中国建设银行企业网上银行

中国建设银行企业网上银行
新增优化功能用户操作手册
电子银行部
二00九年十一月
目录
1. 债券业务 3
1.1. 业务简介 3
1.2. 开通关闭 3
1.2.1. 功能介绍 3
1.2.2. 适用范围 3
1.2.3. 业务规则 4
1.2.4. 客户操作流程 5 1.3. 流程设置 7
1.3.1. 功能介绍 7
1.3.
2. 适用范围 7
1.3.3. 业务规则 7
1.3.4. 客户操作流程 8 1.4. 证券管理 8
1.4.1. 功能介绍 8
1.4.
2. 适用范围 9
1.4.3. 业务规则 9
1.4.4. 客户操作流程 10 1.5. 债券查询 14
1.5.1. 功能介绍 14
1.5.
2. 适用范围 14
1.5.3. 业务规则 14
1.5.4. 客户操作流程 15 1.6. 债券交易 19
1.6.1. 功能介绍 19
1.6.
2. 适用范围 19
1.6.3. 业务规则 19
1.6.4. 客户操作流程 20
2. 一点接入明细查询 24 2.1. 业务简介 24
2.2. 适用范围 24
2.3. 适用对象 24
2.4. 客户操作流程 25 2.4.1. 明细查询 25
2.4.2. 特色查询 27
3. 余额查询优化 29
3.1. 功能介绍 29
3.2. 适用范围 29
3.3. 适用对象 29
4. 转账 29
4.1. 批量付款优化 29 4.1.1. 功能介绍 29
4.1.2. 适用范围 29
4.1.3. 业务规则 30
4.1.4. 客户操作流程 30
4.2. 批量复核、审批显示凭证号信息 31 4.2.1. 功能介绍 31
4.2.2. 适用范围 31
4.2.3. 业务规则 31
4.2.4. 客户操作流程 31
4.3. 收款账号输入格式优化 32
4.3.1. 功能介绍 32
4.4. 转账流程设置增加签约时间排序 32 4.4.1. 功能介绍 32
4.4.2. 适用范围 33
4.4.3. 业务规则 33
4.5. 转账流程设置中增加账户模糊查询 33 4.5.1. 功能介绍 33
4.5.2. 适用范围 33
4.5.3. 业务规则 33
4.5.4. 客户操作流程 34
4.6. 转账流程设置新增“修改”功能 34
4.6.1. 功能介绍 34
4.6.2. 适用范围 34
4.6.3. 业务规则 34
4.6.4. 客户操作流程 34
5. 电子对账 36
5.1. 页面提示信息链接优化 36
5.1.1. 功能介绍 36
5.1.2. 适用范围 36
5.1.3. 业务规则 36
5.1.4. 客户操作流程 36
1. 债券业务
1.1. 业务简介
债券业务在柜面等渠道办理模式已经趋于成熟阶段，为了进一步提高客户体验，让客户享受随时随地办理债券业务的便捷性，本次新增企业网上银行电子渠道债券业务功能。

新增功能包含：开通关闭管理、债券市场开户、已开户债券市场查询、证券交易账户综合查询、证券卡管理、债券查询、债券交易等功能。

1.2. 开通关闭
1.2.1. 功能介绍
客户通过企业网上银行自行开通或关闭债券功能。

1.2.2. 适用范围
企业网银高级版（简体中文、繁体中文）、VIP版。

1.2.3. 业务规则
1．客户企业网上银行的债券业务对所有客户均显示，证券管理菜单在未开通前，对普通制单员不显示，主管显示证券管理菜单，仅显示开通操作功能。

2．开通操作仅主管操作，未开通前，其他操作员点击债券业务功能菜单时，均显示尚未开通该业务功能，需主管开通。

3．如主管登录尚未开通债券业务功能时，点击相应的债券业务菜单提示：“尚未开通该业务功能，请点击证券管理->开通关闭菜单进行开通操作。

”
4．开通时客户根据实际情况选择持卡客户或非持卡客户。

如选择持证券卡类型，则需录入证件类型、证件号码、证券卡号、证券卡密码、下拉选择银行签约账号，输入主管交易密码提交，校验数字签名。

如选择非持证券卡类型，则需录入证件类型、证件号码、下拉选择银行签约账号，输入主管交易密码提交，校验数字签名。

5．根据客户持卡类型不同，显示不同的证券管理菜单。

非持卡客户不显示证券卡管理菜单。

6．如客户需进行注销操作，关闭前显示目前未完成交易情况，如存在未完成交易，不允许关闭该功能，必须完成相应交易后方可进行关闭操作。

提示客户：“仍有未完成的基金交易×笔，未完成的证券交易×笔，为完成的证券转账交易×笔，请处理完成后再进行注销操作。

”
1.2.4. 客户操作流程
1.2.4.1. 债券功能开通
1．客户开通债券功能前，需具备以下前提：企业客户已在证券系统开立账户；证券系统所开立的账户及前台网点开立的账户使用的证件类型及证件号码一致；客户已开通企业网上银行，且证券账户对应的银行账户必须为企业网上银行签约账户。

2．符合上述条件的企业客户主管操作员登录企业网上银行。

点击证券管理->开通关闭管理->债券功能开通菜单，进行债券业务开通操作。

持证券卡客户界面
非持证券卡客户界面
3．客户根据自身类型选择持卡类型，下拉选择证券交易账户开户时使用的证件类型、证件号码、如为持卡客户，录入证券卡号及证券卡密码。

如为非持卡客户，下拉选择绑定的银行账号。

输入主管交易密码，点击确定按钮提交。

4．系统将客户录入的信息发送后端系统进行校验，如信息正确，返回成功结果。

1.2.4.2. 债券功能关闭
1．客户关闭债券功能前，需进行以下操作：该功能下不存在未完成交易。

2．符合条件的企业客户主管操作员登录企业网上银行。

点击证券管理->开通关闭管理->债券功能关闭菜单，进行债券业务关闭操作。

3．点击确认按钮，系统将客户信息发送后端系统进行校验，信息正确，返回成功结果。

1.3. 流程设置
1.3.1. 功能介绍
债券业务、证券管理等投资理财菜单下的功能均统一使用投资理财流程。

1.3.
2. 适用范围
企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）、VIP版。

1.3.3. 业务规则
1．债券业务、证券管理统一使用投资理财流程。

2．仅主管设置流程，流程至少设置两级操作员，仅流程中的操作员具备债券业务、证券管理功能操作权限。

3．存在未完成交易单据，不允许删除投资理财流程。

4．投资理财流程中多角色操作员只能在流程中选择一次，不能出现多次。

1.3.4. 客户操作流程
1．主管操作员登录企业网上银行，如尚未设置投资理财流程的，点击管理设置->投资理财权限设置菜单，进行流程设置。

2．点击增加流程，选择各级操作员进行定制。

点击结束定制按钮完成流程设置。

1.4. 证券管理
1.4.1. 功能介绍
对证券交易账户进行管理，可进行开通关闭、市场开户管理、证券交易账户综合查询、证券卡管理等操作。

1.4.
2. 适用范围
企业网银高级版（简体中文、繁体中文）、VIP版。

1.4.3. 业务规则
1．开户管理下包含：债券市场开户、已开户债券市场查询。

仅主管显示及有权限进行债券账户开户操作。

2．交易账户管理包含：证券交易账户综合查询。

3．证券卡管理包含：证券卡转账、证券转账交易流水查询。

4．对持有证券卡的客户提供证券转账功能，分转入、转出证券卡两种。

5．证券转账流程依照投资理财流程模式。

6．交易账户关闭功能，只是注销渠道保存的客户关联账户信息，不关闭债券业务功能，关闭后，其他操作员不能进行债券业务操作，主管页面则显示开通签约的页面，主管可以重新发送签约信息进行开通。

7．客户进行交易注销时，提示未完成单据。

如存在未完成单据不能进行关闭。

8．客户已经在债券市场开户方能进行购买。

1.4.4. 客户操作流程
1.4.4.1. 开户管理
1.4.4.1.1. 债券市场开户
1．主管点击投资理财->证券管理->开户管理->债券市场开户，在证券市场处下拉选择债券市场名称，输入主管交易密码。

2．点击确定按钮，显示开通市场成功。

1.4.4.1.
2. 已开户债券市场查询
1．投资理财流程中的操作员选择投资理财->证券管理->开户管理->已开户债券市场查询。

1.4.4.
2. 交易账户管理
1．具备投资理财操作权限的操作员登录企业网上银行，选择投资理财->证券管理->证券交易账户->证券交易账户综合查询。

可通过该功能进行证券交易账户余额、交割信息、资金流水信息、证券余额信息、投资人对账信息等信息查询。

2．在下拉选框中选择需要查询的类型。

点确认提交，显示查询的结果页面。

1.4.4.3. 证券卡管理
1.4.4.3.1. 证券卡转账
制单员
1．具备投资理财操作权限的制单员登录企业网上银行，选择投资理财->证券管理->证券卡管理->证券卡转账。

该功能为持证券卡客户方可操作，可进行证券卡及绑定的银行账户之间相互转账交易。

2．选择转账方式（转入证券卡或转出证券卡），输入需要转账的金额，点确认提交。

3．选择下级复核员，输入交易密码，点确定提交下级复核员。

复核员/主管
1．下级复核员登录企业网上银行，选择投资理财->证券管理->证券卡管理->证券卡转账复核。

2．选择对应需要复核的单据。

点确定提交。

3．选择复核通过或不通过，输入交易密码提交下级复核员。

（如为最后一级复核员或主管，则直接提示交易成功，显示交易结果）
1.4.4.3.
2. 证券卡转账交易流水查询
1．具备投资理财操作权限的操作员登录企业网上银行，选择投资理财->证券管理->证券卡管理->证券卡转账交易流水查询。

可查询通过企业网上银行操作发起的证券卡转账交易（证券转银行、银行转证券）信息。

2．输入相应的查询条件，点确认提交。

显示查询结果。

1.5. 债券查询
1.5.1. 功能介绍
客户可通过债券查询功能，进行债券超市、持有债券、债券成交明细、债券委托明细及网银发起的债券交易流水查询。

1.5.
2. 适用范围
企业网银高级版（简体中文、繁体中文）、VIP版。

1.5.3. 业务规则
1．在投资理财->债券业务->债券查询菜单下，包含债券超市、持有债券、债券交易明细、网银交易流水等子菜单。

2．只有投资理财流程中的操作员才能进行查询。

3．默认登录债券业务的首页为：债券超市。

4．债券业务指电子记账式国债交易。

5．“债券超市”可查询目前建行代理发行或做市的所有债券信息。

登录页面显示所有债券信息。

增加按债券市场、债券名称搜索的功能。

制单员操作栏显示“购买”链接，客户可点击进行债券交易。

6．“持有债券”可查询客户购买的债券情况。

制单员操作栏显示“卖出”链接，客户点击可进行债券交易。

7．通过网银发起的债券交易均为实时交易，不支持挂单操作，不提供撤单功能。

8．“债券成交明细”、“债券委托明细”默认显示客户所有在我行购买的债券交易信息，包括网上交易和柜台交易。

9．“网银交易流水”可以查询某时间段内客户在企业网银上办理的债券交易流水信息。

1.5.4. 客户操作流程
1.5.4.1. 债券超市
1．客户点击投资理财->债券业务->债券查询->债券超市，进行债券信息的查询。

2．制单员登录，在左边的操作栏可进行“买入”操作，点击可登录债券交易页面。

通过该链接进入的交易页面，根据客户点选的债券信息自动显示，无需客户重新选择，并且交易类型自动显示，无需客户选择。

3．支持下载及打印功能，下载提供TXT、EXCEL格式当前页和全部下载（非CSV格式），下载数据需要在一个文件中显示全部信息。

4．每个债券提供“详细信息”链接，点击可查询该债券详细信息。

1.5.4.
2. 持有债券
1．客户点击投资理财->债券业务->债券查询->持有债券，对客户目前持有的债券信息进行查询，支持“卖出”链接操作。

2．制单员登录，在左边的操作栏可进行“卖出”操作，通过该链接进入的债券卖出交易页面，根据客户点选的债券信息自动显示，无需客户重新选择，价格自动显示，无需客户手工输入。

1.5.4.3. 债券成交查询
1．客户点击投资理财->债券业务->债券查询->债券成交查询，进入债券交易成交明细查询页面（含柜面、网银等交易渠道明细）。

2．可选择交易类型，历史成交或当日成交。

输入查询起止日期。

点击查询按钮进行查询。

3．选择当日成交查询时，起至日期默认当天日期显示。

选择历史成交查询，日期显示当月1日至当天时间段，可修改。

默认显示选择“当日成交查询”。

1.5.4.4. 债券委托查询
1．客户点击投资理财->债券业务->债券查询->债券委托查询，进入债券交易委托明细查询页面（含柜面、网银等交易渠道明细）。

2．可选择交易类型，历史成交或当日成交。

输入查询起止日期。

点击查询按钮进行查询。

3．选择当日委托查询时，起至日期默认当天日期显示。

选择历史委托查询，日期显示当月1日至当天时间段，可修改。

默认显示选择“当日成交查询”。

1.5.4.5. 网上交易流水
1．客户点击投资理财->债券业务->债券查询->网银交易流水，可输入查询条件进行客户通过网银进行的债券交易操作查询。

2．输入查询条件，以上条件为组合查找，可输入单个或多个。

查询结果需符合所输入条件的范围内流水信息，点确定显示查询结果。

1.6. 债券交易
1.6.1. 功能介绍
客户可通过债券交易，实时进行债券买入、卖出操作。

1.6.
2. 适用范围
企业网银高级版（简体中文、繁体中文、英文版）、VIP版。

1.6.3. 业务规则
1．在投资理财->债券业务->债券交易菜单下，包含发行债券认购制单、做市债券买卖制单、单据删除三个子菜单。

2．只有投资理财流程中的制单员才可发起债券买卖操作，复核员进行复核，操作员可在流程范围内选择复核员。

3．“发行债券认购制单”主要针对目前建行代理，仍处于发行期的债券提供购买操作，由于处于发行期，只提供认购，不提供卖出操作。

4．“做市债券买卖制单”主要针对建行代销的做市、单边做市债券提供买卖操作。

客户选择具体债券市场、债券名称后，提供买入、卖出选择。

5．通过网银发起的债券交易均为实时交易，不提供挂单，不允许进行撤单。

6．“单据删除”对已提交下级操作员，但下级操作员尚未完成操作的单据进行删除。

主管不显示此菜单。

1.6.4. 客户操作流程
1.6.4.1. 制单员
1.6.4.1.1. 发行债券认购制单
1．制单员户点击投资理财->债券业务->债券交易->发行债券认购制单，选择债券市场、债券名称后，买卖方向默认选择买入，买入价格默认反显当前债券买入价、客户输入买卖数量，进行债券买入操作。

2．点击确定按钮。

3．选择下级复核员，输入交易密码提交下级复核员复核，显示提交结果。

1.6.4.1.
2. 做市债券买卖制单
1．制单员点击投资理财->债券业务->债券交易->做市债券买卖制单，选择债券市场、债券名称后，自动反显买卖价格、手工输入买卖数量进行买卖操作。

2．点击确定按钮提交。

3．选择下级复核员，输入交易密码提交下级复核员复核，显示提交结果。

1.6.4.1.3. 单据删除
1．制单员点击投资理财->债券业务->债券交易->单据删除，选择需要删除的单据，输入交易密码，点击确定后，完成删除操作。

1.6.4.
2. 复核员/主管
1.6.4.
2.1. 债券买卖复核
1．复核员登录，选择投资理财->债券业务->债券交易->债券买卖复核，显示待复核列表。

2．选择某条记录后，点击确定按钮进入复核页面。

（1）债券买入复核显示页面
（2）债券卖出复核显示页面
3．选择下级复核员，输入交易密码提交下级复核员复核，显示提交结果。

如果为最后一级复核员或主管，显示交易成功结果。

2. 一点接入明细查询
2.1. 适用范围
企业网银高级版（简体中文、繁体中文、英文）、VIP版。

2.2. 适用对象
开通一点接入明细查询的分行的网银签约客户.
2.3. 客户操作流程
客户签约所在分行开通一点接入明细查询后，客户通过账户信息查询->明细查询交易即为一点接入方式，相关交易不再经过分行；同时，客户还可通过分行特色->特色查询功能进行账务明细的查询。

2.3.1. 明细查询
1．企业各级操作员选择查询->账户信息查询->选择单个账户或点击账号。

2．如果客户选择查询的账户不属于活期存款账户，系统提示通过特色查询进行。

3．如果客户选择活期存款账户，进入查询条件选择页面。

查询支持按交易时间、交易金额、交易方向、对方户名、对方账号、交易摘要等条件查询；其中交易时间是必输项，允许查询距当前日2年内的交易明细，且查询范围不大于3个月；对方户名、账号及交易摘要支持模糊查询。

4．输入条件查询后，返回查询结果。

5．查询结果支持下载全部明细，当查询范围内的交易明细量过大时，点击下载全部按钮，系统提示“由于交易明细过大，文件未能实时返回，请稍后进入账户信息查询>活期账户明细进行文件下载”。

6．查询结果中支持打印账户在建行所有渠道交易的电子回单：选择一条或多条交易明细记录，点击电子回单打印/预览按钮。

7．点击“打印全部回单”，可连续打印查询回的全部电子回单，系统自动设置格式为1张A4纸打印3张回单。

2.3.2. 特色查询
1．开通一点接入查询的分行，其网银签约客户点击分行特色->特色查询菜单，显示账户信息页面。

2．选择账户点击明细查询按钮或直接点击账号进行明细查询，进入非一点接入明细查询流程。

3. 余额查询优化
3.1. 功能介绍
活期账户余额查询一次可查的账户数由10个增加至20个。

3.2. 适用范围
企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文、英文）、简版。

3.3. 适用对象
企业网上银行高级版用户、简版用户。

4. 转账
4.1. 批量付款优化
4.1.1. 功能介绍
批量付款制单时，网银系统对客户上传的批量付款文件进行了预处理检查，对不符合条件的记录支持退回制单员修改的功能。

4.1.2. 适用范围
企业网银高级版（简体中文、繁体中文）及VIP版。

4.1.3. 业务规则
1．原“单据修改”菜单下增加“批量上传失败单据修改”三级菜单。

2．系统对制单员在做批量付款制单时提交的单据文件进行了有效性检查后，对无效记录在“批量上传失败单据修改”菜单中进行展现，原制单员可对处理失败的单据进行修改重提或下载。

3．制单员可对反显的单据要素进行修改后，选择下级复核员并输入交易密码重新提交。

4．制单员可通过EXCEL或TXT格式下载全部批量上传失败单据。

5．每笔上传失败交易反显系统校验失败原因。

4.1.4. 客户操作流程
1．制单员通过批量付款功能上传批量付款文件。

2．系统对制单员在做批量付款制单时提交的单据文件进行了有效性检查后，对无效记录在“批量上传失败单据修改”菜单中进行展现，原制单员可对处理失败的单据进行修改重提或下载。

4.2. 批量复核、审批显示凭证号信息
4.2.1. 功能介绍
客户复核、审批时，概要信息首页增加网银凭证号栏位，便于客户区分收付款账户、金额均相同时的业务。

4.2.2. 适用范围
企业网银VIP版。

4.2.3. 业务规则
在批量复核界面增加凭证号显示栏位。

4.2.4. 客户操作流程
1．复核员进入复核页面。

4.3. 收款账号输入格式优化
4.3.1. 功能介绍
收款账号每四位空格显示，图示如下：
4.4. 转账流程设置增加签约时间排序
4.4.1. 功能介绍
转账流程设置中账户能够按签约时间排序。

4.4.2. 适用范围
企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文、英文）和VIP版。

4.4.3. 业务规则
1．转账流程设置中默认新增流程设置按账号签约时间倒序排列显示记录。

2．转账流程设后，默认新增流程按账号签约时间倒序排列显示记录。

3．支持点击表头排序。

4.5. 转账流程设置中增加账户模糊查询
4.5.1. 功能介绍
在企业网银转账流程中增加按账户模糊查询功能。

4.5.2. 适用范围
企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文、英文）和VIP版。

4.5.3. 业务规则
1．模糊查询支持按账号模糊查询，选择账号进行设置。

2．模糊查询支持按账户名称模糊查询，选择账户名称进行设置。

4.5.4. 客户操作流程
客户设置转账流程时，可以通过按账户名称或账号模糊查询，并选择相应账号进行设置。

4.6. 转账流程设置新增“修改”功能
4.6.1. 功能介绍
在企业网银转账流程设置中新增“修改”功能。

4.6.2. 适用范围
企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文、英文）和VIP版。

4.6.3. 业务规则
1．流程修改前必须完成所有复核记录，有未完成复核记录不允许修改流程。

2．在修改流程时保持原有流程级别，不允许修改流程级别。

3．修改流程时，可全部或部分替换复核员。

4．一次只能修改一条原有流程。

4.6.4. 客户操作流程
1．在模糊查询文本框输入账号或账户名称，查询需要加入流程设置的账号。

2．选择修改按钮后，进入修改流程界面，如下：
3．通过添加或删除按钮，全部或部分替换复核员。

4．选择结束定制，完成修改功能，对于修改原级别的设置系统提示“您改变原流程级别，操作无效”。

系统保留原流程设置。

5. 电子对账
5.1. 页面提示信息链接优化
5.1.1. 功能介绍
企业网银客户登陆后，欢迎页面显示的未回签记录增加链接功能，点击后直接跳转到电子对账页面。

5.1.2. 适用范围
企业网银简版、电子对账版、高级版（简体中文）及VIP版。

5.1.3. 业务规则
企业网银客户登陆后，欢迎页面显示的未回签记录增加链接功能，点击后直接跳转电子对账页面。

5.1.4. 客户操作流程
1．企业网银客户登陆后，欢迎页面显示的未回签记录增加链接功能，点击后直接跳转电子对账页面。

2．点击链接，跳转到对账单回签页面。