泰康养老保险股份有限公司 集合型企业年金计划管理情况
泰康养老保险股份有限公司企业年金集合计划管理情况
泰康养老保险股份有限公司企业年金集合计划管理情况2012年度一、2012年集合计划基本情况表序号 计划登记号 计划名称 期末企业数(个）期末职工人数（人）期末资产金额（万元）设立组合数（个）当年投资收益（万元）当年加权平均收益率（%）1 99JH20110018 泰康恒泰企业年金集合计划20021,58732,403.5241,467.67 5.282 99JH20110019 泰康永泰企业年金集合计划11118,19926,111.493993.15 5.613 99JH20110020 泰康通泰企业年金集合计划474,80310,177.112232.74 3.714 99JH20110021 泰康金色瑞泰企业年金集合计划596,77013,695.552735.04 6.635 99JH20110022 泰康养颐乐泰企业年金集合计划7814,49518,403.393370.87 3.796 99JH20110023 泰康祥瑞信泰企业年金集合计划8612,95120,857.832893.94 5.157 99JH20120036 泰康鸿泰企业年金集合计划1437,79510,019.851350.39 4.858 99JH20120037 泰康阳光开泰企业年金集合计划492,8135,338.882213.75 5.249 99JH20120038 泰康富泰企业年金集合计划61,2381,842.02119.02—合计—— —— 77990,651138,849.64205,276.57 5.26注：1.此表规模数据样本包含所有组合，收益率计算样本为投资运作满全年的组合，期末资产金额包含受托户资金余额。
2.当年投资收益为2012年各组合投资收益之和，组合投资收益=投资资产利息收入+投资处置收益+公允价值变动损益+其他收入-受托费-托管费-投资管理费-交易费用-利息支出-其他费用。
3.当年加权平均收益率计算方法为投资运作满全年的投资组合收益率的规模加权，以年初和4个季度末平均资产规模为权重；组合收益率为单位净值增长率。
企业年金集合计划3篇
企业年金集合计划3篇企业年金集合计划一：泰康恒泰企业年金集合计划泰康恒泰企业年金集合计划是由泰康养老保险股份有限公司发起设立并担任受托人，委托中国工商银行股份有限公司担任账户管理人和托管人，委托多家机构担任投资管理人的企业年金计划。
◆受托人：泰泰康养老保险股份有限公司◆账户管理人：中国工商银行股份有限公司◆托管人：国工商银行股份有限公司◆投资管理人：泰康资产管理有限责任公司工银瑞信基金管理有限公司嘉实基金管理有限公司南方基金管理有限公司博时基金管理有限公司一、适合参加的企业符合《企业年金试行办法》中建立年金计划相关条件的企业客户。
二、加入流程企业填写并提交《泰康工行恒泰企业年金计划加入申请》，在受托人的协助下将年金方案报备劳动与保障行政部门，取得年金方案备案的复函，与受托人签署受托管理合同；受托人与账户管理人、托管人、投资管理人分别签署账户管理合同、托管合同和投资管理合同。
自各项管理合同签署、报备完成之日起，即为加入恒泰企业年金计划。
三、计划的特色规模效应，分散风险本计划聚集不同企业的年金资产进行统一投资运作，不但可以获得小规模资产不可能获得的投资机会，拓宽投资渠道，提高投资收益水平，并可实现投资的多元化，有效降低风险。
成本分摊，运营经济依照相关规定，企业年金基金要承担包括审计费、交易费、资金费、资金划拨费等运营费用，参与泰康恒泰企业年金集合计划的各位委托人合理分摊上述费用，大大降低了企业年金计划的管理成本，使受益人获益。
投资灵活，自由选择泰康恒泰企业年金计划提供了六种具有不同风险收益体征的投资组合供企业自有选择，并允许企业依据市场形势的变化在不同投资组合之间进行转换，投资方式灵活，满足企业不同的风险偏好。
规范流程，快速高效本计划已经完成了计划运营所需各类账户的开立工作，各年金基金管理人之间数据接口完善，标准化流程保证计划运营的高效顺畅，企业加入计划手续简便，建立年金进程大大缩短。
四、计划优势受托服务技术领先受托管理以计划为主线，进行全面、连贯的流程和指令管理，建立了完善的风险管理体系，全程监督各方管理机构的运作，同时为客户提供丰富标准的数据信息和完善的数据报表。
企业年金单一计划和集合计划对比分析
企业年金单一计划和集合计划对比分析王霞1，范丽萍2（1.太原学院经济与贸易系； 2.泰康养老保险股份有限公司山西分公司，山西太原030024）[摘要]通过对企业年金的流程建立、投资情况、日常管理三个方面进行对比分析，可以看出在建立流程时，集合计划由于是加入已有的年金组合，流程方面相对简便。
在投资方面，单一计划表现出比集合计划更多的优势。
在日常管理中，单一计划也呈现出更多的灵活性以及信息透明度。
[关键词]企业年金；单一计划；集合计划[中图分类号]F842.46[文献标识码]A[文章编号]1009-6043（2020）06-0156-02[作者简介]王霞(1986-)，女，山西临汾人，硕士，讲师，研究方向：市场营销企业年金和职业年金。
企业年金作为我国养老体系的第二大支柱，截至2019年2季度，人社布发布的数据显示，已有91326家企业建立企业年金，覆盖了2471.18万职工，企业年金积累基金达16175.74亿元。
虽然依然存在覆盖面低的问题，随着制度的完善和激励政策的出台，未来进一步增长是不争的事实。
在企业年金基金运作中有两种模式可以选择，分别是企业年金单一计划和企业集合计划。
一、单一企业年金计划和集合企业年金计划的基本含义根据《企业年金基金管理办法》(第11号)规定了企业年金计划的管理模式共两种：单一计划和集合计划，其中第六十四条规定：企业年金单一计划指受托人将单个委托人交付的企业年金基金，单独进行受托管理的企业年金计划。
企业年金集合计划指同一受托人将多个委托人交付的企业年金基金，集中进行受托管理的企业年金计划。
企业单一计划是指企业作为唯一的委托人，然后委托自己的受托人，也可以建立理事会作为委托人，然后委托其余三方管理人，即账户管理人、投资管理人和托管人。
企业集合年金计划则是企业年金集合计划指同一受托人将多个委托人交付的企业年金基金，集中进行受托管理的企业年金计划。
通俗的来说，企业年金单一计划像是私人定制产品，而企业年金集合计划则是标准产品。
泰康资产管理有限责任公司企业年金
泰康资产管理有限责任公司企业年金基金投资管理情况2017年2季度一、2017年2季度投资管理基本情况注：1.该表所取样本为期末管理的全部投资组合。
2.投资收益为所有组合投资收益合计数。
投资收益=当期投资资产利息收入+投资处置收益+公允价值变动损益+其他收入-受托费-托管费-投资管理费-交易费用-利息支出-其他费用。
本期投资收益以本季度为期间，本年累计投资收益以年初到本季度末为期间。
二、2017年上半年投资管理收益率注：1.组合类型按是否含权益类投资标的分为固定收益类和含权益类，以期初合同或备忘录为准，明确约定不能投资权益类的组合为固定收益类；没有明确约定或期间发生类别变动的，都为含权益类。
2.其他计划包括准集合计划和过渡计划。
3.样本为2017年1月1日以前正式投资运作的投资组合。
包括含有按委托人指定的投资方向、投资品种进行被动投资资产的组合。
4.本年以来加权平均收益率计算方法为符合条件样本组合收益率的规模加权，以上年末和本年各季度末平均资产规模为权重；组合收益率为单位净值增长率。
对因分红、净值归一等非正常业务影响组合单位净值的，收益率分阶段计算。
（1）分红情况期间多段分红收益率公式：R=（期内第1次分红前一天单位净值 / 期初单位净值）*（期内第2次分红前一天单位净值 / （期内第1次分红前一天单位净值 - 第一次单位份额分红金额））* ... *（期末单位净值 / （期内第n次分红前一天单位净值 - 第n次单位份额分红金额））- 1其中，单位份额分红金额 = 分红当天分红金额 / 分红前总份额（2）净值归一情况期间多段净值归一收益率公式：R=（（期内第1次归一当天单位净值 * 第1次净值归一系数）/ 期初单位净值）*（（期内第2次归一当天单位净值 *第2次净值归一系数）/ 期内第1次归一当天单位净值）* ... * （期末单位净值 / 期内第n次归一当天单位净值） - 1其中，净值归一系数 = 净值归一当天总份额 / 净值归一前一天总份额（3）期内混合发生分红、净值归一时，按上述公式进行混合分段并计算期间收益率。
企业年金受托机构选择考量维度
企业年金受托机构选择考量维度企业年金是一种补充性养老金制度，是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自主建立的补充养老保险制度。
企业年金是对国家基本养老保险的重要补充，是我国正在完善的城镇职工养老保险体系的“第二支柱”，是养老保险制度的重要组成部分。
作为建立企业年金制度的企业，管理好企业年金并获得长足健康规范的发展，是企业义不容辞的责任。
本文简单介绍年金各管理人角色的基础上，着重探讨企业年金受托机构如何选择，从哪几个维度考量和评价受托机构。
一、年金管理人角色关系及受托管理人职责企业年金业务中主要涉及到四个主体，受托管理人、账户管理人、托管人、投资管理人。
关系如下图：受托管理人职责：（一）选择、监督、更换账户管理人、托管人、投资管理人；（二）制定企业年金基金战略资产配置策略；（三）根据合同对企业年金基金管理进行监督；（四）根据合同收取企业和职工缴费，向受益人支付企业年金待遇，并在合同中约定具体的履行方式；（五）接受委托人查询，定期向委托人提交企业年金基金管理和财务会计报告。
发生重大事件时，及时向委托人和有关监管部门报告；定期向有关监管部门提交开展企业年金基金受托管理业务情况的报告；（六）按照国家规定保存与企业年金基金管理有关的记录自合同终止之日起至少15年；（七）国家规定和合同约定的其他职责。
从关系图和职责来看，对于委托人来说，受托管理人承担的是大管家的角色，居中承担了与委托人的沟通联系和管理其他管理人的职责，选择优秀的受托管理人对于企业年金管理至关重要。
二、受托管理机构选择考量维度（一）受托管理资格牌照取得时间年金受托管理资格由国家人社部颁布资格牌照，目前市场上具备受托管理资格的机构共计12家，平安养老保险股份有限公司、太平养老保险股份有限公司、中信信托有限责任公司、泰康养老保险股份有限公司、中国人寿养老保险股份有限公司、长江养老保险股份有限公司、建信养老金管理有限责任公司、中国工商银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、中国人民养老保险有限责任公司、中国农业银行股份有限公司、中国银行股份有限公司，其中平安养老保险股份有限公司、太平养老保险股份有限公司、中信信托有限责任公司是第一批获得人社部资格牌照的，中国人寿养老保险股份有限公司、长江养老保险股份有限公司、建信养老金管理有限责任公司、中国工商银行股份有限公司、招商银行股份有限公司是第二批获得人社部资格牌照的，中国人民养老保险有限责任公司、中国农业银行股份有限公司、中国银行股份有限公司是第三批获得人社部资格牌照的。
泰康养老：继续奔跑,我们都是追梦人
泰康养老：继续奔跑，我们都是追梦人2019，中华人民共和国成立70周年，社会发展和民生保障齐头并进，人民向着美好生活大踏步前进。
泰康养老继续坚守初心，助力社会保障体系建设，服务三支柱民生保障，以专业和勤勉，逐梦大民生事业宏伟愿景，我们都在努力奔跑，我们都是追梦人。
泰康养老2019年大事记，见证一年奋斗与精彩，2020年，我们将为民生保障事业继续努力！泰康于2009年获得原中国保监会批准的投资养老社区试点资格，已经发展成为国内最大的高品质连锁养老机构。
目前泰康之家养老社区已在北京、上海、广州、成都、苏州、武汉、杭州、三亚、南昌、厦门、沈阳、长沙、南宁、宁波、合肥等十五个重点城市布局。
目前北京的泰康之家·燕园、上海的泰康之家·申园、广州的泰康之家·粤园、成都的泰康之家·蜀园，苏州的泰康之家·吴园、武汉的泰康之家·楚园养老社区已正式投入运营。
No.1服务养老保障第二支柱职业年金受托人比选全部入围2019年，中央及各省区市共30地完成职业年金受托人招标比选，泰康养老全部入围。
凭借多年来在企业年金领域的深耕以及专业受托能力，泰康养老已经成为养老保障第二支柱的重要参与力量，2013年至今，泰康养老企业年金受托规模年均增速位列行业第一。
与此同时，泰康养老发挥年金受托领域专业和科技实力，业内首创职业年金受托资产管理平台“职金宝”，获得各地政府认可并在4个省份投入实际运营管理。
No.2企业年金受托优势明显集合计划收益领跑市场2013年至今，泰康养老企业年金受托规模年均增速行业第一，企业年金受托人管理集合计划累计收益排名中，泰康养老包揽前9名。
人社部2019年二季度全国企业年金基金数据显示，在受托人合计发行的57个针对中小企业的集合计划中，上半年综合收益率排名前三的计划均由泰康养老担任受托人；排名前十的产品中，泰康养老担任受托人的占到8个。
目前，泰康企业年金投资管理资产已经超过2500亿元，位列市场第一。
中国银行保险监督管理委员会关于泰康养老保险股份有限公司泰康养
中国银行保险监督管理委员会关于泰康养老保险股份有限公司泰康养老个人税收递延型养老年金保险A款(2018)等4款
产品保险条款和费率的批复
【法规类别】人身保险
【发文字号】银保监许可[2018]360号
【发布部门】60322
【发布日期】2018.06.05
【实施日期】2018.06.05
【时效性】现行有效
【效力级别】XE0304
中国银行保险监督管理委员会关于泰康养老保险股份有限公司泰康养老个人税收递延型养老年金保险A款（2018）等4款产品保险条款和费率的批复
（银保监许可〔2018〕360号）
泰康养老保险股份有限公司：
你公司关于报批泰康养老个人税收递延型养老年金保险A款（2018）等4款产品条款费率的请示（泰康养发〔2018〕75号）收悉。
经审核，现批复如下：
一、同意你公司使用“泰康养老保险股份有限公司泰康养老个人税收递延型养老年金保险A款（2018）”、“泰康养老保险股份有限公司泰康养老个人税收递延型养老年金保险B1款（2018）”、“泰康养老保险股份有限公司泰康养老个人税收递延型养老年金保
险B2款（2018）”和“泰康养老保险股份有限公司泰康养老个人税收递延型养老年金保险C款（2018）”的保险条款和保险费率。
二、你公司在使用上述保险条款和保险费率时，应加强销售管理，向消费者全面充分说明产品基本条款和产品账户利益条款等，确保消费者正确理解保险合同。
三、你公司要科学。
泰康养老保险股份有限公司集合型企业年金计划管理情况
1,703
313,718
671,416.73
64
6,808.80
12,089.72
注：1.期末资产金额包含受托户资金余额。
2. 投资收益为所有组合投资收益合计数。投资收益=当期投资资产利息收入+投资处置收益+公允价值变动损益+其他收入-受托费-托管费-投
资管理费-交易费用-利息支出-其他费用。本期投资收益以本季度为期间，本年累计投资收益以年初到本季度末为期间。
8,880.93
0.08
集合计划 5
嘉实基金绝对回报投资组合(恒泰)
含权益类 ——
嘉实基金管理有限公司
——
——
6 南方基金稳健正回报投资组合(恒泰) 含权益类 ——
南方基金管理有限公司
——
——
7
博时基金灵活配置投资组合(恒泰)
含权益类 ——
博时基金管理有限公司
——
——
1
泰康资产稳健成长投资组合(永泰)
泰康资产管理有限责任公司 易方达基金管理有限公司
93,276.54 399.44
2.30 0.20
计划
4 博时基金稳健配置投资组合(养颐乐泰) 含权益类 ——
博时基金管理有限公司
泰康养老保险股份有限公司
集合型企业年金计划管理情况
2017 年 2 季度
一、2017 年 2 季度集合计划基本情况表
序号 计划登记号
计划名称
1 99JH20110018
泰康恒泰企业年金集合计划
期末企业数 期末职工人数 期末资产金额 设立组合数 本期投资收益 本年累计投资收益
(个）
（人）
（万元）
（个）
泰康富泰企业年金集合计划
企业年金概述
企业年金待遇给付和账户转移：
待遇给付：退休、出国定居、身故。 账户转移：职工变动工作单位时，企业年金个人帐户资金可以随同转移。
职工升学、参军、失业期间或新就业单位没有实行企业年金 制度的，其企业年金个人帐户可由原管理机构继续管理。
企业年金基金财产独立
所有权
受托人资产
企业年金基金
监督权
管理权
使用权
托管人资产 管理人资产 账户管理人资产
第二章 受托人
资格要求
定义：受托人是按照委托人的意愿以自己的名义，为 受益人的利益或特定的目的，承诺对信托资产进行管 理或者处分的人
资格：法人和自然人
企业年金基金受托人的资格
企业年金理事会 法人受托机构
资金列支渠道包括：
应付工资（在工资总额以内支付，工资的延期分配） 工资储备金节余 应付福利费 劳动保险费——补充医疗保险（在工资总额以外） 劳动保险费——补充养老保险（在工资总额以外）
国家税务总局关于单位为员工支付有关保险缴纳个 人所得税问题的批复》国税函[2005]318号
“依据《中华人民共和国个人所得税法》及 有关规定，对企业为员工支付各项免税之外的保 险金，应在企业向保险公司缴付时（即该保险落 到被保险人的保险账户）并入员工当期的工资收 入，按“工资、薪金所得”项目计征个人所得税， 税款由企业负责代扣代缴。”
建立企业年金的程序：
企业研究决定是否建立企业年金制度
集体协商制订企业年金方案并提交职代会通过
确定受托管理模式
理事会受托管理模式
法人受托管理模式
受托人选择并与其他管理人签定委托合同
泰康养老的企业年金税收方案(一)
泰康养老的企业年金税收方案(一)泰康养老企业年金税收方案简介本方案旨在帮助企业了解并优化泰康养老企业年金的税收方案，为企业提供合规、高效的解决方案。
I. 泰康养老企业年金概述•泰康养老企业年金是一种致力于为企业员工提供养老保障的金融产品。
•泰康养老企业年金具有灵活投资、税收优惠等特点，广受企业和员工的青睐。
II. 税收优惠政策泰康养老企业年金享受以下税收优惠政策： 1. 公司缴纳到企业年金计划的费用可以在企业所得税税前扣除。
2. 员工个人缴纳到企业年金计划的费用可以在个人所得税税前扣除。
III. 企业年金计划开办流程1.选择合适的养老保险公司，如泰康养老。
2.与养老保险公司签订合作协议。
3.开展员工宣讲，解释企业年金计划的优势和税收优惠政策。
4.员工自愿参与企业年金计划并签署相关协议。
5.养老保险公司提供相应的投保、扣费等服务。
IV. 养老保险资金投资运营1.泰康养老企业年金以养老保险资金为基础。
2.养老保险资金可以投资于股票、债券、基金、房地产等多种资产类别。
3.养老保险资金的投资运营由专业的投资管理团队负责，确保合规、稳健的运作。
V. 企业年金计划管理及报告1.泰康养老负责企业年金计划的管理和运营。
2.泰康养老提供定期的投资报告和账户查询服务，让企业及员工了解企业年金计划的运作情况。
VI. 泰康养老企业年金税收方案的优势1.企业可享受企业所得税税前扣除的税收优惠。
2.员工个人可享受个人所得税税前扣除的税收优惠。
3.泰康养老提供专业的投资管理服务，确保资金安全和合规运作。
4.具备良好的投资回报，为企业和员工提供长期稳定的养老保障。
结束语通过本方案，企业能够充分利用泰康养老企业年金的税收优惠政策，为企业和员工提供更加完善的养老保障体系。
让我们携手合作，共同打造企业的未来！。
企业年金计划运行报告范文
企业年金计划运行报告范文1. 引言本报告旨在对企业年金计划的运行情况进行全面的分析和总结，以便更好地评估和改进计划的效果。
本次报告涵盖了以下几个方面的内容：计划背景、参与情况、投资运营、风险控制和未来展望。
2. 计划背景企业年金计划是为了提供员工在退休后的福利而设立的，是公司对员工劳动的一种回报方式，也是提高员工福利待遇和留住优秀人才的一种重要手段。
本计划于20XX年开始运行，为参与的员工提供了灵活的退休金制度，旨在满足员工的养老需求。
3. 参与情况截至报告期末，共有XXX名员工参与了企业年金计划，占公司总员工数量的XX%。
参与员工性别比例大致平衡，其中男性占比XX%，女性占比XX%。
参与率良好，表明员工对企业年金计划的认可和重视。
4. 投资运营4.1 投资组合目前，企业年金计划的投资组合主要包括股票、债券、基金和固定收益产品等。
根据风险偏好和资产配置策略，对不同投资品种进行分散化投资，并定期进行调整和优化。
投资组合的多样化和风险控制对于保障企业年金的稳定增长起着重要作用。
4.2 投资业绩在报告期内，企业年金计划的投资业绩表现良好。
截至报告期末，企业年金计划资产净值增长率为XX%，超过了市场平均水平。
投资回报率稳健且具有可观性，能够保障参与员工的福利待遇。
5. 风险控制企业年金计划面临的主要风险包括市场风险、利率风险和涉及估值的风险。
为了有效控制这些风险，我们采取了以下措施：- 建立严格的风险管理制度，制定风险投资比例和投资限制等措施；- 定期进行风险评估和压力测试，及时发现和应对风险；- 与专业的风险管理机构合作，获取专业意见和建议。
通过这些措施的实施，我们能够有效地控制风险，保障企业年金计划的稳健运行。
6. 未来展望企业年金计划将继续致力于为参与员工提供更好的福利待遇和退休保障。
在未来，我们将努力实施以下几点改进措施：- 进一步优化投资组合，寻找更具潜力的投资机会；- 加强员工教育和沟通，提高员工对企业年金计划的认知度和参与度；- 加强风险管理能力，持续关注市场变化并及时调整策略。
泰康人寿方案资管方案
泰康人寿方案资管方案概述本文档旨在介绍泰康人寿的资管方案，包括方案的背景、目标、策略以及实施计划等内容。
在当前投资环境中，随着市场的变化和风险的增加，保险公司需要积极应对市场挑战，并通过优秀的资产管理方案来确保资金的安全和增值。
背景泰康人寿简介泰康人寿成立于1996年，是一家在中国境内经营寿险业务的保险公司。
公司总部位于北京，在全国范围内设有多个分支机构。
泰康人寿以为客户提供全面的保险和保障方案而闻名。
资管方案的背景随着金融市场的不断变化和发展，传统的寿险经营模式面临着更大的风险和挑战。
为了适应市场需求并提供更好的产品和服务，泰康人寿决定制定一套有效的资管方案来管理和增值资金。
目标泰康人寿资管方案的目标是实现以下几点：1.保证资金的安全性：在投资过程中，保证资金不因市场波动而受损。
2.提高资金的增值潜力：寻找并配置高收益、低风险的投资组合，以实现资金的增值。
3.提供稳定的回报：通过合理的资产配置和风险控制，稳定投资回报，为客户提供稳定的保障和回报。
4.优化投资运营：通过优化投资运营流程，提高资产的流动性和运营效率。
策略为了实现上述目标，泰康人寿制定了以下策略：多元化资产配置泰康人寿资管方案重视资产配置的多元化，通过将资金投资于不同的资产类别和行业，以分散风险和提高投资收益。
资产类别包括股票、债券、房地产等。
长期价值投资泰康人寿注重长期投资价值，通过深入的基础研究和市场分析，选择优质的投资标的，并持有到期限以获得更高的回报。
主动管理和动态调整泰康人寿采用主动管理的投资策略，积极跟踪市场动态和公司基本面变化，通过动态调整资产配置和投资组合，以及控制风险，最大程度地实现资金的增值。
风险控制泰康人寿高度重视风险控制，制定了严格的风险管理措施，包括风险评估、风险分散和风险控制等，以确保资金的安全性和稳定性。
实施计划泰康人寿资管方案的实施计划如下：1.策略制定：在资管团队的指导下，制定详细的资管策略和运营流程。
企业年金管理情况审计报告
企业年金管理情况审计报告引言企业年金是指企业为员工提供的一种退休福利制度，旨在为员工在退休后提供稳定可靠的经济来源。
随着我国经济的发展和人口结构的变化，企业年金的管理也日趋重要。
本审计报告将对某企业的年金管理情况进行审计，并提出相关建议。
一、年金筹资与投资情况审计我们对企业年金的筹资与投资情况进行了审计，并得到以下结果：1. 筹资情况合理：企业年金的筹资情况较为稳定，符合相关的法律法规要求。
企业按照一定比例从员工的薪水中提取一部分作为企业年金的筹资金额，并与企业进行配套出资。
2. 投资收益较低：我们发现企业年金的投资收益并不理想，远远低于市场平均水平。
这主要是由于投资组合的结构不合理，过多的保守投资导致了较低的收益。
我们建议企业对投资组合进行调整，增加风险资产的比例，以追求更高的投资回报。
3. 投资管理规范：企业年金的投资管理规范，投资决策程序明确，审慎选股，减少了投资风险。
但仍存在投资者保护意识薄弱的问题，应加强投资者教育，提高参与企业年金的员工的风险意识。
二、年金基金运营与管理情况审计我们对企业年金基金的运营与管理情况进行了审计，并得到以下结果：1. 基金净值计算准确：企业年金基金的净值计算准确无误，基金资产的估值符合相关准则，基金经理对净值计算及时检查、审核，并进行公示。
2. 基金运营规范：企业年金基金的运营规范，遵循了公司治理原则，实行了独立托管和独立审计，并进行了定期的公告及披露。
但在基金经理激励机制方面还需进一步完善，应加强绩效考核与激励制度的建设，以提高基金经理的业绩。
3. 基金风控措施健全：企业年金基金的风控措施健全，合规性强。
风险管理体系、风险评估及分析工作得到了有效的推进和实施。
但是，我们注意到一些员工对基金的风险管理和投资风险认知不足，企业应加强员工教育，提高员工的风险意识。
三、年金信息披露审计我们对企业年金的信息披露情况进行了审计，并得到以下结果：1. 信息披露及时：企业年金的信息披露及时、透明，符合相关要求，并且向员工公开相关信息。
企业年金开展情况报告模板
企业年金开展情况报告模板1.引言1.1 概述企业年金是指企业为员工提供的一种退休福利计划，旨在帮助员工在退休后保障生活质量。
企业年金计划通常由企业与员工共同缴纳，并由专业的基金管理机构进行投资运作，以实现退休金积累和管理。
随着我国人口老龄化问题日趋严重，企业年金作为一种重要的养老金制度逐渐受到重视。
本报告将对企业年金的定义、背景及其开展情况进行分析和总结，旨在为企业年金开展提供理论和实践上的参考，促进我国企业年金制度的稳步发展。
1.2 文章结构文章结构部分的内容：本报告分为引言、正文和结论三个部分。
- 引言中，我们将对企业年金的概述、文章结构和目的进行介绍，主要是为了让读者对后续内容有一个整体的了解。
- 正文部分将分为三个小节，分别是企业年金的定义和背景、企业年金开展的主要内容以及企业年金的运作模式和管理机制。
我们将详细介绍企业年金的相关知识和实际运作情况，以便读者对企业年金有更深入的了解。
- 结论部分将对企业年金的优势和挑战、企业年金在我国的发展现状以及对企业年金开展的建议和展望进行总结和归纳，以便读者对企业年金的发展趋势和未来发展方向有一个清晰的认识。
文章1.3 目的：本文的主要目的是对企业年金开展情况进行全面报告，包括其定义、背景、主要内容、运作模式和管理机制等方面的详细介绍。
同时，本文还将分析企业年金在我国的发展现状，探讨其优势和挑战，并提出相关建议和展望。
通过对企业年金开展情况的深入分析，旨在为企业年金的进一步发展提供参考和支持。
2.正文2.1 企业年金的定义和背景企业年金是指由企业为员工提供的一种补充性退休福利计划，旨在帮助员工在退休后获得稳定的经济来源。
企业年金通常由企业和员工共同缴纳，资金会被投资于各种金融工具，以获取收益。
企业年金的出现源于对员工福利的日益关注，以及对员工留存和激励的需要。
在企业年金发展的背景下，随着我国人口结构的变化和老龄化趋势的加剧，传统的养老保障体系已经难以应对老龄化社会所带来的挑战。
泰康养老的企业年金税收方案
泰康养老的企业年金税收方案泰康养老作为中国领先的保险公司之一，一直以来致力于为客户提供全方位的养老保障服务。
企业年金作为泰康养老的一项重要产品，不仅有助于员工的养老规划，还具备较高的税收优惠政策。
本文将详细介绍泰康养老的企业年金税收方案，帮助读者了解该方案的优势和运作机制。
企业年金是由企业按照一定比例提取一部分资金，为员工提供养老保障的一种制度。
泰康养老的企业年金税收方案旨在为企业和员工提供税收优惠，推动企业年金的普及和发展。
泰康养老的企业年金税收方案允许企业将缴纳的企业年金费用作为税前扣除项目。
这意味着企业在计算所得税时可以将企业年金缴费额度从应纳税所得额中扣除，减少了企业的税负。
同时，员工的个人所得税也可以在一定程度上得到优惠。
泰康养老的企业年金税收方案还允许企业和员工在取得企业年金收益时享受税收优惠。
根据相关税法规定，企业年金的投资收益在满足一定条件的情况下可以免税。
这使得企业年金成为一种理想的养老理财工具，不仅可以为员工提供稳定的养老收入，还可以在税收上带来实际的优惠。
泰康养老的企业年金税收方案还提供了更多的灵活性。
企业可以根据自身的实际情况设定企业年金的缴费比例和方式，以适应不同员工的需求。
同时，员工也可以自行确定个人的缴费比例和投资方案，根据自己的风险承受能力和养老规划进行选择，实现个性化的养老储备。
为了确保企业年金的运作安全和透明，泰康养老还设立了专门的养老基金管理机构，负责企业年金的运营管理和资金投资。
通过专业的投资团队和风险控制系统，泰康养老保证了企业年金的稳健增值，为员工的养老金积累提供了可靠的保障。
总的来说，泰康养老的企业年金税收方案具有明显的优势和吸引力。
通过税前扣除、免税投资收益等税收优惠政策，企业和员工都能够在企业年金计划中享受到实际的经济利益。
同时，泰康养老提供的灵活性和专业化管理也为企业和员工提供了更多选择和保障。
然而，值得注意的是，企业年金作为一种长期性的养老规划工具，需要企业和员工共同关注和参与。
泰康养老保险股份有限公司 集合型企业年金计划管理情况
泰康养老保险股份有限公司集合型企业年金计划管理情况2016年3季度一、2016年3季度集合计划基本情况表序号 计划登记号 计划名称 期末企业数(个）期末职工人数（人）期末资产金额（万元）设立组合数（个）本期投资收益（万元）本年累计投资收益（万元）1 99JH20110018泰康恒泰企业年金集合计划 363 52,726 182,151.4079 7 3,237.5515 5,288.20992 99JH20110019泰康永泰企业年金集合计划 238 34,245 87,417.3863 6 1,677.5861 2,493.21753 99JH20110020泰康通泰企业年金集合计划 84 7,427 27,951.95945 600.2342 815.49164 99JH20110021泰康金色瑞泰企业年金集合计划 158 89,260 57,100.1767 6 1,143.4952 1,698.97365 99JH20110022泰康养颐乐泰企业年金集合计划 195 31,079 75,510.1893 5 1,467.9773 2,258.79416 99JH20110023泰康祥瑞信泰企业年金集合计划 152 15,936 58,448.9109 8 1,214.9337 1,685.17777 99JH20120036泰康鸿泰企业年金集合计划 180 12,294 41,375.6072 5 782.7943 1,201.46398 99JH20120037泰康阳光开泰企业年金集合计划 59 3,517 16,040.2946 5 325.4340 483.22299 99JH20120038泰康富泰企业年金集合计划 9 1,270 5,631.2346 5 113.1324 179.729510 99JH20140052泰康祥瑞信泰B款企业年金集合计划 3 220 529.7880 8 0.7580 0.7580合计 —— —— 1,441 247,974 552,156.9549 60 10,563.8967 16,105.0387注：1.期末资产金额包含受托户资金余额。
专业养老保险公司发展企业年金集团合计划业务探析
专业养老保险公司发展企业年金集团合计划业务探析
曾海军
【期刊名称】《上海保险》
【年(卷),期】2011(000)010
【摘要】历时三年，几经修改、征求意见，人力资源和社会保障部于2011年2月12日正式颁布了《企业年金基金管理办法》（2011年第11号令）（以下简称“11号令”）。
与《企业年金基金管理试行办法》相比，11号令在诸多方面有重要突破，其中最大的亮点在于对集合计划进行了原则性规定
【总页数】2页(P34-34,42)
【作者】曾海军
【作者单位】泰康养老江苏企业年金中心
【正文语种】中文
【中图分类】F842.0
【相关文献】
1.真正实现养老保险的养老保障功能——解读2008年1月1日施行的《保险公司养老保险业务管理办法》
2.加强计划管理促进业务发展：四川省保险公司是这样搞好计划管理工作的
3.发展中小企业年金计划完善社会养老保险体系
4.经济增长、利率波动与养老保险公司的企业年金业务——基于国际金融危机背景的实证研究
5.保险与计划生育——兰溪市保险公司推出农村女儿户养老金保险业务
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光大携手泰康养老保险谋企业年金业务双赢
光大携手泰康养老保险谋企业年金业务双赢
中国光大银行与泰康养老保险公司近日在北京共同签署企业年金业务战略合作协议，标志着两家机构在企业年金业务上的合作正式启动。
中国光大银行是我国第一批获得企业年金业务资格的金融机构，同时拥有账户管理人和托管人两项业务资格。
经过三年的实际运作，截至2007年底，中国光大银行企业年金业务的服务企业数达3500家，资金归集规模达60亿元，管理的个人账户数近40万户。
泰康养老保险公司原在劳动和社会保障部第一批资格评审中已取得账户管理人资格，不久前又刚刚在第二批资格评审中获得受托人资格，而泰康旗下的资产管理公司也同时获得投资管理人资格，成为国内少数几家同时拥有三项资格的保险公司。
据了解，此次两家机构携手合作，旨在通过紧密战略合作，分享各自优势，共同开拓市场，谋求企业年金业务的双赢，为客户提供更好的服务。
[光大携手泰康养老保险谋企业年金业务双赢]。
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480023
广发基金管理有 限公司
0.00
0.00
6
99JH20110023
泰康祥瑞信泰企 业年金集合计划
1
中信证券稳健配置投
资组合(祥瑞信泰)
2
泰康资产稳健成长投
资组合(祥瑞信泰)
含权益 含权益
410079 490030
中信证券股份有 限公司
泰康资产管理有 限责任公司
3,713.09 47,158.15
490012 490092 490083 490184
本年以来
投资管理人名称 组合期末资产净值 投资收益
（万元）
率（%）
泰康资产管理有 限责任公司
泰康资产管理有 限责任公司
泰康资产管理有 限责任公司
工银瑞信基金管 理有限公司
泰康资产管理有 限责任公司
泰康资产管理有 限责任公司
泰康资产管理有 限责任公司
泰康资产管理有 限责任公司
泰康资产管理有 限责任公司
2,434.28 122,778.04 12,586.31 11,478.12 66,692.62
473.28 3,469.91 1,306.21 22,058.76
8.51 12.57 14.02 6.83 13.28 7.79 13.37 12.68 13.32
0.00
13.59 13.59
固定收益类
0
泰康养颐乐泰企
5 99JH20110022 业年金集合计划 含权益类
2
综合
2
0.00
59,716.24 59,716.24
0.00
12.59 12.59
泰康祥瑞信泰企 固定收益类
0
6 99JH20110023
业年金集合计划 含权益类
2
综合
2
0.00
50,871.24 50,871.24
含权益
—— ——
中国人保资产管 理股份有限公司 泰康资产管理有
限责任公司
—— ——
—— ——
6
泰康资产优选配置投
资组合
含权益
——
泰康资产管理有 限责任公司
——
——
银华基金稳健配置投 7
资组合
含权益
——
银华基金管理有 限公司
——
——
8
中信证券稳健配置投 资组合
含权益
——
中信证券股份有 限公司
——
——
注：1．组合类型按是否含权益类投资标的分为固定收益类和含权益类，以期初合同或备忘录为准，明确约定不能投资权益类的组合为固定收益类；没有明
泰康养老保险股份有限公司 集合型企业年金计划管理情况
2015年4季度
一、2015年4季度集合计划基本情况表
序号 计划登记号
计划名称
期末企业数
期末资产金额（万
本期投资收益 本年累计投资收益
(个） 期末职工人数（人）
元）
设立组合数（个） （万元）
（万元）
1
99JH20110018
泰康恒泰企业年 金集合计划
4
99JH20110021
泰康金色瑞泰企 业年金集合计划
127
36,800
42,062.18
6
1,636.98
4,477.14
5 99JH20110022 泰康养颐乐泰企
175
业年金集合计划
23,008
59,716.24
7
2,085.89
6,072.15
泰康祥瑞信泰企
6 99JH20110023 业年金集合计划
合计 ——
——
固定收益类
4
14,674.70
7.17
含权益类
15
430,970.76
12.99
注：1.样本为2015年1月1日以前正式运作的投资组合。
2.本年以来加权平均收益率计算方法为符合条件样本组合收益率的规模加权，以上年末和本年各季度末
平均资产规模为权重;各组合收益率为单位净值增长率。
3.泰康祥瑞信泰B款企业年金集合计划尚未投入运作。
7.79
13.28 13.24
3
泰康通泰企业年 固定收益类 99JH20110020
0
金集合计划 含权益类
2
综合
2
0.00
23,364.96 23,364.96
0.00
13.28 13.28
固定收益类
0
4
99JH20110021
泰康金色瑞泰企 业年金集合计划
含权益类
2
综合
2
0.00
42,062.18 42,062.18
0.00
12.87 12.87
固定收益类
0
7 99JH20120036 泰康鸿泰企业年
金集合计划 含权益类
1
综合
1
0.00
31,124.57 31,124.57
0.00
13.32 13.32
固定收益类
1
8
99JH20120037
泰康阳光开泰企 业年金集合计划
含权益类
1
综合
2
289.02
14,533.30 14,822.32
8.68 13.22
7
泰康鸿泰企业年 99JH20120036
金集合计划
8
泰康阳光开泰企 99JH20120037 业年金集合计划
泰康资产稳健成长投 1
资组合(鸿泰)
阳光开泰平稳收益组
1
合
2
泰康资产稳健成长投 资组合(阳光开泰)
含权益 固定收益类
含权益
490009 490014 490010
泰康资产管理有 限责任公司
1
泰康工行恒泰平稳收 益组合
泰康资产稳健成长投 2
资组合(恒泰)
泰康资产优选配置投
3
资组合(恒泰)
4
工银瑞信积极债券投 资组合(恒泰)
泰康资产稳健成长投 1
资组合(永泰)
中银永泰平
资组合(永泰)
交行通泰稳健成长组 1
合
2
泰康资产优选配置投 资组合(通泰)
1
泰康资产稳健成长投 资组合(金色瑞泰)
泰康资产管理有 限责任公司
36,308.64
13.53
泰康资产管理有 限责任公司
泰康资产管理有 限责任公司
泰康资产管理有 限责任公司
泰康资产管理有 限责任公司
5,753.54 0.00
1,872.97 57,843.27
13.94 0.00 13.98 12.53
广发基金增强债券投
4
固定收益类
资组合(养颐乐泰)
确约定或期间发生类别变动的，都为含权益类。
2. 本年以来投资收益率为该组合单位净值增长率。
对因分红、净值归一等非正常业务影响组合单位净值的，收益率分阶段计算。
三、2015年4季度集合计划分组合类型收益情况表
序号 计划登记号
计划名称
样本组合期末资产净 本年以来加权平均
组合类型 样本组合数（个）
值（万元）
2
泰康资产优选配置投 资组合(金色瑞泰)
1
建行养颐乐泰平稳收
益组合
建行养颐乐泰稳健成
2
长组合
泰康资产优选配置投
3
资组合(养颐乐泰)
组合类型
固定收益类 含权益 含权益
固定收益类 含权益
固定收益类 含权益 含权益 含权益 含权益
含权益 固定收益类
含权益 含权益
组合代码
490011 490024 490053 470069 490022 490020 490021 490070 490171 490013
7.68
13.60 13.47
固定收益类 9 99JH20120038 泰康富泰企业年
金集合计划 含权益类
综合
泰康祥瑞信泰B款 固定收益类
10 99JH20140052 企业年金集合计 含权益类
划
综合
0
1 1 —— —— ——
0.00
3,771.40 3,771.40
—— —— ——
0.00
13.72 13.72 —— —— ——
泰康富泰企业年
9 99JH20120038 金集合计划
9
1,185
3,771.40
5
146.47
365.29
泰康祥瑞信泰B款
10 99JH20140052 企业年金集合计 ——
——
——
8
——
——
划
合计 ——
——
1,268
170,824
445,645.46
63
16,203.65
44,741.92
注：1.期末资产金额包含受托户资金余额。
1
资组合
固定收益类
——
国泰基金管理有 限公司
——
——
2
华夏基金稳健配置投 资组合
含权益
——
华夏基金管理有 限公司
——
——
3
人保资产进取成长投
资组合
含权益
——
中国人保资产管 理股份有限公司
——
——
人保资产稳健增值投
泰康祥瑞信泰B款
4
10 99JH20140052 企业年金集合计
资组合
固定收益类
划
5
泰康资产稳健成长投 资组合
序号 计划登记号
计划名称
组合序号
组合名称
1 99JH20110018 泰康恒泰企业年 金集合计划
2
99JH20110019
泰康永泰企业年 金集合计划