中国石化河南石油分公司发卡网点业务管理流程图
某公司加油卡管理业务流程
2006年4月5日
8
4.10加油卡业务流程培训
2006年4月5日
3
4.10加油卡业务流程培训
一、业务目标
1 、 经营目标 1.1 保证加油卡系统正常运行 1.2 稳定和扩大客户群体 1.3 减少现金结算量，加快货款回笼 1.4 保证资金结算流程顺畅和资金安全
※以上4个具体目标，是加油卡运营和管理的具体目的
和管理核心，也是推广中国石化加油卡的基本点。
2006年4月5日
9
4.10加油卡业务流程培训
二、业务风险
3、 合规风险 1.1 违反税收、金融及物价管理法规及股 份公司内部规章制度要求，受到处罚。
1.2 利用加油卡为个人套取现金，损害股 份公司形象。
※ “合规风险”对应上面的“合规目标”，是 加油卡规范操作中在国家物价、税收及企业内部 制度、经营纪律等方面的主要项目，明确了这2 种不合规操作会导致的企业风险。
2006年4月5日
7
4.10加油卡业务流程培训
二、业务风险
1 、 经营目标 1.1 加油卡系统各类故障引起客户投诉和纠纷，影响股份公 司声誉。
1.2 加油卡系统各类故障导致扣款额与实际付油量不符， 以及轻忽、挂失坏卡时多退款给客户，造成资金损失。
1.3 缴存公司银行帐户的现金充值额少于客户实际支付充 值额，造成资金损失。
2006年4月5日
4
4.10加油卡业务流程培训
7.中石化河南石油分公司加油卡充值卡管理办法(试行)
中石化河南石油分公司加油卡充值卡管理办法（试行）为深化加油卡营销工作，满足客户需求，为消费者提供更加快捷、方便的优质服务，便于客户充值，省分公司将在全省范围内发行“加油卡充值卡”，为确保加油卡充值卡推广工作的规范、有序开展，特制订本办法。
一、指导思想通过发行加油卡充值卡，为客户提供个性化、多样化的优质服务，方便客户充值，培育和提升忠诚客户群体，为创新加油卡营销、实现零售增量创效、提高企业品牌形象提供强有力支撑；同时通过明晰流程、界定职责，实现加油卡充值卡的统一印制、发放、销售、保管等工作流程的规范管理，防范资金风险，建立健全加油卡充值卡管理的长效机制。
二、工作职责（一）省分公司1.零售中心：负责加油卡充值卡的印制、营销策划和宣传；负责制定加油卡业务管理流程，协调充值卡卡片业务管理各环节制度的落实；负责加油卡充值卡业务运营管理工作。
2.财务资产处：负责制定加油卡充值卡财务核算办法，督促市分公司财务部门按财务核算办法进行账务处理，定期与零售部门做好对账工作。
3.信息处：负责加油卡充值卡系统运维故障管理和技术支撑；负责加油卡充值卡系统用户权限管理，负责制定加油充值卡系统应急措施、用户权限管理办法等运维制度，确保交易数据传递的及时、准确，确保系统安全、稳定、可靠运行。
（二）市分公司1.市分公司零售部门：负责加油卡充值卡营销策划和宣传工作；负责从省公司领用、保管和向各售卡网点分发卡片等管理工作，确保卡片存放的安全性；督促售卡充值网点按流程做好加油充值卡的业务管理和操作培训；配合财务部门做好加油卡充值卡的资金监管。
2.市分公司财务部门：负责审核售卡充值网点上报的加油卡充值卡销售日报（系统打印）及销售资金银行回单等是否相符；定期抽查、检查售卡充值网点资金上缴和发票管理情况；定期与零售部门开展对账。
3.市分公司信息部门：负责本单位加油卡充值卡网络维护和权限管理等工作。
4.售卡充值网点：负责从分公司零售部门申领、保管加油卡卡片；规范销售加油充值卡、鉴别和验证充值卡充值及日结账务等业务操作；负责现场营销宣传和客户解释等工作。
中国石化加油卡业务操作流程
中国石化河南石油分公司发卡网点业务操作管理流程第一节开户发卡业务操作流程一、开户前准备加油卡用户开户前，发卡员需向申请开户的客户提供《中国石化加油卡客户业务申请表》，并向客户提供关于《中国石化加油卡章程》和加油卡开户的相关咨询服务。
（一）个人用户开户个人用户卡分为个人多用户卡和个人单用户卡。
个人多用户卡由主卡和副卡组成，主卡可对于其管理的副卡进行额度预分配、查询统计等。
个人用户开户时，客户需按实填写《中国石化加油卡客户申请表》。
开户申请表填写时，加油卡类型选择项中根据客户的需要选择个人单用户卡或个人多用户卡。
使用个人多用户卡客户，应将主卡和副卡的使用人姓名、副卡卡号逐一填写至《中国石化加油卡客户业务申请附表》。
发卡员必须仔细检查客户申请表的填写是否规范，客户本人身份证件是否有效，与申请表填写的内容是否一致，并。
二、发卡业务操作流程（一）个人单用户开户发卡1.发卡员登录发卡系统后进入“发卡充值”模块，选择“个人单用户开户发卡”功能；2.将空白的用户卡插入读卡器中，根据客户填写的《中国石化加油卡客户业务申请表》内容输入相应的客户信息、发卡信息（带*的为必填项），点击“确定”按钮，完成发行个人单用户卡的操作；3.如有限制信息，输入相关限制信息，进行添加限制信息操作，成功后打印《中国石化加油卡客户业务申请表》，并经客户核对签字确认存档。
（二）个人多用户卡发卡1.发卡员登录发卡系统后进入“发卡充值”模块，选择“个人多用户开户发卡”功能；2.将空白的用户卡插入读卡器中，根据客户填写的《中国石化加油卡客户业务申请表》内容输入相应的客户信息、发卡信息（带*的为必填项），点击“确定”按钮，完成发行个人多用户主卡的操作；3.如有限制信息，输入相关限制信息，进行添加限制信息操作，成功后打印《中国石化加油卡客户业务申请表》，并经客户核对签字确认存档。
（三）个人多用户主卡发副卡1.发卡员登录发卡系统后进入“发卡充值”模块，选择“个人多用户主卡发副卡”功能；2.把主卡插入读卡器，查询客户信息，查询成功后，将主卡拨出把空白的用户卡插入读卡器中，根据客户填写的《中国石化加油卡客户业务申请附表》内容输入相应的发卡信息（带*的为必填项），点击“确定”按钮，完成发行个人多用户副卡的操作；3.发完一张副卡后，系统会提示是否继续发副卡，根据实际需求选择是或否；如有限制信息，添加限制信息成功后，打印发副卡清单，并经客户核对签字确认。
3.中国石化河南石油分公司加油卡卡片业务管理流程
3.中国石化河南石油分公司加油卡卡片业务管理流程中国石油化工股份有限公司河南石油分公司文件石化股份豫零。
__?54号关于印发《中国石化河南石油分公司加油卡卡片业务管理流程》的通知各市分公司、合资公司：现将《中国石化河南石油分公司加油卡卡片业务管理流程》印发给你们，请遵照执行。
二〇一二年七月九日－１－板块业务制度-实施类－２－加油卡卡片业务管理流程一、加油卡卡片类别（一）按照用途和种类划分，目前我省系统的加油卡可分为用户卡和内部卡两大类。
用户卡用于发卡网点发售给客户持卡消费（加油和便利店消费），内部卡用于加油卡联网站内部管理使用。
（二）按照管理功用细分，目前我省系统的内部卡分为员工卡、PSAM卡（APSAM卡）、ACT卡、维修卡及验泵卡等五种。
各类卡片情况如下：1.员工卡主要作为加油站员工为现金（记账）客户加油，交接班签到、签退及结账时使用。
2.PSAM卡（APSAM卡）属于加油卡系统重要的设备，每条油枪均需安装一张PSAM卡（2011年9月份以后出厂的安全提升加油机则需安装APSAM卡），起到认证中石化加油卡的作用。
3.ACT卡是用于监督授权实施安装加油机（2011年9月份以后出厂的加油机，必须与油机厂商持有的RID卡配套使用）和维修加油机（仅指更换主板级别维修）的专用卡。
4.维修卡是维修加油机（含排空）时使用的专用卡片。
5.验泵卡是用于强检和自检加油机的专用卡片。
（三）按照中国石化制卡卡片技术指标设定，用户卡使用有效期一般为6年，有效期可自动延期升级；内部卡的使用期限一般为5年，到期后的内部卡纳入坏卡回收上交流程。
二、卡片领用存管理流程－３－我省以“总部制卡中心-省分公司-市分公司-县公司（片区）-加油站/发卡网点”五级卡片管理为框架，按照“下级单位提出申请，上级单位审核批准”的卡片物流管理模式开展业务运营工作，同时在每一级卡片管理部门均设臵加油卡管理员（简称“卡管员”）和加油卡库存管理员（简称“库管员”）两个岗位，并实行“双签字”制度，严把卡片库存关，实行日清、月结、年转管理，确保加油卡卡片帐实、账帐相符。
石油分公司发卡网点业务操作管理计划流程
中国石化河南石油分公司发卡网点业务操作治理流程第一节开户发卡业务操作流程一、开户前预备加油卡用户开户前，发卡员需向申请开户的客户提供《中国石化加油卡客户业务申请表》，并向客户提供关于《中国石化加油卡章程》和加油卡开户的相关咨询服务。
（一）个人用户开户个人用户卡分为个人多用户卡和个人单用户卡。
个人多用户卡由主卡和副卡组成，主卡可关于其治理的副卡进行额度预分配、查询统计等。
个人用户开户时，客户需按实填写《中国石化加油卡客户申请表》。
开户申请表填写时，加油卡类型选择项中依照客户的需要选择个人单用户卡或个人多用户卡。
使用个人多用户卡客户，应将主卡和副卡的使用人姓名、副卡卡号逐一填写至《中国石化加油卡客户业务申请附表》。
发卡员必须认真检查客户申请表的填写是否规范，客户本人身份证件是否有效，与申请表填写的内容是否一致，并提示客户在认可《中国石化加油卡章程》和申请表填写内容后，签字确认。
（二）单位用户开户单位用户卡分为单位多用户卡和单位单用户卡。
单位多用户卡由主卡和副卡组成，主卡可关于其治理的副卡进行额度预分配、查询统计等。
单位用户开户需要开户单位经办人身份证、单位证明及单位营业执照副本；需要开具增值税发票的客户，还需要提供税务登记证副本或一般纳税人资格证书。
发卡系统的客户相关资料必须与客户提供的信息资料（客户名称、税务登记号、联系方式等）完全一致。
单位用户开户时，客户需按实填写《中国石化加油卡客户业务申请表》。
加油卡类型选择项中依照客户需要选择单位多用户卡或单位单用户卡。
使用单位多用户卡客户，应将单位主卡和副卡的使用人姓名、副卡卡号逐一填写至《中国石化加油卡客户业务申请附表》。
发卡员必须认真检查客户申请表及发卡清单的填写是否规范，客户（经办人）的证件、单位证明及单位营业执照副本是否有效，与申请表填写的内容是否一致，并提示客户在认可《中国石化加油卡章程》和申请表填写内容后，签字确认。
二、发卡业务操作流程（一）个人单用户开户发卡1.发卡员登录发卡系统后进入“发卡充值”模块，选择“个人单用户开户发卡”功能；2.将空白的用户卡插入读卡器中，依照客户填写的《中国石化加油卡客户业务申请表》内容输入相应的客户信息、发卡信息（带*的为必填项），点击“确定”按钮，完成发行个人单用户卡的操作；3.如有限制信息，输入相关限制信息，进行添加限制信息操作，成功后打印《中国石化加油卡客户业务申请表》，并经客户核对签字确认存档。
中国石化河南石油分公司发卡网点业务管理流程图
中国石化石油分公司发卡网点业务操作管理流程第一节开户发卡业务操作流程一、开户前准备加油卡用户开户前，发卡员需向申请开户的客户提供《中国石化加油卡客户业务申请表》，并向客户提供关于《中国石化加油卡章程》和加油卡开户的相关咨询服务。
（一）个人用户开户个人用户卡分为个人多用户卡和个人单用户卡。
个人多用户卡由主卡和副卡组成，主卡可对于其管理的副卡进行额度预分配、查询统计等。
个人用户开户时，客户需按实填写《中国石化加油卡客户申请表》。
开户申请表填写时，加油卡类型选择项中根据客户的需要选择个人单用户卡或个人多用户卡。
使用个人多用户卡客户，应将主卡和副卡的使用人、副卡卡号逐一填写至《中国石化加油卡客户业务申请附表》。
发卡员必须仔细检查客户申请表的填写是否规，客户本人身份证件是否有效，与申请表填写的容是否一致，并提示客户在认可《中国石化加油卡章程》和申请表填写容后，签字确认。
（二）单位用户开户单位用户卡分为单位多用户卡和单位单用户卡。
单位多用户卡由主卡和副卡组成，主卡可对于其管理的副卡进行额度预分配、查询统计等。
单位用户开户需要开户单位经办人身份证、单位证明及单位营业执照副本；需要开具增值税发票的客户，还需要提供税务登记证副本或一般纳税人资格证书。
发卡系统的客户相关资料必须与客户提供的信息资料（客户名称、税务登记号、联系方式等）完全一致。
单位用户开户时，客户需按实填写《中国石化加油卡客户业务申请表》。
加油卡类型选择项中根据客户需要选择单位多用户卡或单位单用户卡。
使用单位多用户卡客户，应将单位主卡和副卡的使用人、副卡卡号逐一填写至《中国石化加油卡客户业务申请附表》。
发卡员必须仔细检查客户申请表及发卡清单的填写是否规，客户（经办人）的证件、单位证明及单位营业执照副本是否有效，与申请表填写的容是否一致，并提示客户在认可《中国石化加油卡章程》和申请表填写容后，签字确认。
二、发卡业务操作流程（一）个人单用户开户发卡1.发卡员登录发卡系统后进入“发卡充值”模块，选择“个人单用户开户发卡”功能；2.将空白的用户卡插入读卡器中，根据客户填写的《中国石化加油卡客户业务申请表》容输入相应的客户信息、发卡信息（带*的为必填项），点击“确定”按钮，完成发行个人单用户卡的操作；3.如有限制信息，输入相关限制信息，进行添加限制信息操作，成功后打印《中国石化加油卡客户业务申请表》，并经客户核对签字确认存档。
中原石油分公司用户卡管理办法
中原石油分公司中国石化加油卡（IC卡）管理办法第一章总则第一条中国石化加油卡管理工作的基本任务是对公司属各经营单位发卡网点及接受用户卡的加油站的IC卡系统进行管理和维护。
第二条IC卡销售、持卡消费等相关数据的采集必须保证与财务核算同期一致。
第二章组织机构第三条中国石化加油卡管理机构为零售管理部。
零售管理部设IC卡管理员及IC卡统计人员；财务核算部设IC卡核算岗；公司属各经营单位相应设专（兼）职IC卡管理人员，并报公司零售管理部备案，各经营单位不得随意更换；各加油站相应设立专（兼）职IC卡信息统计管理岗；各发卡点设专（兼）职管理人员、发卡营业员、专（兼）职帐务员、专（兼）职IC卡卡片管理员和专（兼）职发票管理员。
第四条零售管理部IC卡管理人员职责：1、负责公司所属发卡网点和卡加油站的系统维护。
2、负责申领、下发用户卡、员工卡、维修卡、验泵卡。
页脚内容13、负责处理发卡网点和卡加油站IC卡系统出现各类异常情况。
4、定期将所收挂失卡、坏卡、失效卡上交上级公司IC卡保管部门。
5、如实填写卡片回收登记表（内容包括：回收卡片的类型、卡号、数量、卡状态），并在卡片登记簿上手工记录。
根据以上信息进行卡片回收操作。
操作完成后，将卡片回收登记表交由卡片上交人签字确认，将回收卡片妥善保管。
卡片回收表一式两联，上交单位与回收单位各留一联备查。
6、为领用到新的员工卡、验泵卡、维修卡充值，然后分配给加油站。
7、指导各发卡网点和接收用户卡的加油站开展各种有效的营销活动。
8、发卡点及卡站设备发生故障时负责与省公司联系，由省公司协调相关技术人员到场解决。
未经许可，不得擅自请外单位人员维修。
电脑网络线及电脑终端，不准擅自拉动、插拔、改动。
如确需改动，需经上级信息部门同意。
9、负责建立发卡点运行设备的报废处理制度。
对已达到使用年限或老化的运行设备、部件向上级信息部门申请报废，对已报废的设备要进行相应的处理。
10、负责组织公司IC卡相关管理人员的培训。
油站业务管理系统日常操作规程
加油站业务管理系统操作规程一、系统设置（一）操作流程IC卡油站和非IC卡油站都在前台站长模式做系统设置，大体操作流程如下：第一步：以站长权限登录系统，进入系统设置菜单项；第二步：先“员工设置”菜单项，设置站长、统计员、收银员、计量员等4个操作职位，选择“清除员工密码”清除原设定的初始密码，再设置成对应每一个人员的密码；第三步：选“班次设置”，进入油站班次设置，设定班次。
第四步：先“系统选项”，输入油站名称、编码、地址。
名称和编码执行中石化标准代码规范。
第五步：选“油品设置”，设置正确的挂牌价和优惠价，价钱依照市公司规定设置。
并按照调价通知进行调整。
操作流程图如下：（二）操作规定一、油站必需填写真实的操作人员姓名，同时设置个人密码，由个人自己掌握。
二、每一个油站必需依照油站实际的班次设置班次，若是碰到调价、IC卡新增班次等，能够在当天新增一个班次，并生成班报，收银员能够与上班人员相同。
3、天天营业时刻统必然为当天8：00分至第二天8：00分，当天第一班时刻是从8：00分开始；未班结束时刻是第二天早上8：00分。
4、系统选项中的油站信息必需与IC卡管控里一致，非卡站的油站信息必需执行统一的编码，具体由加油站人员向各地信息中心索要或由信息人员一次性设置好。
五、油价设置必需按当前规定的价钱设置，如遇调价则必需及时更新。
二、客户档案设置（一）操作流程预收款、应收款、市公司统一结算的POS机客户，由市公司统一在经营管理系统建好客户档案，通知具体加油的油站进行下载客户档案；已售未提客户和代存代付客户，由油站自行成立客户档案。
油站操作流程如下：第一步：点击图标ICPOS，登岸加油站业务管理系统；第二步：以油站统计员或站长权限进入“客户管理”菜单项；第三步：接通拨号网络，连上因特网，点击下载客户档案，输入市公司下发油站利用的客户代码；第四步：下载完毕后点击“编辑客户车辆信息”。
操作流程图如下：（二）操作规定一、油站如有统一记帐的客户，包括预收款、应收款、市公司统一结算的POS、代收代付、已售未提等业务的，则必需设置客户档案。
加油站业务流程
课程设计目的通过本次学习＞使零售管理部门及相关管理人员了解加油卡的基本业务流程, 深刻理解加油卡系统运营管理的意义和作用＞清楚加油卡系统运营管理的环节＞掌握加油卡业务管理工作的切入点。
Fi m «第一节加油站卡片管理第二节加油站加油卡业务流程第一节加油站卡片管理•:•学习要点了解中石化加油卡内部卡的分类,重点掌握内部卡的管理步骤和标准。
中国石化PSAM 卡中国石化卡片管理业务流程中国石化—、卡片的领用> 操作步骤：领卡人员持站长或加油卡保管员签字的领用申请单到市分公司零管部领取内部卡片后，交由卡片保管员保管;市公司在卡管系统中进行领用操作。
中国石化＞功能菜单:卡管系统T卡片管理-卡片管理- 卡领用取消二卡片的分配1、员工卡1）员工卡可分配到个人,实名制管理;也可分配到班组,分配到班组的员工卡由带班长统一管理Z交接时做好登记手续。
2）员工卡分配后，必须做好卡片台帐登统，分配到班组的员工卡，管控系统中的〃内部卡分配信息”及加油站手工卡片台帐中显示的持卡入为领班。
3）加油站员工变动时’需做好卡片交接登记，对管控系统”员工管理〃模块中的〃员工信息〃及时维护和更新，并对卡片回收入站取消分配, 再重新分配给新的员工，确保管控系统中〃内部卡分配信息〃和手工卡片台帐、持卡人信息三者保持一致。
2、验泵卡和维修卡1）原则上,每站限领各一张,最多不超于2张。
2）卡片领取后，由分公司指定专人保管、使用。
3）验泵卡和维修卡的分配和使用必须做好卡片台帐登统。
3、PS AM 卡1)加油站为每个加油机卡槽分配一张PSAM卡z并登记每张PSAM卡号及对应的油枪。
2) PSAM卡由运维部门负责更换。
4、系统操作功能菜单:管控系统-员工管理-内部卡管理- 内部卡分配“申石丽油员工管理卡綁回回国 wjbj >d 员工信耳 另酉己角後信詁 卡•分5己 車新登录白员工卡：:100041110000000011i i 100041110000000011i -1D0041110000000011H100041110000000011 iH100041110000000011 iL100041110000000011 \ \100041110000000011-1000411lODDOOOODl I ik100041110000000011 ；10004111000000027! i 维修卡］验泵卡 关闭（旳 I中国石化SINOPEC员工管理M 内韶卡管理［D ］帚色管理［B ］关于迢］如匹） 取消分酉己三、卡片的使用1、员工卡1）员工卡是加油站员工为现金客户、记帐客户加油，交接班签到、签退以及结账时使用。
加油站操作规程(第4稿)
加油站操作规程第一部分：客户服务一、加油服务流程二、开票服务流程三、发卡服务流程四、客户管理流程五、异议处置流程第二部分:站务管理一、交接班流程二、资金管理流程三、发票管理流程四、账务处理流程五、价格管理流程第三部分：数质量一、卸油流程二、计量流程三、校验流程四、抽检流程第四部分：安全设备一、安全巡检流程二、设备管理流程第一部分：客户服务一、加油服务流程(八步法）（一）守岛侯车1.员工守岛候车应保持跨立姿势，双手背后放于腰部.2.无车辆加油时，及时做好服务区域保洁、整理工作。
（二）引车进站1。
车辆进站时，主动引导车辆进入指定位置.2。
引车时动作利落、规范,严禁单手指点客户。
（三)问候客户1。
主动问候客户“您好，欢迎光临！”2。
员工与客户目光接触时应保持微笑。
（四)维护秩序1。
车辆排队时，应主动疏导，保持车道畅通.2。
做到“加一看二照顾三”，并使用文明用语“对不起,请稍候！"(五）询问需求1.主动询问客户加油品种、数量及结算方式，“您好,请问加什么油，用加油卡还是现金,加满吗？”2.询问时热情大方，声音洪亮。
（六)加注油品1。
加注油品前，须提示客户“您好,请看加油机已清零!"2.持卡客户，应提示卡内余额，并引导其输入密码，客户输入密码时要注意回避；设定限制信息的加油卡，须核对信息相符，输入员工密码时应注意遮挡.3。
加油时应精力集中，安全操作,车辆停靠到位至油枪开启时间不超过1分钟.4。
加油间隙，主动向客户推介便利店商品及促销政策。
5。
加油完毕，应提示客户确认加油数量“您好，油已加完，请确认！”（七）收取货款1。
结算货款时，现金客户应做到“唱收唱付”,并双手接递钱款;持卡客户应告知卡内余额，并提醒“请收好您的加油卡！”2。
客户需要发票时,应主动引导客户至营业室开票。
（八)车辆离站客户离站时,应礼貌道别，挥手目送车辆离站.二、开票服务流程（四步法）(一）问候客户开票员应面带微笑，主动问候客户.（二）核对信息询问客户开票信息，核对商品品种,金额.(三）规范开票1。
发卡网点业务流程
日常业 日常业 务流程 务流程 流程开始
是否异常
发卡网点 充值网点
否
班结日 班结日 结流程 结流程
是
信息处
异常数据处 异常数据处 理流程 理流程 处 理 结 果 充值业务审 充值业务审 核入帐流程 核入帐流程
区域＼分 公司财务
1
一、开户发卡
㈠ 开户 §开户准备 提示客户阅读《中国石化加油卡章程》， 提供加油卡业务及积分等相关咨询服务。
㈡ 单用户卡充值业务办理
§操作步骤：
登录卡管系统→进入发卡充值→基本业务 →单用户卡充值→如下图所示：
§表单管理
打印《充值三联单》。 ■ 经客户签字后，一联交客户，一联交 财 务，一联发卡点留存。 ■ 开具普通发票或按规定开具增值税发 票，一联交客户，一联交财务，一联发卡 点留存；现金交款单或进帐单交财务。
三、挂失
㈠ 加油卡挂失登记
⑴ 挂失方式 ●发卡网点挂失
●客服电话挂失
⑵ 填写表单
• 加油卡业务受理申请表 • 一联留存，一联交客户
⑶ 内容审核要求
• • • • • 表单填写必须规范 相关信息必须齐全 身份证信息与开户信息保持一致 身份证复印件表单背面粘贴留存 单位多用户卡应持主卡持卡人有效身份证 复印件及单位证明
四大时尚 引领潮流
• ２ 积分回馈，中国石化为记名卡用户提供多 项积分回馈活动，用户可以通过加油所得积分 兑换礼品，抽取大奖，并可享受多项增值服务。 • ３使用方便，中国石化加油卡联网加油站遍布 全国各地的市区、高速公路、国省道等市场， 用户只要凭借手中的加油卡，就可到中国石化 任一加油卡联网加油站加油，使用非常方便。
第二部分
用户卡帐户关系介绍
一、名词解释
加油站管理标准(中石化版)
加油站管理标准Ⅰ总则1指导思想为提高加油站科学化、规范化、标准化管理水平，树立中国石油化工股份有限公司河南石油分公司（以下简称：河南石油分公司）良好的企业形象，不断增强终端市场竞争能力，特制订本标准。
2管理体制河南石油分公司加油站实行两级管理。
省级公司负责全省加油站发展规划、网络建设、经营管理、监督考核；市级公司负责所辖区域内加油站的网络建设、经营管理和监督考核；县公司（片区）作为市级公司的派出机构，负责所辖区域内的加油站日常经营和管理，做到县自控、站自治、班自管、岗自律。
3加油站分类加油站按地理位置分：市区站、县城／郊区站、农村站、农村网点、国道站、省道站、高速服务区站、高速出入口站、水上站。
加油站按销量规模分：年销量≥10000吨为特大型站、5000≤年销量<10000吨为大型站、3000≤年销量<5000吨为中一型站、1000≤年销量<3000吨为中二型站，1000吨以下为小型站。
加油站按管理标准分：星级站（五星、四星、三星）、达标站、非标站。
加油站按营业时间分为：24小时站、16小时站、12小时站、6小时站。
原则上，年销量>3000吨的加油站实行24小时营业，1500<年销量≤3000吨的加油站实行16小时营业，500<年销量≤1500吨的加油站实行12小时营业，年销量≤500吨的加油站实行6小时营业。
加油站营业时间结合销量、地理位置和人员定编情况，原则上只能缩短不得延长。
4加油站岗位设置加油站岗位设置有站长、副站长、核算员（记账员、保管员）、领班、计量员、安全员、开票员、发卡员、便利店营业员、加油员等。
Ⅱ管理标准1 人员管理标准1.1基本要求岗位设置加油站主要设站长、核算员、加油员三种基本岗位，其余岗位（副站长、领班、计量员、安全员、开票员、发卡员、便利店营业员等）可根据加油站经营规模、人员编制、经营项目和营业时间合理设置专兼职岗位，岗位职责另行制定。
石油化工公司内部控制手册第部分业务流程B加油卡管理业务流程制度范本格式
4 . 1 0 加油卡管理业务流程一、业务目标1 经营目标1.1 保证加油卡系统正常运行。
1.2 稳定和扩大客户群。
1.3 提升加油卡充值和消费量。
1.4 保证资金结算流程顺畅和资金安全。
2 财务目标2.1 核算规范，确保销售收入及预收账款的真实、准确、完整。
2.2 保证加油卡系统的各项数据与财务数据的一致性。
3 合规目标3.1 符合国家税收、金融及物价政策有关规定及股份公司内部规章制度要求。
3.2 防止其他单位利用加油卡为个人套取现金。
二、业务风险1 经营风险1.1 加油卡系统各类故障引起客户投诉和纠纷，影响股份公司声誉。
1.2 加油卡客户群流失。
1.3 加油卡系统各类故障导致扣款额与实际付油量不符，以及清户、挂失换卡时多退款给客户，造成资金损失。
1.4 缴存公司银行账户的现金充值额少于客户实际支付充值额，造成资金损失。
2 财务风险2.1 多记或少记预收账款和收入。
2.2 加油卡系统各类故障以及数据上传得不到保证而导致卡账与卡钱包不匹配，造成财务数据不实和资金损失。
3 合规风险3.1 违反税收、金融及物价管理法规及股份公司内部规章制度要求，受到处罚。
3.2 利用加油卡为个人套取现金，损害股份公司形象。
三、业务流程步骤与控制点1 卡片管理1.1 油品销售事业部设立制卡中心，由市场信息处、零售管理处负责管理,对省（市）分公司卡片管理工作实施监督。
依据《中国石化加油卡密钥管理系统章程》，加强对加油卡密钥系统的安全管理，防范加油卡业务风险。
各级零售管理部门依据《中国石化加油卡卡片管理办法》，对卡片订购、制卡、入库、领用以及黑卡、坏卡处理等进行记录。
1.2 售卡网点按规定向上级零管部门上报本地区所需用户卡数量，结合本网点的实际情况做好用户卡的领用、保管和对外销售工作。
1.3 加油站对安装在本站的PSAM 卡的跟踪管理和本站领用的员工卡、维修卡、验泵卡的保管、使用，要有相关书面记录。
员工卡交接要建立规范的交接手续，由交接双方签字确认。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
中国石化石油分公司发卡网点业务操作管理流程第一节开户发卡业务操作流程一、开户前准备加油卡用户开户前，发卡员需向申请开户的客户提供《中国石化加油卡客户业务申请表》，并向客户提供关于《中国石化加油卡章程》和加油卡开户的相关咨询服务。
（一）个人用户开户个人用户卡分为个人多用户卡和个人单用户卡。
个人多用户卡由主卡和副卡组成，主卡可对于其管理的副卡进行额度预分配、查询统计等。
个人用户开户时，客户需按实填写《中国石化加油卡客户申请表》。
开户申请表填写时，加油卡类型选择项中根据客户的需要选择个人单用户卡或个人多用户卡。
使用个人多用户卡客户，应将主卡和副卡的使用人、副卡卡号逐一填写至《中国石化加油卡客户业务申请附表》。
发卡员必须仔细检查客户申请表的填写是否规，客户本人身份证件是否有效，与申请表填写的容是否一致，并提示客户在认可《中国石化加油卡章程》和申请表填写容后，签字确认。
（二）单位用户开户单位用户卡分为单位多用户卡和单位单用户卡。
单位多用户卡由主卡和副卡组成，主卡可对于其管理的副卡进行额度预分配、查询统计等。
单位用户开户需要开户单位经办人身份证、单位证明及单位营业执照副本；需要开具增值税发票的客户，还需要提供税务登记证副本或一般纳税人资格证书。
发卡系统的客户相关资料必须与客户提供的信息资料（客户名称、税务登记号、联系方式等）完全一致。
单位用户开户时，客户需按实填写《中国石化加油卡客户业务申请表》。
加油卡类型选择项中根据客户需要选择单位多用户卡或单位单用户卡。
使用单位多用户卡客户，应将单位主卡和副卡的使用人、副卡卡号逐一填写至《中国石化加油卡客户业务申请附表》。
发卡员必须仔细检查客户申请表及发卡清单的填写是否规，客户（经办人）的证件、单位证明及单位营业执照副本是否有效，与申请表填写的容是否一致，并提示客户在认可《中国石化加油卡章程》和申请表填写容后，签字确认。
二、发卡业务操作流程（一）个人单用户开户发卡1.发卡员登录发卡系统后进入“发卡充值”模块，选择“个人单用户开户发卡”功能；2.将空白的用户卡插入读卡器中，根据客户填写的《中国石化加油卡客户业务申请表》容输入相应的客户信息、发卡信息（带*的为必填项），点击“确定”按钮，完成发行个人单用户卡的操作；3.如有限制信息，输入相关限制信息，进行添加限制信息操作，成功后打印《中国石化加油卡客户业务申请表》，并经客户核对签字确认存档。
（二）个人多用户卡发卡1.发卡员登录发卡系统后进入“发卡充值”模块，选择“个人多用户开户发卡”功能；2.将空白的用户卡插入读卡器中，根据客户填写的《中国石化加油卡客户业务申请表》容输入相应的客户信息、发卡信息（带*的为必填项），点击“确定”按钮，完成发行个人多用户主卡的操作；3.如有限制信息，输入相关限制信息，进行添加限制信息操作，成功后打印《中国石化加油卡客户业务申请表》，并经客户核对签字确认存档。
（三）个人多用户主卡发副卡1.发卡员登录发卡系统后进入“发卡充值”模块，选择“个人多用户主卡发副卡”功能；2.把主卡插入读卡器，查询客户信息，查询成功后，将主卡拨出把空白的用户卡插入读卡器中，根据客户填写的《中国石化加油卡客户业务申请附表》容输入相应的发卡信息（带*的为必填项），点击“确定”按钮，完成发行个人多用户副卡的操作；3.发完一副卡后，系统会提示是否继续发副卡，根据实际需求选择是或否；如有限制信息，添加限制信息成功后，打印发副卡清单，并经客户核对签字确认。
（四）单位单用户开户发卡1.发卡员登录发卡系统后进入“发卡充值”模块，选择“单位单用户开户发卡”功能；2.将空白的用户卡插入读卡器中，根据客户填写的《中国石化加油卡客户业务申请表》容输入相应的客户信息、发卡信息（带*的为必填项），点击“确定”按钮，完成发行单位单用户卡的操作；3.如有限制信息，输入相关限制信息，进行添加限制信息操作，成功后打印《中国石化加油卡客户业务申请表》，并经客户核对签字确认存档备案。
（五）单位多用户开户发卡1.发卡员登录发卡系统后进入卡“发卡充值”模块,选择“单位多用户开户发卡”功能；2. 把主卡插入读卡器，查询客户信息，查询成功后，将主卡拨出把空白的用户卡插入读卡器中，根据客户填写的《中国石化加油卡客户业务申请附表》容输入相应的客户信息、发卡信息（带*的为必填项），点击“确定”按钮，完成发行单位多用户主卡的操作；3.如有限制信息，输入相关限制信息，进行添加限制信息操作。
成功后打印《中国石化加油卡客户业务申请表》，并经客户核对签字确认存档。
（六）单位多用户主卡发副卡1.发卡员登录发卡系统后进入“发卡充值”模块,选择“单位多用户主卡发副卡”功能；2.插入主卡，查询客户信息成功后，将主卡拨出把空白的用户卡插入读卡器中，根据客户填写的《中国石化加油卡客户业务申请附表》输入相应的发卡信息（带*的为必填项），点击“确定”按钮，完成发行单位多用户副卡的操作；3.发完一副卡后，系统会提示是否继续发副卡，根据实际需求选择是或否，如需要添加限制信息，输入限制信息，进行添加限制信息操作，成功后打印发副卡清单，并经客户核对签字确认。
（七）不记名卡发售1.不记名卡不用登记客户的个人资料，不可挂失、不补办、不积分、不能设置密码。
办理之前，发卡员应详细介绍不记名卡的性能和特点，方便客户做出选择。
2.首次发售不记名卡，发卡员应登录发卡系统进入“发卡充值”模块，选择“不记名卡发售”功能，将空白的用户卡插入读卡器，查询成功后，输入各种卡信息（如选择收款方式、输入实收金额、选择使用哪种优惠合约等，带*的为必填项或必选项），点击“确定”按钮，完成发售不记名卡操作；3.发售成功后，如继续发售不记名卡，重复以上操作进行连续发卡，连续发卡时，上一不记名卡发售时填写的信息在下一发卡时会继续展现，可修改或使用该信息继续发卡，当点击“取消”按钮或退出不记名卡发售功能后，将终止本批次的连续发卡。
4、如果在发售过程中，因网络或其它原因导致充值失败，建议首先点击“重新读卡”按钮进行检查处理，如果不成功再使用“异常流水检查”功能进行处理。
5、发卡充值完毕后，必须读卡检查卡钱包余额是否正确。
备注：发卡网点充值时使用的优惠合约，具体规则由省分公司在加油卡查询系统管理平台上制定，各市分公司需经上级主管单位审批同意后执行。
第二节加油卡充值业务操作流程一、充值业务操作管理要求用户卡充值常见可分为现金、支票、银行卡、充值卡等四种类型，具体如下：1.对于现金充值用户，发卡员在认真核对充值现金后办理充值业务，充值完成后须请客户对充值额进行核对并在打印的《中国石化加油卡预收款凭证》上签字确认。
2.对于转账充值用户，发卡员在确认款项已经转入公司银行账号后，为客户办理充值业务。
多用户客户若在充值后对主卡和副卡进行额度分配，客户必须在分配完毕后系统打印的《加油卡额度预分配申请表》上签字确认。
3.对于银行卡（银联卡）充值，发卡员要确认款项交易成功后，为客户办理充值业务。
4.对于充值卡充值用户，发卡员要首先确认该充值卡为石油分公司发行的充值卡，同时做好防伪鉴别工作，查看充值卡封套完好，密码区域客户未刮开，并经扫描后，充值卡海信系统安全认证通过。
二、单用户卡充值1.发卡员登录发卡系统后进入“发卡充值”模块，选择“单用户卡充值”功能，充值前应检查当前卡片余额。
2.将单用户卡（是指个人单用户卡、单位单用户卡、不记名卡）插入读卡器中，查询卡信息，如果卡片有密码，需让用户在密码键盘上输入密码并确定，查询到该卡的相关信息后，选择收款方式、优惠合约、油品类型，输入实收金额、参考号等相关信息后，进行充值操作（如果收款方式选择支票，则支票必须已经到账，充值时先选择参考号）。
3.充值成功后，发卡系统将充值金额直接写进卡账卡钱包中，发卡员打印《中国石化加油卡预收款凭证》并交给客户签字确认。
充值后读卡检查卡账与卡钱包是否一致。
备注：1、在充值过程中，因网络或其它原因导致充值失败，建议首先点击“重新读卡”按钮进行检查处理，如果不成功则再使用“异常流水检查”功能进行处理。
2、在充值时，如果卡备付金账上有积分，则充值的同时自动将积分圈存进卡账卡钱包中。
三、客户收款1.发卡员然后进入“发卡充值”，再选择“客户收款”功能。
2.将用户卡（指个人单用户卡、单位单用户卡、不记名卡或多用户主卡）插入读卡器（手工输入卡号功能取消）。
客户信息查询成功后，选择收款方式、优惠合约、油品类型，输入实收金额、参考号后进行充值操作。
3.充值成功后系统将所收资金将存进客户额度账中，打印《中国石化加油卡预收款凭证》并交给客户签字确认。
备注：1.如果单位客户开增值税发票，则不用选择油品类型；2.如果收款方式选择支票，则支票必须确认已到账，收款时先选择参考号，然后确定充值的金额是否与支票金额一致。
四、预分配1.发卡员要求客户出示主卡后，登录发卡系统后进入“发卡充值”模块，选择“预分配”功能；2.选择查询方式（如果是多用户卡，必须插入主卡），查询到该卡的相关信息后，发卡员根据客户要求填写分配金额、分配积分；或者在模板简称中选择已设置的模板（多用户才有预分配模板），点击“读取模板”按钮；3.确认分配金额或积分后，点击“确定”按钮完成对额度账的预分配过程，打印《额度预分配申请表》并经客户签字确认。
备注：在预分配功能中，可以设置多用户客户的预分配模板，具体方法参见“客户预分配模板维护”功能中的描述。
五、圈存加油卡圈存是把卡片备付金帐户上部分或全部资金划拨到客户所属的用户卡卡钱包中，具体圈存金额由客户确定；同时将备付积分余额全部划拨到用户卡卡钱包中。
具体业务操作如下：1.发卡员登录发卡系统后进入“发卡充值”模块，选择“圈存”功能。
2.将用户卡插入读卡器中，查询卡信息（如果卡片有密码，需让用户在密码键盘上输入密码并确定），查询成功后，根据客户要求输入要圈存的金额，进行圈存操作。
3.根据客户需求，打印《中国石化加油卡圈存圈提单》，客户签字确认后存档。
备注：1.圈存时，如果因网络或其他原因导致圈存失败，建议首先点击“重新读卡”按钮进行检查处理，如果不成功再使用“异常流水检查”功能进行处理。
2.圈存操作完成后，发卡员要将主卡和副卡重新置入读卡器，读取卡片金额是否与客户的充值金额相符，以确认是否准确圈存成功。
3.异地卡不能进行积分圈存。
七、圈提1.发卡员登录发卡系统后进入“发卡充值”模块，选择“圈提”功能。
2.将用户卡插入读卡器中，查询卡信息成功后，根据客户要求输入要圈提的金额（卡钱包中部分或全部金额），进行圈提操作。
3.操作成功后卡钱包中的资金将退至客户额度账中，发卡员打印《中国石化加油卡圈存圈提单》单据，并交给客户签字确认。
八、收款撤单收款撤单是由于充值操作失误，发卡员需立即取消某笔客户充值记录，同时从客户额度账上扣减相应的金额。