SAP资金管理解决方案银行账户管理和资金集中

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产品概览
- 特点
产品特点?
集团账户集中管理
完整的开销户及审批 直接完整的资金中心组织架构，及多账户层级结构 完整的账户用途管理，及收付控制
资金集中及收支两条线
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产品功能概览
配置
• 定义现金账户的编号范围,账户组,账户类型 • 现金收入/付款请求创建设置 • 银行数据下载设置 • 业务加载项: 对账建议规则
账户生命周期管理
• 维护现金账户主数据, 如 新建, 更改, 显示 • 现金账户生命周期， 开销户及更改工作流审批 • 账户更改日志，工作流审批日志及状态查看
直连拉取或批量 导入银行交易数
据
银行交易数据和资 金交易数据间对账
对账后的会计处理
实时监控和管理现 金头寸
在HR模块，定义/ 修改集团资金管理 组织架构， 设置相
手工创建并通过 EPIC直连处理资金 交易申请
关组织信息类型
集成现金流量项
在开户行主数据的 基础上进行扩展， 引入’现金账户’概念， 用于资金集中与账 户管理
付款
付款
资金下拨
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资金集中及帐户管理业务流程
资金部门负责人/IT部门
资金专员
出纳
资金专员
会计
资金经理
维护银行账户主数据并建 立帐户层级结构
创建并处理日常资 金交易
监控和管理现金头寸 - 银行总帐，银行交易，资金交易报表
建立账户层级结构
-组织架构及信息类型
在建立账户层级结构之前,
首先, 在事物码PPOCE或PPOME 里定义或更改用于资金管理的组织 架构
其次，在事物码PP01或者PPOME 里维护和本方案相关的信息类型
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• 支持集团组织机构规划未来期间的现金流量 • 可自由定义的集团组织机构 • 对实际发生情况,予以控制, 比较预算和实际
的差异 • 多层次现金预算结构、灵活的预算周期 • 与收付款及票据管理实时集成
票据管理
• 独立于财务凭证外的票据对象管理， • 符合中国客户票据业务的申请, 批准,处理流程 • 预设的完整票据状态管理 • 票据到期提醒，符合中国客户使用习惯的台帐 • 报表细分功能，支持从财务凭证反查汇票
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账户更改日志，工作流审批日志及状态查看
账户更改日志
审批状态/ 工作流注释
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进行中的工作流日志
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银行账户层级结构
建立账户层级结构 - 建立组织架构 - 维护信息类型 - 手工添加/移除帐户
3000)及 资金交易报表(e.g. -100)
SAP资金集中及账户管理本地解决方案
SAP中国研究院, 全球化服务部门财务组 2015年4月
日程
项目背景 产品概览
– 定义及特点 – 业务流程 – 功能概览
产品界面示例
– 配置 – 账户生命周期 – 账户层级结构及报表 – 资金交易及对账后处理
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前台菜单路径
SAP轻松访问中，前台菜单路 径：
在SAP轻松访问界面，选择 会计 核算 -> 财务会计 -> 银行 -> 国家 特定 ->中国 -> 现金操作
授信风险分析
市场风险分析
投资组合分析
敞口管理
对冲管理
贷款管理
交易管理
货币市场 外汇交易 衍生品 债务管理 证券管理 商品现期货
SAP 现金和流动性管理
流动性预测/短期头寸管理
资金计划与控制
资金池和资金集中/SAP 内部银行
帐户管理/收付款管理/银企直连/票据管理
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险分析
金融板块 内部银行 贷款管理 存款管理 投资管理 信用及风险管理
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产品概览
- 定义
什么是‘资金集中与帐户管理本地化解决方案’ ?
资金集中与账户管理本地化解决方案是SAP资金管理本地化方案的一部分，它为集团公司提供 了一个统一管理集团及成员单位的银行账户，管理和监控集团及成员单位内外部资金交易的完 美平台，使SAP ERP系统中的现金及支付处理功能和银行提供的直连服务之间能够紧密集成。
处理来自其他系统 由IDoc传输并自动 创建的资金交易申 请
开立，更改，关闭 银行账号及相应工 作流审批
处理由用户定义的 资金池规则自动产 生的资金归集或调 拨操作申请
设立银行账户层级
结构用于日常资金
操作及监管
在对账前，可通过 EPIC直连批量拉取 银行帐户的交易数 据
或者手工批量导入 银行交易数据，即 下载系统提供的 Excel模板， 填入 数据并上载
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工作流审批
• 工作流审批提供了对现金账户新建，更改及关闭的审批控制 - 完整的工作流包含：两级审批，及批准后的激活操作 - 两级审批中如有一次拒绝则结束整个工作流
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手工精细对账
对于银行发起的被 动交易， 缺资金交 易申请的，根据对 账结果，可手工或 者自动基于回单建 资金交易
撤销或更改未匹配 的资金交易
特殊情况下，手工 补缺失的银行交易 记录
可根据对账系统建 议(规则用户可自定 义)， 自动批量后 台对账，大大减少 处理时间
对于主动发起的资 金交易处理， 通过 EPIC收付款， 自 动做会计处理
现金账户基本操作事物码: -创建 (EPIC_CAM01) -更改 (EPIC_CAM02) -显示 (EPIC_CAM03)
附件
Attachmen自t 定义字段
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SAP中国资金管理解决方案
收付款管理及银企直连
• 从付款申请，支付审批，银行转账， 会计清帐的对外付款流程
• 从银行电子信息的获取，业务类型分 配，未清项的自动匹配到会计过账的 自动收款流程
• 多种银行账户信息集中查询 • 自动电子银行对账单的获取，会计过
帐，银企对账，余额调节 • 支持应收应付自动批量清帐，银行日
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配置及前台菜单
业务功能和配置路径
前提:
在事物码SFW5里激活业务功能 FIN_LOC_EPIC_7
配置:
配置项在SPRO里的路径：财务会计(新)>银行会计核算>业务交易>国家特定设置>中国 具体的设置可参考每个配置点前面的帮助文档
记账等
银行账户管理/资金池资金集中
• 完整的银行账户管理流程: 开户,销户,变更 • 银行账户多种维度的层级管理,和信息展示 • 自由定义定义银行账户间的资金池归集关系 • 灵活定义资金池上收下拨的业务业务规则,并自
动产生上收下拨的电子申请单 • 与银起直联平台集成,,完成上收下拨的自动处理
资金计划与控制
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账户生命周期管理
维护资金账户主数据 账户生命周期管理和工作流审批 账户更改日志，工作流审批日志及状态查看
维护现金账户主数据
现金账户: 是对原有开户行 主数据的扩展, 它包含, - 一般数据, - 银行账户数据 - 现金管理数据 - 会计数据 - 附件及用户自定义字段
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监控和管理现金头寸
- 总揽
事物码 EPIC_BAM可监控和管理现金头寸, 组织代码上的余额是其下各成员单位余额的加总 点击账户上的余额可以查看各类报表， 如 银行总帐报表(e.g. -200), 银行交易报表 (e.g.
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完善银行帐户体系生命周期管理，加强指导与监控
集团银行账户体系
银行账户开立及审批
建立集团银行账户管理指导规范 登记管理集团及成员单位银行账户信息 实现账户的开立、变更及消户全生命周期管理 通过工作流审批固化内控流程 搭建账户结构体系，实时账户监控
完整的资金池定义，支持多级不同货币资金池 全集团资金需求，资金上收下拨一览表 资金系统发起上收下拨，资金调拨，自动化基于规则的资金池归集，按资金缺口计划集中批量下拨 银行发起上收下拨，自动的同步到资金系统，更新资金一览表，对账并批量过账
集成直连模块集中收付款
子公司跨系统发起付款，同步到集中的资金系统，批复并直连支付 资金中心统一收款，子公司认领并导出到子公司做账 内外部账号实时联动，自动更新内部银行账号的内部账
银行账户层级结构
• 建立组织架构 • 维护信息类型 • 在层级结构中添加或移除账户 • 银行总帐余额，银行余额，资金余额报表
资金交易及对账后处理
• 创建现金收/付请求(中国) • 批准IDoc中的付款请求(中国) • 资金池和资金归集 • 导入银行账户数据 • 银行/资金交易对账 • 会计处理
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对于被动的，即由 银行发起的资金资 金交易处理, 需要做 会计后处理
可批量后台进行对 账后的会计过账
监控会计帐, 银行交 易和资金交易, 触发 对账或过账
监控集团资金使用 情况, 管理资金池和 头寸调拨
查看现金流量项
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中国本地化产品集成于SAP资金管理整体解决方案
资金风险管理
金融工具管理
现金和流动性管理 结算管理和银企直联
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SAP 资金管理整体解决方案
SAP 资金和风险管理
风险分析器
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账户生命周期管理
基于实际应用的银行账户生命周期管理 - 新开账户申请 - 更改账户信息 - 激活账户 - 冻结/解冻账户 - 销户
冻结/解冻
提交工作流审批请求
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销户关闭
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建立账户层级结构
- 添加/移除账户
用事物码EPIC_BAM在组织架构的基础上建账户层 级结构,
用户可手工在组织单位上添加/移除账户
或者在建现金账户的同时分配组织代码，激活后 账户就会自动挂在组织架构树上
COPC 相关(信息类型 6001) 顶点单位列表
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4
Байду номын сангаас
项目背景
- 集团资金管理功能模块
集团资金及流动性管理
下属机构现金管理 结算审批 付款管理 收款管理 票据管理
银行帐号管理
资金头寸管理
资金计划管理
资金集中管理 流动性预测及风
银行账户实时监控
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支持企业收支两条线和资金集中收付
资金流入
总公司
(2)
资金流出
甲分公司 收入账户
乙分公司 收入账户
收款
收款
资金上划
甲分公司 支出账户
乙分公司 支出账户