私募基金为什么要托管
私募基金公司基金托管与外包业务管理制度
私募基金公司基金托管与外包业务管理制度一、引言私募基金公司作为一种新型的投资管理机构，其市场地位逐渐增强。
为了规范私募基金公司的行为，保护投资者的合法权益，加强市场监管，相关监管机构出台了一系列的制度。
其中，基金托管与外包业务管理制度是保障基金运作安全、有效的重要环节。
本文将从私募基金公司基金托管与外包业务的概念与特点、管理制度的重要性、制度内容及落实等方面进行探讨。
二、基金托管与外包业务的概念与特点1.基金托管的概念：基金托管是指私募基金公司将基金资产交由独立的基金托管机构进行保管和监督的行为，以保护投资者的合法权益。
2.基金托管的特点：基金托管是市场化的专业服务，具有独立性、专业性和责任性的特点。
托管机构需具备相应的资质和实力来履行托管职责，确保投资者的资金安全和基金运作的合规合法性。
三、基金托管与外包业务管理制度的重要性1.保障投资者权益：基金托管与外包业务管理制度规定了基金资产的保管和监督机构应当具备的条件和责任，确保投资者的合法权益得到有效保障。
2.有效监管和风险控制：基金托管与外包业务管理制度明确了托管机构和私募基金公司的职责和义务，有助于监管机构对基金托管业务的监督和风险控制。
3.提升行业透明度：基金托管与外包业务管理制度规定了私募基金公司和托管机构应当遵循的规则和流程，公开透明，有利于市场的健康发展。
四、基金托管与外包业务管理制度的具体内容1.托管机构资质要求：制定具体的资质要求，明确托管机构应具备的注册资本、运营经验、风控能力等条件。
2.业务合作协议：明确私募基金公司与托管机构的合作关系，确保责任和义务的明确。
3.资产保管和监督：规定基金资产的保管、交割、冻结等措施，并设立独立的资产监督部门监督资产情况。
4.信息披露要求：要求私募基金公司和托管机构对基金资产、投资业绩等信息进行及时公开披露，提高透明度。
5.风险管理和控制：要求托管机构建立风险管理和控制体系，对基金运作风险进行评估、预警和控制。
私募基金无托管协议
私募基金无托管协议私募基金是一种由专业机构或个人管理的基金，其投资范围相对较窄，仅对特定的投资者开放。
与公募基金相比，私募基金更加灵活，可以根据投资者的需求和市场情况进行投资组合的调整。
然而，私募基金也存在一些风险和挑战，其中之一就是无托管协议。
托管是指将基金的资金和资产交由独立的托管银行或机构进行保管和监督。
托管机构负责确保基金的资产安全，并监督基金管理人的行为，以保护投资者的利益。
然而，私募基金可以选择不与托管机构签订托管协议，这就意味着私募基金可能缺乏独立监督和资产保护。
私募基金无托管协议的出现主要是由于以下几个原因。
首先，私募基金的投资者通常是高净值个人或机构投资者，他们拥有较强的投资能力和风险承受能力。
这些投资者更加注重基金管理人的投资策略和绩效，而对于托管机构的监督并不是他们的首要关注点。
其次，私募基金无托管协议也与监管政策的宽松有关。
在一些国家和地区，监管机构对私募基金的监管力度相对较弱，不要求必须与托管机构签订托管协议。
这给了私募基金管理人更大的操作空间和灵活性，但也增加了投资者的风险。
私募基金无托管协议的存在带来了一些潜在的问题和风险。
首先，缺乏独立的托管机构监督，私募基金管理人可能存在操纵基金资产的风险。
他们可以将基金资产用于个人目的或进行未经授权的交易，从而损害投资者的利益。
其次，私募基金无托管协议也增加了投资者的风险。
在没有独立监督的情况下，投资者无法及时了解基金的真实情况和投资风险。
一旦基金遭遇亏损或出现其他问题，投资者可能无法及时获得补偿或救济。
为了解决私募基金无托管协议带来的问题，监管机构可以采取一些措施。
首先，加强对私募基金的监管力度，要求私募基金必须与独立的托管机构签订托管协议。
这样可以确保基金的资产安全和投资者的利益。
其次，监管机构可以要求私募基金定期向投资者披露基金的运作情况和投资业绩。
这样可以增加透明度，使投资者能够更好地了解基金的风险和回报。
此外，监管机构还可以加强对私募基金管理人的监管和评估。
私募基金托管银行作用都有哪些
遇到公司经营问题？赢了网律师为你免费解惑！访问>>私募基金托管银行作用都有哪些私募基金在现代的投资市场中所占规模日益壮大，许多投资者甚至开始集资申请成立私募基金。
私募基金所涉及的投资额较大，许多时候需要申请第三方的介入，如托管银行。
那么什么是托管银行，为什么需要银行托管，私募基金托管银行作用又是什么呢？赢了网小编为您一一道来，请继续往下阅读。
一、银行托管：银行作为第三方，依据法律法规和托管合同规定，代表资产所有人的利益，从事托管资产保管、办理托管资产名下资金清算、进行托管资产会计核算和估值，监督管理人投资运作，以确保资产委托人利益，并收取托管费的一项中间业务。
二、托管银行指存托凭证的托管银行，是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，通常是存券银行在当地的分行、附属行或代理行。
1、负责保管存托凭证所代表的基础证券。
2、根据存券银行的指令领取红利或利息，用于再投资或汇回存托凭证发行国。
3、向存券银行提供当地市场信息。
三、托管银行在私募基金监督中的作用1、审查托管人的资格与资信状况与银行的其他基金业务相比，保持银行在托管业务中的中立和诚信是非常突出的特点。
这就要求商业银行对业务管理进行调整，设计出符合基金业发展方向的业务管理结构和业务处理方式，设计出将投资人利益始终放在第一位的业务模式。
2、对托管银行的风险管理与内部控制进行监督托管行在托管业务中主要面临以下风险：（ 1 ）信用风险，托管业务中主要是交易对手违约风险；（ 2 ）操作风险；操作失误或机械故障引发的风险；（ 3 ）清算风险等。
3、对托管行实行现场检查与非现场监管，并对其托管业务进行年度评估，以促进托管行加强内部控制，提高风险管理水平，适应托管行职责的要求，促进中国资本市场的稳步发展。
综上所述，私募基金托管银行作用主要是为了私募基金所筹集到的资金安全，确保资金能专款专用，避免“暗箱操作”的发生。
所以为了私募基金能正常有序的运行，寻求托管银行进行托管很有必要，这样才可以使运营中的信用风险及操作风险降到最低。
哪些类型的私募基金必须托管
哪些类型的私募基金必须托管哪些类型的私募基金必须托管(1)契约型私募投资基金(2)私募资产配置基金(3)通过公司、合伙企业等特殊目的载体间接投资底层资产的私募投资基金(4)有扩募需求的已备案通过的私募股权或资产配置基金私募基金什么人可以买入呢私募基金是一种面向高净值人群的投资工具，因此，富裕的高净值人群往往是私募基金的主要买家群体。
高净值人群对于私募基金的买入力度较大，原因有以下几点。
首先，高净值人群在财富积累方面具有一定的优势，他们拥有较高的投资能力以及丰富的资金****。
这使得他们有能力进行私募基金的投资，同时也意味着他们在风险承受能力上相对较高。
其次，私募基金相对于传统的投资渠道来说，具有更高的风险收益比。
对于追求高回报的高净值人群而言，私募基金提供了更多的投资机会和更丰厚的回报潜力，因此吸引了他们的关注和购买。
最后，私募基金在投资策略和灵活性方面具有一定的优势。
高净值人群通常在财务规划上有较强的个性化需求，他们希望通过私募基金来实现个性化的投资目标和风险控制。
因此，私募基金的灵活投资策略和产品特点能够满足他们对于个性化投资的需求。
私募基金投资哪些股票私募基金投资的股票多样性和具体投资策略因私募基金的类型、策略和投资目标而异。
以下是一些常见的私募基金投资股票的类型：成长股：有潜力增长的公司股票，通常以高市盈率和高增长率为特征。
价值股：相对估值较低的公司股票，通常以低市盈率和低估值为特征。
蓝筹股：大型、稳定、有较高市值的公司股票，通常被视为低风险投资。
新兴市场股票：来自新兴市场国家的公司股票，具有较高的成长潜力和风险。
行业领域股票：投资特定行业或领域的公司股票，例如科技、医疗、金融等。
运营私募基金建议投资策略的明确：确立清晰的投资策略和目标，明确定义投资的风险和回报预期。
卓越的研究团队：建立强大的研究团队，具备深厚的行业知识、研究能力和信息获取能力。
有效的风险控制：制定严格的风险管理策略，包括仓位控制、风险分散和止损机制，以降低投资风险。
私募股权投资基金各种制度和人员职责
私募股权投资基金各种制度和人员职责私募股权投资基金是一种由专业机构向限定的合格投资者募集资金，并以有限合伙人身份成立，通过投资未上市公司的股权来获取收益的投资基金。
在私募股权投资基金中，各种制度和人员职责的设立起到了重要的规范和管理作用。
本文将介绍私募股权投资基金中的各种制度和人员职责。
1. 出资人委员会出资人委员会是私募股权投资基金的最高决策机构，由基金的出资人选举产生。
其职责主要包括审议和批准私募股权投资基金的投资决策、重大事项以及基金的运营情况报告等。
出资人委员会可以行使一些特殊的权力，例如对投资决策的否决权。
出资人委员会的设立确保了基金投资决策的民主、公平和透明。
2. 基金经理基金经理是私募股权投资基金的核心运营团队之一，负责基金的日常管理和运作。
基金经理有权决定基金投资的具体操作、投资组合的构建和资金的配置等。
基金经理具有丰富的投资经验和专业知识，能够根据市场情况和基金的投资策略进行有效的投资决策。
同时，基金经理还要与其他投资顾问和基金托管人紧密合作，确保基金的运作顺利进行。
3. 投资顾问投资顾问是基金经理的重要合作伙伴，协助基金经理进行投资决策和管理基金。
投资顾问负责收集和分析投资机会的信息，评估市场风险和回报，并向基金经理提供建议。
投资顾问还负责协助基金经理进行尽职调查和交易执行，以确保基金的投资决策是基于充分的信息和理性的分析。
4. 基金托管人基金托管人是私募股权投资基金的独立监督机构，负责保管和核查基金的资金和资产。
基金托管人独立于基金经理和投资顾问，其职责主要包括管理基金的账户，监督基金的资产净值估算和确认，以及核查基金的投资限制等。
基金托管人的设立保障了基金资产的安全和投资运营的透明性。
5. 内部合规控制私募股权投资基金要建立健全的内部合规控制机制，保障基金的合规运作。
内部合规控制涉及投资决策的程序和要求、内部控制制度的建立和落实、基金会计和报告的准确性等方面。
通过建立内部合规控制，可以有效管理基金的风险，确保基金运作符合法律法规和投资者利益的需要。
基金托管 运营方案
基金托管运营方案引言基金托管是一项金融服务，通过基金托管业务，投资者可以将其资金交给专业的托管机构进行管理，以确保资金的安全和透明。
基金托管是监管机构对基金的监督和管理的有效手段，也是保护投资者权益的重要环节。
本文将介绍基金托管的运营方案，包括基金托管的定义、运营模式、服务内容、风险控制等相关内容，希望能对基金托管有一定的了解，并为行业发展提供参考。
一、基金托管的定义基金托管是指托管机构按照法律法规和相关规定，接受基金管理人委托，对基金资产进行保管和管理，并对基金管理人的运作行为进行监督和管理的一种服务。
基金托管是一种专业化金融服务，其主要目标是保护基金投资者的权益，保障基金资产的安全，并协助基金管理人履行其职责，维护市场秩序。
二、基金托管的运营模式基金托管的运营模式通常包括三方，即基金管理人、基金托管人和基金投资者。
基金管理人负责基金的投资组合管理和运作，基金托管人负责基金资产的保管和管理，基金投资者则是基金的出资者，享有基金的收益权。
基金托管人和基金管理人之间的关系是委托代理关系，基金托管人根据法律法规和相关规定履行对基金资产的保管和管理职责，同时对基金管理人的运作行为进行监督和管理。
三、基金托管的服务内容基金托管的服务内容主要包括基金资产的保管与管理、交易结算、信息披露和投资者服务等。
基金托管人应当履行对基金资产的保管和管理职责，包括登记、保管和结算基金资产，确保基金资产的安全和完整，及时做好基金资产的财产清单、出资登记和份额登记工作，并根据法律法规和相关规定，向基金投资者披露基金资产的持有情况、基金业绩、战略配置和风险控制等信息。
基金托管人还应当提供专业化的投资者服务，包括基金账户的开立与维护、投资顾问和咨询服务、风险评估和管理建议等。
四、基金托管的风险控制基金托管是一项重要的金融服务，在托管业务中存在着市场风险、信用风险、操作风险等多种风险因素。
为了有效控制风险，基金托管人需要建立完善的风险管理体系和内部控制机制，包括规范的托管业务操作流程、健全的风险控制措施和有效的内部监督管理制度。
私募基金转托管申请表
私募基金转托管申请表【实用版】目录一、私募基金概述二、私募基金托管的意义三、私募基金无托管情况下的保障措施四、私募基金转托管的流程五、私募基金转托管的风险与解决机制正文一、私募基金概述私募基金是一种非公开募集的资金，主要用于投资和管理证券、股权、债券等金融工具。
在我国，私募基金行业近年来得到了快速发展，已成为金融市场的重要组成部分。
私募基金的运作需要遵守相关法律法规，为了保障投资者的权益，私募基金通常会选择进行托管。
二、私募基金托管的意义私募基金托管是指将私募基金的财产交由第三方托管机构进行管理、监督和保管。
私募基金托管的意义主要体现在以下几个方面：1.保障投资者权益：通过托管，可以有效防止私募基金管理人挪用基金财产，保障投资者的权益。
2.提高资金使用效率：托管机构可以对私募基金的资金进行专业化管理，提高资金使用效率，为投资者创造更多的价值。
3.增强公信力：私募基金进行托管，有助于提高私募基金的公信力，吸引更多的投资者。
三、私募基金无托管情况下的保障措施虽然私募基金托管可以带来上述好处，但仍有部分私募基金选择无托管。
在无托管情况下，私募基金管理人需要采取一些措施来保障基金财产的安全：1.完善内部管理制度：私募基金管理人需要建立严格的内部管理制度，确保基金财产的运作符合法律法规要求。
2.加强风险管理：私募基金管理人需要加强对基金财产的风险管理，避免出现重大风险事件。
3.定期披露信息：私募基金管理人需要定期向投资者披露基金财产的运作情况，提高透明度。
四、私募基金转托管的流程私募基金转托管是指将原本无托管的私募基金纳入托管机构的管理。
私募基金转托管的流程如下：1.私募基金管理人与托管机构签订托管协议。
2.私募基金管理人将基金财产移交托管机构。
3.托管机构对私募基金财产进行管理和监督。
4.私募基金管理人向投资者披露基金财产的运作情况。
五、私募基金转托管的风险与解决机制私募基金转托管过程中可能存在一些风险，如基金财产转移过程中的安全风险、托管机构的管理风险等。
私募基金银行托管流程和作用
私募基金银行托管流程和作用1、签署基金合同，这是基金托管人介入基金托管业务的起始阶段。
2、基金募集，这是基金托管人开展基金托管业务的准备阶段3、基金运作，这是基金托管人全面行使职责的主要阶段。
4、基金终止。
银行托管也是必须是法定的管理机构还有最安全的管理人员和管理制度的才可以的。
因为现在炒股投资的方式之中私募基金是大家最常使用的一种方式了，但是很多的股民朋友们是不愿意也不想自己管理的，就想托管给银行来管理的，那么关于私募基金银行托管流程和条件是怎么样的，下文会为您一一介绍。
私募基金银行托管流程1、签署基金合同，这是基金托管人介入基金托管业务的起始阶段。
2、基金募集，这是基金托管人开展基金托管业务的准备阶段。
3、基金运作，这是基金托管人全面行使职责的主要阶段。
4、基金终止，这是基金托管人尽责的善后阶段私募基金托管银行条件基金托管人是依据基金运行中"管理与保管分开"的原则对基金管理人进行监督和对基金资产进行保管的机构。
基金托管人与基金管理人签订托管协议，在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。
概括的说，基金托管人应该是完全独立于基金管理机构，具有一定的经济实力，实收资本达到一定规模，具有行业信誉的金融机构。
我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
申请取得基金托管资格，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构核准：1、设有专门的基金托管部;2、实收资本不少于80亿元;3、取得基金从业资格证的专职人员达到法定人数;4、具备安全保管基金全部资产的条件;5、具备安全、高效的清算、交割能力;6、有符合要求的营业场所、安全防范设施与基金托管业务有关的其他设施;7、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;8、法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。
虽然私募基金是有很多的股民购买的，但是大多数的朋友还是有自己的正当工作的没有时间管理，一般就会交给银行这样的机构托管了，至于私募基金银行托管流程就是签订基金合同然后基金的募集和运作，最后在一切完成后就结束了。
私募基金托管是什么意思,对托管人资格有何规定？
私募基金托管是什么意思，对托管人资格有何规定？《证券投资基金法》规定的证券基金托管银行,也就是托管人,应当具备下列条件:1、净资产和风险控制指标符合有关规定;2、设有专门的基金托管部门;3、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。
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▲一、私募基金托管是什么意思？私募基金托管，是指由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或者其他金融机构担任托管人，按照法律法规的规定及基金合同的约定，对基金履行安全保管基金财产、办理清算交割、复核审查资产净值、开展投资监督、召集基金份额持有人大会等职责的行为。
▲二、私募基金托管人资格有何规定？▲（一）《证券投资基金法》规定的证券基金托管银行，也就是托管人，应当具备下列条件：1、净资产和风险控制指标符合有关规定；2、设有专门的基金托管部门；3、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；4、有安全保管基金财产的条件；5、有安全高效的清算、交割系统；6、有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；7、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；8、法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。
▲（二）私募基金托管人有哪些禁止性规定？私募基金托管人不得有以下行为：1、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；2、不公平地对待其管理的不同基金财产；3、利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；4、侵占、挪用基金财产；5、泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；6、从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；7、玩忽职守，不按照规定履行职责；8、从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动；9、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
私募股权基金基本户、募集户和托管户详述
私募股权基金基本户、募集户和托管户详述
私募股权基金中经常涉及到的基本户、募集户、托管户及其资金划转的操作流程，很多从业者经常弄不清楚这三者之间的关系，甚至是私募基金的财务人员对于这三者之间具体的资金划转也是不甚了解而只是基于银
法律依据:按《人民币银行结算账户管理办法》第四条规定，一家单位只能选择一家银行申请开立一个基本存款账户。
募集户:基金募集户，也即私募基金募集结算资金专用账户，指用于统一归集私募基金募集结算资金、向投资者分配收益、给付赎回款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等，确保资金原路返还。
托管户:基金托管账户，对于商业银行来讲，私募基金托管职责主要包括安全保管基金财产;开设基金财产的资金账户和证券账户;确保基金财产的完整与独立;保存基金托管业务活动的资料;根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项等。
私募基金托管规定是怎样的？
The sacred work is in everyone's daily affairs, and the ideal future lies in starting bit by bit.通用参考模板（页眉可删）私募基金托管规定是怎样的？基金托管是指商业银行接受基金管理人的委托，代表基金持有人的利益，保管基金资产，监督基金管理人日常投资运作，基金托管人独立开设基金资产账户，依据管理人的指令进行清算和交割，保管基金资产，在有关制度和基金契约规定的范围内对基金业务运作进行监督，并收取一定的托管费。
时下经济运营的方式多种多样，无论你是做个体，还是干实业，又或者是搞投资，都有一定的风险，并且风险的大小与收入是成正比的。
就拿投资来说，可能今天能赚回几年的收入，但也可能明天就竹篮打水一场空。
今天，将要带你认识的就是私募基金托管规定的相关内容。
一、私募基金私募基金(Private Fund)是私下或直接向特定群体募集的资金。
与之对应的公募基金(Public Fund)是向社会大众公开募集的资金。
人们平常所说的基金主要是共同基金，即证券投资基金。
1、从研究范式来划分，证券投资的分析方法主要有如下三种：基本分析、技术分析、演化分析，这三种分析方法基于完全不同的理论体系和逻辑结构，其主要研究对象，都只侧重于市场运作的某一特定方面或者范畴，都有其合理性和局限性，但对于全面认识和深入探索市场运行规律，又都是必不可少的。
2、它们所依赖的理论基础、前提假设、范式特征各不相同，在实际应用中它们既相互联系，又有重要区别。
其中，基本分析属于一般经济学范式，技术分析属于数理或牛顿范式，演化分析属于生物学或达尔文范式。
广义的私募基金除指证券投资基金外，还包括私募股权基金。
3、在中国金融市场中常说的“私募基金”或“地下基金”，往往是指相对于受中国政府主管部门监管的，向不特定投资人公开发行受益凭证的证券投资基金而言，是一种非公开宣传的，私下向特定投资人募集资金进行的一种集合投资。
私募基金托管银行有哪些
私募基金托管银行有哪些光大银行、平安银行、江苏银行、浙商银行和徽商银行等10家银行先后获得中国证券投资基金业协会审核批准私募基金管理人资质。
净资产和风险控制指标符合有关规定;设有专门的基金托管部门。
在私募基金达到一定规模后会选择银行托管，由于这是一个有利益的民事行为，所以大多数人私募基金都要求具有托管牌照的商业银行担任，因为这样更有安全感。
那么能担此重任的▲私募基金托管银行有哪些呢?的小编为你列举如下。
▲关于银行托管的，或者私募基金的问题：1、规模太小,达不到托管标准,不可能会有银行愿意托管;2、没有必要托管,他们掌握卡,比托管要好,托管是需要花钱的啊;3、带客理财要小心,搞不好要受埋怨，没有好处还是少干为好。
既然是股票账户，肯定有第三方银行托管，所以资金是很安全的。
自2015年6月11日以来，光大银行、平安银行、江苏银行、浙商银行和徽商银行等10家银行先后获得中国证券投资基金业协会审核批准私募基金管理人资质。
▲证券私募基金托管银行，也就是托管人，应当具备下列条件：(一)净资产和风险控制指标符合有关规定;(二)设有专门的基金托管部门;(三)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;(四)有安全保管基金财产的条件;(五)有安全高效的清算、交割系统;(六)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;(七)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;(八)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。
▲私募股权投资基金一定要在银行托管吗?(投资于非上市企业股权)：1、如果做托管，那就一定要在有托管资质的券商或银行都可以!也可以不做托管，但合同里面必须和投资人约定好不做托管如何做到基金资金安全性以及资金投资和退出的公平性，发生纠纷的处理方案等;2、托管可以是银行和券商，必须有托管资质;3、契约型基金必须托管;4、有限合伙的不备案的可以不用托管。
私募证券投资基金托管人的相关职责和义务
一、概述私募证券投资基金是一种非公开发行的证券投资基金，其托管人作为基金公司和投资者之间的信托人，扮演着至关重要的角色。
本文将对私募证券投资基金托管人的相关职责和义务进行探讨，以期为相关市场主体提供参考。
二、私募证券投资基金托管人的职责1. 监督基金公司遵守法律法规私募证券投资基金托管人应当监督基金公司是否合规经营，是否依法遵守相关法律法规进行基金管理活动，特别是对于基金公司的运营行为和基金投资组合等方面进行全面监管。
2. 财产保管和监督托管人负有对基金资产的保管义务，必须保证基金的资产得到有效保管，防止基金公司以及其他不法行为对基金资产进行挪用或滥用。
托管人还需要对基金公司的财产进行监督，确保基金公司合法合规地运营。
3. 监督和审计基金公司的业务托管人应当对基金公司的业务经营状况进行监督和审计，对基金公司的业务活动进行全面了解，确保基金公司的经营行为合法合规。
三、私募证券投资基金托管人的义务1. 保管基金资产托管人有义务对基金资产进行有效保管，确保基金资产的安全性和完整性，防止基金公司或其他非法行为对基金资产造成损害。
2. 维护投资者利益托管人应该积极维护投资者的合法权益，保障投资者的利益不受侵害，对基金公司的运营情况进行监督，以确保基金资产得到有效管理。
3. 提供信息披露托管人有义务向基金投资者提供相关信息披露，包括基金投资组合、基金公司的经营情况等，提供投资者的权益保障。
4. 依法履行其他职责托管人还应当根据法律法规的要求，履行其他相关职责，确保基金的合法合规运作。
四、私募证券投资基金托管人的风险防范1. 建立健全的内部控制制度私募证券投资基金托管人应当建立健全的内部控制制度，防范风险，确保基金资产的安全和完整。
2. 加强信息披露托管人应当加强对基金公司的监管力度，提高信息披露的透明度，及时向投资者披露相关信息，减少信息不对称带来的风险。
3. 加强合规管理托管人应加强对基金公司的合规管理，确保基金公司依法合规经营，减少违规操作带来的风险。
私募基金管理公司资产托管制度
私募基金管理公司资产托管制度
一、背景和概述
私募基金是投资于不对外公开募集的基金产品，主要面向个人和机构投资者。
为了保障投资者的利益和资金安全，私募基金管理公司必须设计一套严格的资产托管制度。
资产托管是指将受到信托法保护的资金或财产交由专门的信托人或托管人进行管理和保管，确保资产的安全、清晰和透明。
私募基金管理公司的资产托管制度涉及到
基金的募集、运作、收益分配等方面，必须科学合理、透明公开、符合监管要求。
二、制度要求
1. 选择合适的托管人
私募基金管理公司应选择有托管资格的商业银行、信托公司、证券公司等作为托管人。
托管人必须是经过有关部门批准的机构，并具备良好的信誉和专业素质。
2. 确立托管协议
私募基金管理公司和托管人要签订专门的资产托管协议，明确双方的权责和义务，包括基金的财产份额、托管费用、信托账户的开设、资金的存入和提取，以及资金的
清算和结算等方面。
3. 确定资金存管账户
资金存管账户是私募基金管理公司与托管人之间进行资金划转的重要渠道。
管理公司应选择资金存管账户，仅限于将基金份额出售后所获得的募集款项交付给托管人
进行管理，并保障该账户中的余额不得高于当日基金资产净值的20%。
4. 加强风险管理
私募基金管理公司和托管人应严格遵守相关规定和制度，制定和完善风险管理方案，确保基金管理工作的合法性、规范性和风险控制能力。
5. 实行定期清算和审计
私募基金管理公司和托管人应定期清算基金、确认资产净值，同时接受专业审计机构的审计，保障基金资产净值的真实性、准确性和公正性。
6. 建立协同管理机制
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私募证券投资基金托管机构的职能和托管责任
私募证券投资基金托管机构的职能和托管责任私募证券投资基金在运作过程中，除了基金管理人和投资者之外，还需要一个重要的参与者——托管机构。
托管机构在私募证券投资基金中扮演着至关重要的角色，其职能和托管责任对于保障基金的安全和稳定运行具有重要意义。
一、私募证券投资基金托管机构的职能1.资产保管：托管机构负责保管私募证券投资基金的资产，确保基金资产的安全性和完整性。
2.资金清算：托管机构负责基金的投资收益分配、投资者赎回及新增投资者的资金清算工作，确保资金的及时划转和准确无误。
3.会计核算：托管机构对私募证券投资基金的财务状况进行会计核算，确保基金的财务报告真实、完整、准确。
4.投资监督：托管机构对基金管理人的投资行为进行监督，确保基金管理人按照约定的投资策略进行投资。
5.风险管理：托管机构需对私募证券投资基金的风险进行监测和评估，及时发现并报告潜在风险。
6.信息披露：托管机构需按照监管要求，向投资者提供基金的相关信息，保障投资者的知情权。
二、私募证券投资基金托管机构的托管责任1.忠实履行托管职责：托管机构需严格按照法律法规和基金合同的规定，履行资产保管、资金清算、会计核算、投资监督等职责。
2.保障基金资产安全：托管机构应采取有效措施，确保基金资产的安全和完整，防止资产损失。
3.诚实守信：托管机构需遵循诚实守信原则，不得泄露基金商业秘密，不得侵占、挪用基金资产。
4.保持独立性：托管机构在履行职责过程中，应保持独立性，不受基金管理人、投资者及其他利益相关方的影响。
5.遵守监管规定：托管机构需严格遵守我国相关法律法规和监管规定，接受监管部门的监督和管理。
总之，私募证券投资基金托管机构在私募基金运作中具有重要的职能和托管责任。
只有选择一个资质优良、信誉良好的托管机构，才能确保私募证券投资基金的安全、稳定和高效运作。
私募基金成立方式
私募基金成立方式私募基金成立方式：公司制与信托制1、公司制私募股权基金的运作模式可分为自主管理型和委托管理型两种"从公司治理结构上看,自主管理型的公司制私募股权基金与普通的公司具有完全一致的治理结构,私募股权基金自身具备从事投资及管理的相关经营与能力,基金公司高管及工作人员负责基金的具体运作"自主管理型基金运作管理模式是采用传统公司治理结构管理运作私募股权基金的典型"相比于自主管理型的公司制私募股权基金,目前我国许多公司制的私募股权基金开始采用委托管理的模式运作公司制的私募股权基金.公司制私募股权基金中出现委托管理现象的原因在于基金的运作需要专业的基金管理人,公司股东或公司高级管理人员不一定具备基金管理运作所需要的专业知识"为了实现基金设立的目的所以需要委托具有丰富基金运作管理经验的基金管理团队对基金实行经营管理,实现股东利益的最大化"委托管理型公司制私募股权基金与有限合伙制的私募的股权基金及信托制的私募股权基金有类似之处,或者可以说是借鉴了其他两种组织模式的优势"委托管理型的公司制私募股权基金与有限合伙制的私募股权基金相比而启一,委托管理型公司制私募股权基金委托专业管理团队对基金进行管理,公司股东仅仅作为出资人分享收益的运作模式,正是借鉴了有限合伙制私募股权基金中有限合伙人(LP)负责出资且不参与基金的管理,而普通合伙人(GP)作为专业的基金管理人负责基金的具体运作的运营模式,实现了出资人与管理人的分离"委托管理型公司制私募股权基金与信托制的私募股权基金的基金投资人(投资公司)与基金管理人。
基金托管人的法律关系上是相似的,但是两者的区别主要在于,公司制私募股权基金的法律关系中多了个当事人--一具有独立法人资格的投资公司".2、公司制私募股权基金的特征公司制私募股权基金作为公司的一种,其必然具有普通公司的一般特征,但是其也具有相对于一般公司而一言完全不同的特征"同时,公司制的私募股权基金与有限合伙制私募股权基金及信托制私募股权基金相比也存在一些自身的特点,具体而言公司制私募股权基金具有如下特征:第一,公司制私募股权基金相对于有限合伙制和信托制私募股权基金而言其是根据公司法及相关法规设立,公司制私募股权基金的相关配套法律法规比较健全,且具有比较完整的组织架构,治理结构比较完善,运营业比较规范"但是由于法律法规的限制,公司制私募股权基金相对于另外两种形式的私募股权基金而言在运作过程中显得比较刻板,其效率不及有限合伙制和信托制私募股权基金"第二,公司制私募股权基金的投资人数不会太多,公司制私募股权基金相比于有限合伙或信托制私募股权基金而言,除股份有限公司之外,公司制私募股权基金的投资人直接参与公司的经营管理"虽然同时也可能外聘基金管理人,但是公司本身资合与人合的特征就使得公司制私募股权基金的投资人人数不会过多"第三,公司制私募股权基金相关的法律法规配套更加完善,有利于保障其发展"3、有限合伙制私募股权基金由于有限合伙制具有出资与管理有效分离!激励与约束合理并存等适合于私募股权基金的特点,有限合伙制目前已是世界范围内最为广泛采取的私募股权基金组织形式"我国在合伙企业法修订后已确立了有限合伙的法律制度,有限合伙制的私募股权基金在我国已经有了一定的发展并且逐步得到了私募股权基金的青睐"在我国有限合伙制私募股权基金起步虽晚但尽显黑马姿态,2008年以来,有限合伙制私募股权投资基金以凌厉的攻势成为了资本市场上的一匹黑马:先后有国顺投资基金!惠达九鼎私募股权投资基金!红石国际创业投资中心等多家成立或募集".所谓有限合伙制私募股权基金是指私募股权基金的募集过程由具有专业基金管理知识的人或基金管理公司担任普通合伙人(GP),由出资人担任有限合伙人(LP)"在私募股权基金成立后由普通合伙人(GP)具体负责基金的具体运作并对外承担无限连带责任,有限合伙人(LP)不参与基金的运营与管理,仅享有合伙协议及相关法律法规规定的权利,且以承诺的出资额对外承担有限责任"在有限合伙制的制度设计下实现了基金管理人与基金投资人管理与出资的有效分离,并且实现了对基金管理人的有效激励"有限合伙制度的兴起起到了助推私募股权融资快速发展的作用"(2)有限合伙制私募股权基金的运行模式有限合伙制私募股权基金之所以能成为国际上普遍采用的私募股权基金的组织形式,正是因为其有一套适合于私募投资的运作模式"具体而言,有限合伙制私募股权基金的合伙人由普通合伙人(GP)和有限合伙人(LP)组成,其中普通合伙人(GP)作为私募基金的管理人享有全面管理基金并负责基金运作的权利,但应对合伙企业债务承担无限连带责任,目前我国成立的有限合伙制私募股权基金大多为一个普通合伙人(GP),少数情况下存在有两个甚至数个普通合伙人(GP)的情形"有限合伙人作为出资人负责出资,并且仅以其承诺的出资额对有限合伙企业承担有限责任,同时不参与基金的实际管理,有限合伙制私募股权基金中的有限合伙人的人数至少为一人,也可以为多数,只是需要注意有限合伙企业的合伙人人数不得超过50人"有限合伙人(LP)和普通合伙人(GP)通常以99%和l%的出资比例组成有限合伙企业并在相关机构登记备案,签署长达上万字的合伙协议!合伙协议是一个法律框架,最核心的部分是有限合伙人(LP)和普通合伙人(GP)的责任义务!普通合伙人(GP)的管理费提取标准!收益的分配和损失的赔偿以及限制性条款.丁"有限合伙制私募股权基金的普通合伙人与有限合伙人之所以形成上述的出资比例的原因在于,普通合伙人的意义不在于出资而是在于提供其专业的基金运作知识,故普通合伙人一般多是具有专业知识和丰富基金运作经验的基金管理人,而有限合伙人(LP)作为出资人,其的作用正在于将其手中的闲置资金提供给基金,并由普通合伙人(GP)负责管理经营实现高额的投资收益"在这种普通合伙人(GP)/出力!出人!出知识,有限合伙人(LP)/出钱的有限合伙制模式下完美的实现了出资人与管理人的有效分离,并且通过合伙协议约定了对普通合伙人(GP)的激励机制,与普通合伙人的无限连带责任一同起到了激励与约束并存的作用,刺激普通合伙人积极勤勉的工作,为有限合伙企业创造最大的收益"有限合伙制私募股权基金不同于公司制私募股权基金,其不存在自主管理型与委托管理型的分类,有限合伙制基金一般均为自主管理型基金"其原因在于委托管理型公司制私募股权基金之所以迫切的需求委托外部管理团队对其基金运作实施管理,其原因在于其管理层及投资人本身就缺乏专业的基金运作知识及相关经验"而在有限合伙制私募股权基金中则不存在这一问题,有限合伙制私募股权基金中有限合伙人(LP)作为投资人就类似于公司制私募股权基金的股东,他们通过寻找具有专业知识及丰富基金运作经验的基金管理人作为普通合伙人(GP)共同成立有限合伙制私募股权基金4、公司制私募股权基金的运行模式公司制私募股权基金是基金发起人根据公司法及创业投资企业管理暂行办法等法律法规的规定选择有限责任公司或股份有限公司的形式募集设立的公司制私募基金,即目前常见的投资公司或创业投资有限公司等"从本质上讲我国目前常见的投资有限责任公司及创业投资有限责任公司就是公司制私募股权基金"在公司制私募股权基金中,投资人作为公司的股东享受权利承担义务"公司制私募股权基金的内部治理结构与一般的公司制企业的内部治理结构相同,均建立起了公司股东又大)会!董事会!监事会三个主体分权结构和内部制衡关系,同时建立了董事会与总经理的经营决策权欲执行权的分权结构的内部制衡关系"基金的运作管理完全由基金管理人即普通合伙人负责,普通合伙人(GP)的本质就等同于委托管理型的公司制私募股权基金对外委托的基金管理公司,所以有限合伙制私募股权基金是不需要对外委托管理的,故其一般均为自主管理型私募股权基金"在有限合伙制私募股权基金的运作机制下,为激励普通合伙人的工作,在合伙协议中比较通行的做法是约定将基金收益的200k作为对普通合伙人(GP)的分红,而有限合伙人可分得基金收益的80%"由上述论述可见,有限合伙制私募股权基金真正的实现了管理与出资的有效分离,激励与约束的完美结合,这也是为什么有限合伙制备受私募股权基金投资者的青睐"5.信托制私募股权基金随着信托业务在我国的不断发展,,无论是在企业融资及私募股权领域信托均发挥了较大的作用"信托在中国的发展也说明了法律史学家梅特懒对信托的赞叹之辞:/如果有人要问,英国人在法学领域取得的最伟大!最独特的成就是什么,那就是历经数百年发展起来的信托理念,我相信再没有比这更好的答案了"这不是因为信托体现了基本的道德原则,而是因为它的灵活性,它是一种具有极大弹性和普遍性的制度"信托制私募股权基金即私募股权投资信托,具体是指作为基金管理人的信托公司通过发行信托计划,将募集而来的委托人(投资人)的资金投资于未上市企业股权!上市公司限售流通股或中国银监会批准可以投资的其他股权的信托业务"信托制私募股权基金实际上是一种通过信托渠道募集资金然后对符合法律规定要求的公司进行股权投资和提供其他增值服务的利益共享,风险共担的集合投资制度"信托制私募股权基金相对于公司制私募股权基金而言在我国的发展历史较短,并且由于我国的信托业务尚处于发展阶段,所以在我国私募股权投资市场上,采用信托制募集设立的私募股权基金的数量相对于另外两种组织形式而言是比较少的"但是随着目前国家对房地产市场的调控,房地产企业的融资渠道出现问题,诸多房地产企业均有意通过信托集合资金计划实现融资,因此信托制私募股权基金在我国已有了兴盛的前兆"笔者认为,随着我国信托产业的不断发展!信托相关法律法规的完善以及信托制私募股权基金在房地产融资作用的突显,信托制私募股权基金将会在我国私募股权投资领域占有其一席之地"关于信托制私募股权基金的本质就是信托法律关系"在信托制私募股权基金中涉及以下几个法律主体,首先是信托基金的委托人,实际上基金的投资人就是信托委托人又是信托受益人"作为受益人,信托委托人(受益人)享有信托收益权,信托受益人享有的受益权包括放弃和转让信托受益权的权利,并且受益人的信托受益权可以依法转让和继承"具体而言信托基金委托人的权利包括但不限于知情权(即有权了解基金财产的管理!处分及收支情况)!变更信托财产管理方法权!撤销权!恢复原状请求权和赔偿损失请求权(即信托公司违反投资人购买信托产品时的信托母的处分信托财产或者因信托公司作为受托人违背管理职权!处理信托事务不当导致信托财产受到损失的,投资人有权申请人民法院撤销该处分行为,并有权要求作为受托人的信托公司恢复信托财产的原状或者提起损失赔偿请求)!变更受托人的权利"鉴于权利与义务的相一致性,作为投资人(委托人)也要承担诸如承诺保证信托财产来源的合法性以及不损害第三人利益等义务"其次是信托制私募股权基金的受托人,在信托制私募股权中信托公司一般既为信托基金的募集人,同时也担任受托人与管理人的角色"再次,在信托制私募股权基金中,信托公司还可以根据基金运作的实际情况外聘投资顾问协助基金的运作与管理,最后,基金保管人也是信托制私募股权基金设立所必须满足的条件,基金保管人也是信托制私募股权基金中的必要的法律主体之一"6、信托募股权基金的运行模式信托制私募股权基金的本质是一种资金信托,一般按照先募集资金再选择优质项目进行投资的操作流程进行运作"我国信托制私募股权基金在实际运作中与其他国家类似,同样采取信托公司与私募股权基金管理人相结合的方式"即由信托公司与专业的私募股权基金管理团队合作,信托公司负责募集资金,而私募股权基金管理团队负责信托制私募股权基金的专业化管理与投资决策,然后通过合作协议的方式向信托制私募股权基金运作的收益"具体而言信托制私募股权基金的运作模式与流程分为以下步骤:首先,信托公司作为受托人通过集合资金信托的方式募集设立信托制私募股权基金;其次,投资人与信托公司签订信托合同成为委托人,信托合同签订后基金财产的所有权与经营权就全部转移给了信托公司(受托人);再次,信托制私募股权基金委托基金保管人(一般为监管银行)对基金财产进行保管并对基金的运作进行监督,并负责具体办理投资运作的交收业务;复次,信托公司作为受托人以自己名义管理并运作基金财产,在发现优质投资项目后,向被投资企业进行投资,通过被投资企业上市或资产并购收益,投资成果的分配按照信托合同的约定进行,关于基金的管理与运作上文已经提及了信托公司可以自己对基金进行管理,也可以由专业的私募股权基金管理团队负责管理,具体的收益分成根据具体协议约定;最后,基金投资的项目成功退出后,投资人根据信托合同的约定享受信托收益"目前随着房地产信托融资的兴起,更能激励信托公司的运作模式, 其他资本共同组成一个更大的!即信托公司募集资金信托计划,出现了一种更为灵活!该资金信托计划与若干资金更雄厚的有限合伙制私募股权基金"原有的信托制私募股权基金在新设的有限合伙制私募股权基金中仅作为若干有限合伙人之一,同时信托公司可担任该有限合伙人的普通合伙人"在此运作模式下,房地产企业本身可作为有限合伙制私募股权基金的普通合伙人负责将资金定向投资于拟开发的房地产项目,发挥其在运营房地产行业的专长,实现基金的盈利"同时,信托公司也可以作为有限合伙制私募股权基金的普通合伙人,那么信托公司的收益在原有制度下的信托报酬之外,还增加了其作为普通合伙人的收益分红部分,大大激励了信托公司的积极性"随着房地产市场的进一步调控及银行贷款的缩紧,通过信托模式实现房地产业的融资将被广泛的运用,上述模式很有可能成为将来信托制私募股权基金运作的主要模式之一"。
私募基金托管协议
私募基金托管协议1. 引言私募基金托管协议是私募基金和托管人之间签订的协议，用于规定私募基金的资金托管、运作流程以及双方权利和义务等事项。
本协议旨在明确托管人将如何托管私募基金的资金，确保私募基金的资产安全，维护投资者的利益。
本文档将详细介绍私募基金托管协议的主要内容。
2. 背景私募基金作为一种专业投资工具，具有灵活度高、回报率较高等特点，吸引了越来越多的投资者。
然而，由于私募基金的投资范围和运作方式较为复杂，存在一定的风险，因此需要引入托管机构进行资金托管，确保投资者的资金安全。
3. 协议主体协议主体包括托管人和私募基金管理人。
托管人是指具备相应资质的金融机构，负责托管私募基金的资金，并按照协议的约定进行操作。
私募基金管理人是指负责管理私募基金的机构，包括基金的投资决策、运作等。
4. 托管职责4.1 资金托管：托管人负责接收、保管和核对私募基金的资金。
私募基金管理人应将私募基金募集到的资金划入托管人指定的账户，并与投资者的资金进行隔离。
4.2 出入金操作：托管人按照私募基金管理人的指令，办理私募基金的出入金操作。
私募基金管理人应提供足够的信息和文件支持，确保托管人可以进行及时、准确的操作。
4.3 资产估价：托管人应按照约定的估值规则进行私募基金资产的估价，并在规定的时间内向私募基金管理人提供估值报告。
4.4 资产清算：在私募基金解散、清算或终止时，托管人应协助私募基金管理人进行资产清算工作，并按照约定的方式处理资产。
5. 托管费用私募基金管理人应向托管人支付托管费用，具体费用标准和支付方式应在协议中进行约定。
托管费用的支付应符合相关法规和监管要求。
6. 信息披露私募基金管理人应向托管人提供足够的信息和文件支持，确保托管人可以履行相关职责。
托管人在履行资金托管职责的同时，应对私募基金的资产状况和估值情况进行定期披露。
7. 保密义务私募基金管理人和托管人应对协议中涉及的商业秘密和投资者个人信息等保持保密，并在协议终止后仍然承担保密义务。
私募基金不托管可以吗
私募基金不托管可以吗1、《证券投资基金法》要求：基金资金的托管人只能有具备托管牌照的商业银行担任;2、托管银行将行使资金保管，或者基金公司破产后投资者血本无归的事情发生、使用审核等职能;3、说白了就是为了避免基金公司卷款跑路;4、银行是资金托管行负责资金管理和监督。
私募基金在金融市场中作为一个新兴的东西，近年来经常被提及。
私募基金是相对公募基金而言的，公募基金是要进行托管的，那么同样地私募基金也是要进行托管的。
那么问题来了，若▲私募基金不托管可以吗?下面小编将为各位详细地介绍私募基金托管的相关内容。
▲一、什么是私募基金？私人股权投资(又称私募股权投资或私募基金，Private Fund)，是一个很宽泛的概念，用来指称对任何一种不能在股票市场自由交易的股权资产的投资。
被动的机构投资者可能会投资私人股权投资基金，然后交由私人股权投资公司管理并投向目标公司。
私人股权投资可以分为以下种类：杠杆收购、风险投资、成长资本、天使投资和夹层融资以及其他形式。
私人股权投资基金一般会控制所投资公司的管理，而且经常会引进新的管理团队以使公司价值提升。
基金托管：基金托管是指商业银行接受基金管理人的委托，代表基金持有人的利益，随着公募基金资管业务的不断发展，基金托管市场也逐渐火热。
▲二、如何取得券商私募基金综合托管业务的资格?依据《证券投资基金托管业务管理办法》、《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》及中华人民共和国证券监督管理委员会的公布的《非银行金融机构申请基金托管资格审核流程》，其审核重点为申请人的结算模式、人员配备、部门设置、软硬件配置、托管业务系统等，具体业务由证监会基金机构监管部负责，审核通过后由证监会基金机构监管部出具《关于开展私募基金综合托管业务试点的无异议函》。
但根据【2014】1172号证监会证券基金机构部部函《关于做好私募证券投资基金综合托管业务资格及客户资金支付消费服务监管工作的函》，证监会以行政委托方式将私募基金综合托管业务资格的行政许可审批事项委托给中国证券投资者保护基金有限责任公司行使。
交通银行私募股权基金托管介绍
资格齐全的托管银行
基金托管资格 全国社保托管资格 QFII托管资格 QDII托管资格 企业年金托管资格 产业投资基金托管资格
券商理财托管资格 专户理财托管资格
13大类托管产品， 国内托管资格最齐 全的商业银行之一
交通银行托管业务介绍
交通银行与国内资产管理行业主要机构的合作独树一帜， 尤其是在于特定资产管理机构合作方面优势明显。
交行已合作的国内外知名私募管理结构
渤海产业基金管理公司--------全国首只产业基金 红杉资本 --------红杉资本首只人民币基金 台湾顶新集团/ 新加坡大华银行------中外合作非法人型私募股权基金 IDG资本 ----全国社保作为主要出资人的私募基金 中城联盟（王石、冯仑）--国内首支地产基金 天津歌斐鑫 ---------国内首支FOF基金
私募股权投资基金托 管业务介绍
内容提要
31
交行简介
2
托管业务概况
3 私募股权基金托管服务
历史沿革
1908
•成立，中国历史最悠 久的银行之一 •近代中国发钞行之一
•百年华诞
2008
1987
2004
•成功发行A股 並在上海证交 所挂牌上市
2005
2007
•重新組建，中国 第一家全国性股 份制銀行
•完成财务重组
私募股权基金托管服务
建立私募股权投资基金托管运作和服务标准
托管网上 客服
辅助基金运作
• 基金募集路演 • 推荐直投客户 • 现金管理 • 选择优秀投资项
目 • 协助基金退出
资产保管 会计核算
资金清算
基本 服务
增值 服务
交易监管
监管、风险评价
风险管理 信息服务
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私募基金为什么要托管
基金资金的托管人只能有具备托管牌照的商业银行担任; 托管银行将行使资金保管，或者基金公司破产后投资者血本无归的事情发生、使用审核等职能;说白了就是为了避免基金公司卷款跑路;银行是资金托管行负责资金管理和监督。
私募基金，经过了多方的努力，以及其高收益，已经成功的打进了国内资本市场并迅速占领了一席之地。
但是私募基金在国内的发展仍然是障碍重重。
其中进行基金托管就是其中一个，很多人都不清楚▲私募基金为什么要托管?下面
让为大家好好介绍一下。
▲一、什么是基金托管?
基金托管是指商业银行接受基金管理人的委托，代表基金持有人的利益，保管基金资产，监督基金管理人日常投资运作，基金托管人独立开设基金资产账户，依据管理人的指令进行清算和交割，保管基金资产，在有关制度和基金契约规定的范围内对基金业务运作进行监督，并收取一定的托管费。
▲二、私募基金为什么要托管?
1、《证券投资基金法》要求：基金资金的托管人只能有具备托管牌照的商业银行担任;
2、托管银行将行使资金保管，或者基金公司破产后投
资者血本无归的事情发生、使用审核等职能;
3、说白了就是为了避免基金公司卷款跑路;
4、银行是资金托管行负责资金管理和监督。
▲三、私募基金能否不托管?
私募基金应当由基金托管人托管，基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。
私募基金进行托管的，私募基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会以及中国基金业协会的规定和基金合同的约定，对私募基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等向投资者披露的基金相关信息进行复核确认。
我们还需要明确的一点就是：私募基金综合托管服务是指证券公司为私募管理机构提供的产品备案、交易系统、估值核算等服务，属于证券公司经纪业务及融资融券等业务的延伸服务，因此，取得私募基金综合托管服务业务资格，但并未获得基金托管资格的证券公司，不能担任私募基金托管人。
两者并不是同一概念。
▲私募基金为什么要托管?简单的理解就是为了保障广大投资者的资金安全，其实私募基金可以不进行托管的。
不过要建立一套较为完善的处理纠纷和财产保全等的机制。
不过小编认为，还是将私募基金交付给第三方进行托管比较妥。