C13010境外成熟市场投资者适当性制度介绍答案
2022年-2023年证券从业之金融市场基础知识通关考试题库带答案解析
2022年-2023年证券从业之金融市场基础知识通关考试题库带答案解析单选题（共50题）1、信用类衍生品包含信用风险缓释合约，信用风险缓释凭证，信用联结票据和（）。
A.外汇掉期B.场内国债期货C.信用违约互换D.利率互换产品【答案】 C2、下列关于证券金融公司保证金的说法正确的是（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】 B3、关于证券公司资产管理计划，下列说法中正确的是（）。
A.资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集B.证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产【答案】 C4、（2018年真题）常见的常规性货币政策工具主要包括（）。
A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 A5、理论上说，回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在（）上。
A.企业债券B.金融债券C.公司债券D.政府债券【答案】 D6、无面额股票由于没有票面金额，故不受不得低于票面金额发行的限制，（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C7、以下关于开放式基金的说法错误的有（）。
A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】 C8、为各类封闭式投资基金提供上市渠道的市场是（）。
A.主板市场B.另类投资市场C.专业证券市场D.专业基金市场【答案】 D9、中央银行作为证券发行主体，可以发行的证券有（）。
A.②③④B.①③④C.③④D.①②【答案】 C10、在风险管理中，下列关于通俗语言和专业语言的说法错误的是（）。
A.通俗语言下的风险与专业语言下的风险均是真正意义上的风险B.通俗风险语言尽管表达形式很丰富，但语言的具体内涵并不清晰C.通俗语言缺乏相应的体系化理论支持和具体的实施工具方法D.专业的风险语言体系下，每一个概念和提法内涵清晰，有科学系统的理论支持【答案】 A11、小微企业专项金融债的发债主体是（）。
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关模拟题库包含答案
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关模拟题库包含答案单选题（共20题）1. 申请合格境外资者资格应当具备的条件不包括（）A.最近一会计年度管理的证券资产不少于3亿美元B.申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求C.申淸人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚D.申淸人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度；其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。
【答案】 A2. 可转换公司债券享受转换特权，在转换前与转换后的形式分别是（）。
A.股票、公司债券B.公司债券、股票C.都属于股票D.都属于债券【答案】 B3. 下列金融、非金融产品或工具，QDII基金不可购买并进行投资的是（）。
A.银行存款、可转让存单B.住房按揭支持证券、资产支持证券C.代表贵重金属的凭证D.与固定收益、商品指数等标的物挂钩的结构性投资产品【答案】 C4. 下列关于算术平均收益率和几何平均收益率说法，不正确的是（）。
A.算术平均收益率即计算各期收益率的算术平均值B.几何平均收益率运用了复利的思想，考虑了货币的时间价值C.一般来说，算术平均收益率要小于几何平均收益率D.由于几何平均收益率是通过对时间进行加权来衡量收益的情况，因此克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向【答案】 C5. 关于基金的平均收益率,以下表述错误的是（）。
A.几何平均收益率考虑了货币的时间价值B.与算术平均收益率相比,几何平均收益率可以反映真实的收益情况C.几何平均收益率克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向D.一般来说,几何平均收益率要大于算数平均收益率【答案】 D6. 2008年9月19日，证券交易印花税只对（）按（）征收。
A.受让方；1%B.受让方；10%C.出让方；1‰D.出让方；10%【答案】 C7. 根据债券的期限，可将债券分为长期债券，中期债券和短期债券，其中短期债券的期限是（）。
C13010境外成熟市场投资者适当性制度介绍（90分答案）
C13010境外成熟市场投资者适当性制度介绍（90分答案）第一篇：C13010 境外成熟市场投资者适当性制度介绍 (90分答案)一、单项选择题1.香港金融市场中，A类专业投资者一般不包括（）。
A.财务机构、保险公司B.交易所、结算所C.投资者赔偿公司、投资银行D.拥有投资组合不少于800万港币（或等值外币）的个人二、多项选择题2.国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，投资者适当性的适用范围包括（）。
A.向客户提供投资咨询B.办理全权委托账户C.向客户推荐产品D.向金融机构推荐产品3.国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告提出，中介机构在销售复杂金融产品时，应当了解产品的多项信息，包括（）等。
A.产品的相关风险（例如对手方风险、流动性风险、市场风险）B.产品发行人和产品提供方或者生产者的经验和声誉C.产品的基础资产的性质和复杂程度D.复杂金融产品是如何构造和定价的4.按照国际证监会组织（IOSCO）的观点，中介机构应当关注复杂金融产品的投资者的适当性的主要原因包括（）等。
A.某些复杂金融产品的风险来自于交易具有多个对手方，这一事实并不容易被潜在客户发现和理解B.仅仅强调信息披露而不考虑客户的投资经验、产品的适当性可能会在客户保护方面达不到令人满意的结果，尤其是在销售复杂金融产品时C.与传统的或普通的金融产品相比，复杂的金融产品的复杂程度可能使金融机构和投资者都难以对该产品进行估值，尤其是在该产品仅有有限的二级市场或者不存在二级市场的情况下D.2008年金融危机表明，产品的复杂程度和条款、结构的不透明会影响潜在客户对产品风险收益特征的理解E.在某些情况下，金融机构可能会倾向于鼓励其销售人员向客户销售并不适合客户的复杂金融产品5.国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，要求中介机构具有以下职责（）。
C17012《证券期货投资者适当性管理办法》解读及总体考虑 90分答案
C17012课后测验C17012课后测验一、单项选择题1. 经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料。
对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得低于（）。
A. 5年B. 10年C. 20年D. 30年描述：内部控制材料保存期限您的答案：C题目分数：10此题得分：10.02. 以下关于《证券期货投资者适当性管理办法》的说法，说法错误的是（）。
A. 《办法》核心逻辑是强化经营机构的适当性义务B. 标志着我国资本市场投资者适当性管理制度体系基本确立C. 《办法》的一条基本思路是要督促引导经营机构实现适当性管理理念的转变D. 是投资者适当性管理的原则规定和底线要求，不适用于新三板描述：《办法》解决的主要问题您的答案：D题目分数：10此题得分：10.03. 《证券期货投资者适当性管理办法》统一了产品分级主体和分级参考因素，以下说法错误的是（）。
A. 明确证监会是产品或服务风险等级划分的义务主体B. 规定了产品分级的综合考虑因素C. 行业协会从自律角度制定本行业的产品风险等级名录，供经营机构参考D. 明确经营机构是产品或服务风险等级划分的义务主体描述：适当性统一标准问题您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4. 下列选项中属于《证券期货投资者适当性管理办法》所规定的经营机构禁止性行为的有（）。
A. 向不符合准入要求的投资者销售产品或提供服务B. 向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见C. 向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务D. 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务描述：适当性匹配中六条底线您的答案：B,A,D,C题目分数：10此题得分：10.05. 《证券期货投资者适当性管理办法》的出发点是基于适当性管理实践中出现的现实问题，表现在以下方面（）。
A. 分散立法B. 投资者风险承受能力差异C. 标准不一，无底线要求D. 权责不明，约束力不强描述：《办法》出发点您的答案：C,B,D,A题目分数：10此题得分：0.06. 下列选项中属于专业投资者的有（）。
《证券期货投资者适当性管理办法》试题及答案
《证券期货投资者适当性治理方法》试题及答案1、以下单位或者个人属于一般投资者的是〔〕【单项选择题】[单项选择题] *A、东北证券股份B、XX资产治理打算C、近十年内年收入100 万，从事金融行业20 年的某基金公司分析师D、月收入2023 的某小学教师田某(正确答案)答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第八条规定了专业投资者的条件，第十条第一款规定专业投资者之外的投资者为一般投资者。
D 选项月收入2023 的某小学教师田某，不符合专业投资的条件，属于一般投资者。
2、以下单位或者个人可以从一般投资者转为专业投资者的是〔〕。
【单项选择题】[单项选择题] *A、最近1 年末净资产2023 万元，金融资产500 万元的法人B、金融资产100 万且具有3 年基金投资经受的法人C、金融资产300 万元且具有1 年以上外汇投资经受的自然人(正确答案)D、具有2 年金融产品设计、投资、风险治理及相关工作经受的自然人答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第十一条。
3、证券公司对投资者进展告知、警示〔〕。
【单项选择题】[单项选择题] *A、不应存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏(正确答案)B、应当承受电子或者书面形式送达投资者C、投资者无需确认D、无需录音录像答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》其次十四条规定，经营机构对投资者进展告知、警示，内容应当真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言应当通俗易懂;告知、警示应当承受书面形式送达投资者，并由其确认已充分理解和承受。
4、对在金融产品托付销售中违反适当性义务的行为，〔〕应当依法担当相应法律责任。
【单项选择题】[单项选择题] *A、托付销售机构B、受托销售机构C、托付销售机构和受托销售机构(正确答案)D、投资者答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》其次十八条规定，对在托付销售中违反适当性义务的行为，托付销售机构和受托销售机构应当依法担当相应法律责任，并在托付销售合同中予以明确。
投资者适当性管理培训测试(带答案)
投资者适当性管理培训测试分公司名称：营业部名称：姓名：一、单选题（每题2分）：1、普通投资者申请成为专业投资者应当以 A 向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？A、书面形式B、电子邮件C、电话D、以上均可2、经营机构应当 B 开展一次适当性自查，形成自查报告？A、每季度B、每半年C、每年D、不定期3、下列（C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？A、银行存款、银行理财产品B、股票、债券、基金份额C、银行贷款、融资融券份额D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，下列（D）不属于应当告知的信息？A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项；B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；D、产品或服务的预期收益率5、关于牛熊利产品说法错误的是（B）A、说明书中提到的产品收益率是年化的B、如果沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到期收益率为高收益率（银牛/熊利6%，金牛/熊利10%）C、适合有一定判断能力、想博取较高收益，又不想因为判断失误而承担较大风险的客户6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在 C 情形的应当依法承担相应法律责任？A、与投资者协商解决争议B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的D、提供相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务7、普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护（a）：A、收益保证B、信息告知C、风险警示D、适当性匹配8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（d）：A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经营机构应该进行特别的书面风险警示9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”（b）A、退市整理B、上海风险警示C、融资融券D、分级基金10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算，（b）年审核一次。
科创板投资者适当性管理及会员投教工作要求答案
科创板投资者适当性管理及会员投教工作要求答案单选题（共2题，每题20分）1 . 个人投资者申请开通科创板股票交易权限，证券公司对投资者资产核查时，需核查的资产不包括哪类账户中的资产？• A.资金账户• B.银行账户• C.在中国结算开立的证券账户• D.在证券公司开立的证券账户我的答案：B2 . 关于个人投资者开通科创板股票交易权限时证券交易经验的认定，下列说法正确的是？• A.参与A股、B股股票交易的可计入其参与证券交易的时间，参与全国中小企业股份转让系统挂牌股票交易的暂不计入• B.交易经历自个人投资者在其申请开通科创板股票交易权限的证券公司的首次交易起算• C.参与A股、B股和全国中小企业股份转让系统挂牌股票交易的，均可计入其参与证券交易的时间• D.首次交易日期可通过证券公司向交易所查询我的答案：C多选题（共2题，每题20分）1 . 个人投资者开通科创板股票交易权限，应符合以下（）条件。
• A.申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）• B.申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币100万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）• C.参与证券交易18个月以上• D.参与证券交易24个月以上我的答案：AD2 . 科创板股票交易实行投资者适当性管理制度，下列（）属于证券公司在投资者适当性方面应履行的义务。
• A.制定科创板股票投资者适当性管理的相关工作制度• B.对投资者进行适当性管理• C.全面了解参与科创板股票交易的投资者情况，提出明确的适当性匹配意见• D.对投资者是否符合科创板投资者适当性条件进行核查，并对个人投资者的资产状况、投资经验、风险承受能力和诚信状况等进行综合评估我的答案：ABCD判断题（共1题，每题20分）1 . 个人投资者开通科创板股票交易权限，认定资产时，其股票期权保证金账户内的交易结算资金不计入个人投资者资产。
c13014投资者适当性评估90分答案
c13014投资者适当性评估90分答案第一篇：c13014投资者适当性评估90分答案投资者适当性评估课后测验一、多项选择题1.根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司销售金融产品、提供金融服务，应当向客户披露（）。
A.有助于客户理解相关投资并进行分析判断的其他信息B.产品或服务的说明书等信息披露文件C.客户与其他人之间可能存在的利益冲突D.公司与客户之间可能存在的利益冲突2.证券公司在对投资者进行适当性评估时考虑的因素包括（）等。
A.客户的风险承受能力等级B.金融产品或金融服务的风险等级C.金融产品或金融服务的投资期限D.金融产品或金融服务的投资品种3.根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，属于当然型专业投资者的有（）。
A.信托投资公司B.由金融机构或其他经认可的专业投资机构担任管理人的社保基金C.证券期货经营机构D.商业银行4.根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关内容，属于复杂金融产品或高风险金融产品有（）。
A.股票挂钩票据B.信贷挂钩票据C.金融衍生产品D.结构化产品5.根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（）。
A.金融产品或金融服务的期限符合客户的投资目标B.客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险C.金融产品或金融服务的投资品种符合客户的投资目标D.金融产品或金融服务的风险等级符合客户的风险承受能力等级6.根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，应在适当性评估结果确认书中声明的有（）。
A.该产品或服务所属的投资品种符合本人/本机构的拟投资品种B.该产品或服务的投资期限符合本人/本机构的拟投资期限C.本人/本机构投资该项产品或接受该项服务的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意D.该产品或服务的风险等级符合本人/本机构的风险承受能力等级二、判断题7.根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向客户销售的金融产品涉及投资组合或资产配置的，应当按照投资组合或资产配置的整体风险对客户进行适当性评估。
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关提分题库(考点梳理)
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关提分题库(考点梳理)单选题（共20题）1、关于即期利率，以下表述错误的是（）。
A.—般而言，即期利率随期限变化B.即期利率的计息日起点是未来的某一时刻C.利息和本金都是在到期日支付D.即期利率是已设定到期日的零息债券的到期收益率【答案】 B2、合格境内机构投资者（QDII）开展境外证券投资业务时，应当由符合有关规定的托管人负责资产托管人的职责，以下表述正确的是（）A.托管人应主动承担境内外所有资产的受托职责，不得授权境外托管人代为履行B.托管人可以委托满足一定条件的境外托管人负责境外资产托管业务C.境外托管人在中国境内设立有分支机构，ODII可不设境内托管人D.因境外托管人的过错、疏忽等原因导致基金财产受损的，境内托管人无需承担相应责任【答案】 B3、如果A与B证券之间的相关系数绝对值比B与C之间的相关系数绝对值大，则证券之间的相关性的强弱关系为（）。
A.无法确定B.A与B证券之间的相关性更强C.一致D.B与C证券之间的相关性更强【答案】 B4、（）也称合约规模，是指在期货交易所的每一份期货合约上所规定的交易数量。
A.报价单位B.交易单位C.最小变动价位D.合约价值【答案】 B5、下列关普通股的表述错误的是（）。
A.普通股具有股权和债券双重属性B.普通股的股利是变动的C.普通股一般具有表决权D.普通股是公司通常发行的无特别权利的股票【答案】 A6、下列关于投资基金国际化的意义说法错误的是（）。
A.本国基金投资于国际证券市场，目的是能够自由地选择投资地域和投资标的B.资产规模的扩大，能使基金管理公司以较少的固定成本获取较大的规模效益C.国际化基金在全球不同的证券市场上进行资产配置，可以较大幅度地减少非系统性风险D.把握不同区域的投资机会，最大化基金投资利益【答案】 B7、（）是指在债券市场上，由具有一定实力和信誉的市场参与者作为特许交易商，不断向投资者报出某些特定债券的买卖价格，双向报价并在该价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金和债券与投资者进行交易的制度。
证劵投资模拟练习题及参考答案
证劵投资模拟练习题及参考答案一、单选题（共52题，每题1分，共52分）1.对于开放式基金而言，基金的申购赎回需要遵循以下( )原则。
A、金额申购、份额赎回B、份额申购、份额赎回C、份额申购、金额赎回D、金额申购、金额赎回正确答案：A2.光头光脚的长阳线表示当日( )。
A、空方占优B、无法判断C、多、空平衡D、多方占优正确答案：D3.( )也被称为“看跌期权”。
A、欧式期权B、美式期权C、认购期权D、认沽期权正确答案：D答案解析：考查金融期权相关知识。
认购期权也被称为“看涨期权”。
认沽期权也被称为“看跌期权”。
4.下列不属于境外上市外资股的特点的是( )。
A、记名股票B、外币认购买卖C、人民币标明股票面值D、公司支付股利时以外币计价正确答案：D答案解析：境外上市外资股，公司向境外上市外资股股东支付股利及其他款项，以人民币计价和宣布，以外币支付。
5.2根K线的组合中，第二天多空双方争斗的区域越高，表示( )。
A、越有利于下跌B、不涨不跌C、越有利于上涨D、无法判断正确答案：C6.市场利率对股票价格的影响体现在市场利率提高，( )。
A、公司股息增加，股票价格下降B、公司股息增加，股票价格上升C、公司股息减少，股票价格下降D、公司股息减少，股票价格上升正确答案：C答案解析：考查市场利率对股票价格的影响。
7.我国证券交易所单个证券的日开盘价是( )。
A、交易日开盘时的集合竞价撮合成交价B、交易日的第一笔成交价格C、交易日的第一分钟加权成交价格D、交易日开盘前的第一笔成交价格正确答案：A8.以下( )交易机制的特点是能够在交易过程中反映更多的市场价格信息。
A、定期交易B、连续交易C、指令驱动D、报价驱动正确答案：B答案解析：连续交易的特点:市场为投资者提供了交易的即时性；交易过程中可以反映更多的市场价格信息。
9.根据基金投资对象的不同，可以将投资基金分为( )与( )。
A、股票投资基金债券投资基金B、股权投资基金风险投资基金C、证券投资基金另类投资基金D、证券投资基金风险投资基金正确答案：A10.( )不是技术分析的假设。
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识通关提分题库(考点梳理)
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识通关提分题库(考点梳理)单选题（共100题）1、我国对合格境外机构投资者汇出汇入资金的规定有（）。
A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】 D2、注册制的特点不包括（）A.以信息披露为中心B.证券监管机构对证券的价值好坏不作实质性判断C.证券监管机构对证券的价格高低作实质性判断D.是一种不同于审批制、核准制的证券发行监管制度【答案】 C3、政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金可以用来（）。
A.①③④B.①②③C.②③④【答案】 D4、在证券账户注册资料变更业务中，将客户相关资料寄送给中国结算公司审核通过后，中国结算公司将于（）个工作日内更改相应注册资料。
?A.3B.5C.7D.10【答案】 B5、中国人民银行于（）年开始发行中央银行票据。
A.2001B.2003C.2005D.2007【答案】 B6、国外主要股票市场的股票价格指数有（）。
A.①③⑤B.①②③④⑤D.①②③④【答案】 B7、交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖基础金融资产的合约称之为()。
A.金融期权B.金融远期合约C.金融期货D.金融互换【答案】 B8、证券服务机构包括（）等从事证券服务业务的机构。
A.I、IIIB.Ⅱ、IIIC.I、ⅡD.Ⅱ、IV【答案】 A9、A公司的每股净资产是3元，A公司的可比公司B公司的市净率为2，则A公司的股票价值为（）元。
A.2B.2.5C.3D.6【答案】 D10、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须能较准确地预测（）等因素的未来变化趋势。
A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 B11、股票的理论价格是（）经过折现后的现值之和。
A.股票价值B.股票未来收益C.股票账面价值D.股票内在价值【答案】 B12、《中华人民共和国证券法》规定，我国证券公司的组织形式为（）。
A.私营合伙企业B.私营独资企业C.有限责任公司或股份有限公司D.非法人组织形式【答案】 C13、下列关于证券公司分类监管制度的说法，正确的是( )。
投资者适当性管理培训测试(带答案)
投资者适当性管理培训测试分公司名称：营业部名称：姓名：一、单选题（每题2分）：1、普通投资者申请成为专业投资者应当以 A 向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？A、书面形式B、电子邮件C、电话D、以上均可2、经营机构应当 B 开展一次适当性自查，形成自查报告？A、每季度B、每半年C、每年D、不定期3、下列（C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？A、银行存款、银行理财产品B、股票、债券、基金份额C、银行贷款、融资融券份额D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，下列（D）不属于应当告知的信息？A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项；B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；D、产品或服务的预期收益率5、关于牛熊利产品说法错误的是（B）A、说明书中提到的产品收益率是年化的B、如果沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到期收益率为高收益率（银牛/熊利6%，金牛/熊利10%）C、适合有一定判断能力、想博取较高收益，又不想因为判断失误而承担较大风险的客户6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在 C 情形的应当依法承担相应法律责任？A、与投资者协商解决争议B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的D、提供相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务7、普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护（a）：A、收益保证B、信息告知C、风险警示D、适当性匹配8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（d）：A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经营机构应该进行特别的书面风险警示9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”（b）A、退市整理B、上海风险警示C、融资融券D、分级基金10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算，（b）年审核一次。
客户适当性考试及答案
客户适当性考试及答案一、单选题1. 根据《证券期货投资者适当性管理办法》，以下哪类投资者属于专业投资者？（C）A. 普通投资者B. 风险承受能力较低的投资者C. 符合一定条件的机构投资者D. 风险承受能力较高的个人投资者2. 投资者适当性管理的目的是（A）。
A. 保护投资者合法权益B. 增加证券公司收入C. 提高证券公司竞争力D. 促进证券市场发展3. 证券公司在进行投资者适当性管理时，应当遵循的原则是（D）。
A. 盈利优先原则B. 风险自担原则C. 客户利益至上原则D. 客户利益至上和风险匹配原则4. 以下哪项不是证券公司在进行投资者适当性管理时应当了解的投资者信息？（B）A. 投资者的基本信息B. 投资者的投资偏好C. 投资者的财务状况D. 投资者的投资知识和经验5. 证券公司在销售产品或者提供服务时，应当对投资者进行分类，以下哪项分类是正确的？（A）A. 专业投资者和普通投资者B. 机构投资者和个人投资者C. 高风险投资者和低风险投资者D. 长期投资者和短期投资者二、多选题6. 证券公司在进行投资者适当性管理时，应当了解投资者的哪些信息？（ACD）A. 基本信息B. 投资偏好C. 财务状况D. 投资知识和经验7. 证券公司在销售产品或者提供服务时，应当遵循哪些程序？（ABD）A. 了解投资者信息B. 对投资者进行分类C. 推荐高风险产品D. 匹配产品或者服务8. 以下哪些行为是违反投资者适当性管理规定的？（ABD）A. 向普通投资者销售高风险产品B. 未对投资者进行风险评估C. 提供个性化投资建议D. 未向投资者充分揭示风险9. 证券公司在进行投资者适当性管理时，应当采取哪些措施？（ABC）A. 制定投资者适当性管理制度B. 建立投资者评估数据库C. 定期对投资者进行分类D. 仅向专业投资者销售产品10. 以下哪些信息是证券公司在进行投资者适当性管理时应当记录的？（ABD）A. 投资者的基本信息B. 投资者的风险评估结果C. 投资者的投资偏好D. 投资者的分类结果三、判断题11. 证券公司可以向所有类型的投资者销售任何产品或提供任何服务。
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟卷包含答案
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟卷包含答案单选题（共20题）1. 单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的( )。
A.2%B.5%C.10%D.20%【答案】 C2. 形成资本市场预期，建立战略资产配置，是投资组合管理中哪一阶段的主要内容（）A.规划阶段B.监控阶段C.执行阶段D.反馈阶段【答案】 A3. 金融期货中率先出现的是( )。
A.股票指数期货B.利率期货C.外汇期货D.股票期货【答案】 C4. 关于进行跨境投资的QDII基金的风险管理，以下表述错误的是（）A.QDII基金可以分享其他币种对人民币贬值带来的好处B.QDII基金可以通过一些外汇远期合约和货币互换等衍生工具来进行汇率的避险操作C.QDII基金投资于全球多币种市场，可以有效降低投资单一市场所面临的汇率风险D.QDII基金可以通过实施多个国家和地区之间的资产组合配置来有效分散系统性风险【答案】 A5. 对于卖空交易，根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则中》对标的证券的规定,以下表述错误的是（）A.对股东人数有下限要求B.对股票价格波动幅度有上限要求C.对上交所上市交易时间有下限要求D.对股票价格有上限要求【答案】 D6. 关于基金估值，以下说法正确的是（）。
A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布B.开放式基金每个交易日的次日进行估值C.封闭式基金每周进行一次估值D.开放式基金每个交易日进行估值【答案】 D7. 可转换债券面值为500元，规定其转换价格为25元，则转换比例为（）。
A.15B.25C.30D.20【答案】 D8. 合格境内机构投资者，简称为（）。
A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII【答案】 B9. 合格境内机构投资者，简称为（）。
A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII【答案】 B10. 投资组合A、B的主动比重分别为30％、60％，且A、B的基准指数相同，可以得出以下结论（）。
证券公司资产管理业务投资者适当性管理 答案80分
证券公司资产管理业务投资者适当性管理
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单选题（共2题，每题20分）
1 . 最近一年末净资产不低于（）万元，最近1年末金融资产不低于1000万元；
具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
符合上述条件的法人或其他组织是专业投资者。
• A.5000
• B.4000
• C.3000
• D.2000
我的答案： D
2 . 基金募集机构要在收到专业投资者申请转化为普通投资者决定的多少个工
作日内，对投资者的转化资格进行核查？
• A.1
• B.3
• C.5
• D.10
• A.固定收益类
• B.权益类
• C.商品及金融衍生品类
• D.混合类
我的答案： ABCD
2 . 以下哪些属于资产管理计划的合格投资者？
• A.具有1年以上投资经历，且满足下列三项条件之一的自然人：家庭金融净资产不低于100万元，家庭金融资产不低于300万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元
• B.最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位
• C.证券公司及其子公司
• D.合格境外机构投资者（QFII）。
2022年8月21日证券从业资格《金融市场基础知识》试题(网友回忆版)
2022年8月21日证券从业资格《金融市场基础知识》试题（网友回忆版）[单选题]1.根据有关国际组（江南博哥）织、机构的规定和要求,投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，经营机构应当履行的适当性义务不包括()A.以“将适当的产品销售给话当投资者”为目标的销售匹配义务B.以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务C.以实行充分风险揭示和警示为目标的投资者教育义务D.以判断产品风险等级为目标的产品分级义务参考答案：C参考解析：投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，应当包括三类：一是以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务；二是以判断产品风险等级为目标的产品分级义务；三是以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务。
[单选题]2.关于全球金融市场的说法,错误的是()A.伦敦外汇市场以非居民交易为主,反映出伦教外汇市场的高度国际化B.纽约联邦储备银行每日计算和发布成交额加权的有效联邦基金利率C.2007年,全美证券交易商协会与纽约证券交易所监管委员会合并成了金融业监管局，是证券业非自律性组织D.目前，伦敦证券交易所集团业务涵盖伦敦证交所、意大利证交所、加拿大蒙特利尔证交所以及泛欧股票和衍生品平台Turquoise参考答案：C参考解析：2007年，全美证券交易商协会（NASD）与纽约证券交易所监管委员会合并，成立金融业监管局，是证券业自律性组织，负责监管经纪商、交易商与投资大众之间的业务。
[单选题]3.按交割方式,金融市场可分为()A.交易所市场和场外交易市场B.货币市场和资本市场C.债务市场和权益市场D.现货市场和衍生品市场参考答案：D参考解析：按交割方式分为现货市场和衍生品市场。
[单选题]4.下列关于我国首次公开发行股票发行制度的说法,错误的是()A.股票发行方式(配售制度)不仅直接影响有关参与各方的利益分配，也间接影响到发货行定价B.在沪、深证券交易所成立以后,新股发行经历了“定价-竞价-定价”的反复演变过程C.发行定价机制，是指关于获准首次公开发行股票资格的上市公司与其承销商在事前确定股票发行价格并出售给投资者的一种制度安排D.在沪、深证券交易所成立以前,定价没有制度可循,发行价格大部分由发行人自行定价参考答案：D参考解析：在沪、深证券交易所成立以前，发行价格大部分按面值进行，定价没有制度可循。
C13010境外成熟市场投资者适当性制度介绍答案
C13010 境外成熟市场投资者适当性制度介绍测试一一、单项选择题1. 香港金融市场中，A类专业投资者一般不包括（A ）。
A. 投资者补偿公司、投资银行B. 交易所、结算所C. 拥有投资组合很多于800万港币（或等值外币）的个人D. 财务机构、保险公司二、多项选择题2. 欧盟金融市场中，默许专业客户一般包括（ABC ）等。
A. 必然规模的大型企业B. 国家和地方政府、管理政府债务的公共部门、中央银行C. 国际组织和超国家机构，如世界银行、国际货币基金组织、欧洲中央银行、欧洲投资银行等D. 金融机构4. 加拿大《一路基金业协会投资者适当性指引》规定了进行产品适当性评估应考虑的三个方面，包括（ACD）。
A. 投资目标适当性B. 产品质量的规范性C. 投资期限适当性D. 风险容忍度适当性5. 国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，投资者适当性的适用范围包括（ABD ）。
A. 向客户提供投资咨询B. 办理全权委托账户C. 向金融机构推荐产品D. 向客户推荐产品6. 欧盟《金融工具市场指令》（MiFID）规定了产品适当性评估应当知足的三项标准，包括（BCD ）。
A. 产品发行人和产品提供方或生产者的经验和声誉B. 符合客户的投资目标C. 客户在财务上能够承担与其投资目标一致的任何相关投资风险D. 客户拥有必要的经验和知识，可以理解交易或其投资组合管理所涉及的风险三、判断题8. 在中国台湾对参与金融市场的客户的分类中，专业机构投资人是总资产不超过新台币5,000万元的法人或基金。
（错误）正确错误9. 投资者适当性制度是按照监管机构的要求成立的一套保护投资者的制度。
1990年，国际证监会组织（IOSCO）在自律规则中第一次确认了投资者适当性原则。
（错误）正确错误测试二一、单项选择题1. 在加拿大金融市场的客户分类中，机构客户一般不包括（A ）。
A. 管理的证券少于1,000万加元的机构B. 可接受的对手方、可接受的机构C. 证券经营机构D. 受监管的机构二、多项选择题4. 依照国际证监会组织（IOSCO）的观点，中介机构应当关注复杂金融产品的投资者的适当性的主要原因包括（ABCDE ）等。
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识通关模拟题库包含答案
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识通关模拟题库包含答案单选题（共20题）1. 超短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（）天以内还本付息的债务融资工具。
A.90B.180C.270D.360【答案】 C2. 根据中国国家标准《风险管理---术语》中关于风险的定义，影响是指偏离预期，()。
A.可以是负面的，不可以是正面的B.可以是正面的，也可以是负面的C.正面的和负面的都不可以D.可以是正面的，不可以是负面的。
【答案】 B3. 基金类投资者包括（）。
A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】 D4. 我国非金融企业债务融资工具的种类有（）。
A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④【答案】 B5. （2019年真题）在我国，凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，而这种资格一般是由（）每年确定的。
A.财政部和中国人民银行B.财政部和中国证监会C.中国证监会和中国人民银行D.财政部、中国人民银行和中国证监会【答案】 A6. 证券市场监管的（）原则要求证券监管机构应当对一切被监管对象给予公正待遇。
A.公平B.公开C.公正D.合理【答案】 C7. 债券与股票的相同点有（）。
A.①②B.②③C.①④D.②④【答案】 A8. 深圳证券交易所于（）年正式营业。
A.1993年B.1995年C.1991年D.1990年【答案】 C9. 宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生的，宏观经济发展和运作本身就蕴含着经济风险。
这说明宏观经济风险具有（）。
A.累积性B.隐藏性C.或然性D.潜在性【答案】 D10. 小张拟认购开放式基金，在开立基金账户和资金账户后于20x8年6月11日提交了认购申请表，那么，自（）起小张可到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.20x8年6月13日B.20x8年6月14日C.20x8年6月15日D.20x8年6月16日【答案】 A11. 基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。
期货法律法规考点：投资者适当性制度
期货法律法规考点：投资者适当性制度引言随着中国期货市场的快速发展，投资者适当性制度成为了保护投资者权益的重要法律法规考点。
投资者适当性制度，是指在投资者与期货公司建立业务关系时，期货公司需要对投资者的身份、风险承受能力、投资知识和经验等方面进行评估，以确保投资者符合进行投资活动的适当性要求。
本文将从投资者适当性制度的内涵、适用范围、具体要求等方面进行详细介绍。
投资者适当性制度的内涵投资者适当性制度是指期货市场监管机构为保护投资者权益，确保投资者在期货市场进行投资活动时具备相应的适当性要求，规定了期货公司应遵循的原则和规定。
其核心原则包括合法、公平、诚信、标准和适当性等。
•合法原则：投资者适当性制度应基于法律法规，确保所有的投资者评估和适当性要求都是合法的。
•公平原则：投资者适当性制度应确保所有投资者在评估和适当性要求上受到平等对待，没有任何形式的歧视。
•诚信原则：投资者适当性制度要求期货公司在进行投资者评估的过程中，必须保持诚信，不得故意隐藏或歪曲事实。
•标准原则：投资者适当性制度要求期货公司在评估和适当性要求上使用一致的标准，确保评估和要求的一致性和可比性。
•适当性原则：投资者适当性制度要求期货公司对投资者的身份、风险承受能力、投资知识和经验等方面进行评估，以确保投资者具备进行投资活动的适当性要求。
投资者适当性制度的适用范围投资者适当性制度适用于期货市场中的各类投资者，包括个人投资者和机构投资者。
具体适用范围如下：1.个人投资者：指自然人身份的投资者，包括个体工商户、个体劳动者和其他具有投资能力的自然人。
2.机构投资者：指法人或其他组织机构身份的投资者，包括公司、企事业单位、社团组织、基金管理人、证券公司等。
无论是个人投资者还是机构投资者，在进入期货市场进行投资活动之前，都需要经过投资者适当性评估。
投资者适当性制度的具体要求投资者适当性制度对期货公司在评估投资者适当性方面提出了具体要求，包括以下几个方面：1.身份评估：期货公司应对投资者的身份进行评估，核实其身份证明文件，并确保投资者的身份真实可信。
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C13010 境外成熟市场投资者适当性制度介绍
测试一
一、单项选择题
1. 香港金融市场中，A类专业投资者一般不包括（A ）。
A. 投资者赔偿公司、投资银行
B. 交易所、结算所
C. 拥有投资组合不少于800万港币（或等值外币）的个人
D. 财务机构、保险公司
二、多项选择题
2. 欧盟金融市场中，默认专业客户一般包括（ABC ）等。
A. 一定规模的大型企业
B. 国家和地方政府、管理政府债务的公共部门、中央银行
C. 国际组织和超国家机构，如世界银行、国际货币基金组织、欧洲中央银行、欧洲投资银行等
D. 金融机构
4. 加拿大《共同基金业协会投资者适当性指引》规定了进行产品适当性评估应考虑的三个方面，包括（ACD）。
A. 投资目标适当性
B. 产品质量的规范性
C. 投资期限适当性
D. 风险容忍度适当性
5. 国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，投资者适当性的适用范围包括（ABD ）。
A. 向客户提供投资咨询
B. 办理全权委托账户
C. 向金融机构推荐产品
D. 向客户推荐产品
6. 欧盟《金融工具市场指令》（MiFID）规定了产品适当性评估应当满足的三项标准，包括（BCD ）。
A. 产品发行人和产品提供方或者生产者的经验和声誉
B. 符合客户的投资目标
C. 客户在财务上能够承担与其投资目标一致的任何相关投资风险
D. 客户拥有必要的经验和知识，可以理解交易或其投资组合管理所涉及的风险
三、判断题
8. 在中国台湾对参与金融市场的客户的分类中，专业机构投资人是总资产不超过新台币5,000万元的法人或基金。
（错误）
正确
错误
9. 投资者适当性制度是根据监管机构的要求建立的一套保护投资者的制度。
1990年，国际证监会组织（IOSCO）在自律规则中首次确认了投资者适当性原则。
（错误）正确
错误
测试二
一、单项选择题
1. 在加拿大金融市场的客户分类中，机构客户一般不包括（A ）。
A. 管理的证券少于1,000万加元的机构
B. 可接受的对手方、可接受的机构
C. 证券经营机构
D. 受监管的机构
二、多项选择题
4. 按照国际证监会组织（IOSCO）的观点，中介机构应当关注复杂金融产品的投资者的适当性的主要原因包括（ABCDE ）等。
A. 与传统的或普通的金融产品相比，复杂的金融产品的复杂程度可能使金融机构和投资者都难以对该产品进行估值，尤其是在该产品仅有有限的二级市场或者不存在二级市场的情况下
B. 某些复杂金融产品的风险来自于交易具有多个对手方，这一事实并不容易被潜在客户发现和理解
C. 仅仅强调信息披露而不考虑客户的投资经验、产品的适当性可能会在客户保护方面达不到令人满意的结果，尤其是在销售复杂金融产品时
D. 在某些情况下，金融机构可能会倾向于鼓励其销售人员向客户销售并不适合客户的复杂金融产品
E. 2008年金融危机表明，产品的复杂程度和条款、结构的不透明会影响潜在客户对产品风险收益特征的理解
5. 境外成熟市场通常严格要求非专业投资者履行投资者适当性义务，原因主要包括（ABCD ）。
A. 非专业投资者难以充分理解金融产品或服务的风险
B. 非专业投资者无雄厚资产实力来聘请专业人士，容易对证券公司的推荐和顾问意见产生依赖
C. 非专业投资者缺乏承受投资风险的财务实力
D. 非专业投资者对金融产品和服务的认知能力不足，缺乏金融投资经验
6. 国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，投资者适当性的适用范围包括（ABD ）。
A. 向客户推荐产品
B. 办理全权委托账户
C. 向金融机构推荐产品
D. 向客户提供投资咨询
三、判断题
7. 金融机构向客户销售金融产品，应当了解客户、进行客户风险承受能力评估，包括了解客户的投资目标、风险容忍度和风险偏好、财务状况、与复杂金融产品相关的投资经验和知识等等。
（正确）
正确
错误
9. 美国金融业监管局（FINRA）2011规则要求，证券公司基于了解的“客户投资概况”，对客户进行个案判断，应当有合理理由认为所推荐的证券或投资策略适合每一个客户。
（正确）正确
错误
10. 在中国台湾对参与金融市场的客户的分类中，专业机构投资人是总资产不超过新台币
5,000万元的法人或基金。
（错误）
正确
错误
测试三
一、单项选择题
1. 香港金融市场中，A类专业投资者一般不包括（B ）。
A. 交易所、结算所
B. 投资者赔偿公司、投资银行
C. 拥有投资组合不少于800万港币（或等值外币）的个人
D. 财务机构、保险公司
二、多项选择题
E. 与传统的或普通的金融产品相比，复杂的金融产品的复杂程度可能使金融机构和投资者都难以对该产品进行估值，尤其是在该产品仅有有限的二级市场或者不存在二级市场的情况下
4. 欧盟金融市场中，合格对手方一般包括（ABCD）等。
A. 投资公司、信贷机构
B. 受监管的其他金融机构
C. 保险公司、集合投资计划以及此类计划的管理公司
D. 养老基金以及此类基金的管理公司
5. 国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告提出，中介机构在销售复杂金融产品时，应当了解产品的多项信息，包括（ABCD ）等。
A. 产品的相关风险（例如对手方风险、流动性风险、市场风险）
B. 复杂金融产品是如何构造和定价的
C. 产品发行人和产品提供方或者生产者的经验和声誉
D. 产品的基础资产的性质和复杂程度
6. 国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，要求中介机构具有以下职责（ABCD ）。
A. 诚实信用职责
B. 专业服务职责
C. 公平交易职责
D. 管理利益冲突
三、判断题
8. 台湾要求金融商品的风险等级与客户的风险承受程度等级相匹配。
例如，证券商向一般客户提供结构型商品交易服务，应综合评估一般客户的风险承受程度，至少区分为三个等级（包括低风险、中风险、高风险）。
（错误）
正确
错误
10. 对于非零售客户、机构投资者或专业投资者，境外成熟市场通常不严格要求或者不要求金融机构履行投资者适当性义务。
（正确）
正确
错误
测试四
一、单项选择题
二、多项选择题
2. 金融工具（产品）的分类主要包括（ABCD ）等。
A. 货币市场工具
B. 在受监管市场或欧盟承认的其他市场交易的股票
C. 债券和其他形式的证券化债务（不包括含衍生品的债券或证券化债务）
D. 可转让证券集合投资计划
5. 加拿大《共同基金业协会投资者适当性指引》规定了进行产品适当性评估应考虑的三个方面，包括（BCD）。
A. 产品质量的规范性
B. 风险容忍度适当性
C. 投资期限适当性
D. 投资目标适当性
三、判断题
7. 证券公司的产品适当性评估工作可等同于产品的风险等级与客户风险承受能力等级的匹配。
（错误）
正确
错误
测试五
三、判断题
7. 美国金融业监管局（FINRA）2011规则要求，证券公司基于了解的“客户投资概况”，对客户进行个案判断，应当有合理理由认为所推荐的证券或投资策略适合每一个客户。
（正确）正确
错误
9. 国际证监会组织IOSCO对复杂金融产品的界定中，复杂金融产品包括传统股票、传统债券、普通单位信托和共同基金、交易所交易的标准化衍生合约。
（错误）
正确
错误
5. 欧盟对非复杂金融工具（产品）的分类主要包括（ABCD ）等。
A. 可转让证券集合投资计划
B. 货币市场工具
C. 在受监管市场或欧盟承认的其他市场交易的股票
D. 债券和其他形式的证券化债务（不包括含衍生品的债券或证券化债务）。