2020年(金融保险)广东省保险机构分析报告编报指引(试行)

（金融保险）广东省保险机构分析报告编报指引(试

行)

广东省保险机构分析报告编报指引(试行)

第壹章总则

第壹条为及时、准确了解保险机构运营状况，全面把握广东省保险市场整体运行态势，根据《保险统计管理暂行规定》（保监会令[2004]11号）、《广东保险业统计信息报送管理办法》，制定本指引。

第二条本指引所称分析报告指保险机构向广东保监局报送的季度分析报告和年度分析报告。

第三条本指引所称保险机构指广东保监局辖区内的保险X公司省级分支机构和比照省级分支机构管理的省级营销服务部。

第二章编报原则

第四条科学性。分析报告要做到定性分析和定量分析相结合，正确运用统计分析方法。

第五条准确性。要求数据准确、原因清楚，能客观全面地反映X公司本期运营运行情况。

第六条宏观性。应深刻把握宏观经济形势、政府调控政策、金融保险业外部生态环境，分析上述形势变化对保险业发展的影响。

第七条预警性。高度关注风险因素及其影响。

第八条针对性。分析报告应重点突出，详略得当，总结实践经验，能够解决实际问题。

第九条预见性。分析报告应对未来业务发展和运营趋势做出有依据的判断和预测。

第十条及时性。在广东保监局规定时限内上报。

第十壹条规范性。分析报告必须涵盖编报框架的全部内容，按照分析报告范文示例的格式编报，且根据实际情况作适当补充。

第三章编报框架

第十二条财产险机构分析报告编报框架由以下九部分组成：（壹）宏观环境分析。主要概述本期当地经济运行情况、宏观经济金融政策、社会保险需求新情况等，以及其对本X公司业务发展的影响。

（二）改革创新、服务地方的主要举措。包括：1、在促发展、抓内控、创效益等方面的改革创新举措和成效。2、服务“三农”、参和社会管理、健全社会保障体系等方面的举措和成效。

（三）机构、人员情况分析。

（四）业务状况分析。包括：1、总体业务状况分析；2、险种结构分析；3、渠道结构分析；4、地区结构分析；5、大单项目分析。

（五）财务状况分析。包括应收保费和运营效益分析。

（六）考核指标情况分析。

（七）发展预测。

（八）存在问题或困难。

（九）相关意见建议。

第十三条人身险机构分析报告编报框架由以下九部分组成：

（壹）宏观环境分析。主要概述本期当地经济运行情况、宏观经济金融政策、社会保险需求新情况等，以及其对本X公司业务发展

的影响。

（二）改革创新、服务地方的主要举措。包括：1、在促发展、抓内控、创效益等方面的改革创新举措和成效。2、服务“三农”、参和社会管理、健全社会保障体系等方面的举措和成效。

（三）机构、人员情况分析。

（四）业务状况分析。包括：1、总体业务状况分析；2、险种结构分析；3、渠道结构分析；4、地区结构分析；5、大单项目分析。

（五）财务状况分析。包括退保金和运营效益分析。

（六）考核指标情况分析。

（七）发展预测。

（八）存在问题或困难。

（九）相关意见建议。

第十四条财产险机构分析报告编报格式按照《财产险机构分析报告编报范文示例》（附件1）；人身险机构分析报告编报格式按照《人身险机构分析报告编报范文示例》（附件2）。

第四章报送要求

第十五条保险机构每年共需编报4篇分析报告，即1季度、2季度、3季度和年度分析报告；报送时间为季度结束次月的13日内，即逢4月、7月、10月、次年1月的13日内报送。

第十六条分析报告正文及表格所涉数据单位统壹为“万元”、“人”、“个”、“头”、“亩”、“户”，小数点后保留俩位小数。

第十七条分析报告以纸质版和电子版俩种方式报送，电子版于季度结束次月13日内发送至广东保监局指定邮箱，纸质版于季度结束次月15日内送达广东保监局统计研究处。俩种形式报送的分析报告内容应壹致；如有不壹致的地方，应向保监局说明情况。

第十八条分析报告标题统壹为“××X公司×年第×季度（年度）分析报告”。

第十九条分析报告纸质版应制作封面，加盖X公司印章，统计责任人签字确认。

第二十条保险机构内部要归口管理，加强协作，整合资源，形成合力，切实做好分析报告编报工作。

第五章监督管理

第二十壹条广东保监局将依据《广东保险业统计信息报送工作考核办法》，对保险机构分析报告编报情况进行考核。

第二十二条对分析报告报送及时、数据准确、原因清晰的保险机构，广东保监局将通报表扬，且抄送其总X公司；对分析报告

报送不及时、单纯罗列数据、没有实质分析的保险机构，将视情况采取通报批评、警示性提示、监管谈话、现场检查、建议保险机构调整相关责任人等监管措施。

第六章附则

第二十三条本指引由广东保监局负责解释。

第二十四条本指引自发布之日起实行。

附件1

财产险机构分析报告编报基本框架

壹、本期本X公司运行的宏观环境分析

1、本期1当地经济运行情况及其对本X公司发展的影响。

2、本期出台的壹些宏观经济金融政策及其对本X公司发展的影响。

3、本期出现的社会保险需求新情况及其对本X公司发展的影响。

4、其他因素对本X公司发展的影响。

二、改革创新、服务地方的主要举措

1、在促发展、抓内控、创效益等方面的改革创新举措和成效。

2、服务“三农”、健全社会保障体系、参和社会管理等方面的举措和成效，且填表1。

表1：参和政策性业务情况表（单位：万元、头、户、亩、人、人次）

1季度分析报告中，“本期”指季度对应的月份，如1季度分析报告的“本期”为1-3月，2季度为4-6月，3季度为7-9月；年度分析报告的“本期”为1-12月。