XX市政府项目融资方案

XXX*号XXX城乡基建发展
贷款集合资金信托计划
方案
一、信托名称：信托·XXX*号XXX城乡基建发展贷款集合资金信托计划。

二、受托人：XXX信托股份有限公司（以下简称“XXX”）。

三、融资人：XXX****有限公司（退出名单或名单外公司，2A发公募债主体、资产总额不低于100亿元，资产负债率不高于70%，债券期限覆盖信托计划期限）。

四、担保人：XXX****有限公司（2A+发公募债主体，资产负债率不高于70%）
五、信托发行规模及期限：本信托计划规模为人民币XX亿元，二年期。

六、融资总成本：**%/年
七、信托资金用途：用于向XXX***公司（2A发公募债主体）发放流动资金贷款。

八、运作模式：由“XXX”募集信托资金2.5亿元，以“XXX”的名义将集合的信托计划资金以信托贷款的形式发放给XXX**有限公司，信托贷款资金用于补充公司流动资金。

信托贷款期满后，由XXX****有限公司按照《信托贷款合同》约定归还信托贷款本息，从而为委托人（受益人）获取收益。

九、还款保障措施：由XXX***有限公司（2A+发公募债主体）为此
次信托融资提供连带责任保证担保；
十、此次合作需签署的相关文件：
1、XXX与融资人签订《信托贷款合同》；
2、XXX与担保人签订《保证合同》；
十一、信托业保障基金：本次信托融资规模为XX亿元，融资人应按照信托规模的X%计算并委托信托公司认购信托业保障基金XX0万元。

由融资人在最后一期信托资金放款后的三个工作日内缴纳全部保障基金；上述保障基金按人民银行规定一年期存款利率计算收益；由XXX于信托终止后10个工作日内将保障基金本金及收益分配给融资人。

十二、信托资金的优势
1、材料简单，项目操作速度快。

2、相对银行贷款而言，信托资金的操作流程比银行简便快捷。

3、根据融资人需求，分期提款，可减轻融资成本。

4、投资者收益按半年支付，减少政府中途还款压力，也可减少融资人资金成本。

5、项目到期一次性归还本金，可减轻融资人的还本压力。