专业投资者转换为普通投资者，下列说法错误的是( )。

A、具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历B、最近一年末净资产不低于2000万元C、最近一年末金融资产不低于1000万元D、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者【答案】：A【解析】：同时符合以下条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者：最近一年末净资产不低于2000万元；最近一年末金融资产不低于1000万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历(故A项说法错误，符合题意)。

10.养老基金投资具有( )等特点。

Ⅰ．强制“储蓄”Ⅱ．定期定额投资Ⅲ．长期投资Ⅳ．收益高A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第4节>全球基金业发展的趋势与特点【答案】：C【解析】：知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；养老基金投资具有强制“储蓄”、定期定额投资、长期投资等特点，成为解决社会养老资金问题的重要支柱。

11.我国基金份额持有人享有的权利不包括( )。

A、分享基金财产收益B、召开基金份额持有人大会C、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D、基金资金清算>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：D【解析】：我国基金份额持有人享有以下权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥查阅或者复制公开披露的基金信息资料；⑦对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；⑧基金合同约定其他权利。

D项是基金托管人的职责。

知识点：证券投资基金的参与主体12.基金行业自律组织的法定监管机构为( )。

A、社会力量B、基金机构C、中国证监会D、以上都不是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第1节>基金监管的概念和特征【答案】：C【解析】：知识点：掌握基金监管的概念、体系、原则和目标；广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。

狭义的基金监管，一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

本书采用狭义的基金监管概念，即基金监管专指行政监管；相应地，基金行业自律组织、基金机构内部监督部门和社会力量所实施的监督或管理，分别采用“基金行业自律”“基金机构内控”“社会力量监督”来表述。

基金13.资产管理的本质表现在( )。

Ⅰ．一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配Ⅱ．管理人必须坚持“卖者有责”Ⅲ．管理人应做到“诚实守信，勤勉尽责”的信托责任Ⅳ．投资人必须做到“买者自负”A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第2节>资产管理的本质【答案】：B【解析】：知识点：理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；资产管理的本质具体表现为以下三点：(一)一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配(二)管理人必须坚持“卖者有责”(三)投资人必须做到“买者自负”14.分级基金预期风险收益较低的子份额称为( )，预期风险收益较高的子份额称为( )。

A、A类份额；B类份额B、B类份额；A类份额C、C类份额；A类份额D、D类份额；B类份额>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第9节>分级基金的基本概念【答案】：A【解析】：分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。

15.理财的目的是实现财产的( )。

A、保值B、增值C、保值、增值D、再投资>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>金融与居民理财【答案】：C【解析】：知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值为目的。

16.下列不属于基金市场参与主体的是( )。

A、基金当事人B、基金市场服务机构C、基金监管机构和自律组织D、社会团体>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：D【解析】：依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。

17.基金销售机构在基金销售中应遵循基金销售适用性的指导原则，把合适的产品卖给合适的基金投资者。

下列选项中，不属于基金销售适用性的指导原则的是( )。

A、全面性原则B、及时性原则C、投资人利益优先原则D、主观性原则>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>基金销售适用性的指导原则和管理制度【答案】：D【解析】：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应遵循的原则有：全面性原则、及时性原则、投资人利益优先原则、客观性原则。

D选项错误。

18.下列( )行为违反了审慎开展执业活动的要求。

Ⅰ．交易结束马上销毁记录Ⅱ．区分投资分析和建议演示中的事实和假设Ⅲ．牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平Ⅳ．合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>专业审慎【答案】：A【解析】：知识点：掌握专业审慎的含义及基本要求；基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：(1)基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。