理财与资金信托统计监测信息系统大数据文件资料接口要求规范

理财与资金信托统计监测信息系统数据文件接口规

1 前言

本接口规规定了金融机构向人民银行理财与资金信托统计监测信息系统报送理财及资金信托产品相关明细信息文件应遵循的有关信息格式和数据管理规定。

2 文件规

2.1 文件编码

上传的数据文件为.dat文件，文件格式为文本文件。

2.2 文件大小限制

为了保证业务处理效率，本规定义一个数据文件大小不可超过5MB，如果当天的数据过多，超过了文件大小限制，请分成多个文件。

2.3 文件格式

需要将报送的文件压缩成zip文件进行传输，zip文件中包含该机构需要发送的所有数据文件(dat)文件, 上传的数据文件必须存在，容可以为空。

2.4 文件名称

压缩文件名称组成：

标识码+ 14位报数金融机构总行机构代码+ yyyyMMdd + 3位顺序号.zip。

2.5 字段定义规定

2.5.1 长度属性中“n”表示只可以使用数字，“c”表示可以使用数字或字符，一个汉字（或其他双字节字符）按2个字符计算，“d”表示日期型数据。

2.5.2 文件中字段与字段之间以“|”分割。

2.5.3 对于没有容的字段，也应保留位置。

2.5.4 数值型数据前面不要0。

2.5.5 日期型数据样式为yyyy-MM-dd。

2.5.6 最后一个属性后不应添加分割符。

2.5.7表格中定义的上传的数据文件必须存在，容可以为空。2.5.8产品募集信息和资产负债信息文件名中的日期必须为月末。

2.6 数据文件

2.6.1 资产池基本信息

2.6.2产品基本信息

产品信息—币种信息

产品信息—客户类型

产品信息—增信机构类型

产品信息—增信形式

产品基本信息文件格式说明：

第一列为类型标识（1-基本信息；2-币种信息；3-客户类型；4-增信机构类型；5-增信形式）；从第二列开始为上面四个表格的各列。

2.6.3 产品起始募集信息

2.6.4 产品终止信息

2.6.5 资产池终止信息

2.6.6 产品资金募集信息

2.6.7 资产负债信息

2.6.8 贷款明细信息

2.6.9 股票及其他股权资产中资金信托、理财产品投资明细信息

2.6.10 申请单信息

产品及资产池基本信息、终止信息、起始募集信息、资金募集信息、资产负债信息修改申请单：

2.6.11 产品基本信息及资产池基本、终止信息修改容

数据项描述表：

2.6.12 产品起始募集信息修改容

同产品信息中的产品起始募集信息格式

2.6.13 产品终止信息修改容

同产品信息中的产品终止信息格式

2.6.14 募集信息或资产负债信息修改容

2.6.15 募集信息修改容

同产品资金募集信息格式

2.6.16 资产负债信息修改容

同资产负债信息、贷款明细信息、股票及其他股权下资金信托、理财产品投资明细信息。

2.6.17 申请单反馈信息

2.6.18 产品代码处理情况

2.6.19 资产池代码处理情况

2.6.20 报文处理结果

2.6.21 报文处理明细

2.6.22 产品基础信息下载