长安银行2014年报

3.2 补充财务指标
监管指标
2014 年
2013 年
资本利润率（%）
18.03
24.46
资本充足率（%）
根据《商业银行
核心一级资本充足率（%） 资 本 管 理 办 法
一级资本充足率（%）
（试行）》
资本充足率（%） 核心资本充足率（%）
根据《商业银行 资本充足率管 理办法》等
12.06 10.92 10.92 13.60 12.90
223,236 175,040 150,552 90,400 75,623 3,367,547
4.3 本公司前十大股东不存在关联关系。
单位：千股、%
占比 20.00 20.00 12.00 6.76 6.42 5.48 4.30 3.70 2.22 1.86 82.74
4
§5 董事、监事、高级管理层人员等情况
2014 年长安银行股份有限公司年度报告摘要
§1 重要提示
1.1 长安银行股份有限公司（以下简称“本公司”或“本行”）董事会、监事会及董事、 监事和高级管理人员保证年度报告的内容真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并承担个别及连带责任。
1.2 本公司第二届董事会第十四次会议于 2015 年 4 月 27 日表决通过了《长安银行股 份有限公司 2014 年度报告》。本次会议应表决董事 15 名，实际表决董事 15 名。
在本公司任职职务 执行董事／董事长
非执行董事 非执行董事 执行董事／行长 非执行董事 非执行董事 非执行董事 非执行董事 非执行董事 执行董事／副行长 执行董事／副行长 执行董事／副董事长 独立董事 独立董事 独立董事
2．监事
姓名 周新生 周素琴 周柏林 金官铭 晏津津 张亚文 李翠霞 顾文刚 景杰 邵群慧 吴晓凤
（一）关于股东和股东大会。本公司按照《公司章程》和《股东大会议事规则》的要求， 召集、召开股东大会，确保全体股东拥有对本公司重大事项的知情权、参与权和表决权。报 告期内，本公司召开了 2013 年度股东大会和 2014 年第一次临时股东大会，按照有关规定履 行相关程序，保证股东参与并行使表决权。股东大会聘请律师现场见证，并出具法律意见书。
6,019,458
归属于本行股东权益
8,524,890
5,995,600
存款总额
77,632,614
66,580,794
贷款总额
52,703,934
41,701,618
注：本表数据为合并报表数据（含本公司发起设立的陕西岐山长安村镇银行）。
76,670,254 71,985,443 4,684,811 4,666,653 51,326,095 32,248,425
性别 男 女 男 男 女 男 女 男 男 女 女
出生年月 1956.08 1969.02 1973.07 1963.11 1980.11 1964.07 1959.08 1964.09 1971.05 1950.01 1963.11
在本公司任职职务 监事长 股东监事 股东监事 股东监事 股东监事 职工监事 职工监事 职工监事 职工监事 外部监事 外部监事
10.37
9.84
杠杆率（%）
ห้องสมุดไป่ตู้
6.15
5.21
注：本表数据为按中国银监会监管口径计算的本行数据（不含子公司）。
2012 年 16.35 不适用 不适用 不适用
13.17
11.10 30.02 62.80 0.22 1314.67 2.92 7.25 12.26 5.64
3.3 资本构成情况
项目 资本净额 其中：核心一级资本净额
1.14 18.07 1.14 18.06
单位:人民币千元
2013 年
2012 年
2,891,671 1,702,391 1,713,907 1,312,785 1,307,084 1,300,117 13,965,159
2,224,404 879,685 928,668 724,112 719,793 684,061
1.3 本公司 2014 年度财务报告已经希格玛会计师事务所（特殊普通合伙）审计,并出 具了标准无保留意见的审计报告。
1.4 本公司董事长孙宗宽先生、行长毛亚社先生、会计机构负责人张亚文先生保证本 年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
§2 公司基本情况简介
本公司是经中国银行业监督管理委员会批准以新设合并方式组建的股份制商业银行。公 司注册资本 40.702 亿元人民币，总行设在陕西省西安市，2009 年 7 月 31 日开业。公司实 行董事会领导下的行长负责制。总行内设 36 个职能部门及一家营业部；下辖宝鸡、咸阳、 渭南、汉中、榆林、安康、延安、商洛、铜川等 9 家分行，西安地区直属支行 9 家；共有营 业网点 110 个。公司坚持差异化、特色化发展道路，积极践行“诚信、创新、稳健、厚德” 的企业核心价值观，按照“立足陕西、面向全国，服务中小企业、服务城乡居民”的市场定 位，坚持“依法合规、审慎经营，积极创新、控制风险，科学管理、持续发展”的经营理念， 坚持“依靠服务与合作取胜，依靠科学管理与优化结构取胜，依靠改革与创新取胜”的经营 策略，努力打造具有地方特色的精品银行。
平均资产收益率（%） 平均净资产收益率（%） 归属于本行平均资产收益率（%） 归属于本行平均净资产收益率（%）
2014 年
3,742,659 1,680,265 1,692,290 1,316,442 1,311,227 1,303,738 -2,376,186
0.32 2.10 0.32 2.09
§4 股本变动及股东情况
4.1 股东情况。报告期末，本公司股东总数 3444 户，其中：国家股东 8 户，国有
法人股东 12 户，其他法人股东 84 户，自然人股东 3340 户。报告期本公司实施 2013 年利润 分配方案后总股本由 3,180,000 千股增加至 3,434,400 千股。本公司实施 2014 年内部增资扩 股后总股本由 3,434,400 千股增加至 4,070,173 千股。报告期末，本公司股本总额为 4,070,173 千股。股本结构如下：
二级资本净额 风险加权资产净额 核心一级资本充足率 （%） 一级资本充足率（%） 资本充足率（%）
单位:人民币千元
2014 年 12 月 31 日 合并数
9,426,314 8,537,420
本行 9,374,133 8,488,739
888,894
885,394
78,083,614
77,761,039
股东名称
期末持股数
陕西延长石油（集团）有限责任公司 陕西煤业化工集团有限责任公司 陕西有色金属控股集团有限责任公司 陕西东岭工贸集团股份有限公司
814,035 814,035 488,421 275,063
榆林市兴昌投资有限公司
261,142
齐商银行股份有限公司 陕西喜悦投资有限责任公司 西部信托有限公司 宝鸡市财政局 宝鸡高新技术产业开发总公司 合计
5.3 员工情况。报告期末，本公司共有在职员工 3446 人。 5.4 分支机构。报告期末，本公司营业机构 110 家。
§6 公司治理
6.1 公司治理情况。报告期内，本公司按照《公司法》、《商业银行法》、《商业银行
公司治理指引》等有关法律法规的规定和《公司章程》的要求，全面深化改革，优化组织体 系，提升治理效能，强化风险管理与依法合规经营，进一步完善公司治理、业务治理和风险 治理，努力提升公司治理水平。
0
叶瑛
女
1965.12
副行长
0
苏宏卫
男
1966.01
董事会秘书
0
5.2 年度薪酬政策执行情况。报告期内，本公司根据股东大会、董事会通过的薪
酬支付方案和《商业银行稳健薪酬监管指引》、《长安银行股份有限公司薪酬管理制度》等规 定，按照对执行董事、监事及高管层人员年度履职考评和绩效考核结果支付薪酬。本公司建 立了与风险期限相匹配的薪酬延期支付管理机制。总行高级管理人员绩效工资的 50%实行 延期支付。分支机构高管人员、总（分）行部门负责人以及对风险有重要影响的信贷管理人 员绩效工资的 40%实行延期支付。延期支付期限为 36 个月。
股东类型 国家股 国有法人股 其他法人股 自然人股 其中：内部职工股 总股本
期末股本数 184,258
2,359,237 1,307,368
219,310 65,423 4,070,173
单位:千股、%
占比 4.53 57.96 32.12 5.39 1.61 100.00
4.2 前十名股东持股情况
2014 年，本公司按照“稳中求进、进中向好”的工作总基调，把“抓改革、提质效” 作为全年工作主线，以深入开展“整改落实年活动”为抓手，推进重点领域改革，促进各项 业务保持健康快速发展，努力提升管理 水平和增长质量，有力地支持了地方 经济社会发展。
2.1 法定中文全称：长安银行股份有限公司 法定英文全称：CHANG’AN BANK CO.,LTD.
4,331,988
0.41 1.89 0.41 1.89
0.24 1.56 0.24 1.56
1.44 24.53 1.44 24.42
1.13 16.46 1.13 16.43
2
规模指标
总资产
126,417,650
105,469,703
总负债
117,863,686
99,450,245
股东权益
8,553,964
11.32 10.19 10.19 13.32 11.64
流动性比例 （%）
33.65
30.39
存贷款比例（%）
67.84
62.56
不良贷款率（%）
0.48
0.23
拨备覆盖率（%）
533.34
1004.52
拨贷比例（%）
2.58
2.27
单一客户贷款集中度（%）
6.40
6.07
单一集团客户授信集中度（%）
§3 会计数据和财务指标摘要
3.1 主要会计数据和财务指标
项目
经营业绩
营业收入 营业利润 利润总额 净利润 归属于本行股东的净利润 归属于本行股东的扣除非经常性损 益的净利润 经营活动产生的现金流量净额
每股指标
每股收益（元） 每股净资产（元） 归属于本行每股收益（元） 归属于本行每股净资产（元）
财务比率
3．高级管理层人员
姓名
性别
出生年月
在本公司任职职务
毛亚社
男
1966.01
行长
持股数（股） 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
持股数（股） 0 0 0 0 0
142,574 396,836
0 0 0 0
持股数（股） 0
5
黎惠民
男
1963.05
副行长
0
王作全
男
1968.10
副行长
5.1 董事、监事和高级管理层人员情况
1. 董事
姓名 孙宗宽 康永智 邓晓博 毛亚社 霍学杰 王强 樊世荣 刘凤兰 徐朝晖 黎惠民 王作全 吕全明 李成 罗林 杨为乔
性别 男 男 男 男 男 男 男 女 女 男 男 男 男 男 男
出生年月 1955.01 1958.10 1975.06 1966.01 1966.01 1963.08 1967.02 1949.04 1973.05 1963.05 1968.10 1962.12 1956.08 1950.09 1970.09
（二）关于董事、董事会和专门委员会。本公司董事会由 15 名董事组成。其中：执行 董事 5 名，非执行董事 7 名，独立董事 3 名。董事会积极应对经济金融改革和金融业态的新 形势、新变化和新常态，审时度势，推动改革，认真履行职责。各董事按照相关法律法规及 本行《公司章程》的要求，按时出席董事会会议，审慎决策重大事项，恪尽职守、勤勉尽职， 维护了公司、股东和其他利益相关者的利益。报告期内，共召开 11 次董事会会议，其中： 现场方式召开 6 次，通讯方式召开 5 次，对涉及战略规划、公司治理、业务发展和风险管控 等 51 项议案进行了审议。
2.2 法定代表人：孙宗宽
1
2.3 董事会秘书: 苏宏卫 2.4 注册地址: 西安市高新技术产业开发区高新四路 13 号
办公地址: 西安市高新技术产业开发区高新四路 13 号 邮政编码：710075 联系电话：029-88609507 传真：029-88609507 互联网网址：http://www.ccabchina.com 电子邮箱：boardoffice@ccabchina.com 2.5 其他有关资料： 首次注册登记日期：2009 年 7 月 27 日 变更登记日期：2014 年 12 月 29 日 企业法人营业执照注册号：610000100224529
10.93
10.92
10.93
10.92
12.07
12.06
3
3.4 股东权益
项目
股本
资本公积
盈余公积
期末数 4,070,173
1,170,780 417,604
注：本表数据为本行数据（不含子公司）。
一般风险准备 909,028
单位:人民币千元
未分配利润
股东权益 合计
1,937,244
8,504,829