金融机构企业银行结算账户管理协议

甘肃农村合作金融机构企业银行结算账户管理协议重要提示该协议仅适用于本行为境内依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户（以下统称企业）办理银行结算账户业务。

请甲方认真阅读本协议全文，尤其是带有加粗标记的条款，如有疑义，请及时提请乙方予以说明。

甲方（企业全称）：负责人（或授权代理人）：电话:地址:乙方(银行全称)：负责人（或授权代理人）：电话:地址：第一条根据《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《企业银行结算账户管理办法》及相关法律、法规，为促进业务发展，甲乙双方在平等互惠、共同协商的基础上，签订本协议，以明确双方的权利和义务。

第二条甲方自愿在乙方开立：□基本存款账户；□一般存款账户；□专用存款账户；□临时存款账户。

第三条甲方选择在乙方开立银行结算账户，应按照《人民币银行结算账户管理办法》及乙方的相关规章制度，向乙方提出业务申请并出具相应的证明文件。

甲方承诺所提供的相关信息和证明文件真实、完整、准确、合法，因甲方提供的信息或证明文件不真实、不完整、不准确、不合法所造成的影响及损失由甲方自行承担。

第四条甲方符合开户条件的，乙方应及时为其办理开户手续；甲方不符合开户条件或缺少必要的信息及证明文件的，乙方应一次性告知甲方。

第五条甲方在乙方开立的银行结算账户的名称应与甲方向乙方出具的证明文件中规定的名称相一致。

如甲方须使用相关法律认可的规范化简称，则须在此处注明该规范化简称：。

第六条乙方为甲方开立的银行结算账户，自开立之日即可办理收付款业务（注册验资的临时存款账户除外）。

乙方承诺为甲方提供优质、快捷的结算服务，准确、及时办理甲方的资金收付业务。

第七条乙方为甲方开立银行结算账户后，如发现甲方提供的账户资料不完整、不合规，应当立即通知甲方更正，甲方未及时更正的，乙方有权对甲方账户采取账户交易控制措施。

如因甲方存款人名称、注册地地区代码、统一社会信用代码（个体工商户营业执照号码）、税务登记证号码填报错误而导致甲方多头开立基本存款账户的，乙方将对相关账户进行销户处理。

第八条甲方的企业名称、法定代表人或单位负责人、经营地址、主要联系方式、身份证明文件等发生变更时，应主动于上述事项变更之日起5个工作日内向乙方提出变更申请并出具有关证明文件。

甲方提供的变更申请和证明文件符合相关规定的，乙方应及时为甲方办理变更手续。

第九条乙方发现甲方名称、法定代表人或单位负责人发生变更且甲方未提出变更申请的，应通知甲方及时办理变更手续。

甲方自乙方通知之日起30日内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，乙方有权对甲方相关账户采取只收不付措施。

第十条甲方出具的营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件列明有效期的，乙方应当于到期日前提示甲方及时更新。

甲方营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后30日内仍未更新，且未提出合理理由的，乙方有权对甲方相关账户采取只收不付措施。

第十一条乙方因本协议第九条、第十条对甲方账户采取只收不付措施后90日内，甲方仍未到乙方办理变更手续，且未提出合理理由的，乙方有权对甲方账户采取不收不付措施。

第十二条甲方账户自开立之日起六个月未发生交易的，乙方有权暂停非柜面业务。

第十三条有下列情形之一的，甲方应于5个工作日内向乙方提出撤销银行结算账户的申请：（一）营业执照注销或者被吊销的。

（二）企业被撤并、解散、破产或者关闭的。

（三）甲乙双方约定销户的情形发生的。

如乙方发现甲方存在上述项情形但未办理销户的，乙方有权对甲方账户采取不收不付措施，并通知甲方30日内予以撤销。

甲方尚未清偿乙方债务的，不得申请撤销在乙方开立的银行结算账户。

第十四条甲方撤销在乙方开立的银行结算账户时，必须与乙方核对银行结算账户存款余额，交回各种重要空白票据、结算凭证等资料，乙方核对无误后方可为其办理销户手续。

甲方未按规定交回各种重要空白票据、结算凭证等资料的，应出具承诺书，由此造成的损失由甲方自行承担。

第十五条乙方对一年未发生收付活动单位银行结算账户，应通知甲方自发出通知之日起30天内办理销户手续，逾期将甲方账户纳入久悬账户管理。

第十六条甲方应当遵守法律、法规以及人民银行的有关规定，不得不得利用银行结算账户从事各类违法犯罪活动。

第十七条甲方应按照有关法律、法规和双方的约定，向乙方支付相关服务费用。

第十八条乙方有权按照有关法律、法规对甲方在乙方开立的银行结算账户进行年检，甲方应配合乙方的年检，并为年检提供便利。

第十九条乙方应在法律、法规许可范围内使用甲方的资料和交易记录，依法为甲方在乙方开立的银行结算账户的各种信息保密，乙方有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划甲方账户资金，但法律法规另有规定的除外。

第二十条乙方将按照有关法律、法规规定，对甲方的现金支取和现金库存监督和管理。

第二十一条甲方办理柜面业务时凭开户预留的印鉴进行身份验证。

持单位结算卡办理业务应按照单位结算卡相关制度执行。

第二十二条除中国人民银行另有规定的，甲方应在乙方建立预留签章卡片。

如甲方银行结算账户名称使用规范化简称，则甲方在乙方预留签章须与该规范化简称保持一致。

第二十三条甲方变更预留签章，应以正式公函向乙方提交变更申请，写明更换原因、新签章启用日期等，并加盖与原预留签章有明显区别的新签章。

第二十四条甲方挂失预留印鉴，应向乙方提交正式公函、营业执照正本、法定代表人（单位负责人）身份证件及相关证明文件等材料办理签章挂失手续。

甲乙双方约定新签章启用日期。

第二十五条甲方应对支票、预留银行签章妥善保管，如有遗失，甲方应持公函立即到乙方办理有关手续，办理手续前所发生的支付损失，由甲方负责。

第二十六条为保障甲方账户资金的安全，甲乙双方应落实对账制度，及时核实、纠正可能发生的账务差错。

第二十七条甲方与乙方必须签订《甘肃省农村信用社银企对账服务协议》，明确对账方式及双方的权责。

第二十八条乙方应为甲方提供真实、准确、完整对账数据，并对数据的真实性负责。

第二十九甲方收到乙方发出的对账单后，应按照约定的方式，在规定的时间内完成账务核对，并按照规定格式向乙方返回账务核对的具体情况。

甲方超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的，乙方应查明原因，并有权对账户采取降低支付限额、限制非柜面业务、只收不付、不收不付的控制措施。

第三十条甲方需要改变对账方式或对账单寄送地址有所变动等，应及时通知乙方。

第三十一条甲乙双方有下列违规或违约行为之一的，按照相关法律、法规执行：（一）乙方未按规定对甲方银行结算账户信息资料保密，造成甲方开户资料泄露或资金损失，乙方应承担相应的责任，并赔偿有关损失；（二）乙方未按人民银行《支付结算办法》办理资金收付业务，对甲方的资金收付及汇划造成影响，乙方应按有关规定承担责任，造成损失的，按有关规定赔偿，因不可抗力造成的损失除外。

（三）乙方未按规定及时向甲方提供对账数据，或提供的对账数据不准确造成甲方无法核对账务，乙方应按有关规定承担责任，造成损失的，按有关规定赔偿；（四）甲方在开户时，未向乙方提供真实、完整、合法的开户资料，造成乙方无法确认或被有关部门处罚时，甲方应承担一切责任，造成损失的，甲方全部赔偿；（五）甲方在银行结算账户的使用中不执行有关规定，涉及偷逃税款、逃废债务、套取现金、洗钱或出租、出借银行结算账户等违法行为的，乙方有权向监管部门报告，并中止相关账户业务，构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任；（六）甲方开户资料的变更未在规定时间通知乙方，造成乙方无法准确、及时地为其处理有关业务时，乙方不承担责任；（七）甲方不按规定使用支付结算工具及不按规定支付服务费用，乙方有权停止其结算账户的支付；（八）甲方未按规定与乙方核对账务，逾期未返回对账信息且未向乙方提出账务不符而造成损失的，乙方不承担责任；（九）协议存续期间，任何一方无正当、合法理由或向对方做出说明，擅自终止协议，给另一方造成损失的，违约方承担一切后果；（十）甲方必须严格按规定签发使用支票，严禁签发空头支票及远期支票，不得签发与其预留本名的签字式样或者印鉴不符的支票；（十一）甲方签发空头支票、与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款。

甲方一年内累计签发三张（含）以上空头支票或者与其预留的签章不符的支票的，乙方将停止向其出售支票；（十二）对于由于不可抗力原因或任何第三者导致的任何延误、中断或暂时中止而使甲方所遭受的任何迟延、损失，乙方无须承担责任。

第三十二条因本协议履行中产生的争议，甲乙双方应通过协商解决。

若协商未果，任何一方有权向乙方所在地人民法院起诉。

第三十三条本协议所称的停止支付是指乙方停止甲方账户的资金支付功能，对账户采取只收不付控制。

本协议所称的中止账户业务是指乙方停止甲方银行结算账户资金收付功能，对账户采取不收不付控制。

第三十四条本协议未尽事宜，应按照《支付结算办法》、《人民币银行结算账户管理办法》等有关法律、法规执行。

第三十五条本协议自双方签字或盖章之日起生效。

第三十六条本协议于甲方在乙方开立的银行结算账户存续期间有效，如甲方撤销在乙方开立的银行结算账户，自正式撤销之日起，自动终止。

第三十七条以上内容如发生变更，乙方以公告形式告知甲方，公告期内，甲方可以选择继续使用本账户或销户，继续使用本账户的，视同甲方同意有关变更，公告期满即为生效。

甲方已充分了解并清楚知晓出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，承诺依法依规开立和使用本人（单位）账户。

甲方（盖章）：乙方（盖章）：法定代表人（负责人）法定代表人（负责人）或授权代理人：或授权代理人：年　月　日年　月　日。