供应链金融服务方案设计
供应链金融服务方案设计
供应链金融服务方案篇一：煤炭企业供应链金融服务方案一、业务方案理念（适用于煤矿的物资部门和煤炭运销部门）银行提供的供应链金融业务，是把煤炭企业（煤矿）作为核心企业，配合其供应链和销售链管理策略，运用资金流、物流和信息流的控制技术，利用核心企业的信用增强效应，对核心企业及伴生在其周围的多个或全部供应链和销售链上的上、下游企业提供的一揽子、结构化金融服务。
银行多以大、中型煤炭生产企业为核心企业，围绕其开展包含其上游供应商、下游贸易商的金融服务，实现煤炭企业整体供应链充裕现金流，提供企业整体竞争力。
二、业务模式银行在煤炭行业为供应链条上的企业提供的融资方案包括：1、针对煤炭企业上游企业：应收账款池融资、反向保理业务，盘活上游供应商的应收账款，改善上游供应商的现金流；让上游企业能提早获得应收账款。
2、针对煤炭企业下游企业：预付款融资模式，解决下游耗煤厂家和贸易商向煤炭企业采购煤炭的预付款资金需求；三、授信品种：授信品种包含：流动资金贷款、银行承兑汇票、国信用证及买方押汇或押汇项下代付、商业承兑票保贴四、业务优势1、对于煤矿：缓解煤炭企业物资供应部门物资采购款的支付压力。
增加煤炭企业运销部门的销售能力，获得更多经销商预付款。
扩大销售。
a)以间接授信替代直接授信，优化报表，节约财务成本，可以制定、优化现金使用计划，适当进行理财规划，提高效益;b)与上、下游企业共同搭建融资平台，有利于核心企业进一步稳固和强化以其为主导的供应链条；c)对上游企业延长赊销账期，对下游企业取得大额预付账款，优化现金流，并获得更优惠的贸易条件；2、对于上、下游企业：;a）对于设备供应商来讲，盘活应收账款，加速资金回笼，提高资金周转速度；对于下游煤炭采购商来讲，能够获得充足的预付款资金采购煤炭，增加自己的采购量，稳定业务。
从而扩大煤炭企业销售量。
篇二：汽车行业供应链金融服务方案1、经销商服务方案•厂商银方案•汽车合格证监管方案厂商银方案业务特点：（1）属于动产质押授信（2）由实力较强的专业监管公司负责车辆和合格证的驻店监管，提高周转效率（3）实现车证合一运输和交付（4）需向监管公司支付一定的监管费用汽车合格证监管方案方案概述：是指汽车厂商、经销商和交行三方进行合作，交行为经销商向汽车厂商购买产品提供授信支持，汽车合格证由交行保管，交行根据经销商补存保证金的状况释放合格证。
供应链金融服务方案设计
供应链金融服务方案设计（二）引言概述：随着全球贸易的增加和供应链的复杂性增加，供应链金融在现代经济中变得越来越重要。
供应链金融服务是一种通过整合供应链上各个环节的金融服务，以满足供应商和买方之间的资金需求，优化供应链流程，并提高流动性和盈利能力的解决方案。
本文将围绕供应链金融服务方案设计展开，首先介绍供应链金融的基本概念与意义，然后在正文部分，详细阐述5个大点，包括供应链金融的基本模式、供应链金融的风险控制、供应链金融的融资方式、供应链金融的技术支持和供应链金融的发展趋势。
通过总结，对供应链金融服务方案设计进行综合评价与展望。
正文内容：1.供应链金融的基本模式1.1传统供应链金融模式1.2创新供应链金融模式1.2.1供应链金融(SCF)平台模式1.2.2区块链技术在供应链金融中的应用1.2.3其他创新供应链金融模式2.供应链金融的风险控制2.1信用风险和反欺诈措施2.2市场风险和供应链金融平台的风险管理2.3法律合规风险和监管要求2.4信息风险和数据隐私保护2.5操作风险和供应链金融服务运营管理3.供应链金融的融资方式3.1应收账款融资3.2存货融资3.3仓储融资3.4生产经营性资金贷款3.5其他融资方式的探索和应用4.供应链金融的技术支持4.1大数据分析在供应链金融中的应用4.2在供应链金融中的应用4.3云计算在供应链金融中的应用4.4物联网技术在供应链金融中的应用4.5区块链技术在供应链金融中的应用5.供应链金融的发展趋势5.1跨境供应链金融的发展5.2绿色供应链金融的兴起5.3金融科技创新与供应链金融的融合5.4社会责任与可持续发展在供应链金融中的重要性5.5供应链金融与实体经济的深度融合总结：本文从供应链金融的基本概念与意义出发，围绕供应链金融服务方案设计，对供应链金融的基本模式、风险控制、融资方式、技术支持和发展趋势进行了详细阐述。
供应链金融在优化供应链流程、提高流动性和盈利能力方面具有重要作用，并通过创新模式、风险控制、多元融资方式、科技支持等手段未来具有广阔发展前景。
供应链金融与中小企业金融服务方案设计
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实施效果
通过平安银行的供应链金融服务，中小企业能够更加便捷地获得融 资支持，提高经营效率，同时降低融资成本。
CHAPTER 05
中小企业供应链金融服务的 风险及应对措施
中小企业供应链金融服务的风险
融资风险
操作风险
中小企业通常缺乏足够的固定资产和信用记 录，因此金融机构在为其提供供应链金融服 务时可能面临较高的融资风险。
促进经济发展和社会就业
供应链金融模式不仅能够促进经济的发展，还能够为社 会创造更多的就业机会，对于解决中小企业融资难、促 进经济发展和社会就业具有重要意义。
供应链金融的市场规模
• 目前，全球供应链金融市场规模已经超过万亿美元，预计到2025年将达到近1.5万亿美元。在中国，随着政府对中小企 业发展的重视和支持力度的加大，以及电商、物流等行业的快速发展，供应链金融市场也呈现出快速增长的态势。据统 计，中国供应链金融市场规模已经超过10万亿元人民币，未来还有望继续保持快速增长。
长。
物流金融服务
通过与物流企业的协同，为中 小企业提供运输、仓储、配送 等物流金融服务，降低运营成
本。
基于供应链金融科技的金融服务方案
大数据分析
利用大数据技术对供应链上的 数据进行分析，为中小企业提
供更为精准的金融服务。
区块链技术
通过区块链技术实现供应链信息 的透明化、可信化，降低金融机 构的风险。
环保的理念，促进可持续发展。
中小企业金融服务的未来展望
定制化服务
针对中小企业的不同需 求，提供更加定制化的 金融服务，包括贷款、 担保、保险等，以满足 其多样化的金融需求。
普惠金融
供应链金融服务方案设计：实现供应链与金融服务的同步升级
供应链金融服务方案设计：实现供应链与金融服务的同步升级在深入探讨供应链金融服务方案的设计与实施之前，我们必须清晰认识到，供应链金融不仅仅是一项财务活动，它是企业战略布局的重要组成部分，能够在提高供应链效率的同时，增强企业的财务稳健性和市场竞争力。
因此，供应链金融服务方案的设计，应当站在全局的高度，充分考虑企业长远发展需求，以及市场环境的变化。
一、方案设计的前瞻性考虑在设计供应链金融服务方案时，我们需要充分预计未来市场的发展趋势，以及可能对企业供应链造成影响的内外部因素。
这包括但不限于原材料价格波动、汇率变化、物流成本上升等。
方案应当具备足够的灵活性，以便于在市场变化时，企业能够迅速做出调整，保证供应链的顺畅运作。
二、金融服务与供应链的深度融合供应链金融服务方案的核心在于金融手段与供应链管理的深度融合。
通过金融科技，如区块链、大数据分析等，我们可以实现对供应链各环节的实时监控，精准把握资金流向，从而提高资金使用效率，降低融资成本。
同时，通过智能化风险管理工具，我们可以对企业面临的信用风险、市场风险等进行有效预警和管理。
三、多元化的金融服务产品设计在设计金融服务产品时，我们需要根据供应链的不同环节，提供差异化的金融产品。
例如，对于采购环节，我们可以设计预付款融资、订单融资等产品；对于销售环节，我们可以提供应收账款融资、分期付款等解决方案。
通过多元化的产品设计，我们可以更好地满足企业在不同阶段的资金需求。
四、构建开放的合作生态供应链金融服务方案的实施，需要各方力量的共同参与，包括金融机构、核心企业、上下游供应商、技术服务提供商等。
因此，构建一个开放的合作生态至关重要。
通过合作，我们可以实现资源的有效整合，共同开发新的市场机会，提升整个供应链的运作效率。
五、强化风险管理在供应链金融服务中，风险管理是不可或缺的一环。
我们需要建立一个全面的风险管理体系，涵盖信用风险、市场风险、操作风险、法律风险等各个方面。
供应链金融系统方案
供应链金融系统方案第1篇供应链金融系统方案一、方案背景随着全球经济一体化的发展，供应链在企业经营中的地位日益突出。
供应链金融作为一种创新的金融服务模式，能有效解决供应链上下游企业的融资难题，提高资金使用效率，降低融资成本，促进供应链协同发展。
本方案旨在为某企业提供一套合法合规的供应链金融系统方案，助力企业实现稳健发展。
二、方案目标1. 提高融资效率：简化融资流程，实现线上申请、审批、放款，缩短融资周期，降低融资成本。
2. 加强风险管理：建立完善的信用评估体系，实现对企业信用状况的实时监控，降低信贷风险。
3. 促进供应链协同：通过金融科技手段，实现供应链上下游企业信息共享，促进业务协同，提高供应链整体竞争力。
4. 合法合规：确保供应链金融业务符合国家法律法规要求，防范合规风险。
三、方案内容1. 系统架构（1）核心系统：负责处理供应链金融业务的核心功能，包括融资申请、审批、放款、还款等。
（2）外围系统：包括企业信息管理系统、信用评估系统、风险监测系统等，为核心系统提供数据支持。
（3）第三方服务：引入第三方支付、担保、保理等服务，丰富供应链金融产品，提高融资效率。
2. 业务流程（1）注册登录：企业用户在供应链金融系统进行注册，提交企业基本信息，完成实名认证。
（2）融资申请：企业用户根据实际融资需求，在线提交融资申请，上传相关资料。
（3）信用评估：系统自动调用企业信息管理系统、信用评估系统，对企业信用状况进行评估。
（4）审批放款：根据信用评估结果，银行或金融机构进行审批，决定是否放款。
（5）融资使用：企业用户在规定期限内使用融资资金，用于生产经营。
（6）还款：企业用户在约定期限内，通过供应链金融系统进行还款。
3. 风险管理（1）信用风险管理：建立完善的信用评估体系，对企业信用状况进行实时监控，降低信贷风险。
（2）操作风险管理：通过系统权限管理、操作日志审计等手段，防范内部操作风险。
（3）合规风险管理：确保供应链金融业务符合国家法律法规要求，防范合规风险。
物流行业物流供应链金融服务方案
物流行业物流供应链金融服务方案第一章物流供应链金融服务概述 (2)1.1 物流供应链金融服务的定义 (2)1.2 物流供应链金融服务的重要性 (2)1.2.1 促进物流供应链的稳定发展 (2)1.2.2 优化资源配置 (2)1.2.3 提升金融服务水平 (2)1.2.4 降低金融风险 (2)1.3 物流供应链金融服务的发展趋势 (3)1.3.1 服务模式不断创新 (3)1.3.2 服务范围逐步拓展 (3)1.3.3 跨界合作日益增多 (3)1.3.4 政策支持力度加大 (3)第二章物流供应链金融服务需求分析 (3)2.1 物流企业融资需求特点 (3)2.2 物流供应链金融服务的市场需求 (3)2.3 物流供应链金融服务的发展瓶颈 (4)第三章物流供应链金融产品设计 (4)3.1 信用贷款产品 (4)3.2 质押融资产品 (5)3.3 应收账款融资产品 (5)第四章物流供应链金融风险管理与控制 (6)4.1 物流供应链金融风险类型 (6)4.2 风险管理策略 (6)4.3 风险控制措施 (6)第五章物流供应链金融服务运营模式 (7)5.1 金融服务与物流企业合作模式 (7)5.2 金融服务与电商平台合作模式 (7)5.3 物流供应链金融服务平台建设 (8)第六章物流供应链金融服务政策与法规 (8)6.1 政策支持与优惠措施 (8)6.1.1 国家层面政策支持 (8)6.1.2 地方优惠政策 (8)6.1.3 行业协会与联盟的支持 (9)6.2 物流供应链金融服务相关法规 (9)6.2.1 法律法规体系 (9)6.2.2 政策性文件 (9)6.3 监管体系与合规要求 (9)6.3.1 监管体系 (9)6.3.2 合规要求 (10)第七章物流供应链金融服务技术支持 (10)7.1 大数据技术在物流供应链金融服务中的应用 (10)7.2 块链技术在物流供应链金融服务中的应用 (10)7.3 人工智能技术在物流供应链金融服务中的应用 (11)第八章物流供应链金融服务案例解析 (11)8.1 物流企业融资案例 (11)8.2 物流供应链金融服务平台案例 (12)8.3 物流供应链金融服务创新案例 (12)第九章物流供应链金融服务市场前景与预测 (12)9.1 物流供应链金融服务市场发展趋势 (13)9.2 物流供应链金融服务市场规模预测 (13)9.3 物流供应链金融服务市场机遇与挑战 (13)第十章物流供应链金融服务发展建议 (14)10.1 政策与法规完善建议 (14)10.2 物流供应链金融服务模式优化建议 (14)10.3 物流供应链金融服务技术创新建议 (14)第一章物流供应链金融服务概述1.1 物流供应链金融服务的定义物流供应链金融服务是指在物流供应链运作过程中，金融机构针对物流企业、供应商、制造商、分销商以及最终用户等供应链各方提供的综合性金融服务。
《2024年供应链金融服务体系设计与优化》范文
《供应链金融服务体系设计与优化》篇一一、引言随着全球化和信息技术的快速发展，供应链管理已成为企业核心竞争力的重要组成部分。
而供应链金融服务体系作为供应链管理的重要一环，其设计与优化对于企业实现高效、稳定、可持续的运营具有至关重要的意义。
本文将详细探讨供应链金融服务体系的设计与优化，旨在为企业提供一套科学、实用、高效的供应链金融服务体系方案。
二、供应链金融服务体系设计1. 需求分析在供应链金融服务体系设计之初，首先需要进行需求分析。
需求分析主要包括对供应链各环节的金融需求进行调研和分析，如采购、生产、销售等环节的资金需求、风险控制需求等。
同时，还需要考虑企业的战略目标、市场环境、竞争对手等因素，以确定供应链金融服务体系的设计方向和重点。
2. 体系架构设计根据需求分析结果，设计供应链金融服务体系的架构。
体系架构应包括金融服务提供方、金融服务需求方、金融服务平台以及相关信息流程、资金流程等。
其中，金融服务提供方包括银行、保险公司、投资公司等金融机构；金融服务需求方为供应链各环节的企业；金融服务平台则负责实现信息共享、风险控制等功能。
3. 功能模块设计在体系架构设计的基础上，进一步设计功能模块。
功能模块应包括融资服务、保险服务、投资服务、风险管理等。
融资服务主要满足企业资金需求，保险服务则用于降低企业运营风险，投资服务则帮助企业实现价值增值，风险管理则贯穿整个供应链金融服务体系，确保企业运营的稳定性和安全性。
三、供应链金融服务体系优化1. 信息技术应用信息技术在供应链金融服务体系优化中扮演着重要角色。
通过引入先进的信息技术，如大数据、云计算、人工智能等，实现信息共享、风险控制等功能，提高金融服务体系的效率和准确性。
同时，信息技术还能帮助企业实现精细化管理和个性化服务，提升客户满意度。
2. 风险控制机制完善风险控制是供应链金融服务体系的核心之一。
在优化过程中，应进一步完善风险控制机制，包括风险评估、风险预警、风险应对等方面。
供应链金融服务方案
解决方案的优缺点分析
存货融资方案、应收账款融资方案和 预付款融资方案各有优缺点，企业应 根据自身实际情况选择合适的供应链 金融服务方案。
在选择供应链金融服务方案时，企业 应充分考虑自身经营状况、财务状况 和市场环境等因素，权衡利弊得失， 做出明智的决策。
03
供应链金融服务的风险管理
信用风险
总结词
协同效应不明显
供应链各参与方可能存在利益冲突，导致协同效应不明显 。应对策略：通过合理的利益分配和激励机制，促进各参 与方的协同合作。
技术更新迭代快
供应链金融领域的技术更新迭代迅速，可能导致技术落后 。应对策略：持续关注新技术发展，积极引入先进技术， 提升服务效率和用户体验。
服务方案的持续优化
定期评估与反馈
建立定期评估机制，收集各方 反馈，对服务方案进行持续改
进。
创新驱动
鼓励创新思维，不断探索新的 服务模式和产品，以满足供应 链中不断变化的需求。
人才培养与引进
加强人才培养和引进，提升团 队的专业能力和素质，为服务 方案的持续优化提供人才保障 。
合作共赢
加强与各参与方的合作，共同 推动供应链金融服务的优化和
发展，实现合作共赢。
05
供应链金融服务方案的案例分析
存货融资方案案例
存货融资方案概述
存货融资是一种供应链金融服务， 通过将库存作为抵押品，为中小 企业提供融资支持。
案例
某服装企业采用存货融资方案，将 库存服装作为抵押品，获得银行贷 款，用于扩大生产规模和提升市场 份额。
总结
存货融资方案有助于解决中小企业 融资难题，降低融资成本，提高资 金使用效率。
实施步骤
效果评估
对金融服务方案实施效果进行定期评估， 收集各方反馈，持续优化方案。
《2024年供应链金融服务体系设计与优化》范文
《供应链金融服务体系设计与优化》篇一一、引言随着全球化和信息技术的快速发展，供应链管理已成为企业运营的核心环节。
供应链金融服务体系作为支持供应链高效运作的重要工具，其设计与优化对于企业降低成本、提高效率、增强竞争力具有重要意义。
本文将探讨供应链金融服务体系的设计原则、优化策略及其实施路径。
二、供应链金融服务体系设计原则1. 全面性：覆盖供应链全流程，包括采购、生产、销售等各个环节。
2. 便捷性：为各类企业提供高效、便捷的金融服务。
3. 安全性：确保数据安全，保护企业利益。
4. 可持续性：以可持续发展为原则，支持绿色供应链。
三、供应链金融服务体系构成1. 融资服务：为企业提供采购、生产、销售等环节的融资支持。
2. 结算服务：提供多种结算方式，方便企业进行资金结算。
3. 信息服务：为企业提供供应链信息共享、数据分析等服务。
4. 风险管理：为企业提供信用风险、市场风险等风险管理服务。
四、供应链金融服务体系优化策略1. 技术创新：利用大数据、云计算等先进技术，提高金融服务效率和准确性。
2. 产品创新：开发符合企业需求的供应链金融产品，满足不同行业、不同规模企业的需求。
3. 流程优化：简化金融服务流程，提高审批效率，降低企业成本。
4. 风险管理：加强风险识别、评估和防范，确保金融服务的稳健运行。
五、实施路径1. 调研分析：了解企业需求，分析市场环境，确定供应链金融服务体系的设计方向。
2. 设计规划：根据设计原则和构成要素，制定详细的供应链金融服务体系设计方案。
3. 技术应用：利用先进技术，如大数据、云计算等，提高金融服务效率和准确性。
4. 产品开发：根据企业需求，开发符合市场需求的供应链金融产品。
5. 流程优化与实施：对金融服务流程进行优化，提高审批效率，降低企业成本。
同时，进行系统测试和试点运行，确保金融服务体系的稳定性和可靠性。
6. 风险管理与监控：建立完善的风险管理体系，对金融服务进行实时监控和风险评估，确保金融服务的稳健运行。
智慧供应链金融服务平台构建方案
智慧供应链金融服务平台构建方案第一章：引言 (3)1.1 项目背景 (3)1.2 目标定位 (3)1.3 构建原则 (4)第二章：市场分析 (4)2.1 行业现状 (4)2.2 市场需求 (5)2.3 竞争态势 (5)第三章：平台架构设计 (5)3.1 总体架构 (5)3.1.1 架构概述 (5)3.1.2 数据层 (6)3.1.3 服务层 (6)3.1.4 应用层 (6)3.1.5 展现层 (6)3.2 技术架构 (6)3.2.1 技术选型 (6)3.2.2 微服务架构 (6)3.2.3 容器技术 (6)3.3 数据架构 (7)3.3.1 数据源 (7)3.3.2 数据仓库 (7)3.3.3 数据集成 (7)3.3.4 数据存储 (7)3.3.5 数据应用 (7)第四章：核心功能模块设计 (7)4.1 供应链金融服务模块 (7)4.2 数据分析模块 (8)4.3 风险管理模块 (8)第五章：技术选型与实现 (8)5.1 技术选型 (8)5.1.1 架构设计 (9)5.1.2 数据库技术 (9)5.1.3 前端技术 (9)5.1.4 后端技术 (9)5.1.5 网关技术 (9)5.1.6 安全技术 (9)5.2 关键技术实现 (9)5.2.1 分布式事务处理 (9)5.2.2 数据缓存 (9)5.2.3 消息队列 (9)5.3 系统集成 (10)5.3.1 系统对接 (10)5.3.2 服务治理 (10)5.3.3 监控与运维 (10)5.3.4 测试与部署 (10)第六章：平台运营管理 (10)6.1 运营模式 (10)6.1.1 平台定位 (10)6.1.2 运营主体 (10)6.1.3 运营机制 (10)6.1.4 收益模式 (11)6.2 服务流程 (11)6.2.1 用户注册与认证 (11)6.2.2 资金申请与审批 (11)6.2.3 业务办理与监控 (11)6.2.4 资金回收与还款 (11)6.3 售后服务 (11)6.3.1 客户咨询与解答 (11)6.3.2 业务异常处理 (11)6.3.3 用户投诉与反馈 (11)6.3.4 用户培训与教育 (11)第七章：安全保障 (12)7.1 数据安全 (12)7.1.1 数据加密 (12)7.1.2 数据备份与恢复 (12)7.1.3 数据访问控制 (12)7.2 系统安全 (12)7.2.1 系统安全防护 (12)7.2.2 身份认证与权限管理 (12)7.2.3 应用安全 (12)7.3 法律法规遵循 (13)7.3.1 合规审查 (13)7.3.2 数据合规 (13)7.3.3 反洗钱与反恐融资 (13)7.3.4 知识产权保护 (13)7.3.5 消费者权益保护 (13)第八章：平台推广与运营 (13)8.1 推广策略 (13)8.2 运营策略 (14)8.3 合作伙伴关系建立 (14)第九章：效益分析 (15)9.1 经济效益 (15)9.1.1 直接经济效益 (15)9.2 社会效益 (15)9.2.1 促进实体经济发展 (15)9.2.2 优化金融资源配置 (15)9.2.3 提升金融服务普及率 (15)9.2.4 增强产业链协同效应 (16)9.3 风险评估 (16)9.3.1 技术风险 (16)9.3.2 法律风险 (16)9.3.3 市场风险 (16)9.3.4 操作风险 (16)9.3.5 信用风险 (16)第十章：总结与展望 (16)10.1 项目总结 (16)10.2 展望未来 (17)10.3 政策建议 (17)第一章：引言1.1 项目背景信息技术的飞速发展，供应链金融作为一种新型的金融服务模式，逐渐成为产业金融领域的重要发展方向。
供应链金融服务创新策划方案
供应链金融服务创新策划方案在当今全球化和数字化的商业环境中，供应链金融作为一种创新的金融服务模式，对于优化供应链运营、解决企业资金难题以及提升整个产业链的竞争力发挥着至关重要的作用。
然而，随着市场需求的不断变化和金融科技的迅速发展，传统的供应链金融服务面临着诸多挑战，也迎来了创新的机遇。
本方案旨在探讨如何通过创新手段提升供应链金融服务的效率、降低风险，并为参与各方创造更大的价值。
一、当前供应链金融服务的现状与问题（一）信息不对称在供应链中，核心企业、上下游企业以及金融机构之间存在着严重的信息不对称。
核心企业通常拥有较强的信用和信息优势，而上下游中小企业的经营状况、财务数据等难以准确获取，导致金融机构在提供融资服务时面临较高的风险评估难度。
（二）融资渠道有限中小企业往往缺乏足够的固定资产作为抵押物，难以从传统金融渠道获得充足的资金支持。
同时，供应链中的应收账款、库存等资产的流动性较差，难以转化为有效的融资工具。
（三）服务效率低下传统供应链金融业务流程繁琐，涉及大量的人工审核、文件传递等环节，导致融资周期长、成本高，无法满足企业快速资金周转的需求。
（四）风险管理体系不完善由于供应链金融涉及多个参与方和复杂的交易环节，风险来源多样，现有的风险管理手段难以全面覆盖，容易引发信用风险、操作风险等。
二、供应链金融服务创新的目标与原则（一）目标1、提高供应链资金流转效率，降低企业融资成本。
2、拓展中小企业融资渠道，解决融资难、融资贵问题。
3、增强供应链的稳定性和竞争力，促进产业链协同发展。
4、创新风险管理模式，有效控制金融风险。
（二）原则1、以客户需求为导向，提供个性化、定制化的金融服务。
2、依托金融科技，实现业务流程的数字化、智能化。
3、加强多方合作，打造开放、共享的供应链金融生态。
4、遵循合规经营原则，防范金融风险，保障金融稳定。
三、供应链金融服务创新的具体策略（一）利用大数据和区块链技术改善信息共享1、建立大数据平台，整合供应链各方的交易数据、物流数据、财务数据等，通过数据分析模型，为金融机构提供全面、准确的企业信用评估报告，降低信息不对称风险。
《2024年供应链金融服务体系设计与优化》范文
《供应链金融服务体系设计与优化》篇一一、引言随着经济全球化的不断深入，企业间的竞争日趋激烈，供应链管理成为企业核心竞争力的重要组成部分。
供应链金融服务体系作为连接供应链上下游企业的桥梁，对于提高企业运营效率、降低运营成本、增强企业风险抵御能力具有重要作用。
本文将就供应链金融服务体系的设计与优化进行探讨，以期为企业提供有益的参考。
二、供应链金融服务体系设计1. 明确服务目标与定位在设计供应链金融服务体系时，首先要明确服务目标与定位。
服务目标应围绕提高供应链整体效率、降低企业运营成本、增强企业风险抵御能力等方面展开。
定位则要根据企业实际情况，确定服务对象、服务范围及服务方式。
2. 构建服务体系架构在明确服务目标与定位的基础上，构建服务体系架构。
包括建立供应链金融服务平台，实现信息共享、风险共担；设立专业团队，提供咨询、评估、监管等一站式服务；开发金融产品，满足企业不同阶段的融资需求。
3. 完善风险管理体系风险是供应链金融服务体系中的核心问题。
在设计过程中，应建立完善的风险管理体系，包括风险识别、评估、监控、报告等环节。
同时，要运用先进的技术手段，如大数据分析、人工智能等，提高风险管理的准确性和效率。
三、供应链金融服务体系优化1. 强化信息共享与协同信息共享是提高供应链整体效率的关键。
通过建立信息共享平台，实现供应链上下游企业间的信息互通，有助于降低信息不对称带来的风险。
同时，要强化协同管理，实现供应链各环节的紧密衔接，提高整体运营效率。
2. 创新金融产品与服务随着市场需求的变化，企业对于金融产品与服务的需求日益多样化。
因此，要不断创新金融产品与服务，满足企业不同阶段的融资需求。
例如，开发适合中小企业、跨境电商等领域的金融产品，提供定制化、差异化的服务。
3. 强化人才队伍建设人才是推动供应链金融服务体系发展的关键力量。
要加强人才队伍建设，培养一支具备专业知识、熟悉金融法规、了解市场动态的团队。
同时，要建立完善的培训机制和激励机制，提高员工的专业素质和工作积极性。
《2024年供应链金融服务体系设计与优化》范文
《供应链金融服务体系设计与优化》篇一一、引言在当今全球经济一体化的背景下，供应链金融服务成为企业竞争力的关键要素之一。
通过对供应链金融服务的有效设计与优化，企业可以加强自身的风险管理能力、优化运营效率、降低成本和加速资金周转，进而实现经济效益的显著提升。
本文将详细阐述供应链金融服务体系的设计原则及其实施方法，以及其后续的优化策略。
二、供应链金融服务体系的设计原则1. 整体性原则：考虑到整个供应链的运行，服务体系的设计需要涵盖采购、生产、物流和销售等各个环节。
2. 风险管理原则：设计时要充分考虑到各类风险因素，包括市场风险、信用风险和操作风险等，确保金融服务的安全性。
3. 客户导向原则：以满足客户需求为核心，提供个性化、专业化的金融服务产品和服务流程。
4. 可持续性原则：设计应考虑长期发展，确保金融服务的可持续性和可扩展性。
三、供应链金融服务体系的设计与实施1. 构建核心服务平台：以现代信息技术为基础，搭建包括金融服务平台、信息服务平台和管理决策平台等在内的核心平台系统。
2. 设计服务产品：结合企业需求和风险承受能力，开发应收账款融资、预付账款融资、库存融资等金融产品。
3. 制定服务流程：建立从客户需求分析、服务方案设计、合同签订到资金结算的完整服务流程。
4. 完善风险管理机制：建立风险评估体系、风险控制机制和风险应急预案，确保金融服务的稳健运行。
四、供应链金融服务的优化策略1. 技术创新与智能化升级：利用大数据、云计算和人工智能等技术手段，提高金融服务的智能化水平，提升服务效率和准确性。
2. 强化风险管理：持续完善风险管理机制，提高风险识别、评估和控制能力，确保金融服务的稳健运行。
3. 客户体验优化：通过优化服务流程、提高服务质量、提供个性化服务等措施，提升客户满意度和忠诚度。
4. 拓展服务范围与深化合作：积极拓展新的服务领域和客户群体，加强与上下游企业的合作，形成更加紧密的供应链合作关系。
5. 人才培养与团队建设：加强金融人才的培养和引进，建立专业的金融服务团队，提高服务水平和创新能力。
《2024年供应链金融服务体系设计与优化》范文
《供应链金融服务体系设计与优化》篇一一、引言随着经济全球化和市场环境的快速变化，企业面临着越来越多的竞争和挑战。
为了提高竞争力，企业需要构建高效的供应链金融体系，以便在各个环节上有效协同和运营。
供应链金融服务是专门针对供应链中各参与方提供的一套金融服务，它旨在优化资金流、信息流和物流，以实现整个供应链的协同发展。
本文将探讨供应链金融服务体系的设计与优化，以帮助企业更好地应对市场变化和竞争压力。
二、供应链金融服务体系设计1. 体系架构设计供应链金融服务体系架构应包括服务提供方、服务需求方以及服务平台三个部分。
服务提供方主要包括银行、金融机构等；服务需求方则包括供应链中的供应商、制造商、分销商等企业；服务平台则负责实现信息共享、资金流管理等功能。
2. 服务内容设计供应链金融服务内容应涵盖融资、结算、风险管理等方面。
融资服务包括应收账款融资、存货融资等，帮助企业解决资金周转问题；结算服务则包括电子支付、跨境支付等，提高结算效率；风险管理则包括信用评估、保险服务等，降低企业运营风险。
三、供应链金融服务体系优化1. 信息化与智能化建设利用大数据、云计算、人工智能等先进技术，实现供应链金融服务的信息化与智能化。
通过数据分析和挖掘，为供应链各参与方提供更精准的金融服务。
同时，通过智能化管理，提高服务效率和用户体验。
2. 强化风险控制与监管建立完善的风险评估和监控体系，对供应链金融业务进行全面监控和风险控制。
通过实时监控资金流、信息流和物流，及时发现潜在风险并采取相应措施。
同时，加强与监管机构的合作，确保业务合规性。
3. 创新金融产品与服务根据市场需求和客户特点，不断创新金融产品与服务。
例如，开发针对特定行业的融资解决方案、跨境支付服务等，以满足不同企业的需求。
同时，关注新兴技术发展，如区块链技术等，为供应链金融业务提供更多可能性。
四、实践案例分析以某大型制造企业为例，该企业通过构建完善的供应链金融服务体系，实现了与上下游企业的紧密协同。
供应链金融服务方案
供应链金融服务方案早上刚坐下，泡了杯咖啡，打开电脑，就开始构思这个供应链金融服务方案。
这可是个大活儿，10年的经验告诉我，得好好梳理一下。
我们得明确这个方案的目的。
供应链金融，简单来说，就是通过金融服务，帮助供应链上的企业解决资金流转问题，提高整个供应链的运作效率。
所以，我们的目标就是：打造一个高效、便捷、安全的供应链金融服务平台。
一、方案概述1.服务对象：供应链上的中小企业。
2.服务内容：融资、结算、风险管理等。
3.服务目标：提高供应链整体运作效率，降低融资成本。
二、服务内容详细设计1.融资服务（1）融资渠道：通过线上平台，为企业提供多元化的融资渠道，如银行贷款、债券、融资租赁等。
（2）融资流程：简化审批流程，实现快速融资。
企业只需在线提交相关资料，系统自动审批，审批通过后，资金即时到账。
（3）融资利率：根据企业信用等级、融资额度等因素，合理设置融资利率，降低企业融资成本。
2.结算服务（1）结算方式：支持多种结算方式，如电汇、网银、等。
（2）结算速度：实现T+0结算，提高资金使用效率。
（3）结算安全：采用加密技术，确保结算过程安全可靠。
3.风险管理（1）信用评估：引入大数据技术，对企业信用进行实时评估，为融资审批提供依据。
（2）风险监控：建立风险监控体系，对融资项目进行全程监控，及时发现并预警风险。
（3）风险处置：制定风险处置预案，确保在风险发生时，能够快速、有效地解决问题。
三、平台建设1.技术架构：采用云计算、大数据、等技术，构建高效、稳定的平台。
2.系统安全：加强网络安全防护，确保平台数据安全。
3.用户体验：优化界面设计，提高用户体验。
四、推广与运营1.市场调研：深入了解市场需求，制定有针对性的推广策略。
2.合作伙伴：积极寻求与银行、证券、基金等金融机构的合作，扩大服务范围。
3.培训与宣传：定期举办培训活动，提高企业对供应链金融的认识，增强市场竞争力。
五、预期效果1.提高供应链整体运作效率：通过融资、结算、风险管理等服务，降低企业运营成本，提高供应链整体运作效率。
供应链金融方案设计
供应链金融方案设计随着全球商业环境的不断发展和变化，企业面临着日益复杂的供应链管理挑战。
供应链金融作为一种创新的金融工具，已经成为解决企业资金短缺和供应链风险的重要手段。
本文将就供应链金融方案的设计进行深入探讨，并提出一种适用于不同行业和企业规模的供应链金融方案。
一、需求分析与问题定义在设计供应链金融方案之前，首先需要对企业的实际需求进行分析，明确问题定义。
通常，企业在供应链管理中面临着以下几个主要问题：1. 资金短缺：由于资金流动的不畅和非银行金融机构对中小企业的信贷限制，企业常常面临着资金短缺的问题。
2. 资金成本高：传统的融资方式往往伴随着高额的利息和手续费，增加了企业的成本负担。
3. 供应链风险：供应链中的各个环节存在着不确定性和风险，如应收账款的违约风险、原材料供应的延误等，这些风险对企业的正常运营造成了威胁。
二、方案设计根据企业的需求和问题定义，我们提出了以下供应链金融方案设计：1. 应收账款融资：企业可以将应收账款作为抵押物，向金融机构申请融资。
金融机构向企业提供短期贷款，并以应收账款为担保，降低了企业的融资成本。
2. 库存融资：企业可以将库存作为抵押物，向金融机构申请融资。
金融机构向企业提供贷款，以库存为担保。
这种融资方式可以帮助企业解决库存周转不畅的问题，并降低融资成本。
3. 供应链信息平台建设：通过建设供应链信息平台，实现供应链各个环节的信息共享和协同管理。
供应链各方可以通过平台进行订单的跟踪和确认，实现供应链流程的可视化和优化。
4. 供应链风险管理：建立供应链风险管理体系，包括风险评估、预警机制和应急预案。
通过对供应链风险的全面管理，企业可以提前预防和应对各种供应链风险，降低风险对企业经营的影响。
5. 众筹平台合作：通过与众筹平台合作，企业可以利用众筹的方式融资。
众筹平台可以提供给企业更多的融资渠道和资源，降低企业的融资成本。
三、方案实施与评估在方案实施过程中，需要考虑以下几个重要因素：1. 选择合适的金融机构合作伙伴：企业需要与信誉良好、专业化的金融机构建立合作关系。
供应链金融服务方案设计
供应链金融服务方案设计本文档旨在设计供应链金融服务方案，为相关人员提供详细的指导和参考。
以下为各章节细化内容：1. 引言1.1 背景介绍1.2 目的和范围1.3 术语和缩写2. 供应链金融概述2.1 定义2.2 重要性和优势2.3 主要形式3. 供应链金融服务类型3.1 应收账款融资3.2 采购融资3.3 仓储和物流融资3.4 其他类型的供应链金融服务4. 供应链金融服务设计4.2 建立合作关系及合同4.3 信息共享与风险管理4.4 资金流动和调度4.5 定期审核和优化5. 供应链金融方案实施流程5.1 现行流程分析5.2 问题与挑战5.3 解决方案设计5.4 实施计划5.5 监控与评估6. 供应链金融服务提供方的选择 6.1 背景调查与评估6.2 合作协议和条款6.3 保密协议和信息安全6.4 服务质量和可靠性考量7. 附件7.2 保密协议范本7.3 供应链金融数据分析模板7.4 风险评估模型示例8. 法律名词及注释8.1 合同法8.2 贸易法8.3 金融法8.4 其他相关法律附件：- 合作协议范本：模板文件，用于制定供应链金融服务合作协议。
- 保密协议范本：模板文件，用于保护供应链金融服务涉及的敏感信息和数据的安全。
- 供应链金融数据分析模板：用于分析供应链金融相关数据的Excel模板。
- 风险评估模型示例：用于评估供应链金融服务中的各种风险的示例模型。
法律名词及注释：- 合同法：规定并保护合同关系和合同义务的法律体系。
- 贸易法：涉及国际贸易和商品交易中的法律规定。
- 金融法：涉及金融行业和金融交易方面的法律法规。
- 其他相关法律：根据实际应用中的需要，可能涉及其他相关法律条款和法规。
供应链金融方案
供应链金融方案第1篇供应链金融方案一、背景随着全球经济一体化的发展，供应链在企业经营中的地位日益突出。
供应链管理水平的高低直接影响到企业的生存和发展。
然而，供应链上下游企业普遍面临资金压力，融资难、融资贵问题已成为制约供应链发展的瓶颈。
为解决这一问题，本方案提出了一套合法合规的供应链金融方案，旨在缓解企业资金压力，促进供应链健康稳定发展。
二、目标1. 降低供应链上下游企业的融资成本，提高融资效率。
2. 增强供应链内企业间的合作关系，提升整体竞争力。
3. 促进金融机构与供应链企业的合作，实现共赢发展。
三、方案内容1. 供应链融资产品（1）应收账款融资：针对上游企业，以其对下游企业的应收账款为基础，提供融资服务。
（2）预付款融资：针对下游企业，以其对上游企业的预付款为基础，提供融资服务。
（3）存货融资：以企业存货为抵押，提供融资服务。
2. 供应链金融平台搭建一个集融资申请、审批、放款、还款等功能于一体的供应链金融平台，实现企业与金融机构的无缝对接。
3. 合作金融机构与多家金融机构建立合作关系，为企业提供多元化、低成本的融资渠道。
4. 风险管理（1）设立风险控制部门，对融资项目进行严格审查。
（2）建立风险预警机制，对潜在风险进行及时识别和应对。
（3）引入信用保险、第三方担保等风险分担机制。
5. 政策支持（1）积极争取政府政策支持，为供应链金融业务提供税收优惠、财政补贴等政策。
（2）加强与行业协会、专业机构的合作，推动供应链金融业务的规范发展。
四、实施步骤1. 调查研究：深入了解供应链企业的融资需求、经营状况、信用状况等。
2. 合作洽谈：与金融机构、第三方服务机构等合作方开展洽谈，达成合作共识。
3. 平台建设：搭建供应链金融平台，开发相关功能模块。
4. 产品设计：根据企业需求，设计符合供应链特点的融资产品。
5. 风险管理：建立健全风险管理体系，确保业务安全合规。
6. 推广实施：开展市场推广，引导企业使用供应链金融服务。
《2024年供应链金融服务体系设计与优化》范文
《供应链金融服务体系设计与优化》篇一一、引言随着全球化和信息技术的快速发展，供应链管理已成为企业运营中不可或缺的重要环节。
在此背景下，供应链金融服务应运而生，它为企业提供了全面的金融支持，有效提高了供应链的运营效率和风险防控能力。
本文旨在探讨供应链金融服务体系的设计与优化，以提高企业的核心竞争力。
二、供应链金融服务体系设计1. 明确服务目标与定位在设计供应链金融服务体系时，首先要明确服务目标与定位。
这包括分析企业自身的经营特点和市场需求，确定金融服务在供应链中的角色和价值。
同时，还需要考虑企业所处行业的特点、竞争对手情况以及政策法规等因素。
2. 构建金融服务架构在明确服务目标与定位的基础上，需要构建合理的金融服务架构。
这包括构建全面的金融产品体系、搭建完善的金融服务网络以及优化金融服务流程。
在构建金融产品体系时，应结合企业需求和市场需求，提供多元化的金融产品和服务。
3. 引入先进技术手段为了提高金融服务效率和降低运营成本，需要引入先进的技术手段。
这包括利用大数据、云计算、人工智能等先进技术，实现金融服务的智能化、自动化和在线化。
同时，还需要加强信息安全保障，确保金融服务的稳定性和安全性。
三、供应链金融服务体系优化1. 优化金融服务流程在优化金融服务流程方面，应通过简化流程、提高效率、降低成本等方式，提高金融服务的质量和效率。
具体措施包括优化审批流程、提高系统响应速度、加强客户服务等。
2. 加强风险防控在金融服务的运营过程中，风险防控是至关重要的。
因此，需要建立完善的风险防控体系，包括风险评估、监控、预警和处置等方面。
同时，还需要加强与监管机构的合作，共同维护金融市场的稳定和安全。
3. 推动金融创新为满足企业不断变化的金融需求，应积极推动金融创新。
这包括开发新的金融产品、探索新的金融服务模式以及拓展新的金融市场等。
同时，还需要关注行业发展趋势和政策法规变化，及时调整金融服务和产品策略。
四、实施与效果评估在实施供应链金融服务体系设计与优化的过程中，需要制定详细的实施计划和时间表，明确各项任务的责任人和完成时间。
零售业供应链金融创新服务方案设计
零售业供应链金融创新服务方案设计第一章绪论 (3)1.1 研究背景 (3)1.2 研究目的与意义 (3)第二章零售业供应链金融概述 (4)2.1 零售业供应链金融定义 (4)2.2 零售业供应链金融发展现状 (4)2.2.1 金融服务逐步深入供应链环节 (4)2.2.2 跨界合作成为发展新趋势 (4)2.2.3 政策支持力度加大 (4)2.3 零售业供应链金融发展趋势 (4)2.3.1 数字化、智能化发展 (4)2.3.2 跨境金融服务拓展 (4)2.3.3 供应链金融生态圈建设 (5)2.3.4 绿色金融发展 (5)第三章零售业供应链金融创新服务需求分析 (5)3.1 零售业供应链金融痛点分析 (5)3.1.1 资金流转效率低下 (5)3.1.2 融资成本高企 (5)3.1.3 金融服务与供应链运营脱节 (5)3.2 创新服务需求分析 (5)3.2.1 提高资金流转效率 (5)3.2.2 降低融资成本 (6)3.2.3 实现金融服务与供应链运营深度融合 (6)3.3 创新服务目标设定 (6)3.3.1 提升供应链整体运营效率 (6)3.3.2 降低供应链金融风险 (6)3.3.3 促进供应链金融服务与供应链运营深度融合 (6)第四章供应链金融创新服务模式设计 (6)4.1 基于区块链的供应链金融模式 (6)4.2 基于大数据的供应链金融模式 (7)4.3 基于物联网的供应链金融模式 (7)第五章供应链金融创新服务产品设计 (7)5.1 供应链融资产品设计 (8)5.1.1 产品概述 (8)5.1.2 产品特点 (8)5.1.3 产品实施流程 (8)5.2 供应链保险产品设计 (8)5.2.1 产品概述 (8)5.2.2 产品特点 (8)5.2.3 产品实施流程 (8)5.3 供应链风险管理产品设计 (9)5.3.2 产品特点 (9)5.3.3 产品实施流程 (9)第六章供应链金融创新服务技术支持 (9)6.1 区块链技术支持 (9)6.2 大数据技术支持 (10)6.3 物联网技术支持 (10)第七章供应链金融创新服务风险防范 (10)7.1 法律法规风险防范 (10)7.1.1 遵守法律法规 (10)7.1.2 完善内部制度 (10)7.1.3 加强法律顾问团队建设 (11)7.2 操作风险防范 (11)7.2.1 优化业务流程 (11)7.2.2 加强员工培训 (11)7.2.3 建立风险监控体系 (11)7.3 信息安全风险防范 (11)7.3.1 强化信息安全意识 (11)7.3.2 加强信息安全管理 (11)7.3.3 建立应急预案 (11)7.3.4 定期进行信息安全评估 (11)第八章供应链金融创新服务实施策略 (12)8.1 政策支持与推广 (12)8.1.1 政策引导与激励 (12)8.1.2 政策推广与宣传 (12)8.2 企业合作与共赢 (12)8.2.1 金融机构与企业合作 (12)8.2.2 企业间合作与共赢 (12)8.3 市场营销与品牌建设 (12)8.3.1 市场营销策略 (13)8.3.2 品牌建设 (13)第九章供应链金融创新服务效果评价 (13)9.1 效果评价指标体系 (13)9.1.1 评价指标选取原则 (13)9.1.2 评价指标体系构建 (13)9.2 效果评价方法与模型 (14)9.2.1 效果评价方法 (14)9.2.2 效果评价模型 (14)9.3 效果评价实证分析 (14)9.3.1 数据收集与处理 (14)9.3.2 定量评价分析 (14)9.3.3 定性评价分析 (14)9.3.4 综合评价分析 (15)第十章结论与展望 (15)10.2 研究局限 (15)10.3 研究展望 (15)第一章绪论1.1 研究背景我国经济的持续增长和零售业的蓬勃发展，供应链金融作为一种创新的金融服务模式，在提高零售业整体运营效率、缓解中小企业融资难题等方面发挥了重要作用。
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2016年6月17日3时17分
62
贸易融资方案：核心企业开发方向
2016年6月17日3时17分
63
几个细分市场
2016年6月17日3时17分
64
行业金融开发
2016年6月17日3时17分
65
抛砖引玉 共同提高
谢谢！
2016年6月17日3时17分
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2016年6月17日3时17分
保理业务操作方案
2016年6月17日3时17分
22
应收账款选择——不合格的应收账款
禁止转让 对销贸易
关联交易
附加条件
质保尾款
2016年6月17日3时17分
23
客户选择
回购能力 融资额度
强
强
卖
买
弱
2016年6月17日3时17分
弱
支付信用 担保额度
作要求，对各类应收账款对应的风险点有针对性的区别控制
明确了禁止开展保理融资的业务品种（不合法基础交易合同、 代理销售合同、未来应收账款等），强调对卖方单保理、卖方 双保理等业务应加强风险管理并提出具体管控要求 督促银行根据自身保理融资业务发展状况，加强科技系统建设
和支持力度
2016年6月17日3时17分 27
银行内部管理要求
《中国银行业保理业务规范》第三章 第7条 …专门的保理业务部门或团队 第8条 …专业的从业人员，岗位设置包括：业务管理、 产品研发、风险控制、市场营销和业务操作等 第9条 …积极组织从业人员接受培训， …并对其专 业能力进行评估和考核 第10条 …建立规范的业务管理办法和操作规程 第11条 银行根据内部管理要求决定是否在中国人民 银行“应收账款质押登记公示系统”进行转让登记 第12条 银行应建立电子化的业务操作和管理系统
正向发起
反向发起
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16
反向保理操作流程
2016年6月17日3时17分
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业务综合收益
定价 绩效
• 三个月，上报13笔，获批10 笔，待批3笔，待上报24户 • 已放款余额7583万元 • 实现保理手续费52万元 • 收取财务顾问费5万元 • 新增中小企业授信户10户 • 新增基本账结算户2户 • 市场影响良好，周边大型制 造企业联系本行开办国内保 理业务
2016年6月17日3时17分 28
租赁保理
业务特点
中长期债权市场
客户选择
2016年6月17日3时17分
29
1. 产业链金融市场机会分析
要点
2. 国内保理业务操作特点
3. 存货、预付款融资操作特点
4. 供应链金融产品组合设计
2016年6月17日17分
30
货押风险环节
2016年6月17日3时17分
重点工程的供货商 优质事业单位供应商
机会
2016年6月17日3时17分
20
保理批量业务模式方案要点
① ② ③ ④ ⑤ ⑥ ⑦ ⑧ ⑨ ⑩ 客户准入标准 贸易条件分析 应收帐款材料 交易特性分析 融资金额核定 通知确认方式 出帐条件与方式 买方支付方式 账户设置与管理 日常对帐制度
21
供应商保理 批量方案
24
交易选择
高频 小额
确认方式 回款控制
低频 大额
单户 分散
2016年6月17日3时17分
25
保理类型选择
2016年6月17日3时17分
26
《关于加强银行保理融资业务管理的通知》
对借保理之名叙做一般贷款、放松审查等问题提出监管要求
对保理业务和银行保理融资进行明确定义，要求银行建立健全 相匹配的组织架构、政策和程序，并保持统一的业务标准和操
55
供应链金融产品的配置
2016年6月17日3时17分
56
贸易融资方案：设计思路
1. 发现标志，寻找市场
2. 绘制链条，分析强弱 3. 过程控制，封闭检验 4. 操作缝隙，资信填补 5. 分离交易，综合收益
2016年6月17日3时17分
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贸易融资方案：两头强、中间弱模型
2016年6月17日3时17分
供应链金融服务方案设计
2015.08
2016年6月17日3时17分
1
1. 产业链金融市场机会分析
要点
2. 国内保理业务操作特点
3. 存货、预付款融资操作特点
4. 供应链金融产品组合设计
2016年6月17日3时17分
2
1. 产业链金融市场机会分析
要点
2. 国内保理业务操作特点
3. 存货、预付款融资操作特点
7. 买方支付商业承兑汇票算完成付款吗？
8. 保理业务需要管理哪些账目？如何管？ 9. 保理从卖方发起还是从买方发起？
2016年6月17日3时17分 9
应收账款确认——技术组合
书面 快递 发票 公证 通知频率 暗保理
书面 对账 询证 ERP 全面对账
书面 合同 改变汇路 取票 票据处理
保理
宽进严管、偏重交易评价 绑定真实流转额 专款专用 权利转让，操作控制，增信 逐笔交易的自偿性 交易周期，期限短、周转快
收益
风控 审批
2016年6月17日3时17分
功能、收益单一
贷前准入，贷后不封闭 信审通道
功能丰富，综合收益
全程封闭控制 强调专审、审方案、转授权
15
保理发起方向及差异化操作特点
2016年6月17日3时17分
53
订单融资
中标合同或垄断企业
融资比例低于应收账款
封闭回款 资金池模式
2016年6月17日3时17分
54
1. 产业链金融市场机会分析
要点
2. 国内保理业务操作特点
3. 存货、预付款融资操作特点
4. 供应链金融产品组合设计
2016年6月17日3时17分
4. 供应链金融产品组合设计
2016年6月17日3时17分
3
供应链融资产品的延伸发展
2016年6月17日3时17分
4
三位一体推进
2016年6月17日3时17分
5
供应链融资的作用
2016年6月17日3时17分
6
学习目标
2016年6月17日3时17分
7
1. 产业链金融市场机会分析
要点
2. 国内保理业务操作特点
2016年6月17日3时17分
38
存货质押业务收益特点
存款倍增
① 现金回款，或其他现金替代品释放敞口 ② 出账方式应权衡存款带动与资产收益水平
客户倍增
从关系拉动到业务拉动
主动营销
2016年6月17日3时17分
39
存货质押业务技能要求
作为担保创新，关注技术 作为营销创新，关注市场 作为技能创新，主动营销 中小企业融资专属化产品
2016年6月17日3时17分
10
案例：超市供应商
超市供应商，注册资本150万 年销量1.5亿，旺季应收款 4000万，账期平均2个月/次， 无房产抵押
背景
需求
1、申请3000万授信 2、以超市应收款做保证 3、买方配合对账，不担保 4、付款：汇款和票据
2016年6月17日3时17分
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保理控制要点
双向开发 成对审批
签约对象
属地原则
2016年6月17日3时17分
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预付款融资业务技能要求
如何说服核心企业 预付款融资的作业特点 经销商选择 核心企业选择与灵活性
2016年6月17日3时17分
52
国内信用证
国内信用证规则
适用客户类型
单据特点
参与行
国内信用证代付
买方选择 应收款真实性
付款能力与信用 合作基础 证明材料 双向核实 特定买方封闭要求 改变汇款路线
付款封闭性
结算观察期 按月对账
不同交易特点安排
2016年6月17日3时17分
12
业务操作流程
保理
买 方 分 析 操 作 分 析 债 权 转 让 落 实 担 保 银 行 收 款 贷 后 管 理 账 款 催 收 账 户 管 理 日 常 控 制 买 方 监 控 争 议 处 理
2016年6月17日3时17分
40
提单转仓单业务适用客户
2016年6月17日3时17分
41
提单转仓单业务办理流程
2016年6月17日3时17分
42
提单转仓单业务风控要点
未来货权质押 大宗商品结构化管理 国内段控货权模式 国内段控资金模式
2016年6月17日3时17分
43
预付款融资业务办理流程
2016年6月17日3时17分
44
三方与四方协议
2016年6月17日3时17分
45
预付款融资功能
补充资金 集中采购 特许经营 买断销售
2016年6月17日3时17分
46
预付款融资业务实证案例
2016年6月17日3时17分
47
能否“一点做全国”？
2016年6月17日3时17分
48
31
押品选择
2016年6月17日3时17分
32
货权管理
代销、来料加工的货物能否质押？ 赊销的货物能否质押？ 钢材质押与钢材抵押有无区别？
2016年6月17日3时17分
33
在途监管
2016年6月17日3时17分
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质押操作控制
1. “自偿性” 2. 质押率设定 3. 现金流控制措施 4. 物权类型与优先权 5. 监管方与分类监管 6. 质物保险
• 利率：基准上浮20-30% • 费率：应收款0.5%收取 • 对部分小企业收取财务顾 问费 • 要求企业结算全部放在我 行