现金分析报告写作模板

淮北农村商业银行朔里支行二〇一五年半年度现金运行

分析报告

一、现金运行基本情况及特点。

二、影响现金运行的因素。

（一）经济结构与券别需求关系—不同的产业结构下，经济主体的性质及规模、交易结算偏好、资金流动频率等方面存在较大差异。各类产业构成中，举几个例子，如农副产品生产、加工、流转；煤炭采掘及相关下游产业的资金流变化；建筑业和制造业等是拉动现金需求的主导变量。

（二）现金运行区域与时间规律—区域特指市区、农村、城乡结合部的差别，时间规律请具体分析哪些月份投放多、哪些月份回笼多，受农副产品收购的季节性因素影响导致现金投放的时间高度集中在特定的月份，与往年比有什么变化。

（三）其他。如工资性现金支出的增减变动对现金收支的影响、居民储蓄意愿的变动、淮北市固定资产投资等等这些因素对现金收支的影响。建议从上述方面着手，但不限于以上内容或角度。

三、现金收支渠道与流向变化。举例，如现金流入是商品销售收入、外出务工人员收入、储蓄存款收入还是餐饮服务性行业（第三产业）收入等因素影响；现金支出分为柜面支出、ATM机支出，各自占比，现金流向是农副产品收购还是基本生活消费、还是其他。

四、不同群体现金偏好与需求特点。请具体分析淮北市大中企业、事业单位、私营单位以及个体商户对现金的不同需求特点。

五、流通中人民币整洁度状况。

六、各券别人民币需求情况。

16家网点填报的表格模板：

现金存取流向统计表(月报）

填报单位：淮北农村商业银行网点名称：朔里支行填报日期：

现金流出（取款）现金流入（存款）

账户名称业务

范围

本月取款

额（万元）

用途

账户名

称

业务

范围

本月存款

额（万元）

来源

1 淮北市朔里粮食收储中心

2 3

.

4

5

填表说明：1、列出现金收入、支出分别占前五名的客户信息。

部门主管：审核人：填表人：联系电话：

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