银行类渠道拓展知识介绍
银行渠道开拓与银行客户开发PPT课件
优化服务流程
简化业务流程，减少不必要的环节，提高服务效 率。
投诉处理
建立有效的投诉处理机制，及时解决客户问题， 维护客户权益。
建立客户关系管理机制
客户信息管理
建立完善的客户信息档案，记录客户的基本信息、业务往来和个 性化需求。
客户分类
创新银行渠道
社交媒体银行
利用社交媒体平台提供金融服务， 与客户互动。
无人银行
采用人工智能技术提供自助服务， 降低运营成本。
虚拟现实银行
利用虚拟现实技术为客户提供沉浸 式服务体验。
03
银行客户开发策略
客户细分
客户细分定义
将银行客户按照一定的标准（如 行业、规模、地域等）划分为不 同的群体，以便更好地满足不同
定位目标客户的步骤
确定目标客户群体、制定定位策略、实施定位计划等。
制定营销策略
营销策略的定义
01
根据客户需求和市场环境，制定一系列的营销计划和措施，以
吸引和保留客户。
营销策略的要素
02
包括产品、价格、渠道、促销等。
营销策略的制定步骤
03
分析客户需求和市场环境、确定营销目标、制定营销计划、实
施营销计划等。
提供各类银行业务办理，满足客户日 常需求。
ATM机
提供24小时自助服务，方便客户随时 存取款。
电子银行渠道
01
02
03
网上银行
提供在线查询、转账、支 付等功能，方便客户远程 操作。
手机银行
将银行业务整合至手机应 用，便于客户随时随地办 理业务。
电话银行
提供语音交互服务，解答 客户疑问，处理银行业务。
商业银行的营销渠道拓展
网上商城
通过与电商平台合作，为 客户提供在线购物、支付 等一站式金融服务。
网上贷款
利用大数据和风控技术， 为客户提供快速、便捷的 贷款服务。
手机银行营销
手机银行APP
提供丰富的金融产品和服务，满 足客户随时随地的金融需求。
手机支付
通过与第三方支付机构合作，为客 户提供安全、快捷的移动支付服务 。
手机优惠
某银行手机银行营销案例
总结词
手机银行推广
VS
详细描述
该银行大力推广手机银行服务，通过优化 用户体验、增加功能模块、推出优惠活动 方式，吸引客户使用手机银行办理业务 。同时，通过数据分析与客户画像，精准 推送个性化金融产品和服务，提高了客户 满意度和忠诚度。
THANK YOU
群体的关注和参与。
04
营销渠道拓展策略
多元化渠道策略
总结词
通过多种渠道进行营销活动，以满足不同客户的需求和偏好 。
详细描述
商业银行应积极拓展线上和线下渠道，包括传统网点、网上 银行、手机银行、社交媒体等，以覆盖更广泛的客户群体。 同时，应关注不同渠道的优劣势，实现渠道间的协同发展。
精准营销策略
06
案例分析
某银行实体网点转型案例
总结词
网点升级改造
详细描述
该银行对实体网点进行了升级改造，优化了网点布局，增加了自助服务设施，提高了客户体验和业务办理效率。 同时，通过智能化改造，实现了线上线下渠道的融合，满足了客户多元化需求。
某银行互联网营销成功案例
总结词
互联网平台合作
详细描述
该银行与各大互联网平台合作，通过线上渠道拓展客户群体，提供便捷的金融服务。通过与电商、社 交媒体等平台的合作，实现了精准营销和个性化服务，提高了客户粘性和业务量。
银行渠道总结
各银行产品性质
▪ 1、工行、建行、农行、招行、交行常规理财在3.3%3.8%（保本），3.8%到4.5%（非）半年定期2.85%， 一年3.15%。
▪ 2、北京银行会出一年5.1%的产品。江苏银行会出两年 期的产品。光大银行会出6%以上的产品。
▪ 2、平安银行，通常可以直接拿，单刀直入。 ▪ 3、江苏、杭州、天津、浙商、盛京、邮政有理财但是
没专门的理财经理。只有客户服务卡通常双休不上班。 ▪ 4上海银行、南京银行、渤海银行、大连银行有理财经
理通常很难见到。突破口是私行。
私行部
▪ 1、工行：理财金10万、理财产品5万起，私行800万起。 产品续接难，会出现信托。很少超过5%区支行、街道支 行、国贸部。私行产品隐秘。
三、中行
▪ 1、区支行、街道支行、街道分理处会设中银理财中心。一般称国 际金融理财师（CFP）、中国金融理财师、金融理财师（AFP）、 理财经理、助理理财经理。大堂经理也有顾客。记住职称的顺序， 是职位的高低区别和客户质量区别。
▪ 2、所有的员工工牌只有工号没有姓名和职位，这种情况中行仅有。 大堂经理经常会询问你业务，多数不要理他。
▪ 2、建行：1000万，很少超过5%。与美洲银行合作美运 卡。
▪ 3、中行：800万，财富卡。外汇业务强5%，金融街。 产品低于5%
▪ 4、农行：500万，理财较低4.5%。很少有私行产品与之 衔接。大客户部较多。大葆台西汉墓。
▪ 5、招行、交行。贵宾部50万起，私行600万。没有相关 的私行产品。
▪ 2、众多网点中，多数都会设有金钥匙理财中心，多数 会有两层，且分区明朗，客户经理会有独立的办公室。
▪ 3 、职称：高级客户经理、个人客户经理、客户经理。 没有理财经理称呼。多数会将名片放在桌子上，大堂经 理不会热情的询问你的业务，可直接进入。
银行类渠道拓展知识介绍课件
未来银行类渠道拓展的新模式与新思路
未来银行类渠道拓展需要更加注重客 户体验和服务质量，通过提供更加个 性化、专业化的服务来吸引和留住客 户。
未来银行类渠道拓展需要更加注重合 作与共赢，通过与其他金融机构、科 技公司等合作来共同开发市场、分享 资源。
未来银行类渠道拓展需要更加注重数 字化转型和创新，通过运用新兴技术 来优化业务流程、提高服务效率、降 低运营成本。
感谢观看
成功案例二：某公司与地方性商业银行的合作
总结词
地域特色、定制化服务
详细描述
某公司与地方性商业银行合作，根据地域特色和客户需求定制化产品和服务。地 方性商业银行对当地市场有深入了解，某公司利用其技术优势和创新能力，共同 研发符合市场需求的产品，提高了客户粘性和满意度，实现了双赢。
失败案例：某公司与外资银行的合作
收集数据
通过市场调查、公开资 料等方式收集数据。
分析数据
对收集到的数据进行整 理、分类和深入分析， 以发现市场机会和潜在
客户。
确定目标客户
基于市场调研结果，明 确目标客户群体，为后 续拓展工作提供方向。银行类渠道的接触与洽谈
01
02
03
04
确定接触方式
选择合适的渠道与银行进行接 触，如电话、邮件、面对面会
作双方的信任感和忠诚度。通过以上措施的实施，可以有效地建立起长期稳定的合作关系，促进双方业务的共同发展和 壮大。
04
银行类渠道拓展的案例分 享
成功案例一：某公司与大型国有银行的合作
总结词
互利共赢、资源共享
详细描述
某公司通过与大型国有银行的合作，实现了资源共享和互利共赢。国有银行拥有广泛的客户基础和渠道资源，某 公司利用其金融科技优势为银行提供技术支持和解决方案，共同开发金融产品和服务，满足了市场需求，提高了 双方的市场份额和盈利能力。
招商银行渠道开拓方案
招商银行渠道开拓方案一、渠道战略布局的背景招行是同业中率先加快发展零售业务、中间业务，并且已形成了有别于国内同业的业务结构与经营特色的银行。
截止2012年6月底，债券类基金产品的发行中，招商银行的发售总规模在银行业中排名第三。
公司基于对现有渠道进行良性互补的考虑，结合目前行业发展的新契机，决定将与招商银行开展深度合作。
二、招商银行机构情况介绍1、机构分布招商银行全国共分为36家分行与1家总行营业部，共有900多个网点，网点主要分布在各经济发达城市或者省会城市。
2、层级招商银行的机构层级大体为三个层级：总行、分行、支行。
总行与分行负责基金销售业务的部门为零售银行部。
3、招商银行的分行类别招行分类标准：根据分行资产总规模划分为三个类别，其中，北京、上海、深圳为一类行；同业分类：根据同业提供的参考资料，同业根据各地销售实力、接受新产品的能力、组织销售的反应速度等因素，将招行分为七个梯队，供大家参考。
第一梯队：北京深圳上海第二梯队：南京沈阳武汉广州西安第三梯队：济南重庆青岛大连成都天津长沙南昌杭州第四梯队：哈尔滨福州苏州兰州东莞昆明第五梯队：郑州合肥乌鲁木齐厦门佛山宁波总行营业部太原第六梯队：呼和浩特长春南宁第七梯队：贵阳银川石家庄4、招商银行负责基金业务的部门总行对口部门：零售银行部-产品研发室-基金产品经理分行对口部门：公募基金：零售银行部-财富管理室-基金产品经理专户及其他产品类型：零售银行部-财富管理室—私钻室5、招商银行基金业务的考核与产品选择流程1）考核主要指标：利润考核指标；各分行的存量所产生的尾随佣金收入即为基金的中间业务收入。
以存量为准的收入方式与基金公司的目标一致，这一点区别于其他行以交易量下划中间业务收入的考核方式。
2）分行选择基金的原则：分行选择产品的原则主要为业绩优秀，公司整体投研实力、渠道服务、中间业务收入比例等多方面的考虑。
但基于对工作量、责任承担等方面的考虑，目前分行主要以总行提供的重点产品池为准，进行再次筛选销售。
商业银行的营销渠道拓展
渠道优化建议
强化线上渠道
随着互联网技术的发展，线上渠道已成为重要的营销方式。商业银 行应加强线上银行的开发和完善，提高线上服务水平和用户体验。
整合线下渠道
优化网点布局，提高网点服务效率，同时加强与社区、企业的合作 ，拓展线下营销渠道。
个性化营销策略
针对不同客户群体制定个性化的营销策略，通过精准定位和差异化服 务满足客户需求，提高客户满意度和忠诚度。
优点
缺点
覆盖面广，能够直接与客户接触，便于了 解客户需求，提供个性化服务。
运营成本较高，受地域限制较大，难以拓 展客户群体。
客户经理营销
01
02
03
04
总结词
商业银行通过派遣专业的客户 经理与客户进行面对面的沟通 ，提供专业的金融咨询服务。
详细描述
客户经理通过深入了解客户需 求，为客户提供量身定制的金 融解决方案，促进产品销售。
优点
能够提供个性化、专业化的服 务，增强客户黏性，提高客户
满意度。
缺点
对客户经理的素质要求较高， 需要投入大量人力、物力和财
力进行培训和管理。
电话营销
总结词
商业银行通过电话方式 与客户进行沟通，推广
产品和服务。
详细描述
商业银行通过拨打客户 电话，介绍各类金融产 品和服务，引导客户进
行购买。
优点
能够覆盖较广的客户群 体，降低营销成本，提
THANKS
感谢观看
商业银行应积极开拓线上和线下渠道，包括实体网点、网上 银行、手机银行、社交媒体等，以覆盖更广泛的客户群体。 同时，针对不同客户群体设计差异化的产品和营销活动，提 高客户满意度和忠诚度。
整合营销策略
总结词
将各种营销渠道和资源进行整合，以实现协同效应和最大化营销效果。
银行渠道开拓与银行客户开发课件
目录
• 银行渠道开拓概述 • 银行客户开发概述 • 银行渠道开拓与银行客户开发的关联 • 案例分析
银行渠道开拓概述
银行渠道开拓的定义
银行渠道开拓是指通过各种方式，如设立新的分支机构、拓展电子银行渠道等， 扩大银行的业务覆盖范围，提高银行的金融服务能力和市场竞争力。
未来银行渠道开拓与银行客户开发的发展趋势
数字化转型
跨界合作
银行业将进一步加快数字化转型步伐，运 用大数据、人工智能等技术手段提升服务 效率和客户体验。
银行将加强与其他行业的合作，拓展服务 范围，共同开发新的市场和客户群体。
个性化服务
风险管理
银行将更加注重个性化服务，根据客户需 求量身定制金融产品和服务方案。
强化风险管理
银行应建立健全的风险管理体系，保障业务稳健 发展。同时，加强人才队伍建设，培养一支具备 专业素养和创新能力的人才队伍，以应对未来挑 战并抓住发展机遇。
THANKS
提供优质服务
建立完善的服务体系，提高服 务质量和效率，增强客户满意
度和忠诚度。
建立长期关系
与客户建立长期、稳定的关系， 加强沟通和互动，及时解决客
户问题和反馈。
银行渠道开拓与银行客户 开发的关联
银行渠道开拓与银行客户开发的关联
the- on in more on opinion of mile in in of mile Cister ofileof chance the chance.1 壳-壳拐彻 mile in in the mile- onz and vise dune褒
提高银行的品牌知名度和影响力
通过开拓新的渠道，银行可以增加与客户的互动和交流，提高品牌知名度和影响力，树立 良好的企业形象。
银行渠道的拓展与维护
实现路径与实施计划
设立专项工作组
分阶段实施
定期评估与调整
成立由各部门代表组成的协 同发展工作组，负责制定和
执行拓展与维护计划。
将协同发展目标分解为 短期、中期和长期计划，
分阶段逐步推进。
对实施计划进行定期评估， 根据实际情况调整策略，确
保目标的顺利实现。
激励与考核机制
建立激励与考核机制，鼓励 员工积极参与拓展与维护工
作，提高工作积极性。
Part
05
结论
主要观点总结
银行渠道拓展与维护的重要性
多种渠道策略的必要性
随着金融市场的竞争加剧，银行需要不断 拓展和维护渠道，以保持市场份额和客户 忠诚度。
银行应采取多种渠道策略，包括线上和线 下渠道，以满足不同客户的需求和偏好。
技术创新对渠道的影响
技术发展对银行渠道拓展与维护具有重要 影响，例如移动支付、网上银行等新兴渠 道的出现。
协同发展的策略建议
制定统一战略规划
将拓展与维护纳入整体战略规划 中，确保两者目标一致，资源共 享。
优化客户维护体系
完善客户关系管理，提供个性化 服务，增强客户黏性。
加强内部沟通与协作
建立有效的沟通机制，促进各部 门间的信息交流与合作，提高工 作效率。
创新渠道拓展方式
运用科技手段，如线上平台、移 动支付等，拓宽服务范围，提升 客户体验。
金融超市
提供多种金融服务的银行，如贷 款、保险、投资等。
直销银行
通过电话、邮件等方式直接与顾 客沟通，提供服务的银行。
社区银行
在特定区域内提供服务的银行， 通常规模较小，服务更个性化。
拓展策略与技巧
市场调研 了解客户需求和竞争对手 1
商业银行的渠道拓展与服务创新
• 如何提高服务质量和效率：随着客户对金融服务需 求的不断提高，社区银行需要不断提升服务质量和 效率，增强客户满意度。
05
商业银行的服务创新策略与实践
个性化服务创新
总结词
满足客户个性化需求，提升客户满意度和忠诚度
详细描述
商业银行通过深入了解客户需求，提供定制化的金融产品和服务，如个性化理财 、定制化贷款等，以满足客户的个性化需求。同时，通过优化客户体验，提升客 户满意度和忠诚度，增强银行的市场竞争力。
跨界合作与联盟
该商业银行与其他金融机构、企业 展开合作，共同开发金融产品和服 务，拓宽服务渠道和客户群体。
该商业银行的服务创新策略与实践
产品创新
该商业银行不断推出符合市场需求的新型金融产品，如智能投顾 、消费金融等，满足客户多元化需求。
服务流程优化
该商业银行对服务流程进行全面梳理和优化，简化操作步骤，提高 服务效率。
线上银行的兴起与发展
01
02
03
互联网技术的普及
随着互联网技术的普及， 线上银行作为传统银行业 务的延伸，逐渐兴起并发 展壮大。
客户需求的变化
客户对银行业务的需求日 益多元化，线上银行能够 提供更加便捷、高效的服 务，满足客户的需求。
市场竞争的推动
面对市场竞争，商业银行 需要不断创新，拓展线上 渠道，提升服务水平和客 户体验。
风险分析
• 管理风险：由于社区银行规模较小，在人才、技术和 管理方面可能存在短板，需要加强内部管理和风险控 制。
• 如何平衡传统业务和创新业务的关系：社区银行需 要在保持传统业务的基础上，不断创新和拓展新的 业务领域，以满足客户多样化的需求。
• 地域风险：社区银行的服务范围有限，过于依赖特 定区域内的客户，一旦当地经济出现波动，可能会 对其业务产生较大影响。
银行渠道营销技巧
银行渠道营销技巧一、银行渠道的开拓（一）银行的分类及特点1．银行按性质分为国有银行、股份制银行、政策性银行。
国有银行网点众多，覆盖面非常广,机构设置比较复杂，部门众多,分行下设中心支行，中心支行再下设分理处和二级支行。
股份制银行一般以城市中心区域和业务密集区域为主，网点以支行为主，功能定位较全。
2．银行按等级分为总行、分行、支行、分理处。
总行和分行的个人银行部是合作和接触的重点，合作营销往往要经过个人银行部批准。
有个人银行部还下设贵宾理财中心，主要负责一些大的个人客户的集中理财服务,在业务合作方面非常值得开发。
一般支行的个人银行业务(包括银证合作业务）会有一位主管行长负责,证券经纪人在网点开拓中应该重点接触这位行长。
个人业务部科长主管个人业务，合作中的影响仅次于分管行长。
证券经纪人还要接触大堂经理，他们对驻点人员的意见，往往会直接影响领导的看法，因此需要特别重视。
一般分理处的直接负责人只有一位，即分理处主任，他听取上级支行的意见的同时，也有一定的决策权.（二)银行渠道的开发步骤1．了解网点状况。
证券经纪人在开发一个新网点之前，对这家网点的状况应有了解,比如地理位置、周边环境、客户流量等。
2．联系个人银行部。
一般情况下,由于有三方存管关系的铺垫和一些合作基础，证券经纪人开拓新网点可与分行个人银行部接触。
3．广布人脉，接触领导。
证券经纪人去支行谈合作,最好直接接触到分管行长，分管行长的意见往往能起到决定作用,为了提高对方的信任，应在各家银行尽可能建立人脉关系，以备不时之需，当然有人引见更好。
4．强调公司优势。
证券经纪人在和银行领导接触前，多挖掘一些公司的竞争优势，以作比较.5．细化合作方案.证券经纪人拜访银行网点之前，可以组织一些营销活动，将银行员工发展为公司客户,增加双方的熟悉程度。
（三）渠道开发过程中的注意事项1．注意着装仪表.银行员T的服装通常很正规，在和对方接触过程中，证券经纪人也应着职业装，以示尊敬,并给对方留下良好的第一印象.2．小组拜访。
金融行业的市场营销与渠道拓展
金融行业的市场营销与渠道拓展在当今竞争激烈的金融行业中，市场营销和渠道拓展是企业取得成功的关键因素之一。
金融机构需要制定有效的市场营销策略，并积极开拓多元化的销售渠道，以实现业务增长和客户满意度的提升。
本文将探讨金融行业市场营销与渠道拓展的重要性，并提供一些成功的案例作为参考。
一、市场营销的重要性市场营销在金融行业中尤为重要，它可以帮助企业找到潜在客户、满足客户需求、提高服务质量并有效推广产品。
以下是市场营销的几个重要方面：1. 了解目标市场：企业需要深入了解目标市场的特点和需求，以便定位产品、制定市场营销策略和采取有效的推广手段。
2. 建立品牌形象：金融机构应该塑造一个积极的品牌形象，使其在竞争日益激烈的市场中脱颖而出。
品牌形象的成功建立可以增加客户的忠诚度和信任度。
3. 制定定价策略：合理的定价策略能够平衡企业的利润和客户的需求，同时为客户提供有竞争力的产品和服务。
二、渠道拓展的重要性渠道拓展是金融行业成功发展的关键。
金融产品通常需要通过多种渠道销售，以便获得更多的客户并提高销售额。
以下是一些常见的渠道拓展方式：1. 线下渠道：金融机构可以通过建立自己的分支机构、营业厅和ATM网络来拓展线下渠道。
这些渠道提供面对面的服务，能够增加客户的信任感和满意度。
2. 网上渠道：随着互联网的普及，金融机构可以通过建设和优化自己的网上平台来拓展网上渠道。
网上渠道方便快捷，可以吸引到更多年轻的客户群体。
3. 合作渠道：金融机构可以与其他企业建立合作关系，通过共享资源和互惠互利的方式来扩大销售渠道。
例如，与大型超市合作，在超市内设立金融服务窗口，提供便捷的金融服务。
三、成功案例一些金融机构已经成功地实施了市场营销和渠道拓展策略，取得了良好的业绩。
以下是两个成功案例：1. 某银行的移动银行业务某银行通过推出移动银行业务，成功拓展了它的渠道。
这个移动应用程序允许客户随时随地进行各种金融交易和查询，提供了更加便捷和个性化的服务。
银行拓客经验分享
银行拓客是指银行通过各种渠道和方法，开展客户拓展和业务推广的活动。
以下是一些银行拓客的经验分享：1. 确定目标客户：在进行拓客活动之前，首先需要明确目标客户群体。
这可以通过市场调研和数据分析来确定，例如年龄段、职业、收入水平等。
明确目标客户后，可以针对性地开展市场活动和推广策略。
2. 多渠道拓客：利用多种渠道进行拓客，可以增加覆盖面和达到更多潜在客户。
例如，可以通过线上渠道如网站、手机应用程序，以及线下渠道如银行网点、活动现场等展开拓客活动。
同时，可以利用社交媒体、短信营销等方式进行定向推广。
3. 提供个性化服务：客户往往更愿意选择那些能够提供个性化服务的银行。
因此，银行在拓客过程中应该注重了解客户的需求和喜好，以提供更加贴合客户需求的产品和服务。
例如，定制化的财务规划、个性化的投资方案等。
4. 建立信任和口碑：在金融行业，信任是拓展客户关系的重要基础。
银行需要建立信任并提供可靠的服务和产品，以赢得客户的信赖和口碑。
这可以通过及时解答客户疑问、提供良好的售后服务、保护客户信息等方式来实现。
5. 创新营销策略：拓客活动需要有具有吸引力的营销策略，以吸引潜在客户的注意。
创新的活动和奖励机制，如推出特别的促销活动、礼品和奖励计划等，可以吸引更多的客户参与并增加拓客效果。
6. 建立合作伙伴关系：与其他机构或企业建立合作伙伴关系，可以拓宽客户的来源渠道。
例如，与地方企事业单位、房地产开发商等合作，通过互惠互利的关系，实现客户资源的共享和拓展。
银行拓客是一个长期而复杂的过程，需要不断的市场洞察、调整和创新。
关键在于了解客户需求，提供优质的产品和服务，并建立稳定和信任的客户关系。
以上经验分享可以作为银行拓客的参考，但实际操作中仍需根据具体情况进行调整和优化。
银行类渠道拓展知识介绍ppt课件
案例四
结果：成功
原因：经了解，该企业已还清了银行贷款，因 此该企业经办人员直接联系保险公司办理，该业务 人员与经办人员深入沟通，达成合作协议。
第三部分 开展合作技巧
一、银行组织架构
总行、省行、市行、 支行、网点
• 股份制商业银行通常分 为三级：总行、分行、 支行
主管部门
• 公司业务部、机构业务部、 客户部
主管人员
• 支行行长、副行长 • 客户部经理、经办人员
二、前期接触沟通
必须有人介绍再拜访
• 陌生拜访不可取，很难获取认同 • 做好充分准备，首次印象非常重要
定期走访不断加深关系
• 定期走访，形成良性互动 • 深入学习，解答相关问题
三、找准 关键人物
眼光放亮
不同业务 始终关注 对每个人
关键人物 每个人的 充分表示
银行类渠道拓展知识 介绍
二○一○年三月
银行渠道简介
银行目前 在金融系统处于核 心地 位，掌握着极其丰富的客户资源，对于客 户购买保险具有较强的影响力，如能建立 良好合作关系，将能构建稳定的业务来源。
目录
1
银行渠道特点
2
销售案例介绍
3
开展合作技巧
第一部分 银行渠道特点
一、财意险份额高
企业抵押的办公楼、厂房、机器设备
谢 谢！
SUCCESS
THANK YOU
2019/6/1
抵押 贷款客户被 强制办理保 险业务
个人抵押的房产、店铺 借款人意外伤害保险
特殊标的：高速公路、船舶
二、长期效益好
www.themegallery. com
保费相对集中
t
Text
长期合作过 程中形成
银行渠道拓展方案-渠道拓展方案(最新)
银行渠道拓展方案-渠道拓展方案金地华府银行渠道拓展方案一、工作目的(1)、洽谈目标银行客户单位和群体;(2)、摸清银行客户团体的购买实力和购买诚意度，并进行综合评估;(3)、搜集银行客户团体的相关情况，洽谈合作方式、活动方式、优惠方式;(4)、将最新的销售信息、销售政策及时传递给银行客户;(5)、保持与银行客户的维护与联系，最终促进成交。
二、工作思路工作人员首先联系银行客户的客户经理，在客户经理的介绍下，了解银行客户的购铺需求情况和活动范围;在客户经理引荐下与银行客户进行交流，并组织针对银行客户单位的小型产品推介会。
工作人员需确定意向客户群并与意向客户取得联系，了解对方的最新动态。
银行客户经理也将根据其名下客户最终成交的套数，获得不同级别的购房优惠、现金及其他方式的奖励。
三、拓展目标(1)、结合本项目银行客户拓展主要目标―――就职在商会、大型国有企业、机关事业型单位、大型厂矿、建材、私营业主、学院单位等社会群体;四、活动优惠1、银行客户团购优惠:1)、银行客户名下所有的成交客户，享受正常购铺优惠折扣以外，另外根据整个单位成交的合计套数，享受银行客户团购优惠。
2)、银行客户经理名下客户团购商铺须达到3套以上能享受团购优惠，具体标准如下：商会成员团购3套以上物业，在享受常规折扣的基础上，再享受9.8折。
其他特殊情况，公司将作出评估建议，并与团购客户直接商洽。
3)、团购客户享受优先选铺待遇。
先交诚意金者先选铺，以诚意金协议序列号为准;4)、银行客户经理人物界定及现金奖励建议A、人物界定：本项目工作人员第一次拜访，直接拜访客户经理;从第一次拜访到后期被推荐客户签署合同并交付首期款，必须是同一个人，中途人员发生变更不予承认;B、返点建议：①银行客户经理名下客户购房享受大客户折扣。
②银行客户经理的`现金奖励如下：如果银行客户经理购铺，除享受大客户折扣外，现金奖励可以抵扣房款。
奖励标准： 1、购房合同100万以内奖励人民币2000元;2、购房合同150万以内奖励人民币4000元;3、购房合同200万以内奖励人民币6000元;4、购房合同200万以上奖励人民币8000元。
银行理财总结拓展新的销售渠道
银行理财总结拓展新的销售渠道银行理财总结：拓展新的销售渠道随着金融市场的竞争日益激烈，银行理财业务在提高利润、增加非息收入方面扮演着重要的角色。
为了拓展新的销售渠道，我们团队开展了一系列的工作和探索。
本文将对这一期间所做的总结进行深入分析，为未来银行理财业务的拓展和发展提供参考。
一、市场调研与分析在拓展新的销售渠道之前，我们意识到需要对市场进行充分的调研与分析。
通过收集与整理各类数据和信息，我们对客户需求、竞争对手、潜在合作伙伴等进行了全面的了解，为拓展销售渠道提供了有力的支持。
二、加强线下渠道的销售在银行的传统渠道中，我们加强了对理财产品的宣传与推广。
通过组织线下活动、举办理财讲座等方式，提高了客户的参与度和对产品的认知度。
与此同时，我们加强了与前端柜面的沟通与协作，使得理财产品得到更好的展示和销售。
三、互联网金融渠道的开拓随着互联网的迅猛发展，互联网金融已经成为银行理财业务拓展的重要方向。
我们通过建立和完善银行理财产品的线上销售平台，提供更便捷的购买和交易方式，吸引了更多年轻群体的关注。
与此同时，我们加大了在社交媒体平台的宣传力度，通过推送有关理财知识、案例分享等内容，提高了用户的粘性和转化率。
四、基于大数据的个性化推荐通过数据分析和挖掘技术，我们实现了针对客户的个性化推荐。
基于客户的风险偏好、理财习惯等信息，我们定制化地推送合适的理财产品，提高了用户的投资满意度和忠诚度。
五、与第三方渠道的合作在银行理财业务拓展过程中，我们积极主动地与第三方合作伙伴进行联合销售。
通过与保险公司、证券公司等机构的合作，我们扩大了银行理财产品的覆盖面，提高了销售效益。
六、风险管理与合规控制在拓展新的销售渠道的同时，我们时刻关注风险管理与合规控制。
通过建立完善的风险评估和风险控制机制，加强了对销售渠道的监管和管理，确保了客户的权益和产品质量。
综上所述，通过市场调研与分析，加强线下渠道的销售，开拓互联网金融渠道，实现个性化推荐，与第三方进行合作，以及风险管理与合规控制的措施，我们成功地拓展了新的销售渠道，为银行理财业务的持续发展提供了坚实的基础。
银行总结拓宽渠道
银行总结拓宽渠道1. 背景介绍在现代社会中，银行作为金融机构的重要组成部分，扮演着金融服务的关键角色。
随着科技的发展和人们生活方式的变化，传统的银行业务模式已经无法满足客户的需求。
因此，银行需要不断拓宽渠道，提供更多元化的服务，以更好地满足客户的金融需求。
本文将对银行拓宽渠道的策略进行总结和分析。
2. 拓宽渠道的必要性随着网络技术的普及和移动设备的普遍使用，传统的银行业务已经无法满足现代社会的个性化需求。
客户对金融服务的期望和要求也在不断变化。
因此，银行需要拓宽渠道，以适应市场变化和客户需求的提升。
2.1 提供更便捷的服务传统银行业务通常需要客户亲自前往银行柜台办理业务，这对客户来说是一种繁琐的过程。
而拓宽渠道后，客户可以通过手机银行、网银和电话银行等多种渠道随时随地办理业务，极大地提高了办理业务的便捷性。
2.2 满足个性化需求现代客户对金融服务的需求日益多样化，传统的银行业务难以满足客户的个性化需求。
通过拓宽渠道，银行可以提供更加灵活、个性化的金融产品和服务，以满足不同客户的需求。
2.3 创造更多收入来源银行通过拓宽渠道，可以开拓新的业务领域和增加收入来源。
例如，通过开展电商支付、在线理财和第三方支付等业务，银行可以增加收入并扩大市场份额。
3. 拓宽渠道的策略银行在拓宽渠道时，需要制定相应的策略和措施，以确保渠道的有效拓展和良好的用户体验。
3.1 发展移动支付和手机银行随着移动支付的普及和手机用户的增加，发展移动支付和手机银行成为银行拓宽渠道的重要策略之一。
通过开发移动支付应用和提供手机银行服务，银行可以满足客户随时随地进行支付和查询的需求，提高客户满意度。
3.2 加强网上银行体验网上银行是银行拓宽渠道的另一重要方向。
银行可以通过改进网上银行的界面设计和功能，提高用户体验。
同时，提供网上开户、网上贷款等服务，以满足客户不同的金融需求。
3.3 合作第三方平台银行可以通过与第三方平台合作，扩大业务范围和用户群体。
银行贷款渠道拓展
银行贷款渠道拓展随着经济的快速发展和市场竞争的加剧，银行作为金融机构的重要一员，扮演着资金流通的中枢角色。
而银行贷款作为经济发展和企业经营中重要的资金来源之一，对银行的发展和企业的发展都起着至关重要的作用。
因此，银行需要不断拓展和优化贷款渠道，以满足不同客户的需求，并提供更好的服务。
一、多元化的贷款渠道1. 线下渠道：传统的银行贷款渠道主要是通过银行的营业网点来实现的。
这种方式在很长一段时间内一直是主流。
然而，随着科技的发展和人们对便利性的追求，线下渠道已经逐渐不能满足客户的需求。
因此，银行需要继续拓展线下渠道，提高服务水平，创造更好的客户体验。
2. 线上渠道：随着互联网的快速普及，线上贷款渠道逐渐崭露头角。
通过互联网渠道，客户可以随时随地进行贷款申请和咨询，大大提高了办理贷款的效率和便利性。
银行可以通过建设自己的官方网站、手机应用软件等方式，为客户提供在线贷款服务。
3. 合作渠道：除了自身的渠道之外，银行还可以与其他金融机构或非金融机构建立合作关系，共同开展贷款业务。
比如与保险公司合作，将贷款和保险业务相结合，为客户提供一站式金融服务。
此外，银行还可以与大型企业、政府部门等建立合作关系，通过他们的渠道来推广银行的贷款产品。
二、创新的贷款产品1. 个人贷款：个人贷款是银行最常见的贷款产品之一。
为了吸引更多的个人客户，银行需要从贷款金额、期限、利率等方面进行创新。
比如提供小额快速贷款，满足客户短期资金周转的需求；推出按揭贷款，帮助客户购买房产等。
2. 企业贷款：企业贷款是银行贷款业务的重要组成部分。
为了支持企业发展，银行可以创新不同类型的企业贷款产品。
比如，有针对性地为中小微企业提供贷款支持，降低企业贷款的门槛；结合政府的支持政策，推出专门的创业贷款产品，为有创业意愿的客户提供支持。
3. 农村贷款：农村地区是经济发展的重要组成部分。
银行可以创新农村贷款产品，满足农村居民的融资需求。
比如发放农业生产贷款，协助农民购买农业生产设备；推出农村住房贷款，改善农村居民的居住条件。
商业银行的数字化营销与渠道拓展
05
案例研究
某商业银行的数字化营销转型
数字化转型背景
随着互联网技术的发展和客户需求的升级，某商业银行意 识到数字化转型的重要性，决定进行全面的数字化营销改 革。
转型措施
该银行引入先进的大数据和人工智能技术，优化客户画像 ，精准推送个性化产品和服务信息；同时搭建线上服务平 台，提供便捷的自助服务。
特点
数字化营销具有数据驱动、个性 化、互动性、低成本、高效率等 特点。
数字化营销的重要性
提升品牌知名度和形象
提高客户满意度和忠诚度
数字化营销能够通过精准的目标受众 定位，提高品牌在目标客户中的知名 度和形象。
数字化营销能够通过个性化服务和互 动性，提高客户的满意度和忠诚度， 降低客户流失率。
促进销售增长
统一品牌形象
商业银行应确保在不同渠道上呈现的品牌形象和信息保持一致，以提高客户对品牌的认 知度和信任度。
优化用户界面
商业银行应提供简洁、直观的用户界面，确保客户在不同渠道上的交互体验保持一致， 提高客户满意度。
跨渠道的无缝整合
渠道协同
商业银行应实现不同渠道之间的无缝整合，确保客户在不同渠道之间的顺畅切换，提高客户体验。
统一客户视图
商业银行应建立统一的客户视图，整合不同渠道的客户数据，以便更好地了解客户需求和行为，提供个性化的服 务和营销。
适应变化的客户需求和行为
持续创新
商业银行应不断探索新的数字化营销和渠道 拓展方式，以满足不断变化的客户需求和行 为。
客户反馈机制
商业银行应建立有效的客户反馈机制，及时 收集和分析客户反馈，不断优化数字化营销 和渠道拓展策略。
转型成果
数字化营销转型使该银行客户满意度大幅提升，线上业务 量增长迅速，整体业绩稳步提升。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
谢 谢！
主管人员
• 支行行长、副行长 • 客户部经理、经办人员
二、前期接触沟通
必须有人介绍再拜访
• 陌生拜访不可取，很难获取认同 • 做好充分准备，首次印象非常重要
定期走访不断加深关系
• 定期走访，形成良性互动 • 深入学习，解答相关问题
三、找准 关键人物
眼光放亮
不同业务 关键人物 不同 始终关注 每个人的 感受 对每个人 充分表示 敬意
案例四
结果：成功
原因：经了解，该企业已还清了银行贷款，因此
该企业经办人员直接联系保险公司办理，该业务人员 与经办人员深入沟通，达成合作协议。
第三部分
开展合作技巧
一、银行组织架构
总行、省行、市行、 支行、网点
• 股份制商业银行通常分 为三级：总行、分行、 支行
主管部门
• 公司业务部、机构业务部、 客户部
银行类渠道拓展知识 介绍
二○一○年三月
银行渠道简介
银行目前 在金融系统处于核 心地位， 掌握着极其丰富的客户资源，对于客户购 买保险具有较强的影响力，如能建立良好 合作关系，将能构建稳定的业务来源。
目
录
1
银行渠道特点
2
销售案例介绍
3
开展合作技巧
第一部分
银行渠道特点
一、财意险份额高
企业抵押的办公楼、厂房、机器设备
案例二
结果：成功
原因：该贷款企业投保金额一般 ，不会引起激烈
竞争，同时银行客户经理与该贷款客户熟悉，客户非 常爽快地办理投保手续。
案例三
某大型企业在甲银行、乙银行、丙银行分别贷款 5000万、8000万、6000万。当得知该企业拟办理保险 招标业务，某保险公司通过丙银行的介绍，积极参与保 险招投标活动。
四、承保条件商谈
• 入账手续费通常要求较高 手续费 • 善于运用监管、自律文件
• 与贷款客户进行深沟通 • 有理有据、进退自如
费率
• 认真听取银行人员话外之音 特殊操 • 坦率真诚地为对方着想 作
总
结
银行渠道是极其重要的财意险业务来源，只 要掌握相关方法技巧，持之以恒，必能与其建立 起良好合作关系，为个人长远发展赢得重要支持！
抵押贷 款客户被 强 制办理保险 业务
个人抵押的房产、店铺
借款人意外伤害保险
特殊标的：高速公路、船舶
二、长期效益好
www.themegallery. com
保费相对集中
t
Text
Text 售后服务成本低
长期合作过 程中形成
Text Text Text
续保难度较小
Company Logo
三、标的风险较低
案例三
结果：失败
原因：该企业在多家银行贷款，表明是银行激烈
争夺的优质客户，单个银行对于企业的影响力有限， 因此通过银行参与竞争难以胜出。
案例四
某保险公司业务人员通过银行办理了某贷款企业 的企财险业务 ，一年后，该贷款企业财务人员，通知 该业务人员前往办理保险手续。该业务人员接到电话后 欣然前往。
案例一
结果：失败
原因：忽视了该银行县级支行的利益。保险公司
与该水泥厂直接洽谈保险业务，引起了该县支行有关 人员的强烈不满，导致保险洽谈难以继续。
案例二
某保险公司业务人员与某城区银行客户经理关系较 好，其介绍某贷款企业投保企财险，贷款金额1000万 元。该业务人员直接赶到企业进行洽谈，承保条件按照 以往保险记录办理。
1 银行严密控 制贷款风险， 因此贷款客户 风险等级较低
2 贷款抵押物 作为第二还款 来源，本身所 处风险较小
3 企业出现 道德风险及 逆选择的可 能性较小
总体赔付率较低！
案例一
某县大型 水泥厂拟办理保险业务。该水泥厂总投 资2个多亿，在当地银行办理贷款1.2亿元。某省级保险 公司得知情况后，通过该银行省级分行某领导关系介绍 ，与该水泥厂领导接洽，并制作了精美的投标文件。