杭钢股份2020年上半年财务风险分析详细报告

杭钢股份2020年上半年风险分析详细报告

一、负债规模测算

1.短期资金需求

该企业经营活动不缺少资金，不需要从银行借款，不但不需要，而且可以提供98,157.25万元的资金供长期使用。

2.长期资金需求

该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供460,690.97万元的营运资本。

3.总资金需求

该企业资金富裕，富裕558,848.22万元，维持目前经营活动正常运转不需要从银行借款。

4.短期负债规模

根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为644,499.93万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是725,510.66万元，实际已经取得的短期带息负债为239,883.78万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为725,510.66万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为766,016.03万元，在5年之内偿还的贷款总规模为847,026.76万元，当前实际的带息负债合计为297,883.78万元。

二、资金链监控

1.会不会发生资金链断裂

从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。如果当前盈利水平保持不变，该在未来一个分析期内有能力偿还全部有息负债。负

内部资料，妥善保管第1 页共4 页