增强合规意识 提高整体素质 促进业务经营

增强合规意识提高整体素质促进业务经营所谓职业道德，就是对自己所从事的职业持有的道德准则和规范。在社会文明飞速发展的今天，职业道德成为了衡量一个人综合素质的首要标尺。“德者，业之本”，良好的职业道德修养不仅是做好一切工作的基础，更会对社会主义道德建设及精神文明建设产生重要影响。尤其在高风险的金融行业，职业道德更是直接关系到整个行业的稳定，关系到国家稳定，如果不遵守职业道德，会导致经营风险，严重干扰正常的社会经济秩序，损害国家和社会公众利益。

银行员工职业道德不仅仅体现在爱岗敬业、无私奉献、客观公正专业胜任，更多的体现在遵守法规，依法办事，也就是“合规”上。《商业银行合规风险管理引》是这样定义合规：合规“ 是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。”由此可以看出依法合规和职业道德建设是分不开的。

目前银行员工职业道德问题主要表现在：一是无视规章制度，有章不循，规章制度如同虚设，没有发挥应有的作用。二是讲究义气，感情用事，以感情代替制度和原则，不按操作规程办理业务。三是我行我素，凭经验，习惯做法办理业务，恣意“创造性”地发挥。四是监督检查不认真，遇到问题，绕着路走，查处不力，给案件发生留下了各种隐患。为此，必须加强员工职业道德教育，不断提高员工政治思想素养，引导其树立正确的世界观、人生观、价值观，做到正确使用权力，不滥用职权，金钱面前不动心，人情面前讲原则，为防范各类案件的发生起到保障作用。

近年来银行业从案件频发中，逐步认识到规范员工职业操守的重要性。但“重业务发展，轻员工管理”的思想还没有根本转变，导致违规操作行为时有发生，商业贿赂行为屡禁不止。一个员工如果没有良好的职业道德，其在办理业务中就会违规操作，产生操作风险，甚至产生案件。因此，员工职业道德规范是构建合规文化的最基础层面，只有达到全员遵守职业道德，合规操作，才能有效控制合规风险、确保银行业稳健经营，实现银行经营价值最大化。

人是社会各种实践的主体，要加强合规文化建设，防控案件，必须从合规文化的基础抓起，从员工的职业操守抓起。具体来说主要有以下几点。

首先要解决思想意识问题。思想是行动的指南。职业操守是从业人员应当自觉遵守的职业行为，反映员工最基本的职业素质。当前大部分员工以诚信、合规、

尽职为核心的职业价值理念还没有树立起来，合规意识淡薄。针对这样的状况，目前必须下大力气抓好对各级行管理人员和广大员工的职业道操守教育，风险意识教育，使全员清楚各自岗位的操作规范行为。并且要做到牢记于心，严格执行，使全员明白违反了职业操守就是违规，甚至违法，营造一个人人讲合规，行行抓内控的文化氛围。

其次，健全职业道德教育机制。将职业道德建设纳入重要工作日程，开展社会主义核心价值体系和建行核心价值观学习教育活动，建立职工政治学习制度。深入推进学习型组织创建，建立了考核评价体系与评比表彰机制，开展各项员工教育培训。

最后要增强职业操守各项制度执行力。制度是根本，执行是关键。我行现有制度、规章、规定、流程不是没有，而是得不到贯彻执行。针对制度执行力较弱的问题，应当从检查监督入手，将合规文化建设活动与经营管理目标、道德风险防范、案件专项治理工作结合进行，促进各项内控制度的有效落实。开展增强执行力教育活动在全行推行员工合规操作积分管理，使广大员工规范行为，合规操作，有效防范合规风险。

“物格而后知至，知至而后意诚，意诚而后心正，心正而后身修，身修而后家齐，家齐而后国治，国治而后天下平。”只有不断加强自身修养，牢固树立“全心全意为"三农"服务”的服务宗旨，勇于奉献社会，每一名员工才能经得起风吹浪打的考验，我们的事业才会蓬勃地发展！