渠道开发与维护
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3、强大的执行力是成功的保证，良好的工作习惯是自我管 理的第一步，试着按以下的要点去做。
（1）早到不早退，严格遵守银行工作时间。
别以为没人注意到你的出勤情况，或许有很多眼睛在瞧着呢。如果
能提早一点到银行网点，就显得你很重视这份工作。 （2）制定合理的目标。 运用SMART原则订立清晰可量化的现实目标。
2、差异化营销 • 债券：记账式国债（券商）、凭证式国债（银行） • 理财产品：投资方向的不同、风险不同 • 基金：真正有冲突的产品
（三）最基本的营销活动贯穿渠道营销始终
2、差异化营销 （3）二者关系 • 透过产品差异体现人员的专业化差异 • 从而建立起客户对金元客户经理的专业化认可程度
怎么做渠道营销？
（三）最基本的营销活动贯穿渠道营销始终
1、持续开展营销活动
• 一张“开户到金元”宣传资料放
在银行营业厅：开户量是多少？ • 客户经理驻点，一张“开户到金元”
宣传资料放在银行营业厅：开户量是多少？
• 客户经理驻点，新开户附赠小礼品，一张“开户到 金元”宣传资料放在银行营业厅：开户量是多少？ • 客户经理驻点，新开户附赠小礼品，提供投资咨询服务，一张“开 户到金元”宣传资料放在银行营业厅：开户量是多少？
Before
•我要成为银行的帮 手 •我要为银行的客户 提供服务 • 银行是我的帮手 抵触 • 我要利用银行，让 银行客户成为我的客户
After
• 银行是我的帮手 • 银行的客户成为了 我的客户
接纳
？……!!!
（二）有效开展渠道营销工作
5、融入银行:挖掘渠道中的渠道 • 客户一定先是银行客户后是券商客户
1、专业化营销
业务知识 产品&服务 （2）信托私 募股权，证券 、营销……
（3）符合金 元与银行双 重标准
形象/礼仪 话术/考勤
细节决定成败、处处彰显专业，体 现品牌风范
（二）有效开展渠道营销工作
（二）有效开展渠道营销工作
（二）有效开展渠道营销工作
（二）有效开展渠道营销工作
1、熟悉银行各部门职能---业务层面
办公区 集团公司 地产中介
什么是渠道？
教材定义 • 营销渠道是促使产品或服务顺利地被使用或消费的一整套 相互依存的组织，它们组成一个产品或服务在产成以后的
一系列途径，经过销售到达最终用户手中。
---【美】菲利普.科特勒 、凯文.莱恩.凯勒：《营销管理》，上海人民出版社2006年版
• 营销渠道就是商品和服务从生产者向消费者转移过程的具
（6）立刻动手。
接到工作要立刻动手，迅速准确及时完成，反应敏捷给人的印 象是金钱买不到的。
（五）阳光面对同业竞争
（7）谨言。 遭遇银行内部争端，不参与，不发表个人观点。在银行，我们代 表的是金元，要体现出券商的风范。
（8）苦中求乐。
工作虽然艰辛，但在乐观的人眼中，无论发生什么事情，后果都 是可以接受的，并且因为接受而坦然。
体通道或路径。
• ---【美】菲利普.科特勒 、凯文.莱恩.凯勒：《营销管理》，上海人民出版社2006年版
什么是渠道？
渠道
〓 〓 〓
销售 通路
什么是营销？
营销就是满足他人的需求，且自己获得赢利。
---菲利普.科特勒
什么是营销？
教材定义 • 营销是一项有组织的活动，它包括创造“价值”，将“价 值”沟通输送给顾客，以及维系管理公司于顾客间关系， 从而使得公司及其相关者受益的一系列过程。
他们具有掌控客户的能力
客户经理
他们是最能帮助我们的人！！！
（二）有效开展渠道营销工作
4、探索银行与券商合作的内涵
扩大银行客户群体。 促进银行产品对外销售。 增加银行的对公同业存款。
改善银行客户群体结构。
银行 关注
有利于产品的开发。 为融资融券、期货等业务提 供了合作机会，奠定了合作 基础。 券商的投研咨询。 托管费、手续费收入及中间 业务收入。
支行框架图 ---业务层面
XXX支行
对公前台
对私前台 （零售）
对公后台
公司营销部
现金业务
转帐业务
对公业务
零售业务
（二）有效开展渠道营销工作
2、熟悉银行各部门职能---管理层面
支行框架图 ---管理层面
XXX支行 支行行长
副行长
行长助理
会计经理
公司营销部负责人
零售（理财）负责人
对公柜台 负责人
零售柜台 负责人
（五）阳光面对同业竞争
（三）最基本的营销活动贯穿渠道营销始终
1、持续开展营销活动
• 一盒高露洁放货架上：销量是多少？ • 黄金段播广告，一盒高露洁放货架上：销量是多少？
• 黄金段播广告，现场美女促销，一盒高露洁放货架上：销量是多少？
• 黄金段播广告，现场美女促销，一盒高露洁绑个牙刷（买一送一活动 ）放货架上：销量是多少？
寻求合作共赢伙伴 产 品 服 务 特 性 风 险 承 受 能 力
银行
资 源 匹 配 程 度
做什么样的渠道？
• 网点规模、客户资源、丰富 产品、IT优势
超市 通信运营商 社区
• 兵家必争 （保险、基金、券商…）
• 主要营销渠道
物业
银行
汽车4S店 各种俱乐部
写字楼
做什么样的渠道？
思路决定出路：树立以银行为主 其他为辅的渠道观
（二）有效开展渠道营销工作
4、探索银行与券商合作的内涵
三方存管客户指标 AUM指标（Asset Under anagement，即“资产管理 规模” ） 银行 客户经理 关注 券商丰富的客户资源，优 质高市值的客户。 其他任务指标
（二）有效开展渠道营销工作
5、融入银行:挖掘渠道中的渠道
怎么做渠道营销？
（一）找到适合的渠道 （二）有效开展渠道营销工作 （三）最基本的营销活动贯穿渠道营销始终 （四）渠道关系维护
（五）阳光面对同业竞争
（一）找到适合的渠道
哪些网点是必争的？ ★ 地理位置：近的优先掌控 不等于远的不要 ★ 客户数量&流量：潜在客户集中
★ 客户质量：有实力的网点
如银行渠道中拥有财富中心、理财中心 、大支行营业室 的银行网点
（一）找到适合的渠道 （二）有效开展渠道营销工作 （三）最基本的营销活动贯穿渠道营销始终 （四）渠道关系维护
（五）阳光面对同业竞争
（四）渠道关系维护
1、三种方式 （1）专业式：渠道维护最高境界
与银行客户经理共同开发外部客户
（2）情感式：理财经理的事，就是你的事！
（3）任务式 • 适度
• 二八定律： 80%情感+20%任务
（五）阳光面对同业竞争
（五）阳光面对同业竞争
1、展现最优秀的一面 品牌形象=产品/服务品牌+公司品牌+个人品牌 （2）品牌优势 • 股东实力强大 （3）个人品牌 展现你最优秀的一面
（五）阳光面对同业竞争
2、避免与对手发生正面冲突 （1）宣传自己，不诋毁他人。 （2）冷静理智，不卑不亢。
（五）阳光面对同业竞争
（四）渠道关系维护
2、两种关系 • 客户经理和客户之间的关系：人是服务的核心产品，客户 经理的自我提升（专业素质、服务技能）。 • 客户与产品之间的关系：为客户配置合适的产品，客户未 必完全清楚自身的需求。
怎么做渠道营销？
（一）找到适合的渠道 （二）有效开展渠道营销工作 （三）最基本的营销活动贯穿渠道营销始终 （四）渠道关系维护
---【美】菲利普.科特勒 、凯文.莱恩.凯勒：《营销管理》，上海人民出版社2006年版
什么是渠道营销？
• 渠道是销售可实现的先决条件和载体 • 渠道营销是实现有效销售的直接手段
Marketin g Sales
促销
有效 推广 数据 库
促销员
互联网
电话 中心 路演
忠诚度 计划
DM
什么是渠道营销？
• 渠道营销指通 过销售通路， 产品
客
将产品或服务
传递给客户，
渠
服务
道
户
且自己获得赢 利的过程。
什么是渠道营销？
教材定义 • 渠道营销是指通过特定的销售通路 ，将“价值”（产品或服务）传递 给顾客，以及维系管理公司与顾客 间的关系，从而使公司及其相关者
受益的一系列过程。
---【美】菲利普.科特勒 、凯文.莱恩.凯勒： 《营销管理》，上海人民出版社2006年版
渠道营销
• 渠道营销就是通过销售通道，将产品和服务传递给客户， 且自己从中收益。 • 思路决定出路：树立银行为主，其他为辅的渠道观 • 怎么做渠道营销？
• 利用契机：有渊源、有活动
怎么做渠道营销？
（一）找到适合的渠道 （二）有效开展渠道营销工作 （三）最基本的营销活动贯穿渠道营销始终 （四）渠道关系维护
（五）阳光面对同业竞争
（二）有效开展渠道营销工作
（5）人 营销工具 （1）每天接 拜访多少渠道 ，回访多少？
业务 目标
营销宣传品 （4） 简版、 折页、项目书
客户经理
客户经理
客户经理
客户经理
柜员
柜员
柜员
（二）有效开展渠道营销工作
3、关键人
右图的两张扑克牌 是猫（王）大？ 还是J大？
银行客户经理 银行支行行长
（二）有效开展渠道营销工作
3、关键人：银行客户经理 行长做的是管理工作 客户经理做的是服务和销售工作 他们是直接面对客户的人
他们掌握更多客户信息和更核心的客户资源
（三）最基本的营销活动贯穿渠道营销始终
2、差异化营销 （1）人员的差异化 • 银行的客户经理对客户来说是销售人员。 • 我们的客户经理对客户来说是理财专家、投资顾问。
（三）最基本的营销活动贯穿渠道营销始终
2、差异化营销 （2）产品的差异化
特征： 储蓄 贷款 借记卡 信用卡
银行
国债 保险
低风险 低收益
（五）阳光面对同业竞争
（5）任务式维护要适度。 为了与银行维持良好合作关系，有时候有必要协助银行完成一下 他们的各类任务，但我们的资源是有限的，一个证券营业部对多个银
行网点，我们不可能帮银行完成全部任务；要牢记任务式维护与情感
式维护的二八定律，业务的本质和核心仍是人的问题；更要积极完善 自己，专业式维护才是渠道维护的最高境界。
（五）阳光面对同业竞争
（3）跟住关键人。 与大堂经理、重要客户经理搞好了关系，就不难开展工作了。 我们的目标是要把银行的资源开发出来，但是不要一味地想着怎样开
户，要与银行员工成为朋友。
（4）善于学习。 向银行工作人员学习银行业务知识，为日常工作提供便利。学习
证券专业知识、投资理财技巧，做一个专业的证券从业人ຫໍສະໝຸດ Baidu。
渠道营销
一 什么是渠道营销？ 二 为什么要做渠道营销？ 三 做什么样的渠道？ 四 怎么做渠道营销？
Q&A:私募股权行业的营 销渠道是什么？
渠道营销分类
商业区 商场 超市 汽车4S店
证券公司 营业部
社区 物业 俱乐部
共性:
媒体 电视 杂志…
客 户
银行 保险 基金
潜在客户 集中
网站 论坛/博客
移动 电信 联通
认真做的
销售人员
应付做的 最 后 分 为
做后没有总结的
做的
世界上的销售人员就有了成功
和失败之分，前一类成功了，
不做的
后一类失败了。
坚持：快乐的坚持！
• 坚持在同一行业做下去 • 坚持在同一家公司做下去 • 坚持客户跟踪与维护 • 坚持学习 • 快乐的坚持（乐观人的销售业绩高 于悲观人的20-50%）
怎么做渠道营销？
（一）找到适合的渠道 （二）有效开展渠道营销工作 （三）最基本的营销活动贯穿渠道营销始终 （四）渠道关系维护
（五）阳光面对同业竞争
坚持：快乐的坚持！
• 锲而舍之，朽木不折；锲而不舍，金石可镂 • 伟大的作品不是靠力量，而是靠坚持来完成的
坚持：快乐的坚持！
做后有总结的
证 券 销 售 人 员 分 类
• 从帮助银行的角度了解银行需求 了解银行需求就是了解
银行客户的需求。 • 与银行形成合力：与银行客户经理形成 1+1>2 的效果。
（二）有效开展渠道营销工作
5、融入银行:挖掘渠道中的渠道
A
Group
B
Group
C
Group
代发工资 客户
公积金 客户
贷
款
客户
怎么做渠道营销？
（一）找到适合的渠道 （二）有效开展渠道营销工作 （三）最基本的营销活动贯穿渠道营销始终 （四）渠道关系维护
基金 理财产品 Text in here
外汇 黄金
（三）最基本的营销活动贯穿渠道营销始终
特征： 种类丰富，适应 不同需求的客户。 （把适合的产品 卖给适合的客 户，符合监管机 关投资者适当性 管理的要求）
期货
股票 权证
证券公司
国债 企业债 融资融券 基金 理财产品 Text in here
（三）最基本的营销活动贯穿渠道营销始终
为什么做渠道营销？
• 1、营销渠道本身不可替代
•简化了渠道两端的搜寻行为
•巨大的销售网络
•渠道本身的价值
为什么做渠道营销？
• 2、坐商必变行商
（1）发展营销队伍 谁是公司最需要的人？
我们：客户经理团队 !
（2）发展更多网点 成为千手观音
我们要走出去!
做什么样的渠道？
思路决定出路
券商
行 业 环 境
（1）早到不早退，严格遵守银行工作时间。
别以为没人注意到你的出勤情况，或许有很多眼睛在瞧着呢。如果
能提早一点到银行网点，就显得你很重视这份工作。 （2）制定合理的目标。 运用SMART原则订立清晰可量化的现实目标。
2、差异化营销 • 债券：记账式国债（券商）、凭证式国债（银行） • 理财产品：投资方向的不同、风险不同 • 基金：真正有冲突的产品
（三）最基本的营销活动贯穿渠道营销始终
2、差异化营销 （3）二者关系 • 透过产品差异体现人员的专业化差异 • 从而建立起客户对金元客户经理的专业化认可程度
怎么做渠道营销？
（三）最基本的营销活动贯穿渠道营销始终
1、持续开展营销活动
• 一张“开户到金元”宣传资料放
在银行营业厅：开户量是多少？ • 客户经理驻点，一张“开户到金元”
宣传资料放在银行营业厅：开户量是多少？
• 客户经理驻点，新开户附赠小礼品，一张“开户到 金元”宣传资料放在银行营业厅：开户量是多少？ • 客户经理驻点，新开户附赠小礼品，提供投资咨询服务，一张“开 户到金元”宣传资料放在银行营业厅：开户量是多少？
Before
•我要成为银行的帮 手 •我要为银行的客户 提供服务 • 银行是我的帮手 抵触 • 我要利用银行，让 银行客户成为我的客户
After
• 银行是我的帮手 • 银行的客户成为了 我的客户
接纳
？……!!!
（二）有效开展渠道营销工作
5、融入银行:挖掘渠道中的渠道 • 客户一定先是银行客户后是券商客户
1、专业化营销
业务知识 产品&服务 （2）信托私 募股权，证券 、营销……
（3）符合金 元与银行双 重标准
形象/礼仪 话术/考勤
细节决定成败、处处彰显专业，体 现品牌风范
（二）有效开展渠道营销工作
（二）有效开展渠道营销工作
（二）有效开展渠道营销工作
（二）有效开展渠道营销工作
1、熟悉银行各部门职能---业务层面
办公区 集团公司 地产中介
什么是渠道？
教材定义 • 营销渠道是促使产品或服务顺利地被使用或消费的一整套 相互依存的组织，它们组成一个产品或服务在产成以后的
一系列途径，经过销售到达最终用户手中。
---【美】菲利普.科特勒 、凯文.莱恩.凯勒：《营销管理》，上海人民出版社2006年版
• 营销渠道就是商品和服务从生产者向消费者转移过程的具
（6）立刻动手。
接到工作要立刻动手，迅速准确及时完成，反应敏捷给人的印 象是金钱买不到的。
（五）阳光面对同业竞争
（7）谨言。 遭遇银行内部争端，不参与，不发表个人观点。在银行，我们代 表的是金元，要体现出券商的风范。
（8）苦中求乐。
工作虽然艰辛，但在乐观的人眼中，无论发生什么事情，后果都 是可以接受的，并且因为接受而坦然。
体通道或路径。
• ---【美】菲利普.科特勒 、凯文.莱恩.凯勒：《营销管理》，上海人民出版社2006年版
什么是渠道？
渠道
〓 〓 〓
销售 通路
什么是营销？
营销就是满足他人的需求，且自己获得赢利。
---菲利普.科特勒
什么是营销？
教材定义 • 营销是一项有组织的活动，它包括创造“价值”，将“价 值”沟通输送给顾客，以及维系管理公司于顾客间关系， 从而使得公司及其相关者受益的一系列过程。
他们具有掌控客户的能力
客户经理
他们是最能帮助我们的人！！！
（二）有效开展渠道营销工作
4、探索银行与券商合作的内涵
扩大银行客户群体。 促进银行产品对外销售。 增加银行的对公同业存款。
改善银行客户群体结构。
银行 关注
有利于产品的开发。 为融资融券、期货等业务提 供了合作机会，奠定了合作 基础。 券商的投研咨询。 托管费、手续费收入及中间 业务收入。
支行框架图 ---业务层面
XXX支行
对公前台
对私前台 （零售）
对公后台
公司营销部
现金业务
转帐业务
对公业务
零售业务
（二）有效开展渠道营销工作
2、熟悉银行各部门职能---管理层面
支行框架图 ---管理层面
XXX支行 支行行长
副行长
行长助理
会计经理
公司营销部负责人
零售（理财）负责人
对公柜台 负责人
零售柜台 负责人
（五）阳光面对同业竞争
（三）最基本的营销活动贯穿渠道营销始终
1、持续开展营销活动
• 一盒高露洁放货架上：销量是多少？ • 黄金段播广告，一盒高露洁放货架上：销量是多少？
• 黄金段播广告，现场美女促销，一盒高露洁放货架上：销量是多少？
• 黄金段播广告，现场美女促销，一盒高露洁绑个牙刷（买一送一活动 ）放货架上：销量是多少？
寻求合作共赢伙伴 产 品 服 务 特 性 风 险 承 受 能 力
银行
资 源 匹 配 程 度
做什么样的渠道？
• 网点规模、客户资源、丰富 产品、IT优势
超市 通信运营商 社区
• 兵家必争 （保险、基金、券商…）
• 主要营销渠道
物业
银行
汽车4S店 各种俱乐部
写字楼
做什么样的渠道？
思路决定出路：树立以银行为主 其他为辅的渠道观
（二）有效开展渠道营销工作
4、探索银行与券商合作的内涵
三方存管客户指标 AUM指标（Asset Under anagement，即“资产管理 规模” ） 银行 客户经理 关注 券商丰富的客户资源，优 质高市值的客户。 其他任务指标
（二）有效开展渠道营销工作
5、融入银行:挖掘渠道中的渠道
怎么做渠道营销？
（一）找到适合的渠道 （二）有效开展渠道营销工作 （三）最基本的营销活动贯穿渠道营销始终 （四）渠道关系维护
（五）阳光面对同业竞争
（一）找到适合的渠道
哪些网点是必争的？ ★ 地理位置：近的优先掌控 不等于远的不要 ★ 客户数量&流量：潜在客户集中
★ 客户质量：有实力的网点
如银行渠道中拥有财富中心、理财中心 、大支行营业室 的银行网点
（一）找到适合的渠道 （二）有效开展渠道营销工作 （三）最基本的营销活动贯穿渠道营销始终 （四）渠道关系维护
（五）阳光面对同业竞争
（四）渠道关系维护
1、三种方式 （1）专业式：渠道维护最高境界
与银行客户经理共同开发外部客户
（2）情感式：理财经理的事，就是你的事！
（3）任务式 • 适度
• 二八定律： 80%情感+20%任务
（五）阳光面对同业竞争
（五）阳光面对同业竞争
1、展现最优秀的一面 品牌形象=产品/服务品牌+公司品牌+个人品牌 （2）品牌优势 • 股东实力强大 （3）个人品牌 展现你最优秀的一面
（五）阳光面对同业竞争
2、避免与对手发生正面冲突 （1）宣传自己，不诋毁他人。 （2）冷静理智，不卑不亢。
（五）阳光面对同业竞争
（四）渠道关系维护
2、两种关系 • 客户经理和客户之间的关系：人是服务的核心产品，客户 经理的自我提升（专业素质、服务技能）。 • 客户与产品之间的关系：为客户配置合适的产品，客户未 必完全清楚自身的需求。
怎么做渠道营销？
（一）找到适合的渠道 （二）有效开展渠道营销工作 （三）最基本的营销活动贯穿渠道营销始终 （四）渠道关系维护
---【美】菲利普.科特勒 、凯文.莱恩.凯勒：《营销管理》，上海人民出版社2006年版
什么是渠道营销？
• 渠道是销售可实现的先决条件和载体 • 渠道营销是实现有效销售的直接手段
Marketin g Sales
促销
有效 推广 数据 库
促销员
互联网
电话 中心 路演
忠诚度 计划
DM
什么是渠道营销？
• 渠道营销指通 过销售通路， 产品
客
将产品或服务
传递给客户，
渠
服务
道
户
且自己获得赢 利的过程。
什么是渠道营销？
教材定义 • 渠道营销是指通过特定的销售通路 ，将“价值”（产品或服务）传递 给顾客，以及维系管理公司与顾客 间的关系，从而使公司及其相关者
受益的一系列过程。
---【美】菲利普.科特勒 、凯文.莱恩.凯勒： 《营销管理》，上海人民出版社2006年版
渠道营销
• 渠道营销就是通过销售通道，将产品和服务传递给客户， 且自己从中收益。 • 思路决定出路：树立银行为主，其他为辅的渠道观 • 怎么做渠道营销？
• 利用契机：有渊源、有活动
怎么做渠道营销？
（一）找到适合的渠道 （二）有效开展渠道营销工作 （三）最基本的营销活动贯穿渠道营销始终 （四）渠道关系维护
（五）阳光面对同业竞争
（二）有效开展渠道营销工作
（5）人 营销工具 （1）每天接 拜访多少渠道 ，回访多少？
业务 目标
营销宣传品 （4） 简版、 折页、项目书
客户经理
客户经理
客户经理
客户经理
柜员
柜员
柜员
（二）有效开展渠道营销工作
3、关键人
右图的两张扑克牌 是猫（王）大？ 还是J大？
银行客户经理 银行支行行长
（二）有效开展渠道营销工作
3、关键人：银行客户经理 行长做的是管理工作 客户经理做的是服务和销售工作 他们是直接面对客户的人
他们掌握更多客户信息和更核心的客户资源
（三）最基本的营销活动贯穿渠道营销始终
2、差异化营销 （1）人员的差异化 • 银行的客户经理对客户来说是销售人员。 • 我们的客户经理对客户来说是理财专家、投资顾问。
（三）最基本的营销活动贯穿渠道营销始终
2、差异化营销 （2）产品的差异化
特征： 储蓄 贷款 借记卡 信用卡
银行
国债 保险
低风险 低收益
（五）阳光面对同业竞争
（5）任务式维护要适度。 为了与银行维持良好合作关系，有时候有必要协助银行完成一下 他们的各类任务，但我们的资源是有限的，一个证券营业部对多个银
行网点，我们不可能帮银行完成全部任务；要牢记任务式维护与情感
式维护的二八定律，业务的本质和核心仍是人的问题；更要积极完善 自己，专业式维护才是渠道维护的最高境界。
（五）阳光面对同业竞争
（3）跟住关键人。 与大堂经理、重要客户经理搞好了关系，就不难开展工作了。 我们的目标是要把银行的资源开发出来，但是不要一味地想着怎样开
户，要与银行员工成为朋友。
（4）善于学习。 向银行工作人员学习银行业务知识，为日常工作提供便利。学习
证券专业知识、投资理财技巧，做一个专业的证券从业人ຫໍສະໝຸດ Baidu。
渠道营销
一 什么是渠道营销？ 二 为什么要做渠道营销？ 三 做什么样的渠道？ 四 怎么做渠道营销？
Q&A:私募股权行业的营 销渠道是什么？
渠道营销分类
商业区 商场 超市 汽车4S店
证券公司 营业部
社区 物业 俱乐部
共性:
媒体 电视 杂志…
客 户
银行 保险 基金
潜在客户 集中
网站 论坛/博客
移动 电信 联通
认真做的
销售人员
应付做的 最 后 分 为
做后没有总结的
做的
世界上的销售人员就有了成功
和失败之分，前一类成功了，
不做的
后一类失败了。
坚持：快乐的坚持！
• 坚持在同一行业做下去 • 坚持在同一家公司做下去 • 坚持客户跟踪与维护 • 坚持学习 • 快乐的坚持（乐观人的销售业绩高 于悲观人的20-50%）
怎么做渠道营销？
（一）找到适合的渠道 （二）有效开展渠道营销工作 （三）最基本的营销活动贯穿渠道营销始终 （四）渠道关系维护
（五）阳光面对同业竞争
坚持：快乐的坚持！
• 锲而舍之，朽木不折；锲而不舍，金石可镂 • 伟大的作品不是靠力量，而是靠坚持来完成的
坚持：快乐的坚持！
做后有总结的
证 券 销 售 人 员 分 类
• 从帮助银行的角度了解银行需求 了解银行需求就是了解
银行客户的需求。 • 与银行形成合力：与银行客户经理形成 1+1>2 的效果。
（二）有效开展渠道营销工作
5、融入银行:挖掘渠道中的渠道
A
Group
B
Group
C
Group
代发工资 客户
公积金 客户
贷
款
客户
怎么做渠道营销？
（一）找到适合的渠道 （二）有效开展渠道营销工作 （三）最基本的营销活动贯穿渠道营销始终 （四）渠道关系维护
基金 理财产品 Text in here
外汇 黄金
（三）最基本的营销活动贯穿渠道营销始终
特征： 种类丰富，适应 不同需求的客户。 （把适合的产品 卖给适合的客 户，符合监管机 关投资者适当性 管理的要求）
期货
股票 权证
证券公司
国债 企业债 融资融券 基金 理财产品 Text in here
（三）最基本的营销活动贯穿渠道营销始终
为什么做渠道营销？
• 1、营销渠道本身不可替代
•简化了渠道两端的搜寻行为
•巨大的销售网络
•渠道本身的价值
为什么做渠道营销？
• 2、坐商必变行商
（1）发展营销队伍 谁是公司最需要的人？
我们：客户经理团队 !
（2）发展更多网点 成为千手观音
我们要走出去!
做什么样的渠道？
思路决定出路
券商
行 业 环 境