银行业员工案防新规知识竞赛参考题库
银行案件防控知识竞赛
题目“十必做”规定，基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有（）【多选】A.落实查库制度B.抽查监控录像C.参与或监督外部对账D.开展员工异常行为动态分析排查《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
【多选】A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.道德风险《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。
【多选】A.法律制裁B.监管处罚C.重大财务损失D.重大声誉损失《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（）【多选】A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序B.是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置C.能否采取有效措施来规范各项业务操作D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（）【多选】A.启动应急预案，清查账目B.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告C.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任D.总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（）【多选】A.案件信息报送及登记B.案件调查C.案件审结D.行政处罚《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》要求，加强对于银行员工参与非法集资活动的管理和处置，必须做好以下几项工作（）【多选】A.持续加强员工思想教育，引导员工树立正确的世界观、人生观和价值观。
B.梳理完善前、中、后台的各项内部管理制度，加强对员工行为的监督管理。
C.建立和落实管理责任制，对出现重大事件的要及时调整负责人。
D.集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查，对发现的问题及时采取措施进行整改，对违规人员《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，具体包括（）【多选】A.作案人员B.违法违规行为的实施人C.违法违规行为的参与人D.对案件发生负有管理、领导、监督责任按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的()【多选】A.董事长为案件风险监督第一责任人B.监事长为案防制度制定第一责任人C.行长为案防制度执行第一责任人D.董事长为案件风险防范第一责任人按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些方式不属于纪律处分？（）【多选】A.要求赔偿经济损失B.解除劳动合同C.责令辞职D.开除按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些方式不属于纪律处分？（）【多选】A.要求赔偿经济损失A.要求赔偿经济损失B.解除劳动合同C.责令辞职D.开除按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理的（）【多选】A.因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发案件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的B.主动采取有效措施消除或减轻危害后果的C.情节轻微且未造成损害的D.积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的（）【多选】A.因不可抗力造成违法违规的B.案发时主动反映、举报相关线索的C.受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的D.自查发现、主动揭露案件的案件涉及金额以（）确认金额为准。
银行业案件防控知识试题
银行业案件防控知识试题一、单选题1. 银行业案件防控的核心目标是（）。
A. 提高银行利润B. 增加客户数量C. 防范和控制银行业案件的发生D. 提升银行服务质量正确答案：C2. 银行业案件防控体系中，以下哪项不是案件防控的基本原则？（）A. 预防为主B. 综合治理C. 责任追究D. 风险偏好正确答案：D3. 银行业案件防控中，以下哪项不是案件风险评估的内容？（）A. 案件风险识别B. 案件风险评估C. 案件风险监控D. 案件风险转移正确答案：D二、多选题4. 银行业案件防控的措施包括（）。
A. 加强员工培训B. 完善内部控制C. 强化合规管理D. 忽视风险管理正确答案：A、B、C5. 银行业案件防控中，以下哪些属于案件风险的源头？（）A. 员工道德风险B. 操作风险C. 系统性风险D. 市场风险正确答案：A、B三、判断题6. 银行业案件防控仅依赖于技术手段即可有效防范所有案件风险。
（）正确答案：错误7. 银行业案件防控中，员工的道德教育和行为规范是不可或缺的一环。
（）正确答案：正确四、简答题8. 请简述银行业案件防控中，如何通过加强内部控制来降低案件风险。
答：银行业可以通过以下方式加强内部控制来降低案件风险：- 建立和完善内部控制制度，确保各项业务操作有章可循。
- 定期进行内部审计，及时发现和纠正操作中的偏差和漏洞。
- 加强员工培训，提高员工对风险识别和防控的意识和能力。
- 实施风险评估，对高风险业务和环节进行重点监控。
- 建立有效的激励和约束机制，确保员工行为与银行利益一致。
9. 银行业案件防控中，如何有效实施案件风险的识别和评估？答：银行业可以通过以下步骤有效实施案件风险的识别和评估：- 建立风险识别机制，通过数据分析、员工报告等方式发现潜在风险点。
- 运用风险评估工具和技术，对识别出的风险进行定性和定量分析。
- 根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略和措施。
- 定期回顾和更新风险识别和评估流程，确保其有效性和时效性。
银行业机构案件防控知识竞赛题答案
银行业机构案件防控知识竞赛题一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。
A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。
A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ）A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。
A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。
A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A）。
2023年上海银行业案件防控新规知识竞赛的题库附答案
【单选题】第1题:下列说法对的的是：（）中午钞票柜员自己清点完尾箱后可以离开钞票柜出去午餐开户前应审核公司开户证明文献原件。
日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用【单选题】第2题:某银行办公室职工甲，运用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法对的的是：（）甲构成伪造金融机构经营许可证罪甲构成伪造证件罪甲构成职务侵占罪由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪【单选题】第3题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的告知》规定，重大、恶性案件的标准（）涉案金额等值人民币五百万元（含）以上涉案金额等值人民币一千万元（含）以上涉案金额等值人民币一百万元（含）以上涉案金额等值人民币一亿元（含）以上【单选题】第4题:下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而也许引发操作风险：（）工作中意识不到自己缺少必要的知识，按照自己认为对的的方式工作滥用职权，对客户交易进行误导员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门核心员工流失，致使关键信息缺少共享【单选题】第5题:《关于2023年银行业案件防控工作的意见》规定，实行案件分级管理，研究建立（）督办制度。
对口挂牌交叉风险【单选题】第6题:根据《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的告知》，现任职银行业金融机构应在收到责任追究建议移送函之日起（）日内解决完毕904530【单选题】第7题:《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。
检查组督查组调查组专案组【单选题】第8题:银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（）的原则。
独立可控渐进优先【单选题】第9题:商业银行经营管理，特别是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的规定。
银行业机构案件防控知识竞赛题答案(1)
银行业机构案件防控知识竞赛题一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。
A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。
A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ）A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。
A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。
A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A）。
银行业机构案件防控知识竞赛题答案(2021整理)
银行业机构案件防控知识竞赛题一、单独的选择题1、银行业金融机构自查发觉案件责任追究区不对待政策适用于〔A〕的案件。
A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后〔C〕以内。
A6小时以内B12小时以内C24小时以内D48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：〔A〕A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—给予—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合?银行业金融机构案件防控工作考评方式?规定的是〔C〕。
A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发觉重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会?重大突发事件报告制度?，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件〔风险〕信息报送的迅速、正确和全面5、在开立账户治理方面，以下做法不正确的选择是：〔B〕A开户应由法定代表人或单位负责人直截了当办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，果断不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营治理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应显示〔B〕的要求。
A制度先行于业务B内控优先C开发是全然，治理是保障D合规人人有责7、依据监管规定，讲法不正确的选择是:〔C〕A银行发生案件，无论是否自查发觉，无论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发觉案件的审查、审核工作中，凡歪曲曲折折事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中显露的案件，因工作人员忽然失踪或非正常死亡而排查发觉的案件，能够按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定咨询责并上追两级责任8、以下哪项不属于案件防控“六个环节〞之一:〔A〕A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、?银行业金融机构案件处置工作规程?规定，银行业金融机构发生案件后，应当依据案件的性质和金额组成由相应层级的治理人员负责的〔A〕。
2024年案件防控考试试题
2024年案件防控考试试题1.《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》中处罚信息除刑事处罚和金融监管部门作出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚为终身有效外，其他处罚信息保存期限为处罚期限终止日起（）年，过期不再提供查询服务。
[单选题]A、1B、3C、5(正确答案)2. 银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对象是在（）中核算的本、外币存款。
[单选题]A、个人账户B、对公结算账户(正确答案)C、存款账户3.商业银行应加强存款稳定性管理，约束月末存款“冲时点”，月末存款偏离度不得超过（）。
[单选题]A、2%B、3%(正确答案)C、5%4.（）是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或部分功能的电子支付卡。
[单选题]A、信用卡(正确答案)B、银行卡C、借记卡5.存款检查实行接续滚动的方法，即以（）个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期接续滚动检查。
具体周期由银行业金融机构自行确定，但一年不得少于2个周期，以实现全面覆盖的要求。
[单选题]A、1至2B、3至6(正确答案)C、4至86.在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（） [单选题]A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字(正确答案)C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D、对客户资料必须严格保管7.银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（） [单选题]A、集资诈骗罪B、高利转贷罪C、违法发放贷款罪(正确答案)D、贷款诈骗罪8.商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的要求。
银行业机构案件防控知识竞赛题答案
银行业机构案件防控知识竞赛题一、单项选择题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于〔 A〕的案件。
A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后〔C〕以内。
A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：〔A 〕A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反应—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合?银行业金融机构案件防控工作考评方法?规定的是〔C 〕。
A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会?重大突发事件报告制度?，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件〔风险〕信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，以下做法不正确的选项是：〔B 〕A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进展核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应表达〔 B〕的要求。
A制度先行于业务B内控优先C开展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的选项是:〔 C〕A银行发生案件，不管是否自查发现，不管有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或及客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任8、以下哪项不属于案件防控“六个环节〞之一:〔A 〕A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、?银行业金融机构案件处置工作规程?规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的〔 A〕。
案防新规知识考试题
案防新规知识模拟考试题单位：姓名：职务：得分：一、填空题（每空1分，共30分）1、防备操作风险旳“六个重点环节”是、、、、、。
答：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假六个核心环节。
2、案件处置三项制度是指：、、。
答：《银行业金融机构案件处置工作规程》、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记措施》、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》。
3、案件处置三项制度从年月日起执行。
答：1月1日。
4、银行业金融机构案件处置工作涉及旳四个环节、、、。
答：涉及(1)案件信息报送及登记；(2)案件调查；(3)案件审结；(4)后续处置。
5、案件审结后，银行业金融机构应当向银监部门报送四个材料涉及、、、。
答：(1)案件审结报告；(2)整治方案；(3)负责人追究意见；(4)案例材料。
6、针对票据业务案件高发，要实行按规定收取保证金和履行他行托管保证金旳联动，严禁各银行机构自开、自贴和自管保证金旳做法。
7、案件（风险）信息实行双线路线报送。
8、案件信息报送时点为案件确认24小时以内。
9、严格印章密押、凭证旳分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严肃惩处。
10、加强未达账项和差错解决旳环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错旳查核工作不返原岗原则。
二、单选题（每题1分，共10分）1、3月22日印发了《中国银监会有关加大防备操作风险旳告知》，简称操作风险“13条意见”。
其中 D 不属于“13条”意见：A．高度注重防备操作风险旳规章制度建设B．切实加强稽核建设C．坚持有关旳行务管理公开制度D．积极哺育良好旳合规文化2、银行业金融机构案件防控工作联席会议召集人是（B）A、人民银行B、银监会银行业案件稽查部门C、工商银行D、银监局3、召开银行业金融机构案件防控工作联席会议要在会议召开前（A）个工作日向联席会议办事机构提出书面提交会议议题。
上海银行业案件防控新规知识竞赛题库
试卷1第1题下列说法正确的是：（D）【单选】A.已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐D.开户前应审核企业开户证明文件原件。
第2题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作经管暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后（）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督经管机构报告。
【单选】CA.1个月，5个工作日B.1个月，10个工作日C.3个月，5个工作日D.3个月，10个工作日第3题关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C ）【单选】A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。
B.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。
C.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。
D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。
第4题银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。
【单选】A.款B.密C.印D.单第5题在开立账户经管方面，下列做法不正确的是：（B）【单选】A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D.对客户资料必须严格保管第6题《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（）【单选】DA.警告B.记大过C.降级D.取消任职资格第7题银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。
【单选】A.意外B.损失C.事故D.案件第8题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作经管暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C）以上处分。
案防知识竞赛题目参考
案防知识竞赛题目参考————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：1附件2：上海银行业案件防控新规知识竞赛试题及参考答案一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。
A.自然人作案B.内外勾结作案C.集体作案D.单位犯罪2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。
A.2B.3C.4D.15、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D.对客户资料必须严格保管6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的7、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）。
银行业员工案防新规知识竞赛参考题库(33页)
注意事项：此参考答案为合规部专业人员根据试题所做答案，由于同业公会题库较大，且随机出题，故可能会有部分遗漏，仅作参考。
此外，因涉及竞赛，请勿向同业泄露。
案防新规知识竞赛参考题库单选题：1．《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。
A.95分（含）以上B.85分（含）以上C.80分（含）以上D.60分（含）以上2．内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C），并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。
A.重要部门和岗位B.决策层C.所有的部门和岗位D.需要风险控制的岗位3．2005年3月22日引发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”：A.高度重视防范操作风险的规章制度建设B.切实加强稽核建设C.坚持相关的行为管理公开制度D.积极培育良好的合规文化4．王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是：（B）A.甲银行不得向乙公司发放贷款B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款5．存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期收到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。
A.2B.3C.4D.16.银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对帐及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。
A.高风险帐户B.高风险客户C.高风险部门D.高风险环节7．下列说法正确的是：（D）A.已调离柜员的柜员号可以交接和新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐D.开户前应审核企业开户证明文件原件。
案件防控新规竞赛供参考的题目及答案
案件防控新规竞赛供参考的题目及答案供参考的竞赛题目和答案一、单选类题目：1、银行业金融机构自查辨认出案件责任追责区别对待政策适用于于（a）的案件。
a、自然人作案b、内外勾结作案c、集体作案d、单位犯罪2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（c）a、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动b、追查、侦破同处分妥当的双向考核制度建设的服务设施与协同c、鞭策员工揭露投诉与员工薪酬制度的服务设施与协同d、关键岗位的强制性放假与岗位审计工作的服务设施与协同3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（a）a、严禁为专门从事非法集资活动的企业开户账户、办理支付、提供更多贷款等b、建立和实施基层主管轮岗和强制休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度c、严苛印章、密押、凭证的分管与分存及封存制度并坚决执行d、强化了不起账项和差错处置的环节掌控，记账岗位和收款岗位必须严格分开4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受检查的存款，应当在下一周期展开翻转检查，具体内容周期由银行自行确认，但一年严禁多于（a）个周期。
a、2b、3c、4d、15、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（b）a、开户应当由法定代表人或单位负责人轻易办理，例如许可他人办理的，还应当出示法定代表人或单位负责人的授权书b、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字c、对非客户开户有权人提供更多的开户资料和印鉴卡，极力予以立案d、对客户资料必须严苛看管6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（d）a、在业务流程中，通过流程监督机制或it系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向有关部门负责人或本机构负责人报告并实行时程措施辨认出的案件b、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施辨认出的案件c、业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取措施后发现的案件d、监管部门在飞行器检查中辨认出案件线索的7、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（c）a、一季度一评b、半年一评c、一年一评d、两年一评8、以下内容不合乎《上海银行业金融机构案件防控工作考核办法》规定的就是（c）a、应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系b、年度内出现非自查辨认出重大案件、恶性案件的，年度考核结果一票否决c、在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决d、应从非政府、人员、制度等各方面确保案件（风险）信息上报的快速、精确和全面9、根据监管规定，说法不正确的是：（c）a、银行出现案件，不论与否自查辨认出，无论存有何种情形，对作案疑疑人和在案件中应负刑事责任的相关人员，都应移送司法机关依法处理b、银行在自查辨认出案件的审查、审查工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，引致意见错误的，应当追责有关人员责任。
试卷试题银行业员工案防新规知识竞赛及参考答案全套
试卷试题银行业员工案防新规知识竞赛及参考答案全套按照《银行业监督管理法》的规定，新《银行业从业人员预防刑事案件条例》第一条问题银行业从业人员预防刑事案件竞争。
下列不属于银行业的金融机构应按照规定向公众如实披露:(a)[单一选择] a .财务会计账簿b .风险管理状况c .董事和高级管理人员变动d .财务会计报告问题2根据监管规定。
不正确的是:(c)[单选项]A。
就银行而言，无论案件是否经过自查发现，无论情节如何，都应当将案件中应当负刑事责任的犯罪嫌疑人和有关人员移送司法机关依法处理。
b .在审查和审查通过自我审查发现的案件时，银行歪曲事实，掩盖真相，采取欺骗手段，导致错误意见。
c .对本行处理客户投诉或与客户对账过程中暴露的案件，以及因工作人员突然失踪或非正常死亡而经调查发现的案件，根据有关规定，本行可免除责任，对涉及银行高级人员的案件，以及经国家机关或监管机构检查发现的案件，本行不承担二级责任d .按照《问责和追责两级责任的有关规定》第3号《银行业金融机构案件(风险)信息报送和登记办法》的规定，该案件的确认标准不包括:(三)[单选择] a.B。
银行业金融机构员工因非正常原因无故离职或失踪。
c .银行金融机构的雇员被保释候审。
d银行业金融机构员工被拘留。
柜员从外部银行领取重要文件时，应及时清点，清点应在(a)中进行[单选项] a .受监控b .双人和c .受会计监管d .内部银行出纳员问题5存款检查周期为3到6个月。
本周结束时检查的沉积物将在下一个周期接受滚动检查。
具体周期应由银行自行决定，但一年不得少于(a)个周期《[单一选择》第一卷第二章第三节第四节第1条“银行业从业人员职业道德”中问题6中的“纪律措施”规定，银行业从业人员违反本职业道德的机构应当根据情节给予相应的纪律处分，情节严重的，应当(二)[单项选择]甲、解聘乙、通知同行丙、解除劳动合同丁、罚款第7项“银行业金融机构安全评估办法”规定，安全评估应通过量化银行业从业人员案件预防新规定进行管理。
案件防控新规竞赛供参考的题目及答案汇总
供参考的竞赛题目和答案一、单选类题目：1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。
A、自然人作案B、内外勾结作案C、集体作案D、单位犯罪2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A、不得为从事非法集资活动的企业开立账户、办理结算、提供贷款等B、建立和实施基层主管轮岗和强制休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D、加强伟大账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。
A、2B、3C、4D、15、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D、对客户资料必须严格保管6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）A、在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C、业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取措施后发现的案件D、监管部门在飞行检查中发现案件线索的7、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）A、一季度一评B、半年一评C、一年一评D、两年一评8、以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C）A、应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B、年度内发生非自查发现重大案件、恶性案件的，年度考评结果一票否决C、在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D、应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面9、根据监管规定，说法不正确的是：（C）A、银行发生案件，不论是否自查发现，无论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的相关人员，都应移送司法机关依法处理B、银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任。
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案防新规知识竞赛参考题库
单选题：
1．《银行业金融机构安全评估方法》规定，安全评估实行量化治理，依照评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。
A.95分（含）以上
B.85分（含）以上
C.80分（含）以上
D.60分（含）以上
2．内部操纵应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，
覆盖（C），并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。
A.重要部门和岗位
B.决策层
C.所有的部门和岗位
D.需要风险操纵的岗位
3．2005年3月22日引发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”：
A.高度重视防范操作风险的规章制度建设
B.切实加强稽核建设
C.坚持相关的行为治理公开制度
D.积极培育良好的合规文化
4．王某是甲商业银行的信贷人员，王某夫君李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，依照《商业银行法》的规定，
下列讲法正确的是：（B）
A.甲银行不得向乙公司发放贷款
B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款
C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款
D.甲银行能够自由向乙公司发放贷款
5．存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期收到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。
A.2
B.3
C.4
D.1
6.银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对帐及内审有关要求的
工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。
A.高风险帐户
B.高风险客户
C.高风险部门
D.高风险环节
7．下列讲法正确的是：（D）
A.已调离柜员的柜员号能够交接和新进柜员使用
B.日终，柜员清点完重空后，能够将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干不的情况
C.中午现金柜员自己清点完尾箱后能够离开现金柜出去午餐
D.开户前应审核企业开户证明文件原件。
8．下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机构挂钩的“三项”措施：（D）
A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩
B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩
C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和职员职业操守教育培训挂钩
D.实施对总行治理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩
9．银行业金融机构操作风险是指有不完善或有问题的内部程度、职员和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。
A.意外
B.损失
C.事故
D.案件
10．下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一：（A）
A.枪支弹药
B.授权卡
C.空白凭证
D.查询对帐
11．《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记方法》规定，案件的确认标准不包括：（B）
A.公安、司法机关立案侦查的
B.银行业金融机构职员非正常缘故无辜离岗或失踪
C.银行业金融机构职员被取保候审
D.银行业金融机构职员被拘留
12．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求
范围？（A）
A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动
B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事治理制度
C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行
D.加强未达帐项和差错处理的环节操纵，记账岗位和对帐岗位必须严格分开
13．案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）
A.排查─整改─提高─再排查
B.制度─执行─检查─修订制
C.制度─执行─反馈─检查─修订制度
D.制度─排查方案─整改─修订制度─执行
14．《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记方法》中，以下讲法正确的是（C）。
A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息
B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除
C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》
D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准
15．依照《银行业监督治理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）
A.财务会计帐簿
B.风险治理状况
C.董事和高级治理人员变更
D.财务会计报告
16．银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。
A.款
B.密
C.印
D.单
17．在开立帐户治理方面，下列做法不正确的是：（B）
A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书
B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面
对面填写签字C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理
D.对客户资料必须严格保管
18．依照监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发觉案件的情形：（D）
A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发觉异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发觉的案件
B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发觉异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发觉的案件
C.业务流程或工作部门的负责人，在日常治理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发觉异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发觉的案件
D.监管部门在飞行检查中发觉案件线索的
19．以下内容不符合《上海银行业金融机构防控工作考评方法》规定的是（C）。
A.应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系
B.年度内发生非自查发觉重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决
C.在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发报告制度》，相关工作一票否决
D.应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面
20．银行职员与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。
A.操作风险
B.信用风险
C.市场风险
D.流淌性风险
21．《上海银行业金融机构案件防控工作考评方法》规定，案件防控工作考评实行（C）。
A.一季度一评
B.半年一评
C.一年一评
D.两年一评
22．银行业金融机构内部操纵应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。
A.优先
B.渐进
C.独立。