银行合规内控银行员工金融从业者内部培训完整PPT模板可修改编辑
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蓝色商务风银行合规内控管理培训PPT模板
银行
美国次贷危机印发金融风暴...贝尔斯登破产；雷曼兄弟倒闭；美林证券被吞并；AIG被国有化；因97年金融危机倒闭……10家韩国商业银行；16家印尼商业银行；56家泰国财务公司；因利率风险而倒闭的保险公司；日产生命、东邦生命；第百人寿、千代生命；因道德风险而倒闭的金融机构；英国巴林银行；
失败
树合规风做合规人
合规管理
01
02
合规管理工作实践
WORK PRACTICE
01
02
巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日发布《合规与银行内部合规部门》，规定了银行各层级在合规方面的职责，界定了合规概念《合规与银行内部合规部门》的发布——标志着银行业合规管理新模式在国际社会的基本确立
中国银行业监督管理委员会于2006年10月25日发布了《商业银行合规风险管理指引》,银行业也成为国内第一个对合规管理做出明确规定并全面开始推进合规管理的行业
PART 03
PERSON IN CHARGE OF REGULATION
树合规风做合规人
PERSON IN CHARGE OF REGULATION
供应商
更苛刻条件，质量变差
监管部门
惩罚，限制业务开展
股东
股价降低
顾客
减少和我们做生意的意愿
职员
忠诚度减弱，或服务态度变差
债权人
更少投资，更高利息
树合规风做合规人
PERSON IN CHARGE OF REGULATION
是银行构建全面风险管理体系的基础；是构建有效内部控制机制的基础和核心；是银行安全稳健运行的重要基础；
有效的合规风险管理机制
通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理；促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营；
美国次贷危机印发金融风暴...贝尔斯登破产；雷曼兄弟倒闭；美林证券被吞并；AIG被国有化；因97年金融危机倒闭……10家韩国商业银行；16家印尼商业银行；56家泰国财务公司；因利率风险而倒闭的保险公司；日产生命、东邦生命；第百人寿、千代生命；因道德风险而倒闭的金融机构；英国巴林银行；
失败
树合规风做合规人
合规管理
01
02
合规管理工作实践
WORK PRACTICE
01
02
巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日发布《合规与银行内部合规部门》，规定了银行各层级在合规方面的职责，界定了合规概念《合规与银行内部合规部门》的发布——标志着银行业合规管理新模式在国际社会的基本确立
中国银行业监督管理委员会于2006年10月25日发布了《商业银行合规风险管理指引》,银行业也成为国内第一个对合规管理做出明确规定并全面开始推进合规管理的行业
PART 03
PERSON IN CHARGE OF REGULATION
树合规风做合规人
PERSON IN CHARGE OF REGULATION
供应商
更苛刻条件，质量变差
监管部门
惩罚，限制业务开展
股东
股价降低
顾客
减少和我们做生意的意愿
职员
忠诚度减弱，或服务态度变差
债权人
更少投资，更高利息
树合规风做合规人
PERSON IN CHARGE OF REGULATION
是银行构建全面风险管理体系的基础；是构建有效内部控制机制的基础和核心；是银行安全稳健运行的重要基础；
有效的合规风险管理机制
通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理；促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营；
银行新员工合规管理培训教育课件ppt模板
中去，
进行新
一轮讨
论。
在此过程中，小组的每个同学都互相 在此过程中，小组的每个同学都互相 交流， 贡献自 己的想 法，把
交流， 自己发
贡献自 现的问
己的想 题扩大
到法更，在大把此范自过围己程，发中也现，听的小取问组他题的人扩每的大个同意到学见更都，大互思范相考围交他，流人也，提听贡出取献的他自问人己题的的，意想把见法自，在，己思此把的考过自想他程己法人中发与提，现大出小的家的组问的问的题想题每扩法，个大连把同到接自学更起己都大来的互范。想相围然法交，后与流也再大，听自家贡取由的献他组想自人合法己的，连的意除接想见主起法，持来，思人。把考外然自他其后己人他再发提组自现出员由的的分组问问散合题题到，扩，其除大把他主到自小持更己组人大的中外范想去其围法，他，与进组也大行员听家新分取的一散他想轮到人法讨其的连论他意接。小见起组，来中思。去考然，他后进人再行提自新出由一的组轮问合讨题，论，除。把主自持己人的外想其法他与组大员家分的散想到法其连他接小起组来中。去然，后进再行自新由一组轮合讨，论除。主持人
在此过程中，小组的每个同学都互相 交流， 贡献自 己的想 法，把 自己发 现的问 题扩大 到更大 范围， 也听取 他人的 意见， 思考他 人提出 的问题 ，把自 己的想 法与大 家的想 法连接 起来。 然后再 自由组 合，除 主持人 外其他 组员分 散到其 他小组 中去， 进行新 一轮讨 论。
在此过程中，小组的每个同学都互相 在此过程中，小组的每个同学都互相 交流， 贡献自 己的想 法，把
在此过程中，小组的每个同学都互相 交流， 贡献自 己的想 法，在把此自过己程发中现，的小问组题的扩每大个同到学更都大互范相围交，流也，听贡取献他自人己的的意想见法，，思把考自他己人发提现出的的问问题题扩，大把到自更己大的范想围法，与也大听家取的他想人法的连意接见起，来思。考然他后人再提自出由的组问合题，，除把主自持己人的外想其法他与组大员家分的散想到法其连他接小起组来中。去然，后进再行自新由一组轮合讨，论除。主持人 外其他 组员分 散到其 他小组 中去， 进行新 一轮讨 论。
内控合规管理-银行培训课件
体要求 三、典型案例分析
3
一、内部控制的产生与发展
（一）从互相牵制到全面控制
雏形是内部牵制系统： 以任何个人或部门不能单独控制任何一项或一部分业务 权力的方式进行组织上的责任分工，每项业务通过正常 发挥其他个人或部门的功能进行交叉检查或交叉控制。
两个基本假设： 两个或两个以上的人或部门无意识地犯同样错误的机会 可能性很小； 两个或两个以上的人或部门无意识地合伙舞弊的可能性 也大低于一个人或部门的可能性。
从文化的角度，人们也逐渐认识到，控制不再 是套在自己身上的枷锁，相反它已成为管理人 员的助手。控制可用于自我衡量，能激励人们 改进工作。良好的控制不仅保护企业，也保护 员工。
5
一、内部控制的产生与发展
（二）内部控制整体框架
1992年，COSO委员会提出著名的COSO报告：《内部控 制整体框架》，首次把内部控制从原来的平面结构发展为 立体架构模式。
21
内部控制基本要素－－信息与沟通
加强信息系统建设
健全信息生成和保护机 制
完善信息质量保证机制
Title in here
加强客户端安全控制
Text in here
加强对信息的保护与安全 控制
Text in here
22
内部控制基本要素－－信息与沟通
加强信息保密管理
建立有效的内部信息交 流机制
建立有效的对外信息交 流机制
Title in here
健全反舞弊机制
建立举报投诉和举报人保 护机制
Text in here
23
二、（二）xx银行内部控制与合规管理（续）
合规管理－－基本概念
➢合规，是指本行的各项经营管理活动与规则和 准则相一致。规则和准则，是指适用于银行经营 活动的各项监管规则、自律性组织的行业准则、 行为准则、职业操守以及本行各行规章制度。 ➢合规风险是指本行因没有遵循规则或准则可能 受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险 。
3
一、内部控制的产生与发展
（一）从互相牵制到全面控制
雏形是内部牵制系统： 以任何个人或部门不能单独控制任何一项或一部分业务 权力的方式进行组织上的责任分工，每项业务通过正常 发挥其他个人或部门的功能进行交叉检查或交叉控制。
两个基本假设： 两个或两个以上的人或部门无意识地犯同样错误的机会 可能性很小； 两个或两个以上的人或部门无意识地合伙舞弊的可能性 也大低于一个人或部门的可能性。
从文化的角度，人们也逐渐认识到，控制不再 是套在自己身上的枷锁，相反它已成为管理人 员的助手。控制可用于自我衡量，能激励人们 改进工作。良好的控制不仅保护企业，也保护 员工。
5
一、内部控制的产生与发展
（二）内部控制整体框架
1992年，COSO委员会提出著名的COSO报告：《内部控 制整体框架》，首次把内部控制从原来的平面结构发展为 立体架构模式。
21
内部控制基本要素－－信息与沟通
加强信息系统建设
健全信息生成和保护机 制
完善信息质量保证机制
Title in here
加强客户端安全控制
Text in here
加强对信息的保护与安全 控制
Text in here
22
内部控制基本要素－－信息与沟通
加强信息保密管理
建立有效的内部信息交 流机制
建立有效的对外信息交 流机制
Title in here
健全反舞弊机制
建立举报投诉和举报人保 护机制
Text in here
23
二、（二）xx银行内部控制与合规管理（续）
合规管理－－基本概念
➢合规，是指本行的各项经营管理活动与规则和 准则相一致。规则和准则，是指适用于银行经营 活动的各项监管规则、自律性组织的行业准则、 行为准则、职业操守以及本行各行规章制度。 ➢合规风险是指本行因没有遵循规则或准则可能 受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险 。
2024年银行内控合规管理ppt培训课件
• 加强员工教育和培训：银行应加强对员工的合规意识和风险意识教育，提高员工的业务素质和职业道德水平。 同时，应定期对员工进行培训和考核，确保员工具备履行岗位职责的能力。
• 强化内部监督和审计：银行应建立完善的内部监督和审计机制，对各项业务活动进行定期检查和评估，及时发 现并纠正违规行为。同时，应加强对关键岗位和敏感环节的监督，防范潜在风险。
加强合规风险监测与报告
ห้องสมุดไป่ตู้
建立合规风险监测机制
01
运用科技手段，实时监测业务操作中的合规风险，及时发现并
处置违规行为。
完善合规风险报告制度
02
明确报告路径和时限，确保发现的合规风险能够及时、准确上
报至相关部门。
强化合规风险分析研判
03
定期对监测到的合规风险进行深入分析，研判风险趋势，为决
策层提供有力支持。
合规风险识别与评估机制
合规风险识别
通过建立合规风险识别机制，及时发 现和报告合规风险事件。
合规风险评估
对识别出的合规风险进行定量和定性 评估，确定风险等级和应对措施。
合规风险监测与报告
建立合规风险监测和报告机制，持续 跟踪合规风险的变化情况，及时向高 层管理和监管部门报告。
合规风险应对与整改
针对发现的合规风险问题，制定相应 的应对措施和整改方案，确保问题得 到及时解决。
似事件的再次发生。
03
案例三
某银行通过优化业务流程和加强信息技术应用，提高了内控合规管理的
效率和准确性。该银行实现了对各项业务活动的实时监控和风险预警，
及时发现并处置了潜在风险。
风险事件剖析
风险事件类型
包括操作风险、市场风险、信用 风险等。这些风险事件往往由于 内控合规管理不到位而引发，给
• 强化内部监督和审计：银行应建立完善的内部监督和审计机制，对各项业务活动进行定期检查和评估，及时发 现并纠正违规行为。同时，应加强对关键岗位和敏感环节的监督，防范潜在风险。
加强合规风险监测与报告
ห้องสมุดไป่ตู้
建立合规风险监测机制
01
运用科技手段，实时监测业务操作中的合规风险，及时发现并
处置违规行为。
完善合规风险报告制度
02
明确报告路径和时限，确保发现的合规风险能够及时、准确上
报至相关部门。
强化合规风险分析研判
03
定期对监测到的合规风险进行深入分析，研判风险趋势，为决
策层提供有力支持。
合规风险识别与评估机制
合规风险识别
通过建立合规风险识别机制，及时发 现和报告合规风险事件。
合规风险评估
对识别出的合规风险进行定量和定性 评估，确定风险等级和应对措施。
合规风险监测与报告
建立合规风险监测和报告机制，持续 跟踪合规风险的变化情况，及时向高 层管理和监管部门报告。
合规风险应对与整改
针对发现的合规风险问题，制定相应 的应对措施和整改方案，确保问题得 到及时解决。
似事件的再次发生。
03
案例三
某银行通过优化业务流程和加强信息技术应用，提高了内控合规管理的
效率和准确性。该银行实现了对各项业务活动的实时监控和风险预警，
及时发现并处置了潜在风险。
风险事件剖析
风险事件类型
包括操作风险、市场风险、信用 风险等。这些风险事件往往由于 内控合规管理不到位而引发，给
银行内控合规管理PPT培训课件
中国银行业监督管理委员会于2006 年10月25日发布了《商业银行合规 风险管理指引》,银行业也成为国内 第一个对合规管理做出明确规定并 全面开始推进合规管理的行业
合规基本概念
合规的作用性
为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败 者，而有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者
合规从我做起
合规风险点的收集与预警
合规风险预警 各部门均有责任及时发现并报告合规风险预警信 号 总行、各分（支）行的合规风险管理委员会负责 合规风险预警工作 委员会根据预警信号的影响范围和可能对我行造 成的损害程度，分别采取不同的应对措施。 预警信号相关部门应根据委员会的要求，积极采 取应对措施消除有关预警信号，有效防范合规风 险
失败
美国次贷危机印发金融风暴... 贝尔斯登破产 雷曼兄弟倒闭
美林证券被吞并 AIG被国有化
因97年金融危机倒闭…… 10家韩国商业银行 16家印尼商业银行 56家泰国财务公司
因利率风险而倒闭的保险公司 日产生命、东邦生命 第百人寿、千代生命
因道德风险而倒闭的金融机构 英国巴林银行
对一个企业而言，有 三点最重要
合规基本概念
外规
法律
法规
法部门规章、地 方政府规章及其 他规范性文件律
行业规则
市场惯例
诚信与道德原则
合规基本概念 内规
我行合规 制度体系
合规管理基 本政策
合规管理具 体制度
法律合规指 引
操作与合规 手册
符规措施
合规报告制度 合规绩效考核制度
合规问责制度 诚信举报制度 合规教育和培训制度 合规预警制度 反洗钱管理制度
合规从我做起
合规从我做起
做好合规管理关键在于执行 一是“破窗效应”理论。该理论认为，如果有人 打坏了一幢建筑物的窗户玻璃，而这扇窗户又得 不到及时的维修，别人就可能受到某些示范性的 纵容去打烂更多的窗户。 二是“火炉效应”。合规管理有效的执行机制必 须具有“火炉效应”，即建立合规风险管理约束 机制后，如果有人违反这种约束机制，必须要受 到严厉的惩罚，这就像用手触碰滚烫的火炉，会 烫得立即将手缩回一样。 三是有效的执行力有赖于良好合规文化的形成。
合规基本概念
合规的作用性
为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败 者，而有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者
合规从我做起
合规风险点的收集与预警
合规风险预警 各部门均有责任及时发现并报告合规风险预警信 号 总行、各分（支）行的合规风险管理委员会负责 合规风险预警工作 委员会根据预警信号的影响范围和可能对我行造 成的损害程度，分别采取不同的应对措施。 预警信号相关部门应根据委员会的要求，积极采 取应对措施消除有关预警信号，有效防范合规风 险
失败
美国次贷危机印发金融风暴... 贝尔斯登破产 雷曼兄弟倒闭
美林证券被吞并 AIG被国有化
因97年金融危机倒闭…… 10家韩国商业银行 16家印尼商业银行 56家泰国财务公司
因利率风险而倒闭的保险公司 日产生命、东邦生命 第百人寿、千代生命
因道德风险而倒闭的金融机构 英国巴林银行
对一个企业而言，有 三点最重要
合规基本概念
外规
法律
法规
法部门规章、地 方政府规章及其 他规范性文件律
行业规则
市场惯例
诚信与道德原则
合规基本概念 内规
我行合规 制度体系
合规管理基 本政策
合规管理具 体制度
法律合规指 引
操作与合规 手册
符规措施
合规报告制度 合规绩效考核制度
合规问责制度 诚信举报制度 合规教育和培训制度 合规预警制度 反洗钱管理制度
合规从我做起
合规从我做起
做好合规管理关键在于执行 一是“破窗效应”理论。该理论认为，如果有人 打坏了一幢建筑物的窗户玻璃，而这扇窗户又得 不到及时的维修，别人就可能受到某些示范性的 纵容去打烂更多的窗户。 二是“火炉效应”。合规管理有效的执行机制必 须具有“火炉效应”，即建立合规风险管理约束 机制后，如果有人违反这种约束机制，必须要受 到严厉的惩罚，这就像用手触碰滚烫的火炉，会 烫得立即将手缩回一样。 三是有效的执行力有赖于良好合规文化的形成。
《银行内控合规管理》PPT课件
.
哈勃天文望远镜案例
►是管理出了问题，控制出了问题
►这个案例是管理学关于“控制”的经典案例 。很能说明控制的价值和意义。如果在项目 运作过程中航天管理局、镜片公司、具体操 作人员做好管理、控制，对项目运行过程进 行监控，纠正出现的偏差，问题是完全可以 避免的。
.
1.1 什么是内部控制
1.1.1 什么是管理
程：肉眼---地基望 上，发射后沿着轨
远镜--太空望远镜。 道绕地球运行，摆
脱了大气湍流与散
►哈勃太空望远镜在 人类天文史上，具 有划时代的意义。
射等地面观测条件 的限制，因此其获 得的天文影像较之 地基望远镜有质的
飞跃。
.
哈勃天文望远镜案例 ►1990年4月，哈勃望
远镜发射升空。美国 航天管理局发现，望 远镜的主镜片存在缺 陷。主镜片中心过于 平坦，导致成像模糊 。 ►遥远的星体无法像预 期那样清晰地聚焦， 造成一半以上的实验 和许多观察项目无法 进行。
3.
Part 1 什么是内控合规管理
➢1.1 什么是内部控制
2
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➢1.2 什么是合规、合规管理
3
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➢1.3 内部控制与合规管理
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➢1.4 内控与审计、风险的关系
4.
1.1 什么是内部控制
什么是管理 什么是控制、内部控制
►具有讽刺意味的是，这个项目并没有时间上的压 力，完全有足够的时间发现这个错误。实际上，镜 片的粗磨1978年就开始了，到1981年才抛光完毕 ，之后，由于“挑战者号”航天飞机失事，完工 后的望远镜又在地上待了两年。但是没有人发现这 个错误！！
哈勃天文望远镜案例
►是管理出了问题，控制出了问题
►这个案例是管理学关于“控制”的经典案例 。很能说明控制的价值和意义。如果在项目 运作过程中航天管理局、镜片公司、具体操 作人员做好管理、控制，对项目运行过程进 行监控，纠正出现的偏差，问题是完全可以 避免的。
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1.1 什么是内部控制
1.1.1 什么是管理
程：肉眼---地基望 上，发射后沿着轨
远镜--太空望远镜。 道绕地球运行，摆
脱了大气湍流与散
►哈勃太空望远镜在 人类天文史上，具 有划时代的意义。
射等地面观测条件 的限制，因此其获 得的天文影像较之 地基望远镜有质的
飞跃。
.
哈勃天文望远镜案例 ►1990年4月，哈勃望
远镜发射升空。美国 航天管理局发现，望 远镜的主镜片存在缺 陷。主镜片中心过于 平坦，导致成像模糊 。 ►遥远的星体无法像预 期那样清晰地聚焦， 造成一半以上的实验 和许多观察项目无法 进行。
3.
Part 1 什么是内控合规管理
➢1.1 什么是内部控制
2
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➢1.2 什么是合规、合规管理
3
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➢1.3 内部控制与合规管理
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➢1.4 内控与审计、风险的关系
4.
1.1 什么是内部控制
什么是管理 什么是控制、内部控制
►具有讽刺意味的是，这个项目并没有时间上的压 力，完全有足够的时间发现这个错误。实际上，镜 片的粗磨1978年就开始了，到1981年才抛光完毕 ，之后，由于“挑战者号”航天飞机失事，完工 后的望远镜又在地上待了两年。但是没有人发现这 个错误！！
银行内控合规管理培训课件
晓峰、金库管库员马向景盗取金库5100万元。处理 结果: 主犯任晓峰、马向景被判死刑，其他几名与有 关的犯罪嫌疑人也被判处有期刑期。 省分行行长引 咎辞职，省分行主管会计工作、保卫工作的副行长， 邯郸分行行长、主管会计以及主管保卫工作的副行 长等被免职，邯郸分行现金管理中心在岗员工全部 下岗接受审查。
合规基本概念
合规风险和其它风险
《商业银行合规风险管理指引》
商业银行应综合考虑合规风险与信用风 险、市场风险、操作风险和其他风险的 关联性，确保各项风险管理政策和程序 的一致性。
合规基本概念
合规风险和其它风险
市场风险
就是由于市场价格波动而导致资产 负债表内或表外头寸损失的风险。
1 1
操作风险
由于内部程序、人员、系统不完善或 失效，以及由于外部事件造成损失的
此PPT共42页，下载后可自行编辑修改
银行合规内控管理培训
开讲啦！ 请将手机调成静音，如有疑问可以随时打断我！
目录
01 合规管理基础知识 02 我行合规管理工作实践 03 合规从我做起
01
合规管理基础知识
合规基本概念
1.1 规
首先，让我们来了解，规包括哪些内容？ 主要包括：适用于银行业经营活动的法律 、行政法规、部门规章及其他规范性文件 、经营规则、自律性组织的行业准则和职 业操守。 ——银监会《商业银行合规风 险管理指引》
风险。
2
信用风险
不能履行偿债义务的风险。
3
合规基本概念
合规风险管理
区别
1、容忍度不同：合规是零容忍度，三大风 险根据其特殊性分别给予4-8%的 容忍度， 原因在于合规管理具有可控性，结果只有 合规与违规两种情况；而三大风险的可控 性较弱，其发生原因多种多样，因此结果 具有一定的不确定性。 2.管理的依据不同：三大风险的管理工具 较多，涉及更多的数理模型，而合规管理 的依据较为单一，即只有“规”。
合规基本概念
合规风险和其它风险
《商业银行合规风险管理指引》
商业银行应综合考虑合规风险与信用风 险、市场风险、操作风险和其他风险的 关联性，确保各项风险管理政策和程序 的一致性。
合规基本概念
合规风险和其它风险
市场风险
就是由于市场价格波动而导致资产 负债表内或表外头寸损失的风险。
1 1
操作风险
由于内部程序、人员、系统不完善或 失效，以及由于外部事件造成损失的
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银行合规内控管理培训
开讲啦！ 请将手机调成静音，如有疑问可以随时打断我！
目录
01 合规管理基础知识 02 我行合规管理工作实践 03 合规从我做起
01
合规管理基础知识
合规基本概念
1.1 规
首先，让我们来了解，规包括哪些内容？ 主要包括：适用于银行业经营活动的法律 、行政法规、部门规章及其他规范性文件 、经营规则、自律性组织的行业准则和职 业操守。 ——银监会《商业银行合规风 险管理指引》
风险。
2
信用风险
不能履行偿债义务的风险。
3
合规基本概念
合规风险管理
区别
1、容忍度不同：合规是零容忍度，三大风 险根据其特殊性分别给予4-8%的 容忍度， 原因在于合规管理具有可控性，结果只有 合规与违规两种情况；而三大风险的可控 性较弱，其发生原因多种多样，因此结果 具有一定的不确定性。 2.管理的依据不同：三大风险的管理工具 较多，涉及更多的数理模型，而合规管理 的依据较为单一，即只有“规”。
银行新员工合规管理培训教育课件PPT资料
夏天，骄阳似火，池塘被荷叶挤满了 。看!荷叶你挨 着我， 我挨着 你，像 一个个 圆盘， 又像一 把把撑 开的小 绿伞。 荷叶间 ，在荷 茎的支 撑下， “出淤 泥而不 染”的 荷花冒 出来了! 夏天，骄阳似火，池塘被荷叶挤满了 。看!荷叶你挨 着我， 我挨着 你，像 一个个 圆盘， 又像一 把把撑 开的小 绿伞。 荷叶间夏，天在，荷骄茎阳的似支火撑，下池，塘“被出荷淤叶挤泥满而了不。染看”!的荷荷叶花你冒挨出着来我了，!我挨着 你，像 一个个 圆盘， 又像一 把把撑 开的小 绿伞。 荷叶间 ，在荷 茎的支 撑下， “出淤 泥而不 染”的 荷花冒 出来了!
泥而不
染”的
荷花冒
出来了!
夏天，骄阳似火，池塘被荷叶挤满了 。看!荷叶你挨 夏天，骄阳似火，池塘被荷叶挤满了 。看!荷叶你挨 着我， 我挨着 你，像 一个个
圆着盘我，， 又我像挨夏一着天把，你把骄，撑阳像似开一火的个，小个池绿圆塘伞盘被。，荷荷又叶叶像挤间一夏满，把天了在把，。荷撑骄看茎开阳! 荷的的似叶支小火你撑绿，挨下伞池着，。塘我“荷被，出叶荷我淤间叶夏挨挤泥，天着满而在，你了不荷骄，。染茎阳像看”的似一!的支火荷个荷撑，叶个花下池你圆冒，塘挨盘出“被着，来出荷我又了淤叶，像挤!泥我一满而挨把了不着把。染你撑看”，开!的像荷的荷一叶小花个你绿冒个挨伞出圆着。来盘我荷了，，叶!又我间像挨，一着在把你荷把，茎撑像的开一支的个撑小个下绿圆，伞盘“。，出荷又淤叶像泥间一而，把不在把染荷撑”茎开的的的荷支小花撑绿冒下伞出，。来“荷了出叶! 淤间
圆着盘我，， 又我像挨夏一着天把，你把骄，撑阳像似开一火的个，小个池绿圆塘伞盘被。，荷荷又叶叶像挤间一夏满，把天了在把，。荷撑骄看茎开阳! 荷的的似叶支小火你撑绿，挨下伞池着，。塘我“荷被，出叶荷我淤间叶挨挤泥，着满而在你了不荷，。染茎像看”的一!的支荷个荷撑叶个花下你圆冒，挨盘出“着，来出我又了淤，像!泥我一而挨把不着把染你撑”，开的像的荷一小花个绿冒个伞出圆。来盘荷了，叶!又间像，一在把荷把茎撑的开支的撑小下绿，伞“。出荷淤叶泥间而，不在染荷”茎的的荷支花撑冒下出，来“了出! 淤
农村合作银行新员工内部控制培训课件
一、内部控制概念
（七）内部控制的执行与保障 一是健全各项内控制度流程。内部控制制度与流程应 满足以下要求： 1 .与机构的经营宗旨和发展战略相一致 2 ．体现持续改进内部控制的要求 3 ．符合现行法律法规和监管要求 4 ．体现出侧重控制的风险类型 5 ．体现出对不同地区、行业、产品的风险控制要求 6 .传达给适用岗位的员工，指导员工实施风险控制 措施。 7 ．可为风险相关方所获取，并寻求互利合作 8 ．定期进行评审，确保其持续的适宜性和有效性
一、内部控制概念
(2)银行内部控制的定义:
内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系 列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后
监督和纠正的动态过程和机制。
中国银监会将内部控制作为监管工作的一项重要内容，提出 “管法人、管风险、管内控、提高透明度”的全新监管理念,不 断强调银行业金融机构内部控制建设的重要性。
监督会员会
提名委员会
高管层
经营与风险管理委员会 授信审查委员会 资产负债管理委员会 采购管理委员会 薪酬与绩效管理会员会
公司及个人条线
授信条线
运营条线业务 管理部
授信 管理部
运营部
办公室
人力 资源部
安全 保卫部
合规与风 险管理部
内部 监察部
中小 企业 服务
三农 服务
个贷
中间 业务
风险管理委员会
高级管理层 第一 道 防线 经营与风险管理委员会 第三 道 防线
分 支 机 构
业 务 经 营 单 元
中 后 台 支 持 保 障 部 门
合规与风险管理部 第二 道 防线
内审部
二、内部控制框架“50－100亿元小型法人机构”
股东代表大会 董事会
银行金融业员工合规内控管理培训42页PPT
银行金融业员工合规内控管理培训
16、人民应该为法律而战斗，就像为 了城墙 而战斗 一样。 ——赫 拉克利 特 17、人类对于不公正的行为加以指责 ，并非 因为他 们愿意 做出这 种行为 ，而是 惟恐自 己会成 为这种 行为的 牺牲者 。—— 柏拉图 18、制定法律法令，就是为了不让强 者做什 么事都 横行霸 道。— —奥维 德 19、法律是社会的习惯和思想的结晶 。—— 托·伍·威尔逊 20、人们嘴上挂着的法律，其真 去和未 来文化 生活的 源泉。 ——库 法耶夫 57、生命不可能有两次，但许多人连一 次也不 善于度 过。— —吕凯 特 58、问渠哪得清如许，为有源头活水来 。—— 朱熹 59、我的努力求学没有得到别的好处， 只不过 是愈来 愈发觉 自己的 无知。 ——笛 卡儿
拉
60、生活的道路一旦选定，就要勇敢地 走到底 ，决不 回头。 ——左
16、人民应该为法律而战斗，就像为 了城墙 而战斗 一样。 ——赫 拉克利 特 17、人类对于不公正的行为加以指责 ，并非 因为他 们愿意 做出这 种行为 ，而是 惟恐自 己会成 为这种 行为的 牺牲者 。—— 柏拉图 18、制定法律法令，就是为了不让强 者做什 么事都 横行霸 道。— —奥维 德 19、法律是社会的习惯和思想的结晶 。—— 托·伍·威尔逊 20、人们嘴上挂着的法律，其真 去和未 来文化 生活的 源泉。 ——库 法耶夫 57、生命不可能有两次，但许多人连一 次也不 善于度 过。— —吕凯 特 58、问渠哪得清如许，为有源头活水来 。—— 朱熹 59、我的努力求学没有得到别的好处， 只不过 是愈来 愈发觉 自己的 无知。 ——笛 卡儿
拉
60、生活的道路一旦选定，就要勇敢地 走到底 ，决不 回头。 ——左
银行新员工合规管理培训教育图文PPT课件
立马起 在那，
床，你 倾听着
也会静 美妙的
静地站 音乐。
在那，
倾听着
美妙的
音乐。
清晨，公鸡清了清嗓子，便开始了独 唱。它 的声音 一传十 ，十传 百，到 最后， 不但所 有的公 鸡都唱 起了歌 儿，就 连睡梦 中的你 ，听了 这首歌 儿也会 立马起 床，你 也会静 静地站 在那， 倾听着 美妙的 音乐。
唱。它 百，到
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一传十 不但所
有，的十清公传晨鸡百，都，公唱到鸡起最清了后了歌，清儿不嗓，但子就所，便连有开睡的始梦公清了中鸡晨独的都，唱你唱公。，起鸡它听了清的了歌了声这儿清音首，嗓一歌就子传儿连，十也睡便，会梦开十立中始传马的了百起你独，床，唱到，听。最你了它后也这的，会首声不静歌音但静儿一所地也传有站会十的在立，公那马十鸡，起传都倾床百唱听，，起着你到了美也最歌妙会后儿的静，，音静不就乐地但连。站所睡在有梦那的中，公的倾鸡你听都，着唱听美起了妙了这的歌首音儿歌乐，儿。就也连会睡立梦马中起的床你，，你听也了会这静首静歌地儿站也在会那立，马倾起听床着，美你妙也的会音静乐静。地站
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国内银行内控与合规培训课件(ppt 52张)
•Hale Waihona Puke • • ••Contents
1
商业银行内部控制与经营安全
商业银行内部控制体系的主要内容
2
3 4
基层行风险表现和内部控制管理重点
基层行柜面业务风险控制
一、商业银行内部控制与经营安全
1．什么是商业银行内部控制
• 一般释义：内部控制是一个管理范畴的概念，是一个机
构内部为达到一定的经营目的，通过有效的制度、方法和程 序，对各部门、各类人员、各种业务进行的动态管理活动。 建立的一套政策和程序。其内容包括控制环境（control environment）、会计（accounting system）、控制程 序（control procedures） ——美国注册会计师协会 标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行 事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。 ——银监会2007年施行的《商业银行内部控制指引》
巴塞尔委员会关于商业银行内部控制评估理论（3） ¤信息与交流
¤原则7:一个有效的内控系统需要充分的和全面的内部财 务、经营和遵从性方面的数据，以及关于外部市场中与 决策相关的事件和条件的信息。这些信息应当可靠、及 时、可获，并能以前后一致的形式规范地提供使用。 ¤原则8:有效的内控需要建立可靠的信息系统，涵盖银行 的全部重要活动。这些系统，包括那些以某种电子形式 存储和使用数据的系统，都必须受到安全保护和独立的 监督评审，并通过对突发事件的充分安排加以支持。 ¤原则9:有效的内控系统需要有效的交流渠道，确保所有 员工充分理解和坚持各项政策和程序，行使他们的职责， 并确保其它的相关信息传达到应被传达到的人员。
¤原则3:董事会和高级管理层负责促进在道德和完整性方面的高标准，在 机构中建立一种文化，在各级人员中强调和说明内控的重要性。银行机构 中的所有人员都需要理解他们在内控程序中的作用、并在程序中充分发挥 他们的作用。
(2024年)银行新员工合规内控管理培训课件PPT模板
工的合规意识。
19
05 职业道德教育与职业操守 培养
2024/3/26
20
银行业职业道德教育重要性
塑造良好行业形象
通过职业道德教育，培养 新员工遵守职业道德规范 ，展现银行业良好形象。
2024/3/26
提升服务质量
强化职业道德观念，使员 工更加关注客户需求，提 高服务质量和效率。
防范金融风险
增强员工风险意识，自觉 遵守金融法规，有效防范 金融风险。
银行新员工合规内控管理培训课件 PPT模板
2024/3/26
1
contents
目录
2024/3/26
• 合规内控管理概述 • 银行业务合规性及操作规范 • 风险防范与内部控制措施 • 法律法规遵守与监管要求解读 • 职业道德教育与职业操守培养 • 总结回顾与展望未来发展趋势
2
01 合规内控管理概述
2024/3/26
18
违法违规行为处罚案例剖析
2024/3/26
违法违规行为的类型
01
列举银行业常见的违法违规行为，如违规放贷、内幕交易等。
违法违规行为的处罚措施
02
介绍监管部门对违法违规行为的处罚措施，包括罚款、吊销执
照等。
违法违规行为处罚案例分析
03
通过具体案例，深入剖析违法违规行为的危害和后果，增强员
存款业务操作流程
接待客户、了解需求、核对证 件、办理业务、送别客户。
存款业务风险点
防范虚假存款、冒领存款、非 法集资等风险。
存款业务合规建议
加强客户身份识别、严格执行 大额交易报告制度、加强内部
监控和审计。
2024/3/26
9
贷款业务合规性及操作规范
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01 合规的风险管理
合规风险与其它风险
《商业银行合规 风险管理指引》
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险 和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
合 合规的风险管理
市场风险
就是由于市场价格波动而导致资产负债表内或表 外头寸损失的风险。
01 合规基本概念——外规
行业规划
银行协会制定的银 行业行业规则
市场惯例
例如国际贸易惯例 跟单信用证同意惯
例UCP 600
诚信与道德原则 最高诚信道德标准
01 合规基本概念——内规
我行合规制度体系
合规管理基本 政策 合规管理具体 制度
法律合规指引
操作与合规手 册
符规措施
合规报告制度
合规绩效考核 制度 合规问责制度
02 监管机构处罚: 取消任职资格、禁止其从事有关金融行 业工作
03 情节严重，构成犯罪的，由有关部门依法追究刑事责任
01 合规的重要性
案例一
邯郸农行任晓峰、马向景盗窃案 2006年——2007年，邯郸分行金库工作人员的任晓 峰、金库管库员马向景盗取金库5100万元。处理结 果：主犯任晓峰、马向景被判死刑，其他几名与有关 的犯罪嫌疑人也被判处有期刑期。 省分行行长引咎 辞职，省分行主管会计工作、保卫工作的副行长，邯 郸分行行长、主管会计以及主管保卫工作的副行长等 被免职，邯郸分行现金管理中心在岗员工全部下岗接 受审查。
操作风险
由于内部程序、人员、系统不完善或失效，以及 由于外部事件造成损失的风险。
信用风险 不能履行偿债义务的风险。
01 合规的风险管理
联 合规管理失控是三大风险产生的主要诱因之一，有效的合规管理可以极大减少各种风险给 系 银行带来的损失。
成功
银行 美国银行、花旗银行 HSBC、 瑞银集团 苏格兰皇家银行 保险 安盛、安联 Prudential（保诚） Zurich(苏黎世） 证券业 摩根、高盛
重要性
对一个企业而言 有三点最重要 完善的法人治理结构 合规的经营理念 严密的风险控制体系
01 合规的重要性
不合规-合规风险
巴塞尔协会——《合规与银行内部合规部门》
• 银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于 银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声
银行誉业损监失督的管风险理。委员会——《商业银行合规风险管理指引》
• 商业银行因没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管机关处罚、重大财
不务合损规失和声誉损合失规的风风险险。 合规风险引发的后果
01 合规的重要性
为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败者，而有 的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者
失败
美国次贷危机印发金融风暴... 贝尔斯登破产 雷曼兄弟倒闭 美林证券被吞并 AIG被国有化 因97年金融危机倒闭…… 10家韩国商业银行 16家印尼商业银行 56家泰国财务公司 因利率风险而倒闭的保险公司 日产生命、东邦生命 第百人寿、千代生命 因道德风险而倒闭的金融机构 英国巴林银行
诚信举报制度
合规教育和培 训制度 合规预警制度 反洗钱管理制 度
01 合规基本概念——合规
合规
是指使商业银行的经营活动与相关的法律、行政 法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、 自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守相 一致
合规管理
合规管理是商业银行一项核心的风险管 理活动
——中国银监会《商业银行合规风险管理指引》
01 合规基本概念——外规
部门规章/地方政府规 章及其他规范性文件
部门规章-国务院各部。 中国人民银行
地方政府规章-省/自治 区人民政府
其他规范性文件-有权 机关制定办法
法律
宪法-全国人大 基本法律-全国人大 其他法律-全国人大及七
常委会
法规
行政法规-国务院 地方性法规-地方人大
及其常委会
01 合规的风险管理
预测、承担和管理风险——银行的基本职能
职业银行家的工作不是躲避风险，而在于积极地经营 风险和管理风险，并通过风险管理创造价值
合规是银行安身立命之本。合规经营不一定没有风险， 但不合规一定有风险。
01 合规的风险管理
合规管理，是银行一项核心的风险管理活动， 是银行有效识别合规风险，主动避免违规事件 发生，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措 施，持续修订相关制度及详尽描述具体做法的 岗位手册，有效管理合规风险的周而复始的循 环过程
周而复始 循环过程
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01 合规的风险管理
有效的合规风险管理机制 是银行构建全面风险管理体系的基础 是构建有效内部控制机制的基础和核心 是银行安全稳健运行的重要基础 商业银行合规风险管理的目标是 通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的
有效识别和管理 促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营
法律制裁和监管处罚 经济损失 声誉损失
01 合规的重要性
不合规-对企业造成的后果
更苛刻条件，质量变差
供应商
忠诚度减弱，或服务态度 变差
职员
减少和我们做生意的意 愿
顾客
股东
股价降低
监管部门 惩罚，限制业务开展
债权人 更少投资，更高利息
01 合规的重要性
不合规对个人造成的后果
01 行内违规问责: 行政处分（降级、撤职、开除）、罚款
LOGO
Internal Compliance Control Management
银行合规内控PPT
适用于银行员工/金融从业者内部培训PPT模板
汇报人：
目 录
合规管理基础知识
01 合规基本概念
1.1 规
首先，让我们来了解，规包括哪些内容？
主要包括：适用于银行业经营活动的法律、行 政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规 则、自律性组织的行业准则和职业操守。 — —银监会《商业银行合规风险管理指引》
01 合规的起源与发展
巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日发布《合规与银行内 部合规部门》，规定了银行各层级在合规方面的职责，界定 了合规概念，《合规与银行内部合规部门》的发布——标志 着银行业合规管理新模式在国际社会的基本确立 中国银行业监督管理委员会于2006年10月25日发布了《商业 银行合规风险管理指引》,银行业也成为国内第一个对合规管 理做出明确规定并全面开始推进合规管理的行业